1、 柜面業(yè)務(wù)知識大比拼（第一次考試）0928姓名： 填寫日期：2022年X月X 日 基本信息：姓名：部門：員工編號:1.付款人或者代理付款人收到掛失止付通知書后，查明掛失票據(jù)確未付款時，應(yīng)立即暫停支付。付款人或者代理付款人自收到掛失止付通知書之日起（ ）日內(nèi)沒有收到人民法院的止付通知書的，自第（ ）日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承擔責任。（ ）A、12,13（ ）B、11,12（ ）C、10,11（ ）D、72.對于在本票背面加附粘單的，應(yīng)由（ ）在票據(jù)和粘單連接處簽章。（ ）A、第一背書人（ ）B、第一被背書人（ ）C、粘單之前的背書人（ ）D、粘單上的第一記載人3.集團總公司

2、或其指定的集團財務(wù)中心（集團結(jié)算中心）等開立的賬戶作為集團現(xiàn)金池的（ ）（ ）A、主賬戶（ ）B、分賬戶（ ）C、一級賬戶（ ）D、主合約4.單位定期存款只能從同一客戶號下的單位結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入，或從存款資金轉(zhuǎn)入的內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬存入，起存金額為人民幣（ ）萬元。（ ）A、1（ ）B、5（ ）C、10（ ）D、505.票據(jù)法規(guī)定的轉(zhuǎn)讓背書必須記載的事項中，哪一項是相對應(yīng)記載事項，如果欠缺記載，背書仍然有效。（ ）（ ）A、背書的簽章（ ）B、背書日期（ ）C、被背書人名稱（ ）D、確定的金額6.某單位6月21日簽發(fā)了一張現(xiàn)金支票，如果6月30日是星期日，那么該張支票的最后提示付款期為（ ）。（ ）

3、A、6月28日（ ）B、6月30日（ ）C、7月1日（ ）D、7月2日7.增資驗資的存款人申請開立驗資賬戶應(yīng)提交的資料不包括（ ）（ ）A、董事會決議（ ）B、股東會決議（ ）C、企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書（ ）D、營業(yè)執(zhí)照8.根據(jù)人民幣賬戶業(yè)務(wù)管理規(guī)定,境外投資者不可以開立人民幣（ ）賬戶（ ）A、基本存款（ ）B、一般存款（ ）C、專用存款（ ）D、臨時存款9.監(jiān)管部門文件要求對于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案賬戶和支付賬戶，經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風險事件管理平臺“涉案賬戶”名單的,銀行應(yīng)對該賬戶（ ）（ ）A、暫停其非柜面業(yè)務(wù)（ ）B、中止該

4、賬戶所有業(yè)務(wù)（ ）C、通知客戶進行銷戶處理（ ）D、轉(zhuǎn)為久懸銀行賬戶管理10.營業(yè)機構(gòu)為企業(yè)辦理基本存款賬戶開立或撤銷業(yè)務(wù)的，應(yīng)當于（ ）在企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中標注該企業(yè)開銷戶狀態(tài)信息。（ ）A、5日內(nèi)（ ）B、3日內(nèi)（ ）C、當日（ ）D、當日至遲下一工作日11.新開立結(jié)算賬戶（不含驗資戶）且發(fā)生（）筆交易月份的賬戶作為重點客戶賬戶納入月度對賬。（ ）A、首（ ）B、兩（ ）C、三（ ）D、四12.對于人行或公安機關(guān)下發(fā)的我行涉詐涉賭賬戶，各級機構(gòu)除按監(jiān)管要求開展排查外，還應(yīng)在接到排查通知的（ ）個工作日內(nèi)向總行報送可疑賬戶核查處置情況統(tǒng)計表。（ ）A、2（ ）B、3（ ）C、5（ ）D、

5、113.當日存入外幣現(xiàn)鈔累計超過等值（）美元，客戶應(yīng)提供經(jīng)海關(guān)簽章的中華人民共和國海關(guān)進境旅客行李物品申報單原件或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)原件辦理。（ ）A、1000（ ）B、2000（ ）C、5000（ ）D、1000014.個人客戶人民幣兌換外幣，購匯用途為儲蓄存款時前端系統(tǒng)“售匯代碼”應(yīng)選擇（）（ ）A、326-其他服務(wù)（ ）B、332-投資收益（ ）C、421-投資資本金（ ）D、470-其他15.銷戶款項部分提鈔、部分尾零結(jié)匯時，應(yīng)選擇“現(xiàn)金”交易類別，根據(jù)界面返現(xiàn)的本息合計金額，與客戶確認外幣提鈔金額，確認無誤后準確錄入“提鈔金額”字段，并確保尾零結(jié)匯金額不超過等值（）美元。

6、（ ）A、50（ ）B、100（ ）C、150（ ）D、20016.對于因客戶購匯用途與實際用途不符，客戶應(yīng)到（）重新提交個人購匯申請書。（ ）A、原經(jīng)辦網(wǎng)點（ ）B、任意網(wǎng)點（ ）C、網(wǎng)上銀行（ ）D、手機銀行17.個人外匯匯款業(yè)務(wù)，若選擇全額到賬，則境外匯款申請書“國內(nèi)外費用承擔”欄應(yīng)勾選為（）。（ ）A、BEN（ ）B、OUR（ ）C、SHA（ ）D、以上均可18.具備（）類集中作業(yè)崗位角色權(quán)限的柜員不可辦理結(jié)售匯額度查詢、信息錄入/補錄和業(yè)務(wù)信息查詢交易。（ ）A、LCW1（ ）B、LCW2（ ）C、LCW3（ ）D、LCW419.2005版第五套人民幣中的（ ）具有白水印特征（ ）A

7、、100元、50元（ ）B、100元、50元、20元（ ）C、100元、50元、20元、10元（ ）D、100元、50元、20元、10元、5元20.水印是鈔票（ ）中采用的一項重要防偽特征（ ）A、印版（ ）B、紙張（ ）C、油墨（ ）D、印刷圖文21.第五套人民幣50元隱形面額數(shù)字圖案位于（ ）（ ）A、正面左上方（ ）B、正面右上方（ ）C、背面左上方（ ）D、背面右上方22.大額現(xiàn)金收款（）以上（含）,要換人復(fù)核。（ ）A、3萬元（ ）B、5萬元（ ）C、10萬元（ ）D、50萬元23.本外幣冠字號采集查詢系統(tǒng)對已采集的冠字號碼信息及業(yè)務(wù)信息的保存時間為（）天。（ ）A、60（ ）B、9

8、0（ ）C、100（ ）D、36524.2019年版第五套人民幣1元、5角硬幣材質(zhì)為（ ）。（ ）A、不銹鋼（ ）B、鋼芯鍍鎳（ ）C、鋼芯鍍銅合金（ ）D、雙色金屬25.年滿（）的中國公民，應(yīng)出具本人有效居民身份證（或臨時身份證）辦理（ ）A、14（ ）B、16（ ）C、18（ ）D、無限制26.客戶辦理（）以上取款業(yè)務(wù)，需要出示有效本人及代理人身份證件。（ ）A、1萬元（ ）B、1萬元（含）（ ）C、5萬元（ ）D、5萬元（含）27.類戶任一時點賬戶余額不得超過（）。（ ）A、500元（ ）B、1000元（ ）C、2000元（ ）D、5000元28.UCR公共收款交易，對于UCR交易未覆蓋

9、的特殊場景的現(xiàn)金業(yè)務(wù)存入，存款金額最高限為（ ）。（ ）A、1000（ ）B、2000（ ）C、3000（ ）D、500029.對于不可讀身份證件，客戶需先至柜臺進行身份核驗，然后至UCR設(shè)備端進行業(yè)務(wù)辦理，辦理時需錄入柜臺出具的專用業(yè)務(wù)憑證上打印的身份驗證碼,驗證碼為（ ）位。（ ）A、4（ ）B、6（ ）C、8（ ）D、1230.UCR設(shè)備現(xiàn)金支取以（）張為單位進行出鈔，客戶取走當前取鈔口現(xiàn)鈔后，設(shè)備方可繼續(xù)點鈔出鈔。（ ）A、10（ ）B、100（ ）C、200（ ）D、50031.根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，下列選項中，屬于變造票據(jù)的有（ ）。（ ）A、變更票據(jù)金額（ ）B、變更票據(jù)上

10、的到期日（ ）C、變更票據(jù)上的付款日（ ）D、變更票據(jù)上的簽章32.（ ）不得作為結(jié)算戶使用，不得支取現(xiàn)金。（ ）A、單位保證金存款賬戶（ ）B、單位定期存款戶（ ）C、單位通知存款賬戶（ ）D、單位協(xié)定存款賬戶33.根據(jù)支付結(jié)算辦法的規(guī)定，下列各項中，屬于無效票據(jù)的是（ ）。（ ）A、出票日期使用中文大寫，但該中文大寫未按要求規(guī)范填寫的票據(jù)（ ）B、更改簽發(fā)日期的票據(jù)（ ）C、更改收款單位名稱的票據(jù)（ ）D、中文大寫金額和阿拉伯數(shù)字不一致的票據(jù)34.一般來說，票據(jù)上的偽造、變造包括（ ）。（ ）A、更改票面金額（ ）B、票據(jù)的變造（ ）C、偽造背書（ ）D、偽造票據(jù)上的簽章35.以下可以作為

11、開立基本賬戶的有效證明文件有（ ）（ ）A、個體工商營業(yè)執(zhí)照（ ）B、民辦非企業(yè)登記證書（ ）C、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照（ ）D、社會團體登記證書36.經(jīng)過審批后可以存取現(xiàn)金的單位銀行結(jié)算賬戶包括（ ）（ ）A、單位定期存款（ ）B、基本存款賬戶（ ）C、臨時存款賬戶（ ）D、專用存款賬戶37.宗教活動場所和宗教院?？梢栽谖倚袪I業(yè)網(wǎng)點申請開立（ ）（ ）A、基本存款賬戶（ ）B、臨時存款帳戶（ ）C、一般存款賬戶（ ）D、專用存款帳戶38.需要通過跨境人民幣收付系統(tǒng)報送賬戶信息和余額信息的人民幣賬戶包括（ ）（ ）A、前期費用賬戶（ ）B、資本金賬戶（ ）C、并購賬戶（ ）D、股權(quán)轉(zhuǎn)讓賬戶39.（）

12、是分行業(yè)務(wù)營運部外匯賬戶報送專員需要報送信息。（ ）A、個人外匯賬戶開關(guān)戶信息（ ）B、個人外匯賬戶收支余信息（ ）C、資本項目外債非居民個人存款簽約信息（ ）D、資本項目外債非居民個人存款余額信息40.外幣定期存款可提前支?。ǎ┐危抑『蟮挠囝~必須滿足不低于（）美元或等值外幣的最低起存金額限制。（ ）A、一次（ ）B、無限次（ ）C、200（ ）D、100041.境內(nèi)個人憑本人（）可辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項目結(jié)匯。（ ）A、有效身份證件（ ）B、有交易額的結(jié)匯資金來源相關(guān)證明材料（ ）C、有交易額的購匯資金用途材料（ ）D、稅務(wù)憑證42.資本項目指國際收支中引起對外資產(chǎn)和負債水平發(fā)

13、生變化的交易項目，其中包括（）。（ ）A、資本轉(zhuǎn)移（ ）B、直接投資（ ）C、證券投資（ ）D、貸款43.銀行業(yè)機構(gòu)付出的（ ）必須記錄冠字號碼（ ）A、100元券（ ）B、50元券（ ）C、20元券（ ）D、10元券44.人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件（GB_16999-2010）將點驗鈔機按采用防偽技術(shù)的鑒別能力和相應(yīng)的評測結(jié)果分為如下（ ）等級（ ）A、A級（ ）B、B級（ ）C、C級（ ）D、D級45.第五套人民幣中的（ ）使用了固定人像水?。?）A、100元（ ）B、50元（ ）C、20元（ ）D、10元46.變造的貨幣是指在真幣的基礎(chǔ)上,利用（）等多種方法制作,改變真幣原形態(tài)的假幣。（

14、）A、挖補（ ）B、揭層（ ）C、涂改、重印（ ）D、拼湊（ ）E、移位47.如借記卡賬戶屬于涉案賬戶，應(yīng)中止以下哪些業(yè)務(wù)（）（ ）A、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬（ ）B、存現(xiàn)（ ）C、取現(xiàn)（ ）D、行外轉(zhuǎn)賬48.類戶允許辦理（）業(yè)務(wù)（ ）A、購買投資理財產(chǎn)品（ ）B、消費（ ）C、存取現(xiàn)金（ ）D、發(fā)放本行貸款資金49.定期一本通支持（）產(chǎn)品。（ ）A、定期存款（ ）B、通知存款（ ）C、通知存款（自動轉(zhuǎn)存）（ ）D、零存整取50.UCR設(shè)備現(xiàn)金、重要空白憑證的清加業(yè)務(wù)必須實行（）。（ ）A、雙人操作（ ）B、雙人清機（ ）C、雙人裝箱（ ）D、相互制約51.某客戶3月1日在我行柜臺辦理了一筆三月定期存款,七

15、個月后來柜臺支取,銀行應(yīng)全部按定期三月利率計算。（ ）（ ）對（ ）錯52.出票人記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的銀行本票不得轉(zhuǎn)讓，但可以辦理質(zhì)押。（ ）（ ）對（ ）錯53.申請人或收款人為單位的，銀行可以為其簽發(fā)填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票。（ ）對（ ）錯54.票據(jù)與結(jié)算憑證上中文大寫金額數(shù)字應(yīng)用正楷或行書填寫，如果金額數(shù)字書寫中使用繁體字，如貳、陸、億、萬、圓的，也應(yīng)受理。 （ ）（ ）對（ ）錯55.已設(shè)定質(zhì)押且未作解除的定期存款不允許作結(jié)清銷戶處理。（ ）對（ ）錯56.渤贏鑫業(yè)務(wù)按季結(jié)息、按季付息（ ）對（ ）錯57.境外機構(gòu)申請開立的境內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶的單位名稱應(yīng)使用境外機構(gòu)的中文或英

16、文名稱全稱,并與其在境外合法注冊成立的證明文件記載的名稱全稱一致：（ ）對（ ）錯58.客戶申請注銷賬戶時，需首先進行銀企對賬，賬務(wù)核對無誤后，方可注銷賬戶：（ ）對（ ）錯59.存款銀行在開戶銀行開立人民幣同業(yè)銀行結(jié)算賬戶可以逐戶獲得一級分行的授權(quán),但一級分行應(yīng)當在同業(yè)銀行結(jié)算賬戶開戶前將有關(guān)情況報告其總行：（ ）對（ ）錯60.同業(yè)銀行結(jié)算賬戶的開戶接收對方行查復(fù)（或反饋）報文原則上內(nèi)容為：我行同意開立該賬戶。：（ ）對（ ）錯61.自然人客戶和非自然人客戶法人、負責人、受益所有人、授權(quán)經(jīng)辦人命中外國政要名單的，應(yīng)確認客戶身份，了解其開戶目的、資金或財產(chǎn)來源和用途，按照下文規(guī)定程序開展盡職

17、調(diào)查并經(jīng)有權(quán)人審批后，可正常與客戶建立或維持業(yè)務(wù)關(guān)系，并將客戶評定為高風險等級：（ ）對（ ）錯62.分行營運提交的企業(yè)網(wǎng)上銀行大額落地白名單申請書審批人為營運部總經(jīng)理：（ ）對（ ）錯63.個人外幣現(xiàn)鈔存入、提取業(yè)務(wù)，實行日累計、年累計額度管理機制。（）（ ）對（ ）錯64.對私現(xiàn)鈔結(jié)匯的業(yè)務(wù)，辦理人與結(jié)匯后轉(zhuǎn)入人民幣賬戶戶名可以不一致。（ ）對（ ）錯65.境內(nèi)個人外幣等值5000美元以下（含）的境外收入款項，實行限額下免申報管理，即無需報送涉外收入基礎(chǔ)信息和申報信息。（ ）對（ ）錯66.委托他人代為辦理不占用年度便利化額度的結(jié)匯的，當日結(jié)匯金額在等值10000美元（含）以下的，無需提供

18、其他證明材料。（）（ ）對（ ）錯67.個人外匯結(jié)算賬戶可以理解為對公賬戶。（）（ ）對（ ）錯68.境內(nèi)個人匯款給境外個人、用途為無償援助或捐贈的可以直接匯出。（ ）對（ ）錯69.2015年版第五套人民幣100元紙幣上應(yīng)用的雙色橫號碼在位于票面正面左下方（ ）對（ ）錯70.銀行業(yè)金融機構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)會議召集人由國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議辦公室主任擔任（ ）對（ ）錯71.銀行未經(jīng)清分錢捆可以交存人民銀行發(fā)行庫（ ）對（ ）錯72.人民幣的的發(fā)行機構(gòu)是中華人民共和國財政部。（）（ ）對（ ）錯73.2015版100元紙幣有兩條安全線，都有磁性。（）（ ）對（ ）錯74.營業(yè)網(wǎng)點綜合柜員應(yīng)全面掌握本行在用品牌本外幣現(xiàn)鈔鑒別儀與清分機的參數(shù)設(shè)置標準。（）（ ）