文檔說(shuō)明【適用客戶】新成立財(cái)務(wù)公司、老牌財(cái)務(wù)公司【使用方法】新成立財(cái)務(wù)公司，請(qǐng)根據(jù)客戶的獲得批復(fù)的業(yè)務(wù)進(jìn)行裁剪；老牌財(cái)務(wù)公司，請(qǐng)拆減掉“籌備期財(cái)務(wù)公司”相關(guān)業(yè)務(wù)說(shuō)明。第一頁(yè)，共101頁(yè)。主要內(nèi)容財(cái)務(wù)公司概述1籌備期財(cái)務(wù)公司建設(shè)要求2財(cái)務(wù)公司解決方案3用友財(cái)務(wù)公司應(yīng)用成功案例4用友公司承接本項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)5第二頁(yè)，共101頁(yè)。2004年7月27日頒布的新的《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》重新明確了財(cái)務(wù)公司的市場(chǎng)定位，即“以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)”IT需求分析工作包括：通過(guò)對(duì)整個(gè)集團(tuán)資金的統(tǒng)籌規(guī)劃，對(duì)資金頭寸進(jìn)行合理調(diào)配，來(lái)挖掘公司的沉淀資金，加快資金的周轉(zhuǎn)，降低資金的占用成本和使用成本；內(nèi)部結(jié)算功能IT需求分析工作包括：利用資金拆借、向銀行實(shí)施借款、融資租賃、發(fā)行金融債券等金融手段來(lái)拓寬集團(tuán)融資渠道，起到集團(tuán)融資中心的作用?；I資融資功能IT需求分析工作包括：利用集團(tuán)閑置資金投資于各種金融品種發(fā)揮資源配置中心職能；配合集團(tuán)戰(zhàn)略擴(kuò)張收購(gòu)或持有一些公司的股權(quán)，發(fā)揮其財(cái)務(wù)金融專家的職能。投資管理功能IT需求分析工作包括：為集團(tuán)提供決策信息，為決策提供專業(yè)咨詢意見(jiàn)，為集團(tuán)內(nèi)客戶籌融資選擇合適合理的金融品種，對(duì)集團(tuán)面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警、評(píng)估、監(jiān)控和化解。咨詢服務(wù)功能財(cái)務(wù)公司定位第三頁(yè)，共101頁(yè)。財(cái)務(wù)公司的發(fā)展受內(nèi)外部環(huán)境影響較大。目前，財(cái)務(wù)公司通常受到多方面的監(jiān)督管理要求。IT需求分析工作包括：開(kāi)立審查、業(yè)務(wù)審批、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)及監(jiān)管。1104工程銀監(jiān)會(huì)IT需求分析工作包括：鼓勵(lì)大型企業(yè)建立財(cái)務(wù)公司，強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控。國(guó)資委IT需求分析工作包括：反洗錢、征信。其目標(biāo)是建立良好的社會(huì)信用體系。人民銀行IT需求分析工作包括：財(cái)務(wù)公司開(kāi)展的外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管，定期上報(bào)外匯監(jiān)管報(bào)表。外管局IT需求分析工作包括：降低集團(tuán)整體資金成本，增強(qiáng)收益，拓展融資渠道，加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)協(xié)同。集團(tuán)財(cái)務(wù)公司內(nèi)外部環(huán)境第四頁(yè)，共101頁(yè)。財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)范圍存款業(yè)務(wù)；活期存款、單位定期存款、通知存款、協(xié)議存款；短期借入負(fù)債；同業(yè)拆入、再貼現(xiàn)、債券回購(gòu)、商業(yè)本票（3個(gè)月至270天不等）；長(zhǎng)期借入負(fù)債：中期票據(jù)、外匯借款、中長(zhǎng)期債券；負(fù)債類業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)：對(duì)集團(tuán)成員單位發(fā)放貸款；買方、消費(fèi)信貸：對(duì)集團(tuán)成員單位產(chǎn)品的購(gòu)買者提供買方和消費(fèi)信貸；有價(jià)證券投資業(yè)務(wù)：買賣各種有價(jià)證券、金融機(jī)構(gòu)及成員單位的股權(quán)；商業(yè)匯票：對(duì)成員單位辦理票據(jù)承兌、票據(jù)貼現(xiàn)；融資租賃：辦理集團(tuán)成員單位產(chǎn)品的融資租賃業(yè)務(wù)；同業(yè)拆出業(yè)務(wù)。資產(chǎn)類業(yè)務(wù)委托業(yè)務(wù)：委托貸款、委托投資；企業(yè)內(nèi)部結(jié)算業(yè)務(wù)：履行集團(tuán)資金管理中心的業(yè)務(wù)，如：資金集中管理、資金計(jì)劃、資金結(jié)算、資金監(jiān)控等職能；代理業(yè)務(wù)：代理收付業(yè)務(wù)、代理買賣債券、代理發(fā)行及兌付企業(yè)債券、代理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、代理清欠業(yè)務(wù)、代理集團(tuán)公司的資本運(yùn)營(yíng)和項(xiàng)目運(yùn)作；成員單位債券的承銷業(yè)務(wù)；其他中間業(yè)務(wù)：擔(dān)保見(jiàn)證、信用見(jiàn)證、資信調(diào)查及經(jīng)濟(jì)咨詢業(yè)務(wù)等。中間業(yè)務(wù)經(jīng)國(guó)家外匯管理部門批準(zhǔn)后經(jīng)營(yíng)集團(tuán)相關(guān)外匯業(yè)務(wù)，如外匯借款等。外匯業(yè)務(wù)第五頁(yè)，共101頁(yè)。財(cái)務(wù)公司發(fā)展路徑【初期】金融服務(wù)響應(yīng)者【中期】集團(tuán)資金管理重要組成部分【后期】集團(tuán)資金管控支撐者基于獲批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)，為集團(tuán)提供資金服務(wù)；業(yè)務(wù)內(nèi)容通常涵蓋：資金結(jié)算業(yè)務(wù)、內(nèi)部存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)等。基于業(yè)務(wù)發(fā)展需求及集團(tuán)資金管控要求，完善金融業(yè)務(wù)。將資金管理與企業(yè)日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)深入整合，最大程度實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金集約化、精細(xì)化管理。協(xié)助集團(tuán)構(gòu)建司庫(kù)管理體系。主抓金融管理，成為集團(tuán)戰(zhàn)略管控的重要組成部分立足集團(tuán)、服務(wù)集團(tuán)第六頁(yè)，共101頁(yè)。財(cái)務(wù)公司組織結(jié)構(gòu)（一）財(cái)務(wù)公司籌建材料【例如】：國(guó)航財(cái)務(wù)公司、中化財(cái)務(wù)公司第七頁(yè)，共101頁(yè)。財(cái)務(wù)公司組織結(jié)構(gòu)（二）【例如】：超大型財(cái)務(wù)公司：中石油、中電財(cái)?shù)诎隧?yè)，共101頁(yè)。財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)總覽基礎(chǔ)業(yè)務(wù)定價(jià)管理賬戶管理客戶管理賬務(wù)管理交易管理計(jì)息計(jì)費(fèi)決策支持集團(tuán)服務(wù)監(jiān)管銀行工行農(nóng)行中行建行招行交行……銀監(jiān)會(huì)國(guó)資委人行外管局客戶集團(tuán)成員單位成員單位……子集團(tuán)子集團(tuán)監(jiān)管控制預(yù)算管理資金計(jì)劃資金監(jiān)控融資管控多資金池票據(jù)池超級(jí)網(wǎng)銀負(fù)債業(yè)務(wù)存款債券發(fā)行借款業(yè)務(wù)結(jié)算業(yè)務(wù)支付托收國(guó)際結(jié)算資產(chǎn)業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)單位授信自營(yíng)貸款融資租賃消費(fèi)信貸買方信貸保理投融資中間業(yè)務(wù)委托業(yè)務(wù)擔(dān)保/承諾承銷債券顧問(wèn)/代理票據(jù)業(yè)務(wù)外匯業(yè)務(wù)頭寸管理同業(yè)同業(yè)拆借信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓銀團(tuán)貸款清算業(yè)務(wù)現(xiàn)金流管理審計(jì)內(nèi)控后督其他項(xiàng)目評(píng)估控制預(yù)警多維統(tǒng)計(jì)報(bào)告成本收益分析1104工程外管局報(bào)告反洗錢征信報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)管理第九頁(yè)，共101頁(yè)。主要內(nèi)容財(cái)務(wù)公司概述1籌備期財(cái)務(wù)公司建設(shè)要求2財(cái)務(wù)公司解決方案3用友財(cái)務(wù)公司應(yīng)用成功案例4用友公司承接本項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)5第十頁(yè)，共101頁(yè)。籌備期財(cái)務(wù)公司信息化推進(jìn)步驟定崗定人確定制度布置機(jī)房、辦公電腦等硬件設(shè)置購(gòu)置并部署硬件環(huán)境（包括服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備、基礎(chǔ)操作系統(tǒng)etc..）部署業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)開(kāi)業(yè)申請(qǐng)獲得批文協(xié)助制定業(yè)務(wù)操作細(xì)則，初始化系統(tǒng)模塊知識(shí)轉(zhuǎn)移：針對(duì)不同部門定制培訓(xùn)方案業(yè)務(wù)測(cè)試：業(yè)務(wù)操作員模擬業(yè)務(wù)操作正式開(kāi)業(yè)首批上線合作銀行業(yè)務(wù)相關(guān)準(zhǔn)備首批上線試點(diǎn)單位業(yè)務(wù)相關(guān)準(zhǔn)備及培訓(xùn)工作業(yè)務(wù)試運(yùn)行正式運(yùn)營(yíng)成員單位逐步推廣第十一頁(yè)，共101頁(yè)。開(kāi)業(yè)申請(qǐng)需準(zhǔn)備的材料《財(cái)務(wù)公司開(kāi)業(yè)申請(qǐng)表》《財(cái)務(wù)公司章程（草案）》《財(cái)務(wù)公司經(jīng)營(yíng)計(jì)劃書》《財(cái)務(wù)公司股權(quán)方案》《財(cái)務(wù)公司管理層任職資格說(shuō)明》《財(cái)務(wù)公司專業(yè)從業(yè)人員名單》《財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)規(guī)章制度》《財(cái)務(wù)公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度》《經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所合同書》《關(guān)鍵設(shè)備情況說(shuō)明》提交審核運(yùn)營(yíng)準(zhǔn)備企業(yè)成立初期相關(guān)行政準(zhǔn)備。如：財(cái)務(wù)公司合同章（籌）、財(cái)務(wù)章等；會(huì)議制度、印章管理辦法等?！稑I(yè)務(wù)部門職責(zé)》《崗位職責(zé)》《業(yè)務(wù)部門管理辦法》《業(yè)務(wù)操作細(xì)則》IT運(yùn)營(yíng)準(zhǔn)備《IT管理制度》《員工IT規(guī)范》《賬號(hào)管理辦法》《網(wǎng)管制度》《郵件系統(tǒng)管理規(guī)定》《項(xiàng)目管理制度》《系統(tǒng)操作手冊(cè)》《業(yè)務(wù)應(yīng)急措施》《機(jī)房巡檢方案》第十二頁(yè)，共101頁(yè)。財(cái)務(wù)公司管理信息系統(tǒng)總體目標(biāo)成員企業(yè)成員企業(yè)子集團(tuán)企業(yè)成員企業(yè)成員企業(yè)集團(tuán)企業(yè)成員企業(yè)成員企業(yè)子集團(tuán)企業(yè)成員企業(yè)成員企業(yè)子集團(tuán)企業(yè)財(cái)務(wù)公司管理信息系統(tǒng)

運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)，在財(cái)務(wù)公司內(nèi)部建設(shè)一套“以業(yè)務(wù)流程為導(dǎo)向，以客戶服務(wù)為中心，集全面業(yè)務(wù)管理、網(wǎng)上金融服務(wù)、監(jiān)督?jīng)Q策于一體”的管理信息系統(tǒng)。實(shí)現(xiàn)內(nèi)部管理的流程化、標(biāo)準(zhǔn)化和信息化；實(shí)現(xiàn)對(duì)成員單位服務(wù)網(wǎng)絡(luò)化、自動(dòng)化、桌面化；領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督?jīng)Q策智能化；提高財(cái)務(wù)公司的綜合實(shí)力、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，為財(cái)務(wù)公司創(chuàng)造效益。良好資源優(yōu)化信息收集處理標(biāo)準(zhǔn)化能力

使管理更加規(guī)范化；使職能更加合理化；帶動(dòng)公司各部門職能的明確，使業(yè)務(wù)運(yùn)作更加專業(yè)化；通過(guò)審批流程系統(tǒng)化和模塊間的集成化提升對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)控制能力，降低操作風(fēng)險(xiǎn)；增加業(yè)務(wù)操作的透明化程度，提高審計(jì)監(jiān)控能力。

貫徹以客戶為中心的設(shè)計(jì)思想，通過(guò)在業(yè)務(wù)流程優(yōu)化和系統(tǒng)設(shè)計(jì)設(shè)置存貸款管理等功能，為客戶提供全面網(wǎng)上金融服務(wù)，同時(shí)對(duì)客戶需求進(jìn)行有效的分析并提供個(gè)性化服務(wù)，從而獲得更好的客戶滿意度1.在人力資源方面,運(yùn)用系統(tǒng)使業(yè)務(wù)處理流程的效率得以提升,事務(wù)性工作客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)開(kāi)拓、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)分析工作；2.在資金動(dòng)作方面,系統(tǒng)資金監(jiān)控資金狀況,從而有限利用資本,實(shí)現(xiàn)資本的杠桿效應(yīng);3.在客戶資源方面,通過(guò)系統(tǒng)集中、統(tǒng)一管理客戶信息，以有效利用客戶資源。良好的客戶服務(wù)質(zhì)量嚴(yán)格的管理控制能力

通過(guò)流程優(yōu)化和系統(tǒng)實(shí)施實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)公司和集團(tuán)金融管理的信息共享，減少重復(fù)錄入，運(yùn)算能力，以大幅減少人員間溝通、確認(rèn)成本，降低人員間因理解偏差導(dǎo)致的信息傳遞錯(cuò)誤……

高效的業(yè)務(wù)處理能力第十三頁(yè)，共101頁(yè)。信息化在財(cái)務(wù)公司發(fā)展過(guò)程中的作用高級(jí)階段初級(jí)階段戰(zhàn)略推動(dòng)工具提供核算業(yè)務(wù)系統(tǒng)、結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)、金融服務(wù)系統(tǒng)等被動(dòng)響應(yīng)業(yè)務(wù)需求，提供功能模塊利用技術(shù)創(chuàng)新，研發(fā)新的金融服務(wù)模式，支撐業(yè)務(wù)發(fā)展。逐步推進(jìn)中級(jí)階段企業(yè)內(nèi)控重要組成部分對(duì)業(yè)務(wù)的全面支持、實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控隨著信息系統(tǒng)的逐步完善，IT系統(tǒng)可作為企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要對(duì)象及支撐工具利用新一代技術(shù)工具，例如移動(dòng)通訊及新的電子服務(wù)手段，提出新業(yè)務(wù)模式第十四頁(yè)，共101頁(yè)。主要內(nèi)容財(cái)務(wù)公司概述1籌備期財(cái)務(wù)公司建設(shè)要求2財(cái)務(wù)公司信息化解決方案3用友財(cái)務(wù)公司應(yīng)用成功案例4用友公司承接本項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)5第十五頁(yè)，共101頁(yè)。主要內(nèi)容財(cái)務(wù)公司信息化解決方案33.1信息化總體框架3.2客戶及賬戶管理3.3銀企直聯(lián)3.4結(jié)算業(yè)務(wù)3.5存款業(yè)務(wù)3.6貸款業(yè)務(wù)3.7票據(jù)業(yè)務(wù)3.8財(cái)務(wù)核算3.9網(wǎng)上金融服務(wù)3.10風(fēng)控及11043.11商業(yè)智能平臺(tái)第十六頁(yè)，共101頁(yè)。

UAP3.1財(cái)務(wù)公司信息化整體框架內(nèi)部網(wǎng)銀財(cái)務(wù)公司監(jiān)管統(tǒng)計(jì)查詢統(tǒng)計(jì)1104賬戶管理客戶管理轉(zhuǎn)賬匯款接口平臺(tái)銀企直聯(lián)監(jiān)管報(bào)表自營(yíng)貸款通用特性多幣種數(shù)字簽名電子簽章結(jié)匯購(gòu)匯權(quán)限體系流程配置審批流預(yù)警平臺(tái)外部交換平臺(tái)二次開(kāi)發(fā)平臺(tái)全面解決方案全面預(yù)算現(xiàn)金管理人力資源OA門戶……移動(dòng)應(yīng)用電子回單多語(yǔ)言業(yè)務(wù)咨詢賬戶管理資金結(jié)算內(nèi)部存款資金調(diào)度委托貸款擔(dān)保保函票據(jù)貼現(xiàn)融資租賃同業(yè)拆借信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)貼現(xiàn)同業(yè)存款準(zhǔn)備金結(jié)售匯外幣集中外幣結(jié)算外幣貸款證券投資信用評(píng)級(jí)客戶授信同業(yè)授信五級(jí)分類投資風(fēng)險(xiǎn)客戶對(duì)賬領(lǐng)導(dǎo)查詢資金監(jiān)控資金分析財(cái)企直聯(lián)財(cái)財(cái)接口外管局報(bào)送反洗錢會(huì)計(jì)核算客戶結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)管理資產(chǎn)業(yè)務(wù)同業(yè)業(yè)務(wù)外匯投資第十七頁(yè)，共101頁(yè)。主要內(nèi)容財(cái)務(wù)公司信息化解決方案33.1信息化總體框架3.2客戶及賬戶管理3.3銀企直聯(lián)3.4結(jié)算業(yè)務(wù)3.5存款業(yè)務(wù)3.6貸款業(yè)務(wù)3.7票據(jù)業(yè)務(wù)3.8財(cái)務(wù)核算3.9網(wǎng)上金融服務(wù)3.10風(fēng)控及11043.11商業(yè)智能平臺(tái)第十八頁(yè)，共101頁(yè)。3.2.1客戶管理–以客戶為中心客戶號(hào)定期賬號(hào)定期存單貸款申請(qǐng)交易記錄交易明細(xì)通知存款貸款合同放款計(jì)劃借據(jù)活期賬號(hào)還款收息貸款賬號(hào)通知賬號(hào)交易記錄客戶評(píng)級(jí)客戶信息、資料【管理要求1】：以客戶為中心的資金管理系統(tǒng)，由淺入深、層層遞進(jìn)的模式設(shè)計(jì)，用戶可以于大部分的查詢界面，通過(guò)選擇客戶號(hào)，而查詢其客戶下的所有帳戶及其明細(xì)交易?！竟芾硪?】：客戶信息為征信管理的基礎(chǔ)要求。第十九頁(yè)，共101頁(yè)。3.2.1客戶管理–業(yè)務(wù)流程&解決方案【業(yè)務(wù)流程】：客戶經(jīng)理采集客戶信息–結(jié)算部門經(jīng)辦錄入–結(jié)算部門復(fù)核崗復(fù)核第二十頁(yè)，共101頁(yè)。3.2.2賬戶管理模式收支兩條線模式收付款嚴(yán)格分離

監(jiān)控模式信息監(jiān)控支付監(jiān)控普通門戶模式保留原有賬戶體系統(tǒng)收統(tǒng)支模式構(gòu)建統(tǒng)一收款付款平臺(tái)通常財(cái)務(wù)公司根據(jù)其隸屬集團(tuán)的資金管控特點(diǎn)選擇合適的賬戶管理模式。第二十一頁(yè)，共101頁(yè)。信息監(jiān)控模式模式概述：通過(guò)財(cái)務(wù)公司與商業(yè)銀行之間的信息通道，整合多家銀行資金信息。以了解為基礎(chǔ)，對(duì)成員單位銀行賬戶支付情況實(shí)施監(jiān)督控制。價(jià)值點(diǎn)：及時(shí)準(zhǔn)確掌握全集團(tuán)的資金存量及流量信息。適用成員單位：財(cái)務(wù)管控單位，進(jìn)行資金歸集相對(duì)困難的單位。財(cái)務(wù)公司工商銀行集團(tuán)賬戶成員單位賬戶成員單位賬戶資金監(jiān)控平臺(tái)建設(shè)銀行集團(tuán)賬戶成員單位賬戶成員單位賬戶農(nóng)業(yè)銀行集團(tuán)賬戶成員單位賬戶成員單位賬戶……統(tǒng)計(jì)分析查詢報(bào)表集團(tuán)成員單位信息查詢信息查詢第二十二頁(yè)，共101頁(yè)。支付監(jiān)管模式模式概述：財(cái)務(wù)公司為集團(tuán)構(gòu)建統(tǒng)一支付平臺(tái)，結(jié)合預(yù)算管理及資金計(jì)劃業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)統(tǒng)一付款，支付監(jiān)管及控制。價(jià)值點(diǎn)：統(tǒng)一支付平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)資金預(yù)算、計(jì)劃、管控、支付一體化，有效控制資金支付風(fēng)險(xiǎn)。適用成員單位：運(yùn)營(yíng)管控單位，控制支出。財(cái)務(wù)公司工商銀行集團(tuán)賬戶成員單位賬戶成員單位賬戶統(tǒng)一支付平臺(tái)建設(shè)銀行集團(tuán)賬戶成員單位賬戶成員單位賬戶農(nóng)業(yè)銀行集團(tuán)賬戶成員單位賬戶成員單位賬戶……統(tǒng)計(jì)分析查詢超級(jí)網(wǎng)銀集團(tuán)成員單位支付監(jiān)管信息查詢信息查詢支付第二十三頁(yè)，共101頁(yè)。普通門戶模式價(jià)值點(diǎn)：實(shí)現(xiàn)資金集中管理，提高集團(tuán)資金整體效益，減少資金沉淀，降低集團(tuán)資金成本。適用成員單位：戰(zhàn)略管控單位，有條件進(jìn)行資金歸集的單位。模式概述：成員單位原有收支賬戶不變，納入資金管理賬戶體系。財(cái)務(wù)公司根據(jù)資金管理需求，定期定時(shí)將資金按規(guī)則實(shí)施歸集。（如：限額歸集，零余額歸集等）財(cái)務(wù)公司BANK財(cái)務(wù)公司銀行頭寸戶成員單位A內(nèi)部賬戶成員單位B銀行賬戶成員單位C銀行賬戶開(kāi)戶行賬戶成員單位B內(nèi)部賬戶成員單位C內(nèi)部賬戶成員單位A銀行賬戶第三方賬戶第二十四頁(yè)，共101頁(yè)。收支兩條線模式價(jià)值點(diǎn)：實(shí)現(xiàn)資金集中管理，提高集團(tuán)資金整體效益，減少資金沉淀，降低集團(tuán)資金成本。適用成員單位：戰(zhàn)略管控單位，有條件進(jìn)行資金歸集的單位。模式概述：通過(guò)賬戶清理，成員單位銀行賬戶按業(yè)務(wù)范圍保留收入戶和支出戶。第三方資金流入收入戶，并歸集至財(cái)務(wù)公司頭寸戶；支出時(shí)，根據(jù)單位需求，代理支付或下?lián)苤林С鰬敉瓿芍Ц?。?cái)務(wù)公司BANK財(cái)務(wù)公司銀行頭寸戶成員單位A內(nèi)部賬戶開(kāi)戶行賬戶成員單位B內(nèi)部賬戶成員單位C內(nèi)部賬戶A收入戶第三方賬戶A支出戶B收入戶B支出戶C收入戶C支出戶第二十五頁(yè)，共101頁(yè)。統(tǒng)收統(tǒng)支模式價(jià)值點(diǎn)：資金高度集中，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金收入及支出閉環(huán)管理。適用成員單位：運(yùn)營(yíng)管控單位，資金歸集力度強(qiáng)。模式概述：成員單位除基本費(fèi)用戶外，在銀行不再保留實(shí)體戶。收款一律使用銀行提供的虛擬戶，虛擬戶不能辦理轉(zhuǎn)賬，不能使用支票，資金到賬后實(shí)時(shí)歸集。支付使用財(cái)務(wù)公司頭寸戶代理支付。財(cái)務(wù)公司BANK財(cái)務(wù)公司銀行頭寸戶成員單位A內(nèi)部賬戶成員單位B銀行賬戶成員單位C銀行賬戶開(kāi)戶行賬戶成員單位B內(nèi)部賬戶成員單位C內(nèi)部賬戶成員單位A銀行賬戶第三方賬戶第二十六頁(yè)，共101頁(yè)。賬戶管理模式的選擇收支兩條線模式收付款嚴(yán)格分離

監(jiān)控模式信息監(jiān)控支付監(jiān)控普通門戶模式保留原有賬戶體系統(tǒng)收統(tǒng)支模式構(gòu)建統(tǒng)一收款付款平臺(tái)賬戶管理模式并非互斥，根據(jù)財(cái)務(wù)公司及集團(tuán)成員單位的情況可多選。第二十七頁(yè)，共101頁(yè)。3.2.2賬戶管理【管理要求1】：銀行賬戶全生命周期信息管理，保持系統(tǒng)信息與銀行賬戶狀態(tài)的一致性【管理要求2】：內(nèi)部賬戶全生命周期業(yè)務(wù)管理，內(nèi)部賬戶包括：成員單位活期賬戶、定期戶、通知戶、貸款戶、保證金戶。單位申請(qǐng)集團(tuán)審批管理模式財(cái)務(wù)公司代辦單位自主管理【銀行賬戶管理模式及內(nèi)容】：銀行賬戶管理模式包括：?jiǎn)挝簧暾?qǐng)集團(tuán)審批，財(cái)務(wù)公司代辦，單位自主管理三大類別。銀行賬戶覆蓋：財(cái)務(wù)公司銀行頭寸戶成員單位外部銀行戶第二十八頁(yè)，共101頁(yè)。賬戶管理–銀行賬戶根據(jù)集團(tuán)資金管理政策對(duì)成員單位在銀行開(kāi)設(shè)賬戶加強(qiáng)管理開(kāi)戶管理開(kāi)戶審批銷戶管理銷戶審批賬戶監(jiān)控【銀行賬戶管理流程】：銀行賬戶管理不論是開(kāi)戶流程亦或是銷戶流程，由資金崗經(jīng)辦人員錄入銀行賬戶信息，及時(shí)更新銀行賬戶狀態(tài)；由資金崗復(fù)核人員對(duì)賬戶信息及狀態(tài)進(jìn)行審批。成員單位銀行賬戶需與內(nèi)部賬戶建立關(guān)聯(lián)關(guān)系，便于后續(xù)入賬處理。第二十九頁(yè)，共101頁(yè)。賬戶管理–銀行賬戶界面展示銀行賬戶維護(hù)第三十頁(yè)，共101頁(yè)。賬戶管理-內(nèi)部賬戶管理活期賬戶定期戶通知戶保證金戶貸款戶虛擬戶歸屬關(guān)系額度控制利率調(diào)整賬戶管理注銷改戶初始化開(kāi)戶凍結(jié)解凍賬表查詢對(duì)賬單利息單日結(jié)單【業(yè)務(wù)內(nèi)容】：內(nèi)部賬戶全生命周期的業(yè)務(wù)處理包括：開(kāi)戶、初始化、賬戶變更、凍結(jié)、解凍及注銷。并提供賬表查詢、對(duì)賬單查詢、利息單、日結(jié)單功能。第三十一頁(yè)，共101頁(yè)。賬戶管理–內(nèi)部賬戶界面展示

賬戶類型支持自定義內(nèi)部賬戶管理第三十二頁(yè)，共101頁(yè)。賬戶管理-活期計(jì)息管理活期計(jì)息原理：通過(guò)賬戶對(duì)象、賬戶積數(shù)以及賬戶利率規(guī)則生成對(duì)應(yīng)的利息清單。第三十三頁(yè)，共101頁(yè)。賬戶管理-活期計(jì)息管理–信息化解決方案計(jì)息規(guī)則靈活配置計(jì)提結(jié)息功能第三十四頁(yè)，共101頁(yè)。主要內(nèi)容財(cái)務(wù)公司信息化解決方案33.1信息化總體框架3.2客戶及賬戶管理3.3銀企直聯(lián)3.4結(jié)算業(yè)務(wù)3.5存款業(yè)務(wù)3.6貸款業(yè)務(wù)3.7票據(jù)業(yè)務(wù)3.8財(cái)務(wù)核算3.9網(wǎng)上金融服務(wù)3.10風(fēng)控及11043.11商業(yè)智能平臺(tái)第三十五頁(yè)，共101頁(yè)。3.3銀企直聯(lián)架構(gòu)銀行系統(tǒng)企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部系統(tǒng)【管理需求】：通過(guò)銀企直聯(lián)技術(shù)接口聯(lián)通企業(yè)內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)，信息交互內(nèi)容包括：資金信息收集、上收、下?lián)?、支付、?duì)賬等?！炯夹g(shù)架構(gòu)】：第三十六頁(yè)，共101頁(yè)。[對(duì)賬標(biāo)志碼][對(duì)賬標(biāo)志碼]付款單付款單收款單[對(duì)賬標(biāo)志碼][對(duì)賬標(biāo)志碼]應(yīng)用價(jià)值產(chǎn)品目標(biāo)銀行存款對(duì)賬單記賬記賬企業(yè)發(fā)起付款[對(duì)賬標(biāo)志碼]下載對(duì)賬單[對(duì)賬標(biāo)志碼]通過(guò)銀企直聯(lián)下載對(duì)賬單，根據(jù)標(biāo)志碼區(qū)分銀行發(fā)起的業(yè)務(wù)，將銀行發(fā)起的未記賬交易生成業(yè)務(wù)單據(jù)。并根據(jù)標(biāo)志碼實(shí)現(xiàn)與銀行對(duì)賬單的自動(dòng)勾兌。提高企業(yè)付款、收款業(yè)務(wù)處理的自動(dòng)化，減輕財(cái)務(wù)人員的工作強(qiáng)度。準(zhǔn)確及時(shí)記錄企業(yè)賬務(wù)，準(zhǔn)確高效率地完成銀企對(duì)賬，控制風(fēng)險(xiǎn)。會(huì)計(jì)憑證0101根據(jù)標(biāo)志碼，系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別企業(yè)發(fā)起業(yè)務(wù)，不重復(fù)記賬銀行發(fā)起業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)補(bǔ)充標(biāo)志碼，生成業(yè)務(wù)單據(jù)02023.3銀企對(duì)賬–功能演示第三十七頁(yè)，共101頁(yè)。3.3利用信息手段搭建資金集中監(jiān)控系統(tǒng)外部賬戶數(shù)據(jù)內(nèi)部賬戶數(shù)據(jù)資金計(jì)劃數(shù)據(jù)資金集中監(jiān)控資金存量分析資金流量分析資金流向分析預(yù)算執(zhí)行情況分析資金頭寸預(yù)測(cè)分析資金安全保有量分析內(nèi)外部融資報(bào)告分析國(guó)際結(jié)算情況分析企業(yè)資金管理人員集中監(jiān)控對(duì)賬資金預(yù)測(cè)資金計(jì)劃資金結(jié)算銀行數(shù)據(jù)銀行數(shù)據(jù)商業(yè)銀行網(wǎng)銀接口集中監(jiān)控招商銀行工商銀行中信銀行浦發(fā)銀行農(nóng)業(yè)銀行興業(yè)銀行民生銀行交通銀行中國(guó)銀行光大銀行………華夏銀行招商銀行第三十八頁(yè)，共101頁(yè)。應(yīng)用效果：實(shí)時(shí)查詢分析集團(tuán)資金流量、流向和存量情況，為資金調(diào)度和控制提供支持

過(guò)去：依靠傳統(tǒng)的手工資金日?qǐng)?bào)表了解分析集團(tuán)整體的資金狀況

現(xiàn)在：跨地域、跨商業(yè)銀行、跨管理層級(jí)的資金集中監(jiān)控系統(tǒng)第三十九頁(yè)，共101頁(yè)。主要內(nèi)容財(cái)務(wù)公司信息化解決方案33.1信息化總體框架3.2賬戶管理模式3.3銀企直聯(lián)3.4結(jié)算業(yè)務(wù)3.5存款業(yè)務(wù)3.6貸款業(yè)務(wù)3.7票據(jù)業(yè)務(wù)3.8財(cái)務(wù)核算3.9網(wǎng)上金融服務(wù)3.10風(fēng)控及11043.11商業(yè)智能平臺(tái)第四十頁(yè)，共101頁(yè)。3.4.1資金結(jié)算系統(tǒng)【管理要求】：以業(yè)務(wù)流程為導(dǎo)向，系統(tǒng)自動(dòng)作相關(guān)會(huì)計(jì)帳務(wù)處理及計(jì)息的工作簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)錄入工作，專注結(jié)算業(yè)務(wù)的發(fā)展，提高客戶滿意度內(nèi)部會(huì)計(jì)帳務(wù)工作由系統(tǒng)自動(dòng)完成，降低出錯(cuò)的機(jī)會(huì)規(guī)范業(yè)務(wù)處理，并可對(duì)不同業(yè)務(wù)產(chǎn)品進(jìn)行更有價(jià)值的分析統(tǒng)計(jì)借方科目借方金額借貸平衡貸方金額貸方科目+++財(cái)務(wù)總帳系統(tǒng)自動(dòng)生成收款方帳戶號(hào)付款方帳戶號(hào)發(fā)生金額++業(yè)務(wù)類型【業(yè)務(wù)處理邏輯】：第四十一頁(yè)，共101頁(yè)。

資金控制

管理分析委托存款委托付款代理支付電匯支付直接付款票據(jù)支付內(nèi)部轉(zhuǎn)賬透支控制預(yù)算控制發(fā)生額控制余額控制財(cái)務(wù)過(guò)賬利息計(jì)算平均余額分析存貸款分析結(jié)算量統(tǒng)計(jì)客戶匯總分析資金變動(dòng)統(tǒng)計(jì)資金報(bào)表查詢交易信息前臺(tái)交易業(yè)務(wù)類型3.4.1結(jié)算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理流程【業(yè)務(wù)處理流程】：前臺(tái)交易–資金控制–管理分析【業(yè)務(wù)關(guān)鍵點(diǎn)】：通過(guò)與資金預(yù)算的結(jié)合，對(duì)收付款進(jìn)行控制，支持多種不同的控制方式。第四十二頁(yè)，共101頁(yè)。3.4.1結(jié)算系統(tǒng)–信息化解決方案委托付款委托收款內(nèi)部轉(zhuǎn)賬清算第四十三頁(yè)，共101頁(yè)。3.4.2資金計(jì)劃業(yè)務(wù)流程第四十四頁(yè)，共101頁(yè)。3.4.2資金計(jì)劃跟其他系統(tǒng)的關(guān)系收款結(jié)算單付款結(jié)算單收款單付款單委托收款書委托付款書資金上收單資金下?lián)軉蜗聯(lián)苌暾?qǐng)付票登記單開(kāi)票申請(qǐng)控制取數(shù)全面預(yù)算資金計(jì)劃資金計(jì)劃項(xiàng)目資金類型銀行賬戶其他指標(biāo)、維度計(jì)劃預(yù)算平臺(tái)現(xiàn)金管理資金結(jié)算資金調(diào)度商業(yè)匯票應(yīng)付(收)管理第四十五頁(yè)，共101頁(yè)。3.4.2資金計(jì)劃解決方案第四十六頁(yè)，共101頁(yè)。主要內(nèi)容財(cái)務(wù)公司信息化解決方案33.1信息化總體框架3.2賬戶管理模式3.3銀企直聯(lián)3.4結(jié)算業(yè)務(wù)3.5存款業(yè)務(wù)3.6貸款業(yè)務(wù)3.7票據(jù)業(yè)務(wù)3.8財(cái)務(wù)核算3.9網(wǎng)上金融服務(wù)3.10風(fēng)控及11043.11商業(yè)智能平臺(tái)第四十七頁(yè)，共101頁(yè)。3.5存款管理【業(yè)務(wù)要求】：業(yè)務(wù)品種：財(cái)務(wù)公司存款業(yè)務(wù)品種與銀行一致，包括：活期、定期、通知、協(xié)定、保證金。利率設(shè)置：支持按不同業(yè)務(wù)品種設(shè)定利率，以及利率調(diào)整業(yè)務(wù)需求。第四十八頁(yè)，共101頁(yè)。3.5存款管理–信息化解決方案定期存款通知存款第四十九頁(yè)，共101頁(yè)。主要內(nèi)容財(cái)務(wù)公司信息化解決方案33.1信息化總體框架3.2賬戶管理模式3.3銀企直聯(lián)3.4結(jié)算業(yè)務(wù)3.5存款業(yè)務(wù)3.6貸款業(yè)務(wù)3.7票據(jù)業(yè)務(wù)3.8外匯管理3.9網(wǎng)上金融服務(wù)3.10風(fēng)控及11043.11商業(yè)智能平臺(tái)第五十頁(yè)，共101頁(yè)。3.6貸款業(yè)務(wù)

【管理要求】：貸款業(yè)務(wù)為財(cái)務(wù)公司資產(chǎn)類業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)品種包括：自營(yíng)貸款及委托貸款。自營(yíng)貸款可按期限劃分品種，也可分為“固定資產(chǎn)貸款”“流動(dòng)資金貸款”。貸款管理分為貸前管理、貸中管理及貸后管理。貸前管理包括：客戶信息收集、信用評(píng)估、貸款項(xiàng)目審核貸中管理包括：貸款放還款管理貸后管理包括：貸后跟蹤及貸后評(píng)估典型的貸款業(yè)務(wù)操作流程：貸款申請(qǐng)、貸款合同管理、貸款放款、貸款還款、結(jié)息。第五十一頁(yè)，共101頁(yè)。3.6貸款業(yè)務(wù)-業(yè)務(wù)流程123456789客戶管理客戶基本信息客戶財(cái)務(wù)信息客戶活動(dòng)追蹤產(chǎn)品市場(chǎng)分析貸款申請(qǐng)客戶財(cái)產(chǎn)分析評(píng)估單位還款能力實(shí)地考察客戶信用評(píng)估信用評(píng)估/單位調(diào)查單位提交貸款申請(qǐng)書單位提交信用評(píng)估資料，例如：財(cái)務(wù)報(bào)表，經(jīng)營(yíng)執(zhí)照等貸款批核討論還款條件計(jì)劃等風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)最終審批/拒絕貸款申請(qǐng)（民主評(píng)議，科學(xué)決策）貸款合同簽訂簽訂合同合同記錄開(kāi)立貸款賬戶開(kāi)立貸款賬戶貸后跟蹤貸后檢查貸款質(zhì)量跟蹤催收流程風(fēng)險(xiǎn)分類貸款結(jié)算發(fā)放貸款收回貸款還款及利息貸后評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)收益評(píng)估不良資產(chǎn)管理訴訟管理五級(jí)分類貸款流程第五十二頁(yè)，共101頁(yè)。3.6貸款業(yè)務(wù)–信息化解決方案（一）貸款申請(qǐng)貸款合同放款還款第五十三頁(yè)，共101頁(yè)。3.6貸款業(yè)務(wù)–信息化解決方案（二）自動(dòng)生成放還款計(jì)劃支持全量結(jié)息規(guī)則、可自動(dòng)結(jié)息信用評(píng)級(jí)自定義第五十四頁(yè)，共101頁(yè)。主要內(nèi)容財(cái)務(wù)公司信息化解決方案33.1信息化總體框架3.2賬戶管理模式3.3銀企直聯(lián)3.4結(jié)算業(yè)務(wù)3.5存款業(yè)務(wù)3.6貸款業(yè)務(wù)3.7票據(jù)業(yè)務(wù)3.8信用證管理3.9網(wǎng)上金融服務(wù)3.10風(fēng)控及11043.11商業(yè)智能平臺(tái)第五十五頁(yè)，共101頁(yè)。3.7票據(jù)管理－商業(yè)票據(jù)管理應(yīng)收票據(jù)入庫(kù)移庫(kù)背書貼現(xiàn)托收質(zhì)押清算應(yīng)付票據(jù)開(kāi)票登記開(kāi)票臺(tái)賬承付辦理承付預(yù)警查詢統(tǒng)計(jì)到期票據(jù)監(jiān)控庫(kù)存票據(jù)分析開(kāi)出票據(jù)統(tǒng)計(jì)到期提醒商業(yè)銀行托管撤銷托管貼現(xiàn)轉(zhuǎn)再貼質(zhì)押托收成員單位票據(jù)服務(wù)財(cái)務(wù)公司票據(jù)業(yè)務(wù)【管理要求】：財(cái)務(wù)公司票據(jù)管理內(nèi)容主要涵蓋：成員單位票據(jù)服務(wù)，財(cái)務(wù)公司票據(jù)業(yè)務(wù)。第五十六頁(yè)，共101頁(yè)。3.7票據(jù)管理–重空憑證管理入庫(kù)領(lǐng)用掛失\解掛使用核銷作廢退票空白支票匯款憑證承兌匯票重要空白憑證管理【重空憑證管理】：財(cái)務(wù)公司重要空白憑證包括：空白支票匯款憑證承兌匯票……【管理重點(diǎn)】：票據(jù)信息全流程監(jiān)控；準(zhǔn)確記錄票據(jù)狀態(tài)；可追蹤票據(jù)庫(kù)存。第五十七頁(yè)，共101頁(yè)。3.7票據(jù)業(yè)務(wù)–信息化解決方案票據(jù)信息全系統(tǒng)共享第五十八頁(yè)，共101頁(yè)。主要內(nèi)容財(cái)務(wù)公司信息化解決方案33.1信息化總體框架3.2賬戶管理模式3.3銀企直聯(lián)3.4結(jié)算業(yè)務(wù)3.5存款業(yè)務(wù)3.6貸款業(yè)務(wù)3.7票據(jù)業(yè)務(wù)3.8財(cái)務(wù)核算3.9網(wǎng)上金融服務(wù)3.10風(fēng)控及11043.11商業(yè)智能平臺(tái)第五十九頁(yè)，共101頁(yè)。3.8財(cái)務(wù)核算業(yè)務(wù)功能總覽制單科目余額表序時(shí)賬完整的總賬管理、明細(xì)賬管理、憑證錄入與查詢第六十頁(yè)，共101頁(yè)。3.8財(cái)務(wù)核算-支持完全自定義的報(bào)表系統(tǒng)第六十一頁(yè)，共101頁(yè)。3.8財(cái)務(wù)核算–財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)一體化支持支持自定義業(yè)務(wù)與核算的邏輯關(guān)系第六十二頁(yè)，共101頁(yè)。主要內(nèi)容財(cái)務(wù)公司信息化解決方案33.1信息化總體框架3.2賬戶管理模式3.3銀企直聯(lián)3.4結(jié)算業(yè)務(wù)3.5存款業(yè)務(wù)3.6貸款業(yè)務(wù)3.7票據(jù)業(yè)務(wù)3.8信用證管理3.9網(wǎng)上金融服務(wù)3.10風(fēng)控及11043.11商業(yè)智能平臺(tái)第六十三頁(yè)，共101頁(yè)。3.8網(wǎng)上金融服務(wù)登錄認(rèn)證支付查詢資金計(jì)劃貸款申請(qǐng)?zhí)顚憣徟囝~明細(xì)填寫審批填寫審批資金結(jié)算信貸管理網(wǎng)上金融服務(wù)管理信息系統(tǒng)…………【管理要求】：網(wǎng)上金融服務(wù)平臺(tái)（簡(jiǎn)稱：網(wǎng)銀系統(tǒng)）是柜面業(yè)務(wù)的衍生，方便成員單位辦理業(yè)務(wù)。第六十四頁(yè)，共101頁(yè)。3.8網(wǎng)銀系統(tǒng)-電子簽章回單【目標(biāo)客戶】財(cái)務(wù)公司，成員單位在外地居多，采用手工郵寄回單的方式。這種傳統(tǒng)的方式工作量比較大，而且容易出錯(cuò)。另外手工郵寄回單依賴于快遞公司，時(shí)間上也不好保證，不能滿足大部分成員單位及時(shí)入賬的需求。【電子回單的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn)】電子回單不但記載了成員單位收、付款交易詳細(xì)交易信息，還加蓋了結(jié)算中心或財(cái)務(wù)公司電子圖章、電子簽名。電子簽名可以確保電子回單的防篡改、防抵賴，可作為合法記賬憑證。電子回單是為企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶提供的以電子化方式查詢、打印和補(bǔ)打回單的功能。成員單位可以使用回單查詢功能，查詢本單位通過(guò)系統(tǒng)提交和通過(guò)柜臺(tái)提交處理成功的各類收、付款指令的電子回單，并提供電子回單的打印功能。加蓋電子圖章和電子簽名的回單第六十五頁(yè)，共101頁(yè)。3.8網(wǎng)銀系統(tǒng)-電子簽章業(yè)務(wù)流程發(fā)證成員單位第三方CA認(rèn)證中心資金中心加密私鑰與數(shù)字簽名數(shù)字證書應(yīng)用授權(quán)數(shù)字證書：私鑰+數(shù)字圖章委托付款書付款單電子簽名電子簽章電子簽名二維碼提交加密第六十六頁(yè)，共101頁(yè)。主要內(nèi)容財(cái)務(wù)公司信息化解決方案33.1信息化總體框架3.2賬戶管理模式3.3銀企直聯(lián)3.4結(jié)算業(yè)務(wù)3.5存款業(yè)務(wù)3.6貸款業(yè)務(wù)3.7票據(jù)業(yè)務(wù)3.8財(cái)務(wù)核算3.9網(wǎng)上金融服務(wù)3.10風(fēng)控及11043.11商業(yè)智能平臺(tái)第六十七頁(yè)，共101頁(yè)。集團(tuán)資源區(qū)資金運(yùn)行帳戶管理結(jié)算管理計(jì)劃填報(bào)遠(yuǎn)程查詢遠(yuǎn)程支付付款申請(qǐng)審批資金調(diào)撥申請(qǐng)借款申請(qǐng)分公司分公司分公司分公司信息映射區(qū)集團(tuán)控制區(qū)基礎(chǔ)信息區(qū)基礎(chǔ)資源區(qū)計(jì)劃調(diào)整賬戶余額管理安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警資金調(diào)撥模型構(gòu)建分級(jí)授權(quán)審批實(shí)時(shí)匯總權(quán)限管理資金分析規(guī)范業(yè)務(wù)流程資金預(yù)算控制UAPTR/FI安全級(jí)別靜態(tài)密碼、動(dòng)態(tài)密碼、數(shù)據(jù)加密CA安全技術(shù)CA安全技術(shù)信息產(chǎn)業(yè)部認(rèn)證、簽名和驗(yàn)簽公鑰和私鑰、USBKey權(quán)限管理數(shù)據(jù)權(quán)限、功能節(jié)點(diǎn)和按鈕權(quán)限支付、查詢、單據(jù)模板特殊權(quán)限預(yù)算控制年預(yù)算控制季、月、旬預(yù)算、預(yù)算控制支出、預(yù)算控制撥款、余額控制、零基控制審批流程管理報(bào)銷、付款、撥款……管理制度公司資金管理辦法公司財(cái)務(wù)收支管理辦法相關(guān)審批制度

集團(tuán)控制區(qū)功能3.10風(fēng)險(xiǎn)控制-內(nèi)控管理職能的實(shí)現(xiàn)第六十八頁(yè)，共101頁(yè)。3.10風(fēng)險(xiǎn)控制-審批流管理第六十九頁(yè)，共101頁(yè)。3.10監(jiān)管要求-1104報(bào)表系統(tǒng)報(bào)表信息報(bào)表明細(xì)公式定義結(jié)果展示第七十頁(yè)，共101頁(yè)。用友產(chǎn)品通用特性第七十一頁(yè)，共101頁(yè)。主要內(nèi)容財(cái)務(wù)公司信息化解決方案33.1信息化總體框架3.2賬戶管理模式3.3銀企直聯(lián)3.4結(jié)算業(yè)務(wù)3.5存款業(yè)務(wù)3.6貸款業(yè)務(wù)3.7票據(jù)業(yè)務(wù)3.8財(cái)務(wù)核算3.9網(wǎng)上金融服務(wù)3.10風(fēng)控及11043.11商業(yè)智能平臺(tái)第七十二頁(yè)，共101頁(yè)。3.11BAP商業(yè)智能分析系統(tǒng)報(bào)表引擎第三方系統(tǒng)…Excel、txtNC系統(tǒng)外部數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)集成（RDI）AE語(yǔ)義層數(shù)據(jù)整合財(cái)務(wù)主題模型分析建模資金主題模型風(fēng)控主題模型…主題模型分析方法因素分析法沃爾分析法比較分析法應(yīng)用展現(xiàn)層即時(shí)分析績(jī)效管理集團(tuán)管控分析戰(zhàn)略地圖業(yè)務(wù)分析儀表盤透視圖透視表綜合查詢中化財(cái)務(wù)公司統(tǒng)一信息門戶平臺(tái)報(bào)表中心第七十三頁(yè)，共101頁(yè)。報(bào)表中心——語(yǔ)義層設(shè)計(jì)BAP支持在語(yǔ)義層基礎(chǔ)上，通過(guò)維度和指標(biāo)的拖拉，自定義設(shè)計(jì)報(bào)表第七十四頁(yè)，共101頁(yè)。BAP報(bào)表中心—豐富的透視表應(yīng)用通過(guò)BAP的數(shù)據(jù)透視表設(shè)計(jì)器，通過(guò)簡(jiǎn)單拖拽的方式即可實(shí)現(xiàn)復(fù)雜報(bào)表的設(shè)計(jì)制作，而這種操作類似于EXCEL的操作習(xí)慣，方便使用者上手及學(xué)習(xí)?？梢暂p松靈活實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)鉆取、指標(biāo)和維度的切換分析、動(dòng)態(tài)分析、統(tǒng)計(jì)分析、超級(jí)鏈接、與office融合應(yīng)用等功能第七十五頁(yè)，共101頁(yè)。BAP報(bào)表中心—方便的圖形設(shè)計(jì)BAP平臺(tái)支持各種常用圖形的設(shè)計(jì)，可以通過(guò)透視圖設(shè)計(jì)向?qū)?，也可以先選定一個(gè)透視區(qū)域，在工具條中點(diǎn)擊圖表設(shè)計(jì)按鈕，直接選擇一個(gè)圖表類型，生成透視圖。第七十六頁(yè)，共101頁(yè)。風(fēng)險(xiǎn)分析第七十七頁(yè)，共101頁(yè)。風(fēng)險(xiǎn)分析第七十八頁(yè)，共101頁(yè)。風(fēng)險(xiǎn)分析第七十九頁(yè)，共101頁(yè)。資金分析第八十頁(yè)，共101頁(yè)。資金分析第八十一頁(yè)，共101頁(yè)。財(cái)務(wù)分析第八十二頁(yè)，共101頁(yè)。經(jīng)營(yíng)分析第八十三頁(yè)，共101頁(yè)。主要內(nèi)容財(cái)務(wù)公司概述1籌備期財(cái)務(wù)公司建設(shè)要求2財(cái)務(wù)公司解決方案3用友財(cái)務(wù)公司應(yīng)用成功案例4用友公司承接本項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)5第八十四頁(yè)，共101頁(yè)。成功案例中電財(cái)財(cái)務(wù)公司2000-6-23中電財(cái)財(cái)務(wù)公司華中分公司2001-1-2中電財(cái)財(cái)務(wù)公司華東分公司2001-1-2中電財(cái)財(cái)務(wù)公司東北分公司2001-2-2中電財(cái)財(cái)務(wù)公司華北分公司2007-6-29中電財(cái)財(cái)務(wù)公司江蘇分公司2012-7-13中電財(cái)財(cái)務(wù)公司福建分公司2012-7-25中電財(cái)財(cái)務(wù)公司山東分公司2012-8-9中電財(cái)財(cái)務(wù)公司浙江分公司2012-8-16中電財(cái)財(cái)務(wù)公司湖南分公司2012-8-23中電財(cái)財(cái)務(wù)公司河南分公司2012-8-24中電財(cái)財(cái)務(wù)公司山西分公司2012-9-10國(guó)航財(cái)務(wù)公司1993-10-27冀中能源財(cái)務(wù)公司1993-10-27東航財(cái)務(wù)公司1995-5-28中化化工財(cái)務(wù)公司2009-6-29中移動(dòng)財(cái)務(wù)公司2012-1-16中鋁財(cái)務(wù)公司（核算）2011-6-22中核財(cái)務(wù)公司（核算）1997-6-23哈電財(cái)務(wù)公司（核算）2010-9-2中冶財(cái)務(wù)公司（核算）2007-4-26中材財(cái)務(wù)公司江蘇國(guó)泰財(cái)務(wù)公司大同煤業(yè)財(cái)務(wù)公司冀東發(fā)展財(cái)務(wù)公司第八十五頁(yè)，共101頁(yè)。用戶簡(jiǎn)介：中國(guó)東方航空集團(tuán)公司于2002年10月11日成立。中國(guó)東方航空集團(tuán)公司（以下簡(jiǎn)稱東航集團(tuán)）是以原東方航空集團(tuán)公司為主體，兼并原中國(guó)西北航空公司、聯(lián)合原云南航空公司組建而成，是國(guó)務(wù)院國(guó)資委監(jiān)管的中央企業(yè)，我國(guó)大三骨干航空運(yùn)輸集團(tuán)之一。東航集團(tuán)總部設(shè)在上海，英文全稱：ChinaEasternAirHoldingCompany，英文縮寫：CEAH.。截止2007年底，東航集團(tuán)從業(yè)人員超過(guò)5萬(wàn)人，擁有運(yùn)輸飛機(jī)221架，經(jīng)營(yíng)國(guó)內(nèi)外客貨航線共467條，通航亞、歐、美、非、五大洲53個(gè)國(guó)際著名城市。

項(xiàng)目分析：資金管控項(xiàng)目整體分為兩個(gè)階段：第一階段重點(diǎn)實(shí)現(xiàn)對(duì)全集團(tuán)資金的監(jiān)控，通過(guò)與中、工、建、交、招、興業(yè)、浦發(fā)、民生八家銀行開(kāi)通銀企互聯(lián)，對(duì)300多個(gè)開(kāi)通賬號(hào)進(jìn)行監(jiān)控，2006年開(kāi)始正式運(yùn)行。第二階段主要實(shí)現(xiàn)以下內(nèi)容：賬戶的管理審批流程通過(guò)銀企互聯(lián)24小時(shí)滾動(dòng)獲取最新的交易與余額信息，根據(jù)自定義規(guī)則進(jìn)行告警告知個(gè)性化的web操作界面決策支持圖表全程CA安全認(rèn)證財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)，包括柜臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)與內(nèi)部網(wǎng)銀系統(tǒng)（一階段實(shí)現(xiàn)賬戶管理、資金結(jié)算、計(jì)息、財(cái)企接口、外匯管理局接口等，二階段實(shí)現(xiàn)信貸、同業(yè)往來(lái)、投資）案例一：東方航空集團(tuán)第八十六頁(yè)，共101頁(yè)。應(yīng)用模型分析案例一：東方航空集團(tuán)第八十七頁(yè)，共101頁(yè)。應(yīng)用價(jià)值分析：集團(tuán)通過(guò)財(cái)務(wù)公司對(duì)整個(gè)集團(tuán)資金進(jìn)行統(tǒng)一管理和調(diào)度，以財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)為核心，建立柜臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)、內(nèi)部網(wǎng)銀系統(tǒng)、銀企直聯(lián)系統(tǒng)，對(duì)全集團(tuán)資金統(tǒng)一管理和調(diào)度，建立起有效的調(diào)控體系，降低了資金成本，提高資金使用效率，對(duì)整體資金風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了有效的控制。案例一：東方航空集團(tuán)第八十八頁(yè)，共101頁(yè)。用戶簡(jiǎn)介：中國(guó)化工集團(tuán)公司是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，在中國(guó)藍(lán)星（集團(tuán)）總公司、中國(guó)昊華化工（集團(tuán)）總公司等原化工部直屬企業(yè)重組基礎(chǔ)上新設(shè)的國(guó)有大型企業(yè)，于2004年正式掛牌運(yùn)營(yíng)，隸屬國(guó)務(wù)院國(guó)資委管理。經(jīng)過(guò)3年的發(fā)展，中國(guó)化工已成為資產(chǎn)總額、銷售收入超過(guò)1000億元的大型企業(yè)集團(tuán)，在國(guó)家統(tǒng)計(jì)局發(fā)布的中國(guó)最大500家企業(yè)（集團(tuán)）中排名第35位。化工旗下現(xiàn)有9家專業(yè)公司，在全國(guó)有生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)118家，科研、設(shè)計(jì)院所24個(gè)。

項(xiàng)目分析：第一階段主要是在財(cái)務(wù)公司本部實(shí)施財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)平臺(tái)，完成結(jié)算柜臺(tái)業(yè)務(wù)、信貸管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)往來(lái)業(yè)務(wù)、報(bào)表業(yè)務(wù)。側(cè)重財(cái)務(wù)公司總部資金業(yè)務(wù)操作和資金信息的及時(shí)性。第二階段在財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，完成成員單位資金結(jié)算業(yè)務(wù)、帳戶管理、資金集中管理、存款管理、資金監(jiān)控、內(nèi)部網(wǎng)銀、資金計(jì)劃和預(yù)測(cè)、客戶管理、銀企直聯(lián)、1104報(bào)表、風(fēng)險(xiǎn)管理、審計(jì)流管理、外匯業(yè)務(wù)、領(lǐng)導(dǎo)查詢、數(shù)據(jù)接口（銀行、SAP、預(yù)算、門戶等接口）等業(yè)務(wù)，側(cè)重對(duì)資金的業(yè)務(wù)流程處理、預(yù)算控制、監(jiān)控、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)查詢等功能，體現(xiàn)財(cái)務(wù)公司總部的集中管理職能。案例二：中國(guó)化工財(cái)務(wù)有限公司第八十九頁(yè)，共101頁(yè)。應(yīng)用模型分析案例二：中國(guó)化工財(cái)務(wù)有限公司第九十頁(yè)，共101頁(yè)。應(yīng)用價(jià)值分析：實(shí)現(xiàn)對(duì)成員企業(yè)資金使用的過(guò)程監(jiān)控解決了客戶多樣性的個(gè)性化應(yīng)用要求實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)一體化的動(dòng)態(tài)會(huì)計(jì)平臺(tái)提供了及時(shí)靈活開(kāi)放的預(yù)警平臺(tái)實(shí)現(xiàn)了完善全面的用戶權(quán)限管理實(shí)現(xiàn)集成辦公應(yīng)用案例二：中國(guó)化工財(cái)務(wù)有限公司第九十一頁(yè)，共101頁(yè)。主要內(nèi)容財(cái)務(wù)公司概述1籌備期財(cái)務(wù)公司建設(shè)要求2財(cái)務(wù)公司解決方案3用友財(cái)務(wù)公司應(yīng)用成功案例4用友公司承接本項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)5第九