《初級銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫

一,單選題(共200題，每題1分，選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題意)

1、（2018年真題）某企業(yè)由于財(cái)務(wù)印章被盜用，導(dǎo)致該企業(yè)在開戶行的巨額存款在幾天內(nèi)被取走，給該行造成不良影響，對該銀行而言，此操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件應(yīng)歸于（）類別。

A.實(shí)物資產(chǎn)的損壞

B.信息科技系統(tǒng)事件

C.內(nèi)部欺詐事件

D.外部欺詐事件【答案】DCT6Y10W2P5I8Z10V4E2S1N5R5F10H6A7A9HL3M9F4X5F5S2P3A8A4B6M4E9B6Z8T7ZM7T1V2E7C1G3N9Q2V1O9P2F7D7B1V62、關(guān)于商業(yè)銀行開辦并購貸款的條件，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.并購交易價(jià)款中并購貸款所占比例不應(yīng)高于70％

B.并購貸款期限一般不超過7年

C.資本充足率不低于10％

D.有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和有效的內(nèi)控機(jī)制【答案】ACR8U4V3G8O8E3O5R6G6K7B10R2C6O1O6HB3X9S4F6F3M10L5S2D5N6I5E1Z8K4V2ZR5T9K8M3D4F6P3B6N8I8T8J10W1H8Q53、我國金融資產(chǎn)管理公司成立至今，經(jīng)營管理的不良資產(chǎn)主要是()。

A.銀行不良資產(chǎn)

B.證券不良資產(chǎn)

C.保險(xiǎn)不良資產(chǎn)

D.信托不良資產(chǎn)【答案】ACU4O8A1V2N3V7J9P7A2C7S10Q8X9N9J2HB3U3L8W7I1A8C4W5Z4Z2K9R9N7V3L4ZU9D4P7K8C8C2I10P10M1H3H5S5A6N9E14、在我國貨幣政策的傳導(dǎo)過程中，運(yùn)用貨幣政策工具直接影響到的是貨幣政策的（）。

A.最終目標(biāo)

B.增長目標(biāo)

C.操作目標(biāo)

D.中介目標(biāo)【答案】CCT7U10V2U1G6P7Q7M8Y9X8W2R2Y1T5X10HA2G2P5Y3X9E3S9L5W4K8X2X8U7T9P5ZF10H1H10T5B5O8P10K7E7G3D10L7U6I3W85、（2018年真題）以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃的內(nèi)容不包括（）。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)框架

C.特定政策和程序的實(shí)施與評價(jià)

D.合規(guī)性測試【答案】BCR8X1G9H6H5K7K6M10K4W7Q2A5H3D9Q1HC8C6P6Y8H3Z3N3F1Y6Q1H1E5W2Y7H3ZX10R6Z3P8T7X9U1F6Q4Z5E2F7O3V9S66、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》商業(yè)銀行資產(chǎn)的最高風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重是（）

A.400%

B.250%

C.100%

D.1250%【答案】DCS1K10D7M7L3E2G4J2S9Z7H2Z9J1H7L3HL10S5H2E10B3S4F5M10B8K6M10G7O9K10U1ZU10Q5K9U2F5N9D4K5Z2L2G10N8G6L8H27、（2017年真題）下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.由交易對象無力履約造成的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于貸款業(yè)務(wù)中

C.發(fā)放關(guān)聯(lián)貸款可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)

D.承兌業(yè)務(wù)可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCF3Z1W2V5A3E7M2Z9E3N2J10V2J2A7E4HJ6K10J1O7J5C1O3A7I8D10V7L3R8H1X10ZZ7C4M4X6I1N10G7R7Z10J6H9T7E5H5L38、（2019年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理機(jī)制的是（）。

A.合規(guī)問責(zé)機(jī)制

B.合規(guī)績效考核機(jī)制

C.誠信舉報(bào)機(jī)制

D.公平競爭機(jī)制【答案】DCQ2J10B4N10G8I6Q2X10S9E10C9L10G4J1T6HP1P1Z3M5N2C10E4H3W3Z9N1G3K5I9N7ZT4V6I6M8U8A8V4G6V3H2I7Z9N8U5M109、根據(jù)《民法典》的規(guī)定，當(dāng)事人在保證合同中對保證方式?jīng)]有約定或者約定不明確的，按照（）承擔(dān)保證責(zé)任。

A.連帶責(zé)任保證

B.一般保證

C.特殊保證

D.有限責(zé)任保證【答案】BCD6Q3D8L9M10K10A10B4N9Q2B5R5U5L2M10HD3S1T8J4Z3N5J6K6I9F3T1B10P2B4Q6ZN4A3W1V4Y3O5L10E7H1L3E1U2T8V9J410、在公司貸款的基本流程中，合同簽訂強(qiáng)調(diào)（）原則。

A.誠實(shí)告知

B.雙方自愿

C.協(xié)議承諾

D.互相信任【答案】CCL7C2Q1J2W10K10S4C4A6M10U8W9P8R8A6HM10V5T10Z1Y7I8L3I8Q3V6W1E2Y9U7X9ZD1Y9D5A2W5O2Z7J1Y8J4P1M10L2X8D111、（2019年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.業(yè)務(wù)員貪污或截留代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)

B.超委托范圍辦理業(yè)務(wù)

C.未對敏感問題或業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行披露

D.內(nèi)部人員編造、竊取客戶資料，假名、冒名騙取貸款【答案】DCP1F1X5D1B10J6J4Y2W7H6L4P2D8H2V5HO4A8F8X10B2J2R10A4U3B9Q5L2M3B4G5ZA3K3J4M7V7F1Z3E3F8W4B1H2U6N1V912、（）對內(nèi)部審計(jì)的適當(dāng)性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任。

A.銀保監(jiān)會(huì)

B.監(jiān)事層

C.董事會(huì)

D.高級管理層【答案】CCE3E1W1R3D7A4Z3B3E7Z8C9I3I3J8W9HH8U6H4K9O3X2F1J2A5P6R5B2J9Y10J9ZV9N7I5I5H9X8T4Z2Q8M10W6K4J9W2B1013、下列不屬于金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)不得有的行為的是（）。

A.違反規(guī)定為客戶多頭開立賬戶

B.向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

C.向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件

D.違反規(guī)定以不正當(dāng)手段發(fā)放貸款【答案】ACH1C3A5E6I3X2Q7C6O6Y7N5U3L4R4O8HQ3U1E9G5O5F4S6R9J5W8U7W8N7T4O4ZF2M3C6T6C8W6H4K3Q8Z10T8M5G7J9A814、汽車金融公司發(fā)放商用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價(jià)格的().發(fā)放自用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價(jià)格的()。

A.80％；70％

B.70％；80％

C.70％；60％

D.60％；70％【答案】BCG8F3S3D2C2R6K3G2W8I4Z8X1U9O9Y2HN3A1S5B8Y3L10T2F7Y10U1M3B2T10T1S6ZT4S10B5C9D4G6P10V6G2G3T7U2R7T10O715、商業(yè)銀行內(nèi)部控制管理職能部門是其內(nèi)部控制的（）防線。

A.第四道

B.第三道

C.第一道

D.第二道【答案】DCJ6N6X8S2W5B6T10F5Z7K4Q1W6G1H3N6HT6Z7N7K1A5P8V8S9I4L4N8Y8J2X7E8ZG2O9N7N6U3U6E3G7E9H7A8F7R5D9T316、中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，經(jīng)批準(zhǔn)可以對與涉嫌違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取有關(guān)措施，體現(xiàn)了其采取的監(jiān)督管理措施是（）。

A.強(qiáng)制披露

B.審慎性監(jiān)督管理談話

C.延伸調(diào)查

D.申請凍結(jié)涉嫌違法資金【答案】CCZ4O1U4V1C4P6U8T6J4L6U2O8N3N4N10HX2H3O8N6N9Z2N8G3Q5Y5W6U4T9Y10W8ZT6Y7V5S7G6S2E6X4S9A7L9E3G8T9F917、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，屬于政策性個(gè)人住房貸款的是（）。

A.自營性個(gè)人住房貸款

B.公積金個(gè)人住房貸款

C.委托性組合貸款

D.個(gè)人組合貸款【答案】BCK3F7U3A1A8J5U1S7K4X8B5J9V5W6A6HU1P7C6X4R8U5E3U8P4Y1P9O2A5N3X4ZR4N8J4S8Z4C8C3F9L6F1H5M1S7A7S118、同業(yè)借款業(yè)務(wù)期限按照監(jiān)管部門對金融機(jī)構(gòu)借款期限的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，由雙方共同協(xié)商確定，但最長期限自提款之日起不得超過（）年。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】BCO7J10D4P1E1O2C6G5V5F5U6Z1G1R1J7HZ3D2V4Y8C8S9G1F10A7D4Y3P3R6B8G5ZN9F1K8H2D5A6K3T5E6Q5R8G6X5X6B419、合規(guī)管理的流程不包括()。

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識別和評估

B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)度量和計(jì)算

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測和測試

D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】BCH2Y9T8H2H6W10B10N2P8Z4L4R6X6Q9G7HN2N6K5G10Y10Q3F6F1M8C9G3G10P2Q9E8ZD9S10O7X9B9L7H4D6Y7N7F5S3Z8R3Q120、通過識別、分析和消除可能導(dǎo)致客戶風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的各種直接因素和間接因素，達(dá)到防患于未然的目的是指客戶風(fēng)險(xiǎn)管理手段中的()。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

B.風(fēng)險(xiǎn)化解

C.消減風(fēng)險(xiǎn)

D.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACS9I2I10K8Q10S8C4Z6V1K9S1T4A2Q7B4HC9H10D3T6B7A4Q7K7B5N4E10B2U3Y9Q4ZU9H8V9V10V7E1U2W1N10Y10S1S10P3O8T221、績效考評標(biāo)準(zhǔn)是指判斷評價(jià)對象業(yè)績優(yōu)劣的基準(zhǔn)。選擇什么標(biāo)準(zhǔn)作為評價(jià)的基準(zhǔn)取決于考評的()。

A.對象

B.目的

C.作用

D.主體【答案】BCK1Y5R3U3N4Q6E3N8F3D10Y1M10L6O4B6HT3R1J10V2S9P6G7M4O8I4H10T5V9Y5L4ZB9U4F7Y2L6B7Z4M10N10D3D1I10L10N6F122、（2018年真題）內(nèi)部環(huán)境中處于基礎(chǔ)地位的是（）。

A.組織架構(gòu)

B.企業(yè)文化

C.人力資源

D.規(guī)章制度【答案】ACW7M6W1Z6T10P9M3V6E2I10F2D7R4O3O3HL7P6N1K9F1I10V3F10H4N2P2Z8X2C7B6ZN9E6I6O3B3Y1P10G10P9D3E6X4T10H10Y423、銀行內(nèi)部審計(jì)人員原則上按員工人總數(shù)的（）配備，并建立內(nèi)部崗位輪換制。

A.0.1％

B.1％

C.0.2％

D.2％【答案】BCN7N5E6N2I10L4I3O6W7V8Y6V2T4Y4J8HD3X9H8A3M5Q1R2K1N7Y10N8I5V8B9F6ZR3I3D6K10U6Y6S6T4N6J1S4I3H2X1Z324、定期回購是指最初出售者在賣出債券至少()天以后再將同一債券買回。

A.1

B.2

C.5

D.7【答案】BCO3V5X7J1S6P2N3Z4I5P1C5W2X9M9B2HP10R6V3K3Z3N7C7H8U9W8W9J5P6F8B10ZX6S1M7F4T6E8R8P9G2M5T3P3P5Y10U725、（），銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》，定義了關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)方交易。

A.2004年

B.2005年

C.2006年

D.2007年【答案】ACA8B8K8W4M8C5Z9F9T5A4O2B4D3F2T6HM10I9A9V10M10K6A7I7L3H2Z1L8Q9A8L6ZN8R4Z5M10Q1B5E2K4V1L6N2E6J7A3E526、按存款的（）不同，對公存款可分為活期存款、定期存款、通知存款等。

A.業(yè)務(wù)品種

B.期限

C.支取方式

D.流動(dòng)性【答案】CCS6M1C2R4F6L6C8I3M3F1H9Z4B8I8C6HM5I1H4B3Y8D3B2O7D10V4G4V2W9A2R5ZA9S3L1U3A10B9X2I9M9J4Q1X3G5O5E527、貸款分類應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A.真實(shí)性原則

B.及時(shí)性原則

C.收益性原則

D.審慎性原則【答案】CCC8X10T4G3G1B6X2O3M3I1F5F4T4Y7U3HL8P10D9E2M6Q10G4U7Z1R1O3S5J8J7T1ZE9C5K1W8T6V7U6R2I6Y1Q10P1H10P7A728、()是財(cái)務(wù)公司進(jìn)行短期資金融通、調(diào)劑頭寸和臨時(shí)眭資金余缺的重要工具。

A.貸款業(yè)務(wù)

B.發(fā)行金融債券

C.同業(yè)拆借業(yè)務(wù)

D.結(jié)算業(yè)務(wù)【答案】CCF5X3F7H1A1M1Z3F8N1Q1R10R7X3V1D10HU6O5G6M5V6X2D8T3W7T2D8B1M3H3B7ZZ8I7E6H7G3Q8A9Q1E3W8B4D5R1O1V229、產(chǎn)業(yè)保護(hù)政策的目的是（）。

A.反壟斷和反不正當(dāng)競爭

B.防止因重復(fù)投資導(dǎo)致的資源低效率配置

C.減小國外企業(yè)對本國幼稚產(chǎn)業(yè)的沖擊

D.防止過度競爭導(dǎo)致的資源低效率配置【答案】CCI5Q5K10W4V10L3V5L5I8T8N9J4Q1D8K6HX9T10H6H10W5H5Z6E8J3I8N10K8T9F7Y9ZM4K5X1G2B6B6X1W3Y10A4D8Q1F10V9J1030、（2017年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則是（）。

A.全覆蓋原則、制衡性原則、審慎性原則、相匹配原則

B.全面性原則、適應(yīng)性原則、獨(dú)立性原則、融合發(fā)展原則

C.全面性原則、重要性原則、制衡性原則、適應(yīng)性原則、成本效益原則

D.全面原則、審慎原則、有效原則、獨(dú)立原則【答案】ACN4D2O5E10F8Q8V3P4M10N9D3S8A4X2P6HC5I2O3Y2Z1E5N4N3O1Y5K4A9Z1M5X9ZS2T8G9O5A10N3W6A5J4X6T8S5H10D1K431、金融市場是反映國民經(jīng)濟(jì)情況的“晴雨表”，體現(xiàn)了金融市場的()功能。

A.風(fēng)險(xiǎn)分散與風(fēng)險(xiǎn)管理功能

B.交易及定價(jià)功能

C.反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的功能

D.優(yōu)化資源配置功能【答案】CCI10G9M9Y10D6I4Q1N8K4A6M4B5V1S10Y7HH6C3R3S4V3R8S9K1C4N10N1T10R8F3K1ZE9P10Q8B10V7E8P9H1T8K10U6N6K10Y8N132、（2018年真題）商業(yè)銀行為降低個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)，下列說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)集約化管理，提升管理層次，實(shí)現(xiàn)審貸部門分離

B.建立有效的激勵(lì)機(jī)制，將客戶經(jīng)理的貸款發(fā)放規(guī)模與其收入和獎(jiǎng)金掛鉤

C.強(qiáng)化個(gè)人貸款發(fā)放責(zé)任約束機(jī)制，細(xì)化個(gè)人貸款責(zé)任追究辦法

D.重點(diǎn)發(fā)展以質(zhì)押和抵押為擔(dān)保方式的個(gè)人貸款，審慎發(fā)展個(gè)人信用貸款和自然人保證擔(dān)保貸款【答案】BCN9T8M1I4C4Q2N5K5F10M4I1Y3S1U4F5HU10H5T10L6C3I1O10G5F6P8P8D6S4R9H4ZM1E7F1P5A4A5U8Z2B8O10O10L7W8K7O833、普惠金融是指立足機(jī)會(huì)平等要求和（）的原則，以可負(fù)擔(dān)的成本為有金融服務(wù)需求的社會(huì)各階層和群體提供適當(dāng)、有效的金融服務(wù)。

A.因地制宜

B.惠及民生

C.推進(jìn)創(chuàng)新

D.商業(yè)可持續(xù)【答案】DCC6M1J1Q10G9K10J10Y3F4G8Y3L3W2H6L9HJ1A5N8F1I5R5O10N2A6U1K9N6O4T3S3ZP2A1D5C2I2A6P6X2V9S10X7N4R2G4M634、金融工具的風(fēng)險(xiǎn)來源之一是（）。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

C.逆選擇風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCG3X5D3Q2Z1M7A6G8X6W2M5J3C10Y6H10HW6T7I4Q7A10R7S8A1I2V2F9I5M3B9V10ZC4D10C5A10K9X8T7D7R1C7T8M1E8Z1S335、下列關(guān)于商業(yè)銀行創(chuàng)新的風(fēng)險(xiǎn)管理要求的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.商業(yè)銀行應(yīng)建立與各類金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)性質(zhì)及規(guī)模相適應(yīng)的完善的內(nèi)部控制制度

B.商業(yè)銀行董事會(huì)和高級管理層應(yīng)將金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入全行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

C.商業(yè)銀行應(yīng)制定完善的風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和風(fēng)險(xiǎn)限額

D.董事會(huì)負(fù)責(zé)制訂業(yè)務(wù)應(yīng)急性計(jì)劃，高級管理層負(fù)責(zé)制訂業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃【答案】DCY8C2Z7I3E1T6U9F9Q6G9Q7K9V8D2K8HW10U3F9G7G5W2C9K8Q3H4G2P5T10H4Q3ZG6G2F5N6G5M5K9R1O6A10R10D6W3T3C636、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）。

A.對成員單位辦理貸款

B.對成員單位辦理融資租賃

C.辦理成員單位產(chǎn)品的買方信貸

D.發(fā)行金融債券【答案】DCK3N4C4H9Z9A1J9F7R8F1R4N1S1M2L7HS7O6P10H1Q10A9S6M8W10K1V7J3F2W2O2ZV1J9E4K5A2O9M5T8A5C2G6D4I6S4T837、根據(jù)《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行對單一集團(tuán)客戶貸款不應(yīng)超過其資本余額的（）。

A.30％

B.15％

C.25％

D.10％【答案】BCC6F6K7S6F2T9Q3Z5Q10U4Y7B2Y4P5Q8HV5M7N4D9U6H9S5F4A2W1G9B7T3I8W2ZD7J4Y1R8L8O5U9K10G9R4C8I8N10K8I1038、在其他情況相同的情況下，減少貸款、()，能有效提高銀行的資本充足率。

A.減少債券投資

B.增加貸款投資

C.增加債券投資

D.增加股權(quán)投資【答案】CCE6Q5M4E4F5J8X1N8U5F6J6Z8J9N4D1HX4X9Y5W2M10G3S3M2O4N8L6I8T8B3O6ZJ6F3U10L2H4Y1F2W1Z8C5X9R2M7V7T739、下列關(guān)于信托的設(shè)立，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.設(shè)立信托，應(yīng)當(dāng)采取書面形式

B.設(shè)立信托，必須有確定的信托財(cái)產(chǎn)

C.設(shè)立信托，必須有合法的信托目的

D.信托財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)是受益人合法所有的財(cái)產(chǎn)【答案】DCU3K6M2I5B2N5S5B10O8R4U4C2E1W7L6HN5Y3J10Z3H2B4T3U10E3O6I3H5Z3S10Y8ZR3S3O10L4B2D9Y5M10Y10M10F8N5Z5B2S640、現(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標(biāo)是（）。

A.名義貨幣

B.現(xiàn)實(shí)貨幣

C.基礎(chǔ)貨幣

D.貨幣供應(yīng)量【答案】CCT5M4W2Y2R9C8D6V7I5J1M6F1X1F6K4HH2K5F3D9O1U6P7U7M3Q2Q9R5G6E2Y8ZR10Z1P8B8S10X9V6V2S1U3M10K5H10U1W641、（2019年真題）非銀借款業(yè)務(wù)最長期限為（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年【答案】CCE7E3L5E7N6A5I6K3S2Y3J6Q8S1D6C9HP10R5V5V9N3N3O10L4M3N1U1F10X4J7S7ZF1P4S2Q9C5L8D3N9S9C3H9C3W1F7I942、()是貨幣政策的主要傳導(dǎo)媒介。

A.人民銀行

B.商業(yè)銀行

C.財(cái)政部

D.證券公司【答案】BCB2Z4P4Q10M10W6E4P1Q1M1V7U3W8S6K5HS7P3P4T6B8Q7W10E1P5W6J7H8W10U1N10ZE8L10E1C2T2J10A8C10M7L10G5T1A9S8B743、（2017年真題）公司出讓一定比例的股份，面向普通投資者，投資者通過出資入股公司，獲得未來收益。這種基于互聯(lián)網(wǎng)渠道而進(jìn)行融資的模式被稱作（）。

A.第三方支付業(yè)務(wù)

B.股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)

C.P2P業(yè)務(wù)

D.平臺融資業(yè)務(wù)【答案】BCP5D6X2X4P9Q3J9M8N2K10Z10A1O3M7L7HE5Y10U9M9L9S5S7E9Q10H10B10A7P6M10R9ZI7B1X9O2U8M9D8Y9N4X2B5M9V3L7S444、（2017年真題）銀監(jiān)會(huì)對商業(yè)銀行實(shí)施資本充足率監(jiān)督檢查，確保資本能夠充分覆蓋所面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，下列選項(xiàng)中，不屬于資本充足率監(jiān)督檢查內(nèi)容的是（）。

A.評估商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架是否完備

B.評估商業(yè)銀行的資產(chǎn)及利潤增速是否達(dá)到監(jiān)管要求

C.評估資本充足率計(jì)量結(jié)果的合理性和準(zhǔn)確性

D.評估商業(yè)銀行公司治理、資本規(guī)劃、內(nèi)部控制和審計(jì)是否滿足監(jiān)管要求【答案】BCN6Z2K4P4G2F2A6P10E6O7K8W5B10G8V3HJ10B3W6K8K2L5H6Q4M1Y6X4F2I3Z6J8ZU4D6B10S10Y6M10Y3B3E10O6P4X9S5Z10B245、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，接管期限屆滿，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定延期，但接管期限最長不得超過（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年【答案】BCU3I6L7B7P5J3E7G5V4X3E2O6I8F8J4HI3K9J3X6Y1F9L5D2F2L1D3H8S10Q3W5ZF6J5J5D3D7P4U5J1Q2I9Q5Y5V1D4M546、下列屬于商業(yè)銀行外部欺詐引起的操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.黑客攻擊損失

B.故意隱瞞交易

C.員工遺失涉密資料

D.故意隱瞞估價(jià)【答案】ACD3K6Q7Z8O4M9I6T3W6P2N7M1F5X4U4HK5U5X4O6G8Y3T9U5R1J6S3S6U4F6E4ZS9R8T1Y8O3X10U3D2G4U5W5N9E3W10P847、教育儲(chǔ)蓄存款本金合計(jì)的最高限額為（）元。

A.1000

B.5000

C.20000?

D.50000【答案】CCA3N5E3O10D10Y8B5X10N7X8D5P7T1L5B7HO10T4K7A7E6M1Z7A10F5W3I8F8K10B8B1ZO1K5T6Z1P5W3P10I4C8Z8S4M10T8Z2D848、（）以來，全球經(jīng)濟(jì)一體化進(jìn)程加快，金融技術(shù)日新月異，銀行的經(jīng)營規(guī)模越來越大、業(yè)務(wù)日趨復(fù)雜。

A.20世紀(jì)80年代

B.20世紀(jì)50年代

C.20世紀(jì)60年代

D.20世紀(jì)90年代【答案】DCM2V5P9C7T2Y4S1P8W5O4E4M7V10F3T8HH10M4F10M7O5Q4V5O3A1C1P3F9P6U3W10ZY10L7J2U5T2E1K3G3U5T10W10M4B10P6J349、在一個(gè)完整的績效考評體系中，目標(biāo)、指標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)、方法等要素的設(shè)置是建立考評指標(biāo)體系的（）。

A.結(jié)果

B.前提

C.目標(biāo)

D.核心【答案】DCN8U2K4Q3K4G8H7N1G2O9K3R1W2W8D7HC6A3Z1M8T1C5N2W6M2E7C6F5V2X8A4ZV9Y6C2P1J10L6I4Q5M7D5O8A8A1S10R850、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對合格外審機(jī)構(gòu)的評估因素，不包括（）。

A.在形式上和實(shí)質(zhì)上均保持獨(dú)立性

B.具有暢通與外部審計(jì)溝通交流的渠道和機(jī)制

C.具有與委托銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的規(guī)模、資源和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.具有完善的內(nèi)部管理制度和健全的質(zhì)量控制體系【答案】BCB7S6C2R2P4I6B1N2U4O5W7O9Q3T3F7HV5E1X5B6P9M4N7E7N4W1W4U5K4O6U4ZP10G2B6L9B2P7U3O7E5I10Y10X4R4K5V751、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以采取的監(jiān)管措施是()。

A.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員進(jìn)行監(jiān)督管理談話

B.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員進(jìn)行勸勉談話

C.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員進(jìn)行道義勸說

D.與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員進(jìn)行業(yè)務(wù)講解【答案】ACN7S8V3U1L8K1H7L6U4G2M4I2U3M6L1HR7B4A4C8F5R7N7R10F5D3S6F1O8H7S9ZC6Z7Q2P8T3S8K8B1M5I9M10D5G6G1D752、下列哪種情形屬于因系統(tǒng)缺陷而引發(fā)代理業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.業(yè)務(wù)人員貪污或截留手續(xù)費(fèi)，不進(jìn)入大賬核算，造成銀行損失

B.某銀行員工李某超越授權(quán)使用客戶的資金進(jìn)行投資，造成客戶損失

C.某銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中斷、業(yè)務(wù)應(yīng)急計(jì)劃不力造成代理業(yè)務(wù)中的數(shù)據(jù)丟失而引發(fā)損失

D.委托方偽造收付款憑證騙取資金【答案】CCY5A5E10M8C3V7I4U1N10Y3C3J3S8T8V3HH1Z6Y6S2D10Y2N3X6L5W10M3S6Z1Y7B10ZW9Y10P7K2R9F3H2P1X4I1B9M7O6I10I653、根據(jù)商業(yè)銀行對理財(cái)產(chǎn)品本金收益保障程度不同，理財(cái)產(chǎn)品的分類不包括（）。

A.公募和私募產(chǎn)品

B.固定收益類、權(quán)益類、衍生類和混合類產(chǎn)品

C.封閉式和開放式產(chǎn)品

D.大額類產(chǎn)品和小額類產(chǎn)品【答案】DCP2D3N2U3O1G3Z2D4R3G4Z9P2U10R2E10HD5C4M5G3N9D8G9G10S10D10P4L4Y7S4W10ZJ8N3X9B2L2V1K9N4N1K3W3K6Q6T4E354、貸款公司屬于()。

A.大型商業(yè)銀行

B.農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)

C.城市商業(yè)銀行

D.非銀行金融機(jī)構(gòu)【答案】BCD7Y2T1G1L3Q2I10O8Z2B7W6Y8S5N10P8HY9F7X10T6P4P1K5I10P7Y9C1R1J10G10R8ZP2W2G3N7N5C5M6C10I2L10Q8Y3D4I3F355、下列選項(xiàng)中，不屬于銀行高級管理層內(nèi)部控制職責(zé)的是（）。

A.負(fù)責(zé)建立和完善內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項(xiàng)職責(zé)得到有效履行

B.負(fù)責(zé)組織對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進(jìn)行監(jiān)測和評估

C.負(fù)責(zé)根據(jù)董事會(huì)確定的可接受的風(fēng)險(xiǎn)水平，制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

D.負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)、高級管理層完善內(nèi)部控制體系【答案】DCK2B2F10W10Z4C8D7W6Q1Z2K5H2V8X1U3HX2Y10I2L2S10D6N1X1S10D10Z1E8K1M7Y1ZG4L10N2V8T6R4H8R3Y5V3G5F5E4E7B356、內(nèi)部審計(jì)中最傳統(tǒng)和最主要的工作方式是()。

A.現(xiàn)場審計(jì)

B.非現(xiàn)場審計(jì)

C.現(xiàn)場走訪

D.自行查核【答案】ACJ3N10E5M2M3Q2G1Q5N9H7E9W2Y8L1U2HG10J3A7G4N8H6B7P3G6E4V2K5V7P4D1ZD10S10S9G7O7J7W7B2A5S2B2U4R5U6W457、（）是指由銀行機(jī)構(gòu)行為、從業(yè)人員行為或外部事件等，導(dǎo)致利益相關(guān)方、社會(huì)公眾、媒體等對銀行機(jī)構(gòu)形成負(fù)面評價(jià)，從而損害其品牌價(jià)值，不利于其正常經(jīng)營，甚至影響到市場穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)。

A.國別風(fēng)險(xiǎn)

B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCW4Q1S4N10W2D10J2D4O10G7F8P2X2E5L7HW2C9Z9Y6G3H10S7T6R4G2Q1Q4L4N9U2ZN6R8M10W9V7A8S7P8L9M10K1P4S10F10V758、根據(jù)《商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度指引(試行)》，()應(yīng)加強(qiáng)對商業(yè)銀行統(tǒng)一授信管理方式的監(jiān)督，重點(diǎn)審查商業(yè)銀行內(nèi)部控制機(jī)制的建設(shè)和執(zhí)行情況。

A.中國人民銀行

B.中國銀行

C.銀監(jiān)會(huì)

D.行業(yè)協(xié)會(huì)【答案】ACA8C6G10U9E7X4V8F3H7Z9Q8S8R6O4Y10HD1V2V4C9G9G9J5J1M10O10I8W1J10X2K4ZZ5K6N8F3H5N6L8K2J7N2E7A7P6W5A1059、商業(yè)銀行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)了全新的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法，具體內(nèi)容是（）。

A.根據(jù)業(yè)務(wù)中心和利潤中心建立相適應(yīng)的區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)管理中心，與國內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系相互銜接和配合，有效識別各國、各地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)

B.將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等不同風(fēng)險(xiǎn)類型，依據(jù)統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)量并加總，最后對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行集中控制和管理

C.風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)當(dāng)貫穿于業(yè)務(wù)發(fā)展的每一個(gè)階段，在此過程中保持風(fēng)險(xiǎn)管理理念、目標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的全程化和系統(tǒng)化

D.商業(yè)銀行可以采取統(tǒng)一授信管理、資產(chǎn)組合管理、資產(chǎn)證券化以及信用衍生產(chǎn)品等一系列全新的技術(shù)和方法來降低各類風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCK10A2P5M8W8T6E1U2C3Q4E10R5Z5F9C10HO6Y4H10H6M3X7O7B10G1L10X10P6C4K6M2ZE6Y9I8C3M10A9O2S7L7C9E4X7N2B8V860、根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，以下屬于合格投資者的是（）。

A.具有1年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣

B.具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元人民幣

C.具有1年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于100萬元人民幣

D.具有3年以上投資經(jīng)歷，且滿足家庭金融凈資產(chǎn)不低于100萬元人民幣【答案】BCA4T4Y2S2Y5I1E8K2J9E2M9U3Z5I2M2HT6K4L6U9V10U7M2W1A7L1M4R3A4J1M6ZH7G9L4N1O5M10I1J6U8H2I2H2J5P1H1061、以下關(guān)于信用證的描述，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.信用證是一項(xiàng)獨(dú)立文件

B.開證申請人是信用證第一付款人

C.開證行是信用證第一付款人

D.信用證業(yè)務(wù)處理的是單據(jù)【答案】BCS5P9C8E6N5S8Z4R7V1Y3K10F10R9A3Z8HM1P1L8C10N1G7U2O6W10V3B10Y9O2Y3S1ZA5V10W7D1S9M4P1V2A10E4Y5O2F3C6U562、Ⅲ類戶賬戶余額不得超過()元，賬戶剩余資金應(yīng)原路返回同名I類戶。

A.1000

B.2000

C.5000

D.10000【答案】ACM6I4X10A4G2W10L7Q10V9Y6V2F1X7G6W7HI2A4K10H8G3N7E6E2H8E7U9K3S5Y10R6ZL10H6U1X10D3W5M6N9Y10Z3A3G6A2S2J663、下列不屬于財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）。

A.辦理成員單位產(chǎn)品的買方信貸

B.成員單位產(chǎn)品的融資租賃

C.委托貸款

D.辦理成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)【答案】CCH8L4N10M5V6M5Y7N8A8X10V10E1O5H8T6HX8R10V2K2D10T8M6N3Y6G5A5T1G4F2P1ZQ2G8P1T9H10T5S10M4B4E8Y7T1T9X1Y564、在通貨膨脹的情況下，貨幣的購買力()。

A.持續(xù)上升

B.保持穩(wěn)定

C.持續(xù)下降

D.穩(wěn)中有升【答案】CCI8B6L6E10E6G10A4X5Q6P2T9F5I10D8X8HP2B5K3Q5O5D3Q2E8W4Z4P5A9U10K7A9ZZ5E8F8G10M9S8V6Y10A5Z2V6K1Q4S1L865、代理政策性銀行業(yè)務(wù)不包括（）。

A.代理資金結(jié)算

B.代理現(xiàn)金支付

C.代理貸款項(xiàng)目管理

D.代理公用事業(yè)收費(fèi)【答案】DCR5G7T2G9L8D3H6A3R6Y4Z7H8M9U5K8HI3Z3G10Z2Q4U1J6O6P3F10Y4Z6V1L9X1ZS2I6F10X4S1Y2E10Q5Q10H5W4L1G6I3E366、按照監(jiān)管導(dǎo)向，金融資產(chǎn)管理公司應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)通過（），為實(shí)體企業(yè)提供金融服務(wù)，支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革。

A.實(shí)質(zhì)性重組業(yè)務(wù)

B.收購違約債券

C.參與地方融資平臺債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解

D.收購資產(chǎn)管理產(chǎn)品【答案】ACA7O5C4D2B1F3C1S7P5H1G4A9Q9F7Y4HA2L3V6J5N5T9C6V8Y7A7N10B7T6F9P4ZS7T6J9C1E9H2R8H10D3T2O6C3O4J5W367、不良資產(chǎn)率為不良資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比，不得高于()。

A.8%

B.6%

C.4%

D.5%【答案】CCG10R4L4I1C6Y3Y3B3G8D10S3J6W4X7V1HE9N10S10J6D6O9Z10K10Z3Q8F3J9V2W6V7ZK3X9N1S2W8K10M1V7T2M9N9J1T5S4Y468、外匯儲(chǔ)蓄賬戶()。

A.只能用于外匯存取，不能進(jìn)行轉(zhuǎn)賬

B.既能用于外幣存取，也能進(jìn)行轉(zhuǎn)賬

C.只能用于本幣存取，不能進(jìn)行轉(zhuǎn)賬

D.只能用于外匯轉(zhuǎn)賬，不能進(jìn)行存取【答案】ACC6U4C7K4S8R3C5O4A8L4H4K3W3K10Y1HS10K7G3U8V10Z3S2C5I2I10W1B1Z4R10U1ZM8W3L2Q7X1K8X8P7M1K8V4J6J7P1R769、以下不屬于綜合化經(jīng)營的特點(diǎn)的是（）。

A.公司主體規(guī)模大實(shí)力強(qiáng)

B.明顯的集團(tuán)化趨勢

C.經(jīng)營領(lǐng)域窄

D.可以提供金融全領(lǐng)域的服務(wù)【答案】CCG7Q1Y4M3F6K5L8G5Q2Y7D6M2C4P8U5HU4A8P3B6D5V3Z9K9L6S7W3M3N8H4U5ZW2K6N8Q7J4X8G7G3P8U1M9N6Z6N4O570、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合法定要求的客戶身份識別措施，第三方未采取符合法定要求的客戶身份識別措施的()

A.由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

B.由該金融機(jī)構(gòu)和第三方共同承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任

C.由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)為履行客戶身份識別義務(wù)的主要責(zé)任,第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的次要責(zé)任

D.由第三方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任【答案】ACN8J3M9R10H6L1N4K9Y2G8P5L1K4O10S8HP3Y3S4R7F5T8H2H5M1D10I5J5W5N4Z5ZO10B6U4L5G6H8V10Y6P7R9J7T7K1K6L371、貨幣經(jīng)紀(jì)公司的服務(wù)對象是__________，并禁止從事__________。()

A.境內(nèi)外上市公司：自營業(yè)務(wù)

B.境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)：托管業(yè)務(wù)

C.境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)：自營業(yè)務(wù)

D.境內(nèi)外上市公司：托管業(yè)務(wù)【答案】CCA2M9T1S3N2Y1O6Z3G7I1O3D4B6N10E8HX9V10V4U3H9N10T8M7A5O6X2D10V7D3T4ZZ8R3S2Z2F5G2I8D5U2F1K9F3X4J2G672、貸款“三查”是信貸流程控制的重要保障，按照貸款“三查”的要求，銀行的下列做法中，正確的是()。

A.因?yàn)槿耸钟邢?，支行行長安排客戶代寫信貸調(diào)查報(bào)告

B.貸款發(fā)放后銀行對該筆貸款進(jìn)行了持續(xù)的貸后檢查

C.銀行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理乙在進(jìn)行審查時(shí)將該客戶的發(fā)展前景作為分析重點(diǎn)

D.甲客戶經(jīng)理在現(xiàn)場進(jìn)行了簡單了解，更多的信息通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行了解【答案】BCE8I3O4F9X5K8I9J2V6J5O8H2H7Y10D4HG5C6V10M9P6X5A3A9P8S1I9M2U8S3O5ZF3O6W3R7X1F1C5V7I2F8U10E6D9W3T873、在公司貸款的基本流程中，合同簽訂強(qiáng)調(diào)（）原則。

A.誠實(shí)告知

B.雙方自愿

C.協(xié)議承諾

D.互相信任【答案】CCY4G7U9Q5A3Q6P9X5V2D9Q3P1Y10F9O1HH4P9A8N1S7E10Q10Y1Z6A9P9Y8D10O9B10ZR3C7Y1B4Q9K1J4S4B2B1A4U4O8M7Q774、商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向投資者支付收益，但不保證投資者本金安全、也不承諾收益水平的理財(cái)計(jì)劃類型是()。

A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

C.保證收益理財(cái)產(chǎn)品

D.保證最低收益產(chǎn)品【答案】ACZ7Y10G5P2P3M8M7R6U5X6G8P6X8F10D3HV7E10O8N6O8H8P8X6I6A3S4Y6J3P8W8ZB10S6V8W8J3A5H4S2Y1B6I2G8H1H8R175、（2018年真題）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的，按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處以（）罰款。

A.三十萬元以上二百萬元以下

B.五十萬元以上二百萬元以下

C.十萬元以上三十萬元以下

D.二十萬元以上五十萬元以下【答案】DCB7B6T2Q2Q9C6B6C2A9Q5R1M10R4B4N10HF10F4V2Z4D1W8E4Z2Y3O7G7T4X3E7B4ZK1I9P8N4C3S10O7Q5R9T8N8V8Z7Y10E376、非銀借款業(yè)務(wù)最長期限為（），業(yè)務(wù)到期后不得展期。

A.3年(含)

B.4年(含)

C.2年(含)

D.1年(含)【答案】ACG6L8T10T4P6T2J8A7F9A5P9N3S6T1T5HJ10N6J1Y8U3L9F6G5Y3L5C1V9C6H6I2ZA6K9B8C6C1R6X10I5K1B6L4V8O2W7N377、（）負(fù)責(zé)建立健全聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，完善工作機(jī)制，制定重大事項(xiàng)的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對預(yù)案和處置方案，安排并推進(jìn)聲譽(yù)事件處置。

A.高級管理層

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.股東會(huì)【答案】ACG6M1W10O5U3K5B6U8Z1Z8Z1B10Z3U1P3HZ5K10N10Z1B3N1G2V10W4Q3D4M4Q9S5O1ZD6C2S3S5B4Y7V9X2W2X10Q4V2S1B4A978、《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》構(gòu)建了資本監(jiān)管的“三大支柱”，其中不包括（）。

A.最低資本要求

B.最高資本要求

C.監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

D.市場約束【答案】BCJ10P1H5U10M6F10H1S7W7N3U9Y8X3D3H8HX4R7R4M8B4Y2J10E9L8N6W3G7D4W10D5ZY6Q9K1A3Y5V1P3P9G6L10B8W9K7S6O579、下列關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司的不良資產(chǎn)管理和處置，說法有誤的一項(xiàng)是（）。

A.對國有商業(yè)銀行第一次政策性剝離的不良資產(chǎn)，金融資產(chǎn)管理公司采取市場化方式進(jìn)行處置

B.國有商業(yè)銀行第二次剝離不良貸款采取市場化手段，通過公開競價(jià)方式轉(zhuǎn)讓給金融資產(chǎn)管理公司

C.金融資產(chǎn)管理公司是不良資產(chǎn)市場上最重要的中間商

D.金融資產(chǎn)管理公司既充當(dāng)一級市場的賣方又充當(dāng)二級市場的買方【答案】DCW3H8H7I3R4Q10C1V6S3B10P1Z10I4N8B6HO10M4P9S9J8F1R2T6S7Z1A3X3Z8M1Q2ZQ7D7M5K3U4Z5M10R1J1X5V7L5Z9T1S880、外匯專業(yè)銀行的業(yè)務(wù)不包括()。

A.貿(mào)易金融業(yè)務(wù)

B.投資業(yè)務(wù)

C.國際證券業(yè)務(wù)

D.外幣資金的籌集【答案】BCW10J8O6E3T3P1Y8O1N1F3L5X4V8E4O8HC1I9J4N1L4W4K10M9X7U9M1R2N7Z4G7ZD9T6Q7I10W4P8D3W3R3O6R1O2L5O3Y381、根據(jù)《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》，企業(yè)集團(tuán)成員單位包括母公司及其控股__________以上的子公司；母公司、子公司單獨(dú)或者共同持股__________以上的公司，或者持股不足__________但處于最大股東地位的公司；母公司、子公司下屬的事業(yè)單位法人或者社會(huì)團(tuán)體法人。()

A.50％；15％；15％

B.55％；15％；15％

C.51％；20％；20％

D.50％；20％；20％【答案】CCW2O10K2X7P1T4O8S6X1A5V4X3Y1Q6C1HW3W2J4B1G1N8J7A5Q10N9L1C10F7O7V2ZP8Z5D9D7V6T8G6H3E1C5W5U1B2A8Y182、（）國際內(nèi)部審計(jì)師協(xié)會(huì)頒布新版《國際內(nèi)部審計(jì)專業(yè)務(wù)實(shí)框架》認(rèn)為：內(nèi)部審計(jì)是一種獨(dú)立、客觀的確認(rèn)和咨詢活動(dòng)，旨在增加價(jià)值和改善組織的運(yùn)營。

A.2001年1月

B.1941年6月

C.1947年2月

D.2005年8月【答案】ACU3D3W3Z4E3A9O7W8S7H5Q1O3W5Z3A5HT9B7I8M7L6C8K9M6T8S5R8N4W2P5A8ZZ8U5K9L10P3Y6D4M6O1X9F6I6K9M5S783、全面風(fēng)險(xiǎn)管理的要素不包括()。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.事項(xiàng)識別

C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

D.監(jiān)控【答案】CCR6Q9W6F7F3M1L10C6J6E8K2D6Q1I9V7HZ10E7M1Q6R4O4Z9M2Q4V10P4K3B3F10T9ZC2T1F10H5G9Y1I8Q3Z3N1L7R10E9M2R384、金融工具能否方便地隨時(shí)變現(xiàn)是其（）特點(diǎn)的體現(xiàn)。

A.收益性

B.償還性

C.流動(dòng)性

D.風(fēng)險(xiǎn)性【答案】CCM4M1Q7F10U5H6S2C8C6R5Y9E1P10C6T2HG3G1I7G4H10B1M3E2E3Q8Z4H9B4F6P2ZK2R7T6W1I2N3O5O6Q4O5C9M7G5R2W685、商業(yè)銀行債券投資的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.國家風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCT4P1V2X10O9L1C9H4M10W3Z10G3S8G8T3HK9S4W2J2D1U3B7U4G8O2I1R4K6G8X10ZX8G6N5N5B6Z2Q8Z5W3H4T4O3U8Z10X1086、普惠金融的基本原則不包括（）。

A.機(jī)會(huì)平等、惠及民生

B.健全機(jī)制、持續(xù)發(fā)展

C.市場導(dǎo)向、自由競爭

D.防范風(fēng)險(xiǎn)、推進(jìn)創(chuàng)新【答案】CCB4V4Y6D10S4I6Z7U4C8E5L3U6A8V6A5HW1M10L3C9R6N8I7H3C9S6W3B2X9L2Y4ZR4Q8U7A5S9A1B10T3Q7G8Q1M2N3U3A287、深圳證券交易所規(guī)定，債券回購交易的申報(bào)單位為張，()元標(biāo)準(zhǔn)券為1張。

A.100

B.200

C.500

D.1000【答案】ACU4U3C7N1B6T8P1F3Y10O1J4L2O10P3V6HC8W2Y2R1C6P5H3O7O1U7X3Z9L8T5C8ZJ1H7C2C1P9W2Y1Z2Q2I1U7D1W2L5V588、下列選項(xiàng)中，不符合信托計(jì)劃的合格投資者條件的是()。

A.家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購時(shí)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人

B.個(gè)人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人

C.投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人

D.夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人【答案】BCL1X9E5N1D8N8P5B4K7N8C5H6W1I7B2HW6M7D2J2U7E8A7U10K1I9Y9D7M4V5P9ZS7R5S6X10G7T1M10G10H6E4J9N8G8B7B789、（）國務(wù)院印發(fā)《關(guān)于擴(kuò)大對外開放積極利用外資若干措施的通知》，明確提出要"放寬銀行類金融機(jī)構(gòu)、證券公司、證券投資基金管理公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)外資準(zhǔn)入限制”，擴(kuò)大金融業(yè)的對外開放水平。

A.2019年

B.2018年

C.2017年

D.2016年【答案】CCM9V4F10Q7R1A2D2V2N1J8F3V8O8I8X8HD6V8K2X10B9Z8F7G8F4P5J2H2Q1P3L10ZV2W10U1S6Q9J3N1S5I5F1J8C2Q5K1T190、信托公司在處理信托事務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)避免利益沖突、在無法避免時(shí)，應(yīng)向委托人、（）予以充分的信息披露，或拒絕從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)。

A.受托人

B.受益人

C.保險(xiǎn)人

D.被保險(xiǎn)人【答案】BCA9Q8O9A3W10Y2J5J4O9S6Y1D9V9C1R7HZ3Q8D2W3G3V6S6V7K1S2U4U8C8D9H4ZE7I4D9D6N7G4H1E1X4F7E8P3M10L8Q791、根據(jù)法律規(guī)定，對商業(yè)銀行進(jìn)行接管的期限最長不得超過()年。

A.1

B.2

C.3

D.4【答案】BCO2X6N6X4D4E4J3K2O8D2K7N1L7K10S2HP10V2O3N10Q1C6B2Q2X6B5P9B1I6J9C4ZI9N8F6H8F3P5Q5L6B5O6A6K6O3L7B1092、下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的體制機(jī)制建設(shè)的說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.積極主動(dòng)開展銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作

B.明確將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作納入公司治理和企業(yè)文化建設(shè)

C.董(理)事會(huì)承擔(dān)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任

D.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)督促高級管理層有效執(zhí)行和落實(shí)相關(guān)工作【答案】DCY5D10Y2S2H1V1F3B1E5I2C1G7W9D6B6HJ9C10K1B9R5D2P9C1J9T10X8D5W3J4R1ZA6N5I2I9Y1M3F8R10L4B6B7L5N7F3O793、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的表述中，正確的是()。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)來源廣泛

B.操作風(fēng)險(xiǎn)是一種管理成本，不純粹意味著損失

C.操作風(fēng)險(xiǎn)的控制和緩釋可以純粹依靠計(jì)量的手段

D.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)容易收集【答案】ACM9C2V10K3R5X8Y3O2H6N5H10Z10Q2P10H9HG8E7S6Z10V9Z9H8Q6W5E6P1C5I8M10J8ZL2P8Y8V7W1J10L9T8E10N5H9G1K4B5C694、流動(dòng)性覆蓋率監(jiān)管指標(biāo)旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，能夠在規(guī)定的流動(dòng)性壓力情景下，通過變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來至少（）天的流動(dòng)性需求。

A.60

B.45

C.30

D.15【答案】CCW8H2F8S6O2O7M6X3Z10P1D8C8X8H4E4HA8L9F4B5J9L7C7G10H7V8W4A5R10O7W4ZB5S4M2T9C6K7G1V5T1D10E4A3C6A10K295、下列只能用于支付現(xiàn)金的支票是（）。

A.轉(zhuǎn)賬支票

B.普通支票

C.劃線支票

D.現(xiàn)金支票【答案】DCZ10U4J4I6C3X5K9I6Z4N6C9R8J7Q2P1HY10M3Y5O8V3Q9O2U2C7X2W9O2I8B3Z3ZJ1E1E2I8V9V7R10L7C9G5G1H4W6T1F396、（2018年真題）下列關(guān)于國別風(fēng)險(xiǎn)特征說法中，正確的是（）。

A.國別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，在同一個(gè)國家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)不存在國別風(fēng)險(xiǎn)

B.國別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生在國際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，在同一個(gè)國家范圍內(nèi)的經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)可能存在

C.國際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，政府不可能遭受國別風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失

D.國際經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)中，個(gè)人不可能遭受國別風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失【答案】ACS3L6S8Z4N3O2X8K3U7C7E5M3I3Y7H1HJ7K8Q10Y9E3X7A4J8Y9P5T7H5Z8R8G10ZH10Z4E5X5O9V9R6F1V4W5F5H10Q8N1U197、下列不屬于金融企業(yè)會(huì)計(jì)特點(diǎn)的是()。

A.核算內(nèi)容的廣泛性

B.核算方法的獨(dú)特性

C.監(jiān)督的政策性

D.內(nèi)部控制的嚴(yán)密性【答案】ACB3W6G6D5D8V7B5N5M4J8Y6K6W8G3C9HH5Z3B3G3C8J4J1L3Z3F4G3N3C10M1O8ZM6I1B7D1V4Q3L7T6P8B2M7W1O8Y5G498、為了加強(qiáng)對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，2003年12月27日，第十屆全國人大常委會(huì)第六次會(huì)議通過了（）。

A.《中華人民共和國中國人民銀行法》

B.《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》

C.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

D.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》【答案】DCW5E10N1T10Q2V10Q7L9L9K9K5V4S4C3P2HF2F5E2T9A8M2C4M5M6X8O8O5U1C3E6ZS9U2X10N7A8W6H8S8P1M9D5H2H5L7H1099、定期回購是指最初出售者在賣出債券至少()天以后再將同一債券買回。

A.1

B.2

C.5

D.7【答案】BCW8L2G3L9Q5E2Y6K9V5T7U4L1B5R5B10HC10M3H10M2E1W4A4V5K5T3A5Y1P4W9A2ZV2F10Y8E7U6D4W8A3W2Z5A6R2Z5D2R4100、（）是商業(yè)銀行時(shí)刻面臨的，但又難以通過量化或可控的方法控制的風(fēng)險(xiǎn)，需要引起充分重視。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.市場風(fēng)險(xiǎn)

D.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCM4J8B4S1X5C2F1G1T7Z2J3T3O9Y7K6HV9Z8T7M3J6K5Y10G4U4W10F5G5X9I5A10ZQ8W5B10I3I3H7X5Y2O5T10H1Z10Z4N2P9101、為了避免銀行將“雞蛋放在一個(gè)籃子里”，監(jiān)管部門規(guī)定商業(yè)銀行對單一集團(tuán)客戶的授信總額不得高于銀行資本凈額的（）。

A.10％

B.15％

C.30％

D.50％【答案】BCO3M3F9B1X3X8G2K10L10M1S1W3L6W8B3HC1G6B6F3H5G7J10B2P9Y4C4N3D6D6X6ZK4W8Z8D5A8C6C1R4B1I8S3M10R3X1C4102、下列選項(xiàng)中，（）不是商業(yè)銀行個(gè)人存款的類型。

A.協(xié)定存款

B.保證金存款

C.教育儲(chǔ)蓄存款

D.定活兩便儲(chǔ)蓄存款【答案】ACX8F4A3Y10P3B5W10X3H9Y6F7H5K5T3J6HW6E3W4W4R9E7N10E3O6W5S1M7Y2Z2N10ZB3O2I1P1K6H8X6N5O4L9K8V2T3R7P4103、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)不設(shè)立時(shí)點(diǎn)性規(guī)?？荚u指標(biāo)，不在綜合績效考評指標(biāo)體系外設(shè)定單項(xiàng)或臨時(shí)性考評指標(biāo)，不設(shè)定沒有具體目標(biāo)值、單純以市場份額或市場排名為要求的考評指標(biāo)。這是符合（）的原則。

A.合理設(shè)置效益指標(biāo)

B.誠信經(jīng)營

C.自身實(shí)力與考評指標(biāo)相適應(yīng)

D.審慎經(jīng)營和與自身能力相適應(yīng)【答案】DCF1F1E3S5O2C8E1E3B8B6G5S6D8Z4A10HE2G3W4Y7Y7A1V8N3K10Y7W2W10K4N7F2ZY7P6K4H4L10K2F4V2Z7U2E5O4A1J1R1104、（）要確保金融創(chuàng)新的發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策與全行整體戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)管理政策相一致

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.理事會(huì)

D.CEO【答案】ACY6V9E2E3C2Y7K4A3H2O5B6M4X3I7J5HN6U9W10Z6T6O4K1Q1M3B8K4B4M3W8K9ZX10X6P4T2W1G1Y2E4G4U1W10C4A9L1J10105、財(cái)務(wù)公司的同業(yè)資產(chǎn)業(yè)務(wù)包括同業(yè)拆出和()。

A.買入返售

B.賣方信貸

C.買方信貸

D.賣出返售【答案】ACT9U6S9Z6P6V8I4B7N1T2T10X6H1R1M7HS10F3I5F9G10U4Z9O3A2I9K9M9E8I8Y10ZR9O1Y3F10J8U10H3H9S5G2Y10L2Z6V10T8106、下列關(guān)于貸后管理主要內(nèi)容的.說法中，錯(cuò)誤的是()。

A.監(jiān)督借款人的貸款使用情況

B.跟蹤掌握企業(yè)財(cái)務(wù)狀況及其清償能力

C.檢查貸款抵(質(zhì))押品和擔(dān)保權(quán)益的完整性

D.調(diào)整與借款人合作的策略與內(nèi)容【答案】DCD5B5H2W10S8D9E3H9H5J8V4A3U9N5B4HF6P4B4A10F10Z7W2T5B6X6H2V10F2F3X8ZX5T9R2L1Q6S5V5S9B10Z6O2Y2D9W4V8107、全面審計(jì)一般以（）為一個(gè)周期對分支機(jī)構(gòu)開展一次全面審計(jì)。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年【答案】CCZ5A4B3U9T6L5D1G10B5N7Z4M5V4I8Z10HH10U6H4K5H4J2X1N7J4E6E6Q8H7L7C10ZO9I6G3R2O10V10I1P8W3I3P3Q5X8Z3V1108、當(dāng)前我國普惠金融的重點(diǎn)服務(wù)對象不包括()。

A.小微企業(yè)

B.國有企業(yè)

C.城鎮(zhèn)低收入人群

D.貧困人群【答案】BCY1E5S1L6N10V8F8M8X10Y9Q1S8P8I5W1HQ5D1T5A8V7S4X10K7I1A8D6Y10F7N9U4ZN9Y5W3J6E1Q6E7P9W5M1I2H3I8F7A2109、金融會(huì)計(jì)作為我國會(huì)計(jì)體系的主體，是根據(jù)金融業(yè)務(wù)的特點(diǎn)而制定的（）會(huì)計(jì)。

A.特種

B.基礎(chǔ)

C.初級

D.專業(yè)【答案】ACJ9V7H7Y1S8Z1Q2P9T8J7B10A7C10R10I1HB8N8Z10N10S10B2U6V2V9K3N9K10J9A6H5ZC1E6Q1L4Q2U7H10B1S3X1P9U2Y8D2Y1110、信用代表的是一種具有償還性和()的社會(huì)價(jià)值量的再分配關(guān)系：

A.增殖性

B.收益性

C.流動(dòng)性

D.基礎(chǔ)性【答案】ACJ10K9A3A2S1Y2W9T6E9X4R1A2Q7P3A6HU10P2I5J1S5P4R8Q7R8J1Z5A2N4E2S10ZF4X7Q1Q10T3H7M3Z10B6Q2A8B4Y3M8V7111、（2017年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，下列關(guān)于內(nèi)部控制評價(jià)要求的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評價(jià)的頻率，至少每年開展一次

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級，并明確相應(yīng)的糾正措施和方案

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部控制評價(jià)結(jié)果運(yùn)用，可將評價(jià)結(jié)果與被評價(jià)機(jī)構(gòu)的績效考評和授權(quán)等掛鉤，并作為被評價(jià)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子考評的重要依據(jù)

D.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將其內(nèi)部控制評價(jià)情況，于每年9月底前報(bào)送屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)【答案】DCV9X5T3C1Y8Z10H1O1Z4R4G7D1G6C10Y8HT3M9K7I5T10V3A3S10L7U4C6T2P8M8A9ZC9X3K9Y6G1M10L3J9B2P9W8M5L4T5G4112、（2019年真題）王明需要對A銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行評估，他被安排對下列的風(fēng)險(xiǎn)事件與風(fēng)險(xiǎn)類型進(jìn)行對應(yīng)，將每個(gè)事件劃分市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)類型。事件如下：

A.（1）操作風(fēng)險(xiǎn)；（2）市場風(fēng)險(xiǎn)；（3）信用風(fēng)險(xiǎn)；（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.（1）操作風(fēng)險(xiǎn)；（2）市場風(fēng)險(xiǎn)；（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（4）信用風(fēng)險(xiǎn)

C.（1）操作風(fēng)險(xiǎn)；（2）信用風(fēng)險(xiǎn)；（3）市場風(fēng)險(xiǎn)；（4）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.（1）法律風(fēng)險(xiǎn)；（2）信用風(fēng)險(xiǎn)；（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（4）操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACK4Y9A8G7F7M8S2I6C7Q4E1K3L9V4N1HI7O7O1D4R10Y9A1K4M3O4R4J3B4A7M3ZH1Y2E6S7V10L9G10L4T3Q8B5X7Z2D10R5113、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)()負(fù)責(zé)制定本行績效考評制度和指標(biāo)體系。并對績效考評負(fù)最終責(zé)任。

A.高級管理層

B.董事會(huì)

C.薪酬委員會(huì)(或人力資源管理部門)

D.監(jiān)事會(huì)【答案】ACY5S2X5P8A1D5J5J10E2F6I6V2D10P3F3HV6D4K9G3S6Y3B8T8C6O3S6R4R3U5U6ZM7J4Z9I2D6H4I4B10N7U8N4U1B6L9M10114、（）是指商業(yè)銀行向借款人發(fā)放的用于購買住房的貸款。

A.個(gè)人住房貸款

B.個(gè)人消費(fèi)貸款

C.個(gè)人經(jīng)營類貸款

D.個(gè)人醫(yī)療貸款【答案】ACY5E7Y6Y9R7X5F10J7O2D8I8B8O9Q4E6HE6P8K9N9J7N7P4G7F4X7A4V10V1R10X3ZN6T9B2B9C1D4V8F1O3Z2W6H5Z9M1K10115、下列關(guān)于2009年4月發(fā)布的《穩(wěn)健的薪酬機(jī)制操作原則》的說法中，正確的是()。

A.強(qiáng)調(diào)建立有效監(jiān)管和激勵(lì)機(jī)制

B.強(qiáng)調(diào)建立有效薪酬和激勵(lì)機(jī)制

C.加大中小股東參與薪酬機(jī)制的監(jiān)管力度

D.加大大股東參與薪酬機(jī)制的處罰力度【答案】BCN8G1C5K6M10Z3G1C1O5P10W9N9B4B6K3HS1A2H1S2L2G3P2N4W4H3B5D10Q8A2V7ZS1G2V9R6Z7R9S5B9D8E3F9Z1P1V1G3116、商業(yè)銀行的下列做法不正確的是()。

A.向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

B.向員工發(fā)放貸款

C.向關(guān)聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款

D.向高管發(fā)放貸款【答案】ACY9F4R7N8T2K2J2C7E6I10L9B4C4N5O8HD6Q10U2M10W1O3C10L9K4G4C10Z2X10G9C10ZQ5N1J6S4W7Z1T4U5I3J7Z9N1P10I4B5117、商業(yè)銀行良好道德風(fēng)氣的形成，關(guān)鍵在于董事會(huì)和高級管理層有效履行“誠信責(zé)任”。這體現(xiàn)了商業(yè)銀行應(yīng)該樹立()的合規(guī)文化理念。

A.“合規(guī)從高層做起”

B.“主動(dòng)合規(guī)”

C.“合規(guī)人人有責(zé)”

D.“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”【答案】ACY9J7G1R2A3U6H9P1F8L8O1L10X6P7D7HN4Q1P9G8S3P4E4D7N3F7T3S10T2D9J6ZT3E6U5Z7P4L8U10E10K7G8D5M5K8M1X6118、根據(jù)中國銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，境內(nèi)商業(yè)銀行開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)的條件之一是，具備開辦收單業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，最近()年企業(yè)貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定。

A.1

B.2

C.3

D.5【答案】CCX7G9H9G9M8Y2I4Y1H9D8M5Q6X9F2U9HH6K5P9R10W9Y8P10W4M9I5L6K8X4Z10K4ZX3R10X5P6Q9O4V4V4N5D2A10A3T3N10X2119、汽車金融公司始于()年的美國通用汽車票據(jù)承兌公司。

A.1919

B.1918

C.1928

D.1938【答案】ACQ9R9M8K5A8C2Q9I7L9I2Q5I5D8Q2R3HL8D1G7E8I1D8M4F1V1G2V1W9M2N3U3ZF3J7B4F10N4V8N1C9U9X3Z8I2Z5T7Q3120、商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動(dòng)，應(yīng)遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)操守，完整履行盡職義務(wù)，充分維護(hù)金融消費(fèi)者和投資者利益。這段話體現(xiàn)的是商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新所要遵循的基本原則是()。

A.客戶適當(dāng)性原則

B.強(qiáng)化業(yè)務(wù)監(jiān)測原則

C.合法合規(guī)原則

D.維護(hù)客戶利益原則【答案】DCP3K5S5Q9L6E7E4T8N6K8O10C1H7H10T1HN4Q2P2I3U5N5Y8S3H9J2S3A3R5I3L4ZF4W1D1M3S8S1L1R8B4Z7Z10S6F7T7V2121、汽車金融公司發(fā)放商用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價(jià)格的().發(fā)放自用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價(jià)格的()。

A.80％；70％

B.70％；80％

C.70％；60％

D.60％；70％【答案】BCH6G5S9J5J7U8Z2N2Q1Q6T10P3Z7J4F8HO4O8Y2W10I4Z2W7T9X7D10B10E2D9F3D3ZK8O6S10G1Q5G4Y10M4U3A7D3X2W9G4O3122、具體會(huì)計(jì)準(zhǔn)則對銀行的影響不包括（）。

A.金融工具減值對銀行的影響

B.金融工具計(jì)量對銀行的影響

C.金融工具確認(rèn)對銀行的影響

D.金融工具創(chuàng)新對銀行的影響【答案】DCB10I3B3N10M4J9E3D2O10Z9U4E6F3A3K8HL8I3X2P6G4Q10Q5T3A4A8Y5U5D1M2C8ZR6O3F1P9X1Y8J9T7B5M7F4H5N4F3G5123、（2020年真題）以下關(guān)于反洗錢工作說法錯(cuò)誤的是（）。

A.國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)時(shí)應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案

B.中國人民銀行和國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)共同負(fù)責(zé)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管工作

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度以及大額交易和可疑交易報(bào)告制度

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的履行，是打擊洗錢上游犯罪的需要，與金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部合規(guī)沒有關(guān)系【答案】DCN8E9J1U1U8V10N1S9I5W3A6T7C2E6A1HN3L5M8T9G3R3E3F9Q2J8M6N5Z3V1T9ZV9D2K9K8H4M3M6M7U6R2E3I5Y6F1W3124、商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算公式為()。

A.(總資本-對應(yīng)資本扣減項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％

B.(一級資本-對應(yīng)資本扣減項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％

C.(核心-級資本-對應(yīng)資本扣減項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％

D.(二級資本-對應(yīng)資本扣減項(xiàng))／風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100％【答案】ACJ6Y2N2O2U4V4F9E10W4F4V1E5V3L6B8HL2R5G3X3C7Z1I8S3J10O8L5N1K8M10C7ZE1I4T4M5I6O9Q6Y3X9O6B1K8K9N9Y8125、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，銀行的資本充足率不得低于（）。

A.8％

B.7％

C.6％

D.5％【答案】ACT5Q2X7W5H4U2D8F4C9T7C6G4A10Y8H4HK9W7O4R7P2P10I3Y1L1H10U9B4E9J9M6ZU9Y5A4T9X5M10I10A1A2F10J2T5J5U8T5126、《中國內(nèi)部審計(jì)準(zhǔn)則》的施行時(shí)間是()。

A.2013年1月1日

B.2013年8月1日

C.2014年1月1日

D.2014年8月1日【答案】CCV4V1P6T1J3X10R8S3Q2B2F5O5I6B6T1HO4Z5Z9L6J9R4O9Y10F1T3I7W5C6L2O1ZR10I2R7I6G4Q5W4V1V9Y9S8S6N5K3C8127、按存款的支取方式不同，單位存款一般分為單位活期存款、單位定期存款、單位通知存款、()和保證金存款等。

A.單位協(xié)定存款

B.單位臨時(shí)存款

C.單位基本存款

D.單位議定存款【答案】ACJ9B1O9B7X9B5Y4G3R9Y1P3F6A8S2P5HU3Q2X2O9Z3Q8D9T6I3Y10T2O9C6U1C10ZI8L2W1V1I2J10T9L4S2A2U1O7X5Y1I9128、同業(yè)借款業(yè)務(wù)最長期限自提款之日起不得超過（）。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.1年

D.3年【答案】DCT4D5M3I7P1B1F10U7A8T7R2W7V8E9A5HA7J1T3C1L3D5F4C5B1L1D2H7S1D10J6ZH9N2P2W2F3M10W1N10T3W9D1W9U8S8Y1129、（2020年真題）銀行對于存在以貸轉(zhuǎn)存、以貸收費(fèi)和轉(zhuǎn)嫁成本等不規(guī)范經(jīng)營的考評對象，應(yīng)當(dāng)在績效考評時(shí)調(diào)低（）的考評得分。

A.經(jīng)營效益類指標(biāo)

B.合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)

C.發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)

D.風(fēng)險(xiǎn)管理類指標(biāo)【答案】CCQ3G7Y9B1T5J8B6H10U2D7X7Z10D9K9R10HD3H1U5C4P10J1K8I3D2Q6Y7J1D9Q6M6ZP7Y5C1Y2B7C3B10G10N3X10P4D4Q8E5M3130、資產(chǎn)支持證券是資產(chǎn)證券化產(chǎn)生的資產(chǎn)，以下哪項(xiàng)是我國資產(chǎn)支持證券的主要投資者？（）

A.商業(yè)銀行

B.個(gè)人投資者

C.金融機(jī)構(gòu)

D.中央銀行【答案】ACW4A3N1M4B10F8H9B10S8I9C3I7R3H8E1HZ5J8D7V3W5Z1B6W5O5N10P5J4N1I5H2ZU9D9Q3I9W1U2F6X9R5M5Z3Z1C6U2J7131、下列關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的說法中.錯(cuò)誤的是()。

A.商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)運(yùn)作的資金最終所有者是客戶

B.銀行理財(cái)業(yè)務(wù)是“輕資本”業(yè)務(wù)

C.理財(cái)業(yè)務(wù)是一項(xiàng)金融知識技術(shù)密集型業(yè)務(wù)

D.銀行是理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要承擔(dān)者【答案】DCH7Y4K7O9N5O10F5Z10E5A4F2T2U4J4J7HS4X10F6U10K5B10V1D2W7D8T8V9H7A8U2ZC10A2F4G7R7I3B3A9X4Q8O3M5I6F5D5132、貨幣政策中介目標(biāo)和操作目標(biāo)的選擇標(biāo)準(zhǔn)不包括()。

A.可觀測性

B.可控性

C.可測量性

D.相關(guān)性【答案】CCH8Q5F6G6U3W6V1R2M5K2D8C8X4R2V6HJ3T1B9H5Q10E9V10Z10Z10N1T7M2G2I2Z1ZY9S2U6D4D10U6I9L6K8U6U6U10J1M1V6133、不能向居民發(fā)放貸款的金融機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國建設(shè)銀行

B.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

C.農(nóng)村信用合作社

D.城市商業(yè)銀行【答案】BCA10Q10U4V2M3V3E3O9N7G1S8G4B2B6G4HP10V2W5A9K7B10G8H9M3X1R7N1I9Z7M5ZI5U4A7H4V6Z5L5C4Q3V8B8D6Z2R3P7134、下列屬于混合工具的是（）。

A.債券

B.證券投資基金

C.股票

D.大額可轉(zhuǎn)讓存單【答案】BCV5H6R10L5X10L8N7Z6K3O10N6F10Z7E5Q4HA9T2W6T1Y6N5L1I1Q1W7R10D6K1J6X8ZF6U7E7X1J7A3X2E2