PAGEPAGE4課程名稱:金融學(xué)X東北大學(xué)繼續(xù)教育學(xué)院求答案關(guān)注V姓：weimingjiaxc金融學(xué)X試卷（作業(yè)考核線上2）A卷學(xué)習(xí)中心：院校學(xué)號：姓名（共4頁）總分題號一二三四五六七八九十得分一、不定項(xiàng)選擇題（每題2分，共30分）1.在下列信用形式中，（）是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中最主要的信用形式A.商業(yè)信用B.銀行信用C.國際信用D.消費(fèi)信用2.下列不屬于短期信用工具的有（）A.本票B.國庫券C.共同基金D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單3.中央銀行間接信用指導(dǎo)的方法有（）A.信用配額B.存貸款最高利率限制C.窗口指導(dǎo)D.直接干預(yù)4.利率的期限結(jié)構(gòu)可用債券的回報(bào)率曲線來表示，在四種可能的狀態(tài)中，()最常見：A平坦型B遞增型C遞減型D隆起型5.現(xiàn)階段中國貨幣供應(yīng)量中M1減M2是（）A狹義貨幣供應(yīng)量B廣義貨幣供應(yīng)量C準(zhǔn)貨幣D流通中現(xiàn)金6.對不同期限但金額相等的同種外匯作兩筆反方向的買賣的行為被稱為()A套匯交易B掉期交易C即期交易D遠(yuǎn)期交易7.在采用直接標(biāo)價(jià)的前提下,如果需要比原來更少的本幣就能兌換一定數(shù)量的外國貨幣,這表明（）A本幣幣值上升,外幣幣值下降,通常稱為外匯匯率上升B本幣幣值下降,外幣幣值上升,通常稱為外匯匯率上升C本幣幣值上升,外幣幣值下降,通常稱為外匯匯率下降D本幣幣值下降,外幣幣值上升,通常稱為外匯匯率下降8.股票未來收益的現(xiàn)值是股票的()：A票面價(jià)值B帳面價(jià)值C清算價(jià)值D內(nèi)在價(jià)值9.下列條件下哪種組合的風(fēng)險(xiǎn)最低()：A兩只股票完全正相關(guān)B兩只股票不相關(guān)C兩只股票有一定的負(fù)相關(guān)D兩只股票完全負(fù)相關(guān)10.假設(shè)存在一家中央銀行和多家商業(yè)銀行，公眾不持有通貨，法定存款準(zhǔn)備金率為10%，不考慮超額存款準(zhǔn)備金的情況下，一家企業(yè)存入某商業(yè)銀行100萬元支票存款，可使整個(gè)商業(yè)銀行體系增加存款()元。A1000萬B900萬C100萬D90萬11.到期收益率取決于()：A債券面額B債券的市場價(jià)格C票面利率D債券期限12.下列體現(xiàn)證券投資基金特征的有()A.規(guī)模經(jīng)營B.專家管理C.風(fēng)險(xiǎn)分散D.收益共享13.影響匯率的經(jīng)濟(jì)因素有()：A國際收支B通貨膨脹C利率D經(jīng)濟(jì)增長率14.普通股股東享有的權(quán)利主要有()：A公司重大決策的參與權(quán)B選擇管理者C有優(yōu)先剩余資產(chǎn)分配權(quán)D優(yōu)先配股權(quán)15.在假定其他條件不變的情況下，一國價(jià)格水平上漲，將會導(dǎo)致國際收支()，該國貨幣的匯率（）：A順差B逆差C上升D下降E不變二、判斷題（30分，2分/題）1.外匯就是以外國貨幣表示的支付手段。()2..β值為0的股票,其預(yù)期收益率也等于0。()3.銀行本票是由銀行簽發(fā)的，它可以代替現(xiàn)金流通，具有見票即付的功能。()4.中央銀行在政府債券的二級市場上公開賣出債券會減少貨幣供應(yīng)量。()5.在預(yù)期通貨膨脹率上升時(shí)，市場利率水平也會有很強(qiáng)的上升趨勢；在預(yù)期通貨膨脹率下降時(shí)，市場利率也趨于下降。()6.如果認(rèn)為貨幣供給為內(nèi)生變量，則貨幣當(dāng)局是無法通過貨幣政策來決定貨幣供給，貨幣政策特別是以貨幣供給量為中介目標(biāo)的貨幣政策，其調(diào)節(jié)作用就有限了。（）7.1994年的金融體制改革以后，人民銀行將其證券、保險(xiǎn)、銀行監(jiān)管職責(zé)分別交給了證監(jiān)會、保監(jiān)會、銀監(jiān)會，其已不再有金融監(jiān)管職責(zé)，專心制定與執(zhí)行貨幣政策。（）8.只要公眾有理性預(yù)期行為，就會削弱貨幣政策的效果。（）9.存在本幣對外幣升值的趨勢下,投資者將力求持有以本幣計(jì)值的各種金融資產(chǎn),引發(fā)資本內(nèi)流.又由于外匯紛紛轉(zhuǎn)兌本幣,外匯供過于求,會使本幣進(jìn)一步上升。（）10.資本市場線是以預(yù)期收益為縱坐標(biāo)，?為橫坐標(biāo)的坐標(biāo)系中的一條直線。（）11.基于商業(yè)銀行有其他金融機(jī)構(gòu)所不能替代的重要地位，因此，我國新型金融體系的核心是國有商業(yè)銀行。（）12.目前我國銀行的存貸款利率是由商業(yè)銀行自己決定的。（）13.銀行信用與商業(yè)信用是對立的，銀行信用發(fā)展起來以后，逐步取代商業(yè)信用，使后者的規(guī)模日益縮小。（）14對企業(yè)來說，股權(quán)融資的利息支出基本上是固定的。（）15.以復(fù)利計(jì)算,考慮了資金的時(shí)間價(jià)值,對貸出者有利。（）三、名詞解釋(15分，每題5分)1.證券市場線2.直接融資3.金融監(jiān)管四、簡答題(10分,5分/題)1.利率有哪些重要功能?發(fā)揮這些功能的前提條件是什么？2.現(xiàn)代貨幣數(shù)量論與凱恩斯貨幣需求理論有何異同?五、計(jì)算題（5分）甲企業(yè)向A銀行申請貸款1000萬元，年利率8%，貸款期限5年，到期一次還本付息，分別按單利和復(fù)利計(jì)息，甲企業(yè)應(yīng)支付A銀行多少利息？六、論述題(10分)我國的利率市場化開展得如何?在這個(gè)過程中出現(xiàn)了什么問題,應(yīng)當(dāng)如何解決求答案關(guān)注V姓：weimingjiaxc部與貴州、廣西為鄰，北部與四川相連，西北部緊依西藏，西部與緬甸接壤，南部和老撾、越南毗鄰，云南省總面積39.41萬平方千米，占全國國土總面積的4.1%，居全國第8位。云南是全國邊境線最長的省份之一，有8個(gè)州（市）的25個(gè)邊境縣分別與緬甸、老撾和越南交界。[28]北回歸線橫貫云南省南部，屬低緯度內(nèi)陸地區(qū)，地勢呈西北高、東南低，自北向南呈階梯狀逐級下降，為山地高原地形，山地面積占全省總面積的88.64%，地跨長江、珠江、元江、瀾滄江、怒江、大盈江6大水系。云南氣候基本屬于亞熱帶和熱帶季風(fēng)氣候，滇西北屬高原山地氣候。云南動(dòng)植物種類數(shù)為全國之冠，素有“動(dòng)植物王國”之稱，被譽(yù)為“有色金屬王國”，歷史文化悠久，自然風(fēng)光絢麗，是人類文明重要發(fā)祥地之一。截至2019年8月，云西漢元封二年（前109年），武帝開西地南夷，置縣24，云南為其一。取縣名為“云南”有三種說法，一是“彩云南現(xiàn)”說，建縣時(shí)，縣治駐地現(xiàn)云南驛村北面的龍興和山出現(xiàn)五彩云霞，縣城在彩云之南稱“云南”[10]；二是“云山之南”說，云山即（現(xiàn)賓川雞足山），常凝云氣高數(shù)丈，縣城在云山之南稱云南；三是“武帝追夢”說，相傳漢武帝夜夢彩云，遣使追夢，在今祥云縣境追到彩云，因置云南縣[11-12]。唐朝，南詔王閣羅鳳遺使到長安拜唐王，王問：君在何方？使遙指南曰：南邊云下。于是在朝廷心目中“云南”便為祖國西南邊疆地域的代稱，開元十六年（728年）唐王便封閣羅鳳為“云南王”。元至元十一年（1274年）設(shè)云南等處行中書省，“云南”正式作為滇域的名稱確定下來，云南縣的地域上曾設(shè)過云南郡、云南賧、云南州，“云南”兩字一直沿用。[13]明至清代為區(qū)云南縣與省名的使用混暇，常將云南縣稱為“小云南”。民國七年（1918年），為免省縣同名，將“云南縣”改名“祥云縣”。[14]秦代修“五尺道”，在云南派官“置吏”，標(biāo)志著中央王朝對云南正式統(tǒng)治的開始。漢元封二年（前109年），西漢武帝時(shí)期，開西南夷，滇王降，設(shè)益州郡，領(lǐng)縣27個(gè)，隨后又設(shè)置祥舸郡、越郡、犍為郡3郡。但滇西、滇西南仍有大量地區(qū)包含在郡縣內(nèi)。東漢在今保山設(shè)永昌郡，亦屬益州部，對云南的統(tǒng)治進(jìn)一步深入，中國在云南西部地區(qū)的疆域已大體奠定。魏晉南北朝時(shí)期，今云南、貴州和四川西南部被稱為“南中”。三國時(shí)南中部分奴隸主貴族據(jù)地自雄，諸葛亮率大軍渡瀘（今金沙江），平定南中，并調(diào)整郡縣建置，設(shè)7郡，在原有5郡基礎(chǔ)上增設(shè)云南、興古2郡。西晉，云南改設(shè)中央直接統(tǒng)治的寧州，為全國十九州之一。這時(shí)云南廣泛使用鐵器，實(shí)行移民屯田，滇中、滇東北等地出現(xiàn)了新的封建生產(chǎn)關(guān)系的因素。南北朝時(shí)期云南進(jìn)入爨氏的統(tǒng)治時(shí)代。晉朝泰始七年（271年），改置寧州。太康三年（282年），復(fù)省入益州，置南夷校尉，后改為鎮(zhèn)蠻校尉。太安二年（303年），復(fù)置寧州，分建寧以西7縣，別立益州郡。東晉咸和八年（333年），李雄派李壽率兵攻占南中，李壽被封為“建寧王”，爨琛為交州刺史。咸康四年（338年），分置安州。咸康五年（339年），爨琛降晉，晉王朝封爨琛為寧州刺史，并承認(rèn)其世襲地位，從此彝族豪族爨氏統(tǒng)治云南400年。南北朝，劉裕建宋后，仍派刺史統(tǒng)治寧州，大同年間，改置南寧諸州，承圣末年，云南沒于群蠻，但南齊統(tǒng)治者仍實(shí)施了對南中的統(tǒng)治，此時(shí)寧州稱寧州鎮(zhèn)，下轄29郡。南梁退出寧州后，梁承盛二年（553年）西魏占領(lǐng)成都，設(shè)益州刺史統(tǒng)領(lǐng)南中。北周代齊后，益寧為北周所有，將寧州改為南寧州，下轄4郡，但軍事實(shí)力無法深入云南，為爨氏統(tǒng)治。隋朝，隋文帝派韋沖為南寧州總管，派兵消除了割據(jù)勢力，云南重新置于中央政府的直接統(tǒng)治之下，唐初繼之，基本上恢復(fù)了漢晉時(shí)期的郡縣規(guī)模。隋開皇十七年（597年），復(fù)開南中，仍置南寧州，領(lǐng)羈縻數(shù)十州，后又唐朝，武德四年（621年），置姚州管羈縻州三十二。貞觀六年（633年），于戎州置都督府，督南中一十七州，部分地區(qū)屬安南都督府管轄。707年，唐朝擊敗南侵洱海的吐蕃擴(kuò)張勢力，開元二十六年（738年），洱海地區(qū)的蒙舍詔部落首領(lǐng)、哀牢夷人皮羅閣兼并其他五詔，建立南詔國，唐冊封其為云南王。南詔時(shí)期的疆域東接貴州，西抵伊洛瓦底江，南達(dá)西雙版納，北接大渡河；東南界今越南，西南界今緬甸；西北與吐蕃為鄰，東北與戎州（今宜賓）相望的廣闊疆域。南詔內(nèi)修制度，筑拓東城（今昆明）。次年建都太和城（今大理市）。天寶元年（742年），置戎州督羈縻三十六州。天寶九年（750年），南詔占領(lǐng)云南全境，稱臣吐蕃，僭國號曰大蒙。貞元四年（788年），吐蕃冊封日東王。五年，復(fù)歸唐。十年，請改國號南詔。太和三年（829年），復(fù)叛唐。大中十三年（839年），僭稱帝國，號大禮。879年，鄭買嗣殺南詔王建大長和。光化四年（901年），鄭買嗣奪位，自立為王，改國號大長和。后唐天成三年（928年），楊干貞建大義寧。后晉天福二年（937年），段思平聯(lián)絡(luò)三十七部滅大義寧國，建立大理國政權(quán)。大理國政權(quán)基本上承襲了南詔以來的疆界，行政區(qū)劃設(shè)有八府、四郡、三十七部，實(shí)行封建農(nóng)奴制專政。大理國政權(quán)在云南的統(tǒng)治基本與中原的宋朝相始終。秦代修“五尺道”，在云南派官“置吏”，標(biāo)志著中央王朝對云南正式統(tǒng)治的開始。漢元封二年（前109年），西漢武帝時(shí)期，開西南夷，滇王降，設(shè)益州郡，領(lǐng)縣27個(gè)，隨后又設(shè)置祥舸郡、越郡、犍為郡3郡。但滇西、滇西南仍有大量地區(qū)包含在郡縣內(nèi)。東漢在今保山設(shè)永昌郡，亦屬益州部，對云南的統(tǒng)治進(jìn)一步深入，中國在云南西部地區(qū)的疆域已大體奠定。魏晉南北朝時(shí)期，今云南、貴州和四川西南部被稱為“南中”。三國時(shí)南中部分奴隸主貴族據(jù)地自雄，諸葛亮率大軍渡瀘（今金沙江），平定南中，并調(diào)整郡縣建置，設(shè)7郡，在原有5郡基礎(chǔ)上增設(shè)云南、興古2郡。西晉，云南改設(shè)中央直接統(tǒng)治的寧州，為全國十九州之一。這時(shí)云南廣泛使用鐵器，實(shí)行移民屯田，滇中、滇東北等地出現(xiàn)了新的封建生產(chǎn)關(guān)系的因素。南北朝時(shí)期云南進(jìn)入爨氏的統(tǒng)治時(shí)代。晉朝泰始七年（271年），改置寧州。太康三年（282年），復(fù)省入益州，置南夷校尉，后改為鎮(zhèn)蠻校尉。太安二年（303年），復(fù)置寧州，分建寧以西7縣，別立益州郡。東晉咸和八年（333年），李雄派李壽率兵攻占南中，李壽被封為“建寧王”，爨琛為交州刺史。咸康四年（338年），分置安州。咸康五年（339年），爨琛降晉，晉王朝封爨琛為寧州刺史，并承認(rèn)其世襲地位，從此彝族豪族爨氏統(tǒng)治云南400年。大理王向宋朝稱臣納貢，其首領(lǐng)先后被宋朝封為云南八國郡王、大理王等，并成為南宋王朝抵御蒙古貴族西部戰(zhàn)線的助手。大理國政權(quán)始終保持著對宋王朝的臣屬關(guān)系。元朝，12