小額貸款公司出納崗位職責(zé)一、工作職責(zé)：1、貫徹國家票據(jù)法和有關(guān)結(jié)算制度及國家稅務(wù)法規(guī)。按照《內(nèi)部會計控制規(guī)范-貨幣資金》規(guī)定做好公司現(xiàn)金收、付和庫存保管，短少現(xiàn)金自行賠償。2、認(rèn)真執(zhí)行公司各項規(guī)章制度和工作程序，服從部門主管的監(jiān)督檢查，保質(zhì)保量按時完成工作任務(wù)。3、負(fù)責(zé)貨幣資金的登記與管理。4、嚴(yán)格審核外單位交來的各種支票、匯票、承兌等銀行票據(jù)，及時轉(zhuǎn)交指定人員（記帳員）送交銀行，做到當(dāng)日票據(jù)當(dāng)日送交銀行，不得積壓和拖延。5、嚴(yán)格審核各外單位交來的繳款憑單(網(wǎng)銀收入資金的須上網(wǎng)核對后登記)，鑒別現(xiàn)金真?zhèn)螣o誤，當(dāng)面點清，準(zhǔn)確收回各類款項。為使收付工作準(zhǔn)確，收付款必需要客戶出示貸款卡、業(yè)務(wù)聯(lián)，認(rèn)真核對客戶號、合同號并對每一筆入帳打?。▋?nèi)部調(diào)帳無需打印），打印單據(jù)交相關(guān)部門（業(yè)務(wù)聯(lián)交客戶）。發(fā)放貸款必需上網(wǎng)查詢信貸管理系統(tǒng)，有無核準(zhǔn)記錄。新客戶發(fā)給貸款卡，如老客戶貸款卡遺失需提示向信貸員說明由貸款經(jīng)辦人申請補給。單據(jù)打印項目須填寫:往來單位、經(jīng)手人、附加說明必填合同號以備還貸查詢，向借款人說明還款必須攜帶貸款卡、業(yè)務(wù)聯(lián)（客戶聯(lián)），特別是循環(huán)貸款客戶。由于款項往來行別不同,為公司也要為客戶考慮以節(jié)省費用為原則.（1）、為節(jié)省財務(wù)開支及減輕借款人的負(fù)擔(dān),行與行的劃款費用以不出費用、少出費用、高效方便為原則。（2）、14點以前現(xiàn)金盡量不予以安排。（3）、首先了解清楚借款人銀行開戶行，盡量與本公司可劃款行對應(yīng),無對應(yīng)帳戶盡量想辦法讓借款人到對應(yīng)行開戶.（4）、借款人既無對應(yīng)帳戶或不可能到對應(yīng)行開戶，財務(wù)盡可能派公司人員以開本票形式把本公司貸款轉(zhuǎn)入借款人帳戶。（5）、借款人為趕時間以付現(xiàn)金形式（劃款費），財務(wù)可以跨行形式劃款（6）、還款人還款盡量鼓勵借款人對應(yīng)本公司基本帳戶開戶行（工行）。6、按規(guī)定管理公司各部門備用金，辦理其他各部門備用金領(lǐng)用與報銷事項。7、建立健全出納各種賬目，及時序時輸入現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬，每日及時核對各銀行資金到帳情況(信用社帳戶)，不得出現(xiàn)本公司帳戶透支情況，否則將由其承擔(dān)銀行罰金。8、隨時掌握備用金余額、銀行存款余額，每日業(yè)務(wù)終了，必須結(jié)出現(xiàn)金日記賬余額并與庫存現(xiàn)金核對無誤，做到日清月結(jié)。定期核對現(xiàn)金日記賬、各銀行存款日記賬與總賬，賬款相符，如有短缺，責(zé)任自負(fù)。逐日向公司領(lǐng)導(dǎo)和財務(wù)室準(zhǔn)確無誤反映資金運用結(jié)存情況。9、嚴(yán)格執(zhí)行《現(xiàn)金管理條例》，個人保管箱留存現(xiàn)金限額(壹萬元以下),不坐支現(xiàn)金，不得以白條抵庫或挪用,下班前10分鐘須由記帳員、檔案管理員三者清點簽字入庫。、10、嚴(yán)格執(zhí)行從銀行提取現(xiàn)金的審批程序，上班第一件事填好現(xiàn)金取款單據(jù)，交由專人（駕駛員及指定人員）辦理，確保人身和財產(chǎn)安全。11、做好與銀行賬簿的核對工作，編制“銀行存款余額調(diào)節(jié)表”，調(diào)節(jié)后的銀行明細(xì)賬與銀行對賬單余額要保持一致,每日做好電子備份并交財務(wù)主管一份.12、嚴(yán)格審核付款憑證和審批手續(xù)，及時準(zhǔn)確無誤地辦理各種應(yīng)付、應(yīng)收款項。13、及時掌握有關(guān)銀行票據(jù)的管理規(guī)定，正確運用并負(fù)責(zé)培訓(xùn)、指導(dǎo)業(yè)務(wù)人員及相關(guān)事宜。14、正確運用會計科目，要做到原始憑證齊全有效，記賬憑證與原始憑證事項一致準(zhǔn)確無誤。15、審核外單位交來的增值稅發(fā)票。16、及時上報購買財務(wù)會計專用物品。17、配合主管做好各種賬務(wù)處理。18、妥善保管有關(guān)印章、票據(jù)和發(fā)票，保證庫存現(xiàn)金及有價證券等的安全與完整無缺19、積極參加培訓(xùn)活動，努力鉆研本職工作，主動提出合理化建議。20、定期向主管述職。21、保守公司秘密。22、做好業(yè)務(wù)內(nèi)會計資料的保管，配合會計主管做好整理與定期歸檔工作。23、完成主管交辦的其他工作任務(wù)。二、工作權(quán)限：1、不符合規(guī)定及與公司業(yè)務(wù)無關(guān)的支付有拒絕權(quán)。2、對公司規(guī)章制度的履行權(quán)。對公司決定的執(zhí)行權(quán)。3、根據(jù)崗位職責(zé)，對違紀(jì)違規(guī)的員工的提醒和反映權(quán)。4、對