證券公司流程再造證券公司流程再造

議程證券公司流程再造的目標證券公司流程再造的方法和步驟綜述議證券公司流程再造目標

證券公司流程再造目標 證券公司的流程再造是為了使證券公司達成以下目標:明了影響業(yè)務(wù)的主要事項(組織架構(gòu)，經(jīng)營/流程，技術(shù)/系統(tǒng)，以及控制)明了成本結(jié)構(gòu)中的驅(qū)動因素(功能，流程及產(chǎn)品)明確為了以下目的提升業(yè)績的主要機會：成本削減收入增加提高客戶服務(wù)的有效性為未來增長開發(fā)基礎(chǔ)設(shè)施平臺(內(nèi)部開發(fā)及購買)將改善機會按對業(yè)務(wù)的影響及可實現(xiàn)性進行優(yōu)先順序化實施改進建議的推進計劃順利的設(shè)計實施和推廣目標證券公司的流程再造是為了使證券公司達成以下目標:明了影響業(yè)務(wù)證券公司流程再造的方法和步驟證券公司流程再造的方法和步驟證券公司流程再造的方法和步驟迅捷地評估當前經(jīng)營業(yè)績并且確定顯著提升收入，削減成本及提高客戶服務(wù)水準的機會整合了營業(yè)部經(jīng)營，后臺與總部作業(yè)及客戶服務(wù)的改造范圍兩階段步驟階段1–評估，確定機會及高層次的再設(shè)計階段2–進行細節(jié)設(shè)計及實施改善的機會包括短，中及長期時區(qū)除了核心流程的再設(shè)計，還應(yīng)確定快速見效的改善從而實現(xiàn)短期改進及為證券公司帶來財務(wù)利益目標是15%-25%的可控經(jīng)營成本削減，流程時耗的顯著下降，以及客戶服務(wù)的大幅提高證券公司流程再造的方法和步驟證券公司流程再造的方法和步驟迅捷地評估當前經(jīng)營業(yè)績并且確定顯流程再造包含三種不同程度流程改進：根本流程再設(shè)計，增量的流程改進及管理層推動的機會證券公司流程再造流程再設(shè)計流程改進管理由于流程，人員及技術(shù)根本性改變帶來巨大的流程改進增量的流程改進有效管理帶來的業(yè)績改善證券公司流程再造的方法和步驟流程再造包含三種不同程度流程改進：根本流程再設(shè)計，增量的流程這方法和步驟考量了內(nèi)部及外部的改善機會以及所有潛在的解決方案證券公司交易對方客戶托管和清算公司代理銀行市場數(shù)據(jù)供應(yīng)商

后臺服務(wù)供應(yīng)商系統(tǒng)供應(yīng)商其他外部公司業(yè)務(wù)

作業(yè)技術(shù)流程基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)控制潛在的解決方案內(nèi)部和外部潛在的改善機會證券公司流程再造的方法和步驟這方法和步驟考量了內(nèi)部及外部的改善機會以及所有潛在的解決方案整合了營業(yè)部、后臺與總部作業(yè)經(jīng)營及客戶服務(wù)的改造范圍

營業(yè)部經(jīng)營改造

后臺與總部作業(yè)改造

客戶服務(wù)改造

營業(yè)部經(jīng)營包括營業(yè)部網(wǎng)點開展的所有非銷售的后臺功能。例如開戶，落單，現(xiàn)金收支，以及執(zhí)行客戶的指令客戶服務(wù)包括營業(yè)部網(wǎng)點以外開展的所有與客戶活動有關(guān)的活動。例如集中客戶指令，電話中心作業(yè)，及客戶溝通后臺與總部作業(yè)包括營業(yè)部網(wǎng)點以外開展的所有后臺功能。例如交易結(jié)算，證券收支，保持客戶頭寸。證券公司流程再造的方法和步驟整合了營業(yè)部、后臺與總部作業(yè)經(jīng)營及客戶服務(wù)的改造范圍

營業(yè)部證券公司流程再造的目標是收入增長，成本削減及改善客戶服務(wù)營業(yè)部經(jīng)營改造后臺與總部作業(yè)改造

客戶服務(wù)改造

收入增長提高銷售的有效性新的業(yè)務(wù)機會新的收費機會成本削減提高流程效率提高組織機構(gòu)的有效性不做無附加價值的努力客戶服務(wù)減少客戶差錯改善客戶溝通發(fā)現(xiàn)服務(wù)機會證券公司流程再造的方法和步驟證券公司流程再造的目標是收入增長，成本削減及改善客戶服務(wù)營業(yè)為了實現(xiàn)效果最大化，流程再造必須以整合的觀點對待營業(yè)部經(jīng)營、后臺與總部作業(yè)以及客戶服務(wù)營業(yè)部經(jīng)營后臺與總部作業(yè)客戶服務(wù)業(yè)務(wù)活動1業(yè)務(wù)活動2業(yè)務(wù)活動3業(yè)務(wù)活動4業(yè)務(wù)活動5業(yè)務(wù)活動6從分割地看待他們...…變?yōu)閷⑺麄円暈橐唤M業(yè)務(wù)活動...流程B…從而確定有效提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的最適合的方法和地點流程A證券公司流程再造的方法和步驟為了實現(xiàn)效果最大化，流程再造必須以整合的觀點對待營業(yè)部經(jīng)營、營業(yè)部經(jīng)營、后臺與總部作業(yè)以及客戶服務(wù)的最優(yōu)化需要通過流程的整合來完成，因為每個領(lǐng)域的行動對于其他兩個領(lǐng)域都有直接的影響營業(yè)部系統(tǒng)的差錯會很大程度上影響流程的時耗及成本以及增加客戶服務(wù)處的客戶查詢量低效的后臺流程會導致后臺活動時耗增加從而減少了銷售/客戶服務(wù)的時間交易和頭寸處理差錯會導致客戶對帳單差錯從而增加客戶服務(wù)處及營業(yè)部的客戶查詢量客戶服務(wù)處理的低效率會導致營業(yè)部的客戶查詢量增加從而增加營業(yè)部去后臺詢問量(降低了后臺作業(yè)的效率)只有通過上述三個領(lǐng)域的同時改造才能獲得巨大的盈利性和客戶服務(wù)水平的提高證券公司流程再造的方法和步驟營業(yè)部經(jīng)營、后臺與總部作業(yè)以及客戶服務(wù)的最優(yōu)化需要通過流程的證券公司流程再造的關(guān)鍵要素在于將經(jīng)營組織的功能性(成本中心)觀念轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)務(wù)流程觀念成本中心1成本中心2成本中心3業(yè)務(wù)活動1業(yè)務(wù)活動3業(yè)務(wù)活動4業(yè)務(wù)活動5業(yè)務(wù)活動6業(yè)務(wù)活動7業(yè)務(wù)活動8業(yè)務(wù)活動9業(yè)務(wù)活動1業(yè)務(wù)活動4業(yè)務(wù)活動2業(yè)務(wù)活動2業(yè)務(wù)活動7業(yè)務(wù)活動9流程1業(yè)務(wù)活動3業(yè)務(wù)活動6業(yè)務(wù)活動5業(yè)務(wù)活動8流程2證券公司流程再造的方法和步驟證券公司流程再造的關(guān)鍵要素在于將經(jīng)營組織的功能性(成本中心)一套完整的證券公司業(yè)務(wù)的經(jīng)營流程模式，對有效的分析和整合業(yè)務(wù)的每個細節(jié)以及對客戶提供有價值服務(wù)起了非常重要的作用。此模式建立在將單個任務(wù)及業(yè)務(wù)活動融為整體，從而組成交易事件的基礎(chǔ)上。任務(wù):完成業(yè)務(wù)活動必須的步驟任務(wù)任務(wù)任務(wù)任務(wù)業(yè)務(wù)活動業(yè)務(wù)活動業(yè)務(wù)活動流程流程事件業(yè)務(wù)活動:工作整體,一般由個人完成,對客戶只能產(chǎn)生很少(甚至沒有)價值。流程:通過一系列業(yè)務(wù)活動的有序組成，對客戶產(chǎn)生有價值的服務(wù)。事件:順序型的流程結(jié)合起來以最好的來服務(wù)客戶證券公司流程再造的方法和步驟一套完整的證券公司業(yè)務(wù)的經(jīng)營流程模式，對有效的分析和整合業(yè)務(wù)開立新帳戶人員的管理交易清算技術(shù)的管理公司財政狀況的管理經(jīng)營管理交易執(zhí)行前交易執(zhí)行交易過程交易結(jié)算業(yè)務(wù)管理產(chǎn)生及分發(fā)外部報告產(chǎn)生及分發(fā)內(nèi)部報告報告提供外部客戶服務(wù)提供內(nèi)部客戶服務(wù)客戶服務(wù)交易支持業(yè)務(wù)支持客戶支持保持頭寸風險管理及交易審批稅務(wù)及法規(guī)稅務(wù)及法規(guī)稅務(wù)及法規(guī)執(zhí)行調(diào)節(jié)/補充現(xiàn)金支持類型事件流程報告舉例說，零售經(jīng)紀業(yè)務(wù)模式由17個流程組成盡管業(yè)務(wù)活動對于證券公司整體有其相似之處，但對于每個證券公司也有其特殊的地方建立證券主檔案輸入交易指令及執(zhí)行交易調(diào)節(jié)/補充證券證券公司流程再造的方法和步驟開立新帳戶人員的管理交易清算技術(shù)的管理公司財政狀況的管理經(jīng)營100天改造方法是為了更快評價公司現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績，發(fā)現(xiàn)提高經(jīng)營業(yè)績的機會而設(shè)計

這方法強調(diào)的是將客戶服務(wù)改善，收益增加及成本縮減相結(jié)合，以提高客戶的盈利能力及未來的發(fā)展為實現(xiàn)經(jīng)營業(yè)績的整體改善，將證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)營流程在各營業(yè)部，后臺及客戶服務(wù)部中有機的結(jié)合起來，建立一套整合的經(jīng)營流程已成為必需這方法將短期，中期及長遠改善的機會結(jié)合起來，使證券公司實現(xiàn)即期利益，也為根本的長遠的改善打下基礎(chǔ)，積蓄動力證券公司流程再造的方法和步驟證券公司流程改造及整合的方法，其目的在于更快改善經(jīng)營效益，改善經(jīng)營途徑。100天改造方法是為了更快評價公司現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績，發(fā)現(xiàn)提高經(jīng)證券公司流程改造及整合的方法，也可以有效地應(yīng)用于合并交易中，其目的在于更快改善經(jīng)營效益，改善經(jīng)營途徑。對于兩個合并公司，能迅速分析及決定經(jīng)營流程最佳的整合方法經(jīng)營流程的重大改善，從而達到經(jīng)營整合更快評價公司現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績，發(fā)現(xiàn)提高經(jīng)營業(yè)績的機會證券公司流程再造的方法和步驟

證券公司流程改造及整合的方法，也可以有效地應(yīng)用于合并交易中，100天改造方法分成三個階段

總體設(shè)計詳細設(shè)計發(fā)展及執(zhí)行選擇經(jīng)營模式現(xiàn)有的業(yè)績評價解釋及評價現(xiàn)有的流程業(yè)績成本結(jié)構(gòu)分析(以成本為基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動)營業(yè)部分析客戶服務(wù)評價管理構(gòu)架分析針對經(jīng)營策略，選擇合適的經(jīng)營模式以選擇的經(jīng)營模式為基礎(chǔ)，建立流程設(shè)計原則現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績評價同行業(yè)比較開發(fā)設(shè)計替代程序及推行方式發(fā)現(xiàn)設(shè)計成本/利益及ROI建立優(yōu)先權(quán)制度建立詳細的設(shè)計方案詳細流程設(shè)計系統(tǒng)/供應(yīng)商選擇項目管理建立及執(zhí)行系統(tǒng)執(zhí)行流程改變執(zhí)行組織結(jié)構(gòu)改變改造評價(100天)執(zhí)行證券公司流程再造的方法和步驟100天改造方法分成三個階段總體設(shè)計詳細設(shè)計發(fā)展及執(zhí)行選徳勤咨詢關(guān)于零售經(jīng)紀業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)變方法將用于評價現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績對于經(jīng)營流程的評價將促進經(jīng)營模式的發(fā)展，指導整個流程的設(shè)計我們的改造的方法起源于對證券公司經(jīng)營業(yè)務(wù)詳細的評價，從而發(fā)現(xiàn)公司的優(yōu)勢及弱點總體設(shè)計詳細設(shè)計發(fā)展及執(zhí)行經(jīng)營模式選擇現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績評價證券公司流程再造的方法和步驟100天改造評價執(zhí)行徳勤咨詢關(guān)于零售經(jīng)紀業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)變方法將用于評價現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績我對于現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績的評價將為整合及流程設(shè)計決策提供基礎(chǔ)總體設(shè)計詳細設(shè)計發(fā)展及執(zhí)行經(jīng)營模式選擇現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績評價定義以及評價現(xiàn)有的流程業(yè)績開發(fā)成本數(shù)據(jù)單位(以業(yè)務(wù)活動為基礎(chǔ)的成本)決定營業(yè)部的支持構(gòu)架決定客戶服務(wù)能力完成管理構(gòu)架分析理解技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施有無效益改善的機會？證券公司流程再造的方法和步驟對于現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績的評價將為整合及流程設(shè)計決策提供基礎(chǔ)總體設(shè)計現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績的分析結(jié)果將影響對于現(xiàn)有狀況的評價現(xiàn)有狀況評價現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績的綜合評價每個流程包括以下評價:流程成本及所需時間流程質(zhì)量評估流程中經(jīng)營機遇的發(fā)現(xiàn)與優(yōu)秀同業(yè)的比較風險/法規(guī)符合性評估除以上特殊的流程評估，對整個經(jīng)營管理應(yīng)有個總體性分析，這些分析包括：加班及臨時支援分析管理構(gòu)架分析管理成本分析整體內(nèi)控分析雇員效益分析證券公司流程再造的方法和步驟現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績的分析結(jié)果將影響對于現(xiàn)有狀況的評價現(xiàn)有狀況評價證經(jīng)營業(yè)績詳細評估的六種重要分析工具。評估結(jié)果將用來決定流程再造原則。財務(wù)成本架構(gòu)分析管理層訪談現(xiàn)狀評估營業(yè)部分析最佳實踐數(shù)據(jù)當前現(xiàn)況評估經(jīng)營模式及設(shè)計原則主要流程設(shè)計快速見效的機遇收益/收費的機會管理構(gòu)架分析技術(shù)復核證券公司流程再造的方法和步驟

經(jīng)營業(yè)績詳細評估的六種重要分析工具。評估結(jié)果將用來決定流程再主要分析工具解釋財務(wù)/成本構(gòu)架分析利用以成本為基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動，框算出每個業(yè)務(wù)活動及流程所需的成本成本一般分為人工，用于決定每個流程及業(yè)務(wù)活動的單位成本用于證明流程的無效，框算設(shè)計推行的利益如果需要，可決定生產(chǎn)成本管理層訪談提供關(guān)于客戶策略，文化，流程及組織結(jié)構(gòu)的有效信息除高級管理層外，還應(yīng)訪問營業(yè)部經(jīng)理，主管及其他有關(guān)人士跟蹤訪談結(jié)果現(xiàn)狀評估提供每個流程的圖表分析圖表將表示出不同經(jīng)營部門，營業(yè)部及其他部門之間的協(xié)作關(guān)系圖表中各流程的詳細程度將視其復雜性而不同客戶中在每個流程領(lǐng)域工作過的人員將協(xié)助編制每張圖表營業(yè)部分析了解營業(yè)部整個的經(jīng)營流程及主要問題抽查訪問營業(yè)部，收集信息(根據(jù)客戶規(guī)模，挑選5-10個)營業(yè)部負責人作為設(shè)計小組的主要人員訪問銷售人員及營業(yè)部主管，作為收集信息，數(shù)據(jù)的一部分證券公司流程再造的方法和步驟

主要分析工具解釋財務(wù)/成本構(gòu)架分析管理層訪談現(xiàn)狀評估營業(yè)部分主要分析工具解釋(續(xù))證券公司業(yè)務(wù)最佳成果數(shù)據(jù)根據(jù)德勤的經(jīng)驗及行業(yè)調(diào)查，得到的證券業(yè)最佳實踐經(jīng)驗每個業(yè)務(wù)流程的數(shù)據(jù)包括以下信息:成本，流程時間，及質(zhì)量比較行業(yè)實踐外包機會和廠商在流程中分析列出高收益區(qū)域列出潛在的，可高速見效的機遇新的收費及收益的機會完成流程分析所需的特別信息列出有關(guān)流程的外部資源(供應(yīng)商，其他公司聯(lián)系人，等)技術(shù)評估分析主要經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)營系統(tǒng)及其同所挑選客戶經(jīng)營模式，設(shè)計原則的可比性決定對于系統(tǒng)的修改，以利于設(shè)計的推行證券公司流程再造的方法和步驟

主要分析工具解釋(續(xù))證券公司業(yè)務(wù)最佳成果數(shù)據(jù)技術(shù)評估證券經(jīng)過當前業(yè)績評估，可以著手制定經(jīng)營模式確定最佳經(jīng)營戰(zhàn)略客戶的親密度經(jīng)營長處產(chǎn)品的領(lǐng)導地位混合根據(jù)該戰(zhàn)略，提議如何經(jīng)營從而能最好地支持公司的戰(zhàn)略制定一個經(jīng)營流程模式怎樣的經(jīng)營模式能最好地支持公司的戰(zhàn)略？證券公司流程再造的方法和步驟總體設(shè)計詳細設(shè)計發(fā)展及執(zhí)行經(jīng)營模式選擇現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績評價經(jīng)過當前業(yè)績評估，可以著手制定經(jīng)營模式確定最佳經(jīng)營戰(zhàn)略怎樣的一個正確的經(jīng)營模式或模式的組合是基于客戶的總體戰(zhàn)略經(jīng)營成功的公司能滿足客戶價值最大化的的期望關(guān)鍵特征：低價，低成本，可靠性，便利言外之意：設(shè)計的流程要保證產(chǎn)品的可靠性，非常滿意的客戶服務(wù)，最低成本以及巨大的內(nèi)部效率改善的動力“經(jīng)營長處”提供客戶行業(yè)中業(yè)績最佳的產(chǎn)品關(guān)鍵特征：創(chuàng)新能力，快速的“市場第一”的產(chǎn)品開發(fā),開拓/建立新市場,具競爭力的價格(但不是最激進的)言外之意:流程重點在創(chuàng)新和成功的業(yè)績，重點在產(chǎn)品，客戶服務(wù)戰(zhàn)略是次要的“產(chǎn)品的領(lǐng)導地位”跟客戶親密的公司發(fā)展了與客戶的緊密關(guān)系，并試圖為客戶提供全面解決方案關(guān)鍵特征：個性化服務(wù)及建議，客戶得到便捷的服務(wù)言外之意流程為”仔細的支援”客戶提供一流的支持，成本是高昂的，重點在用什么為客戶服務(wù)/提供員工適應(yīng)客戶需求的自由“客戶勤密度”證券公司流程再造的方法和步驟

一個正確的經(jīng)營模式或模式的組合是基于客戶的總體戰(zhàn)略經(jīng)營成功的再造的原則可由運營模型得出戰(zhàn)略經(jīng)營模型/重新設(shè)計的原則綜合各程序的詳細圖表和客戶在表上的戰(zhàn)略位置，我們會選擇適合客戶戰(zhàn)略方式的運營模型：客戶運營模型效率卓越之運作優(yōu)越的產(chǎn)品客戶親密度每項具體的設(shè)計計劃必須依照它的各項原則進行。運營步驟模型的作用就是用來制定出重設(shè)計的原則。按照再造的原則分析各項可選計劃，選擇最符合客戶戰(zhàn)略發(fā)展策略要求的重設(shè)計計劃。證券公司流程再造的方法和步驟再造的原則可由運營模型得出戰(zhàn)略經(jīng)營模型/重新設(shè)計的重設(shè)計原則范例客戶服務(wù)所有的變化和改進都是為了保持或提高目前的客戶服務(wù)水平。運營機制上程序應(yīng)該集中，可能的情況下應(yīng)函蓋產(chǎn)品和客戶。在合理的情況下，程序應(yīng)盡量外包給存款機構(gòu)(如：DTC)和清算公司(如：NSCC)來進行。信息和報告的要求應(yīng)盡量保證無縫的操作和傳輸。(通過主機存儲系統(tǒng)，輔助系統(tǒng)，或外部數(shù)據(jù)庫)應(yīng)避免手工操作。操作和程序應(yīng)在各分支機構(gòu)間實行標準化。(包括標準化的購買系統(tǒng)用戶化)技術(shù)可行性上對核心系統(tǒng)的技術(shù)性改進一搬僅限于目前的成熟技術(shù)。不建議新技術(shù)的發(fā)明與革新。自制/購買或改進現(xiàn)有技術(shù)幾種可能，都應(yīng)考慮。應(yīng)盡可能使用市場信息和其他電子信息服務(wù)，以避免昂貴費時的信息收集。可能的情況下，應(yīng)使用分支機構(gòu)間的電子數(shù)據(jù)和信息的實時交換和傳輸。成本所有的改良措施(程序，技術(shù)，人員，基礎(chǔ)設(shè)施)都要基于成本的考慮?？刂菩袨榭赡艿那闆r下，應(yīng)通過技術(shù)或程序的改進避免全程控制程序?？赡艿那闆r下，現(xiàn)金和證券的調(diào)節(jié)應(yīng)只在異常情況包告中作出。運營控制，政策和程序應(yīng)同時滿足內(nèi)部和外部的要求；而且，財務(wù)的成本/效益可行性也必須考慮。所以，要對每一個控制點都要分別作成本/效益分析。再造的原則可由運營步驟的模型得出

證券公司流程再造的方法和步驟

重設(shè)計原則范例再造的原則可由運營步驟的模型得出

證券公司流程選擇好運營模型后，流程再設(shè)計將在被兼并企業(yè)的戰(zhàn)略計劃框架中進行總體設(shè)計具體設(shè)計安裝和實施選擇運營模型目前業(yè)績評價實行總體的綜合程序重計劃明確可行程序并作出最佳選擇明確技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施的要求明確各可行計劃的成本明確綜合集成的資源，財力要求作出最佳選擇為客戶制定綜合的運營程序重設(shè)計證券公司流程再造的方法和步驟選擇好運營模型后，流程再設(shè)計將在被兼并企業(yè)的戰(zhàn)略計劃框架中進項目設(shè)計階段注重于核心程序的重新設(shè)計和一些速效措施核心程序重設(shè)計每個核心運營程序都進行總體的重新設(shè)計設(shè)計將函蓋經(jīng)紀操作，分支機構(gòu)，和客戶服務(wù)?？傮w設(shè)計過程中的可報告數(shù)據(jù)包括:總體計劃的制定和評估過程具體計劃預計的財務(wù)利益預計的實施成本和相應(yīng)的投資收益各項計劃的非財務(wù)利益，包括時間的節(jié)約，質(zhì)量的提高，更好的客戶服務(wù)和控制評價技術(shù)的可行選項和各項計劃的技術(shù)依賴性總體實施計劃和資源財力需求速效措施速效措施及期限短，資金少的情況下可實施的短期計劃速效措施可向客戶展示及時可見的利益，可幫助建立轉(zhuǎn)變的勢頭速效措施可由客戶和各程序設(shè)計小組共同制定速效措施將由財務(wù)利益，時間周期，品質(zhì)和客戶服務(wù)等幾方面評價各項速效措施將送交項目指導委員會評價并確認德勤咨詢將與客戶合作實施確認的速效措施

證券公司流程再造的方法和步驟

項目設(shè)計階段注重于核心程序的重新設(shè)計和一些速效措施核心程序重…并向證券公司提供增加收入/收費的方法和管理結(jié)構(gòu)的分析

增加收入/收費具體確認可增加的收入(可追加的服務(wù)費等)各項可能性將比較行業(yè)基準數(shù)據(jù)進行分析和選擇舉例說明：證券借貸客戶已付證券包銷費增加保證金帳戶上的可借貸資產(chǎn)基數(shù)借貸無風險的外包證券證券實物的手續(xù)費重組收費客戶借方余額收費外延收費其它客戶管理結(jié)構(gòu)的分析針對客戶的組織結(jié)構(gòu)和管理結(jié)構(gòu)進行分析分析只針對客觀和可計量的管理方式主觀的和不可量化的管理方式將略去，除非特殊情況的需要。計算的類型包括

管理成本控制結(jié)構(gòu)(集中，分散)時耗分析臨時個人需求分析報酬集中分析為加速分析，數(shù)據(jù)將直接使用作業(yè)成本分析過程中所收集的數(shù)據(jù)。證券公司流程再造的方法和步驟

…并向證券公司提供增加收入/收費的方法和管理結(jié)構(gòu)的分析增再造將包括短期，中長期和長期的建議

短期可在3-6月內(nèi)實施無需修改目前使用之系統(tǒng)只需一些政策和程序上的變動中長期可在6-12月內(nèi)實施無需修改目前使用之核心系統(tǒng)適用策略的改動長期實施需12個月以上核心系統(tǒng)的改動適應(yīng)基礎(chǔ)的/戰(zhàn)略的改動速效措施將會是短期和中長期的計劃

核心程序重設(shè)計將會是使用長期的計劃

證券公司流程再造的方法和步驟

再造將包括短期，中長期和長期的建議短期中長期長期速效措施將選擇好改進方法后，將針對可行性和財務(wù)影響來選擇具體實施方案

影響可行性的幾個因素項目的規(guī)模實施的復雜程度可使用之技能理念的論證(內(nèi)部)理念的論證(外部)技術(shù)復雜性(內(nèi)部)技術(shù)復雜性(外部)政策可行性財務(wù)影響年度收入提高費用減少投資收益投資要求凈現(xiàn)值項目評估和優(yōu)選證券公司流程再造的方法和步驟

選擇好改進方法后，將針對可行性和財務(wù)影響來選擇具體實施方案一個方案圖表將幫助客戶管理層進行優(yōu)選

可行性財務(wù)影響高低低高選1

證券公司流程再造的方法和步驟

選5選4選6選3選2最優(yōu)選擇一個方案圖表將幫助客戶管理層進行優(yōu)選可行性財務(wù)影響高低低高綜述綜述德勤咨詢對證券公司流程再造的方法是為支持證券公司

未來業(yè)務(wù)增長而設(shè)計的

我們注重的是客戶服務(wù)水準的提高，收入增長，和成本降低的結(jié)合我們認識到，證券公司的營業(yè)部運作，后臺與總部的業(yè)務(wù)支持，和客戶服務(wù)是緊密相連的。這需要一套完整的處理方法來進行轉(zhuǎn)變中的設(shè)計,以取得更好的效果。我們的方法包括了短期，中長期，長期的計劃。以便客戶能實現(xiàn)近期的利益，并為根本的長期的轉(zhuǎn)變建立勢頭。我們的評估方法，對證券行業(yè)的深入了解，和多年的經(jīng)驗使我們能夠很快地評估客戶的目前業(yè)績，并指出改進的可能性和方法。我們和客戶管理層合作根據(jù)方案的財務(wù)影響和實施可行性制定出改進方案的順序。

綜述德勤咨詢對證券公司流程再造的方法是為支持證券公司

未來業(yè)務(wù)增經(jīng)營模式案例經(jīng)營模式案例證券業(yè)功能模型管理當局計劃控制交流支持服務(wù)營銷和銷售產(chǎn)品開發(fā)和交易經(jīng)營研究銷售分配渠道訂單/交易處理融資/庫存資金承銷損益合規(guī)風險管理結(jié)算產(chǎn)品/安全主文件維護股利/利息/損益轉(zhuǎn)換重組客戶服務(wù)交易清算信用/保證金管理服務(wù)策略人力資源風險管理財務(wù)會計管理會計信息管理稅務(wù)責任管理法律服務(wù)電信公司資金管理數(shù)據(jù)集中管理設(shè)施管理交易客戶結(jié)算產(chǎn)品/服務(wù)設(shè)計保管風險暴露管理.客戶服務(wù)模型/主管監(jiān)管和合規(guī)性報告證券業(yè)功能模型管理當局計劃控制交流支持服務(wù)營銷和銷售產(chǎn)品開發(fā)交流策略產(chǎn)品/服務(wù)設(shè)計控制l計劃管理營銷和銷售計劃和管理質(zhì)量狀況控制公司監(jiān)管進行管理報告和外部報告管理全公司范圍的災難恢復計劃建立和管理偵查舞弊的結(jié)構(gòu)體系關(guān)注外部環(huán)境公司戰(zhàn)略的模型化和戰(zhàn)略計劃的編制定義經(jīng)營計劃評價戰(zhàn)略聯(lián)盟/收購的機會經(jīng)營預算/預測管理和提高經(jīng)營業(yè)績保持公共關(guān)系保持政府關(guān)系保持股東關(guān)系保持公司客戶關(guān)系調(diào)查內(nèi)部信息建立整體性銷策略建立地區(qū)市場策略和銷售計劃廣告和推銷產(chǎn)品和服務(wù)在定位市場中建立品牌價值確定潛在的客戶觀察和預測客戶的行為和需要形成產(chǎn)品/服務(wù)策略追求新產(chǎn)品/產(chǎn)品改進確定產(chǎn)品負責人改變提供的產(chǎn)品和服務(wù)啟動變化的產(chǎn)品和服務(wù)拋棄過時的產(chǎn)品和服務(wù)監(jiān)測產(chǎn)品和服務(wù)的業(yè)績銷售確定預期客戶發(fā)展與現(xiàn)有客戶和目標客戶的關(guān)系將客戶的需要和產(chǎn)品及服務(wù)配比制定融資計劃分析客戶的盈利能力和客戶一起檢查應(yīng)用產(chǎn)品和服務(wù)的結(jié)果追蹤記錄客戶對服務(wù)的滿意度和客戶一起分析新的投資機會交流策略產(chǎn)品/服務(wù)控制l計劃管理營銷和銷售計劃和管理質(zhì)量狀況承銷訂單/交易處理交易研究損益融資/庫存資金產(chǎn)品開發(fā)和交易收集宏觀經(jīng)濟信息收集行業(yè)特定信息收集產(chǎn)品/市場特定信息收集特定公司的信息關(guān)注法制環(huán)境建立預測確定投資機會形成研究機會向清算代理人提交交易信息增加或更正交易數(shù)據(jù)從清算公司得到比較數(shù)據(jù)管理出納和清算資金結(jié)算管理管理資金來源得到/退回經(jīng)營資金評估投資銀行業(yè)務(wù)需求提供并購，拆分和保衛(wèi)服務(wù)提供初始化服務(wù)提供承銷服務(wù)提供分銷服務(wù)提供商業(yè)銀行服務(wù)提供私有化服務(wù)提供辛迪加服務(wù)頭寸實時記錄證券價格編制/報告損益在內(nèi)部和外部傳播信息觀察機會提交要求/得到產(chǎn)品部件管理存貨評價短期研究和市場數(shù)據(jù)和負責人交流作出交易決定輸入訂單進行交易記錄交易進行產(chǎn)品控制承銷訂單/交易處理交易研究損益融資/庫存資金產(chǎn)品開發(fā)和交易產(chǎn)品開發(fā)和交易證券貸款合規(guī)管理貸款的供給管理公司風險稅務(wù)合規(guī)性的計劃管理財務(wù)會計程序和政策進行內(nèi)部和外部的審計保持合規(guī)管理系統(tǒng)進行法規(guī)符合性的自我評價監(jiān)督法規(guī)性檢查處理法規(guī)方面的查詢/責備風險管理管理融資風險保持業(yè)務(wù)聯(lián)系促銷/獲得證券管理頭寸在市場上標價產(chǎn)品開發(fā)和交易證券貸款合規(guī)管理貸款的供給管理公司風險稅務(wù)合規(guī)轉(zhuǎn)移重組經(jīng)營追蹤發(fā)布消息將股利、利息的信息輸入系統(tǒng)(日期，金額)在登記日和支付日記錄客戶數(shù)據(jù)和持有頭寸計算應(yīng)付的款項/股票在支付日貸記客戶的賬戶注意發(fā)行者的破產(chǎn)風險從政府或公司收到資金或股票追蹤重組消息將重組的詳細消息輸入系統(tǒng)確定和監(jiān)管客戶的頭寸對轉(zhuǎn)移代理人退回證券進行監(jiān)督和客戶確認交易在必要的時候通知客戶選擇方案進行重組向轉(zhuǎn)移代理人提交更新客戶的賬戶信息收到轉(zhuǎn)移代理人退回的證券股利、利息客戶服務(wù)確定客戶需要處理經(jīng)紀人或客戶的交易要求回答客戶的查詢處理帳戶變更要求日常的查詢和帳戶要求提供產(chǎn)品和服務(wù)信息準備和遞送客戶清單維護客戶信息管理帳戶周期收到客戶要求將要求提交到轉(zhuǎn)移部發(fā)送客戶應(yīng)填寫的宣誓證明和其他表格收到客戶填好的資料驗證和記錄轉(zhuǎn)移的信息和審批對轉(zhuǎn)移代理人退回證券進行監(jiān)督收到轉(zhuǎn)移代理人退回的證券提交要求給轉(zhuǎn)移代理人通知客戶交易已經(jīng)完成將證權(quán)交給客戶向清算代理人提交交易信息增加或更正交易數(shù)據(jù)從清算公司得到比較數(shù)據(jù)交易清算管理結(jié)算管理出納和清算公司/資金和保薦人的往來送出或受到資金調(diào)節(jié)帳戶余額結(jié)算收到/發(fā)出證券保持庫存和外部保管記錄證券的變動記錄管理權(quán)證數(shù)量準備將流動的證券保管盤點/調(diào)節(jié)存貨轉(zhuǎn)移重組經(jīng)營追蹤發(fā)布消息將股利、利息的信息輸入系統(tǒng)(日期，經(jīng)營暴露管理法規(guī)遵守和報告信用/保證金產(chǎn)品/安全主文件維護維護主文件保持合規(guī)管理系統(tǒng)進行法規(guī)符合性的自我評價監(jiān)督法規(guī)性檢查處理法規(guī)方面的查詢/責備設(shè)置暴露限制/目標管理頭寸證券價格(MTM)證券總計和風險暴露限制的比較評價客戶的信用可靠性設(shè)定信用限度收取抵押管理客戶的信用風險暴露建立信用標準在主文件中加入新產(chǎn)品和發(fā)行記錄追蹤和輸入股利、利息和重組客戶結(jié)算收款收付客戶的資金/證券管理資金和證券的變動經(jīng)營暴露管理法規(guī)遵守和報告信用/保證金產(chǎn)品/安全維護主文風險管理信息管理財務(wù)會計人力資源管理支持服務(wù)管理管理性服務(wù)管理外部關(guān)系管理公司交流確保員工交流管理員工分工過程計劃和管理人力資源管理員工獎勵制度管理職業(yè)發(fā)展計劃管理員工的滿意度管理空缺和員工的配合發(fā)展和訓練員工進行員工數(shù)據(jù)和工資管理實行員工福利保障和公開招聘管理員工的福利管理工資保證員工的健康和安全管理工會活動管理總賬進行關(guān)帳進行貸款會計記錄進行保證金會計記錄進行投資會計記錄處理應(yīng)付賬款制定IT策略變革IT架構(gòu)發(fā)展和管理與IT供應(yīng)商的關(guān)系建立和管理客戶關(guān)系PlanAnnualITBusinessManageITBusinessUnit開發(fā)和開展

IT產(chǎn)品和服務(wù)加強和保持IT

產(chǎn)品和服務(wù)管理IT災難恢復計劃管理IT環(huán)境的運作支持和培訓客戶計劃和管路數(shù)據(jù)安全操作建立限制進行反向測試進行正向測試監(jiān)管市場暴露檢查客戶/柜臺方的可接受性風險管理信息管理財務(wù)會計人力資源管理支持服務(wù)管理管理性服務(wù)管支持服務(wù)設(shè)施管理資金電信數(shù)據(jù)中心管理責任管理稅務(wù)提供安全服務(wù)管理設(shè)施管理所有法律上的稅務(wù)要求法律服務(wù)編寫和復核重要的合同管理會計進行分配和成本分析進行分部營利性分析報告和分析財務(wù)報表進行不動產(chǎn)價價值分析建立合保持業(yè)務(wù)基礎(chǔ)成本核算(ABC)分析管理公司的資金確定融資需求為外部債務(wù)提供必要的服務(wù)需要時發(fā)行債券或商業(yè)票據(jù)確定電信需求管理供應(yīng)商關(guān)系建立電信策略和架構(gòu)安裝和維護電信設(shè)備安裝和維護所有設(shè)備批業(yè)務(wù)處理監(jiān)管數(shù)據(jù)中心和業(yè)務(wù)執(zhí)行的過程針對性更正錯誤和處理失誤實要時進行改進管理整個流程中個環(huán)節(jié)的責任建立目標需要時調(diào)整暴露程度針對性更正錯誤和處理失誤實要時進行改進按要求定期預繳按時納稅申報關(guān)于法律事務(wù)向經(jīng)營單位提建議為外部律師提供幫助和支持在訴訟中代表公司支持服務(wù)設(shè)施管理資金電信數(shù)據(jù)中心管理責任管理稅務(wù)提供安全服務(wù)證券公司流程再造證券公司流程再造

議程證券公司流程再造的目標證券公司流程再造的方法和步驟綜述議證券公司流程再造目標

證券公司流程再造目標 證券公司的流程再造是為了使證券公司達成以下目標:明了影響業(yè)務(wù)的主要事項(組織架構(gòu)，經(jīng)營/流程，技術(shù)/系統(tǒng)，以及控制)明了成本結(jié)構(gòu)中的驅(qū)動因素(功能，流程及產(chǎn)品)明確為了以下目的提升業(yè)績的主要機會：成本削減收入增加提高客戶服務(wù)的有效性為未來增長開發(fā)基礎(chǔ)設(shè)施平臺(內(nèi)部開發(fā)及購買)將改善機會按對業(yè)務(wù)的影響及可實現(xiàn)性進行優(yōu)先順序化實施改進建議的推進計劃順利的設(shè)計實施和推廣目標證券公司的流程再造是為了使證券公司達成以下目標:明了影響業(yè)務(wù)證券公司流程再造的方法和步驟證券公司流程再造的方法和步驟證券公司流程再造的方法和步驟迅捷地評估當前經(jīng)營業(yè)績并且確定顯著提升收入，削減成本及提高客戶服務(wù)水準的機會整合了營業(yè)部經(jīng)營，后臺與總部作業(yè)及客戶服務(wù)的改造范圍兩階段步驟階段1–評估，確定機會及高層次的再設(shè)計階段2–進行細節(jié)設(shè)計及實施改善的機會包括短，中及長期時區(qū)除了核心流程的再設(shè)計，還應(yīng)確定快速見效的改善從而實現(xiàn)短期改進及為證券公司帶來財務(wù)利益目標是15%-25%的可控經(jīng)營成本削減，流程時耗的顯著下降，以及客戶服務(wù)的大幅提高證券公司流程再造的方法和步驟證券公司流程再造的方法和步驟迅捷地評估當前經(jīng)營業(yè)績并且確定顯流程再造包含三種不同程度流程改進：根本流程再設(shè)計，增量的流程改進及管理層推動的機會證券公司流程再造流程再設(shè)計流程改進管理由于流程，人員及技術(shù)根本性改變帶來巨大的流程改進增量的流程改進有效管理帶來的業(yè)績改善證券公司流程再造的方法和步驟流程再造包含三種不同程度流程改進：根本流程再設(shè)計，增量的流程這方法和步驟考量了內(nèi)部及外部的改善機會以及所有潛在的解決方案證券公司交易對方客戶托管和清算公司代理銀行市場數(shù)據(jù)供應(yīng)商

后臺服務(wù)供應(yīng)商系統(tǒng)供應(yīng)商其他外部公司業(yè)務(wù)

作業(yè)技術(shù)流程基礎(chǔ)結(jié)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)控制潛在的解決方案內(nèi)部和外部潛在的改善機會證券公司流程再造的方法和步驟這方法和步驟考量了內(nèi)部及外部的改善機會以及所有潛在的解決方案整合了營業(yè)部、后臺與總部作業(yè)經(jīng)營及客戶服務(wù)的改造范圍

營業(yè)部經(jīng)營改造

后臺與總部作業(yè)改造

客戶服務(wù)改造

營業(yè)部經(jīng)營包括營業(yè)部網(wǎng)點開展的所有非銷售的后臺功能。例如開戶，落單，現(xiàn)金收支，以及執(zhí)行客戶的指令客戶服務(wù)包括營業(yè)部網(wǎng)點以外開展的所有與客戶活動有關(guān)的活動。例如集中客戶指令，電話中心作業(yè)，及客戶溝通后臺與總部作業(yè)包括營業(yè)部網(wǎng)點以外開展的所有后臺功能。例如交易結(jié)算，證券收支，保持客戶頭寸。證券公司流程再造的方法和步驟整合了營業(yè)部、后臺與總部作業(yè)經(jīng)營及客戶服務(wù)的改造范圍

營業(yè)部證券公司流程再造的目標是收入增長，成本削減及改善客戶服務(wù)營業(yè)部經(jīng)營改造后臺與總部作業(yè)改造

客戶服務(wù)改造

收入增長提高銷售的有效性新的業(yè)務(wù)機會新的收費機會成本削減提高流程效率提高組織機構(gòu)的有效性不做無附加價值的努力客戶服務(wù)減少客戶差錯改善客戶溝通發(fā)現(xiàn)服務(wù)機會證券公司流程再造的方法和步驟證券公司流程再造的目標是收入增長，成本削減及改善客戶服務(wù)營業(yè)為了實現(xiàn)效果最大化，流程再造必須以整合的觀點對待營業(yè)部經(jīng)營、后臺與總部作業(yè)以及客戶服務(wù)營業(yè)部經(jīng)營后臺與總部作業(yè)客戶服務(wù)業(yè)務(wù)活動1業(yè)務(wù)活動2業(yè)務(wù)活動3業(yè)務(wù)活動4業(yè)務(wù)活動5業(yè)務(wù)活動6從分割地看待他們...…變?yōu)閷⑺麄円暈橐唤M業(yè)務(wù)活動...流程B…從而確定有效提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的最適合的方法和地點流程A證券公司流程再造的方法和步驟為了實現(xiàn)效果最大化，流程再造必須以整合的觀點對待營業(yè)部經(jīng)營、營業(yè)部經(jīng)營、后臺與總部作業(yè)以及客戶服務(wù)的最優(yōu)化需要通過流程的整合來完成，因為每個領(lǐng)域的行動對于其他兩個領(lǐng)域都有直接的影響營業(yè)部系統(tǒng)的差錯會很大程度上影響流程的時耗及成本以及增加客戶服務(wù)處的客戶查詢量低效的后臺流程會導致后臺活動時耗增加從而減少了銷售/客戶服務(wù)的時間交易和頭寸處理差錯會導致客戶對帳單差錯從而增加客戶服務(wù)處及營業(yè)部的客戶查詢量客戶服務(wù)處理的低效率會導致營業(yè)部的客戶查詢量增加從而增加營業(yè)部去后臺詢問量(降低了后臺作業(yè)的效率)只有通過上述三個領(lǐng)域的同時改造才能獲得巨大的盈利性和客戶服務(wù)水平的提高證券公司流程再造的方法和步驟營業(yè)部經(jīng)營、后臺與總部作業(yè)以及客戶服務(wù)的最優(yōu)化需要通過流程的證券公司流程再造的關(guān)鍵要素在于將經(jīng)營組織的功能性(成本中心)觀念轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)務(wù)流程觀念成本中心1成本中心2成本中心3業(yè)務(wù)活動1業(yè)務(wù)活動3業(yè)務(wù)活動4業(yè)務(wù)活動5業(yè)務(wù)活動6業(yè)務(wù)活動7業(yè)務(wù)活動8業(yè)務(wù)活動9業(yè)務(wù)活動1業(yè)務(wù)活動4業(yè)務(wù)活動2業(yè)務(wù)活動2業(yè)務(wù)活動7業(yè)務(wù)活動9流程1業(yè)務(wù)活動3業(yè)務(wù)活動6業(yè)務(wù)活動5業(yè)務(wù)活動8流程2證券公司流程再造的方法和步驟證券公司流程再造的關(guān)鍵要素在于將經(jīng)營組織的功能性(成本中心)一套完整的證券公司業(yè)務(wù)的經(jīng)營流程模式，對有效的分析和整合業(yè)務(wù)的每個細節(jié)以及對客戶提供有價值服務(wù)起了非常重要的作用。此模式建立在將單個任務(wù)及業(yè)務(wù)活動融為整體，從而組成交易事件的基礎(chǔ)上。任務(wù):完成業(yè)務(wù)活動必須的步驟任務(wù)任務(wù)任務(wù)任務(wù)業(yè)務(wù)活動業(yè)務(wù)活動業(yè)務(wù)活動流程流程事件業(yè)務(wù)活動:工作整體,一般由個人完成,對客戶只能產(chǎn)生很少(甚至沒有)價值。流程:通過一系列業(yè)務(wù)活動的有序組成，對客戶產(chǎn)生有價值的服務(wù)。事件:順序型的流程結(jié)合起來以最好的來服務(wù)客戶證券公司流程再造的方法和步驟一套完整的證券公司業(yè)務(wù)的經(jīng)營流程模式，對有效的分析和整合業(yè)務(wù)開立新帳戶人員的管理交易清算技術(shù)的管理公司財政狀況的管理經(jīng)營管理交易執(zhí)行前交易執(zhí)行交易過程交易結(jié)算業(yè)務(wù)管理產(chǎn)生及分發(fā)外部報告產(chǎn)生及分發(fā)內(nèi)部報告報告提供外部客戶服務(wù)提供內(nèi)部客戶服務(wù)客戶服務(wù)交易支持業(yè)務(wù)支持客戶支持保持頭寸風險管理及交易審批稅務(wù)及法規(guī)稅務(wù)及法規(guī)稅務(wù)及法規(guī)執(zhí)行調(diào)節(jié)/補充現(xiàn)金支持類型事件流程報告舉例說，零售經(jīng)紀業(yè)務(wù)模式由17個流程組成盡管業(yè)務(wù)活動對于證券公司整體有其相似之處，但對于每個證券公司也有其特殊的地方建立證券主檔案輸入交易指令及執(zhí)行交易調(diào)節(jié)/補充證券證券公司流程再造的方法和步驟開立新帳戶人員的管理交易清算技術(shù)的管理公司財政狀況的管理經(jīng)營100天改造方法是為了更快評價公司現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績，發(fā)現(xiàn)提高經(jīng)營業(yè)績的機會而設(shè)計

這方法強調(diào)的是將客戶服務(wù)改善，收益增加及成本縮減相結(jié)合，以提高客戶的盈利能力及未來的發(fā)展為實現(xiàn)經(jīng)營業(yè)績的整體改善，將證券公司業(yè)務(wù)經(jīng)營流程在各營業(yè)部，后臺及客戶服務(wù)部中有機的結(jié)合起來，建立一套整合的經(jīng)營流程已成為必需這方法將短期，中期及長遠改善的機會結(jié)合起來，使證券公司實現(xiàn)即期利益，也為根本的長遠的改善打下基礎(chǔ)，積蓄動力證券公司流程再造的方法和步驟證券公司流程改造及整合的方法，其目的在于更快改善經(jīng)營效益，改善經(jīng)營途徑。100天改造方法是為了更快評價公司現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績，發(fā)現(xiàn)提高經(jīng)證券公司流程改造及整合的方法，也可以有效地應(yīng)用于合并交易中，其目的在于更快改善經(jīng)營效益，改善經(jīng)營途徑。對于兩個合并公司，能迅速分析及決定經(jīng)營流程最佳的整合方法經(jīng)營流程的重大改善，從而達到經(jīng)營整合更快評價公司現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績，發(fā)現(xiàn)提高經(jīng)營業(yè)績的機會證券公司流程再造的方法和步驟

證券公司流程改造及整合的方法，也可以有效地應(yīng)用于合并交易中，100天改造方法分成三個階段

總體設(shè)計詳細設(shè)計發(fā)展及執(zhí)行選擇經(jīng)營模式現(xiàn)有的業(yè)績評價解釋及評價現(xiàn)有的流程業(yè)績成本結(jié)構(gòu)分析(以成本為基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動)營業(yè)部分析客戶服務(wù)評價管理構(gòu)架分析針對經(jīng)營策略，選擇合適的經(jīng)營模式以選擇的經(jīng)營模式為基礎(chǔ)，建立流程設(shè)計原則現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績評價同行業(yè)比較開發(fā)設(shè)計替代程序及推行方式發(fā)現(xiàn)設(shè)計成本/利益及ROI建立優(yōu)先權(quán)制度建立詳細的設(shè)計方案詳細流程設(shè)計系統(tǒng)/供應(yīng)商選擇項目管理建立及執(zhí)行系統(tǒng)執(zhí)行流程改變執(zhí)行組織結(jié)構(gòu)改變改造評價(100天)執(zhí)行證券公司流程再造的方法和步驟100天改造方法分成三個階段總體設(shè)計詳細設(shè)計發(fā)展及執(zhí)行選徳勤咨詢關(guān)于零售經(jīng)紀業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)變方法將用于評價現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績對于經(jīng)營流程的評價將促進經(jīng)營模式的發(fā)展，指導整個流程的設(shè)計我們的改造的方法起源于對證券公司經(jīng)營業(yè)務(wù)詳細的評價，從而發(fā)現(xiàn)公司的優(yōu)勢及弱點總體設(shè)計詳細設(shè)計發(fā)展及執(zhí)行經(jīng)營模式選擇現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績評價證券公司流程再造的方法和步驟100天改造評價執(zhí)行徳勤咨詢關(guān)于零售經(jīng)紀業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)變方法將用于評價現(xiàn)有的經(jīng)營業(yè)績我對于現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績的評價將為整合及流程設(shè)計決策提供基礎(chǔ)總體設(shè)計詳細設(shè)計發(fā)展及執(zhí)行經(jīng)營模式選擇現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績評價定義以及評價現(xiàn)有的流程業(yè)績開發(fā)成本數(shù)據(jù)單位(以業(yè)務(wù)活動為基礎(chǔ)的成本)決定營業(yè)部的支持構(gòu)架決定客戶服務(wù)能力完成管理構(gòu)架分析理解技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施有無效益改善的機會？證券公司流程再造的方法和步驟對于現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績的評價將為整合及流程設(shè)計決策提供基礎(chǔ)總體設(shè)計現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績的分析結(jié)果將影響對于現(xiàn)有狀況的評價現(xiàn)有狀況評價現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績的綜合評價每個流程包括以下評價:流程成本及所需時間流程質(zhì)量評估流程中經(jīng)營機遇的發(fā)現(xiàn)與優(yōu)秀同業(yè)的比較風險/法規(guī)符合性評估除以上特殊的流程評估，對整個經(jīng)營管理應(yīng)有個總體性分析，這些分析包括：加班及臨時支援分析管理構(gòu)架分析管理成本分析整體內(nèi)控分析雇員效益分析證券公司流程再造的方法和步驟現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績的分析結(jié)果將影響對于現(xiàn)有狀況的評價現(xiàn)有狀況評價證經(jīng)營業(yè)績詳細評估的六種重要分析工具。評估結(jié)果將用來決定流程再造原則。財務(wù)成本架構(gòu)分析管理層訪談現(xiàn)狀評估營業(yè)部分析最佳實踐數(shù)據(jù)當前現(xiàn)況評估經(jīng)營模式及設(shè)計原則主要流程設(shè)計快速見效的機遇收益/收費的機會管理構(gòu)架分析技術(shù)復核證券公司流程再造的方法和步驟

經(jīng)營業(yè)績詳細評估的六種重要分析工具。評估結(jié)果將用來決定流程再主要分析工具解釋財務(wù)/成本構(gòu)架分析利用以成本為基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動，框算出每個業(yè)務(wù)活動及流程所需的成本成本一般分為人工，用于決定每個流程及業(yè)務(wù)活動的單位成本用于證明流程的無效，框算設(shè)計推行的利益如果需要，可決定生產(chǎn)成本管理層訪談提供關(guān)于客戶策略，文化，流程及組織結(jié)構(gòu)的有效信息除高級管理層外，還應(yīng)訪問營業(yè)部經(jīng)理，主管及其他有關(guān)人士跟蹤訪談結(jié)果現(xiàn)狀評估提供每個流程的圖表分析圖表將表示出不同經(jīng)營部門，營業(yè)部及其他部門之間的協(xié)作關(guān)系圖表中各流程的詳細程度將視其復雜性而不同客戶中在每個流程領(lǐng)域工作過的人員將協(xié)助編制每張圖表營業(yè)部分析了解營業(yè)部整個的經(jīng)營流程及主要問題抽查訪問營業(yè)部，收集信息(根據(jù)客戶規(guī)模，挑選5-10個)營業(yè)部負責人作為設(shè)計小組的主要人員訪問銷售人員及營業(yè)部主管，作為收集信息，數(shù)據(jù)的一部分證券公司流程再造的方法和步驟

主要分析工具解釋財務(wù)/成本構(gòu)架分析管理層訪談現(xiàn)狀評估營業(yè)部分主要分析工具解釋(續(xù))證券公司業(yè)務(wù)最佳成果數(shù)據(jù)根據(jù)德勤的經(jīng)驗及行業(yè)調(diào)查，得到的證券業(yè)最佳實踐經(jīng)驗每個業(yè)務(wù)流程的數(shù)據(jù)包括以下信息:成本，流程時間，及質(zhì)量比較行業(yè)實踐外包機會和廠商在流程中分析列出高收益區(qū)域列出潛在的，可高速見效的機遇新的收費及收益的機會完成流程分析所需的特別信息列出有關(guān)流程的外部資源(供應(yīng)商，其他公司聯(lián)系人，等)技術(shù)評估分析主要經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)營系統(tǒng)及其同所挑選客戶經(jīng)營模式，設(shè)計原則的可比性決定對于系統(tǒng)的修改，以利于設(shè)計的推行證券公司流程再造的方法和步驟

主要分析工具解釋(續(xù))證券公司業(yè)務(wù)最佳成果數(shù)據(jù)技術(shù)評估證券經(jīng)過當前業(yè)績評估，可以著手制定經(jīng)營模式確定最佳經(jīng)營戰(zhàn)略客戶的親密度經(jīng)營長處產(chǎn)品的領(lǐng)導地位混合根據(jù)該戰(zhàn)略，提議如何經(jīng)營從而能最好地支持公司的戰(zhàn)略制定一個經(jīng)營流程模式怎樣的經(jīng)營模式能最好地支持公司的戰(zhàn)略？證券公司流程再造的方法和步驟總體設(shè)計詳細設(shè)計發(fā)展及執(zhí)行經(jīng)營模式選擇現(xiàn)有經(jīng)營業(yè)績評價經(jīng)過當前業(yè)績評估，可以著手制定經(jīng)營模式確定最佳經(jīng)營戰(zhàn)略怎樣的一個正確的經(jīng)營模式或模式的組合是基于客戶的總體戰(zhàn)略經(jīng)營成功的公司能滿足客戶價值最大化的的期望關(guān)鍵特征：低價，低成本，可靠性，便利言外之意：設(shè)計的流程要保證產(chǎn)品的可靠性，非常滿意的客戶服務(wù)，最低成本以及巨大的內(nèi)部效率改善的動力“經(jīng)營長處”提供客戶行業(yè)中業(yè)績最佳的產(chǎn)品關(guān)鍵特征：創(chuàng)新能力，快速的“市場第一”的產(chǎn)品開發(fā),開拓/建立新市場,具競爭力的價格(但不是最激進的)言外之意:流程重點在創(chuàng)新和成功的業(yè)績，重點在產(chǎn)品，客戶服務(wù)戰(zhàn)略是次要的“產(chǎn)品的領(lǐng)導地位”跟客戶親密的公司發(fā)展了與客戶的緊密關(guān)系，并試圖為客戶提供全面解決方案關(guān)鍵特征：個性化服務(wù)及建議，客戶得到便捷的服務(wù)言外之意流程為”仔細的支援”客戶提供一流的支持，成本是高昂的，重點在用什么為客戶服務(wù)/提供員工適應(yīng)客戶需求的自由“客戶勤密度”證券公司流程再造的方法和步驟

一個正確的經(jīng)營模式或模式的組合是基于客戶的總體戰(zhàn)略經(jīng)營成功的再造的原則可由運營模型得出戰(zhàn)略經(jīng)營模型/重新設(shè)計的原則綜合各程序的詳細圖表和客戶在表上的戰(zhàn)略位置，我們會選擇適合客戶戰(zhàn)略方式的運營模型：客戶運營模型效率卓越之運作優(yōu)越的產(chǎn)品客戶親密度每項具體的設(shè)計計劃必須依照它的各項原則進行。運營步驟模型的作用就是用來制定出重設(shè)計的原則。按照再造的原則分析各項可選計劃，選擇最符合客戶戰(zhàn)略發(fā)展策略要求的重設(shè)計計劃。證券公司流程再造的方法和步驟再造的原則可由運營模型得出戰(zhàn)略經(jīng)營模型/重新設(shè)計的重設(shè)計原則范例客戶服務(wù)所有的變化和改進都是為了保持或提高目前的客戶服務(wù)水平。運營機制上程序應(yīng)該集中，可能的情況下應(yīng)函蓋產(chǎn)品和客戶。在合理的情況下，程序應(yīng)盡量外包給存款機構(gòu)(如：DTC)和清算公司(如：NSCC)來進行。信息和報告的要求應(yīng)盡量保證無縫的操作和傳輸。(通過主機存儲系統(tǒng)，輔助系統(tǒng)，或外部數(shù)據(jù)庫)應(yīng)避免手工操作。操作和程序應(yīng)在各分支機構(gòu)間實行標準化。(包括標準化的購買系統(tǒng)用戶化)技術(shù)可行性上對核心系統(tǒng)的技術(shù)性改進一搬僅限于目前的成熟技術(shù)。不建議新技術(shù)的發(fā)明與革新。自制/購買或改進現(xiàn)有技術(shù)幾種可能，都應(yīng)考慮。應(yīng)盡可能使用市場信息和其他電子信息服務(wù)，以避免昂貴費時的信息收集?？赡艿那闆r下，應(yīng)使用分支機構(gòu)間的電子數(shù)據(jù)和信息的實時交換和傳輸。成本所有的改良措施(程序，技術(shù)，人員，基礎(chǔ)設(shè)施)都要基于成本的考慮。控制行為可能的情況下，應(yīng)通過技術(shù)或程序的改進避免全程控制程序?？赡艿那闆r下，現(xiàn)金和證券的調(diào)節(jié)應(yīng)只在異常情況包告中作出。運營控制，政策和程序應(yīng)同時滿足內(nèi)部和外部的要求；而且，財務(wù)的成本/效益可行性也必須考慮。所以，要對每一個控制點都要分別作成本/效益分析。再造的原則可由運營步驟的模型得出

證券公司流程再造的方法和步驟

重設(shè)計原則范例再造的原則可由運營步驟的模型得出

證券公司流程選擇好運營模型后，流程再設(shè)計將在被兼并企業(yè)的戰(zhàn)略計劃框架中進行總體設(shè)計具體設(shè)計安裝和實施選擇運營模型目前業(yè)績評價實行總體的綜合程序重計劃明確可行程序并作出最佳選擇明確技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施的要求明確各可行計劃的成本明確綜合集成的資源，財力要求作出最佳選擇為客戶制定綜合的運營程序重設(shè)計證券公司流程再造的方法和步驟選擇好運營模型后，流程再設(shè)計將在被兼并企業(yè)的戰(zhàn)略計劃框架中進項目設(shè)計階段注重于核心程序的重新設(shè)計和一些速效措施核心程序重設(shè)計每個核心運營程序都進行總體的重新設(shè)計設(shè)計將函蓋經(jīng)紀操作，分支機構(gòu)，和客戶服務(wù)。總體設(shè)計過程中的可報告數(shù)據(jù)包括:總體計劃的制定和評估過程具體計劃預計的財務(wù)利益預計的實施成本和相應(yīng)的投資收益各項計劃的非財務(wù)利益，包括時間的節(jié)約，質(zhì)量的提高，更好的客戶服務(wù)和控制評價技術(shù)的可行選項和各項計劃的技術(shù)依賴性總體實施計劃和資源財力需求速效措施速效措施及期限短，資金少的情況下可實施的短期計劃速效措施可向客戶展示及時可見的利益，可幫助建立轉(zhuǎn)變的勢頭速效措施可由客戶和各程序設(shè)計小組共同制定速效措施將由財務(wù)利益，時間周期，品質(zhì)和客戶服務(wù)等幾方面評價各項速效措施將送交項目指導委員會評價并確認德勤咨詢將與客戶合作實施確認的速效措施

證券公司流程再造的方法和步驟

項目設(shè)計階段注重于核心程序的重新設(shè)計和一些速效措施核心程序重…并向證券公司提供增加收入/收費的方法和管理結(jié)構(gòu)的分析

增加收入/收費具體確認可增加的收入(可追加的服務(wù)費等)各項可能性將比較行業(yè)基準數(shù)據(jù)進行分析和選擇舉例說明：證券借貸客戶已付證券包銷費增加保證金帳戶上的可借貸資產(chǎn)基數(shù)借貸無風險的外包證券證券實物的手續(xù)費重組收費客戶借方余額收費外延收費其它客戶管理結(jié)構(gòu)的分析針對客戶的組織結(jié)構(gòu)和管理結(jié)構(gòu)進行分析分析只針對客觀和可計量的管理方式主觀的和不可量化的管理方式將略去，除非特殊情況的需要。計算的類型包括

管理成本控制結(jié)構(gòu)(集中，分散)時耗分析臨時個人需求分析報酬集中分析為加速分析，數(shù)據(jù)將直接使用作業(yè)成本分析過程中所收集的數(shù)據(jù)。證券公司流程再造的方法和步驟

…并向證券公司提供增加收入/收費的方法和管理結(jié)構(gòu)的分析增再造將包括短期，中長期和長期的建議

短期可在3-6月內(nèi)實施無需修改目前使用之系統(tǒng)只需一些政策和程序上的變動中長期可在6-12月內(nèi)實施無需修改目前使用之核心系統(tǒng)適用策略的改動長期實施需12個月以上核心系統(tǒng)的改動適應(yīng)基礎(chǔ)的/戰(zhàn)略的改動速效措施將會是短期和中長期的計劃

核心程序重設(shè)計將會是使用長期的計劃

證券公司流程再造的方法和步驟

再造將包括短期，中長期和長期的建議短期中長期長期速效措施將選擇好改進方法后，將針對可行性和財務(wù)影響來選擇具體實施方案

影響可行性的幾個因素項目的規(guī)模實施的復雜程度可使用之技能理念的論證(內(nèi)部)理念的論證(外部)技術(shù)復雜性(內(nèi)部)技術(shù)復雜性(外部)政策可行性財務(wù)影響年度收入提高費用減少投資收益投資要求凈現(xiàn)值項目評估和優(yōu)選證券公司流程再造的方法和步驟

選擇好改進方法后，將針對可行性和財務(wù)影響來選擇具體實施方案一個方案圖表將幫助客戶管理層進行優(yōu)選

可行性財務(wù)影響高低低高選1

證券公司流程再造的方法和步驟

選5選4選6選3選2最優(yōu)選擇一個方案圖表將幫助客戶管理層進行優(yōu)選可行性財務(wù)影響高低低高綜述綜述德勤咨詢對證券公司流程再造的方法是為支持證券公司

未來業(yè)務(wù)增長而設(shè)計的

我們注重的是客戶服務(wù)水準的提高，收入增長，和成本降低的結(jié)合我們認識到，證券公司的營業(yè)部運作，后臺與總部的業(yè)務(wù)支持，和客戶服務(wù)是緊密相連的。這需要一套完整的處理方法來進行轉(zhuǎn)變中的設(shè)計,以取得更好的效果。我們的方法包括了短期，中長期，長期的計劃。以便客戶能實現(xiàn)近期的利益，并為根本的長期的轉(zhuǎn)變建立勢頭。我們的評估方法，對證券行業(yè)的深入了解，和多年的經(jīng)驗使我們能夠很快地評估客戶的目前業(yè)績，并指出改進的可能性和方法。我們和客戶管理層合作根據(jù)方案的財務(wù)影響和實施可行性制定出改進方案的順序。

綜述德勤咨詢對證券公司流程再造的方法是為支持證券公司

未來業(yè)務(wù)增經(jīng)營模式案例經(jīng)營模式案例證券業(yè)功能模型管理當局計劃控制交流支持服務(wù)營銷和銷售產(chǎn)品開發(fā)和交易經(jīng)營研究銷售分配渠道訂單/交易處理融資/庫存資金承銷損益合規(guī)風險管理結(jié)算產(chǎn)品/安全主文件維護股利/利息/損益轉(zhuǎn)換重組客戶服務(wù)交易清算信用/保證金管理服務(wù)策略人力資源風險管理財務(wù)會計管理會計信息管理稅務(wù)責任管理法律服務(wù)電信公司資金管理數(shù)據(jù)集中管理設(shè)施管理交易客戶結(jié)算產(chǎn)品/服務(wù)設(shè)計保管風險暴露管理.客戶服務(wù)模型/主管監(jiān)管和合規(guī)性報告證券業(yè)功能模型管理當局計劃控制交流支持服務(wù)營銷和銷售產(chǎn)品開發(fā)交流策略產(chǎn)品/服務(wù)設(shè)計控制l計劃管理營銷和銷售計劃和管理質(zhì)量狀況控制公司監(jiān)管進行管理報告和外部報告管理全公司范圍的災難恢復計劃建立和管理偵查舞弊的結(jié)構(gòu)體系關(guān)注外部環(huán)境公司戰(zhàn)略的模型化和戰(zhàn)略計劃的編制定義經(jīng)營計劃評價戰(zhàn)略聯(lián)盟/收購的機會經(jīng)營預算/預測管理和提高經(jīng)營業(yè)績保持公共關(guān)系保持政府關(guān)系保持股東關(guān)系保持公司客戶關(guān)系調(diào)查內(nèi)部信息建立整體性銷策略建立地區(qū)市場策略和銷售計劃廣告和推銷產(chǎn)品和服務(wù)在定位市場中建立品牌價值確定潛在的客戶觀察和預測客戶的行為和需要形成產(chǎn)品/服務(wù)策略追求新產(chǎn)品/產(chǎn)品改進確定產(chǎn)品負責人改變提供的產(chǎn)品和服務(wù)啟動變化的產(chǎn)品和服務(wù)拋棄過時的產(chǎn)品和服務(wù)監(jiān)測產(chǎn)品和服務(wù)的業(yè)績銷售確定預期客戶發(fā)展與現(xiàn)有客戶和目標客戶的關(guān)系將客戶的需要和產(chǎn)品及服務(wù)配比制定融資計劃分析客戶的盈利能力和客戶一起檢查應(yīng)用產(chǎn)品和服務(wù)的結(jié)果追蹤記錄客戶對服務(wù)的滿意度和客戶一起分析新