1、XX銀行資金業(yè)務系統(tǒng)操作規(guī)程第一章總則第一條 為規(guī)范和指導本行資金業(yè)務系統(tǒng)操作，防范風險，根據(jù)全國銀行間債券市場債券交易管理辦法、XX銀行授權管理實施細則（2013）版、XX銀行債券投資交易管理辦法、 XX銀行債券投資交易業(yè)務操作流程、 XX銀行債券交易市 場風險管理細則（試行）、XX銀行內(nèi)部資金業(yè)務實施細則、 XX銀行理財業(yè)務管理辦法、XX銀行資金業(yè)務管理辦法、XX銀行外幣資金存放業(yè)務操作規(guī)程、XX銀行外幣資金拆 借業(yè)務操作規(guī)程、XX銀行同業(yè)機構(gòu)理財產(chǎn)品投資業(yè)務暫行 管理辦法、XX銀行同業(yè)間存款業(yè)務暫行管理辦法及銀行 間債券業(yè)務其他相關法規(guī)和規(guī)定特制定本辦法。第二章 債券一級市場業(yè)務第二條債

2、券投標（一）債券交易員通過中國債券信息網(wǎng)站及時獲取債券發(fā)行 信息，在發(fā)行日前向部門負責人報告?zhèn)l(fā)行情況。（二）在債券發(fā)行招標前，交易員廣泛聯(lián)系客戶，及時獲取 反饋信息。通過內(nèi)部討論會的形式，擬定本行投標策略，交易員 根據(jù)各自計劃提交債券投標申購函。（三）交易員根據(jù)討論結(jié)果，結(jié)合本行和客戶的債券投標 申購函在資金業(yè)務系統(tǒng)中錄入投標信息，經(jīng)風險中臺審核后， 提交有權人審批通過。（四）在債券發(fā)行招標時間，運營管理部后臺清算員登錄資金業(yè)務系統(tǒng)并打印審批單后登陸中央國債登記結(jié)算有限公司（以下簡稱：中央國債公司）綜合業(yè)務系統(tǒng)，憑審批單進行投標操作（系統(tǒng)內(nèi)審批單應在投標結(jié)束前 10分鐘提交）（五）發(fā)行結(jié)束

3、后，若中標，運營管理部后臺清算員及時查 詢并打印資料（發(fā)行招標書、債券投標書、承銷額度 統(tǒng)計表、發(fā)行認購額和繳款通知書、發(fā)行招標情況一覽 表）。（六）若出現(xiàn)故障無法通過中央國債公司綜合業(yè)務系統(tǒng)完成 正常交易，需通過后臺應急程序完成操作。第三條債券承銷（一）債券交易員在資金業(yè)務系統(tǒng)錄入債券承銷要素，上傳 發(fā)行辦法和發(fā)行認購額和繳款通知書，并提交風險中臺（二）風險中臺就債券承銷業(yè)務的限額、發(fā)行人等進行合規(guī) 性審核，經(jīng)有權人審批后，交易員再次核對并提交給運營管理部。（三）運營管理部后臺清算員在資金業(yè)務系統(tǒng)中打印審批單、 發(fā)行辦法和發(fā)行認購額和繳款通知書，核對無誤后進行劃款和記賬。（四）交易員在結(jié)算當

4、日下午 4點半之前通過電話與運營管 理部清算員進行聯(lián)系，跟蹤債券或資金是否劃付到位。（五）若出現(xiàn)故障無法通過中央國債公司綜合業(yè)務系統(tǒng)完成 正常交易，需通過后臺應急程序完成操作。第四條債券分銷賣出（一）發(fā)行結(jié)束后，若中標，與分銷客戶簽訂債券分銷協(xié) 議，交易員將分銷要素錄入資金業(yè)務系統(tǒng)，上傳債券分銷協(xié) 議，提交風險中臺，風險中臺就債券分銷業(yè)務限額、交易對手等進行合規(guī)性審核，提交有權人審批，交易員再次核對后提交給 運營管理部后臺清算員。（二）運營管理部后臺清算員在資金業(yè)務系統(tǒng)下載附件，在 附件包中打印審批單和債券分銷協(xié)議，審查債券分銷業(yè)務無 誤后，進行后臺券款的交割操作和記賬。（三）交易員在結(jié)算當日

5、4點半之前通過電話與運營管理部 清算員進行聯(lián)系，跟蹤債券或資金是否劃付到位。（四）若出現(xiàn)故障無法通過中央國債公司綜合業(yè)務系統(tǒng)完成 正常交易，需通過后臺應急程序完成操作。第五條 債券分銷買入（一）交易員及時獲取債券發(fā)行信息，在發(fā)行日前向部門負 責人報告?zhèn)l(fā)行情況。（二）在債券發(fā)行招標前，交易員聯(lián)系主承銷商，及時獲取 反饋信息。通過內(nèi)部討論會的形式，擬定本行投標策略。（三）債券發(fā)行日，債券交易員聯(lián)系承銷商，擬定投標委 托書或認購函，交有權人審批通過。（四）債券交易員將審批后的投標委托書或認購函 及時傳真至承銷商。（五）發(fā)行結(jié)束后，若中標，債券交易員與承銷商聯(lián)系商定 債券交割方式。若需分銷，簽訂債

6、券分銷協(xié)議，在資金業(yè)務 系統(tǒng)錄入債券分銷買入交易，風險中臺就債券認購業(yè)務的限額、偏離度等進行合規(guī)性審核后， 提交有權人審批，審批完成后交易 員提交給運營管理部。運營管理部后臺清算員在資金業(yè)務系統(tǒng)中 打印審批單及債券分銷協(xié)議，核對無誤后進行券款的交割和 記賬。（六）交易員在結(jié)算當日下午 4點半之前通過電話與運營管 理部清算員進行聯(lián)系，跟蹤債券或資金是否劃付到位。（七）若出現(xiàn)故障無法通過中央國債公司綜合業(yè)務系統(tǒng)完成 正常交易，需通過后臺應急程序完成操作。第三章現(xiàn)券交易第六條現(xiàn)券買入交易（一）債券交易員根據(jù)擬訂的投資計劃、我行資金狀況，鎖 定目標債券，并向其他同業(yè)機構(gòu)進行詢價。（二）在大致確定購買債

7、券的相關要素后，登錄資金業(yè)務系 統(tǒng)進行要素錄入，復核人復核后提交風險中臺， 風險中臺就現(xiàn)券 買入業(yè)務限額、偏離度等進行合規(guī)性審核后，提交給有權審批人 進行電子簽批。（三）經(jīng)有權審批人批準后，交易員通過中國銀行間本幣交 易系統(tǒng)（前臺子系統(tǒng)）錄入交易要素（或核查交易對手發(fā)過來的 交易要素），發(fā)送/點擊成交交易。（四）交易員在資金業(yè)務系統(tǒng)上傳現(xiàn)券買賣成交單，錄 入交易編號，提交運營管理部。（五）運營管理部后臺清算員在資金業(yè)務系統(tǒng)中打印審批單、 現(xiàn)券買賣成交單，核對無誤后進行券款的交割和記賬。（六）交易員將審批單和現(xiàn)券成交單打印出來歸檔整理。（七）交易員在結(jié)算當日下午 4點半之前通過電話與運營管 理部

8、清算員進行聯(lián)系，跟蹤債券或資金是否劃付到位。（八）若出現(xiàn)故障無法通過銀行間本幣交易系統(tǒng)（前臺子系 統(tǒng)）完成正常交易，需通過同業(yè)拆借交易中心應急形式達成交易第七條現(xiàn)券賣出交易（一）債券交易員根據(jù)擬訂的投資計劃、鎖定目標債券，通 過網(wǎng)絡及電話向同業(yè)機構(gòu)報出賣券計劃。（二）在大致確定債券賣出相關要素后，交易員通過資金業(yè)務系統(tǒng)進行要素錄入，復核人復核后提交風險中臺， 風險中臺就 現(xiàn)券賣出業(yè)務限額、偏離度等進行合規(guī)性審核后， 提交給有權審 批人進行電子簽批。（三）經(jīng)有權審批人批準后，交易員通過中國銀行間本幣交 易系統(tǒng)（前臺子系統(tǒng)）錄入交易要素（或核查交易對手發(fā)過來的 交易要素），發(fā)送/點擊成交交易。（四

9、）交易員在資金業(yè)務系統(tǒng)上傳現(xiàn)券買賣成交單，錄 入交易編號，提交運營管理部。（五）運營管理部后臺清算員在資金業(yè)務系統(tǒng)中打印審批單、 現(xiàn)券買賣成交單，核對無誤后進行券款的交割和記賬。（六）交易員將審批單和現(xiàn)券成交單打印出來歸檔整理。（七）交易員在結(jié)算當日下午 4點半之前通過電話與運營管 理部清算員進行聯(lián)系，跟蹤債券或資金是否劃付到位。（八）若出現(xiàn)故障無法通過銀行間本幣交易系統(tǒng)（前臺子系統(tǒng)）完成正常交易，需通過同業(yè)拆借交易中心應急程序達成交易。第四章債券回購業(yè)務第八條 債券正回購交易（一）資金調(diào)度員根據(jù)全行資金情況測算當日資金狀況，并 向債券交易員提出資金需求。（二）債券交易員根據(jù)資金需求，安排當日

10、正回購交易，并 向分管副總進行口頭匯報。（三）根據(jù)與交易對手初步達成的正回購意向金額，債券交易員登錄資金業(yè)務系統(tǒng)，從我行持倉債券中挑選擬質(zhì)押債券， 經(jīng) 復核人復核后提交風險中臺， 風險中臺就債券正回購業(yè)務質(zhì)押券 及價格偏離度等情況進行合規(guī)性審核，并提交有權審批人進行審 批。（四）待審批結(jié)束后，債券交易員在中國銀行間本幣交易系 統(tǒng)（前臺子系統(tǒng)）錄入交易要素。交易成交后，交易員在資金業(yè) 務系統(tǒng)上傳質(zhì)押式回購成交單，錄入成交編號，提交運營管 理部。（五）運營管理部后臺清算員在資金業(yè)務系統(tǒng)中打印審批單 及質(zhì)押式回購成交單，審核無誤后進行券款的交割和記賬。（六）交易員將審批單和質(zhì)押式回購成交單打印出 來

11、歸檔整理。（七）交易員在結(jié)算當日下午 4點半之前通過電話與運營管 理部清算員進行聯(lián)系，跟蹤債券或資金是否劃付到位。（八）若出現(xiàn)故障無法通過銀行間本幣交易系統(tǒng)（前臺子系 統(tǒng)）完成正常交易，需通過同業(yè)拆借交易中心應急程序達成交易。第九條債券逆回購交易（一）資金調(diào)度員根據(jù)全行資金情況測算當日資金狀況，并 向債券交易員提出資金需求。（二）債券交易員根據(jù)資金需求，安排當日逆回購交易，并 向分管副總進行口頭匯報。（三）我方交易員按照本行規(guī)定核查質(zhì)押債券的合規(guī)性，原 則上確?；刭徑痤~不大于估值凈價。（四）我方交易員根據(jù)初步達成的交易意向，核對對手方發(fā)送的交易要素，確保信息無誤后登錄資金業(yè)務系統(tǒng)， 錄入逆回購

12、 交易，經(jīng)復核員復核后，涉及到用信的業(yè)務需經(jīng)同業(yè)授信崗審批， 并提交風險中臺，風險中臺就債券逆回購業(yè)務質(zhì)押券、 價格偏離 度等情況進行合規(guī)性審核后，提交給有權人進行審批。（五）待審批結(jié)束后，交易員在中國銀行間本幣交易系統(tǒng) （前 臺子系統(tǒng)）進行逆回購交易要素的核對和確認，交易成交后，交 易員在資金業(yè)務系統(tǒng)上傳 質(zhì)押式回購成交單，錄入成交編號， 提交運營管理部。（六）運營管理部后臺清算員在資金業(yè)務系統(tǒng)中打印審批單 及質(zhì)押式回購成交單，審核無誤后進行券款的交割和記賬。（七）交易員將審批單和質(zhì)押式回購成交單打印出 來整理歸檔。（八）交易員在結(jié)算當日下午 4點半之前通過電話與運營管 理部清算員進行聯(lián)系，

13、跟蹤債券或資金是否劃付到位。（九）若出現(xiàn)故障無法通過銀行間本幣交易系統(tǒng)（前臺子系 統(tǒng)）完成正常交易，需通過同業(yè)拆借交易中心應急程序達成交易。第五章 同業(yè)拆借第十條拆入業(yè)務（一）資金調(diào)度員根據(jù)全行資金情況測算當日資金狀況，并 向債券交易員提出資金需求。（二）債券交易員根據(jù)資金需求， 安排當日需做的拆入交易， 并向分管副總進行口頭匯報。（三）交易員根據(jù)初步達成的交易意向， 登錄資金業(yè)務系統(tǒng)， 錄入拆入交易，經(jīng)復核員復核后，提交風險中臺，風險中臺就拆 借業(yè)務限額、價格偏離度進行合規(guī)性審核，并經(jīng)有權審批人進行 審批。（四）審批結(jié)束后，交易員在中國銀行間本幣交易系統(tǒng)（前 臺子系統(tǒng)）錄入拆入交易。成交后交

14、易員在資金業(yè)務系統(tǒng)上傳拆 借成交單，錄入成交編號，提交運營管理部。（五）運營管理部后臺清算員在資金業(yè)務系統(tǒng)打印審批單及 拆借成交單，收到款項并審核無誤后進行記賬。（六）交易員將審批單和信用拆借成交單打印出來 整理歸檔。（七）交易員在結(jié)算當日下午 4點半之前通過電話與運營管 理部清算員進行聯(lián)系，跟蹤資金是否到位。（八）若出現(xiàn)故障無法通過銀行間本幣交易系統(tǒng)（前臺子系 統(tǒng)）完成正常交易，需通過同業(yè)拆借交易中心應急程序達成交易。第一條 拆出業(yè)務（一）資金調(diào)度員根據(jù)全行資金情況測算當日資金狀況，并 向債券交易員提出資金需求。（二）債券交易員根據(jù)資金需求， 安排當日需做的拆出交易， 并向分管副總進行口頭匯

15、報。（三）交易員根據(jù)行內(nèi)準入名單，與交易對手初步達成交易 意向，登錄資金業(yè)務系統(tǒng)，錄入拆出交易，經(jīng)復核員復核后，提 交同業(yè)授信崗進行授信審批， 然后提交風險中臺，風險中臺就拆 借業(yè)務限額、價格偏離度進行合規(guī)性審查核后提交有權審批人進 行審批。（四）審批結(jié)束后，交易員在中國銀行間本幣交易系統(tǒng)（前 臺子系統(tǒng)）點擊成交，然后在資金業(yè)務系統(tǒng)上傳 拆借成交單， 錄入成交編號，提交運營管理部。（五）運營管理部后臺清算員在資金業(yè)務系統(tǒng)中打印審批單及拆借成交單，審核無誤后進行劃款和記賬。（六）交易員將審批單和信用拆借成交單打印出來 整理歸檔。（七）交易員在結(jié)算當日下午 4點半之前通過電話與運營管 理部清算員進

16、行聯(lián)系，跟蹤資金是否劃付。（八）若出現(xiàn)故障無法通過銀行間本幣交易系統(tǒng)（前臺子系 統(tǒng)）完成正常交易，需通過同業(yè)拆借交易中心應急程序達成交易。第六章 上存下借業(yè)務第十二條上存下借業(yè)務概述（一）各分行當日辦理內(nèi)部資金業(yè)務，需在每個工作日下午4時前在資金業(yè)務系統(tǒng)提出申請，并完成分行內(nèi)部資金業(yè)務系統(tǒng) 的審批流程，同時將當日所辦理的資金業(yè)務按照要求登記電子臺 帳，通過郵件報送給金融市場部資金調(diào)度員。 各分行資金調(diào)度人 員應對上存下借業(yè)務錄入的各項信息的真實性、準確性負責。（二）總行金融市場部資金調(diào)度員、金融市場部主管負責人 對各分行在資金系統(tǒng)中提交的利率、期限等要素進行審批后提 交，總行后臺清算人員，進行

17、最終業(yè)務確認。（三）除發(fā)生分行透支急需辦理借款或提前支取業(yè)務的特殊情況外，總行原則上不接受分行上存下借業(yè)務申請后的變更。同時，總行對于遲報、錯報、漏報上存下借業(yè)務的分行進行月度考 核扣分處理。（四）如遇資金業(yè)務系統(tǒng)升級或其他原因?qū)е沦Y金系統(tǒng)無法 辦理業(yè)務，分行資金調(diào)度人員應及時以電話與郵件的形式將分行 上存下借業(yè)務上報總行金融市場部資金調(diào)度人員。（五）各分行資金調(diào)度人員應妥善保管上存下借的全部資料， 隨時接受總行計劃財務部、金融市場部、運營管理部對歷史數(shù)據(jù) 的檢查。同時，各分行應按月與總行金融市場部核對上存下借業(yè) 務臺賬。第十三條約期存款存入（一）各分行資金調(diào)度人員將需要辦理的存入業(yè)務要素錄入

18、資金系統(tǒng)并提交申請；分行部門負責人在資金系統(tǒng)內(nèi)進行初審； 分行主管行領導在資金系統(tǒng)內(nèi)進行復審。分行清算人員通過核心系統(tǒng)發(fā)送存入申請指令。（二）總彳了金融市場部資金調(diào)度人員在資金系統(tǒng)中對存入相 應要素進行初審。（三）總行金融市場部主管負責人在資金系統(tǒng)中對存入相應 要素進行復審（四）總行運營管理部后臺清算員于每個工作日下午5時查看資金業(yè)務系統(tǒng)提交的存入申請并打印審批單。審批單打印后， 清算人員登錄核心系統(tǒng)查看分行清算人員發(fā)送的存入申請指令， 核對核心系統(tǒng)的申請指令與資金業(yè)務系統(tǒng)的審批單無誤后，執(zhí)行核心系統(tǒng)與資金業(yè)務系統(tǒng)的雙邊確認，留存審批單。（五）對于超過下午5時上存約期存款的情況，總行金融市場

19、部資金調(diào)度人員應及時告知總行運營管理部后臺清算員。第十四條約期存款提前支取、到期支取或自動轉(zhuǎn)存（一）各分行資金調(diào)度人員根據(jù)分行實際頭寸需求確定是否進行提前支取或到期支取。各分行資金調(diào)度人員將需要辦理的支 取業(yè)務要素錄入資金系統(tǒng)并提交申請； 分行部門負責人在資金系 統(tǒng)內(nèi)進行初審；分行主管行領導在資金系統(tǒng)內(nèi)進行復審。分行清算人員通過核心系統(tǒng)發(fā)送支取申請指令。系統(tǒng)默認行為：約期存款到期后未做支取，系統(tǒng)將自動按原有約期種類進行續(xù)存。（二）總行金融市場部資金調(diào)度人員在資金系統(tǒng)中對支取相 應要素進行初審。（三）總行金融市場部主管負責人在資金系統(tǒng)中對支取相應 要素進行復審。（四）總行運營管理部后臺清算員于每

20、個工作日下午5時查看資金業(yè)務系統(tǒng)提交的支取申請并打印審批單。審批單打印后，清算人員登錄核心系統(tǒng)查看分行清算人員發(fā)送的支取申請指令， 核對核心系統(tǒng)的申請指令與資金業(yè)務系統(tǒng)的審批單無誤后，執(zhí)行核心系統(tǒng)與資金業(yè)務系統(tǒng)的雙邊確認，留存審批單。（五）對于超過下午5時提前支取、到期支取約期存款的情況， 總行金融市場部資金調(diào)度人員應及時告知總行運營管理部后臺 清算員。第十五條系統(tǒng)內(nèi)借款借出（一）各分行資金調(diào)度人員將需要辦理的借款業(yè)務要素錄入 資金系統(tǒng)并提交申請；分行部門負責人在資金系統(tǒng)內(nèi)進行初審； 分行主管行領導在資金系統(tǒng)內(nèi)進行復審。 分行清算人員通過核心 系統(tǒng)發(fā)送借款申請指令。（二）總彳了金融市場部資金調(diào)

21、度人員在資金系統(tǒng)中對借款相 應要素進行初審。（三）總行金融市場部主管負責人在資金系統(tǒng)中對相應借款 要素進行復審。（四）總行運營管理部后臺清算員于每個工作日下午5時查看資金業(yè)務系統(tǒng)提交的借款申請并打印審批單。審批單打印后，清算人員登錄核心系統(tǒng)查看分行清算人員發(fā)送的借款申請指令。核對核心系統(tǒng)的申請指令與資金業(yè)務系統(tǒng)的審批單無誤后，執(zhí)行核心系統(tǒng)與資金業(yè)務系統(tǒng)的雙邊確認，留存審批單。（五）對于超過下午5時借出借款的情況，總行金融市場部資 金調(diào)度人員應及時告知總行運營管理部后臺清算員。第十六條系統(tǒng)內(nèi)借款歸還（一）各分行資金調(diào)度人員需緊密關注分行借款到期情況， 將需要辦理的還款業(yè)務要素錄入資金系統(tǒng)并提交申

22、請；分行部門負責人在資金系統(tǒng)內(nèi)進行初審；分行主管行領導在資金系統(tǒng)內(nèi)進行復審。分行清算人員通過核心系統(tǒng)發(fā)送還款申請指令。避免借款逾期造成的損失。（二）總行金融市場部資金調(diào)度人員在資金系統(tǒng)中對相應還 款要素進行初審。（三）總行金融市場部主管負責人在資金系統(tǒng)中對相應還款 要素進行復審。（四）總行運營管理部后臺清算員于每個工作日下午5時查看資金業(yè)務系統(tǒng)提交的還款申請并打印審批單。審批單打印后，清算人員登錄核心系統(tǒng)查看分行清算人員發(fā)送的還款申請指令。核對核心系統(tǒng)的申請指令與資金業(yè)務系統(tǒng)的審批單無誤后，執(zhí)行核心系統(tǒng)與資金業(yè)務系統(tǒng)的雙邊確認，留存審批單。（五）對于超過下午 5時歸還借款的情況，總行金融市場部

23、 資金調(diào)度人員應及時告知總行運營管理部后臺清算員。第七章同業(yè)業(yè)務第十七條同業(yè)存放（一）同業(yè)業(yè)務經(jīng)辦人員根據(jù)XX同業(yè)間存款業(yè)務暫行管理 辦法和XX銀行同業(yè)賬戶管理操作細則辦理同業(yè)存放業(yè)務?？傂辛鞒蹋?、在和交易對手達成意向后，擬定金額、利率和期限等要素， 并在開立賬戶后，金融市場部同業(yè)業(yè)務經(jīng)辦人員錄入資金業(yè)務系 統(tǒng)；2、提交金融市場部同業(yè)室風險中臺進行合規(guī)性審查；3、提交金融市場部同業(yè)室室經(jīng)理復核；4、提交總彳了金融市場部負責人及總行有權人審批。落地分行流程：1、在和交易對手達成意向后，擬定金額、利率和期限等要素， 并在開立賬戶后，落地分行錄入資金業(yè)務系統(tǒng)并報總行審批；2、按上述總彳了流程完成審

24、批。（二）如果對手方從未發(fā)生過交易，需要先錄入對手方機構(gòu) 信息。（三）資金匯劃對于已經(jīng)完成申請審批、合同簽訂的同業(yè)間存款業(yè)務，各級 運營管理部根據(jù)劃款信息審批指令辦理資金清算及賬務處理。第十八條同業(yè)存放支取和到期（一）經(jīng)辦人員根據(jù)XX同業(yè)間存款業(yè)務暫行管理辦法和XX銀行同業(yè)賬戶管理實施細則辦理同業(yè)存放業(yè)務支取或者 到期管理。（二）經(jīng)辦人員在資金業(yè)務系統(tǒng)中進行相應信息的錄入或者 根據(jù)資金系統(tǒng)提示進行相應業(yè)務操作。（三）資金匯劃根據(jù)與交易對手簽訂的業(yè)務合同及客戶提供的材料，各級運 營管理部辦理資金清算及賬務處理。第十九條存放同業(yè)（一）根據(jù)XX同業(yè)間存款業(yè)務暫行管理辦法和XX銀行 同業(yè)賬戶管理實施細

25、則辦理存放同業(yè)業(yè)務?？傂辛鞒?1、金融市場部同業(yè)業(yè)務經(jīng)辦人員在和交易對手達成意向后， 擬定金額、利率和期限等要素，金融市場部同業(yè)業(yè)務經(jīng)辦人員錄 入資金業(yè)務系統(tǒng)；2、提交總行金融市場部同業(yè)授信崗進行用信審查；3、提交總行金融市場部風險中臺進行合規(guī)性審查；4、提交總行金融市場部同業(yè)室室經(jīng)理復核；5、提交總行金融市場部負責人及總行有權人審批。分行流程：1、在和交易對手達成意向后，擬定金額、利率和期限等要素, 分彳了錄入資金系統(tǒng)并提交總彳了審批；2、按上述總彳了流程完成審批。（二）如果對手方從未發(fā)生過交易，需要先錄入對手方機構(gòu) 信息以及授信額度。（三）資金匯劃對于已經(jīng)完成申請審批、合同簽訂的同業(yè)存款業(yè)

26、務，各級運 營管理部根據(jù)劃款信息審批指令辦理資金清算及賬務處理。第二十條存放同業(yè)支取和到期（一）同業(yè)業(yè)務經(jīng)辦人員根據(jù)XX同業(yè)間存款業(yè)務暫行管理 辦法和XX同業(yè)賬戶管理實施細則辦理存放同業(yè)業(yè)務支取或者到期管理。（二）在資金系統(tǒng)中進行相應信息的錄入或者根據(jù)資金系統(tǒng) 提示進行相應業(yè)務操作。（三）資金匯劃根據(jù)與交易對手簽訂的業(yè)務合同及客戶提供的材料，各級運 營管理部進行相應的賬務處理。第八章 外匯業(yè)務第二十一條外幣存放同業(yè)（一）業(yè)務經(jīng)辦人員和交易對手達成意向后，擬定交易對手、 幣種、金額、價格和期限等要素，錄入資金系統(tǒng)，并提交風險中 臺，風險中臺就存放同業(yè)限額、 存放同業(yè)機構(gòu)等代付進行合規(guī)性 審核，提

27、交有權人進行審批；（二）總行金融市場部同業(yè)授信管理員及有權審批人審批相關要素；（三）業(yè)務經(jīng)辦人員在審批通過后，在國際結(jié)算系統(tǒng)中進行 實際業(yè)務的辦理；（四）業(yè)務人員保留相關材料復印件并歸檔備查。第二十二條外幣同業(yè)存放（一）業(yè)務經(jīng)辦人員在和交易對手達成意向后，擬定交易對 手、幣種、金額、利率和期限等要素，錄入資金系統(tǒng)，提交風險 中臺，并提交有權人進行審批；（二）有權審批人審批相關要素；（三）業(yè)務經(jīng)辦人員在審批通過后，在核心或相關系統(tǒng)中進 行實際業(yè)務的辦理；（四）業(yè)務人員保留相關材料復印件并歸檔備查。第二十三條人民幣外匯即期交易（六）理財業(yè)務人員保留相關材料復印件并歸檔備查（六）理財業(yè)務人員保留相關

28、材料復印件并歸檔備查（四）業(yè)務人員保留相關材料復印件并歸檔備查（四）業(yè)務人員保留相關材料復印件并歸檔備查（一）業(yè)務經(jīng)辦人員在和父易對手達成意向后，擬定父易對 手、買賣方向、起息日、外幣幣種、金額及擬成交價格等要素， 錄入資金系統(tǒng)，提交風險中臺，并提交有權人進行審批；（二）有權審批人審批相關要素；（三）業(yè)務經(jīng)辦人員在審批通過后，在國際結(jié)算系統(tǒng)中進行實際業(yè)務的辦理；（四）經(jīng)有權審批人批準后，交易員通過外幣交易中心系統(tǒng) 錄入交易要素（或核查交易對手發(fā)過來的交易要素），與交易對 手達成交易。（五）交易員在資金業(yè)務系統(tǒng)上傳外匯交易成交確認單， 提交運營管理部。（六）運營管理部清算員在資金業(yè)務系統(tǒng)中打印審

29、批單、外匯交易成交確認單，核對無誤后進行人民幣收、付操作。（七）若出現(xiàn)故障無法通過交易系統(tǒng)完成正常交易，需通過 應急形式達成交易。（八）業(yè)務人員保留相關材料復印件并歸檔備查。第二十四條外幣套匯與即期外匯買賣（一）業(yè)務經(jīng)辦人員在和交易對手達成意向后，擬定交易對 手、起息日、買入幣種、買入金額、賣出幣種、賣出金額、匯率 等要素，錄入資金系統(tǒng)，提交風險中臺，并提交有權人進行審批；（二）有權審批人審批相關要素；（三）業(yè)務經(jīng)辦人員在審批通過后，在國際結(jié)算系統(tǒng)中進行實際業(yè)務的辦理；第二十五條外幣資金拆放（一）業(yè)務經(jīng)辦人員在和交易對手達成意向后，擬定交易對 手、幣種、金額、利率和期限等要素，錄入資金系統(tǒng)，并

30、提交風 險中臺，風險中臺就拆放同業(yè)限額、 拆放同業(yè)機構(gòu)等進行合規(guī)性 審核，提交有權人進行審批；（二）總行金融市場部同業(yè)授信管理員及有權審批人審批相 關要素；（三）業(yè)務經(jīng)辦人員在審批通過后，在國際結(jié)算系統(tǒng)中進行 實際業(yè)務的辦理；（四）業(yè)務人員保留相關材料復印件并歸檔備查。第二十六條外幣資金拆入（一）業(yè)務經(jīng)辦人員在和交易對手達成意向后，擬定交易對 手、幣種、金額、利率和期限等要素，錄入資金系統(tǒng)，提交風險 中臺，并提交有權人進行審批；（二）有權審批人審批相關要素；（三）業(yè)務經(jīng)辦人員在審批通過后，在國際結(jié)算系統(tǒng)中進行 實際業(yè)務的辦理；（四）業(yè)務人員保留相關材料復印件并歸檔備查。第二十七條外幣代付他行（

31、一）業(yè)務經(jīng)辦人員在和交易對手達成意向后，擬定交易對 手、幣種、金額、利率和期限等要素，錄入資金系統(tǒng)，并提交風 險中臺，風險中臺就代付同業(yè)限額、 代付同業(yè)機構(gòu)等進行合規(guī)性 審核，提交有權人進行審批；（二）總行金融市場部同業(yè)授信管理員及有權審批人審批相關要素；（三）業(yè)務經(jīng)辦人員在審批通過后，在國際結(jié)算系統(tǒng)中進行 實際業(yè)務的辦理；（四）業(yè)務人員保留相關材料復印件并歸檔備查。第九章理財業(yè)務第二十八條理財產(chǎn)品設計（一）理財產(chǎn)品經(jīng)辦人員根據(jù)XX銀行理財業(yè)務管理辦法 及其他相關管理辦法進行需求申請、產(chǎn)品立項等前期工作。（二）產(chǎn)品立項工作完成后，在資金業(yè)務系統(tǒng)錄入相關產(chǎn)品信息，理財產(chǎn)品復核人進行產(chǎn)品信息的復核

32、，復核后系統(tǒng)自動發(fā)送到理財銷售系統(tǒng)。（三）理財業(yè)務人員保留相關材料復印件并歸檔備查。第二十九條理財產(chǎn)品募集確認（一）理財產(chǎn)品經(jīng)辦人員根據(jù)XX銀行理財業(yè)務管理辦法 相關管理辦法進行產(chǎn)品的發(fā)行和銷售。（二）理財銷售系統(tǒng)在募集成立日將募集結(jié)果的總金額以及 對公、對私金額通過接口傳遞給資金業(yè)務系統(tǒng)。（三）理財產(chǎn)品管理員進行募集確認。（四）如果募集不成功，或者接口不成功，在資金業(yè)務系統(tǒng) 中進行手工募集處理。（五）運營管理部后臺清算員在資金業(yè)務系統(tǒng)中打印審批單， 指令確認募集成功第三十條理財產(chǎn)品資產(chǎn)買入（一）理財產(chǎn)品經(jīng)辦人員根據(jù)XX銀行理財業(yè)務管理辦法 相關管理辦法進行資產(chǎn)的買入。（二）理財產(chǎn)品經(jīng)辦人員將

33、擬買入的資產(chǎn)名稱、金額、 價格、 期限等信息錄入資金業(yè)務系統(tǒng)。（三）提交總行金融市場部同業(yè)授信崗或信用風險審查崗進 行用信審查；（四）提交總行金融市場部理財室風險中臺進行合規(guī)性審查；（五）提交總行金融市場部理財室室經(jīng)理復核；（六）提交總行金融市場部主管領導及總行有權人審批。（七）理財產(chǎn)品經(jīng)辦人員將劃款信息表、成立通知書送至運 營管理部。（八）運營管理部后臺清算員在資金業(yè)務系統(tǒng)中打印審批單， 與劃款信息表、成立通知書核對無誤后進行賬務處理并在核心系 統(tǒng)進行資金的出行劃撥。（九）理財業(yè)務人員保留相關材料復印件并歸檔備查。第三一條理財產(chǎn)品資產(chǎn)賣出（一）理財產(chǎn)品經(jīng)辦人員根據(jù)XX銀行理財業(yè)務管理辦法 相

34、關管理辦法進行資產(chǎn)的賣出。（二）理財產(chǎn)品經(jīng)辦人員將擬賣出的資產(chǎn)名稱、金額、 價格、 期限等信息錄入資金業(yè)務系統(tǒng)，取得有權人審批通過。（三）理財產(chǎn)品經(jīng)辦人員將劃款信息表、理財產(chǎn)品收益分配 表送至運營管理部。（四）運營管理部后臺清算員在資金業(yè)務系統(tǒng)中打印審批單， 與劃款信息表、理財產(chǎn)品收益分配表及大額來賬核對無誤后進行 賬務處理。（五）如果理財產(chǎn)品已經(jīng)到期，理財銷售系統(tǒng)可以根據(jù)產(chǎn)品 收益進行客戶本息兌付。（六）理財業(yè)務人員保留相關材料復印件并歸檔備查。第三十二條理財產(chǎn)品兌付（一）理財產(chǎn)品經(jīng)辦人員根據(jù)XX銀行理財業(yè)務管理辦法 相關管理辦法進行理財產(chǎn)品的兌付。（二）理財兌付客戶收益總額從理財銷售管理系統(tǒng)中通過接口傳遞給資金業(yè)務系統(tǒng)，理財產(chǎn)品經(jīng)辦人員將擬兌付理財產(chǎn)品的 費用、兌付客戶收益、中間業(yè)務收入等錄入資金業(yè)務系統(tǒng)，取得 有權人審批通過。（三）