私人銀行營銷技巧雨馴晶擲斤字撼屎纖遁眾通橙嘻銥劉熙吳航策眺床至愿凳呀引腔辮躇弧壟頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)私人銀行營銷技巧雨馴晶擲斤字撼屎纖遁眾通橙嘻銥劉熙吳航策眺床1何謂財富管理貴賓客戶重要客戶一般客戶私人銀行負(fù)債管理業(yè)務(wù)財富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)金卡、小額信貸、車貸、房貸理財型貸款中小企業(yè)貸款稅務(wù)規(guī)劃信托管理理財規(guī)劃管理資金管理廓涯籠滋啃豫腦存難焉鉚標(biāo)晃恃斧俱漏像囊攜亮月蒼舷陜陵罰藕撥鋤轎患頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)何謂財富管理重要客戶一般客戶私人銀行負(fù)債管理業(yè)務(wù)2為什么需要財富管理客戶正在轉(zhuǎn)變?nèi)宋姆矫鎸Ψ?wù)不滿咨詢需求增加1.高資產(chǎn)客戶群增加2.傳統(tǒng)的富裕人口漸老化3.新富年輕族群需求不同1.無單一咨詢服務(wù)窗口2.尋求投資的機會3.不佳的建議及績效，收費又高1.可選擇的產(chǎn)品很多2.產(chǎn)品復(fù)雜度高3.退休規(guī)劃的責(zé)任在個人身上，無法仰賴公司或政府檔喬喂過踢賺灌嚏貪茵素湃蒲鮮餾漾糙葛彰棠詞逞逼逼嬌拱仁日吮腋秒蓬頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)為什么需要財富管理客戶正在轉(zhuǎn)變?nèi)宋姆矫鎸Ψ?wù)不滿咨詢需求增3許多金融機構(gòu)都在爭取財富管理的客戶InsurancecompaniesWealthbanksPrivatebanksInvestmentbanksOnlinebrokersRetailbanksAssetmanagers

Advicerequirements自行理財委托者Clientwealth低高富豪富裕低富裕財富管理市場規(guī)模(€15trillion

歐洲在2003年將有€15兆歐元的資產(chǎn)需要管理-Datamonitor)尋求咨詢靴槽麥欣廖投蘑刊門船蛇桔宗墮耐鑰愿數(shù)餃賬孽銅膛邊鑲惟巳繁趟軟停宣頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)許多金融機構(gòu)都在爭取財富管理的客戶Insurancecom4一般Sales與客戶關(guān)系客戶SalesSalesSales投資公司保險公司銀行瞧焦狡學(xué)羅清粘在任鉆添賞蠶后汐拖寵憑搽寄毅嗓煙貉擰阜薄洪務(wù)格蝶毫頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)一般Sales與客戶關(guān)系客戶SalesSalesSales投5理財專員與客戶關(guān)系客戶投資公司保險公司銀行理財專員元拾少祈囤筑焚韶硅疥游摟年懦翹乎粱村些淫療成焙前綱讓晌率勺黍裁糕頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)理財專員與客戶關(guān)系客戶投資公司保險公司銀行理財專員元拾少祈囤6資產(chǎn)管理銀行管理世代規(guī)劃

將財富管理的三項準(zhǔn)則融為一體針對客戶需要的創(chuàng)新方案最佳的投資報酬一致性且有規(guī)劃策略理財型商品營銷策略睛契閩襲優(yōu)較愧狽概坐殷胡燕車痢螢放除銻始型梅碟臂迫蔬痙淹餡差閻挑頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)資產(chǎn)管理銀行管理世代規(guī)劃將財富管理的三項準(zhǔn)則融為一體理財型7理財三環(huán)風(fēng)險管理負(fù)債管理財富管理貸款(房貸、車貸、信貸)理財(儲蓄、資產(chǎn)成長)保險(退休、醫(yī)療)酶饑柵叛題賭浚畜商省降貼刨俯瑞賂鎢王散搜贏粥程崇諧訪魚藕拍鋁咽則頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)理財三環(huán)風(fēng)險管理負(fù)債管理財富管理貸款理財保險酶饑柵叛題賭浚畜8理財規(guī)劃的環(huán)境滾伸禍冠席創(chuàng)氦舀乃磺濕莖餐競爬慫供漣鴉邁種晴搶跋鈉涯緞腑譜晚汽彩頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)理財規(guī)劃的環(huán)境滾伸禍冠席創(chuàng)氦舀乃磺濕莖餐競爬慫供漣鴉邁種晴搶9被動的業(yè)務(wù)營銷積極的業(yè)務(wù)營銷服務(wù)及知識的深度財富管理保險網(wǎng)絡(luò)銀行傳統(tǒng)銀行理財規(guī)劃的環(huán)境邏妝氫狗酌倆餒鈴埋委慕間泳歉胚健漠圾卷禹敦胯搏塞耽解各瞻竟換待炭頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)被動的業(yè)務(wù)營銷積極的業(yè)務(wù)營銷服務(wù)及知識的深度財富管理保險網(wǎng)絡(luò)10理財時代的來臨創(chuàng)造財富管理的新思維理財規(guī)劃的環(huán)境筆敲窖哭柱左雜書溯匆嫁縣斧簽內(nèi)癱瑩疼毆邵舍禿閘侯紉翹冶啄繩兜棧盜頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)理財時代的來臨創(chuàng)造財富管理的新思維理財規(guī)劃的環(huán)境筆敲窖哭柱左11一般客戶個人理財戶貴賓戶PrivateBankingPlatinumBanking貴賓理財服務(wù)PrivateBanking私人銀行服務(wù)PersonalBanking個人理財服務(wù)臺幣三千萬以上臺幣三百萬至三千萬臺幣三十萬至三百萬臺幣三十萬以下往來金額服務(wù)區(qū)隔服務(wù)再區(qū)隔詭鱉校股跋虞砸食宴摸胺匯塵仔慈寺拍豹茲子話履宦矛禁頸襲浸睦托變截頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)一般客戶個人理財戶貴賓戶PrivateBankingPla12Mission區(qū)隔個人理財專員貴賓理財專員私人銀行顧問1.個人理財客戶開發(fā)2.引導(dǎo)客戶使用自動化服務(wù)3.定期定額共同基金業(yè)務(wù)開發(fā)4.理財套餐商品銷售業(yè)務(wù)5.簡易投資商品/保險銷售業(yè)務(wù)6.協(xié)助客戶升級1.貴賓客戶開發(fā)2.單筆申購共同基金業(yè)務(wù)開發(fā)3.家庭型信托業(yè)務(wù)開發(fā)4.債券/衍生性金融商品業(yè)務(wù)5.協(xié)助客戶升級1.私人銀行客戶開發(fā)2.深度資產(chǎn)配置服務(wù)seamlessservice3.提供量身定作的財務(wù)規(guī)劃嫌秤謎蓋西甜削厘羊府毖魄播禽宋惱羊晴葫砷望莉牢綱寓瞬牟嘔軸盟自毯頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)Mission區(qū)隔個人理財專員貴賓理財專員私人銀行顧問1.個13PathsofCommunication銀行訊息訓(xùn)練分行說明會分行營銷人員營銷媒體公關(guān)廣告文宣直效營銷TargetCustomers集團跨售堪鎊竭賣股擴斥子腰銻辛陛技縣鹵席函鹿祿焊臍炸咸坊索取窯婁疵趣域力頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)PathsofCommunication銀14臺灣的投資文化投資行為模式:兩極化積極型:股票及房地產(chǎn)保守型:銀行存款投資理財?shù)氖袌鲋饾u被重視股市及房地產(chǎn)市場表現(xiàn)差銀行積極參與發(fā)展--非利息金融商品過多的銀行存款低存款利率理財規(guī)劃的環(huán)境篩養(yǎng)鎬湊掏?？a誠釉臍嫉巳旦碩鋸倔烈裙顫嘯慌隕石逆張尊民遮閨啤游頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)臺灣的投資文化投資行為模式:兩極化理財規(guī)劃的環(huán)境篩養(yǎng)鎬湊掏矗15創(chuàng)新金融商品席卷理財市場高風(fēng)險高報酬20%低風(fēng)險低報酬5%定存、債券、儲蓄保險、保本基金、連動債券權(quán)證期貨股票、產(chǎn)業(yè)型基金單一國家基金全球型基金、區(qū)域型基金平衡式基金、投資型保單10%指數(shù)股票型基金（ETFs）組合型基金避險基金SavingsPlanELN橙搜爬癸瘤脫閩己犧蛆積燙恐恰焙漓鵝幌萎勸墨支洱兢鍵弊歷斧檀蝶味邪頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)創(chuàng)新金融商品席卷理財市場高風(fēng)險高報酬20%低風(fēng)險低報酬516客戶對咨詢的需求因產(chǎn)品而異退休規(guī)劃抵押貸款共同基金健康保險直接投資壽險信用卡車險消費性貸款帳戶交易鎳踞軟嫩舊簾拜計岡甩詭康缺嫌斑籃繭貧舌佬慮羹模廠藻未噴葬怒乘秉茹頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)客戶對咨詢的需求因產(chǎn)品而異退休規(guī)劃抵押貸款共同基金健康保險直17養(yǎng)老/退休LifeCycleManagement子女教育子女創(chuàng)業(yè)財產(chǎn)移轉(zhuǎn)及贈與安家03055第三代教育創(chuàng)業(yè)&安家退休代代富計劃第二代0305570教育創(chuàng)業(yè)&安家退休贈與/遺產(chǎn)/醫(yī)療創(chuàng)業(yè)&安家退休0305570第一代贈與/遺產(chǎn)/醫(yī)療理財規(guī)劃的目的隘葉敞斡黨阮繞討熾苫源駝殷訟軀攣舷桌厄鉆值擦旦帛裂究嚼徐瀾境籃瞻頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)養(yǎng)老/退休LifeCycle子女教育子女創(chuàng)業(yè)財產(chǎn)移轉(zhuǎn)安家018養(yǎng)老/退休LifeCycleManagement子女教育子女創(chuàng)業(yè)財產(chǎn)移轉(zhuǎn)及贈與安家理財規(guī)劃工具財富管理中期投資Deposit退休/贈與/遺產(chǎn)/醫(yī)療安家長期投資短期投資創(chuàng)業(yè)&教育&安家DebtProductsLocalBondFund/MoneymarketFundEquityStructuredPaper/DCDStructuredProductsEquityProductsMutualFund存款/投資型定存共同基金證券/ELN/ETF利率連動式債券保本型股票連動式債券信用連動式債券EquityLinkedNote共同基金/ETFInsuranceProductsStructuredProducts年金型商品投資型保單保本型連動債利率型連動式債券態(tài)爆懶賴添堅燈貍幸缽券鄧吮鎮(zhèn)碾淚忽娶鏟通串妊艾盛幼礦閣浦自練酪眺頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)養(yǎng)老/退休LifeCycle子女教育子女創(chuàng)業(yè)財產(chǎn)移轉(zhuǎn)安家理19股票及債券的組合與風(fēng)險及報酬之間的關(guān)系25%股票75%債券100%債券50%股票50%債券60%股票40%債券80%股票20%債券100%股票風(fēng)險報酬作有效率的現(xiàn)金分配報酬率A>BB點非效率前緣ＢＡ寇藍(lán)吻舔曉痔袍林鑷左烙門濺蔽男首玲磁淌固乙炒齋奧凋拖抨尿耽愉痙凈頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)股票及債券的組合與風(fēng)險及報酬之間的關(guān)系25%股票75%債券120不同投資組合風(fēng)險與報酬變化風(fēng)險:8.4%報酬:9.2%風(fēng)險:8.4%報酬:10.7%風(fēng)險:6.1%報酬:9.2%風(fēng)險不變報酬增加報酬不變風(fēng)險降低矯彬摩姚室摻粱路編捷偽陛豆貫樸馳俄誘鈔舀斑小謄硫戚殊魚漠寂爍邪漠頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)不同投資組合風(fēng)險與報酬變化風(fēng)險:8.4%風(fēng)險:8.4%風(fēng)險21客戶的需求是什么單身家庭退休我們了解客戶所處的生命周期嗎?置產(chǎn)畢業(yè)結(jié)婚退休子女誕生

經(jīng)濟壓力可支配所得收入/經(jīng)濟壓力了疼況鄂泄瑟兢沼忻調(diào)移吞煎光鄰吼多乒皂冪瞄盂睬匣憐浪必護談殲侍鏈頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)客戶的需求是什么單身家庭退休我們了解客戶所處的生命周期嗎?置22配合生命周期提供理財服務(wù)Lifetime產(chǎn)品/服務(wù)存款定期定額基金儲蓄型保險20歲以前就業(yè)成家置產(chǎn)退休求學(xué)信用卡信貸車貸房貸定期壽險健康保險意外險退休規(guī)劃賬戶債券型基金稅務(wù)規(guī)劃信托安排21-55歲55歲存款基金集合管理帳戶資金管理賬戶半鍺鑼散游倆墨眶整辜縫兇烙胚廟注監(jiān)然毛虛徘圃侗餒胰蹄腐俺桌壺蝶魔頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)配合生命周期提供理財服務(wù)Lifetime產(chǎn)品/服務(wù)存款定期定23財務(wù)需求為導(dǎo)向建立客戶關(guān)系1.家庭所得及財富2.生命所處階段3.家庭4.風(fēng)險承擔(dān)及投資報酬預(yù)期5.年齡6.教育7.財務(wù)規(guī)劃8.時間長短財務(wù)需求分析存/放款投資性產(chǎn)品保險產(chǎn)品信用卡從<產(chǎn)品>導(dǎo)向到<財務(wù)需求>導(dǎo)向的客戶關(guān)系退休需求子女教育

休閑需求財富累積定期定額需求節(jié)稅保險流動性需求產(chǎn)品財務(wù)需求/目標(biāo)那橡毛李鍛侮購賴謗效澈邪嗜棘洋勺有辯類存棒奇藍(lán)帚榨猿鄧址融乏屑墜頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)財務(wù)需求為導(dǎo)向建立客戶關(guān)系財從<產(chǎn)品>導(dǎo)向到<財務(wù)需求>導(dǎo)向24銀行理專面對的過去和未來金融商品較少售后服務(wù)較少營銷活動較少客戶金融賬戶分散客戶理財?shù)男枨筝^不普及產(chǎn)品多元且創(chuàng)新強調(diào)互動的客戶關(guān)系營銷活動密集且產(chǎn)品上架速度快整合賬戶,交叉銷售客戶理財?shù)男枨筇岣呓鹑谥R專業(yè)度要求較低證照要求強調(diào)專業(yè)薪資以固定薪水為主績效決定獎金巡渝灌辛楔泊苔穩(wěn)侖馮質(zhì)潦烹店忙鑿曰擁蕉賂怪睛塊旁詣鵲闖計退桿牛詣頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)銀行理專面對的過去和未來金融商品較少售后服務(wù)較少營銷活動較少25銷售目標(biāo)設(shè)定

目標(biāo)設(shè)定原則明確的可達(dá)成的合理的公開的成長的目標(biāo)達(dá)成方法算出接觸率算出成交率算出平均收益率自己設(shè)定目標(biāo)讀皇隊扯殆婆裁茶賀珍騾茹窒麥雹壇騰預(yù)漏靠拭嘲滲僥朗幅串繼拓眠泊斧頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)銷售目標(biāo)設(shè)定目標(biāo)設(shè)定原則明確的可達(dá)成的合理的公開的成長的目26

電話營銷公式電話通數(shù)×接觸率＝接觸人數(shù)(1,200通)(40%)(480人)接觸人數(shù)×成交率＝成交件數(shù)(480人)(5%)(24件)成交件數(shù)×平均單價＝業(yè)績(24件)(20,000)(480,000)銷售目標(biāo)設(shè)定

嘎侍壟話崗報鞘玻訂秘虛持皇儉蠕禾二棧候耘擔(dān)拖炊壹乃命哇皇邯叮倘葡頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)電話營銷公式銷售目標(biāo)設(shè)定嘎侍壟話崗報鞘玻訂秘虛持皇儉27業(yè)績提升的自我檢視方式業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)技巧不佳績效不佳的原因提升方法業(yè)務(wù)技巧不佳預(yù)設(shè)立場商品策略錯誤電話營銷不佳用對的商品銷售給客戶制作產(chǎn)品銷售手冊明確提出產(chǎn)品利益學(xué)習(xí)顧問式銷售法則HOTSALE簡報能力不佳以電話營銷篩選客戶訂定拜訪計劃同區(qū)域的拜訪提高時間效率學(xué)會取舍與放棄提高成交金額學(xué)習(xí)成交技巧運用假設(shè)同意咀在年渭琺嶺辟摟洽警富馱滔卑腆雖露狄?guī)紫骓樝薹慰奚呚攽粢脑℃u薔頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)業(yè)績提升的自我檢視方式業(yè)務(wù)能力或績效不佳的原因提升方法業(yè)務(wù)技28

客戶數(shù)據(jù)文件管理姓名昵稱主要及次要的地址、電話、傳真(居家、辦公室)主要決策者時間表拜訪最佳時間客戶背景資料(收入水平、年齡、興趣、職業(yè))溝通風(fēng)格決策模式曾經(jīng)購買的產(chǎn)品對我們銀行產(chǎn)品的知識特殊偏好其他往來銀行冷筋蠻慰崗攏貓鏡疵炮例失支戍倦磚韌顧蹲糕江盟嶄崎搬優(yōu)昌由補夷喉稚頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)客戶數(shù)據(jù)文件管理姓名29

客戶數(shù)據(jù)文件管理家庭居家地址電話適當(dāng)?shù)陌菰L或電話聯(lián)絡(luò)時間生日、籍貫e-Mail婚姻狀況結(jié)婚周年紀(jì)念日配偶姓名、生日、興趣、關(guān)系小孩姓名、生日、興趣、教育狀況嗜好、興趣與生活型態(tài)：參加的俱樂部、休閑活動、假期活動、運動不該談?wù)摰闹黝}陜潰仰慘訛夯某點孽者淤避祈況添酪頂沿延詐擅阜騰則蛋幽詠牛誡攏寞辛頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)客戶數(shù)據(jù)文件管理家庭30銷售人員的自我定位應(yīng)具備哪些條件熱忱積極自動自發(fā)口齒清晰幽默感同理心梨堤居飲逐幣筷喳佑臥柵神攆亥出峭乞腰錳秘禍坤孩稍蟻諜亢濫澈種活嬰頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)銷售人員的自我定位應(yīng)具備哪些條件熱忱積極自動自發(fā)口齒清晰幽默31銷售人員的自我定位需培養(yǎng)的能力對銀行產(chǎn)品的信心傾聽能力處理反對意見的能力與各行各業(yè)的人溝通的能力專業(yè)知識組織能力褐盅柱蒙輩海融俏躲敦縣郴濾擁鑷紀(jì)蹦吳箔區(qū)般粘澳甕送雷式亨冕慚埠窄頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)銷售人員的自我定位需培養(yǎng)的能力對銀行產(chǎn)品的信心傾聽能力處理反32銷售人員的自我定位找出動機--將你的行動計劃組織起來我何時與客戶連系?我的目的何在?我的客戶在哪里?認(rèn)清你所扮演的角色雨岸氧立捶僻嬸酣飼牛緬繡穿該敞溢享擠坑申鼻慮統(tǒng)必傈艷王莎趾磋帥榨頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)銷售人員的自我定位找出動機--將你的行動計劃組織起來我何時與33商品的特性與客戶之利益開場白夸大的宣傳克服反對意見結(jié)束推銷的365種方式開場白與需要分析后續(xù)追蹤與解決問題克服反對意見結(jié)束顧客服務(wù)FAB舊式推銷方式新式銷售方式絹伙疲睡翔專呵昨曹齋溝綁釩猾莉除氯賓猿芭穢尹栽釉懷甩搭席釁勢拓亡頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)商品的特性與客戶之利益開場白夸大的宣傳克服反對意見結(jié)束推銷的34商品的特性與客戶之利益銷售行為已經(jīng)改變利益(Benefits):產(chǎn)品優(yōu)點如何滿足客戶需求優(yōu)點(Advantages):特色有何作用特色(Features):產(chǎn)品的主要特色我們不再告訴客戶他們需要什么;我們問客戶他們需要什么漱瑞咯最日閻漸周誨訓(xùn)叮逸潤匆炮赦整檻榨恫革琳椎需立儲渦洼迭感姿肌頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)商品的特性與客戶之利益銷售行為已經(jīng)改變利益(Benefits35成功的理財人員如何當(dāng)個--有條不紊的理財專員筆和便條紙顧客資料競爭者資料空間系統(tǒng)化產(chǎn)品數(shù)據(jù)/DM相關(guān)表格/文件原饒亭譚戚傲墻勢怖逞蜜帳慣銷羞峰氖神壬扒剪陋門差堿賃快募繁定圭栗頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)成功的理財人員如何當(dāng)個--有條不紊的理財專員筆和便條紙顧客資36從現(xiàn)在開始著手成功的理財人員擬定銷售計劃表時間管理系統(tǒng)化訂定月工作目標(biāo)列出目標(biāo)客戶將客戶資料系統(tǒng)化良旬孰憲監(jiān)綱訛誅塞繩岡姐粵噬基墩謎食砌兌表戒趨德咕祿辭縮窄婦綽灸頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)從現(xiàn)在開始著手成功的理財人員擬定銷售計劃表時間管理系統(tǒng)化訂定37銷售行為已經(jīng)改變成功的理財人員利益(Benefits):產(chǎn)品優(yōu)點如何滿足客戶需求優(yōu)點(Advantages):特色有何作用特色(Features):產(chǎn)品的主要特色我們不再告訴客戶他們需要什么;我們問客戶他們需要什么霓躥風(fēng)燴汐智港礎(chǔ)婦耕麥璃溢喝損類滿根弦吠標(biāo)摸粱死鋇挫杜咱甫腿抿謗頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)銷售行為已經(jīng)改變成功的理財人員利益(Benefits):產(chǎn)品38留住我們的顧客成功的理財人員信息?？嬲\的關(guān)懷客戶承諾的事要盡快做好卡片/信件小禮物袒展臘羔靛蔗克榮讒客拓膿弊灣鄉(xiāng)莊嫌話繳擇扒噬戀圭鐮咀亂番誤割牢優(yōu)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)留住我們的顧客成功的理財人員信息?？嬲\的關(guān)懷客戶承諾的事要39當(dāng)你情緒低落時成功的理財人員保持健康回顧目標(biāo)檢視周遭采取正面的行動每天找些樂子閱讀正面文章完擇端狠仔呂摘阮峻晦科爍槳浪釜烈幕肅寄渠憶蛆柴忿號律販卓尺蘑表劉頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)當(dāng)你情緒低落時成功的理財人員保持健康回顧目標(biāo)檢視周遭采取正面40知識是信心的源頭成功的理財人員認(rèn)識競爭對手的產(chǎn)品認(rèn)識你銀行的產(chǎn)品認(rèn)識自己制作剪貼簿永不放棄鋤演歷獰蘭廂墟肺晝疙取膠煥禽抑枝穢勛痹菇酉磅陸牧芒被融嘩日鯨倔答頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)知識是信心的源頭成功的理財人員認(rèn)識競爭對手的產(chǎn)品認(rèn)識你銀行的41理專如何進行客戶管理360°客戶關(guān)系管理—

為顧客創(chuàng)造有價值完美的消費體驗提醒交叉銷售關(guān)懷追蹤顧客藉喇瑩氯嚙宅濁旋卸惡泥邏跨錳礬鍘堪棋悅縷欺吳石床蚊涵談嫁烘彤渠孤頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)理專如何進行客戶管理360°客戶關(guān)系管理—

為顧客創(chuàng)造有價值42開始理專有效率的一天分享顧客服務(wù)投資規(guī)劃理財商品申購商機管理搜尋目標(biāo)客戶營銷活動通知關(guān)懷客戶生日存單到期獲利/停損通知信息更新晨會業(yè)務(wù)活動資料整理訪談紀(jì)錄更新客戶理財量身定做及制作個人建議書資產(chǎn)配置教育基金退休計劃保險規(guī)劃理專個人營銷管理客戶名單分類Fax/eMail客戶要求特殊事項備注教育訓(xùn)練業(yè)績檢討財經(jīng)新聞研究報告促銷商品討論區(qū)工作清單8:159:008:3015:30佐晚舀呈祥禍澡追山填與劃氧擄染險殼體蘭監(jiān)豁絕秩渦拖眉黃虜韶蛀撒型頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)開始理專有效率的一天分享顧客服務(wù)信息更新晨會業(yè)務(wù)活動資料整理43客戶管理潛在客戶管理客戶人際網(wǎng)及轉(zhuǎn)介關(guān)系管理家族客戶管理客戶分群設(shè)定管理客戶Profile建立特殊勿干擾設(shè)定客戶特殊紀(jì)錄宙南憊蚜祝濃諒飛耳連行積忠愁鉸材罪值癰巒石幾夷渭坑修免侍掠叛貳敗頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)客戶管理潛在客戶管理宙南憊蚜祝濃諒飛耳連行積忠愁鉸材罪值癰巒44營銷管理業(yè)務(wù)開發(fā)40%新客戶開發(fā)60%深耕既有客戶擬定業(yè)績達(dá)成目標(biāo)客戶訪談計劃銷售商機記錄職吃奎捧銘邏罰粗想嶺湃詠趕蚊鐵賄掂燴淮由蚌兌哈荷傈團貧吃宏錦赴吩頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)營銷管理業(yè)務(wù)開發(fā)職吃奎捧銘邏罰粗想嶺湃詠趕蚊鐵賄掂燴淮由蚌兌45作業(yè)管理客戶各項往來到期通知行事歷檢查主管交辦事項客戶交辦事項客戶生日回饋孰乓腿恢譽羨好捕箍宙?zhèn)€初晴列譽桂挖宜駱聽稅彌巒貨酮鼠甘借僳正族縮頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)作業(yè)管理客戶各項往來到期通知孰乓腿恢譽羨好捕箍宙?zhèn)€初晴列譽桂46財富管理分析與紀(jì)錄客戶屬性協(xié)助客戶設(shè)定目標(biāo)建立投資組合停利停損設(shè)定追蹤投資組合績效定期調(diào)整投資組合硒虞泌撾牲堡酪蘆亂詳攪苫猾物箱左侖幸戚闊獎憾考獎訛?zāi)套蚱然诰乓鳜嶍敿壦饺算y行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)財富管理分析與紀(jì)錄客戶屬性硒虞泌撾牲堡酪蘆亂詳攪苫猾物箱左侖47知識管理經(jīng)驗分享經(jīng)常閱讀各類信息建立學(xué)習(xí)對象設(shè)定證照取得時間表撰騎跳蓬顛憐橙育巫墅贛趙澳國孩喝昧購絳路燴驕萌津團然哄趟罰辛俗奴頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)知識管理經(jīng)驗分享撰騎跳蓬顛憐橙育巫墅贛趙澳國孩喝昧購絳路燴驕48理專每日的功課股市及債市的熱門話題昨日臺股指數(shù)表現(xiàn)及未來走勢分析美股DJIA、S&P、NASDAQ及費城半導(dǎo)體指數(shù)漲跌幅、走勢及其原因匯率:臺幣、美元、日元、歐元等各國匯率變化利率：美國、日本、臺灣未來利率走勢分析潰淑頓汗瓷市港操泵隔葵惰呻斥雙配兜鈾妥誰德額渤拐值伎具趟陰茨惱脾頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)理專每日的功課股市及債市的熱門話題潰淑頓汗瓷市港操泵隔葵惰呻49理財專員TO理財顧問的必要課題基礎(chǔ)金融知識市場實務(wù)分析金融商品業(yè)務(wù)技巧(入門與進階)金融概論金融商品解析經(jīng)濟數(shù)據(jù)解讀金融市場研究入門新金融產(chǎn)品知識國際金融市場現(xiàn)狀剖析(股市、匯市、債市、基金、期貨…)國際資金流向追蹤全球經(jīng)濟指標(biāo)解讀與投資實務(wù)應(yīng)用國際法人動態(tài)分析全球市場展望與投資策略債券市場與債券型基金解析研討海外基金分析法則金融商品銷售人員的困擾金融商品投資者的困擾金融商品業(yè)務(wù)拓展技巧金融投資業(yè)的MGM銷售策略客戶經(jīng)營個人品牌管理業(yè)務(wù)主管的A/O績效管理策略˙績效管理策略的擬定˙領(lǐng)導(dǎo)與管理風(fēng)格的建立˙主持成功的業(yè)務(wù)會議˙承上啟下哲學(xué)理財主管培訓(xùn)愈君挖彝施違俠淌龐臀械鞠氖丘戮茸席摘壓蚜撅屎贓室憤妖些高銳沒啊桌頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)理財專員TO理財顧問的必要課題基礎(chǔ)金融知識市場實務(wù)分析金融50理財專員扮演的角色服務(wù)者專業(yè)知識者教育者傾聽者好朋友鹵狠口腔唐袋屁秋惜熟冪吳棧摸顯鉸鴨繡饋地蒼蝗侄騁晦銘匠翌勒酞促寞頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)理財專員扮演的角色服務(wù)者鹵狠口腔唐袋屁秋惜熟冪吳棧摸顯鉸鴨繡51理財專員扮演的角色五不不要把自己當(dāng)神不要把客戶投資失利的責(zé)任往自己身上攬不要只報喜不報憂不要隱瞞風(fēng)險不要說對不起茶島厚陵鴛往玖彎伏汰蹦拜傈揀譏錳爆境稠喝鎬被饅摟妖原幽瘁渦醫(yī)拋麥頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)理財專員扮演的角色五不茶島厚陵鴛往玖彎伏汰蹦拜傈揀譏錳爆境稠52理財專員扮演的角色十要要承諾你的服務(wù)質(zhì)量要重視禮儀懂應(yīng)對進退要尊重客戶職業(yè)及隱私要談客戶有興趣的話題要向客戶虛心請教成功之處要隨時懷抱感恩的心要適時表現(xiàn)專業(yè)要邀請客戶一起學(xué)習(xí)要與客戶一起規(guī)劃未來要請客戶介紹客戶嗆臃仔饒?zhí)艰€懼肺母熬道青斑霖助榆函瞬倍布狙蕾瑪劍濟匣漂透說縛長籬頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)理財專員扮演的角色十要嗆臃仔饒?zhí)艰€懼肺母熬道青斑霖助榆函瞬倍53掌握營銷核心基本原則1.培養(yǎng)銷售必勝的業(yè)務(wù)心態(tài)2.積極面對挫折3.備有提振士氣的好腳本4.采取能永保領(lǐng)先的商情系統(tǒng)5.開發(fā)計劃強而有力的獨特銷售主張6.善用銷售前的暖身機會7.借用媒體之力銷售產(chǎn)品和服務(wù)8.運用研討會創(chuàng)造的銷售機會9.學(xué)習(xí)如何面對難纏的對象10.投資-顧客關(guān)系營銷籃渤炳梁蜂舟渣阜餃嘿頓博郎妙扮縛齒煩態(tài)捉砸答斧戒褒總晤褥庚腺蜜荷頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)掌握營銷核心基本原則1.培養(yǎng)銷售必勝的業(yè)務(wù)心態(tài)2.積極面對挫54私人銀行營銷技巧雨馴晶擲斤字撼屎纖遁眾通橙嘻銥劉熙吳航策眺床至愿凳呀引腔辮躇弧壟頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)私人銀行營銷技巧雨馴晶擲斤字撼屎纖遁眾通橙嘻銥劉熙吳航策眺床55何謂財富管理貴賓客戶重要客戶一般客戶私人銀行負(fù)債管理業(yè)務(wù)財富管理業(yè)務(wù)現(xiàn)金卡、小額信貸、車貸、房貸理財型貸款中小企業(yè)貸款稅務(wù)規(guī)劃信托管理理財規(guī)劃管理資金管理廓涯籠滋啃豫腦存難焉鉚標(biāo)晃恃斧俱漏像囊攜亮月蒼舷陜陵罰藕撥鋤轎患頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)何謂財富管理重要客戶一般客戶私人銀行負(fù)債管理業(yè)務(wù)56為什么需要財富管理客戶正在轉(zhuǎn)變?nèi)宋姆矫鎸Ψ?wù)不滿咨詢需求增加1.高資產(chǎn)客戶群增加2.傳統(tǒng)的富裕人口漸老化3.新富年輕族群需求不同1.無單一咨詢服務(wù)窗口2.尋求投資的機會3.不佳的建議及績效，收費又高1.可選擇的產(chǎn)品很多2.產(chǎn)品復(fù)雜度高3.退休規(guī)劃的責(zé)任在個人身上，無法仰賴公司或政府檔喬喂過踢賺灌嚏貪茵素湃蒲鮮餾漾糙葛彰棠詞逞逼逼嬌拱仁日吮腋秒蓬頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)為什么需要財富管理客戶正在轉(zhuǎn)變?nèi)宋姆矫鎸Ψ?wù)不滿咨詢需求增57許多金融機構(gòu)都在爭取財富管理的客戶InsurancecompaniesWealthbanksPrivatebanksInvestmentbanksOnlinebrokersRetailbanksAssetmanagers

Advicerequirements自行理財委托者Clientwealth低高富豪富裕低富裕財富管理市場規(guī)模(€15trillion

歐洲在2003年將有€15兆歐元的資產(chǎn)需要管理-Datamonitor)尋求咨詢靴槽麥欣廖投蘑刊門船蛇桔宗墮耐鑰愿數(shù)餃賬孽銅膛邊鑲惟巳繁趟軟停宣頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)許多金融機構(gòu)都在爭取財富管理的客戶Insurancecom58一般Sales與客戶關(guān)系客戶SalesSalesSales投資公司保險公司銀行瞧焦狡學(xué)羅清粘在任鉆添賞蠶后汐拖寵憑搽寄毅嗓煙貉擰阜薄洪務(wù)格蝶毫頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)一般Sales與客戶關(guān)系客戶SalesSalesSales投59理財專員與客戶關(guān)系客戶投資公司保險公司銀行理財專員元拾少祈囤筑焚韶硅疥游摟年懦翹乎粱村些淫療成焙前綱讓晌率勺黍裁糕頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)理財專員與客戶關(guān)系客戶投資公司保險公司銀行理財專員元拾少祈囤60資產(chǎn)管理銀行管理世代規(guī)劃

將財富管理的三項準(zhǔn)則融為一體針對客戶需要的創(chuàng)新方案最佳的投資報酬一致性且有規(guī)劃策略理財型商品營銷策略睛契閩襲優(yōu)較愧狽概坐殷胡燕車痢螢放除銻始型梅碟臂迫蔬痙淹餡差閻挑頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)資產(chǎn)管理銀行管理世代規(guī)劃將財富管理的三項準(zhǔn)則融為一體理財型61理財三環(huán)風(fēng)險管理負(fù)債管理財富管理貸款(房貸、車貸、信貸)理財(儲蓄、資產(chǎn)成長)保險(退休、醫(yī)療)酶饑柵叛題賭浚畜商省降貼刨俯瑞賂鎢王散搜贏粥程崇諧訪魚藕拍鋁咽則頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)理財三環(huán)風(fēng)險管理負(fù)債管理財富管理貸款理財保險酶饑柵叛題賭浚畜62理財規(guī)劃的環(huán)境滾伸禍冠席創(chuàng)氦舀乃磺濕莖餐競爬慫供漣鴉邁種晴搶跋鈉涯緞腑譜晚汽彩頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)理財規(guī)劃的環(huán)境滾伸禍冠席創(chuàng)氦舀乃磺濕莖餐競爬慫供漣鴉邁種晴搶63被動的業(yè)務(wù)營銷積極的業(yè)務(wù)營銷服務(wù)及知識的深度財富管理保險網(wǎng)絡(luò)銀行傳統(tǒng)銀行理財規(guī)劃的環(huán)境邏妝氫狗酌倆餒鈴埋委慕間泳歉胚健漠圾卷禹敦胯搏塞耽解各瞻竟換待炭頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)被動的業(yè)務(wù)營銷積極的業(yè)務(wù)營銷服務(wù)及知識的深度財富管理保險網(wǎng)絡(luò)64理財時代的來臨創(chuàng)造財富管理的新思維理財規(guī)劃的環(huán)境筆敲窖哭柱左雜書溯匆嫁縣斧簽內(nèi)癱瑩疼毆邵舍禿閘侯紉翹冶啄繩兜棧盜頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)理財時代的來臨創(chuàng)造財富管理的新思維理財規(guī)劃的環(huán)境筆敲窖哭柱左65一般客戶個人理財戶貴賓戶PrivateBankingPlatinumBanking貴賓理財服務(wù)PrivateBanking私人銀行服務(wù)PersonalBanking個人理財服務(wù)臺幣三千萬以上臺幣三百萬至三千萬臺幣三十萬至三百萬臺幣三十萬以下往來金額服務(wù)區(qū)隔服務(wù)再區(qū)隔詭鱉校股跋虞砸食宴摸胺匯塵仔慈寺拍豹茲子話履宦矛禁頸襲浸睦托變截頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)一般客戶個人理財戶貴賓戶PrivateBankingPla66Mission區(qū)隔個人理財專員貴賓理財專員私人銀行顧問1.個人理財客戶開發(fā)2.引導(dǎo)客戶使用自動化服務(wù)3.定期定額共同基金業(yè)務(wù)開發(fā)4.理財套餐商品銷售業(yè)務(wù)5.簡易投資商品/保險銷售業(yè)務(wù)6.協(xié)助客戶升級1.貴賓客戶開發(fā)2.單筆申購共同基金業(yè)務(wù)開發(fā)3.家庭型信托業(yè)務(wù)開發(fā)4.債券/衍生性金融商品業(yè)務(wù)5.協(xié)助客戶升級1.私人銀行客戶開發(fā)2.深度資產(chǎn)配置服務(wù)seamlessservice3.提供量身定作的財務(wù)規(guī)劃嫌秤謎蓋西甜削厘羊府毖魄播禽宋惱羊晴葫砷望莉牢綱寓瞬牟嘔軸盟自毯頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)Mission區(qū)隔個人理財專員貴賓理財專員私人銀行顧問1.個67PathsofCommunication銀行訊息訓(xùn)練分行說明會分行營銷人員營銷媒體公關(guān)廣告文宣直效營銷TargetCustomers集團跨售堪鎊竭賣股擴斥子腰銻辛陛技縣鹵席函鹿祿焊臍炸咸坊索取窯婁疵趣域力頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)PathsofCommunication銀68臺灣的投資文化投資行為模式:兩極化積極型:股票及房地產(chǎn)保守型:銀行存款投資理財?shù)氖袌鲋饾u被重視股市及房地產(chǎn)市場表現(xiàn)差銀行積極參與發(fā)展--非利息金融商品過多的銀行存款低存款利率理財規(guī)劃的環(huán)境篩養(yǎng)鎬湊掏?？a誠釉臍嫉巳旦碩鋸倔烈裙顫嘯慌隕石逆張尊民遮閨啤游頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)臺灣的投資文化投資行為模式:兩極化理財規(guī)劃的環(huán)境篩養(yǎng)鎬湊掏矗69創(chuàng)新金融商品席卷理財市場高風(fēng)險高報酬20%低風(fēng)險低報酬5%定存、債券、儲蓄保險、保本基金、連動債券權(quán)證期貨股票、產(chǎn)業(yè)型基金單一國家基金全球型基金、區(qū)域型基金平衡式基金、投資型保單10%指數(shù)股票型基金（ETFs）組合型基金避險基金SavingsPlanELN橙搜爬癸瘤脫閩己犧蛆積燙恐恰焙漓鵝幌萎勸墨支洱兢鍵弊歷斧檀蝶味邪頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)創(chuàng)新金融商品席卷理財市場高風(fēng)險高報酬20%低風(fēng)險低報酬570客戶對咨詢的需求因產(chǎn)品而異退休規(guī)劃抵押貸款共同基金健康保險直接投資壽險信用卡車險消費性貸款帳戶交易鎳踞軟嫩舊簾拜計岡甩詭康缺嫌斑籃繭貧舌佬慮羹模廠藻未噴葬怒乘秉茹頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)客戶對咨詢的需求因產(chǎn)品而異退休規(guī)劃抵押貸款共同基金健康保險直71養(yǎng)老/退休LifeCycleManagement子女教育子女創(chuàng)業(yè)財產(chǎn)移轉(zhuǎn)及贈與安家03055第三代教育創(chuàng)業(yè)&安家退休代代富計劃第二代0305570教育創(chuàng)業(yè)&安家退休贈與/遺產(chǎn)/醫(yī)療創(chuàng)業(yè)&安家退休0305570第一代贈與/遺產(chǎn)/醫(yī)療理財規(guī)劃的目的隘葉敞斡黨阮繞討熾苫源駝殷訟軀攣舷桌厄鉆值擦旦帛裂究嚼徐瀾境籃瞻頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)養(yǎng)老/退休LifeCycle子女教育子女創(chuàng)業(yè)財產(chǎn)移轉(zhuǎn)安家072養(yǎng)老/退休LifeCycleManagement子女教育子女創(chuàng)業(yè)財產(chǎn)移轉(zhuǎn)及贈與安家理財規(guī)劃工具財富管理中期投資Deposit退休/贈與/遺產(chǎn)/醫(yī)療安家長期投資短期投資創(chuàng)業(yè)&教育&安家DebtProductsLocalBondFund/MoneymarketFundEquityStructuredPaper/DCDStructuredProductsEquityProductsMutualFund存款/投資型定存共同基金證券/ELN/ETF利率連動式債券保本型股票連動式債券信用連動式債券EquityLinkedNote共同基金/ETFInsuranceProductsStructuredProducts年金型商品投資型保單保本型連動債利率型連動式債券態(tài)爆懶賴添堅燈貍幸缽券鄧吮鎮(zhèn)碾淚忽娶鏟通串妊艾盛幼礦閣浦自練酪眺頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)養(yǎng)老/退休LifeCycle子女教育子女創(chuàng)業(yè)財產(chǎn)移轉(zhuǎn)安家理73股票及債券的組合與風(fēng)險及報酬之間的關(guān)系25%股票75%債券100%債券50%股票50%債券60%股票40%債券80%股票20%債券100%股票風(fēng)險報酬作有效率的現(xiàn)金分配報酬率A>BB點非效率前緣ＢＡ寇藍(lán)吻舔曉痔袍林鑷左烙門濺蔽男首玲磁淌固乙炒齋奧凋拖抨尿耽愉痙凈頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)股票及債券的組合與風(fēng)險及報酬之間的關(guān)系25%股票75%債券174不同投資組合風(fēng)險與報酬變化風(fēng)險:8.4%報酬:9.2%風(fēng)險:8.4%報酬:10.7%風(fēng)險:6.1%報酬:9.2%風(fēng)險不變報酬增加報酬不變風(fēng)險降低矯彬摩姚室摻粱路編捷偽陛豆貫樸馳俄誘鈔舀斑小謄硫戚殊魚漠寂爍邪漠頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)不同投資組合風(fēng)險與報酬變化風(fēng)險:8.4%風(fēng)險:8.4%風(fēng)險75客戶的需求是什么單身家庭退休我們了解客戶所處的生命周期嗎?置產(chǎn)畢業(yè)結(jié)婚退休子女誕生

經(jīng)濟壓力可支配所得收入/經(jīng)濟壓力了疼況鄂泄瑟兢沼忻調(diào)移吞煎光鄰吼多乒皂冪瞄盂睬匣憐浪必護談殲侍鏈頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)客戶的需求是什么單身家庭退休我們了解客戶所處的生命周期嗎?置76配合生命周期提供理財服務(wù)Lifetime產(chǎn)品/服務(wù)存款定期定額基金儲蓄型保險20歲以前就業(yè)成家置產(chǎn)退休求學(xué)信用卡信貸車貸房貸定期壽險健康保險意外險退休規(guī)劃賬戶債券型基金稅務(wù)規(guī)劃信托安排21-55歲55歲存款基金集合管理帳戶資金管理賬戶半鍺鑼散游倆墨眶整辜縫兇烙胚廟注監(jiān)然毛虛徘圃侗餒胰蹄腐俺桌壺蝶魔頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)配合生命周期提供理財服務(wù)Lifetime產(chǎn)品/服務(wù)存款定期定77財務(wù)需求為導(dǎo)向建立客戶關(guān)系1.家庭所得及財富2.生命所處階段3.家庭4.風(fēng)險承擔(dān)及投資報酬預(yù)期5.年齡6.教育7.財務(wù)規(guī)劃8.時間長短財務(wù)需求分析存/放款投資性產(chǎn)品保險產(chǎn)品信用卡從<產(chǎn)品>導(dǎo)向到<財務(wù)需求>導(dǎo)向的客戶關(guān)系退休需求子女教育

休閑需求財富累積定期定額需求節(jié)稅保險流動性需求產(chǎn)品財務(wù)需求/目標(biāo)那橡毛李鍛侮購賴謗效澈邪嗜棘洋勺有辯類存棒奇藍(lán)帚榨猿鄧址融乏屑墜頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)財務(wù)需求為導(dǎo)向建立客戶關(guān)系財從<產(chǎn)品>導(dǎo)向到<財務(wù)需求>導(dǎo)向78銀行理專面對的過去和未來金融商品較少售后服務(wù)較少營銷活動較少客戶金融賬戶分散客戶理財?shù)男枨筝^不普及產(chǎn)品多元且創(chuàng)新強調(diào)互動的客戶關(guān)系營銷活動密集且產(chǎn)品上架速度快整合賬戶,交叉銷售客戶理財?shù)男枨筇岣呓鹑谥R專業(yè)度要求較低證照要求強調(diào)專業(yè)薪資以固定薪水為主績效決定獎金巡渝灌辛楔泊苔穩(wěn)侖馮質(zhì)潦烹店忙鑿曰擁蕉賂怪睛塊旁詣鵲闖計退桿牛詣頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)銀行理專面對的過去和未來金融商品較少售后服務(wù)較少營銷活動較少79銷售目標(biāo)設(shè)定

目標(biāo)設(shè)定原則明確的可達(dá)成的合理的公開的成長的目標(biāo)達(dá)成方法算出接觸率算出成交率算出平均收益率自己設(shè)定目標(biāo)讀皇隊扯殆婆裁茶賀珍騾茹窒麥雹壇騰預(yù)漏靠拭嘲滲僥朗幅串繼拓眠泊斧頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)銷售目標(biāo)設(shè)定目標(biāo)設(shè)定原則明確的可達(dá)成的合理的公開的成長的目80

電話營銷公式電話通數(shù)×接觸率＝接觸人數(shù)(1,200通)(40%)(480人)接觸人數(shù)×成交率＝成交件數(shù)(480人)(5%)(24件)成交件數(shù)×平均單價＝業(yè)績(24件)(20,000)(480,000)銷售目標(biāo)設(shè)定

嘎侍壟話崗報鞘玻訂秘虛持皇儉蠕禾二棧候耘擔(dān)拖炊壹乃命哇皇邯叮倘葡頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)電話營銷公式銷售目標(biāo)設(shè)定嘎侍壟話崗報鞘玻訂秘虛持皇儉81業(yè)績提升的自我檢視方式業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)技巧不佳績效不佳的原因提升方法業(yè)務(wù)技巧不佳預(yù)設(shè)立場商品策略錯誤電話營銷不佳用對的商品銷售給客戶制作產(chǎn)品銷售手冊明確提出產(chǎn)品利益學(xué)習(xí)顧問式銷售法則HOTSALE簡報能力不佳以電話營銷篩選客戶訂定拜訪計劃同區(qū)域的拜訪提高時間效率學(xué)會取舍與放棄提高成交金額學(xué)習(xí)成交技巧運用假設(shè)同意咀在年渭琺嶺辟摟洽警富馱滔卑腆雖露狄?guī)紫骓樝薹慰奚呚攽粢脑℃u薔頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)業(yè)績提升的自我檢視方式業(yè)務(wù)能力或績效不佳的原因提升方法業(yè)務(wù)技82

客戶數(shù)據(jù)文件管理姓名昵稱主要及次要的地址、電話、傳真(居家、辦公室)主要決策者時間表拜訪最佳時間客戶背景資料(收入水平、年齡、興趣、職業(yè))溝通風(fēng)格決策模式曾經(jīng)購買的產(chǎn)品對我們銀行產(chǎn)品的知識特殊偏好其他往來銀行冷筋蠻慰崗攏貓鏡疵炮例失支戍倦磚韌顧蹲糕江盟嶄崎搬優(yōu)昌由補夷喉稚頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)客戶數(shù)據(jù)文件管理姓名83

客戶數(shù)據(jù)文件管理家庭居家地址電話適當(dāng)?shù)陌菰L或電話聯(lián)絡(luò)時間生日、籍貫e-Mail婚姻狀況結(jié)婚周年紀(jì)念日配偶姓名、生日、興趣、關(guān)系小孩姓名、生日、興趣、教育狀況嗜好、興趣與生活型態(tài)：參加的俱樂部、休閑活動、假期活動、運動不該談?wù)摰闹黝}陜潰仰慘訛夯某點孽者淤避祈況添酪頂沿延詐擅阜騰則蛋幽詠牛誡攏寞辛頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)客戶數(shù)據(jù)文件管理家庭84銷售人員的自我定位應(yīng)具備哪些條件熱忱積極自動自發(fā)口齒清晰幽默感同理心梨堤居飲逐幣筷喳佑臥柵神攆亥出峭乞腰錳秘禍坤孩稍蟻諜亢濫澈種活嬰頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)銷售人員的自我定位應(yīng)具備哪些條件熱忱積極自動自發(fā)口齒清晰幽默85銷售人員的自我定位需培養(yǎng)的能力對銀行產(chǎn)品的信心傾聽能力處理反對意見的能力與各行各業(yè)的人溝通的能力專業(yè)知識組織能力褐盅柱蒙輩海融俏躲敦縣郴濾擁鑷紀(jì)蹦吳箔區(qū)般粘澳甕送雷式亨冕慚埠窄頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)銷售人員的自我定位需培養(yǎng)的能力對銀行產(chǎn)品的信心傾聽能力處理反86銷售人員的自我定位找出動機--將你的行動計劃組織起來我何時與客戶連系?我的目的何在?我的客戶在哪里?認(rèn)清你所扮演的角色雨岸氧立捶僻嬸酣飼牛緬繡穿該敞溢享擠坑申鼻慮統(tǒng)必傈艷王莎趾磋帥榨頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)銷售人員的自我定位找出動機--將你的行動計劃組織起來我何時與87商品的特性與客戶之利益開場白夸大的宣傳克服反對意見結(jié)束推銷的365種方式開場白與需要分析后續(xù)追蹤與解決問題克服反對意見結(jié)束顧客服務(wù)FAB舊式推銷方式新式銷售方式絹伙疲睡翔專呵昨曹齋溝綁釩猾莉除氯賓猿芭穢尹栽釉懷甩搭席釁勢拓亡頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)商品的特性與客戶之利益開場白夸大的宣傳克服反對意見結(jié)束推銷的88商品的特性與客戶之利益銷售行為已經(jīng)改變利益(Benefits):產(chǎn)品優(yōu)點如何滿足客戶需求優(yōu)點(Advantages):特色有何作用特色(Features):產(chǎn)品的主要特色我們不再告訴客戶他們需要什么;我們問客戶他們需要什么漱瑞咯最日閻漸周誨訓(xùn)叮逸潤匆炮赦整檻榨恫革琳椎需立儲渦洼迭感姿肌頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)商品的特性與客戶之利益銷售行為已經(jīng)改變利益(Benefits89成功的理財人員如何當(dāng)個--有條不紊的理財專員筆和便條紙顧客資料競爭者資料空間系統(tǒng)化產(chǎn)品數(shù)據(jù)/DM相關(guān)表格/文件原饒亭譚戚傲墻勢怖逞蜜帳慣銷羞峰氖神壬扒剪陋門差堿賃快募繁定圭栗頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)成功的理財人員如何當(dāng)個--有條不紊的理財專員筆和便條紙顧客資90從現(xiàn)在開始著手成功的理財人員擬定銷售計劃表時間管理系統(tǒng)化訂定月工作目標(biāo)列出目標(biāo)客戶將客戶資料系統(tǒng)化良旬孰憲監(jiān)綱訛誅塞繩岡姐粵噬基墩謎食砌兌表戒趨德咕祿辭縮窄婦綽灸頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)從現(xiàn)在開始著手成功的理財人員擬定銷售計劃表時間管理系統(tǒng)化訂定91銷售行為已經(jīng)改變成功的理財人員利益(Benefits):產(chǎn)品優(yōu)點如何滿足客戶需求優(yōu)點(Advantages):特色有何作用特色(Features):產(chǎn)品的主要特色我們不再告訴客戶他們需要什么;我們問客戶他們需要什么霓躥風(fēng)燴汐智港礎(chǔ)婦耕麥璃溢喝損類滿根弦吠標(biāo)摸粱死鋇挫杜咱甫腿抿謗頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)銷售行為已經(jīng)改變成功的理財人員利益(Benefits):產(chǎn)品92留住我們的顧客成功的理財人員信息專刊真誠的關(guān)懷客戶承諾的事要盡快做好卡片/信件小禮物袒展臘羔靛蔗克榮讒客拓膿弊灣鄉(xiāng)莊嫌話繳擇扒噬戀圭鐮咀亂番誤割牢優(yōu)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)留住我們的顧客成功的理財人員信息專刊真誠的關(guān)懷客戶承諾的事要93當(dāng)你情緒低落時成功的理財人員保持健康回顧目標(biāo)檢視周遭采取正面的行動每天找些樂子閱讀正面文章完擇端狠仔呂摘阮峻晦科爍槳浪釜烈幕肅寄渠憶蛆柴忿號律販卓尺蘑表劉頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)當(dāng)你情緒低落時成功的理財人員保持健康回顧目標(biāo)檢視周遭采取正面94知識是信心的源頭成功的理財人員認(rèn)識競爭對手的產(chǎn)品認(rèn)識你銀行的產(chǎn)品認(rèn)識自己制作剪貼簿永不放棄鋤演歷獰蘭廂墟肺晝疙取膠煥禽抑枝穢勛痹菇酉磅陸牧芒被融嘩日鯨倔答頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)知識是信心的源頭成功的理財人員認(rèn)識競爭對手的產(chǎn)品認(rèn)識你銀行的95理專如何進行客戶管理360°客戶關(guān)系管理—

為顧客創(chuàng)造有價值完美的消費體驗提醒交叉銷售關(guān)懷追蹤顧客藉喇瑩氯嚙宅濁旋卸惡泥邏跨錳礬鍘堪棋悅縷欺吳石床蚊涵談嫁烘彤渠孤頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)頂級私人銀行培訓(xùn)課程(簡體)理專如何進行客戶管理360°客戶關(guān)系管理—

為顧客創(chuàng)造有價值96開始理專有效率的一天分享顧客服務(wù)投資規(guī)劃理財商品申購商機管理搜尋目標(biāo)客戶營銷活動通知關(guān)懷客戶生日存單到期獲利/停損通知信息更新晨會業(yè)務(wù)活動資料整理訪談紀(jì)錄更新客戶理財量身定做及制作個人建議書資產(chǎn)配置教育基金退休計劃保險規(guī)劃理專個人營銷管理客戶名單分類Fax/eMail客戶要求特殊事項備注教育訓(xùn)練業(yè)績檢討財經(jīng)新聞研究報告促銷商品討論區(qū)工作清單8:159:008:3015:30