住在富人區(qū)的她2022年職業(yè)考證-金融-證券從業(yè)資格考試名師押題精選卷I（帶答案詳解）（圖片可根據(jù)實際調(diào)整大?。╊}型12345總分得分一.綜合題(共50題)1.單選題

下列關(guān)于公司章程的說法，正確的有（）。

Ⅰ.公司是否需要制定公司章程，由股東大會決定

Ⅱ.公司章程對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力

Ⅲ.公司的經(jīng)營范圍由公司章程規(guī)定，并依法登記

Ⅳ.公司的經(jīng)營范圍中屬于法律、行政法規(guī)規(guī)定須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)過批準(zhǔn)

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】公司章程，是指公司依法制定的，規(guī)定公司名稱、住所、經(jīng)營范圍、經(jīng)營管理制度等重大事項的基本文件。公司章程是公司組織或活動的基本準(zhǔn)則。設(shè)立公司必須依法制定公司章程。公司章程對公司、股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員具有約束力。

公司章程是公司成立的必要條件。Ⅰ錯誤；任何國家的公司法均規(guī)定公司的設(shè)立都必須制定章程。

公司的經(jīng)營范圍由公司章程規(guī)定，并依法登記，公司的經(jīng)營范圍中屬于法律、行政法規(guī)規(guī)定須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)過批準(zhǔn)。

2.單選題

根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，證券公司分類評價（）進(jìn)行一次。

問題1選項

A.每月

B.每半年

C.每年

D.每季度

【答案】C

【解析】證券公司分類監(jiān)管評價首先設(shè)定正常經(jīng)營的證券公司基準(zhǔn)分為100分。在基準(zhǔn)分的基礎(chǔ)上，根據(jù)證券公司風(fēng)險管理能力評價指標(biāo)與標(biāo)準(zhǔn)、持續(xù)合規(guī)狀況、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r等方面情況，進(jìn)行相應(yīng)加分或扣分以確定證券公司的評價計分。分類評價每年進(jìn)行一次，評價期為上一年度5月1日至本年度4月30日。

3.單選題

根據(jù)《合伙企業(yè)法》，下列不得作為普通合伙人主體的有（）。

Ⅰ.國有獨資公司

Ⅱ.國有企業(yè)

Ⅲ.上市公司

Ⅳ.公益性的事業(yè)單位

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】為保護(hù)國有資產(chǎn)和上市公司股東的利益，國有獨資公司、國有企業(yè)、上市公司不得成為普通合伙人。另外，公益性的事業(yè)單位、社會團(tuán)體，其財產(chǎn)也不宜對外承擔(dān)無限連帶責(zé)任，因此，公益性的事業(yè)單位、社會團(tuán)體也不得成為普通合伙人。

4.單選題

下列關(guān)于公募基金運作方式的說法，錯誤的是（）。

問題1選項

A.開放式基金的份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或者贖回

B.封閉式基金合同期限屆滿后，在滿足一定條件下，可以延長合同期限或轉(zhuǎn)換運作方式

C.封閉式基金在基金合同期限內(nèi)，基金份額持有人不得申請贖回基金份額

D.投資者對開放式基金份額的買賣，只能根據(jù)基金份額上市交易規(guī)則，委托證券公司在證券交易所完成交易

【答案】D

【解析】公募基金的運作方式可以采用封閉式、開放式或者其他方式。

采用封閉式運作方式的基金，簡稱"封閉式基金”，是指基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金，只能根據(jù)基金份額上市交易規(guī)則，委托證券公司在證券交易所完成交易；封閉式基金合同期限屆滿后，在滿足一定條件下，可以延長合同期限或轉(zhuǎn)換運作方式。

采用開放式運作方式的基金，簡稱“開放式基金”，是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金。

5.單選題

下列關(guān)于基金財產(chǎn)債權(quán)債務(wù)獨立性的意義的說法，錯誤的是（）。

問題1選項

A.有利于維護(hù)基金財產(chǎn)的獨立性

B.有利于基金財產(chǎn)的穩(wěn)定運作，提高基金的運作效率

C.有利于保障基金財產(chǎn)的安全

D.有利于保護(hù)基金管理人的合法權(quán)益

【答案】D

【解析】基金財產(chǎn)債權(quán)債務(wù)的獨立性，是基金財產(chǎn)獨立性的必然要求，也是基金財產(chǎn)獨立性內(nèi)涵的應(yīng)有之義。對證券投資基金活動具有重要的意義，主要體現(xiàn)在：

1.有利于維護(hù)基金財產(chǎn)的獨立性；

2.有利于保障基金財產(chǎn)的安全；

3.有利于保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益；D錯誤。

4.有利于基金財產(chǎn)的穩(wěn)定運作，提高基金的運作效率；

6.單選題

下列關(guān)于資產(chǎn)管理計劃投資者義務(wù)的說法，正確的有（）。

Ⅰ.在持有的資產(chǎn)管理計劃份額范圍內(nèi)，承擔(dān)資產(chǎn)管理計劃虧損或者終止的有限責(zé)任

Ⅱ.集合資產(chǎn)管理計劃投資者按照合同約定參與、退出和轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)管理計劃份額

Ⅲ.認(rèn)真閱讀并簽署風(fēng)險揭示書

Ⅳ.認(rèn)真閱讀并遵守資產(chǎn)管理合同，保證投資資金的來源及用途合法

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】資產(chǎn)管理計劃的投資者主要應(yīng)履行的義務(wù)：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守資產(chǎn)管理合同，保證投資資金的來源及用途合法。

（2）接受合格投資者認(rèn)定程序，如實填寫風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力問卷，如實提供資金來源、金融資產(chǎn)、收入及負(fù)債情況，并對其真實性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)，簽署合格投資者相關(guān)文件。

（3）除公募資產(chǎn)管理產(chǎn)品外，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式直接或者間接投資于資產(chǎn)管理計劃的，應(yīng)向管理人充分披露實際投資者和最終資金來源。

（4）認(rèn)真閱讀并簽署風(fēng)險揭示書。

（5）按照資產(chǎn)管理合同約定支付資產(chǎn)管理計劃份額的參與款項，承擔(dān)資產(chǎn)管理合同約定的管理費、業(yè)績報酬（如有）、托管費、審計費、稅費等合理費用。

（6）在持有的資產(chǎn)管理計劃份額范圍內(nèi)，承擔(dān)資產(chǎn)管理計劃虧損或者終止的有限責(zé)任。

（7）向管理人或資產(chǎn)管理計劃銷售機構(gòu)提供法律法規(guī)規(guī)定的信息資料及身份證明文件，配合管理人或其銷售機構(gòu)完成投資者適當(dāng)性管理、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查、反洗錢等監(jiān)管規(guī)定的工作。

（8）不得違反資產(chǎn)管理合同的約定干涉管理人的投資行為。

（9）不得從事任何有損資產(chǎn)管理計劃及其投資者、管理人管理的其他資產(chǎn)及托管人托管的其他資產(chǎn)合法權(quán)益的活動。

（10）保守商業(yè)秘密，不得泄露資產(chǎn)管理計劃的投資計劃、投資意向等；不得利用資產(chǎn)管理計劃相關(guān)信息進(jìn)行內(nèi)幕交易或者其他不當(dāng)、違法的證券期貨業(yè)務(wù)活動。

（11）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定和資產(chǎn)管理合同約定的其他義務(wù)。

Ⅱ.集合資產(chǎn)管理計劃投資者按照合同約定參與、退出和轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)管理計劃份額；不是投資者的義務(wù)，是投資者的權(quán)利。

7.單選題

在證券公司信息技術(shù)安全要求中，信息系統(tǒng)權(quán)限管理應(yīng)當(dāng)遵循（）等原則分配信息系統(tǒng)管理、操作和訪問權(quán)限，并履行審批流程。

問題1選項

A.最少功能以及最小權(quán)限

B.最少功能以及最大權(quán)限

C.最大功能以及最小權(quán)限

D.最大功能以及最大權(quán)限

【答案】A

【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)遵循最少功能以及最小權(quán)限等原則分配信息系統(tǒng)管理、操作和訪問權(quán)限，并履行審批流程。合規(guī)管理和風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)對權(quán)限管理制度和操作流程進(jìn)行合規(guī)審查及風(fēng)險控制。

8.單選題

根據(jù)《合伙企業(yè)法》有關(guān)規(guī)定，關(guān)于有限合伙企業(yè)協(xié)議應(yīng)載明內(nèi)容的說法，正確的有（）。

Ⅰ.合伙人的出資方式、數(shù)額和繳付期限

Ⅱ.利潤分配、虧損分擔(dān)方式

Ⅱ.合伙事務(wù)的執(zhí)行

Ⅳ.普通合伙人的除名條件和更換程序

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】設(shè)立合伙企業(yè)，合伙人應(yīng)當(dāng)以書面方式簽訂合伙協(xié)議。根據(jù)《合伙企業(yè)法》第十八條的規(guī)定，合伙協(xié)議應(yīng)當(dāng)載明下列事項：

（1）合伙企業(yè)的名稱和主要經(jīng)營場所的地點；

（2）合伙目的和合伙經(jīng)營范圍；

（3）合伙人的姓名或者名稱、住所；

（4）合伙人的出資方式、數(shù)額和繳付期限；

（5）利潤分配、虧損分擔(dān)方式；

（6）合伙事務(wù)的執(zhí)行；

（7）入伙與退伙；

（8）爭議解決辦法；

（9）合伙企業(yè)的解散與清算；

（10）違約責(zé)任。

Ⅳ普通合伙人的除名條件和更換程序，在合伙企業(yè)法中有規(guī)范的，不需要再合伙協(xié)議中載明。

9.單選題

下列屬于全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)業(yè)務(wù)主要部門規(guī)章的是（）。

問題1選項

A.《非上市公眾公司收購管理辦法》

B.《國務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點的指導(dǎo)意見》

C.《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)主辦券商管理辦法（試行）》

D.《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)分層管理辦法》

【答案】A

【解析】全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)業(yè)務(wù)的主要部門規(guī)章包括《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《公眾公司辦法》）《非上市公眾公司信息披露管理辦法》《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務(wù)管理辦法》（以下簡稱《保薦辦法》）《非上市公眾公司收購管理辦法》（以下簡稱《收購管理辦法》）《非上市公眾公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》（以下簡稱《重組管理辦法》）《優(yōu)先股試點管理辦法》《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》《中國證監(jiān)會關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司轉(zhuǎn)板上市的指導(dǎo)意見》《中國證監(jiān)會關(guān)于改革完善并嚴(yán)格實施上市公司退市制度的若干意見》等。

國務(wù)院關(guān)于開展優(yōu)先股試點的指導(dǎo)意見》、《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)主辦券商管理辦法（試行）》、《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)分層管理辦法》都屬于規(guī)范性文件。

10.單選題

下列關(guān)于違反全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任的說法，錯誤的是（）。

問題1選項

A.證券公司及其工作人員未按照《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》規(guī)定履行持續(xù)督導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的，全國股轉(zhuǎn)公司可以采取通報批評、公開譴責(zé)并記入誠信檔案等措施

B.公眾公司內(nèi)幕信息知情人或非法獲取內(nèi)幕信息的人，在對公眾公司股票價格有重大影響的信息公開前，泄露該信息、買賣或者建議他人買賣該股票的，依照《證券法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰

C.公司及其他信息披露義務(wù)人未按照規(guī)定披露信息，或者所披露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，依照《證券法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰

D.公司向不符合《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》規(guī)定條件的投資者發(fā)行股票的，中國證監(jiān)會可以責(zé)令改正，并可以自確認(rèn)之日起在36個月內(nèi)不受理其申請

【答案】A

【解析】公司及其他信息披露義務(wù)人未按照規(guī)定披露信息，或者所披露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，依照《證券法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

公眾公司內(nèi)幕信息知情人或非法獲取內(nèi)幕信息的人，在對公眾公司股票價格有重大影響的信息公開前，泄露該信息、買賣或者建議他人買賣該股票的，依照《證券法》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰。

公司向不符合《公眾公司辦法》規(guī)定條件的投資者發(fā)行股票的，中國證監(jiān)會可以責(zé)令改正，并可以自確認(rèn)之日起在36個月內(nèi)不受理其申請。

證券公司及其工作人員未按《公眾公司辦法》規(guī)定履行持續(xù)督導(dǎo)責(zé)任，情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等監(jiān)管措施。A項錯誤。

11.單選題

根據(jù)《公司法》，有限責(zé)任公司應(yīng)當(dāng)采取的設(shè)立方式為（）。

問題1選項

A.發(fā)起設(shè)立

B.備案設(shè)立

C.核準(zhǔn)設(shè)立

D.募集設(shè)立

【答案】A

【解析】公司的設(shè)立方式有兩種，發(fā)起設(shè)立和募集設(shè)立；發(fā)起設(shè)立是指所有發(fā)起人認(rèn)購公司發(fā)行的全部股份而設(shè)立股份有限公司；募集設(shè)立是指發(fā)起人認(rèn)購公司部分股份，其余部分向社會公眾募集的方式設(shè)立股份有限公司，發(fā)起人認(rèn)購比例不能低于35%。股份有限公司可應(yīng)采取發(fā)起設(shè)立或募集設(shè)立；有限責(zé)任公司的設(shè)立只能采取發(fā)起設(shè)立，因為募集設(shè)立會導(dǎo)致股東人數(shù)超過50人，不符合公司法的要求。沒有備案設(shè)立和核準(zhǔn)設(shè)立的說法。

12.單選題

證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金，其中貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于（）。

問題1選項

A.10%

B.20%

C.15%

D.25%

【答案】C

【解析】轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金，確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%。故C項正確。

13.單選題

目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由（）開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上可上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)。

問題1選項

A.基金公司

B.證券交易所

C.投資銀行

D.商業(yè)銀行

【答案】D

【解析】結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是運用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生產(chǎn)品相結(jié)合設(shè)計出的新型金融產(chǎn)品。目前最為流行的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品主要是由商業(yè)銀行開發(fā)的各類結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品以及在交易所市場上市交易的各類結(jié)構(gòu)化票據(jù)，它們通常與某種金融價格相聯(lián)系，其投資收益隨該價格的變化而變化。故D項正確，ABC三項屬于干擾項。

14.單選題

影響我國金融市場運行的因素有（）。

Ⅰ.經(jīng)濟(jì)因素，如經(jīng)濟(jì)增長、周期波動和財政貨幣經(jīng)濟(jì)政策等

Ⅱ.信息技術(shù)的發(fā)展程度

Ⅲ.投資者的心理預(yù)期

Ⅳ.文化因素

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】影響我國金融市場運行的因素來自諸多方面，可以將之大體歸納為經(jīng)濟(jì)因素、法律因素、市場因素、技術(shù)因素、心理因素、體制或管理因素以及其他因素（如文化、人口因素等）七個方面。經(jīng)濟(jì)因素是影響我國金融市場運行的最重要因素。經(jīng)濟(jì)因素既包括經(jīng)濟(jì)增長和經(jīng)濟(jì)周期波動這種純粹的經(jīng)濟(jì)因素，也包括政府宏觀經(jīng)濟(jì)政策及特定的財政金融行為等混合因素，還包括國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素。故Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都屬于影響金融市場運行的因素。

15.單選題

根據(jù)《融資融券合同必備條款》，下列關(guān)于融資融券合同所包含內(nèi)容的說法，正確的有（）。

Ⅰ.訂立合同的目的和依據(jù)

Ⅱ.載明開立信用業(yè)務(wù)相關(guān)賬戶的有關(guān)內(nèi)容

Ⅲ.約定融資融券特定的財產(chǎn)信托關(guān)系

Ⅳ.約定融資融券交易涉及的權(quán)益處理事項

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】C

【解析】融資融券業(yè)務(wù)合同的內(nèi)容采取列舉的形式，題干中四項都屬于其內(nèi)容，要通過合同讓客戶充分了解融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及操作方式等等。

16.單選題

以下屬于董事、高級管理人員禁止性行為的有（）。

Ⅰ.未經(jīng)股東會同意，與本公司訂立合同進(jìn)行交易

Ⅱ.違反公司章程的規(guī)定，未經(jīng)股東會或董事會同意，以公司財產(chǎn)為他人提供擔(dān)保

Ⅲ.未經(jīng)股東會同意，自營與所任職公司同類的業(yè)務(wù)

Ⅳ.違反公司章程的規(guī)定，未經(jīng)股東會或董事會同意，將公司資金借貸給他人

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】B

【解析】董事、高級管理人員不得有下列行為：

（1）挪用公司資金；

（2）將公司資金以其個人名義或者以其他個人名義開立賬戶存儲；

（3）違反公司章程的規(guī)定，未經(jīng)股東會、股東大會或者董事會同意，將公司資金借貸給他人或者以公司財產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；

（4）違反公司章程的規(guī)定或者未經(jīng)股東會、股東大會同意，與本公司訂立合同或者進(jìn)行交易；

（5）未經(jīng)股東會或者股東大會同意，利用職務(wù)便利為自己或者他人謀取屬于公司的商業(yè)機會，自營或者為他人經(jīng)營與所任職公司同類的業(yè)務(wù)；

（6）接受他人與公司交易的傭金歸為己有；

（7）擅自披露公司秘密；

（8）違反對公司忠實義務(wù)的其他行為。

董事、高級管理人員違反經(jīng)營義務(wù)所得的收人應(yīng)當(dāng)歸公司所有。

17.單選題

在證券交易活動中禁止作出虛假陳述或信息誤導(dǎo)的主體包含（）。

Ⅰ.證券服務(wù)機構(gòu)

Ⅱ.證券交易場所工作人員

Ⅲ.證券監(jiān)督管理機構(gòu)

Ⅳ.證券登記結(jié)算機構(gòu)從業(yè)人員

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)，是指證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會、證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其工作人員，在證券交易活動中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)。主體是指證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會、證券監(jiān)督管理機構(gòu)及其工作人員。

18.單選題

私募基金運行期間，不屬于信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起10個工作日以內(nèi)披露的信息的是（）。

問題1選項

A.投資組合情況

B.基金凈值

C.投資收益分配情況

D.主要財務(wù)指標(biāo)

【答案】C

【解析】私募基金運行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束之日起10個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值、主要財務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。故ABD三項正確，C項錯誤。單只私募證券投資基金管理規(guī)模金額達(dá)到5000萬元以上的，應(yīng)當(dāng)持續(xù)在每月結(jié)束之日起5個工作日以內(nèi)向投資者披露基金凈值信息。

私募基金運行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起4個月以內(nèi)向投資者披露以下信息：報告期末基金凈值和基金份額總額；基金的財務(wù)情況；基金投資運作情況和運用杠桿情況；投資者賬戶信息，包括實繳出資額、未繳出資額以及報告期末所持有基金份額總額等；投資收益分配和損失承擔(dān)情況；基金管理人取得的管理費和業(yè)績報酬，包括計提基準(zhǔn)、計提方式和支付方式；基金合同約定的其他信息。

19.單選題

根據(jù)《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得投資或用于（）。

問題1選項

A.國債

B.證券承銷

C.非公開發(fā)行股票

D.公開發(fā)行上市的股票

【答案】B

【解析】我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于上市交易的股票、債券以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券品種。具體而言，目前我國的基金主要可投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券等。（ACD三項屬于基金財產(chǎn)可以投資的對象）

按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：承銷證券（故選B項）；向他人貸款或者提供擔(dān)保；從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外；向其基金管理人、基金托管人出資；從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。

20.單選題

下列關(guān)于開放式基金申購、贖回概念的說法，正確的有（）。

Ⅰ.基金的申購是指投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為

Ⅱ.基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金分額的行為

Ⅲ.開放式基金的贖回不能通過基金管理人的直銷中心辦理

Ⅳ.開放式基金的申購可以通過基金銷售機構(gòu)的代銷網(wǎng)點辦理

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為。投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。Ⅰ正確。開放式基金的贖回，是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。Ⅱ正確。開放式基金的申購和贖回與認(rèn)購一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售機構(gòu)的代銷網(wǎng)點辦理。Ⅲ錯誤、Ⅳ正確。

21.單選題

關(guān)于證券公司治理的基本要求，下列說法正確的有（）。

Ⅰ.建立健全“三會一層”組織架構(gòu)

Ⅱ.不得侵犯客戶的合法權(quán)益

Ⅲ.搭建先進(jìn)的信息系統(tǒng)

Ⅳ.建立完備的內(nèi)部控制體系

問題1選項

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】C

【解析】證券公司治理的基本要求：

1.建立健全組織架構(gòu)、明確職責(zé)劃分：建立健全“三會一層”的組織架構(gòu)，明確股東（大）會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層之間的職責(zé)劃分。

2.不得侵犯客戶合法權(quán)益

3.建立完備的內(nèi)部控制體系

Ⅲ.搭建先進(jìn)的信息系統(tǒng)，不是基本要求。

22.單選題

下列關(guān)于金融債券發(fā)行的操作要求的說法，正確的有（）：

Ⅰ.金融債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式

Ⅱ.商業(yè)銀行、財務(wù)公司、金融租賃公司發(fā)行金融債券沒有強制性擔(dān)保要求

Ⅲ.發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行

Ⅳ.發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

【解析】商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強制性擔(dān)保要求；財務(wù)公司發(fā)行金融債券需要由財務(wù)公司的母公司或其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保，經(jīng)原中國銀監(jiān)會批準(zhǔn)免于擔(dān)保的除外；對于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不滿3年的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。Ⅱ錯誤。

金融債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。Ⅰ正確。

發(fā)行人應(yīng)在中國人民銀行核準(zhǔn)金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券，并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。Ⅲ正確。

發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的，原金融債券發(fā)行核準(zhǔn)文件自動失效，發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券。Ⅳ正確。

23.單選題

根據(jù)《關(guān)于證券業(yè)從業(yè)人員登記管理有關(guān)事項的通知》，下列關(guān)于證券業(yè)從業(yè)人員的登記類別的說法，正確的有（）。

Ⅰ.從業(yè)人員登記類別包括一般證券業(yè)務(wù)、證券經(jīng)紀(jì)人等

Ⅱ.從業(yè)人員登記類別包括證券投資咨詢（投資顧問）、證券投資咨詢（分析師）、證券投資咨詢（其他）等

Ⅲ.應(yīng)當(dāng)根據(jù)從業(yè)人員實際從事的業(yè)務(wù)類別和相應(yīng)要求進(jìn)行登記，同一人員只能登記為一個類別

Ⅳ.證券評級機構(gòu)中從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的人員，不需參照證券公司從事證券業(yè)務(wù)人員的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記管理

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】根據(jù)《關(guān)于證券業(yè)從業(yè)人員登記管理有關(guān)事項的通知》，從業(yè)人員登記類別設(shè)為一般證券業(yè)務(wù)、證券經(jīng)紀(jì)人、證券投資咨詢（投資顧問）、證券投資咨詢（分析師）、證券投資咨詢（其他）、保薦代表人等六類。應(yīng)當(dāng)根據(jù)從業(yè)人員實際從事的業(yè)務(wù)類別和相應(yīng)要求進(jìn)行登記，同一人員只能登記為一個類別。證券評級機構(gòu)中從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)的人員，參照證券公司中從事證券業(yè)務(wù)人員的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記管理。從業(yè)人員不須申請取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書。Ⅳ錯誤。

24.單選題

證券公司應(yīng)根據(jù)（），設(shè)定流動性風(fēng)險限額并對其執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控。

Ⅰ.自身業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度

Ⅱ.自身流動性風(fēng)險偏好

Ⅲ.外部市場發(fā)展變化

Ⅳ.監(jiān)管要求

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】A

【解析】證券公司應(yīng)對流動性風(fēng)險實施限額管理，根據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、流動性風(fēng)險偏好和外部市場發(fā)展變化、監(jiān)管要求等情況，設(shè)定流動性風(fēng)險限額并對其執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)控。

證券公司應(yīng)至少每年對流動性風(fēng)險限額進(jìn)行一次評估，必要時進(jìn)行調(diào)整。

25.單選題

根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》，下列不屬于證券公司合規(guī)風(fēng)險的是（）。

問題1選項

A.被采取監(jiān)管措施

B.被給予紀(jì)律處分

C.被行政處罰

D.被出具問詢函

【答案】D

【解析】證券公司的合規(guī)風(fēng)險是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準(zhǔn)則而使證券公司被依法追究法律責(zé)任、采取監(jiān)管措施、給予紀(jì)律處分、出現(xiàn)財產(chǎn)損失或商業(yè)信譽損失的風(fēng)險。出具問詢函可能屬于常規(guī)問詢，并不一定是合規(guī)風(fēng)險。

26.單選題

某證券公司的下列實踐中，能夠反映證券行業(yè)文化建設(shè)基本要求中“牢記社會責(zé)任，展現(xiàn)良好形象”的有（）。

Ⅰ.將對口幫扶地區(qū)的農(nóng)副產(chǎn)品引入工會慰問品采購名單并鼓勵會員優(yōu)先選擇

Ⅱ.多措并舉增加注冊資本并積極推動上市

Ⅲ.建立各業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人必須出席的定期合規(guī)展業(yè)交流機制

Ⅳ.積極參與證券行業(yè)支持民營企業(yè)發(fā)展系列資管計劃（紓困基金）的設(shè)立

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】D

【解析】Ⅱ.多措并舉增加注冊資本并積極推動上市，不屬于行業(yè)文化建設(shè)的基本要求；

Ⅲ.建立各業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人必須出席的定期合規(guī)展業(yè)交流機制，反映的是行業(yè)文化建設(shè)的要求中的堅持依法合規(guī)，筑牢發(fā)展基礎(chǔ)。

27.單選題

根據(jù)《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，下列屬于金融公司的全球金融體系主要參與者的是（）。

問題1選項

A.為住戶服務(wù)的非營利機構(gòu)

B.中央銀行

C.非金融公司

D.廣義政府

【答案】B

【解析】根據(jù)國際貨幣基金組織的《金融穩(wěn)健指標(biāo)編制指南》，全球金融體系的主要參與者包括金融公司、非金融公司、住戶、為住戶服務(wù)的非營利機構(gòu)、廣義政府、公共部門。

（1）金融公司。金融公司包括存款吸收機構(gòu)、中央銀行和其他金融公司。

存款吸收機構(gòu)，是指通過自己的賬戶，以中介的方式將資金從貸款人轉(zhuǎn)向借款人的單位。存款吸收機構(gòu)包括商業(yè)銀行和其他存款吸收機構(gòu)。

中央銀行是國家金融機構(gòu)，是控制金融體系的關(guān)鍵，其業(yè)務(wù)主要包括發(fā)行貨幣、管理外匯儲備以及向存款吸收機構(gòu)提供信貸。B項正確

其他金融公司主要是那些從事金融中介或者與金融中介關(guān)系緊密的輔助性金融業(yè)務(wù)，但沒有被列人存款吸收機構(gòu)的公司，包括保險公司、養(yǎng)老基金、證券交易商、投資基金、財務(wù)公司、租賃公司以及金融輔助經(jīng)濟(jì)機構(gòu)等。

（2）非金融公司（C項）。非金融公司作為金融公司的客戶，對于金融公司的健康狀況和穩(wěn)健性有著重要的意義。非金融公司，是指這樣一類機構(gòu)實體，其主要業(yè)務(wù)是按有經(jīng)濟(jì)意義的價格提供產(chǎn)品或非金融服務(wù)。

（3）住戶。住戶也是金融公司的顧客。住戶被定義為由個人組成的小集團(tuán)，他們分享同一住處，其收入和財富部分或完全集中在一起，并共同消費某種類型的商品和服務(wù)。單獨生活的個體也被視為住戶。

（4）為住戶服務(wù)的非營利機構(gòu)（A項）。主要活動是向社會提供免費的或價格不具有經(jīng)濟(jì)意義的商品或服務(wù)，不包括由政府部門控制和提供資金支持的機構(gòu)。

（5）廣義政府（D項）。廣義政府，是指在一個特定的區(qū)域內(nèi)對其他機構(gòu)單位行使立法權(quán)、司法權(quán)和行政權(quán)的單位。

（6）公共部門。公共部門包括廣義政府、中央銀行和作為公共公司的存款吸收部門和其他部門中的實體。公共公司定義為受政府部門控制的非金融或金融公司。

28.單選題

根據(jù)保護(hù)投資者利益的原則，下列關(guān)于中小投資者需要重點保護(hù)的說法，錯誤的是（）。

問題1選項

A.相對于市場其他參與主體，中小投資者總體持股比例小

B.相對于市場其他參與主體，中小投資者對市場的交易量貢獻(xiàn)度小

C.相對于市場其他參與主體，中小投資者獲取信息不對稱

D.相對于控股股東和公司管理層，中小投資者處于弱勢地位

【答案】B

【解析】投資者保護(hù)不僅關(guān)系到資本市場的規(guī)范和發(fā)展，而且關(guān)系到整個經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定增長。投資者，尤其是中小投資者，由于信息不對稱、持股比例小，相對于控股股東和公司管理層處于弱勢地位等原因，需要重點保護(hù)（ACD三項正確）。投資者的合法權(quán)益受到保護(hù)，投資者對市場就有信心，入市的資金和人數(shù)也會相應(yīng)增加。從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護(hù)投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務(wù)和宗旨。

B項說法錯誤。從交易金額占比來看，個人投資者的成交占比明顯更為活躍，近幾年自然人投資者交易額占比均在80%以上。故B項錯誤。近年來，雖然機構(gòu)交易占比呈現(xiàn)上升態(tài)勢，但從總量上看，專業(yè)機構(gòu)投資者力量仍然較小。因此，我國證券市場投資者結(jié)構(gòu)仍然存在較大改善空間。

29.單選題

根據(jù)反洗錢法律法規(guī)，下列關(guān)于證券公司對境外分支機構(gòu)管理的說法，正確的是（）。

問題1選項

A.對于在境外設(shè)有分支機構(gòu)，如果《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》的要求比所駐國家的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但所駐國家禁止分支機構(gòu)實施該指引，證券公司應(yīng)遵照所住國家法律實施

B.對于在境外設(shè)有分支機構(gòu)的證券公司，如果《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》的要求比所駐國家的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但所駐國家禁止分支機構(gòu)實施該指引，證券公司采取其他適當(dāng)措施無法控制風(fēng)險，應(yīng)在適當(dāng)情況下關(guān)閉境外分支機構(gòu)

C.對于在境外設(shè)有分支機構(gòu)，如果《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》的要求比所駐國家的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但所駐國家禁止分支機構(gòu)實施該指引，證券公司應(yīng)向證監(jiān)會報告

D.證券公司不應(yīng)對境外分支機構(gòu)進(jìn)行管理指導(dǎo)和監(jiān)督

【答案】B

【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)加強對境內(nèi)外分支機構(gòu)和相關(guān)附屬機構(gòu)的管理指導(dǎo)和監(jiān)督。對于在境外設(shè)有分支機構(gòu)或相關(guān)附屬機構(gòu)的證券公司，如果《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》要求比所駐國家或地區(qū)的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但所駐國家或地區(qū)法律禁止或限制境外分支機構(gòu)和相關(guān)附屬機構(gòu)實施《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》，證券公司應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)钠渌胧?yīng)對洗錢風(fēng)險，并向中國人民銀行報告。如果其他措施無法有效控制風(fēng)險，證券公司應(yīng)當(dāng)考慮在適當(dāng)情況下關(guān)閉境外分支機構(gòu)或相關(guān)附屬機構(gòu)。

30.單選題

募集機構(gòu)可以通過（）推介私募基金。

問題1選項

A.公開出版資料

B.微信朋友圈

C.設(shè)置特定對象確定程序的講座

D.門戶網(wǎng)站鏈接廣告

【答案】C

【解析】私募投資基金（以下簡稱“私募基金”），是指在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設(shè)立的投資基金。私募基金財產(chǎn)的投資包括買賣股票、股權(quán)、債券、期貨、期權(quán)、基金份額及投資合同規(guī)定的其他投資標(biāo)的。

募集機構(gòu)不得通過下列媒介渠道推介私募基金：公開出版資料（A項屬于禁止推介的渠道）；面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；海報、戶外廣告；電視、電影、電臺及其他音像等公共傳播媒體；公共、門戶網(wǎng)站鏈接廣告（D項屬于禁止推介的渠道）、博客等；未設(shè)置特定對象確定程序的募集機構(gòu)官方網(wǎng)站、微信朋友圈等互聯(lián)網(wǎng)媒介（B項屬于禁止推介的渠道）；未設(shè)置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會（如果設(shè)置特定對象確定程序的講座，則屬于可以推介的渠道，故C項正確）；未設(shè)置特定對象確定程序的電話、短信和電子郵件等通訊媒介；法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則禁止的其他行為。

31.單選題

根據(jù)《證券公司風(fēng)險處置條例》，證券公司挪用客戶資產(chǎn)并且不能自行彌補，下列關(guān)于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)采取措施的說法，正確的是（）。

問題1選項

A.應(yīng)當(dāng)對該證券公司進(jìn)行接管

B.情節(jié)嚴(yán)重的，可以將其證券經(jīng)紀(jì)等涉及客戶的業(yè)務(wù)進(jìn)行托管

C.應(yīng)當(dāng)將其證券經(jīng)紀(jì)等涉及客戶的業(yè)務(wù)進(jìn)行托管

D.情節(jié)嚴(yán)重的，可以對該證券公司進(jìn)行接管

【答案】D

【解析】托管、接管是無自我整改能力，需要借助外力進(jìn)行整頓的一種處置措施。當(dāng)證券公司治理混亂、管理失控，或者挪用客戶資產(chǎn)且不能自行彌補，或者在證券交易結(jié)算中多次發(fā)生交收違約、交收違約數(shù)額較大，或者風(fēng)險控制指標(biāo)不符合規(guī)定、發(fā)生重大財務(wù)危機時，中國證監(jiān)會按規(guī)定程序選擇專業(yè)機構(gòu)成立托管組，對其證券經(jīng)紀(jì)等涉及客戶的業(yè)務(wù)進(jìn)行托管；情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會按規(guī)定程序組織專業(yè)人員成立接管組，接管該證券公司。

32.單選題

下列關(guān)于股利的說法，錯誤的是（）。

問題1選項

A.一般來說，股票價格與股利水平成正比

B.股利政策是影響股價的重要內(nèi)部因素

C.公司對股利的分配方式會給公司股價帶來影響

D.公司的盈利越多，股利會越多

【答案】D

【解析】公司的股利政策直接影響股票投資價值。

A選項正確。一般來說，股票價格與股利水平成正比。股利水平越高，股票價格越高；股利水平越低，股票價格越低。

D項錯誤。股利來自公司盈利，但公司盈利的增加只為股利分配提供了可能，盈利增加并非意味著股利一定增加。

BC選項正確。公司為了合理地在擴(kuò)大再生產(chǎn)和回報股東之間分配盈利，會有一定的股利政策。股利政策體現(xiàn)了公司的經(jīng)營作風(fēng)和發(fā)展?jié)摿?，不同的股利政策對各期股利收入有不同影響。此外，公司對股利的分配方式也會給股價波動帶來影響。

33.單選題

根據(jù)《證券法》相關(guān)規(guī)定，下列關(guān)于改變公開發(fā)行證券募集資金用途的說法，正確的有（）。

Ⅰ.公司對公開發(fā)行股票所募集資金，必須按照招股說明書或者其他公開發(fā)行募集文件所列資金用途使用

Ⅱ.公司改變公開發(fā)行股票所募集資金用途，必須經(jīng)股東大會作出決議

Ⅲ.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用

Ⅳ.改變公開發(fā)行公司債券籌集的資金用途，必須經(jīng)債券持有人會議作出決議

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

【解析】公司對公開發(fā)行股票所募集資金，必須按照招股說明書或者其他公開發(fā)行募集文件所列資金用途使用，公司改變公開發(fā)行股票所募集資金用途，必須經(jīng)股東大會作出決議；

公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用，改變公開發(fā)行公司債券籌集的資金用途，必須經(jīng)債券持有人會議作出決議。

34.單選題

根據(jù)《證券法》，下列屬于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)采取的措施有（）：

Ⅰ.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證

Ⅱ.通知出境入境管理機關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境

Ⅲ.詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對于被調(diào)查事件有關(guān)的事項作出說明

Ⅳ.對證券公司之間、證券公司與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】Ⅳ屬于中國證券業(yè)協(xié)會職責(zé)。

國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施：

（1）對證券發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機構(gòu)、證券交易場所、證券登記結(jié)算機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

（2）進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證。Ⅰ正確。

（3）詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項作出說明；或者要求其按照指定的方式報送與被調(diào)查事件有關(guān)的文件和資料。Ⅲ正確。

（4）查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等文件和資料。

（5）查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務(wù)會計資料及其他相關(guān)文件和資料；對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存、扣押。

（6）查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶、銀行賬戶以及其他具有支付、托管、結(jié)算等功能的賬戶信息，可以對有關(guān)文件和資料進(jìn)行復(fù)制。對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封，期限為6個月；因特殊原因需要延長的，每次延長期限不得超過3個月凍結(jié)、查封期限最長不得超過2年。

（7）在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過3個月；案情復(fù)雜的，可以延長3個月。

（8）通知出境入境管理機關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境。Ⅱ正確

為防范證券市場風(fēng)險，維護(hù)市場秩序，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函等措施。此外，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以和其他國家或者地區(qū)的證券監(jiān)督管理機構(gòu)建立監(jiān)督管理合作機制，實施跨境監(jiān)督管理。

35.單選題

下列不屬于目前我國國債期限種類的是（）。

問題1選項

A.7年

B.6個月

C.1年

D.15年

【答案】D

【解析】我國普通國債發(fā)行情況。我國普通國債發(fā)行的總體情況大致如下：

一是規(guī)模越來越大。

二是期限趨于多樣化。目前，我國國債期限種類包括3個月、6個月、1年、2年、3年、5年、7年、10年、30年和50年期，期限結(jié)構(gòu)較為完善。其中，1年、3年、5年、7年、10年為關(guān)鍵期限國債，實現(xiàn)每月一次發(fā)行。目前我國國債期限種類不包括15年，故選D項。

三是發(fā)行方式趨于市場化。目前，我國國債發(fā)行方式包括招標(biāo)方式（向國債一級承銷商發(fā)行可上市國債）、承銷方式（向商業(yè)銀行和財政部所屬國債經(jīng)營機構(gòu)等銷售不上市的憑證式儲蓄國債）、定向招募方式（向社會保障機構(gòu)和保險公司定向出售國債）。

36.單選題

在（）情況下，優(yōu)先股票的股息收益可能會大大低于普通股票。

問題1選項

A.公司經(jīng)營有方、盈利豐厚

B.公司進(jìn)入成熟期

C.公司經(jīng)營不善、效率低下

D.公司破產(chǎn)清算

【答案】A

【解析】優(yōu)先股是一種特殊股票，它對發(fā)行人和投資者來說有一定的意義。

對發(fā)行人的意義：發(fā)行優(yōu)先股的作用在于可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤分配的負(fù)擔(dān)。另外，優(yōu)先股股東一般不參與公司經(jīng)營決策，表決權(quán)受到限制，這樣可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變和分散。

對投資者的意義：由于優(yōu)先股優(yōu)先于普通股分配公司利潤和剩余財產(chǎn)，投資風(fēng)險相對較小，不失為一種較安全的投資對象。優(yōu)先股因收入穩(wěn)定，二級市場價格波動小，風(fēng)險較低，適宜中長線投資，在國外，大部分優(yōu)先股為保險公司、養(yǎng)老基金等穩(wěn)健型機構(gòu)投資者所持有。當(dāng)然，持有優(yōu)先股并不總是有利的，比如，在公司經(jīng)營有方、盈利豐厚的情況下，優(yōu)先股的股息收益可能會大大低于普通股。A項正確，BCD三項屬于干擾項。

37.單選題

從理論上來說，回購交易是（）的一種方式，通常用在政府債券上。

問題1選項

A.信托貸款

B.信用貸款

C.質(zhì)押貸款

D.大額貸款

【答案】C

【解析】回購交易，是指債券買賣雙方（資金融入方和資金融出方）在成交的同時，約定于未來某一時間以某一約定價格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。從理論上說，回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，通常用在政府債券上。C項正確?；刭徑灰组L的有幾周，但通常情況下只有24小時，是一種超短期的金融工具，具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點，通常在債券交易中運用。

A項，信托貸款是指受托人接受委托人的委托，將委托人存入的資金，按其指定的對象、用途、期限、利率與金額等發(fā)放貸款，并負(fù)責(zé)到期收回貸款本息的一項金融業(yè)務(wù)。

B項，信用貸款是指以借款人的信譽發(fā)放的貸款，借款人不需要提供擔(dān)保。

D項，大額貸款是超過一致限額的貸款。

38.單選題

下列關(guān)于公募基金運作方式的說法，正確的有（）。

Ⅰ.公募基金必須設(shè)立開放期

Ⅱ.開放式基金的基金份額總額不固定

Ⅲ.封閉式基金的基金份額持有人在基金合同期限內(nèi)不得申請贖回

Ⅳ.開放式基金的基金份額可以在基金合同約定的場所申購或者贖回

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】公募基金的運作方式可以采用封閉式、開放式或者其他方式。

采用封閉式運作方式的基金，簡稱"封閉式基金”，是指基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金，只能根據(jù)基金份額上市交易規(guī)則，委托證券公司在證券交易所完成交易；封閉式基金合同期限屆滿后，在滿足一定條件下，可以延長合同期限或轉(zhuǎn)換運作方式。

采用開放式運作方式的基金，簡稱“開放式基金”，是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金。封閉式基金有封閉期的說法，沒有開放期的說法，Ⅰ錯誤。

39.單選題

下列關(guān)于證券公司的說法，正確的有（）。

Ⅰ.在我國，證券公司是指依照《公司法》和《證券法》設(shè)立的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司

Ⅱ.在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院審查批準(zhǔn)

Ⅲ.證券公司是證券市場的主要中介機構(gòu)

Ⅳ.證券公司可以通過資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)

問題1選項

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】B

【解析】證券公司，是指依照《公司法》和《證券法》設(shè)立的經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司（Ⅰ項正確）。在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)（Ⅱ項錯誤）。世界各國對證券公司的劃分和稱呼不盡相同，美國的通俗稱謂是“投資銀行”，英國則稱為“商人銀行”。以德國為代表的一些國家實行銀行業(yè)與證券業(yè)混業(yè)經(jīng)營，通常由銀行設(shè)立公司從事證券業(yè)務(wù)經(jīng)營。日本等一些國家和我國一樣，將專營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)稱為證券公司。

證券公司是證券市場的主要中介機構(gòu)，在證券市場運行中發(fā)揮著重要作用（Ⅲ正確）。—方面，證券公司是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)，如證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢、保薦與承銷等；另一方面，證券公司本身也是證券市場重要的機構(gòu)投資者。此外，證券公司還通過資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)等（Ⅳ正確）。

40.單選題

股票可以為持有人帶來收益的特性是股票最基本的特征，這特征稱為股票的（）。

問題1選項

A.流動性

B.參與性

C.風(fēng)險性

D.收益性

【答案】D

【解析】股票具有以下幾個特征：

1.收益性

收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。D項正確。持有股票的目的在于獲取收益。股票的收益來源可分成兩類：一是來自股份公司。認(rèn)購股票后，持有者即對發(fā)行公司享有經(jīng)濟(jì)權(quán)益，其實現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利，數(shù)量多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。二是來自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設(shè)立的證券交易場所進(jìn)行交易，當(dāng)股票的市場價格高于買入價格時，賣出股票就可以賺取差價收益。這種差價收益被稱為資本利得。

2.格波動性和風(fēng)險性

C項，價格波動的不確定性越大，投資收益的不確定性越大，投資風(fēng)險也越大。股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預(yù)期收益之間的偏離。由于受股份公司自身和股票市場等影響，股票投資收益與預(yù)期收益相比可能出現(xiàn)較大的偏差。因此，股票是一種高風(fēng)險的金融產(chǎn)品。

3.流動性

A項，流動性是指股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，即在本金保持相對穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本很小的條件下，股票很容易變現(xiàn)的特性。股票持有人不能從公司退股，但股票轉(zhuǎn)讓為其提供了變現(xiàn)的渠道。

4.永久性

永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因為它是一種無期限的法律憑證。股票代表著股東的永久性投資，當(dāng)然，股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份；而對于股份公司來說，因為股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。

5.參與性

B項，參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策的特性。普通股股票持有人作為股份公司的股東，有權(quán)出席股東大會，選舉公司董事會，行使對公司經(jīng)營決策的參與權(quán)。特別股股東相對于普通股股東，根據(jù)約定在參與性上有特別權(quán)利或特別限制。

41.單選題

除證券公司外，任何單位和個人不得從事（）業(yè)務(wù)。

Ⅰ.證券承銷

Ⅱ.證券保薦

Ⅲ.證券經(jīng)紀(jì)

Ⅳ.證券投資

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】A

【解析】證券承銷業(yè)務(wù)是指證券公司幫助發(fā)行人銷售證券；證券保薦業(yè)務(wù)是指非上市公司在公開上市過程中，證券公司給該公司做擔(dān)保以及推薦；證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指在證券交易中，接受投資者委托，處理交易指令、辦理清算交收的經(jīng)營性活動；證券投資是指企業(yè)或個人購買有價證券，借以獲得收益的行為。個人和企業(yè)都可以從事證券投資，但是證券承銷、證券保薦、證券經(jīng)紀(jì)只能由證券公司從事。

42.單選題

根據(jù)《證券法》有關(guān)規(guī)定，證券公司在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式是（）。

問題1選項

A.全額包銷

B.代銷

C.自行銷售

D.余額包銷

【答案】B

【解析】承銷方式有兩種：包銷和代銷；證券代銷，是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。證券包銷，是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購人，或者在承銷期結(jié)束時將售后剩余證券全部自行購人的承銷方式。

全全額包銷是指由承銷商與發(fā)行人簽訂協(xié)議，由承銷商按約定價格買下約定的全部證券，然后以稍高的價格向社會公眾出售，即承銷商低價買進(jìn)高價售出，賺取的中間差額為承銷商的利潤。

余額包銷，是指承銷商與發(fā)行人簽訂協(xié)議，在約定的期限內(nèi)發(fā)行證券，并收取傭金，到約定的銷售期滿，售后剩余的證券，由承銷商按協(xié)議價格全部認(rèn)購。

43.單選題

根據(jù)《證券法》的規(guī)定，下列關(guān)于我國證券結(jié)算分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度的說法，正確的有（）。

Ⅰ.證券公司是與證券登記結(jié)算機構(gòu)進(jìn)行證券和資金清算交收的主體，并承擔(dān)相應(yīng)的清算交收責(zé)任

Ⅱ.證券登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)清算交收結(jié)果為投資者辦理登記過戶手續(xù)

Ⅲ.在分級結(jié)算制度下，只有獲得證券登記結(jié)算機構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營機構(gòu)才能直接進(jìn)入登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)

Ⅳ.通過對結(jié)算參與人實行準(zhǔn)入制度，制訂風(fēng)險控制和財務(wù)指標(biāo)要求，證券登記結(jié)算機構(gòu)可以有效控制結(jié)算風(fēng)險，維護(hù)結(jié)算系統(tǒng)安全

問題1選項

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

【解析】我國證券結(jié)算采用分級結(jié)算制度?！蹲C券法》明確規(guī)定，證券公司是與證券登記結(jié)算機構(gòu)進(jìn)行證券和資金清算交收的主體，并承擔(dān)相應(yīng)的清算交收責(zé)任（Ⅰ正確）；證券登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)清算交收結(jié)果為投資者辦理登記過戶手續(xù)（Ⅱ正確）。在分級結(jié)算制度下，只有獲得證券登記結(jié)算機構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營機構(gòu)才能直接進(jìn)入登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)（Ⅲ正確）。通過對結(jié)算參與人實行準(zhǔn)入制度，制定風(fēng)險控制和財務(wù)指標(biāo)要求，證券登記結(jié)算機構(gòu)可以有效控制結(jié)算風(fēng)險，維護(hù)結(jié)算系統(tǒng)安全（Ⅳ正確）。

44.單選題

根據(jù)《期貨交易管理條例》，下列與期貨相關(guān)的說法，錯誤的是（）。

問題1選項

A.期貨交易是以期貨合約或者期權(quán)合約為交易標(biāo)的的交易活動

B.期權(quán)合約可以約定將期貨合約作為買賣標(biāo)的物

C.期貨交易場所可以制定非標(biāo)準(zhǔn)化的期權(quán)合約

D.期權(quán)合約是規(guī)定買方有權(quán)在將來某一時間以特定價格買入或者賣出約定標(biāo)的物的合約

【答案】C

【解析】期貨交易，是指采用公開的集中交易方式或者國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的其他方式進(jìn)行的以期貨合約或者期權(quán)合約為交易標(biāo)的的交易活動。

期貨合約，是指期貨交易場所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定的時間和地點交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。C項錯誤，期貨交易所制定的期權(quán)合約一定是標(biāo)準(zhǔn)化的。

期權(quán)合約是規(guī)定買方有權(quán)在將來某一時間以特定價格買入或者賣出約定標(biāo)的物的合約。

45.單選題

決定有限責(zé)任公司合并的機構(gòu)是（）。

問題1選項

A.監(jiān)事會

B.董事會

C.股東會

D.職代會

【答案】C

【解析】公司合并或分立，應(yīng)當(dāng)由公司的股東（大）會作出決議。有限責(zé)任公司，