銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南1國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹自助銀行欺詐風(fēng)險(xiǎn)短信詐騙欺詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶信息泄漏風(fēng)險(xiǎn)÷四、非法中介與套現(xiàn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)五、網(wǎng)上支付欺詐風(fēng)險(xiǎn)六、銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范基本要點(diǎn)國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹2國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹、自助銀行欺詐風(fēng)險(xiǎn)1、自助銀行欺詐風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)原因◆無人看守√不法分子便于隱藏和逃脫√持卡人交易時過于放松◆不法分子快速傳播作案方法◆持卡人缺乏必要的常識和安全意識◆銀行對自助銀行的監(jiān)管和防范存在不足◆安全設(shè)施不全國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹3國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹2、自助銀行欺詐的主要手段1)盜取卡號和密碼2)截取或騙取卡片3)直接截取現(xiàn)金或騙取資金4)其他形式國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹4國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹1)盜取卡號和密碼◆安裝假鍵盤盜取密碼(電子、指紋)◆身后偷窺,手機(jī)輔助記憶◆以攝像機(jī)或望遠(yuǎn)鏡偷窺卡號和密碼◆貼假告示,假冒銀行客服中心◆門禁系統(tǒng)盜錄磁條國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹5案例近日,常德警方破獲一起利用改裝ATM實(shí)施詐騙的案件,犯罪嫌疑人被抓獲。2019年3月陳某用銀行卡在AM上取款時,ATM出現(xiàn)類似吞卡”情況。陳某立即在原地聯(lián)系銀行工作人員,并未離開。待工作人員經(jīng)過檢査發(fā)現(xiàn)有人將一張仿制的鍵盤粘貼在ATM上,插卡口也置入一張薄薄的鐵皮,導(dǎo)致銀行卡被卡住。在警方的幫助下揭開假鍵盤后發(fā)現(xiàn)后面隱藏著一塊集成電路板,還有一個很小的顯示屏,上面清晰地記錄著陳某輸入的密碼,再將插卡口的鐵皮抽出,銀行卡隨即被帶出來。據(jù)悉,在去年上半年,廣東佛山也發(fā)生過該類型案件。案例6安亞務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹2)截取或騙取卡片◆改裝入卡口后盜卡◆設(shè)置假的入卡口:將真的入卡口掩蓋,再偽裝一個假的入卡口竊取卡片◆卡片掉包√不法分子假裝取不出錢,借用持卡人的卡片觀看,然后調(diào)包√假裝“好心人”幫助持卡人操作時調(diào)包◆干擾AM,造成假死機(jī)(按鍵干擾、電磁干擾)安亞務(wù)7安亞務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹案例1、近日,廣州某銀行在對其ATM進(jìn)行維護(hù)時,再次發(fā)現(xiàn)ATM上粘貼假銀聯(lián)標(biāo)識,并且進(jìn)卡口被放置了一個夾卡器,遂向警方報(bào)案。此類案件曾多次發(fā)生過,犯罪分子在ATM進(jìn)卡口設(shè)置障礙,意圖制造假吞卡現(xiàn)象,并誤導(dǎo)持卡人通過撥打假銀聯(lián)標(biāo)識上的熱線電話而走入犯罪分子布下的陷阱,如果持卡人警惕性不高的話,很容易上當(dāng)受騙目前,該案仍在審理中。2、近日,北京警方破獲一起利用ATM盜取持卡人銀行卡資金的詐案件,犯罪嫌疑人周某被警方抓獲。2019年9月30日,嫌犯周某伙同他人來到西單文化廣場某銀行的自動取款機(jī)前,趁事主鐘某取款之機(jī),偷偷記下了銀行卡的密碼,并暗中按住自動取款機(jī)某按鍵使鐘某無法取出銀行卡,周某及同伙假裝“熱心人”騙鐘某趕快找銀行工作人員來解決。待事主鐘某一離開,嫌犯周某立即取出銀行卡逃離現(xiàn)場,在另一臺AM盜取卡內(nèi)存款。5天后,嫌犯周某故伎重施在同樣的作案地點(diǎn)騙取了事主劉某的銀行卡后,取款4000元并刷卡消費(fèi)2000元。安亞務(wù)8安亞務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹案例:近日,黃島警方成功破獲一起銀行卡詐騙案,犯罪嫌疑人趙某已被逮捕,這也是該市警方首次破獲此類案件。06年3月31日,賈小姐在黃島某商場ATM門前遇到一位男子,其稱手機(jī)沒電,想借賈小姐的手機(jī)打個電話,并用自己的手機(jī)作為抵押,打完電話后又稱家人要給其匯款,但銀行已經(jīng)關(guān)門,想借賈小姐的銀行卡用一下。賈小姐將銀行卡借給該名男子,并告訴了其密碼。待該男子查詢賬戶后,將卡歸還給賈小姐便匆匆離去。事后,賈小姐發(fā)現(xiàn)卡被調(diào)包,遂查詢銀行卡余額時發(fā)現(xiàn)卡上1.8萬元現(xiàn)金已被盜用,遂向警方報(bào)案。經(jīng)過警方的偵察,鎖定犯罪嫌疑人趙某,并將其抓獲,當(dāng)場繳獲其攜帶的20余張廢棄的銀行卡及手機(jī)模型經(jīng)分析,警方指出犯罪嫌疑人一般選擇在人員密集,交通便利的大型商場或購物中心作案,并利用“調(diào)包”或其他方式騙走受害人的銀行卡,警方提醒廣大持卡人應(yīng)提高警惕,注意自身防范,如遇到此類詐騙犯罪及時報(bào)警安亞務(wù)9國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹3)直接截取現(xiàn)鈔或騙取資金◆在出鈔口做手腳,阻斷鈔票通路◆掩蓋真出鈔口,設(shè)置假出鈔口◆惡意沖正(云南地區(qū)的案例)◆搶劫取款者◆以假的系統(tǒng)升級信息,騙取持卡人將錢轉(zhuǎn)入指定賬戶國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)10銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件11銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件12銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件13銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件14銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件15銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件16銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件17銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件18銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件19銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件20銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件21銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件22銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件23銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件24銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件25銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件26銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件27銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件28銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件29銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件30銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件31銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件32銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件33銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件34銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件35銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件36銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件37銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件38銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件39銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件40銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件41銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件42銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件43銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件44銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件45銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件46銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件47銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件48銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件49銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件50銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件51銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件52銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件53銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件54銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件55銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件56銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件57銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件58銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件59銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南60國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹自助銀行欺詐風(fēng)險(xiǎn)短信詐騙欺詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶信息泄漏風(fēng)險(xiǎn)÷四、非法中介與套現(xiàn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)五、網(wǎng)上支付欺詐風(fēng)險(xiǎn)六、銀行卡風(fēng)險(xiǎn)防范基本要點(diǎn)國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹61國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹、自助銀行欺詐風(fēng)險(xiǎn)1、自助銀行欺詐風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)原因◆無人看守√不法分子便于隱藏和逃脫√持卡人交易時過于放松◆不法分子快速傳播作案方法◆持卡人缺乏必要的常識和安全意識◆銀行對自助銀行的監(jiān)管和防范存在不足◆安全設(shè)施不全國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹62國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹2、自助銀行欺詐的主要手段1)盜取卡號和密碼2)截取或騙取卡片3)直接截取現(xiàn)金或騙取資金4)其他形式國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹63國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹1)盜取卡號和密碼◆安裝假鍵盤盜取密碼(電子、指紋)◆身后偷窺,手機(jī)輔助記憶◆以攝像機(jī)或望遠(yuǎn)鏡偷窺卡號和密碼◆貼假告示,假冒銀行客服中心◆門禁系統(tǒng)盜錄磁條國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹64案例近日,常德警方破獲一起利用改裝ATM實(shí)施詐騙的案件,犯罪嫌疑人被抓獲。2019年3月陳某用銀行卡在AM上取款時,ATM出現(xiàn)類似吞卡”情況。陳某立即在原地聯(lián)系銀行工作人員,并未離開。待工作人員經(jīng)過檢査發(fā)現(xiàn)有人將一張仿制的鍵盤粘貼在ATM上,插卡口也置入一張薄薄的鐵皮,導(dǎo)致銀行卡被卡住。在警方的幫助下揭開假鍵盤后發(fā)現(xiàn)后面隱藏著一塊集成電路板,還有一個很小的顯示屏,上面清晰地記錄著陳某輸入的密碼,再將插卡口的鐵皮抽出,銀行卡隨即被帶出來。據(jù)悉,在去年上半年,廣東佛山也發(fā)生過該類型案件。案例65安亞務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹2)截取或騙取卡片◆改裝入卡口后盜卡◆設(shè)置假的入卡口:將真的入卡口掩蓋,再偽裝一個假的入卡口竊取卡片◆卡片掉包√不法分子假裝取不出錢,借用持卡人的卡片觀看,然后調(diào)包√假裝“好心人”幫助持卡人操作時調(diào)包◆干擾AM,造成假死機(jī)(按鍵干擾、電磁干擾)安亞務(wù)66安亞務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹案例1、近日,廣州某銀行在對其ATM進(jìn)行維護(hù)時,再次發(fā)現(xiàn)ATM上粘貼假銀聯(lián)標(biāo)識,并且進(jìn)卡口被放置了一個夾卡器,遂向警方報(bào)案。此類案件曾多次發(fā)生過,犯罪分子在ATM進(jìn)卡口設(shè)置障礙,意圖制造假吞卡現(xiàn)象,并誤導(dǎo)持卡人通過撥打假銀聯(lián)標(biāo)識上的熱線電話而走入犯罪分子布下的陷阱,如果持卡人警惕性不高的話,很容易上當(dāng)受騙目前,該案仍在審理中。2、近日,北京警方破獲一起利用ATM盜取持卡人銀行卡資金的詐案件,犯罪嫌疑人周某被警方抓獲。2019年9月30日,嫌犯周某伙同他人來到西單文化廣場某銀行的自動取款機(jī)前,趁事主鐘某取款之機(jī),偷偷記下了銀行卡的密碼,并暗中按住自動取款機(jī)某按鍵使鐘某無法取出銀行卡,周某及同伙假裝“熱心人”騙鐘某趕快找銀行工作人員來解決。待事主鐘某一離開,嫌犯周某立即取出銀行卡逃離現(xiàn)場,在另一臺AM盜取卡內(nèi)存款。5天后,嫌犯周某故伎重施在同樣的作案地點(diǎn)騙取了事主劉某的銀行卡后,取款4000元并刷卡消費(fèi)2000元。安亞務(wù)67安亞務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹案例:近日,黃島警方成功破獲一起銀行卡詐騙案,犯罪嫌疑人趙某已被逮捕,這也是該市警方首次破獲此類案件。06年3月31日,賈小姐在黃島某商場ATM門前遇到一位男子,其稱手機(jī)沒電,想借賈小姐的手機(jī)打個電話,并用自己的手機(jī)作為抵押,打完電話后又稱家人要給其匯款,但銀行已經(jīng)關(guān)門,想借賈小姐的銀行卡用一下。賈小姐將銀行卡借給該名男子,并告訴了其密碼。待該男子查詢賬戶后,將卡歸還給賈小姐便匆匆離去。事后,賈小姐發(fā)現(xiàn)卡被調(diào)包,遂查詢銀行卡余額時發(fā)現(xiàn)卡上1.8萬元現(xiàn)金已被盜用,遂向警方報(bào)案。經(jīng)過警方的偵察,鎖定犯罪嫌疑人趙某,并將其抓獲,當(dāng)場繳獲其攜帶的20余張廢棄的銀行卡及手機(jī)模型經(jīng)分析,警方指出犯罪嫌疑人一般選擇在人員密集,交通便利的大型商場或購物中心作案,并利用“調(diào)包”或其他方式騙走受害人的銀行卡,警方提醒廣大持卡人應(yīng)提高警惕,注意自身防范,如遇到此類詐騙犯罪及時報(bào)警安亞務(wù)68國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)介紹3)直接截取現(xiàn)鈔或騙取資金◆在出鈔口做手腳,阻斷鈔票通路◆掩蓋真出鈔口,設(shè)置假出鈔口◆惡意沖正(云南地區(qū)的案例)◆搶劫取款者◆以假的系統(tǒng)升級信息,騙取持卡人將錢轉(zhuǎn)入指定賬戶國內(nèi)銀行卡主要業(yè)務(wù)風(fēng)69銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件70銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件71銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件72銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件73銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件74銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件75銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件76銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件77銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件78銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件79銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件80銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件81銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件82銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件83銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件84銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件85銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件86銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件87銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件88銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件89銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件90銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件91銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件92銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件93銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件94銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件95銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件96銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件97銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件98銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件99銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件100銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件101銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件102銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件103銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件104銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析及防范指南課件1