泉州銀行總行反洗錢專題考試

考試時間：60分鐘

考試總分：100分

姓名：_________________________________________[填空題]*一、單選題（每題2分，共40分）1、根據(jù)我國《反洗錢法》的規(guī)定金融機構應當依照本法規(guī)定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的（）應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。[單選題]*A負責人(正確答案)B內控合規(guī)部負責人C業(yè)務部門負責人D內審部門負責人2、以下哪一項不屬于反洗錢工作的目的（）[單選題]*A預防洗錢活動B應付監(jiān)管部門工作(正確答案)C維護金融秩序D遏制洗錢犯罪及相關犯罪3、未按規(guī)定履行反洗錢義務可能導致哪些責任（）[單選題]*A民事責任B行政責任C刑事責任D以上三種責任均可能涉及(正確答案)4、以下說法正確的是（）[單選題]*A一個客戶只能有一個客戶號(正確答案)B一個客戶最多能有三個客戶號C一個客戶最多能有兩個客戶號D一個客戶可以有多個客戶號5、以下說法正確的是（）[單選題]*A反洗錢管理部門承擔洗錢風險管理的直接責任B業(yè)務部門承擔洗錢風險管理的直接責任(正確答案)C高管層承擔洗錢風險管理的直接責任D董事會承擔洗錢風險管理的直接責任6、法人金融機構有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風險管理人員的比例最高不得高于()[單選題]A95%B90%C85%D80%(正確答案)7、以下關于反洗錢和反恐怖融資審計機制說法正確的是（）[單選題]*A合規(guī)部門開展的反洗錢檢查可以替代反洗錢審計B審計報告只需提交監(jiān)事會C可以通過內部審計或者獨立審計等方式開展審計工作(正確答案)D審計范圍可以只覆蓋部分重點分支機構8、客戶提供虛假身份證明資料、經(jīng)營資料或業(yè)務背景資料的（）[單選題]*A銀行應拒絕受理其業(yè)務申請(正確答案)B銀行可拒絕受理其業(yè)務申請C銀行應受理其業(yè)務申請后及時提交可疑交易報告D銀行可受理其業(yè)務申請后及時提交可疑交易報告9、以下說法正確的是（）[單選題]*A反洗錢是牽頭部門的事與我們無關B反洗錢主要是應付監(jiān)管部門C洗錢風險需納入全面風險管理當中(正確答案)D反洗錢主要是業(yè)務部門的事和我們內部管理部門無關10、企業(yè)三證合一后持新版營業(yè)執(zhí)照辦理業(yè)務的，金融機構應當以以下哪一項為基礎建立新舊證碼的映射關系（）[單選題]*A稅務登記證代碼B組織機構代碼(正確答案)C法定代表人身份證號碼D經(jīng)辦業(yè)務人員身份證號碼11、常見的洗錢途徑或方式有哪些？（）[單選題]*A.通過境內外銀行賬戶過渡、使非法資金進入金融體系B.通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉移C.利用現(xiàn)金交易和發(fā)達的經(jīng)濟環(huán)境，掩蓋洗錢行為D.以上都是(正確答案)12、專職反洗錢崗位人員應至少具有（）以上金融從業(yè)經(jīng)歷[單選題]A1年B2年C3年(正確答案)D4年13、以下關于代理業(yè)務描述正確的是（）[單選題]*A只需登記代理人的姓名或者名稱B只需登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式C只需留存被代理人的有效證件的復印件或影印件D應按照規(guī)定登記代理人的相關信息并留存代理人有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件(正確答案)14、根據(jù)《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，金融機構應定期對客戶身份狀況進行審核，以下表述正確的是（）[單選題]*A對洗錢或者恐怖融資風險等級最高的客戶，金融機構應當至少每年進行1次審核。(正確答案)B對洗錢或者恐怖融資風險等級較高的客戶，金融機構應當至少每年進行1次審核。C對洗錢或者恐怖融資風險等級最高的客戶，金融機構應當至少每年進行2次審核。D對洗錢或者恐怖融資風險等級最高的客戶，金融機構應當至少每2年進行1次審核。15、以下關于客戶先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過有效期采取的相關措施表述正確的是（）[單選題]*A終止為客戶辦理業(yè)務B直接中止為客戶辦理業(yè)務C客戶未在合理期限內更新的直接中止為客戶辦理業(yè)務D中止為客戶辦理業(yè)務前應履行必要的告知程序(正確答案)16、16-25周歲中國大陸居民身份證的有效期是（）[單選題]*A5年B10年(正確答案)C20年D30年17、以下關于強化盡職調查措施的說法正確的是（）[單選題]*A僅對洗錢風險等級最高的客戶采取強化的盡職調查措施B應對洗錢風險等級較高和最高的客戶采取強化的盡職調查措施(正確答案)C應對低風險以外的所有客戶采取強化的盡職調查措施D應對所有客戶采取強化的盡職調查措施18、同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當保存（）[單選題]*A按最長保存期限保存(正確答案)B10年C5年D20年19、以下關于客戶風險等級劃分的表述正確的是（）[單選題]*A同一客戶同一時間點、在同一金融機構只能有一個風險等級(正確答案)B同一客戶在同一集團內的不同金融機構的風險等級應當一致C對于新建立業(yè)務關系的客戶，金融機構應在建立業(yè)務關系后的15個工作日內劃分其風險等級。D金融機構可利用計算機系統(tǒng)等技術手段完成客戶風險等級的全部初評工作。20、以下做法正確的是（）[單選題]*A某金融機構完全依靠企查查系統(tǒng)確定客戶受益所有人B某金融機構一線工作人員在對客戶采取了強化的盡職調查措施后認為客戶風險較低，直接在系統(tǒng)中將該高風險客戶降為中風險客戶，同時取消了相關控制措施C某金融機構客服人員在客戶的一再追問下，將客戶的洗錢風險等級告知客戶D某金融機構工作人員發(fā)現(xiàn)客戶左眉有一顆痣，但其用以辦理業(yè)務的有效證件上客戶照片中并無痣，工作人員要求客戶提供其他輔助證件。(正確答案)二、多選題（每題2分，共40分）1、金融機構可以通過哪些方式開展客戶盡職調查（）*A通過公安、市場監(jiān)管、民政、稅務、社保以及其他政府公開渠道獲取的信息進行核實(正確答案)B實地查訪客戶(正確答案)C要求客戶補充其他身份資料或者證明文件(正確答案)D通過外國政府機構、國際組織等官方認證的信息進行核實(正確答案)2、對于客戶洗錢風險分類標準的描述，正確的是()*屬于銀行內部保密信息(正確答案)直接關系到客戶風險分類(正確答案)需要對客戶嚴格保密(正確答案)避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險控制措施(正確答案)3、根據(jù)現(xiàn)行反洗錢法的規(guī)定，下列哪些情節(jié)嚴重的行為，可能被處二十萬元以上五十萬元以下罰款（）*A未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的(正確答案)B未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的(正確答案)C違反保密規(guī)定，泄露有關信息的(正確答案)D未按照規(guī)定建立反洗錢內部控制制度的4、以下那些部門屬于洗錢風險管理架構的組成部門（）*A業(yè)務部門(正確答案)B反洗錢管理部門(正確答案)C內部審計部門(正確答案)D人力資源部門(正確答案)E信息科技部門(正確答案)5、以下哪些屬于反洗錢工作的主要支柱，正確的是（）*A、客戶盡職調查(正確答案)B、資料保存(正確答案)C、大額交易報告(正確答案)D、可疑交易報告(正確答案)6、以下哪些屬于對客戶身份信息的要求（）*A、準確(正確答案)B、完整(正確答案)C、真實(正確答案)D、及時(正確答案)7、以下哪些客戶類型原則上可以納入高風險客戶管理（）*A客戶被列入我國發(fā)布或承認的應實施反洗錢監(jiān)控措施的名單(正確答案)B客戶多次涉及可疑交易報告(正確答案)C律師和注冊會計師D客戶拒絕金融機構依法開展客戶盡職調查工作、經(jīng)盡職審查無法排除風險或發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌違法違規(guī)行為的(正確答案)8、客戶風險等級劃分的原則包括（）*A風險相當原則(正確答案)B動態(tài)管理原則(正確答案)C全面性原則(正確答案)D自主管理原則(正確答案)9、可以通過以下哪些項目刻畫客戶的特征（）*A主觀信息(正確答案)B主體信息(正確答案)C行為信息(正確答案)D背景信息(正確答案)10、以下那些人可能是實際受益人（）*A直接或者間接擁有超過25%公司股權自然人(正確答案)B能直接或者間接決定董事會多數(shù)成員的任免的自然人(正確答案)C長期實際支配使用公司重大資產(chǎn)或者巨額資金的自然人(正確答案)D公司的高級管理人員(正確答案)11、以下哪些屬于客戶盡職工作的基本原則（）*A勤勉盡責的原則(正確答案)B了解你的客戶的原則(正確答案)C風險為本的原則(正確答案)D持續(xù)盡調全生命周期管理的原則(正確答案)12、金融機構采取強化盡職調查措施后，認為需要對客戶的洗錢或者恐怖融資風險進行風險管理的，可以采取哪些措施（）*A對交易方式實施合理限制(正確答案)B對交易規(guī)模實施合理限制(正確答案)C對交易頻率實施合理限制(正確答案)D全面限制客戶的所有業(yè)務13、以下哪些項屬于簡化的客戶盡職調查中可以不予登記的要素（）*A有效身份證件或者其他身份證明文件的種類B有效期限C住所地或者工作單位地址(正確答案)D職業(yè)(正確答案)14、懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的金融機構應采取哪些措施（）*A根據(jù)風險情形提交可疑交易報告(正確答案)B對客戶開展重新識別(正確答案)C根據(jù)風險狀況調整客戶風險等級(正確答案)D凍結客戶交易15、根據(jù)《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，以下有關客戶身份資料及交易記錄保存的說法正確的是（）*A客戶身份資料自業(yè)務關系結束后至少保存5年(正確答案)B交易記錄自交易開始后至少保存5年C交易記錄自交易結束后至少保存5年(正確答案)D客戶身份資料自業(yè)務關系建立起至少保存5年16、法人金融機構固有風險評估應當考慮以下方面（）*A地域環(huán)境(正確答案)B客戶群體(正確答案)C產(chǎn)品業(yè)務（含服務）(正確答案)D渠道（含交易或交付渠道）(正確答案)17、針對產(chǎn)品業(yè)務風險的控制性措施評價，可以考慮以下哪些方面（）A在建立業(yè)務關系和后續(xù)使用過程中識別、核驗客戶身份的手段措施，可獲取的客戶身份（包括代辦人）信息，了解客戶交易性質、目的的程度；(正確答案)B產(chǎn)品業(yè)務交易信息保存的全面性和透明度，可否便捷查詢使用(正確答案)C是否納入可疑交易監(jiān)測和名單監(jiān)測范圍，或有強化監(jiān)測情形(正確答案)D是否針對特定情形采取限制客戶范圍或交易金額、頻率、渠道等措施。(正確答案)18、以下關于可疑交易報告工作的說法正確的是（ABC）A金融機構應當對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進行人工分析、識別，并記錄分析過程(正確答案)B不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由(正確答案)C確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特征、交易特征或行為特征的分析過程(正確答案)D所涉資金金額或者資產(chǎn)價值較小的，可以不提交可疑交易報告19、以下關于反洗錢信息安全的表述正確的是（）*A義務機構的法定代表人或主要負責人是本機構反洗錢信息安全的第一責任人(正確答案)B義務機構應設置嚴格的場景限制，除司法查詢、反洗錢行政調查、執(zhí)法檢查以及其他必要的工作需要外，不得下載反洗錢信息(正確答案)C反洗錢信息處理崗位人員原則上應為義務機構正式員工(正確答案)D義務機構應將反洗錢信息安全納入本單位信息安全整體統(tǒng)一管理(正確答案)20、以下關于金融違法行為處罰的規(guī)定表述正確的有（）*A應當綜合考慮當事人實施金融違法行為的主客觀要件(正確答案)B當事人違反金融法律法規(guī)的同一規(guī)定，實施多次獨立的金融違法行為，不能對金融違法行為逐次計算處罰金額C同一當事人曾因金融違法行為受到行政處罰，再次實施同類金融違法行為的，可以依法從重處罰(正確答案)D以違法所得計算處罰金額的，可以根據(jù)案件情況，將當事人實施金融違法行為所取得的全部收入計為違法所得。(正確答案)三、判斷題（每題1分，共20分）1、《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應當采取持續(xù)的客戶盡職調查措施。[判斷題]*對(正確答案)錯2、針對洗錢或者恐怖融資風險較高的情形，金融機構應當采取相應的強化盡職調查措施，必要時應當拒絕建立業(yè)務關系或者辦理業(yè)務，或者終止已經(jīng)建立的業(yè)務關系。[判斷題]*對(正確答案)錯3、金融機構反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內部審計監(jiān)督的職責。[判斷題]*對錯(正確答案)4、金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng)，使洗錢風險管理成為金融機構整體風險控制的有機組成部分。[判斷題]*對(正確答案)錯5、洗錢風險與聲譽和法律風險之間具有關聯(lián)系和傳導性，與流動性風險無關。[判斷題]*對錯(正確答案)6、根據(jù)洗錢風險評估中全面性原則的要求，洗錢風險評估應覆蓋本機構所有經(jīng)營地域、客戶群體、產(chǎn)品業(yè)務（含服務）、交易或交付渠道。[判斷題]*對(正確答案)錯7、禁止金融機構與聯(lián)合國安全理事會決議中所列的個人或實體進行交易。[判斷題]*對(正確答案)錯8、認為客戶的洗錢或者恐怖融資風險超出金融機構風險管理能力的，應當拒絕交易或者終止已經(jīng)建立的業(yè)務關系。[判斷題]*對(正確答案)錯9、如果懷疑客戶涉嫌洗錢或者恐怖融資，并且開展客戶盡職調查會導致發(fā)生泄密事件的，金融機構可以不開展客戶盡職調查和可疑交易報告。[判斷題]*對錯(正確答案)10、委托商業(yè)機構調查的資料可以獨立作為識別、核實受益所有人身份的證明材料。[判斷題]*對錯(正確答案)11、只有客戶在變更重要信息的時候才開展重新的客戶盡職調查。[判斷題]*對錯(正確答案)12、可以要求客戶提供性取向信息。[判斷題]*對錯(正確答案)涉恐人員也可能是低風險客戶。[判斷題]*對錯(正確答案)可以根據(jù)客戶的交易對手信息、交易規(guī)模、交易方式等了解客戶的行為特征。[判斷題]*對(正確答案)錯從我國刑法規(guī)定看，為恐怖融資等犯罪行為提供