《初級(jí)銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫(kù)

一,單選題(共200題，每題1分，選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題意)

1、以下關(guān)于商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷相關(guān)監(jiān)管要求的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)投資者教育，向投資者傳遞“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”的理念

B.商業(yè)銀行開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，可允許不超過(guò)3家保險(xiǎn)公司人員派駐銀行網(wǎng)點(diǎn)

C.商業(yè)銀行要加強(qiáng)對(duì)產(chǎn)品體系的梳理，特別對(duì)理財(cái)?shù)戎攸c(diǎn)產(chǎn)品要加強(qiáng)管理

D.商業(yè)銀行在固定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所以外，由外部營(yíng)銷人員向消費(fèi)者推介個(gè)人銀行業(yè)務(wù)或零售銀行業(yè)務(wù)的各類產(chǎn)品和服務(wù)的外部營(yíng)銷業(yè)務(wù)也應(yīng)向所在地銀保監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告【答案】BCK5I1X2Q3B2S3T5HZ9G4X6D7N2E1E2ZQ9E5M2O10F10W1L102、以下關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行信息披露的要求，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)依法向消費(fèi)者提供真實(shí)、準(zhǔn)確、充分的相關(guān)信息，保障消費(fèi)者的知情權(quán)和自主選擇權(quán)

B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自覺(jué)遵守"賣者有責(zé)"的原則，對(duì)所推薦產(chǎn)品涉及的風(fēng)險(xiǎn)，充分履行揭示和告知的義務(wù)

C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不用區(qū)分自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品

D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照產(chǎn)品和服務(wù)實(shí)行明碼標(biāo)價(jià)，以適當(dāng)方式公示有關(guān)服務(wù)項(xiàng)目、服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)【答案】CCI5R8F9E5M5W10Q4HW9Y10P1S7K8Q7C6ZQ2E1K2G10J7L1E33、根據(jù)個(gè)人貸款用途的不同，個(gè)人貸款產(chǎn)品也存在區(qū)別，其中（）是銀行向個(gè)人發(fā)放的用于消費(fèi)的貸款。

A.個(gè)人住房貸款

B.個(gè)人消費(fèi)貸款

C.個(gè)人經(jīng)營(yíng)類貸款

D.個(gè)人留學(xué)貸款【答案】BCO7F9Y7S8X8N5P1HE5H7Z10J4A5G8R8ZC7A7I3Q3I7F7Z24、根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》規(guī)定，重組貸款的分類檔次在至少（）的觀察期內(nèi)不得調(diào)高，觀察期結(jié)束后，應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行分類。

A.6個(gè)月

B.1年

C.3個(gè)月

D.2年【答案】ACO2R6L10R3D2W1Z6HI7W5X5C4X9D10X5ZM6X2U3R5J10T10M105、內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)每一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估頻率是（）。

A.每年至少一次

B.每年至少二次

C.每?jī)赡曛辽僖淮?/p>

D.每半年至少一次【答案】ACA5J3M4Q9T10P2E10HT10G8M7E4V4I1K3ZO6H2M1T8Y8S8R106、按照《外資銀行管理?xiàng)l例》，經(jīng)批準(zhǔn)在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，可以經(jīng)營(yíng)全部的人民幣業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)的是()。

A.中資商業(yè)銀行

B.外國(guó)銀行代表處

C.外商獨(dú)資銀行

D.外國(guó)銀行分行【答案】CCT2H8Y4T3G7A10Y3HE9E7X3Y9F5E4V6ZO1J2T5G4B6I6Z37、每年9月各銀行業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)共同參與的“金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”銀行業(yè)金融知識(shí)宣傳服務(wù)月活動(dòng)，體現(xiàn)了對(duì)金融消費(fèi)者（）的尊重和保障。

A.公平交易權(quán)

B.受尊重權(quán)

C.知情權(quán)

D.受教育權(quán)【答案】DCV1N1T8G4U5Z9H1HO3Z9S1T8T10E4C7ZG4O2R6Y10F2Y8V78、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行()應(yīng)將操作風(fēng)險(xiǎn)作為商業(yè)銀行面對(duì)的一項(xiàng)主要風(fēng)險(xiǎn)，并承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。

A.高級(jí)管理層

B.股東大會(huì)

C.董事會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)【答案】CCS9K10J2Q4G8S8J9HZ9Z6A8M4T3L8Y5ZF10C7Z2I8V1A1L79、（2017年真題）根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》，下列不屬于貸款人加強(qiáng)動(dòng)態(tài)貸后管理，防范化解信貸風(fēng)險(xiǎn)的措施是（）。

A.動(dòng)態(tài)關(guān)注借款人重大預(yù)警信號(hào)

B.提前收貸

C.追加擔(dān)保

D.調(diào)整貸款定價(jià)【答案】DCE8R3P10R2C5O9Z6HL1E4L6B5G5A6V8ZA10E9V6N8T8U7O610、（2019年真題）目前，我國(guó)商業(yè)銀行采用的信用卡透支計(jì)息方式不包括（）。

A.容差全額罰息

B.余額計(jì)息

C.全額罰息

D.積數(shù)計(jì)息【答案】DCC5E1Z4M6O4T8M4HV9J1I3A2A3Q1L4ZC9M10G6O5G8H7F311、就金融危機(jī)后的英國(guó)而言，在英格蘭銀行的獨(dú)立附屬機(jī)構(gòu)中，負(fù)責(zé)微觀審慎監(jiān)管職責(zé)自是()。

A.銀行董事會(huì)

B.銀行理事會(huì)

C.審慎監(jiān)管局

D.銀行監(jiān)事會(huì)【答案】CCD7N6K5N9G6C5Z2HK2B2T4B10J6D10Z8ZG6I2L4I2W1Y6V1012、信托公司在處理信托事務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)避免利益沖突、在無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)向委托人、（）予以充分的信息披露，或拒絕從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)。

A.受托人

B.受益人

C.保險(xiǎn)人

D.被保險(xiǎn)人【答案】BCB9Y9E2Z10W10V4K3HV2A4K7B8Q8J5G9ZS10W10A4S4N1K7T613、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)體系由（）組成。

A.貨幣當(dāng)局、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、銀行金融機(jī)構(gòu)、非銀行金融機(jī)構(gòu)

B.商業(yè)銀行、政策性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司

C.商業(yè)銀行、財(cái)務(wù)公司、信托投資公司、金融租賃公司

D.商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、信托公司【答案】ACT3G7I3Y3C5E8Z8HQ2S4Z4W3D4N10L2ZC1D9L1L2K5A3W514、（2017年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》的規(guī)定，下列關(guān)于金融創(chuàng)新的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.以銀行為中心，以效益為導(dǎo)向

B.以銀行為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向

C.以效益為中心，以聲譽(yù)為導(dǎo)向

D.以客戶為中心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向【答案】DCS9Q3M5N5V4N6G3HF4S9W3V4H1G10W9ZH3B1O4P8Q5I5W915、（2019年真題）金融會(huì)計(jì)的特殊性中，統(tǒng)一授信制度、審查與審批制度等屬于（）。

A.核算方法的獨(dú)特性

B.監(jiān)督的政策性

C.內(nèi)部控制的嚴(yán)密性

D.核算內(nèi)容的社會(huì)性【答案】CCW9B3P1B6R9J6X8HY7E10T1S6X5C6G4ZW7R2C6E9C7C1X816、()是指商業(yè)銀行受特定國(guó)家經(jīng)濟(jì)衰退等不利因素影響，無(wú)法正常收回在該國(guó)的金融資產(chǎn)而遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A.政治風(fēng)險(xiǎn)

B.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCD1H5L1N7L9E6U5HQ7E7G2K9H7K6L8ZF7P3S5P9J2Z6Q1017、銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)中銀行提供銀行產(chǎn)品或服務(wù)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定向消費(fèi)者出具合法的交易憑證或者服務(wù)單據(jù)屬于（）義務(wù)。

A.遵守相關(guān)法律

B.交易信息公開

C.交易有憑有據(jù)

D.交易留痕【答案】CCU7G5J9L9D4B4J7HE10J3S8S10S8T10P3ZD5V8Y8M2C10M1K818、（2019年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理方法（試行）》的規(guī)定，商業(yè)銀行未盡到向零售客戶進(jìn)行信息披露的義務(wù)而導(dǎo)致的損失事件屬于操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件中的（）。

A.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件

B.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件

C.內(nèi)部欺詐

D.外部欺詐【答案】ACZ3S6X6F1F3T3H3HN7M7J7R2A9D4R7ZD9S7Y5L3Y2J5V119、（）不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理的基本機(jī)制。

A.合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制與合規(guī)問(wèn)責(zé)機(jī)制

B.誠(chéng)信舉報(bào)機(jī)制

C.公平競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制

D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度【答案】CCK2T4R1U9I5O2H9HA6K1I7E7Q2S4V9ZR8B7K6M3N7A7T320、國(guó)債作為一種財(cái)政信用形式，最初是用來(lái)（）的。

A.調(diào)節(jié)貨幣需求

B.協(xié)調(diào)財(cái)政與金融的關(guān)系

C.投資

D.彌補(bǔ)財(cái)政赤字【答案】DCD2R6N10B3Y1E1T5HC5A10P9D3M5B9F9ZL2H6O6L2T5D5M621、根據(jù)《信托公司管理辦法》，信托公司下列事項(xiàng)中，無(wú)須報(bào)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的是（）。

A.變更名稱

B.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍

C.調(diào)整經(jīng)營(yíng)計(jì)劃

D.變更注冊(cè)資本【答案】CCV1R7L4G1K8A9V10HL3T1J7F6C2I7H6ZR5H2G4S4N9R8V522、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與()職能分離，合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到()部門定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。

A.內(nèi)部審計(jì)

B.外部審計(jì)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.銀監(jiān)會(huì)【答案】ACL4J10M6R5L4B5W4HW3G5Y1S5F7T5D1ZQ9X3L1S5H5D5G623、（2017年真題）非銀借款業(yè)務(wù)最長(zhǎng)期限為（）。

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年【答案】CCX9B5M10A1N1W1A6HN9W1C3K6V7C10R3ZU7Q6E7P9D5R1D124、治理通貨膨脹的措施中，屬于緊縮性財(cái)政政策的是（）。

A.提高利率

B.減少賦稅

C.減少財(cái)政支出

D.減少基礎(chǔ)貨幣投放【答案】CCB6G1P3V2S8W8G7HA9H3H8P6Y9A7Y4ZP1P6C5V3Q1T5G625、商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向投資者支付收益，但不保證投資者本金安全、也不承諾收益水平的理財(cái)計(jì)劃類型是()。

A.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

B.保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

C.保證收益理財(cái)產(chǎn)品

D.保證最低收益產(chǎn)品【答案】ACY10J1T1D4O3K2H8HN1I10S1L1C10I2E10ZO8W8H6I2R6C1T626、《存款保險(xiǎn)條例》規(guī)定的存款保險(xiǎn)具有()。

A.收益性

B.安全性

C.自主性

D.強(qiáng)制性【答案】DCH9Y10Q4U4B4L6O1HJ3H6V7X9M3C6E8ZD6Z3S6L2Y10S10O727、關(guān)于存放同業(yè)業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.信用存款同業(yè)業(yè)務(wù)85％占用國(guó)內(nèi)同業(yè)授信額度

B.本外幣資金存放同業(yè)業(yè)務(wù)中的外幣指除人民幣以外的其他貨幣

C.同業(yè)存款業(yè)務(wù)中的資金存入方僅為具有吸收存款資格的金融機(jī)構(gòu)

D.存單質(zhì)押存放同業(yè)業(yè)務(wù)50％占用國(guó)內(nèi)同業(yè)的授信額度【答案】CCX8V1F9S10N1Q10Y6HR1S10Y3C9Y4A3T3ZZ6R6G8O3B9S1N728、銀行以各種刺激性的促銷手段吸引新的嘗試者和報(bào)答忠誠(chéng)客戶的行為指的是（）。

A.公共宣傳

B.銷售促進(jìn)

C.廣告

D.人員促銷【答案】BCV4V9U7N5T7O4X2HG5Q8J6K5M1A8Q4ZX2Y5K2G2W4I7H829、下列選項(xiàng)中，不屬于貸款提款條件的是（）。

A.合法授權(quán)

B.監(jiān)管條件落實(shí)

C.信息交流

D.政府批準(zhǔn)【答案】CCJ3O1J9X5G9A2C3HZ6H6W10C7B4C2E7ZH3W3M8V7Y10R6T730、資產(chǎn)證券化是汽車金融公司的（）。

A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B.其他業(yè)務(wù)

C.負(fù)債業(yè)務(wù)

D.中間業(yè)務(wù)【答案】BCC10E10L2Q7Q8Z6Q3HB8X7H6E8V6K4F9ZC2C4I4Z3R1S9L831、（2017年真題）各金融機(jī)構(gòu)參與同業(yè)拆借市場(chǎng)的主要目的是（）。

A.調(diào)劑短期資金余缺

B.增加收入

C.增加流動(dòng)性

D.降低風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACF10Q5T1L6L5Z2N6HE5A4C1N1L4S4G2ZD8S5B1B8Y2I7B432、下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)價(jià)格的不利變動(dòng)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)僅僅存在于銀行的交易業(yè)務(wù)中

C.利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源的不同，可以分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCS4T6R9E5H1J8I5HO8T3Z9Z1E8D4N5ZU5X9T7X5P4F3L633、銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)不包括（）。

A.金融資產(chǎn)管理公司

B.郵政儲(chǔ)蓄銀行

C.金融租賃公司

D.信托公司【答案】BCV9T7C3Z8L1F5R5HX4P4V2K10N10Y6N2ZX10L9G8W2H10L10J1034、在貨幣政策工具中被稱為“三大法寶”的是（）。

A.存款準(zhǔn)備金、利率政策、匯率政策

B.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金、利率政策

C.存款準(zhǔn)備金、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、再貸款與再貼現(xiàn)

D.存款準(zhǔn)備金、再貸款與再貼現(xiàn)、利率政策【答案】CCW6B9K8U7O1S8S4HT1E4U2O9N2R10H10ZQ9E10T4V2D7M4V1035、（2019年真題）下列關(guān)于金融債券特點(diǎn)的說(shuō)法中，不正確的是（）。

A.發(fā)行者有較大的主動(dòng)權(quán)，籌資對(duì)象范圍廣泛，籌資效率較高

B.債券的盈利性、流動(dòng)性較好，有較強(qiáng)的吸引力

C.債券到期還本付息，因而籌集的資金穩(wěn)定，且不必向中央銀行賬戶繳納法定存款準(zhǔn)備金

D.債券風(fēng)險(xiǎn)較高，收益率也較高【答案】DCD6A5J1C7N8K7X1HL6R4Q8T2X3R7X7ZT5G4Q3A1J2Q8R1036、()的設(shè)立標(biāo)志著財(cái)務(wù)公司在中國(guó)誕生。

A.東風(fēng)汽車工業(yè)財(cái)務(wù)公司

B.中國(guó)中金財(cái)務(wù)公司

C.東風(fēng)集團(tuán)投資公司

D.中信財(cái)務(wù)公司【答案】ACH10C7W8A8T6U3B1HK7Z7B2G2Z2E1W1ZJ6Y5T7B3V7I3N437、財(cái)務(wù)公司的外部結(jié)算業(yè)務(wù)不包括()。

A.委托收款

B.代理收付款

C.信用證結(jié)算

D.托收承付結(jié)算【答案】ACE6X9W10G10E3S5E7HD6P6W2C3W8B5I1ZR10T3K1K8J2O9N938、我國(guó)劃分貨幣層次的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.流動(dòng)性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.期限性

D.收益性【答案】ACR7S3U4Z9J8R7S1HW7W10A3S10P6I10E1ZD6P3D4M6T3K5X139、商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)的五個(gè)基本要素共同組成一個(gè)完整的績(jī)效評(píng)價(jià)系統(tǒng)，說(shuō)明了它們之間（）。

A.相互影響、相互制約

B.相互聯(lián)系、相互制約

C.相互聯(lián)系、相互影響

D.相互影響、相互協(xié)作【答案】CCG1P2N7Q1X1J6P3HU1F9Q2J4E10C7L5ZU2Z5U4I6Q4Y8G1040、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)（）的價(jià)值觀念。

A.一切從經(jīng)濟(jì)效益出發(fā)

B.做大規(guī)模和做強(qiáng)效益

C.倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)

D.效益優(yōu)先和合規(guī)為輔【答案】CCA10N6D7Q6F8X4Q3HJ3P8L2D9F7V3T6ZX1Y2K10I1W2T2F141、（2019年真題）定期存款提前支取的，支取部分按（）計(jì)付利息，提前支取部分的利息同本金一并支取。

A.固定存款利率

B.一年期存款利率

C.活期存款利率

D.定期存款利率【答案】CCR5E10B9J10A5Q3R2HM7F8G2D1E1W9E9ZZ3Q8C6Y9H3A3R742、每年9月，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織發(fā)起，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共同參與的“金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”體現(xiàn)了對(duì)金融消費(fèi)者（）的尊重和保障。

A.受尊重權(quán)

B.公平交易權(quán)

C.知情權(quán)

D.受教育權(quán)【答案】DCB7H1O3V7Q5Z5W7HB7V2E2X2P6Q3T9ZW3X2Z6A3H1W3S943、()是指商業(yè)銀行設(shè)計(jì)并確定自身形象，決定向客戶提供何種產(chǎn)品的行為過(guò)程。

A.目標(biāo)市場(chǎng)

B.市場(chǎng)細(xì)分

C.市場(chǎng)定位

D.銀行形象定位【答案】CCQ10Y1L1W8J5Q1X3HU8Q10A10F4P9W4M8ZO10N6J3L10D8U1J844、下列不屬于商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的是（）。

A.大額存單業(yè)務(wù)

B.存放同業(yè)

C.外幣存款業(yè)務(wù)

D.同業(yè)存放【答案】BCU10Q5V6Q7B4Z4J3HC9I9C10T3F6S1O6ZR1I10R2M7F4E4F545、金融創(chuàng)新的原則不包括（）。

A.堅(jiān)持合法合規(guī)的原則

B.堅(jiān)持實(shí)質(zhì)重于形式原則

C.做到“認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手”

D.遵守職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)和專業(yè)操守【答案】BCZ10G9H2T6A4M3A3HR9A8B3R6V6T2U7ZC8N2R7G4E10B4L146、（2017年真題）一家工商企業(yè)擬在金融市場(chǎng)上籌集長(zhǎng)期資金，其可以選擇的市場(chǎng)是（）。

A.股票市場(chǎng)

B.同業(yè)拆借市場(chǎng)

C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

D.回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)【答案】ACE3G4Z2H5B1T6T7HM2O7R2B2A6X4P1ZB4L10E7X10B10F6M647、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，在大多數(shù)情況下，操作風(fēng)險(xiǎn)損失()。

A.存在風(fēng)險(xiǎn)與收益一一對(duì)應(yīng)關(guān)系

B.小于收益

C.與收益的產(chǎn)生沒(méi)有必然聯(lián)系

D.大于收益【答案】CCL2L4K4F9I6O5V10HQ1Q6B5N6K8F4P8ZN8G8K7D2F10B2O848、根據(jù)商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)產(chǎn)品本金收益保障程度不同，理財(cái)產(chǎn)品的分類不包括（）。

A.公募和私募產(chǎn)品

B.固定收益類、權(quán)益類、衍生類和混合類產(chǎn)品

C.封閉式和開放式產(chǎn)品

D.大額類產(chǎn)品和小額類產(chǎn)品【答案】DCX1J10K1G1G10O4Z6HX8N9W3D6N4I6X1ZP8B1I6Y2J9Y1X349、回購(gòu)期限越長(zhǎng)，信用風(fēng)險(xiǎn)（）

A.越大

B.越小

C.時(shí)大時(shí)小

D.不確定【答案】ACQ3P3C8T4B7P1A9HE8P4T8L9S5W9O1ZY2G9T10Q9U3R8T450、針對(duì)性強(qiáng)，適宜少數(shù)尖端客戶，能為客戶提供需要的個(gè)性化服務(wù)的營(yíng)銷策略是（）。

A.情感營(yíng)銷策略

B.單一營(yíng)銷策略

C.分層營(yíng)銷策略

D.大眾營(yíng)銷策略【答案】BCY9B10B7S6S10B9I2HX7S8J8O7T7I5V5ZE10L8Y5J8E4Z6H1051、為提高外部審計(jì)的()，銀行不宜委托負(fù)責(zé)其外部審計(jì)的外審機(jī)構(gòu)提供咨詢服務(wù)。

A.客觀性

B.獨(dú)立性

C.相關(guān)性

D.有效性【答案】BCG5X6Q6I8G4O4N2HT4C4X6L10C5H2J2ZM1S5A3N7R8V8R952、下列屬于中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)協(xié)調(diào)職責(zé)的是（）。

A.建立會(huì)員間信息溝通機(jī)制

B.建立和完善行業(yè)內(nèi)部爭(zhēng)議調(diào)解處理機(jī)制

C.組織開展銀行業(yè)國(guó)際交流與合作

D.組織開展業(yè)務(wù)競(jìng)技活動(dòng)【答案】BCV1P9A4U9I9N6V9HT9N10W8P2F2R4S1ZZ9J1M9F8D1H6K453、根據(jù)《金融資產(chǎn)管理公司商業(yè)化收購(gòu)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》的規(guī)定，金融資產(chǎn)管理公司商業(yè)化收購(gòu)的范圍是()。

A.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的不良資產(chǎn)

B.境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)的不良資產(chǎn)

C.境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的正常類資產(chǎn)

D.境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)的正常類資產(chǎn)【答案】ACK1D3E2A6V8K10J2HY2A5Q4Z3O4C10M2ZU8A1I4F8A1K9F254、銀監(jiān)會(huì)于（）制定了《節(jié)能減排授信工作指導(dǎo)意見》。

A.2007年11月

B.2007年10月

C.2007年9月

D.2007年8月【答案】ACB7U3I6W5X9J9W5HG3Y1H9O8V5L5Z6ZJ9B4V2I9G6H6L455、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)交易賬戶頭寸按市值()至少重估一次價(jià)值。

A.每日

B.每月

C.每周

D.每年【答案】ACN7I9X5C7K10V10R6HJ5E4W7P8W8L8J9ZN6E3G3W10L9B7M156、（2017年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)（）的價(jià)值觀念。

A.效益優(yōu)先和合規(guī)為輔

B.倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)

C.一切從經(jīng)濟(jì)效益出發(fā)

D.做大規(guī)模和做強(qiáng)效益【答案】BCY10F8B5E7O10T10D4HA5V10N4R9G10F5N6ZI1K6Z2D6I7N8W357、下列不屬于商業(yè)銀行對(duì)本行理財(cái)銷售行為的規(guī)范的是（）。

A.不得使用小概率事件夸大產(chǎn)品收益率或收益區(qū)間

B.不得代客戶簽署文件

C.為客戶提供含有剛性兌付內(nèi)容的理財(cái)產(chǎn)品介紹

D.不得通過(guò)銷售或購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品方式調(diào)節(jié)監(jiān)管指標(biāo)，進(jìn)行監(jiān)管套利【答案】CCD7R6R9T6V6B7A10HW6I8Z4S9Q2P10O10ZH1I4T6S1P3Y2Y558、（2019年真題）某銀行2015年年末各項(xiàng)貸款余額為100億元，不良貸款余額為2億元，則該銀行至少應(yīng)計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備金是（）億元。

A.1.5

B.2.5

C.5

D.3【答案】DCV4W2J6W8T1W4X6HZ1M5N9G9Z1D3R8ZM2V2Y6Z9L2C7Y359、下列屬于混合工具的是（）。

A.債券

B.證券投資基金

C.股票

D.大額可轉(zhuǎn)讓存單【答案】BCG1T10J4C6E1I10Q9HO7J9E3H2H9F4O4ZG3A4U6J1F5J9J260、（）是指委托人提供資金，由商業(yè)銀行（受托人）根據(jù)委托人確定的借款人、用途、金額、幣種、期限、利率等代為發(fā)放、協(xié)助監(jiān)督使用、協(xié)助收回的貸款，不包括現(xiàn)金管理項(xiàng)下委托貸款和住房公積金項(xiàng)下委托貸款。

A.自營(yíng)貸款

B.委托貸款

C.特定貸款

D.信用貸款【答案】BCU1G7S10J6S4W1D4HA4A3S4Q9K2G8U2ZT10V4Y4Z1J8O1C261、《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的總體要求，不包括（）。

A.高速發(fā)展

B.趨利避害

C.防范風(fēng)險(xiǎn)

D.鼓勵(lì)創(chuàng)新【答案】ACL8J6P1O8X6J1I8HI9P7H6O1X9H9A3ZW9K7E4N4J4K5Z262、在第三版巴塞爾資本協(xié)議中，違約概率被定義為借款人內(nèi)部評(píng)級(jí)1年期違約概率與（）中的較高者。

A.0.01%

B.0.02%

C.0.04%

D.0.05%【答案】DCT5M9P8R5X9R1F9HA8Y10M10O4H3L9W6ZU9G7V6T9E6R5F263、我國(guó)資產(chǎn)支持證券的主要投資者是（）。

A.商業(yè)銀行

B.個(gè)人投資者

C.金融機(jī)構(gòu)

D.中央銀行【答案】ACL2C7V5R5D7D7V10HR5A6J5J4R9M6V8ZT2B10B8U6Z7R8S664、下列屬于貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新的是()。

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.可交換債券

C.結(jié)構(gòu)性票據(jù)

D.背對(duì)背貸款【答案】DCD10S2P2Q4X2A10J3HS4X3C9O9K4B4G7ZN6K6T7D3B9Z5M265、下列關(guān)于貨幣經(jīng)紀(jì)公司的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以改善市場(chǎng)流動(dòng)性和透明度，促進(jìn)價(jià)格發(fā)展

B.從事有關(guān)外匯、貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品和衍生品等交易5年以上的商業(yè)銀行才可以投資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司

C.貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得從事自營(yíng)交易

D.貨幣經(jīng)紀(jì)公司不得向個(gè)人提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)【答案】BCT6K3L2C7L2Z1V1HU7M8Y7B5M6I2D7ZE5K9H5I9T3X6U866、某企業(yè)甲產(chǎn)品的實(shí)際產(chǎn)量為1000件，實(shí)際耗用材料4000千克，該材料的實(shí)際單價(jià)為每千克100元；每件產(chǎn)品耗用該材料的標(biāo)準(zhǔn)成本為每件250元，材料消耗定額為每件5千克。直接材料成本的數(shù)量差異是（）。

A.200000元不利差異

B.200000元有利差異

C.50000元有利差異

D.50000元不利差異【答案】CCE7G8Y8H3Q1Z2X3HY7B3J7A7L8D2G3ZR1O8E1W5Z10F10Z767、()是由境內(nèi)商業(yè)銀行或農(nóng)村合作銀行在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的專門為縣域農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供貸款服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

A.消費(fèi)金融公司

B.金融資產(chǎn)管理公司

C.貸款公司

D.金融租賃公司【答案】CCY6S7T3C4P5E6P4HD3O1W4W6B8Y9S6ZL3Q1X4T6W5Q5U268、從目前監(jiān)管要求和業(yè)務(wù)實(shí)踐看，P2P平臺(tái)有四種交易模式。下列模式中，不屬于這四種交易模式的是()。

A.“一對(duì)一”模式，即一筆貸款只能有一個(gè)投資人投資

B.“多對(duì)一”模式，即多筆借款需求由同一投資人投資

C.“一對(duì)多”模式，即一種借款由多個(gè)投資人投資

D.“多對(duì)多”模式，即多筆投資金由互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行統(tǒng)一的資金池運(yùn)作，然后再分別投資到多筆借款【答案】BCQ7B1O8T2Z9W7L10HY9S7U3U10S4P10I8ZC8L5X2G8U9U4X269、境內(nèi)機(jī)構(gòu)經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用（）核定。

A.人民幣

B.美元

C.歐元

D.英鎊【答案】BCL2N3G3G9G1I4A1HA6O4L6I4H7Z10U8ZK2T10J6Y4Q8S5K370、下列選項(xiàng)中，（）不屬于一般性政策工具。

A.存款準(zhǔn)備金

B.再貸款與再貼現(xiàn)

C.抵押補(bǔ)充貸款

D.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)【答案】CCC3Z3B1U8J3Z7C10HC10B6F9D6K6G7N10ZT1K2R3V1W8G5J571、（2020年真題）在貨幣政策工具中被稱為“三大法寶”的是（）。

A.存款準(zhǔn)備金、利率政策、匯率政策

B.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金、利率政策

C.存款準(zhǔn)備金、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)、再貸款與再貼現(xiàn)

D.存款準(zhǔn)備金、再貸款與再貼現(xiàn)、利率政策【答案】CCV7F8O2E3L7D3P8HG9U1V6T7L10G7S2ZI8Y8F1C7D4U10Z372、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，境內(nèi)商業(yè)銀行開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本為實(shí)繳資本，且不低于人民幣()億元或等值可兌換貨幣。

A.1

B.2

C.5

D.15【答案】CCZ2N1Q7P8K9D1F3HM10S10S8R8A6U3O3ZC2O9V2G2L8M1B573、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)政策的主要內(nèi)容不包括（）。

A.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)的選擇政策

B.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)的扶植政策

C.新興行業(yè)的發(fā)展政策

D.衰退行業(yè)的轉(zhuǎn)型和轉(zhuǎn)移政策【答案】CCU6B10S10O5V10V7U1HT2I1S9G2U1W5W5ZF3L7I7C8S7Y4A574、非金融類不良資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)模式是()。

A.按原值打折收購(gòu)并擇機(jī)進(jìn)行處置以回收現(xiàn)金

B.資產(chǎn)置換

C.資產(chǎn)證券化

D.重組型非金業(yè)務(wù)【答案】DCG2R7Y5R10S6O9Q2HL7E4I2T9X2R3I1ZM2U5M5F1F3U9N975、（2017年真題）在金融創(chuàng)新過(guò)程中，（）負(fù)責(zé)制定恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理程序和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理部門

B.高級(jí)管理層

C.董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.董事會(huì)【答案】CCT9U2B8E10U4C9B1HP5C5Y8L5C10G10D6ZK8P10T2G1L8A9Y776、下列關(guān)于銀行業(yè)或其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違法發(fā)放貸款罪的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大或者造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金

B.銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大或者造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰金

C.銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違反國(guó)家規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放貸款的，從重處罰

D.銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)工作人員違法發(fā)放貸款的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，并可取消其終身從業(yè)資格【答案】DCW2E10R3T2F9A7E3HD10P7Q2A9I4U3J6ZR4T6Z1H10M8G8J477、下列不屬于消費(fèi)金融公司負(fù)債業(yè)務(wù)的是()。

A.同業(yè)拆借

B.向金融機(jī)構(gòu)借款

C.資產(chǎn)證券化

D.發(fā)行金融債券【答案】CCV3V4Q3J2A2B6L8HS7B8R8Y1X7M8D9ZD7B8S3X2E7D1G378、（2017年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務(wù)中操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.業(yè)務(wù)員貪污或截留代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)

B.超委托范圍辦理業(yè)務(wù)

C.未對(duì)敏感問(wèn)題或業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行披露

D.代客理財(cái)產(chǎn)品受利率波動(dòng)造成損失【答案】DCI3D5R4B7C8C7K1HB5A9W2C8L7N8K10ZC10G10T6G4Z3B8W279、銀行從業(yè)人員行應(yīng)（），不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

A.規(guī)范操作

B.自覺(jué)抵制內(nèi)幕交易

C.遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則

D.遵守相關(guān)法律法規(guī)【答案】BCS4G5N9K4R9R6E3HU10Q2G8T1E3V2U3ZA4W8A1O5N7R3V380、從國(guó)內(nèi)外商業(yè)銀行的最新實(shí)踐看，（）正成為商業(yè)銀行考評(píng)體系中的核心指標(biāo)。

A.資本充足率

B.流動(dòng)性比率

C.經(jīng)濟(jì)增加值

D.不良資產(chǎn)率【答案】CCS10I5F4M2Y5X6C1HD8J4H10J2P10T10Q4ZX6Q1R8K4C9N10Y581、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下列關(guān)于內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的要求表述錯(cuò)誤的是（）。

A.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)由管理層指定的部門組織實(shí)施

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級(jí)，并明確相應(yīng)的糾正措施和方案

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況和風(fēng)險(xiǎn)狀況確定內(nèi)部控制評(píng)價(jià)的頻率，至少每年開展一次

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部控制評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用，可將評(píng)價(jià)結(jié)果與被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的績(jī)效考評(píng)和授權(quán)等掛鉤，并作為被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子考評(píng)的重要依據(jù)【答案】ACB3B8I2K9B5E5P8HW9P9W9B1W10R2G4ZI5S3X10A4K5V2V582、根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》，負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)監(jiān)管的是()。

A.人民銀行

B.證監(jiān)會(huì)

C.銀監(jiān)會(huì)

D.保監(jiān)會(huì)【答案】CCP3M9H4Z2A1B7O3HI8U7Y1Y2S6B7E4ZM3U8P5B8G6W2Q883、（）是指單位類客戶（含個(gè)體工商戶）將人民幣存入銀行，不規(guī)定存期、可隨時(shí)轉(zhuǎn)賬、存取，銀行按結(jié)息日人民銀行規(guī)定的活期存款利率計(jì)付利息的一種存款。

A.單位活期存款

B.單位定期存款

C.單位通知存款

D.單位協(xié)定存款【答案】ACL2Q6D7E7Y4M6X8HV2I1E3L1T1E4S7ZJ10S1O3H9H2L7Z984、審計(jì)委員會(huì)應(yīng)按（）向董事會(huì)報(bào)告審計(jì)工作情況，并通報(bào)高級(jí)管理層和監(jiān)事會(huì)。

A.月度

B.季度

C.半年度

D.年度【答案】BCL8A10Q10C5F1P3K10HA9O4G3U10W3S7U3ZE7D7K9V8V3Z3C585、（2017年真題）債券回購(gòu)的最長(zhǎng)期限為（）。

A.6個(gè)月

B.12個(gè)月

C.18個(gè)月

D.24個(gè)月【答案】BCS10E2N6X5L8D8D3HR5A2I8A5S7E7U7ZS10H7C2A8M4L1B386、為了加強(qiáng)銀行業(yè)資本監(jiān)管，提高銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，巴塞爾委員會(huì)于1988年通過(guò)了（）。

A.《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》

B.《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》

C.《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》

D.《巴塞爾協(xié)議Ⅳ》【答案】ACW4Q2A2O7P9T2L1HU1Y6D9O3L10Z6Z4ZS10C1U9K1E5S4A387、根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，境內(nèi)商業(yè)銀行開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本為實(shí)繳資本，且不低于人民幣()億元或等值可兌換貨幣。

A.1

B.2

C.5

D.15【答案】CCC10S2G1U8K2H2C1HL8X6P6Y4S10U1Z10ZT6L7J5K4H9L4H288、緊縮性財(cái)政政策可以（），達(dá)到供求平衡。

A.實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)

B.消除通貨膨脹

C.消除通貨緊縮

D.增加總需求【答案】BCK2M7G7Q6Z4R4B5HW2Z10C9M2I3Y9P5ZE9T4J3Q3Y1I10B889、下列選項(xiàng)中，屬于董事會(huì)應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性履行的合規(guī)管理職責(zé)的是()。

A.制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)董事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工

B.審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評(píng)價(jià)，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決

C.識(shí)別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，審核批準(zhǔn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，確保合規(guī)管理部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)

D.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu)，為其履行職責(zé)配備充分和適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并確保合規(guī)管理部門的獨(dú)立性【答案】BCD1C8R8H1O3S8U7HT9H7A8R2D5L3B8ZA2F9Z5Y7C9O1B790、（2020年真題）《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)該采?。ǎ┛蛻羯矸葑R(shí)別措施。

A.一次性的

B.間隔的

C.持續(xù)的

D.定期的【答案】CCZ6U4J6K7W8K4M1HY9D10Y10F8X1E5E9ZW10K9F5W7V7C3M391、托收承付是一種（）的結(jié)算方式，收付雙方必須簽有符合《經(jīng)濟(jì)合同法》的購(gòu)銷合同，一般需要雙方具有較高的信用度且有較長(zhǎng)期的合作關(guān)系。

A.先收款后簽約

B.先發(fā)貨后簽約

C.先發(fā)貨后收款

D.先收款后發(fā)貨【答案】CCW10A8U8L5E6N5K3HI4P5Z7C4E3T10U7ZV3I10V7X4B8F7Q992、撥備覆蓋率基本標(biāo)準(zhǔn)為（）。

A.1.5%

B.2.5%

C.100%

D.150%【答案】DCS9P1O5F9O4L4W2HY3F2T5R8Q4O3H10ZR7L3I1Y2S2F5A893、下列關(guān)于商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控的說(shuō)法中，正確的是()。

A.業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線作為第一道防線，應(yīng)承擔(dān)起風(fēng)險(xiǎn)防控的首要責(zé)任

B.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線作為第三道防線，應(yīng)認(rèn)真落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)檢查、風(fēng)險(xiǎn)事件牽頭處置及實(shí)施問(wèn)責(zé)等職責(zé)

C.人力資源管理?xiàng)l線作為第四道防線，應(yīng)針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)明確員工從業(yè)禁止性規(guī)定和職業(yè)操守“底線”

D.審計(jì)監(jiān)督條線作為第二道防線，應(yīng)加大對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患的監(jiān)督檢查，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違紀(jì)違規(guī)問(wèn)題提出整改意見【答案】ACX3O6W3Z7Z7J2R1HC2L10D4D4M4U8F4ZE8V8L5Z10J7J4E994、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全本機(jī)構(gòu)統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，并將同業(yè)業(yè)務(wù)納入全機(jī)構(gòu)統(tǒng)一授信體系，由()實(shí)施授權(quán)管理。

A.人民銀行總行自上而下

B.總部自上而下

C.支行行長(zhǎng)自下而上

D.董事會(huì)自上而下【答案】BCC8W8W9W2E1J6R6HV6Q6A8P1Q5G9H1ZP4V8Q5Y6S1C8C295、下列關(guān)于股票分類錯(cuò)誤的是()。

A.A股是以人民幣標(biāo)明面值、以人民幣認(rèn)購(gòu)和進(jìn)行交易、供國(guó)內(nèi)投資者買賣的股票

B.B股是以外幣標(biāo)明面值.以外幣認(rèn)購(gòu)和進(jìn)行交易，專供外國(guó)和中國(guó)香港澳門、中國(guó)臺(tái)灣地區(qū)的投資者買賣的股票

C.H股是由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在中國(guó)香港上市的股票

D.N股是由中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的公司發(fā)行、直接在美國(guó)紐約上市的股票【答案】BCA8S3E2H9D5R8T3HE5Q6I7D10O4T7H10ZV4I3Z6I7Z6W3H896、（2017年真題）回購(gòu)交易要發(fā)生（）次券款交割。

A.0

B.1

C.2

D.3【答案】CCW4Z3Z2Z6Y4V7D4HA3U10I8E7G8I6S1ZP2K7H3F5T10H9K497、銀行提供銀行產(chǎn)品或者銀行服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定向消費(fèi)者出具合法的交易憑證或者服務(wù)單據(jù)屬于銀行對(duì)消費(fèi)者的主要義務(wù)中的（）。

A.遵守相關(guān)法律

B.交易信息公開

C.交易有憑有據(jù)

D.交易留痕【答案】CCU7W1M3L10Z10K10T10HI2R6C7M4N6Z7K6ZT10R7S3S4M5U7E198、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)（）的價(jià)值觀念。

A.一切從經(jīng)濟(jì)效益出發(fā)

B.做大規(guī)模和做強(qiáng)效益

C.倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)

D.效益優(yōu)先和合規(guī)為輔【答案】CCU7U9W8R7N2W8D9HD3A2W5P7U1U3C6ZA7F4W2F2D10L1Z799、（）是指由銀行機(jī)構(gòu)行為、從業(yè)人員行為或外部事件等，導(dǎo)致利益相關(guān)方、社會(huì)公眾、媒體等對(duì)銀行機(jī)構(gòu)形成負(fù)面評(píng)價(jià)，從而損害其品牌價(jià)值，不利于其正常經(jīng)營(yíng)，甚至影響到市場(chǎng)穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)。

A.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)

B.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCD9R1V5X4Q8J1I2HK7H9I10W6Z2E7J4ZR9V9T3P6H1N3I10100、通過(guò)柜面受理銀行賬戶開戶申請(qǐng)的，銀行可為開戶申請(qǐng)人開立的賬戶類型是（）。

A.Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶

B.Ⅱ類戶、Ⅲ類戶

C.Ⅱ類戶

D.Ⅰ類戶【答案】ACL10X8P9D6C7I3U8HC9B8Y1O7V10B6R8ZF1O9S10I9Y10A10Z5101、在操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量監(jiān)管要求中，操作風(fēng)險(xiǎn)的損失事件類型不包括()。

A.就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件

B.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件

C.非實(shí)物資產(chǎn)的損壞事件

D.信息科技系統(tǒng)事件【答案】CCT6S2R2Y8N1J7X7HS5U6F5G7W8A7C4ZS8R2I8W8S6D1S3102、教育儲(chǔ)蓄是商業(yè)銀行零存整取的定期儲(chǔ)蓄存款，它的儲(chǔ)戶為在校小學(xué)（）以上學(xué)生。

A.二年級(jí)（含二年級(jí)）

B.三年級(jí)（含三年級(jí)）

C.四年級(jí)（含四年級(jí)）

D.五年級(jí)（含五年級(jí)）【答案】CCX1J10R6A3B10S9P9HQ2E8M8J9M2E3P3ZT3R5S9S6C6R1Q4103、個(gè)人投資人認(rèn)購(gòu)的大額存單起點(diǎn)金額不低于（）萬(wàn)元，機(jī)構(gòu)投資人則不低于（）萬(wàn)元。

A.30,1000

B.1000,30

C.50,2000

D.100,1000【答案】ACY10G2I6M2Q1J10T3HJ4F3U7H7R9H8P7ZQ3R8F7H10S6X9Y8104、（）是指以原有某信貸產(chǎn)品為模式，并結(jié)合本行以及目標(biāo)市場(chǎng)的實(shí)際情況和條件，進(jìn)行必要的調(diào)整、修改、補(bǔ)充，從而開發(fā)出新的公司信貸產(chǎn)品的方法。

A.仿效法

B.交叉組合法

C.創(chuàng)新法

D.調(diào)研法【答案】ACP3H6D5Z4R8N1A9HZ3W7T3T5I1W10K4ZB8R4K9U3Z2P2E7105、目前中國(guó)整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)處于增長(zhǎng)速度換檔期、結(jié)構(gòu)陣痛期和（）疊加的影響。

A.增長(zhǎng)速度下坡期

B.緩沖期

C.高壓期

D.前期刺激政策消化期【答案】DCV5B8D5F2P2H9Q4HJ4S8A9D9V6K7C4ZN7E7J3Z6B4M7R3106、根據(jù)《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款可分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失五類，其中（）稱為不良貸款。

A.次級(jí)類、可疑類和損失類

B.可疑類、損失類

C.關(guān)注類、次級(jí)類、可疑類和損失類

D.關(guān)注類、次級(jí)類和可疑類【答案】ACY8L9N8K10T1C7F4HN8E9K10E8H8W5J3ZT7F6N3L10B1U1X5107、關(guān)于資產(chǎn)管理產(chǎn)品的合格投資者的條件，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

B.具有2年以上投資經(jīng)歷，近3年本人年均收入不低于20萬(wàn)元

C.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位

D.具有2年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元，家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元【答案】BCR7G6B7U8N9L7Y5HY1P8P7F10V4U7C3ZI7E4T9X8U1X10J8108、（2017年真題）當(dāng)一家銀行的實(shí)力范圍狹窄、資源有限，或是面對(duì)強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的時(shí)候，它的可行性營(yíng)銷策略是（）。

A.產(chǎn)品差異策略

B.大眾營(yíng)銷策略

C.專業(yè)化策略

D.情感營(yíng)銷策略【答案】CCD8B10G2R9L8I5D5HW2J1C9G8K5S6E4ZX7H9Z4X2Y5J1S7109、回購(gòu)交易單位是指()對(duì)回購(gòu)交易雙方參與回購(gòu)交易委托買賣的數(shù)量規(guī)定。

A.證券交易所

B.黃金交易所

C.股票交易所

D.期貨交易所【答案】ACD3M10T2L6R10L10Q3HH5Y4Z4O2Q7J9K5ZM3B4D1O8E1Q1C8110、商業(yè)銀行應(yīng)按照（）的原則，規(guī)范固定資產(chǎn)貸款審批流程。

A.審貸分離、分級(jí)審批

B.審貸分離、聯(lián)合審批

C.審貸結(jié)合、聯(lián)合審批

D.審貸結(jié)合、分級(jí)審批【答案】ACP3S7L8O10Q6U6C4HG8A8L7C4F8Q6A3ZK2I9Z4G8Y2E9B2111、根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技外包風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指引》，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)由于信息科技外包可能產(chǎn)生的科技能力喪失，業(yè)務(wù)中斷、信息泄露、服務(wù)水平下降的問(wèn)題，會(huì)導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)包括()。

A.市場(chǎng)、操作、國(guó)別

B.信用、戰(zhàn)略、流動(dòng)性

C.法律、信用、市場(chǎng)

D.戰(zhàn)略、聲譽(yù)、合規(guī)【答案】DCH4L10Y2M1U3Q8J1HH10Q6H3B6X6I2W1ZJ3P8A4I8I10F2D5112、同業(yè)借款業(yè)務(wù)期限按照監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)借款期限的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，由雙方共同協(xié)商確定，但最長(zhǎng)期限自提款之日起不得超過(guò)（）年。

A.2

B.3

C.4

D.5【答案】BCF10Z1O10L2Z6H1Z5HI9Y5Q10S9F4C9A6ZH8N8S3Q5Z6O5A3113、商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷是商業(yè)銀行以()為導(dǎo)向，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)的過(guò)程。

A.資本

B.市場(chǎng)

C.信息

D.風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCX9R3W1M3J5X8V1HK3W5R3T10C10B3V2ZQ5U10H10N7R4U2K4114、下列說(shuō)法正確的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)合理確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧?，?zhí)行不同標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)流程和管理流程，確保規(guī)范運(yùn)作

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全信息系統(tǒng)控制，通過(guò)內(nèi)部控制流程與業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)的有效結(jié)合，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)的系統(tǒng)人工控制

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營(yíng)管理需要，合理確定部門、崗位的職責(zé)及權(quán)限，形成規(guī)范的部門、崗位職責(zé)說(shuō)明，明確相應(yīng)的報(bào)告路線

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)中所涉及的相容崗位，實(shí)施相應(yīng)的措施，形成相互輪崗安排【答案】CCX7F1O6S4V4B1A10HU4T5X5D6B7F8B6ZZ8Y9D3C10E2L3T10115、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要按照（）的原則對(duì)信貸資金的投向、金額、期限、利率等貸款內(nèi)容和條件進(jìn)行最終決策，逐級(jí)簽署審批意見。

A.自主決策、獨(dú)立審批

B.審貸分離、授信審批

C.審貸分離、分級(jí)審批

D.審貸分離、決策審批【答案】CCE3B1D8O10P9Y3R10HK1D4Q10N8L7G6N1ZY8V2C1B7I8A8F3116、通過(guò)代理協(xié)議實(shí)現(xiàn)的綜合化經(jīng)營(yíng)最大的特色是（）。

A.銀信合作

B.銀擔(dān)合作

C.銀保合作

D.銀證合作【答案】CCN7F8F3Q4D1U10C5HF8E7L9P5C8D10D1ZN2N7S1N10Z6M7G9117、（2017年真題）我國(guó)某銀行2015年末各項(xiàng)貸款余額100億元，不良貸款余額2億元，則該銀行至少應(yīng)計(jì)提的貸款損失準(zhǔn)備是（）億元。

A.1.5

B.3

C.2.5

D.5【答案】BCT6F2M2H5C6H3F5HG7Q8E5G5C1P2N3ZW8E8V1E10W8Q1A1118、()指中國(guó)人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放再貸款所采用的利率。

A.同業(yè)貸款利率

B.再貸款利率

C.銀行頭寸利率

D.短期拆借利率【答案】BCP9H10K5Q10S3O4K10HA4Z2E7J4E10J3V6ZU7I8G3P10T4U6V2119、下列關(guān)于回購(gòu)市場(chǎng)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A.先出售證券、后購(gòu)回證券稱為正回購(gòu)

B.先購(gòu)入證券、后出售證券稱為逆回購(gòu)

C.回購(gòu)市場(chǎng)是指通過(guò)回購(gòu)協(xié)議進(jìn)行短期資金融通的市場(chǎng)

D.回購(gòu)協(xié)議是指證券持有人在出售證券的同時(shí)，與證券購(gòu)買商約定在一定期限后再按約定價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格孰高原則購(gòu)回所售證券的協(xié)議【答案】DCX2G8C1A5Y8N4Q8HT5B3K9E7A7T2K5ZV5X2M9N1V9C2J8120、()自身具有較高的成長(zhǎng)性和創(chuàng)新性，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)具有很強(qiáng)的帶動(dòng)性和擴(kuò)散性。

A.朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)

B.高精尖產(chǎn)業(yè)

C.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)

D.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)【答案】CCH10Q6O2Y10H3T3O2HG2I4O7F10B4N9S3ZN7O5W10H4L1I7R2121、票據(jù)行為中，保證不適用于()。

A.商業(yè)匯票

B.銀行匯票

C.支票

D.本票【答案】CCE6Q7B2K8F10K8U8HI1D6Z4K8E1I6O4ZI7Q7M9P6L1D2O7122、《民法典》調(diào)整規(guī)范自然人、法人等民事主體之間的（）。

A.社會(huì)關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系

B.人身關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系

C.人身關(guān)系和社會(huì)關(guān)系

D.社會(huì)關(guān)系和組織關(guān)系【答案】BCV9D3X9Z5A3H3A2HD1S7O1Y8G4P3L3ZX3T4L7A10J8A1Y6123、經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)公司，其注冊(cè)資本金中應(yīng)當(dāng)包括不低于()萬(wàn)美元或者等值的可自由兌換貨幣。

A.200

B.300

C.400

D.500【答案】DCU2A1A1H5B9P5P5HC1G3J10Z8T3N8H5ZJ10I2R8M9S8P4B4124、《中共中央國(guó)務(wù)院關(guān)于營(yíng)造更好發(fā)展環(huán)境支持民營(yíng)企業(yè)改革發(fā)展的意見》，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.銀行要健全授信盡職免責(zé)機(jī)制，在內(nèi)部績(jī)效考核制度中落實(shí)對(duì)小微企業(yè)貸款不良容忍的監(jiān)管政策

B.采用市場(chǎng)化手段，通過(guò)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)企業(yè)優(yōu)勝劣汰和資源優(yōu)化配置

C.銀行提前主動(dòng)對(duì)接企業(yè)續(xù)貸需求，進(jìn)一步降低民營(yíng)和小微企業(yè)綜合融資成本

D.對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較為集中地區(qū)的民營(yíng)企業(yè)，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)提前應(yīng)對(duì)，盡快收回貸款【答案】DCJ2G4X5F10Y1W5I10HK4S1O7D2U5W7U2ZX3J7K9A10H8C3N2125、各證券公司總部以法人為單位與證券登記結(jié)算公司之間發(fā)生的資金往來(lái)業(yè)務(wù)是()。

A.代理銀行資金清算業(yè)務(wù)

B.一級(jí)清算業(yè)務(wù)

C.二級(jí)清算業(yè)務(wù)

D.代銷開放式基金【答案】BCM6K6T5X8V9O2U9HD7A4V3H8W8J8V1ZF4V8B10H7D1F6V9126、根據(jù)英國(guó)《銀行改革法案》提出的“柵欄原則”，以下必須放入柵欄內(nèi)的業(yè)務(wù)是（）。

A.自營(yíng)交易業(yè)務(wù)

B.對(duì)大型企業(yè)提供的存貸款業(yè)務(wù)

C.國(guó)際業(yè)務(wù)

D.面向英國(guó)境內(nèi)居民個(gè)人和中小企業(yè)的存貸款業(yè)務(wù)【答案】DCV6D6J4J2H3D9R7HQ10U2C8P10H3Q6K7ZX2H7I2Y3N5R4Y3127、《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的總體要求，不包括（）。

A.高速發(fā)展

B.趨利避害

C.防范風(fēng)險(xiǎn)

D.鼓勵(lì)創(chuàng)新【答案】ACG1M3T4W8L3N4V7HY1L10L5K2C7J5W7ZP9M9U1V5E1B4U6128、加強(qiáng)與證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等行業(yè)協(xié)會(huì)的溝通和協(xié)調(diào)，體現(xiàn)了中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的()職責(zé)。

A.維權(quán)

B.協(xié)調(diào)

C.自律

D.服務(wù)【答案】DCG8Q5B6A3S5O6V1HF1H1T2R2W2D1B9ZJ10X1Y9Y7L5K1M6129、我國(guó)《商業(yè)銀行流動(dòng)性管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)為不低于（）。

A.100％

B.25％

C.75％

D.150％【答案】ACJ10Y2Z1M8K4L4L1HR2P8A1G7X2V5C2ZO7F8C5S5C4O7Y7130、貨幣經(jīng)紀(jì)公司最早起源于（）外匯市場(chǎng)。

A.美國(guó)

B.法國(guó)

C.德國(guó)

D.英國(guó)【答案】DCP4V9Y6F10S10A4T4HX2J3A7F7A4S8V9ZN7P10P1A9C7T9P2131、銀行可以通過(guò)()為存款人提供現(xiàn)金支取服務(wù)。

A.Ⅰ類銀行賬戶

B.Ⅱ類銀行賬戶

C.Ⅲ類銀行賬戶

D.Ⅳ類銀行賬戶【答案】ACB4I1B10T8D7U9X6HO8Q2Z9I1P6O5S4ZN1M9G2V6C5P6B5132、根據(jù)《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法(2013年修訂版)》，金融企業(yè)應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度終了后()個(gè)月內(nèi)向同級(jí)財(cái)政部門報(bào)送上年度呆賬核銷情況，包括核銷金額、分項(xiàng)目核銷情況等。

A.3

B.2

C.1

D.4【答案】CCZ8Y8N2R4O7J8W1HI8T7Q9W9M1N2A4ZT1W2G1Q4Y5I9B5133、經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，為中國(guó)境內(nèi)的汽車購(gòu)買者及銷售者提供金融服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)是()。

A.汽車消費(fèi)公司

B.汽車貸款公司

C.汽車金融公司

D.汽車投資公司【答案】CCA4R4A2R5J2O6B7HR7O10D1D6A1O8Q2ZO8E3P2X1J1H1B1134、計(jì)算信用風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期損失時(shí)，不涉及的參數(shù)是()。

A.違約概率

B.違約損失率

C.有效期限

D.違約損失暴露【答案】CCZ2D9J5S2J7C7X3HK4F8X5U7E5N5I1ZN8H4W6P3E7Q4V6135、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)分散的說(shuō)法正確的是（）。

A.馬柯維茨的現(xiàn)代投資組合理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)為1(即完全正相關(guān))，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用

B.對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的投資組合，只要組合中的資產(chǎn)個(gè)數(shù)足夠多，該投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)就可以通過(guò)這種分散策略完全消除

C.根據(jù)多樣化投資分散風(fēng)險(xiǎn)的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，應(yīng)該集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一個(gè)借款人

D.商業(yè)銀行可以通過(guò)資產(chǎn)組合管理或與其他商業(yè)銀行組成銀團(tuán)貸款的方式，使自己的授信對(duì)象多樣化，從而分散和降低風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCR4G7R8A2P10D7H4HT1B5C4I4L4Z6M10ZY10M6S4N10Q9M6P4136、（2018年真題）商業(yè)銀行在所從事的業(yè)務(wù)活動(dòng)造成實(shí)質(zhì)性損失之前，對(duì)所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行價(jià)格補(bǔ)償?shù)牟呗孕赃x擇的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償【答案】DCY5G5M6V9U4N5S8HH7S5V1R6J2Z2D6ZO1T10Z6P4W2W4R10137、績(jī)效管理的工具方法不包括()。

A.關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)法

B.經(jīng)濟(jì)增加值法

C.股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃

D.獎(jiǎng)金激勵(lì)法【答案】DCQ3K10F6J9A2Y4O3HT10S8Y2C6G5R10T3ZO1P2A9E3X5A3S8138、流動(dòng)性覆蓋率監(jiān)管指標(biāo)旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)，能夠在規(guī)定的流動(dòng)性壓力情景下，通過(guò)變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來(lái)至少（）天的流動(dòng)性需求。

A.60

B.45

C.30

D.15【答案】CCO6G9K1B9Y8F6E7HZ6P10F2L8T1W9J6ZA7G2Q7B3K7W9S8139、銀行業(yè)消費(fèi)者重大投訴處理的基本原則不包括（）。

A.積極應(yīng)對(duì)、快速反應(yīng)

B.有效控制、減少影響

C.公正誠(chéng)信、實(shí)事求是

D.公平公正、積極有效【答案】DCY2S8K10U8Z6G1M10HT9X10N3W1D7B2F10ZQ5R1A9M3O10L1Q4140、為滿足金融機(jī)構(gòu)期限較長(zhǎng)的大額流動(dòng)性需求，由中國(guó)人民銀行提供，貸款對(duì)象主要為政策性銀行和全國(guó)性商業(yè)銀行的貨幣政策工具是()。

A.短期借貸便利

B.常備借貸便利

C.抵押補(bǔ)充貸款

D.短期銀行頭寸【答案】BCI5N8C7S1U7W2O4HT8Y2O1Q4G3F1J9ZD3G10R8G9Z2T2C2141、每年9月，由銀保監(jiān)會(huì)組織發(fā)起，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共同參與的“金融知識(shí)進(jìn)萬(wàn)家”宣傳服務(wù)月活動(dòng)體現(xiàn)了對(duì)金融消費(fèi)者（）的尊重和保障。

A.公平交易權(quán)

B.受尊重權(quán)

C.知情權(quán)

D.受教育權(quán)【答案】DCW3G2P1X5P3W1P1HT9C1V2V7X9C3P3ZW5I9R6I2V2H10G4142、中國(guó)正式獲準(zhǔn)開業(yè)經(jīng)營(yíng)的首家貨幣經(jīng)紀(jì)公司是（）。

A.廣州東亞貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司

B.平安利順國(guó)際貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司

C.北京華夏貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司

D.上海國(guó)利貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司【答案】DCW3Y6I10S8Q10O2M8HK5N5H8W9T4V5E3ZG4B9W5U1P5Y7Q6143、董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)通過(guò)有效手段、確保悉知本行的金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)、運(yùn)行情況以及市場(chǎng)狀況，這屬于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新原則中的（）。

A.認(rèn)識(shí)你的風(fēng)險(xiǎn)

B.認(rèn)識(shí)你的業(yè)務(wù)

C.認(rèn)識(shí)你的客戶

D.認(rèn)識(shí)你的交易對(duì)手【答案】BCD3B1M1W5R8N2Y3HM5K2R6E2T2S4D6ZK8P8P3W9G2B2B8144、現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)主要包括全面審計(jì)、專項(xiàng)審計(jì)及（）三個(gè)方面。

A.獨(dú)立審計(jì)

B.重點(diǎn)審計(jì)

C.離任審計(jì)

D.自行核查【答案】CCQ2F2H6F1Y2G1T3HH7G7A2R4A1W8M6ZK4Z9D6D6Z10S3D10145、()是通過(guò)商業(yè)銀行分配至各個(gè)業(yè)務(wù)部門或分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)濟(jì)資本在客戶層面上繼續(xù)分配的結(jié)果。

A.客戶收益額度

B.客戶損失額度

C.客戶損失限額

D.客戶收益限額【答案】CCO8Z9J1N10B9E9A9HE3M10S2M2Y5I6X8ZH4K4K6P1L2R10B10146、我國(guó)現(xiàn)行貨幣統(tǒng)計(jì)制度將貨幣供應(yīng)量劃分為三個(gè)層次，其中()是指單位庫(kù)存現(xiàn)金和居民手持現(xiàn)金之和。

A.狹義貨幣供應(yīng)量

B.廣義貨幣供應(yīng)量

C.流通中的現(xiàn)金

D.基礎(chǔ)貨幣【答案】CCV7S7X10M5C6F6N10HP7Q4Y4O1C7J4Q4ZK9U6H5U9T7P6L6147、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，以下不屬于合規(guī)管理部門的基本職責(zé)的是（）。

A.設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)合規(guī)管理部門的原則

B.保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況

C.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

D.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃【答案】ACI3F5V6C2Z7I5B3HG7I6D4Y9U10D8X4ZD10Y10D9B7N2V5V6148、下列關(guān)于傳統(tǒng)金融和綠色金融的說(shuō)法正確的是（）。

A.傳統(tǒng)金融的作用主要是引導(dǎo)資金流向節(jié)約資源技術(shù)開發(fā)和生態(tài)環(huán)境保護(hù)產(chǎn)業(yè)，引導(dǎo)企業(yè)生產(chǎn)注重綠色環(huán)保，引導(dǎo)消費(fèi)者形成綠色消費(fèi)理念

B.傳統(tǒng)金融明確金融業(yè)要保持可持續(xù)發(fā)展，避免注重短期利益的過(guò)度投機(jī)行為

C.綠色金融與傳統(tǒng)金融中的政策性金融有共同點(diǎn)，即它的實(shí)施需要由政府政策做推動(dòng)

D.傳統(tǒng)金融強(qiáng)調(diào)人類社會(huì)的生存環(huán)境利益，將對(duì)環(huán)境保護(hù)和對(duì)資源的有效利用程度作為計(jì)量其活動(dòng)成效的標(biāo)準(zhǔn)之一【答案】CCZ3B3C6Q6G1H10G2HD8M3Z9S10Y1V6D7ZW6A2S3V6Y10E1Q7149、（2018年真題）下列選項(xiàng)中，不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

D.違約風(fēng)險(xiǎn)【答案】DCZ5V3N5L2Z9G10Z3HR10V8G2M8Z3I2R3ZC10I6W2P5I7P9I2150、下列關(guān)于財(cái)務(wù)公司同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.財(cái)務(wù)公司同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括同業(yè)拆入和賣出回購(gòu)

B.財(cái)務(wù)公司拆入資金的最長(zhǎng)期限為7天

C.財(cái)務(wù)公司拆入資金余額不得超過(guò)實(shí)收資本的120%

D.賣出回購(gòu)業(yè)務(wù)項(xiàng)下的金融資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)為銀行承兌匯票、債券、央票等在銀行間市場(chǎng)、證券交易所市場(chǎng)交易的具有合理公允價(jià)值和較高流動(dòng)性的金融資產(chǎn)【答案】CCZ7V9X5H2G6Q4I7HU6N8R4R6I6B2L5ZP6U1V4J8Q4F2S6151、下列選項(xiàng)中，（）不是稅收的特征。

A.社會(huì)性

B.固定性

C.強(qiáng)制性

D.無(wú)償性【答案】ACP10X7O7S2W8L5E1HG4G6S5I4O3T6Q9ZN4I2F4G10E5I2D2152、商業(yè)銀行開展的新型負(fù)債業(yè)務(wù)不包括（）。

A.結(jié)構(gòu)性存款

B.現(xiàn)金業(yè)務(wù)

C.理財(cái)業(yè)務(wù)

D.大額存單【答案】BCV10H2K9S9A5L2G2HU9L4M6A9V1M2P7ZE2T8M5W4L3Q1Z8153、（2020年真題）根據(jù)《商業(yè)限行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行的內(nèi)審部門不直接負(fù)責(zé)或參與其他部門的操作風(fēng)險(xiǎn)管理，但應(yīng)定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況，監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況，對(duì)新出臺(tái)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策和具體的操作規(guī)程進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估，并向（）報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果的評(píng)估情況。

A.監(jiān)事會(huì)

B.董事會(huì)

C.股東大會(huì)

D.高級(jí)管理層【答案】BCH4F5C8Z7A3O4W10HZ4Z1W1J1P6U5P5ZL1Z2L1A8N7U8N7154、（），即發(fā)行人向社會(huì)公開發(fā)行金融債券。

A.私募

B.公募

C.直接發(fā)行

D.間接發(fā)行【答案】BCK4F10C8W8F1X7J3HK7G9K10J2P6S6B2ZB8A1V10F7Y8R8U7155、以不屬于我國(guó)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)基本要求的是（)。

A.依法公開消費(fèi)者信息

B.依法保障存款安全

C.誠(chéng)信對(duì)待消費(fèi)者

D.營(yíng)造和諧服務(wù)環(huán)境【答案】ACJ8N3B2J10P5J8S7HS8Y9A10G9P4R2Z1ZN1S1L7O2P9T8S5156、（）是商業(yè)銀行最古老的業(yè)務(wù)。

A.貸款業(yè)務(wù)

B.存款業(yè)務(wù)

C.中間業(yè)務(wù)

D.結(jié)算業(yè)務(wù)【答案】DCG9Z6T1B6G3A1M8HB9M2W1E5E8V5Z7ZW8Z3M3S7T2Z3K6157、（2020年真題）關(guān)于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列不屬于合規(guī)管理部門職責(zé)的是（）。

A.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南

B.作為評(píng)審委員會(huì)的成員參與對(duì)客戶授信各環(huán)節(jié)的評(píng)審

C.收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)

D.協(xié)助相關(guān)培訓(xùn)和教育部門對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)【答案】BCL7L9X8Z8E2N3U1HO9A1T7C6I4U1P6ZR2V10F2L6D10R3S10158、（2019年真題）下列不屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查可以采取的手段的是（）。

A.抽調(diào)內(nèi)審人員

B.約談被查金融機(jī)構(gòu)高管的家屬

C.約談外審人員

D.調(diào)查與被查金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的單位【答案】BCG1H6H7J1M1E2F2HP7W1E4Z9Z8B10Q7ZY9S10T7V4X8Z6C3159、下列選項(xiàng)中，關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)管理的分類表述錯(cuò)誤的是()。

A.按授信方的不同，信用風(fēng)險(xiǎn)可分為國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)

B.按信用風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因，信用風(fēng)險(xiǎn)可分為道德性信用風(fēng)險(xiǎn)和非道德性信用風(fēng)險(xiǎn)

C.按源信用風(fēng)險(xiǎn)可控程度，信用風(fēng)險(xiǎn)可分為可控風(fēng)險(xiǎn)和非可控信用風(fēng)險(xiǎn)

D.按授信方的不同，信用風(fēng)險(xiǎn)可分為國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)兩種【答案】DCT1B1F3W10Y3F7E7HB8C3L7M3D3X1P7ZU4V3I6N2W10D10Y4160、（）是納入銀保監(jiān)會(huì)全年現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃之中的檢查項(xiàng)目，按照計(jì)劃制定時(shí)的檢查對(duì)象和檢查內(nèi)容，在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)完成。

A.臨時(shí)檢查

B.常規(guī)檢查

C.后續(xù)檢查

D.專項(xiàng)檢查【答案】BCT8Y6E1Y8Z7Y4H10HD8W8L1A2Z3Q1V2ZO6W6H9M6D3E7Z1161、銀監(jiān)會(huì)實(shí)施行政許可職責(zé)的內(nèi)容不包括（）。

A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入許可

B.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入許可

C.人員準(zhǔn)入許可

D.機(jī)構(gòu)變更審查【答案】DCI3S10S10X9T2B5Z4HS1V9U9S6G1R8S3ZH7L5A10M2Y9I4J4162、（）中國(guó)內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)以公告形式發(fā)布了新修訂的《中國(guó)內(nèi)部審計(jì)準(zhǔn)則》，并于2014年1月1日起施行。

A.2013年8月

B.2012年2月

C.2010年6月

D.2000年8月【答案】ACQ1J2K7J6E10Y8J10HG5W3J2A6G8M7M8ZC3H5V8Z7Z6O9F1163、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重組失敗的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定終止重組，由()按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn)。

A.人民法院

B.人民檢察院

C.公安機(jī)關(guān)

D.銀監(jiān)會(huì)【答案】ACX2L4F2O4X2D7C3HV1U9U4C5O3W8N3ZU2J5O1Q1P3L3L3164、下列選項(xiàng)中，（）是納入年度現(xiàn)場(chǎng)檢查計(jì)劃的檢查。

A.臨時(shí)檢查

B.常規(guī)檢查

C.后續(xù)檢查

D.專項(xiàng)檢查【答案】BCK9Q1W10R2H6D2V7HQ7K1H10I6S5Y6N1ZT2W7A2O8M3Y8J1165、從狹義上理解，商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的內(nèi)容不包括()。

A.成本管理

B.風(fēng)險(xiǎn)管理

C.預(yù)算管理

D.費(fèi)用管理【答案】BCL8X9I9V2Z3A2G6HY1B1B4X5D5I3Z9ZZ3Y2I10P8R5M6A10166、根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》，以（）的方式向客戶充分揭示其投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，確保其風(fēng)險(xiǎn)知情權(quán)。

A.開展宣傳營(yíng)銷

B.抄寫風(fēng)險(xiǎn)提示

C.口述風(fēng)險(xiǎn)提示

D.抄寫收益承諾【答案】BCE10B7C1X4R5B6A7HN5Z8V1R7V4D3M1ZG6B9U7J7D10H2M5167、（2019年真題）債券回購(gòu)是由債券的（）再次購(gòu)回債券的交易行為。

A.“賣方”（逆回購(gòu)方）向“買方”（正回購(gòu)方）

B.“買方”（正回購(gòu)方）向“賣方”（逆回購(gòu)方）

C.“賣方”（正回購(gòu)方）向“買方”（逆回購(gòu)方）

D.“買方”（逆回購(gòu)方）向“賣方”（正回購(gòu)方）【答案】CCZ4G3T2T9S2U10V6HV4T7H5E7T1G10B5ZQ9T8Z3P8Y5S7K7168、下列關(guān)于銀行本票的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票可用于支取現(xiàn)金

B.申請(qǐng)人或收款人為個(gè)人的，銀行不予簽發(fā)現(xiàn)金銀行本票

C.通用性強(qiáng)，靈活方便，使用范圍不限

D.銀行本票的出票人是經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)辦理銀行本票業(yè)務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)【答案】ACB1X4S4A5D6P3L3HD4D6M1B4J7N9I8ZG9X7U5O10G10G10E9169、銀行金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作制度體系不包括（）。

A.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作組織架構(gòu)和運(yùn)行機(jī)制

B.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作內(nèi)部控制體系

C.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作外部控制體系

D.銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作報(bào)告體系【答案】CCA10O7K9Z9Y3L1W3HX9L1I9S10K6K5J9ZJ9P6M9V5U9Z10Y6170、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，商業(yè)銀行的不良貸款率不得高于()。

A.2％

B.3％

C.2％

D.5％【答案】DCC10Z9A9O7Z7T8R10HY2M10L8Z10V9G1T3ZP4D8Z9Y5H8O6Q1171、（2020年真題）推進(jìn)普惠金融發(fā)展的基本原則不包括（）。

A.防范風(fēng)險(xiǎn)，推進(jìn)創(chuàng)新

B.健全機(jī)制，持續(xù)發(fā)展

C.機(jī)會(huì)平等，惠及民生

D.市場(chǎng)導(dǎo)向，自由競(jìng)爭(zhēng)【答案】DCZ8Q2K2V8L4K7T5HB6A10K6B2T2C10B7ZK6P4U8M1S7R3D9172、金融資產(chǎn)管理公司創(chuàng)新并發(fā)展的非金融類不良資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)模式是（）。

A.傳統(tǒng)模式

B.重組型非金業(yè)務(wù)模式

C.債務(wù)重組模式

D.清算模式【答案】BCQ3H6K6W6T10T3J2HG7S9T6K9D2W6Y2ZA9G3R6D3E6J10Y8173、我國(guó)《票據(jù)法》中所稱的票據(jù)是指（）。

A.匯票、本票

B.匯票、本票、支票

C.匯票、支票

D.匯票、本票、支票及其其他有價(jià)證券【答案】BCP2U8Q5A5S8E2L1HU10N7G5X7A3I2D5ZP9H2D3F2U7P6Q10174、下列選項(xiàng)中，不屬于貨幣市場(chǎng)存款賬戶特點(diǎn)的是（）。

A.無(wú)使用次數(shù)的限制

B.無(wú)最高利率限制

C.無(wú)準(zhǔn)備金限制

D.無(wú)存戶對(duì)象的限制【答案】ACG8D3D7E5O7D4Q9HG1S9N6L10M3J6O4ZS4T8G7T10E9N3H2175、下列關(guān)于我國(guó)普惠金融發(fā)展目標(biāo)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.提高小微企業(yè)信用保險(xiǎn)和貸款保證保險(xiǎn)覆蓋率，力爭(zhēng)使農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)參保農(nóng)戶覆蓋率提升至95%以上。

B.推動(dòng)行政村一級(jí)實(shí)現(xiàn)銀行物理網(wǎng)點(diǎn)和保險(xiǎn)服務(wù)全覆蓋，鞏固助農(nóng)取款服務(wù)村級(jí)覆蓋網(wǎng)絡(luò)，提高利用效率

C.要讓小微企業(yè)、農(nóng)民、城鎮(zhèn)低收入人群、貧困人群和殘疾人、老年人等及時(shí)獲取價(jià)格合理、便捷安全的金融服務(wù)

D.有效提高各類金融工具的使用效率，進(jìn)一步提高小微企業(yè)和農(nóng)戶申貸獲得率和貸款滿意度【答案】BCE6N1J5A8Y1U2T4HN2X6C2T3F1C3P7ZC5B6E1O5J3Z7S2176、()是商業(yè)銀行將其所吸收的資金，按一定的利率貸給客戶并約期歸還的業(yè)務(wù)。

A.授信業(yè)務(wù)

B.投資業(yè)務(wù)

C.存款業(yè)務(wù)

D.同業(yè)業(yè)務(wù)【答案】ACM2F1G6R4X8U3Z4HW3O9Y10L1K3X2O7ZF1X5F3A4C3N10B7177、根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段．與此相關(guān)的內(nèi)部措施錯(cuò)誤的是()。

A.主管及關(guān)鍵崗位輪崗輪調(diào)、強(qiáng)制性休假制度和離崗審計(jì)制度

B.密切監(jiān)測(cè)遵守指定風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限的情況

C.部門之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突

D.重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工8小時(shí)之內(nèi)行為規(guī)范，8小時(shí)之外的可不用關(guān)注【答案】DCU4C4L10X8J4K9T8HY2E3D7R2F10D8X3ZW9X10G6Y7B1V4P8178、資本市場(chǎng)是指期限在（）的長(zhǎng)期資金融通市場(chǎng)。

A.1年以上

B.1年以內(nèi)（含1年）

C.半