1、住在富人區(qū)的她2022年職業(yè)考證-金融-證券專項考試考試名師押題精選卷I（帶答案詳解）（圖片可根據(jù)實際調整大小）題型12345總分得分一.綜合題(共50題)1.單選題已知證券A的投資收益率等于0.08和-0.02的可能性均為50%，證券B的投資收益率等于0.05和-0.01的可能性均為50%，那么（ ）。.在均值-標準差平面上，證券A優(yōu)于證券B.證券A的方差等于0.0025.證券B的標準差等于0.03.證券A的期望收益率等于0.03問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】證券A的期望收益率=0.0850%（0.0250%）=0.03；證券B的期望收益率=0.0550%（0.0150

2、%）=0.02，證券A的期望收益率更高，證券A優(yōu)于證券B。證券A的算術平均收益率為0.03，其方差為（0.08-0.03）2（0.02-0.03）2/2=0.0025;證券B的標準差=其方差開根號，證券B的方差，按照同樣的方法算出得0.0009，故其標準差為0.032.單選題下列屬于跨期套利的有（ ）。I.買入A期貨交易所5月菜籽油期貨合約，同時賣出A期貨交易所9月棕櫚油期貨合約II.賣出A期貨交易所4月鋅期貨合約，同時買入A期貨交易所5月鋅期貨合約III.賣出A期貨交易所6月棕櫚油期貨合約，同時買入A期貨交易所6月棕櫚油期貨合約IV.買入A期貨交易所5月豆粕期貨合約，同時賣出A期貨交易所9月

3、豆粕期貨合約問題1選項A.I、IVB.II、IVC.II、IIID.III、IV【答案】B【解析】跨期套利是指在同一市場（交易所）同時買入、賣出同一期貨品種的不同交割月份的期貨合約，以期在有利時機同時將這些期貨合約對沖平倉獲利。II、IV符合要求；I不符合，品種不同，III不符合，月份相同。故答案選B。3.單選題期權的買方購買期權而實際支付的價格超過該期權內在價值的那部分價值，被稱為（ ）。問題1選項A.估值價值B.時間價值C.市場價值D.內在價值【答案】B【解析】期權的價格=內在價值+時間價值，超過內在價值部分屬于時間價值，時間價值會隨時到期日的臨近逐漸回落，最后會歸零。4.單選題制定保險規(guī)

4、劃的原則包括（ ）。.轉移風險原則.損失補償原則.保險利益原則.量力而行原則問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】A【解析】客戶參加保險的目的就是為了客戶和家庭生活的安全、穩(wěn)定。從這個目的出發(fā)，銀行從 業(yè)人員為客戶設計保險規(guī)劃時主要應掌握以下原則：（1）轉移風險的原則。（2）量力而行的原則。(3) 分析客戶保險需要。5.單選題業(yè)務留痕是證券公司各項業(yè)務的基本要求，其作用包括（ ）。.作為供客戶隨時查閱的資料.作為日后糾紛處理的證據(jù).作為證券投資顧問業(yè)績考核的依據(jù).公司管理規(guī)范、檔案管理的要求問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】對證券投資顧問業(yè)務各環(huán)節(jié)留痕管理的作用有： No

5、rmal 0 7.8 磅 0 2 false false false EN-US ZH-CN X-NONE (1)業(yè)務留痕可作為投資顧問業(yè)績考核的依據(jù)。 (2)業(yè)務留痕可作為日后糾紛的證據(jù)。(3)業(yè)務留痕是公司規(guī)范管理、檔案管理的要求。6.單選題風險偏好屬于非常保守型的客戶往往會選擇（ ）等產品。I.債券型基金II.存款III.保本型理財產品IV.股票型基金問題1選項A.I、IIB.II、IIIC.I、II、IIID.I、II、III、IV【答案】C【解析】保守型客戶往往對于投資風險的承受能力很低，選擇一項產品或投資工具首要考慮是否能夠保本，然后才考慮追求收益。因此，這類客戶往往選擇國債、存款

6、、保本型理財產品、貨幣與債券型基金等低風險、低收益的產品。股票型基金風險較大，成長型客戶通常會選擇這一類型的理財工具。7.單選題所得稅的基本籌劃方法包括（ ）。.納稅人身份的籌劃.納稅時間的籌劃.納稅環(huán)節(jié)的籌劃.計稅依據(jù)的籌劃問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】所得稅的基本籌劃方法包括：(1) 針對納稅人的籌劃。(2) 計稅依據(jù)的籌劃。8.單選題運用比率分析法評價套期保值策略有效性時，企業(yè)可以根據(jù)自身風險管理政策的特點選擇（ ）。.累積變動數(shù)為基礎比較.同比變動為基礎比較.環(huán)比變動為基礎比較.單個期間變動數(shù)為基礎比較問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】比率分析法

7、是通過比較被對沖風險引起的對沖工具和被對沖項目公允價值或現(xiàn)金流量 變動比率，以確定對沖是否有效的方法。運用比率分析法時，企業(yè)可以根據(jù)自身風險管理政 策的特點選擇以累積變動數(shù)（即自對沖開始以來的累積變動數(shù)）為基礎比較，或以單個基期 變動數(shù)為基礎比較。如果上述比率在80% -125%范圍內，可以認定對沖是高度有效的。9.單選題根據(jù)證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定，下列關于證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務的說法中，正確的有（ ）。I.證券投資顧問服務費用應當以公司賬戶收取II.可以按照服務期限、客戶資產規(guī)模收取服務費用III.不可以采用差別傭金方式收取證券投資顧問服務費用IV.證券公司、證券投

8、資咨詢機構應當按照公平、合理、自愿的原則與客戶協(xié)商并書面約定收費方式問題1選項A.I、IIIB.I、II、IllC.II、IVD.I、II、IV【答案】D【解析】證券公司、證券投資咨詢機構應當按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排，可以按照服務期限、客戶資產規(guī)模收取服務費用，也可以采用差別傭金等其他方式收取服務費用。10.單選題問題1選項A.償還銀行貸款15000元B.價值15000元的資產被大火銷毀C.收到15000元的應收賬款D.使用15000元現(xiàn)金購買二手鏟車【答案】A【解析】A項，償還貸款，負債減少，資產減少。B項資產被銷毀，資產減少，負債不變；

9、C項收到應收賬款，應收賬款屬于資產，現(xiàn)金資產增加，應收賬款資產減少；D項，購買鏟車，屬于購置資產，現(xiàn)金資產減少，動產增加。11.單選題根據(jù)證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構的人員從事證券投資顧問業(yè)務時，應當（ ）。.忠實客戶利益，切實維護客戶合法權益.遵循誠實信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務.與客戶簽定證券投資顧問服務協(xié)議.優(yōu)先維護特定客戶利益問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】證券公司、證券投資咨詢機構及其人員提供證券投資顧問服務，應當忠實客戶利益，不 得為公司及其關聯(lián)方的利益損害客戶利益;不得為證券投資顧問人員及其利益相關者的利 益損害客戶

10、利益;不得為特定客戶利益損害其他客戶利益。12.單選題簡單型消極投資策略適用于（ ）。I.資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況II.資本市場環(huán)境和投資者偏好變化較大的情況III.改變投資組合的成本大于收益的情況IV.改變投資組合的成本小于收益的情況問題1選項A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.I、III【答案】D【解析】簡單型消極投資策略優(yōu)缺點及適用性：優(yōu)點是交易成本和管理費用最小化；缺點是放棄從市場環(huán)境變化中獲利的可能；適用性，適用于資本市場環(huán)境和投資者偏好變化不大，或者改變投資組合的成本大于收益的情況。13.單選題下列關于權證的說法，正確的是（ ）。問題1

11、選項A.權證的杠桿作用表現(xiàn)為認股權證的市場價格要比其標的股票的市場價格變化速度慢得多B.權證的時間價值只與權證存續(xù)期長短有關C.B.S模型適用于美式權證定價D.權證的時間價值等于理論價值減去內在價值【答案】D【解析】權證是一種期權，因此對于權證的定價多采用Black-Scholes模型（簡稱BS模型）。BS 模型適用于歐式權證。以認購權證為例，杠桿作用表現(xiàn)為認購權證的市場價格要比其可認 購股票的市場價格上漲或下跌的速度快得多。期權價格由內在價值和時間價值構成。14.單選題下列關于風險矩陣影響因素的分類，正確的有（ ）。.風險能力：低能力、中低能力、中能力、中高能力、高能力.本金損失容忍度：低容

12、忍、中低容忍、中容忍、中高容忍、高容忍.風險態(tài)度：低態(tài)度、中低態(tài)度、中態(tài)度、中高態(tài)度、高態(tài)度.期望損失容忍度：低容忍、中低容忍、中容忍、中高容忍、高容忍問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】通過對客戶的風險承受能力評估和風險承受態(tài)度評估，結合風險能力指標數(shù)據(jù)和風險態(tài)度指標數(shù)據(jù)，可以得出客戶風險特征矩陣,也可以找到不同客戶在風險矩陣中的位置，從而為其選擇合適的投資組合建議。15.單選題下列各種資產配置策略中，對于市場流動性的要求說法正確的有（ ）。.買入并持有策略只在構造投資組合時要求市場具有一定的流動性.恒定混合策略要求市場流動性適度.投資組合保險策略要求市場流動性較小.投資組合

13、保險策略要求市場流動性較高問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】固定比例策略。保持投資組合中各類資產占總市值的比例固定不變。在各類資產的 市場表現(xiàn)出現(xiàn)變化時應進行相應調整，買人下跌的資產，賣出上漲的資產。投資組合保險策略是一大類投資策略的總稱，這些策略的共性 是強調投資人對最大風險損失的保障。其中，固定比例投資組合保險策略最具代表性。其 基本做法是將資產分為風險較高和較低（通常采用無風險資產，例如國債）兩種，首先確定投 資者所能承受的整個資產組合的市值底線，然后以總市值減去市值底線得到安全邊際，將這 個安全邊際乘以事先確定的乘數(shù)就得到風險性資產的投資額。市場情況變化時，需要相應

14、調整風險資產的權重。由于需要隨時調整，兩種策略對市場流動性要求較高。16.單選題可能會降低企業(yè)的資產負債率的公司行為有（ ）。I.公司配股行為II.公司增發(fā)新股行為III.公司發(fā)行債券行為IV.公司向銀行貸款行為問題1選項A.I、IIB.I、IIIC.II、IVD.III、IV【答案】A【解析】公司發(fā)行債券行為、公司向銀行貸款行為和向其他公司借款行為都會使企業(yè)的資產負債率提高。17.單選題下列關于蒙特卡洛模擬法的說法，正確的有（ ）。I.是一種全值估計方法，可以處理非線性、大幅波動及“肥尾”問題II.如果產生的數(shù)據(jù)序列是偽隨機數(shù)，可能導致錯誤結果III.可以通過設置消減因子，使得模擬結果對近期

15、市場的變化更快地作出反應IV.不存在模型風險問題1選項A.I、IIIB.I、II、IllC.II、III、IVD.I、II、III、IV【答案】B【解析】蒙特卡羅模擬法是一種結構化模擬的方法，通過產生一系列同模擬對象具有相同統(tǒng)計特性的隨機數(shù)據(jù)來模擬未來風險因素的變動情況。蒙特卡羅模型在測算風險時比解析模型能得出更可靠、更綜合的結論，同時體現(xiàn)了非線性資產的凸性，考慮到了波動性隨時間變化的情形。但是該方法需要功能強大的計算設備，運算耗時過長。IV項，蒙特卡洛模擬法對于基礎風險因素仍然有一定的假設，存在一定的模型風險。18.單選題使用每股收益指標要注意的問題有（ ）。I.每股收益同時說明了每股股票所

16、含有的風險II.不同股票的每一股在經濟上不等量，它們所含有的凈資產和市價不同，即換取每股收益的投入量不同，限制了公司間每股收益的比較III.每股收益多，不一定意味著多分紅，還要看公司的股利分配政策IV.每股收益多，就意味著分紅多，股票價值就越大問題1選項A.I、IIB.I、IVC.II、IIID.III、IV【答案】C【解析】I項，每股收益不反映股票所含有的風險，反映的是每股股票的盈利；IV項，每股收益多，不一定意味著多分紅，還要看公司的股利分配政策。19.單選題技術分析的分析對象包括（ ）。.市場價格.方差.成交量.價量變化及其所經歷的時間問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】

17、證券市場中，價格、成交量、時間和空間是技術分析的要素。這幾個因素的具體情況和 相互關系是進行正確分析的基礎。價和量是市場行為最基本的表現(xiàn)。過去和現(xiàn)在的成交 價、成交量涵蓋了過去和現(xiàn)在的市場行為。20.單選題下列各項中，（ ）屬于貨幣時間價值的影響因素。.通貨膨脹率.計息方式.市場利率.時間問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】貨幣時間價值的影響因素：1、時間時間的長短是影響貨幣時間價值的首要因素，時間越長，貨幣時間價值越明顯。2、收益率或通貨膨脹率收益率是決定貨幣在未來增值程度的關鍵因素，而通貨膨脹率則是使貨幣購買力縮水 的反向因素。3.單利與復利單利始終以最初的本金為基數(shù)計算收

18、益，而復利則以本金和利息為基數(shù)計息，從而產生 利上加利、息上添息的收益倍增效應。21.單選題王某年工作收入10萬元，生活支出8萬元，年初擁有投資性資產10萬元，無自用性資產亦無負債。假設王某當年儲蓄平均投入投資，投資報酬率5%，王某的凈值增長率是（ ）。問題1選項A.28%B.25.5%C.25%D.28.5%【答案】C【解析】王某的凈值增長量為105%108=2.5萬元，凈值增長率=2.510=25%。22.單選題根據(jù)證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定，證券公司、證券投資咨詢機構通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體對證券投資顧問業(yè)務進行廣告宣傳，應當遵守（ ）和證券信息傳播的有關規(guī)定，廣告宣傳內容不得

19、存在虛假、不實、誤導性信息及其他違法違規(guī)情形。問題1選項A.發(fā)布證券研究報告暫行規(guī)定B.廣告法C.證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法D.證券投資基金法【答案】B【解析】證券公司、證券投資咨詢機構通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體對證券投資顧 問業(yè)務進行廣吿宣傳，應當遵守中華人民共和國廣告法和證券信息傳播的有關規(guī)定，廣告 宣傳內容不得存在虛假、不實、誤導性信息以及其他違法違規(guī)情形。23.單選題在證券組合管理過程中，制定證券投資政策階段的基本內容包括確定（ ）。.投資目標.投資規(guī)模.投資對象.各投資證券的投資比例問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】在證券組合管理過程中，確定證券投資政

20、策的內容包括確定投資目標、投資規(guī)模和投資對象三方面的內容以及應采取的投資策略和措施等。24.單選題根據(jù)杜邦分析體系，下列哪些措施可以提高凈資產收益率？（ ）I.提高營業(yè)利潤率II.加快總資產周轉率III.增加股東權益IV.增加負債問題1選項A.I、IIIB.I、II、IVC.II、IVD.I、II、III、IV【答案】B【解析】杜邦分析法中的幾種主要的財務指標關系為：凈資產收益率=銷售凈利率（凈利潤/營業(yè)總收入）資產周轉率（營業(yè)總收入/總資產）權益乘數(shù)（總資產/總權益資本）。III項，增加股東權益會使權益乘數(shù)減小。凈資產收益率降低。25.單選題A、B兩家公司生產相同的一種計算機硬件產品，但A公

21、司是一家位于北京中關村高科技園區(qū)的企業(yè)，而B公司則是位于西部的一家企業(yè)。投資者一般會認為A企業(yè)的競爭能力較B公司要強，這是基于區(qū)位分析中的（ ）。問題1選項A.經濟特色分析B.產業(yè)政策分析C.自然條件分析D.生命周期分析【答案】B【解析】A公司位于北京中關村高科技園區(qū)，更容易享受到國家政策的扶持，所以這是基于區(qū)位分析中的產業(yè)政策分析。26.單選題下列各項中，（ ）不是銀行等金融機構流動性風險預警的內部預警指標或信號。問題1選項A.盈利能力下降B.所發(fā)行的股票價格下跌C.資產過于集中D.某項業(yè)務風險水平增加【答案】B【解析】盈利能力下降，資產過于集中，某項業(yè)務風險水平增加，都可能會導致流動性風險

22、，都是內部預警指標；B項，發(fā)行的股票價格下跌，不會對流動性造成影響，而且此種情況屬于外部信號，故答案選B。27.單選題宏觀經濟運行對證券市場的影響主要表現(xiàn)在（ ）.企業(yè)經濟效益.居民收入水平.投資者對股價的預期.資金成本問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】宏觀經濟運行對證券市場的影響 主要表現(xiàn)在以下方面：(1) 企業(yè)經濟效益。無論從長期看還是從短期看，宏觀經濟環(huán)境都是影響公司生存、發(fā) 展的最基本因素。 (2) 居民收入水平。在經濟周期處于上升階段或在提高居民收入政策的作用下,居民收 入水平提高將會在一定程度上拉動消費需求，從而增加相關企業(yè)的經濟效益。 (3) 投資者對股價的預期

23、。投資者對股價的預期，也就是投資者的信心，是宏觀經濟影 響證券市場走勢的重要途徑。 (4) 資金成本。當國家經濟政策發(fā)生變化，如采取調整利率水平、實施消費信貸政策、征 收利息稅等政策，居民、單位的資金持有成本將隨之變化。 28.單選題通過財務報表分析入手識別信用風險，應特別關注的內容包括（ ）。.識別和評價財務報表風險.識別和評價資產管理狀況.識別和評價負債管理狀況.識別和評價經營管理狀況問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】B【解析】財務報表分析主要是對資產負債表和損益表進行分析，應特別關注 以下四項內容： 識別和評價財務報表風險。主要關注財務報表的編制方法及其質量能否充分反映客 戶實際

24、和潛在的風險。 識別和評價經營管理狀況。通過分析損益表可以識別和評價公司的銷售情況、成本 控制情況以及盈利能力。 識別和評價資產管理狀況。主要包括資產質量分析、資產流動性(可變現(xiàn)程度)分析 以及資產組合(庫存、固定資產等投資)分析。 識別和評價負債管理狀況。29.單選題切線類技術分析方法中，常見的切線有（ ）。I.壓力線II.支撐線III.趨勢線IV.移動平均線問題1選項A.I、II、IIIB.I、II、IVC.I、III、IVD.II、III、IV【答案】A【解析】常見的切線有趨勢線、軌道線、支撐線、壓力線、黃金分割線、甘氏線、角度線等。移動平均線是屬于指標類，指標類常見的還有MACD等。3

25、0.單選題需要見證人在場見證才能視為合法有效形式的遺囑有（ ）。.自書遺囑.錄音錄像遺囑.代書遺囑.口頭遺囑問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】我國法律規(guī)定了五種遺囑形式：公證遺囑、自書遺囑、代書遺囑、錄音遺囑和口頭遺囑。在這五種遺囑形式中，公證遺囑和自書遺囑不需要遺囑見證人。而代書遺囑、口頭遺囑和錄音遺囑需要有兩個以上與被繼承人無利害關系的人在場見證。31.單選題退休收入包括（ ）。I.社會養(yǎng)老金II.家庭存款III.企業(yè)年金IV.商業(yè)保險、其他收入問題1選項A.I、II、III、IVB.I、III、IVC.II、III、IVD.I、II、III【答案】A【解析】退休收入是指

26、退休了之后可能的收入，包括社會養(yǎng)老金、家庭存款、企業(yè)年金、商業(yè)保險、其他收入等。32.單選題下列關于周期型行業(yè)的說法，正確的有（ ）。.周期型行業(yè)的運行狀態(tài)與經濟周期密切相關.當經濟處于上升時期，這些行業(yè)會緊隨其擴張；當經濟衰退時，這些行業(yè)也相應衰退，但該類型行業(yè)收益的變化幅度往往會在一定程度上縮小經濟的周期性.消費品業(yè)、耐用品制造業(yè)及其他需求收入彈性較高的行業(yè)，屬于典型的周期性行業(yè).產生周期型行業(yè)現(xiàn)象的原因是：當經濟上升時，對這些行業(yè)相關產品的購買相應增加；當經濟衰退時，這些行業(yè)相關產品的購買被延遲到經濟改善之后問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】周期型行業(yè)的運動狀態(tài)與經濟周

27、期緊密相關。當經濟處于上升時期，這些行業(yè)會緊隨 其擴張;當經濟衰退時，這些行業(yè)也相應衰落,且該類型行業(yè)收益的變化幅度往往會在一定 程度上夸大經濟的周期性。產生這種現(xiàn)象的原因是，當經濟上升時，對這些行業(yè)相關產品的購買相應增加；當經濟 衰退時，這些行業(yè)相關產品的購買被延遲到經濟改善之后。例如，消費品業(yè)、耐用品制造業(yè) 及其他需求收入彈性較高的行業(yè)，就屬于典型的周期性行業(yè)。33.單選題RSI的應用法則包括（ ）。I.根據(jù)RSI的取值大小判斷行情II.兩條或多條RSI曲線的聯(lián)合使用III.從RSI的曲線形狀判斷行情IV.從RSI與股價的背離程度方面判斷行情問題1選項A.I、II、IIIB.I、II、IV

28、C.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】RSI的運用法則，主要有以下的四條：根據(jù)RSI的取值判斷市場行情；兩條或多條RSI曲線聯(lián)合使用；從RSI的曲線形狀判斷行情；從RSI與股價的背離程度方面判斷行情。34.單選題某公司2017年一季度產品生產量預算為1200件，單位產品材料用量為3千克/件，期初材料庫存量800千克，一季度還要根據(jù)二季度生產耗用材料的10%安排季末存量，預計二季度生產耗用6000千克材料。材料采購價格預計為12元/千克，則該企業(yè)一季度材料采購的金額為（ ）元。問題1選項A.45600B.40800C.60000D.26400【答案】B【解析】二季度耗材

29、6000千克，一季度季末存量10%，一季度存量600千克；一季度耗用材料12003=3600千克，一季度采購量為3600（800600）=3400千克，需要采購金額340012=40800元35.單選題根據(jù)證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定，證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據(jù)，這些依據(jù)包括（ ）。.證券研究報告.證券投資顧問的服務能力和過往業(yè)績.基于證券研究報告形成的投資分析意見.基于理論模型以及分析方法形成的投資分析意見問題1選項A.、B.、C、D.、【答案】B【解析】證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括證 券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及

30、分析方法形成的投資分析意見等。項，過往業(yè)績不是提供建議的依據(jù)。36.單選題過度自信會導致投資者（ ）。I.高估自己的知識II.低估風險III.提高預測的準確性IV.夸大自己的控制事情的能力問題1選項A.I、IIB.I、II、III、IVC.I、II、IVD.III、IV【答案】C【解析】過度自信是指人們過于相信自己的判斷能力，高估成功的概率，把成功歸功于自己的能力，而低估運氣、機遇和外部力量在其中的作用的認知偏差，尤其對其自身知識的準確性過度自信，從而系統(tǒng)性地低估某類信息并高估其他信息。過度自信無法提高預測的準確性，要提高準確定更多依靠的是專業(yè)性。37.單選題一般來說，可以將技術分析方法分為（

31、 ）。I.指標類II.形態(tài)類III.切線類IV.波浪類問題1選項A.I、II、IllB.I、II、IVC.I、II、III、IVD.I、II【答案】C【解析】一般來說，可以將技術分析法分為五類：指標類、切線類、形態(tài)類、K線類、波浪類。指標類是通過各類技術指標，直觀分析股價走勢，切線類是通過各種標準，畫出切線，比如說支撐線、壓力線、軌道線等，判斷接下來股價走勢；形態(tài)類是通過股價走出的心態(tài)進行分析，比如頭肩頂，頭肩底等等形態(tài)。K線類是目前運用最廣泛的，通過k線組合判斷多空雙方的強弱程度進行判斷；波浪類通過數(shù)股價走勢形成的波浪，判斷目前處于波浪中的第幾浪來判斷后期走勢。38.單選題保險公司為客戶制定

32、保險規(guī)劃的目標是（ ）。問題1選項A.幫助客戶選擇合適的保險品種，期限及保險金額B.風險最小化C.深入了解和分析客戶經濟狀況和投資需求D.降低和轉移風險【答案】D【解析】保險規(guī)劃是研究風險轉移的問題，保險規(guī)劃的目標：儲蓄投資、財產安排、遺產規(guī)劃、風險保障；保險規(guī)劃最重要的是降低和轉移風險。幫助客戶選擇合適的保險品種，期限及保險金額、風險最小化、深入了解和分析客戶經濟狀況和投資需求，這三項是他的功能，而不是目標。39.單選題假設王某是一位成長型投資者，下列各項中，可以視為對王某相對準確的描述的有（ ）。.知道自己要什么并甘于冒風險去追求，但是通常也不會忘記給自己留條后路.追求極度的成功，常常不留

33、后路以激勵自己向前，不惜冒失敗的風險.常常會為提高投資收益而采取一些行動，并愿意為此承受較大的風險.可以承受一定的投資波動，但是希望自己的投資風險低于市場的整體風險，因此希望投資收益長期、穩(wěn)步地增長問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】C【解析】成長型的客戶一般是有一定的資產基礎、一定的知識水平、風險承受能力較高的人士， 他們愿意承受一定的風險，追求較高的投資收益，但是又不會像進取型的人士過度冒險投資 那些具有高度風險的投資工具。因此，他們往往選擇適合長期持有，既可以有較高收益、風 險也較低的產品，如開放式股票基金、大型藍籌股票等。40.單選題收集客戶信息的間接渠道是（ ）。問題1選項A.

34、在終端收集客戶信息B.在營銷活動中獲取客戶信息C.在國內外咨詢公司及市場研究公司中獲取客戶信息D.在服務過程中獲取客戶信息【答案】C【解析】不是直接和客戶接觸獲得信息的渠道屬于間接渠道，C項屬于間接渠道，其余三項均屬于直接渠道。41.單選題完全競爭型市場結構得以形成的根本因素在于（ ）問題1選項A.生產者眾多，生產資料可以完全流動B.企業(yè)的盈利完全由市場對產品的需求來決定C.企業(yè)的產品無差異，所有企業(yè)都無法控制產品的市場價格D.生產者或消費者可以自由進入或退出市場【答案】C【解析】產品有差別，生產的產品同種但不同質。產品的差異性是指各種產品之間存在著實 際或想象上的差異，這是壟斷競爭與完全競爭

35、的主要區(qū)別。也是完全競爭型市場得以形成的根本因素42.單選題消費是評價宏觀經濟形勢的重要指標，通常可以從（ ）方面考察消費狀況。.企業(yè)投資.社會消費品零售總額.城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額.居民可支配收入問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】.企業(yè)投資，屬于投資項目，不屬于消費的考查范圍，考查消費狀況，一般從社會費品零售總額、城鄉(xiāng)居民儲蓄存款余額、居民可支配收入等方面來考察。43.單選題認為證券市場是有效市場的機構投資者一般傾向于選擇（ ）證券組合。問題1選項A.指數(shù)化型B.平衡型C.收入型D.增長型【答案】A【解析】信奉有效市場理論的機構投資者通常會傾向于 這種組合，以求獲得市場平均的

36、收益水平。根據(jù)模擬指數(shù)的不同，指數(shù)化型證券組合可以分 為兩類:一類是模擬內涵廣大的市場指數(shù);另一類是模擬某種專業(yè)化的指數(shù)，如道瓊斯公 用事業(yè)指數(shù)。44.單選題下列關于消極債券組合管理策略的說法，正確的有（ ）。.通常使用兩種消極管理策略：一種是指數(shù)策略，一種是應急免疫策略.消極的債券組合管理策略將市場價格假定為公平的均衡交易價格.如果投資者認為市場效率較高，可以采取消極的指數(shù)策略.試圖尋找低估的品種問題1選項A.、B.、C.、D.、【答案】D【解析】消極的債券組合管理者通常把市場價格看作均衡交易價格，因此他們并不試圖尋找低 估的品種，而只關注于債券組合的風險控制。在債券投資組合管理過程中，通常

37、使用兩種消 極管理策略:一種是指數(shù)策略，目的是使所管理的資產組合盡量接近于某個債券市場指數(shù)的 表現(xiàn);另一種是免疫策略，這是被許多債券投資者所廣泛采用的策略，目的是使所管理的資 產組合免于市場利率波動的風險。45.單選題下列哪些屬于市場風險的計量方法？（ ）I.外匯敞口分析II.久期分析III.返回檢驗IV.情景分析問題1選項A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D【解析】除I、II、III、IV四項外，市場風險計量方法還包括：缺口分析；風險價值法；敏感性分析；壓力測試。46.單選題下列屬于個人資產負債表中的長期負債的有（ ）。I.汽車和其他支出II.二套住房貸款III.房屋裝修貸款IV.家具、用具貸款問題1選項A.I、III、IVB.I、II、IVC.II、III、