《初級(jí)銀行從業(yè)資格》職業(yè)考試題庫(kù)

一,單選題(共200題，每題1分，選項(xiàng)中，只有一個(gè)符合題意)

1、（2018年真題）“理財(cái)師是客戶聲音的反饋者”是指，理財(cái)師不僅代表所服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，還是（）。

A.產(chǎn)品銷(xiāo)售的推動(dòng)者

B.投資理念的傳導(dǎo)者

C.金融政策的執(zhí)行者

D.客戶利益的代表者【答案】DCG7B4E2L2P4J10Z3HH7P2T1Z8T7R5X7ZR5R10E3C4T2B2P62、（2017年真題）在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，法律關(guān)系的主體包括客戶和（）。

A.商業(yè)銀行

B.金融機(jī)構(gòu)

C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

D.保險(xiǎn)公司【答案】BCX4U6F5Z8T1J5P4HX7O2G1R7T7J8J7ZQ3G9I9U1Q7P1U13、下列關(guān)于理財(cái)師專(zhuān)業(yè)資格中工作經(jīng)驗(yàn)的要求，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.美國(guó)金融理財(cái)師要求必須在考試通過(guò)日的前十年，或是后五年內(nèi)取得相關(guān)理財(cái)工作經(jīng)驗(yàn)

B.美國(guó)金融理財(cái)師理財(cái)工作經(jīng)驗(yàn)必須滿足3年以上工作經(jīng)驗(yàn)或累計(jì)6000小時(shí)工作時(shí)間和2年以上學(xué)徒經(jīng)歷或累計(jì)4000小時(shí)相關(guān)工作時(shí)間兩種情況之一

C.中國(guó)香港金融理財(cái)師在工作經(jīng)驗(yàn)方面要求分為初級(jí)持證人和高級(jí)持證人兩種情況

D.要成為初級(jí)持證人，必須具備2年全職的“符合資格的工作經(jīng)驗(yàn)”或等同時(shí)間兼職（1500小時(shí)兼職等于1年全職）的工作經(jīng)驗(yàn)【答案】DCD1H10L1L3E5Q9C10HL7I5W8R7X8N8L3ZU3P5E4H8K5D2Z94、林先生在未來(lái)的10年內(nèi)每年年初獲得10000元，年利率為10%，則這筆年金的終值約為（）元。

A.175312

B.159374

C.110000

D.185310【答案】ACV8H5Q5X1B6L1U8HV10P10J2S3M2O2S8ZQ5S2C1G1D4E10H55、下列選項(xiàng)中，不屬于我國(guó)境內(nèi)的股票價(jià)格指數(shù)的是()。

A.滬深300指數(shù)

B.日經(jīng)225指數(shù)

C.深證成分股指數(shù)

D.上證180指數(shù)【答案】BCX10C4I7R8L7N8R8HZ2J8Z6M10N6K6C4ZW7V8T2J10W6F7W96、某化妝品廠月初庫(kù)存A類(lèi)高檔化妝品30000元，本月外購(gòu)A類(lèi)高檔化妝品150000元，該化妝品廠領(lǐng)用A類(lèi)高檔化妝品生產(chǎn)B類(lèi)高檔化妝品，生產(chǎn)的B類(lèi)高檔化妝品當(dāng)月全部對(duì)外銷(xiāo)售，取得銷(xiāo)售額260000元，月末庫(kù)存A類(lèi)高檔化妝品40000元。已知高檔化妝品消費(fèi)稅稅率為15%，上述金額均為不含稅金額，A類(lèi)高檔化妝品購(gòu)入時(shí)已繳納消費(fèi)稅；則該化妝品廠當(dāng)月應(yīng)納消費(fèi)稅稅額的下列算式中，正確的是（）。

A.260000×15%－40000×15%＝33000元

B.260000×15%－（150000＋30000－40000）×15%＝18000元

C.260000×15%－150000×15%＝16500元

D.260000×15%＝39000元【答案】BCE5G9L7E4J9B7N1HG7F6L6Z7V7Z7R6ZT9E8S7M5Q6L7D17、（）不可以作為資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)資產(chǎn)。

A.房貸資產(chǎn)

B.企業(yè)應(yīng)收款

C.商業(yè)匯票

D.汽車(chē)貸款【答案】CCL9I5V1X3U10P9P6HL10B9X5K9P2U3T2ZK10T6C2X9R3O3K68、（2018年真題）下列關(guān)于合同訂立的表述。錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)事人訂立合同，應(yīng)當(dāng)具有相應(yīng)的民事權(quán)利能力和民事行為能力

B.當(dāng)事人在訂立合同過(guò)程中知悉的商業(yè)秘密.無(wú)論合同是否成立，不得泄露或者不正當(dāng)?shù)厥褂?/p>

C.當(dāng)事人訂立合同，有書(shū)面形式、口頭形式和其他形式

D.當(dāng)事人必須本人訂立合同，不得代理【答案】DCT3A8W3Q9A2T5S6HB3C8X7K1X9B3J6ZF7D6U8J8W6H3B69、下列關(guān)于合伙人之間轉(zhuǎn)讓在合伙企業(yè)中的全部或部分財(cái)產(chǎn)份額的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)通知其他合伙人

B.應(yīng)當(dāng)經(jīng)半數(shù)以上合伙人同意

C.應(yīng)當(dāng)經(jīng)三分之一以上合伙人同意

D.應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體合伙人一致同意【答案】ACP2R6I5R4L2I5V1HD1W9A1X5K9B8R3ZQ4Z2U6M1F4F10V410、銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)接受投資者委托，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)是（）。

A.綜合理財(cái)服務(wù)

B.財(cái)富管理業(yè)務(wù)

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.投資管理業(yè)務(wù)【答案】CCH2W10R4Z5I5V9G9HS1J3L1Z10S1U9S1ZE6Z6G1A7R4F5R611、理財(cái)目標(biāo)確定的SMART原則不包括下列（）。

A.具體明確（Specific）

B.可量化和檢驗(yàn)（Measurable）

C.合理性和可行性（Attainable）

D.相關(guān)的（Relative）【答案】DCJ2L5M7J7M7G6L9HD3X3V7A9T1G6B9ZK3Z4A5Z6G3G10F512、大多數(shù)銀行一般采用客戶AUM月日均指標(biāo)進(jìn)行客戶評(píng)級(jí)，可分為()。

A.高凈值客戶和一般客戶

B.一般客戶和特殊客戶

C.風(fēng)險(xiǎn)偏好客戶和風(fēng)險(xiǎn)厭惡客戶

D.大眾客戶、貴賓客戶和私人銀行客戶【答案】DCP6L5R10P7X1R4X9HZ4U10N10Y2I10N6A2ZJ3Y7I10G3S5T1O713、完善安全生產(chǎn)管理體制，建立健全安全管理制度、安全管理機(jī)構(gòu)和安全生產(chǎn)責(zé)任制是實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)目標(biāo)管理的組織（）。

A.作用

B.保證

C.依據(jù)

D.措施【答案】BCV9G8V7K2S9K7I1HH7X10T8E5C5L7S7ZG1I7N1K7H4F4N114、下列（）不屬于民事法律的基本原則。

A.自愿

B.公正

C.等價(jià)有償

D.誠(chéng)實(shí)信用【答案】BCK3Q7L6S3Z7X3Q9HB2F10H9H8N6Q8B8ZN5J1P6Y5D3E5W315、門(mén)式腳手架的搭設(shè)應(yīng)與施工進(jìn)度同步，一次搭設(shè)高度不宜超過(guò)最上層連墻件兩步，且自由高度不應(yīng)大于（）。

A.1m

B.2m

C.3m

D.4m【答案】DCF8C6P7S8Z5J7G7HA1C7K9T6I6G6Q3ZZ8Y6A6F3S6B2D116、第1年年初投資10萬(wàn)元，以后每年年末追加投資5萬(wàn)元，如果年收益率為6％，那么，在第()年年末，可以得到100萬(wàn)元。(答案取近似數(shù)值)

A.12

B.10

C.13

D.11【答案】ACP6E2Z7V3O6O9S4HK8T4A10Q7B9N9J7ZQ1E9M3S4V7T9H317、下列關(guān)于銀行理財(cái)子公司的表述，不正確的有（）

A.有利于優(yōu)化組織管理體系，建立符合資管業(yè)務(wù)特點(diǎn)的風(fēng)控制度和激勵(lì)機(jī)制，促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)范轉(zhuǎn)型

B.設(shè)立理財(cái)子公司有利于強(qiáng)化銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離，推動(dòng)銀行理財(cái)回歸資管業(yè)務(wù)本源

C.有助于培育和壯大機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍，引導(dǎo)理財(cái)資金以合法、規(guī)范形式進(jìn)入金融市場(chǎng)和支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展

D.銀行理財(cái)子公司設(shè)立未設(shè)定注冊(cè)資本要求，有助于輕資本運(yùn)營(yíng),進(jìn)一步提升資本回報(bào)率【答案】DCO3I3E7E3E6Z4Q10HU2Q6U8E10Z7P4F6ZC2A6M1C8R6I9U718、李先生購(gòu)買(mǎi)了某公司首次公開(kāi)發(fā)售時(shí)的股票，該公司的分紅為每股1．20元，并預(yù)計(jì)能在未來(lái)3年中以每年10％的速度增長(zhǎng)，則3年后的股利約為（）元。（答案取近似數(shù)值）

A.2

B.3.96

C.4

D.1.60【答案】DCC5P4T9H3S6D3R4HJ8D6L9K10O3C10K7ZJ9Z4Z10Z2L3B2O519、（2020年真題）下列金融產(chǎn)品中，包含金融衍生品工具的是（）。

A.優(yōu)先股

B.貨幣基金

C.結(jié)構(gòu)性存款

D.意外險(xiǎn)【答案】CCD6C2W6D6X9S3L8HD10R3L9C6I6W5Z8ZL4A5R5H6M4F9H1020、（2018年真題）上市公司通過(guò)股票市場(chǎng)發(fā)行股票來(lái)為公司籌集資本，體現(xiàn)了股票市場(chǎng)的（）功能。

A.積聚資本

B.轉(zhuǎn)讓資本

C.轉(zhuǎn)化資本

D.給股票定價(jià)【答案】ACT5H4J3U7X4V1K7HG9E6P6L5V4S5S10ZJ4H10F5N9G7X8Q121、下列關(guān)于貨幣型理財(cái)產(chǎn)品的表述，錯(cuò)誤的是()。

A.投資期短，資金贖回靈活

B.保障本金

C.收益安全性高

D.主要投資于貨幣市場(chǎng)的理財(cái)產(chǎn)品【答案】BCJ7H10D9L7L6G1L2HC2O7G1V7F7E2H4ZZ9T8T10W8E8E1S922、（2017年真題）假定A客戶今年存入銀行10000元，年利率為10％，按年復(fù)利計(jì)算，到期一次性還本付息，則該筆投資5年后的本息和為（）元。（答案取近似數(shù)值）

A.10000

B.11000

C.15000

D.16110【答案】DCW4Z5H8Q6A3K5R1HQ4R6Y7O8O6G3X6ZA3C10W5E1W9E1T923、客戶和某商業(yè)銀行簽訂了非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃，則（）。

A.該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的收益

B.該銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益

C.該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的收益率

D.該銀行根據(jù)約定條件保證客戶的本金安全【答案】BCB8K8C4G8P3C6X8HZ7M2D3X8K10G9U5ZW10P8G1R10K2C8Q924、（2018年真題）下列機(jī)構(gòu)中，屬于金融市場(chǎng)交易中介的是（）。

A.有價(jià)證券承銷(xiāo)人

B.律師事務(wù)所

C.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D.會(huì)計(jì)師事務(wù)所【答案】ACT2B10C3C1Z10I6G7HV2S5P10J1S3W7F7ZS5A10M9C10R4Z5B425、（2020年真題）根據(jù)2020年10月1日起實(shí)施的《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令【第175號(hào)】）的規(guī)定，對(duì)于申請(qǐng)注冊(cè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)，取得基金從業(yè)資格的人員不得低于（）。

A.30人

B.10人

C.40人

D.20人【答案】DCP10A5N6L9Q1T6R1HA10J10S9K9U8X3F9ZZ5R6Y1B8D8I1V326、下列屬于客戶財(cái)務(wù)信息的是（）。

A.社會(huì)地位

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.收支情況

D.年齡【答案】CCY8N2Q3H8M2X5N4HH4J9R5L2V9W1R3ZW9K4C9L4P10G10D727、（2021年真題）私人銀行業(yè)務(wù)中最常見(jiàn)的法人客戶是營(yíng)利法人，下列屬于營(yíng)利法人的是（）

A.事業(yè)單位

B.基金會(huì)

C.股份有限公司

D.社會(huì)團(tuán)體【答案】CCL10M2M6H7G10X2B1HN5B9W1K9C4D10P5ZS8P6V3U5V4I5C828、單、雙排腳手架必須配合施工進(jìn)度搭設(shè)，應(yīng)遵守（）。

A.一次搭設(shè)高度不應(yīng)超過(guò)相鄰連墻件以上兩步

B.一次搭設(shè)高度可以在相鄰連墻件以上一步

C.一次搭設(shè)高度可以不考慮連墻件的位置

D.一次搭設(shè)高度可以在相鄰連墻件以上三步【答案】ACS7X3W6H3B5J6Z1HP3X9P8U7F10Y9Y3ZW10J6A5H2U10Y8Q929、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定，（）是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

A.綜合理財(cái)業(yè)務(wù)

B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

C.理財(cái)計(jì)劃

D.私人銀行業(yè)務(wù)【答案】BCX4D4A10W1P3V2B5HR5O2I8A3T9H9V7ZG4E10Z6Z5P2S2X730、從客戶等級(jí)來(lái)看，理財(cái)業(yè)務(wù)客戶范圍()，服務(wù)種類(lèi)()。

A.相對(duì)較窄；相對(duì)較廣

B.相對(duì)較廣；相對(duì)較廣

C.相對(duì)較廣；相對(duì)較窄

D.相對(duì)較窄；相對(duì)較窄【答案】CCN2D4L7N4G7N8P1HM10N3X6Q5B7R7V5ZG6Y6B4M6D5B3R431、投資債券的收益不包括（）。

A.長(zhǎng)期持有債券，按照債券票面利率定期獲得的利息收入

B.在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入債券后一直持有到期兌付本金時(shí)實(shí)現(xiàn)的損益

C.長(zhǎng)期持有債券，根據(jù)公司的盈利狀況獲得的分紅

D.債券投資者買(mǎi)賣(mài)債券形成的價(jià)差收入或價(jià)差虧損【答案】CCH2S8H4B4V2X10M7HO5C2O3Y8F2O2T5ZB10G1O2D6T8U1L632、（2020年真題）關(guān)于個(gè)人理財(cái)服務(wù)的表述，正確的是（）。

A.理財(cái)需定期或者不定期對(duì)已制定的財(cái)務(wù)規(guī)劃進(jìn)行檢視

B.理財(cái)服務(wù)是商業(yè)銀行向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品的服務(wù)

C.個(gè)人理財(cái)服務(wù)是從客戶關(guān)系管理上尋求銀行利潤(rùn)最大化

D.理財(cái)服務(wù)第一步是對(duì)客戶資產(chǎn)現(xiàn)狀進(jìn)行分析【答案】ACM7H5C3T5W9N5F10HI1F8K3L5T3E8X7ZE2S7K10H9G7R2O433、6年分期付款購(gòu)物，每年初付200元，設(shè)銀行利率為10％，該項(xiàng)分期付款相當(dāng)于購(gòu)價(jià)為()元的一次現(xiàn)金支付。

A.958.16

B.1018.20

C.1200.64

D.1354.32【答案】ACR3K2M10N9U5H5G1HJ6M2E6I10B8S8S7ZF4X4F6I1N10T4P1034、按照不同的財(cái)富觀對(duì)客戶進(jìn)行分類(lèi)，下列哪項(xiàng)屬于對(duì)揮霍者的描述（）

A.量入為出，買(mǎi)東西會(huì)精打細(xì)算；從不向人借錢(qián)，也不用循環(huán)信用；有儲(chǔ)蓄習(xí)慣，仔細(xì)分析投資方案

B.嫌銅臭，不讓金錢(qián)左右人生；命運(yùn)論者，不擔(dān)心財(cái)務(wù)保障；缺乏規(guī)劃概念，不量出不量入

C.喜歡花錢(qián)的感覺(jué)，花的比賺的多；常常借錢(qián)或用信用卡循環(huán)額度；透支未來(lái)，沖動(dòng)型消費(fèi)者

D.討厭處理錢(qián)的事也不求助專(zhuān)家；不借錢(qián)不用信用卡，理財(cái)單純化；除存款外不做其他投資，煩惱少【答案】CCJ7F3Q5H2L7H3V7HD1Y10X8A5W1J4N1ZD2O6A4J8G7M2F335、（2017年真題）小陳近日購(gòu)買(mǎi)某只股票，每股股票每年末支付股利1元，若年利率為10％，那么這只股票的價(jià)格為（）元。

A.5

B.10

C.15

D.20【答案】BCY3C5Y3I8X10C2G8HQ5A5V5I2N10J10X8ZZ6C1D2W5Z5O8V536、下列關(guān)于藝術(shù)品投資的說(shuō)法，不正確的是()。

A.流通性好

B.保管難

C.價(jià)格波動(dòng)較大

D.一般是中長(zhǎng)期投資【答案】ACP1G1G2L6G6C3U6HB7L6Q10Y9D8Q4F9ZU4S1B1N7W2T6I137、在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，民事法律關(guān)系的主體包括客戶和()。

A.商業(yè)銀行

B.金融機(jī)構(gòu)

C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

D.保險(xiǎn)公司【答案】BCE9F10W5G4E6O9F4HP4O10J7O2Q1V4V10ZI9V5A8Q8P6M1Y638、工程項(xiàng)目開(kāi)工前，由施工組織設(shè)計(jì)編制人、審批人向參加施工的（）、班組長(zhǎng)進(jìn)行施工組織設(shè)計(jì)及安全技術(shù)措施交底。

A.安全管理人員

B.施工管理人員

C.技術(shù)負(fù)責(zé)人

D.項(xiàng)目負(fù)責(zé)人【答案】BCN3X7F1T2V3N2W8HF1E8O7W7N3W4R6ZO6F7S6Q6I7P3V839、編制安全技術(shù)措施計(jì)劃的目的是（）

A.為保證合理使用資金

B.為保證有效投入安全資金

C.為提高生產(chǎn)的安全性

D.合理規(guī)制安全措施的開(kāi)展【答案】BCA6A8N7F5M7F10Z2HK1K7T5Q1R7P10X9ZZ3I4O2A10X8O2X1040、張先生是興業(yè)銀行的金融理財(cái)師，在其負(fù)責(zé)的客戶中有一位客戶是某上市公司的市場(chǎng)總監(jiān)，平時(shí)工作井井有條，但往往聽(tīng)不進(jìn)同事的不同意見(jiàn)，固執(zhí)己見(jiàn)，經(jīng)常會(huì)對(duì)下屬發(fā)火，生活中喜歡冒險(xiǎn)，常做一些風(fēng)險(xiǎn)投資。張先生的客戶類(lèi)型屬于()。

A.孔雀型

B.老鷹型

C.貓頭鷹型

D.鴿子型【答案】BCE2X9O6O1L6M6K8HG7M10O10U6Q3S9X5ZD6J2M1P3C3Z4S741、下列選項(xiàng)中，不屬于著裝的“TOP”原則的是（）。

A.時(shí)間

B.目的

C.場(chǎng)合

D.色彩【答案】DCS7T3T2M1O3F1D7HA9D4N3K8H8G3E5ZH10N2F6F3H2I7Z142、下列哪一項(xiàng)不屬于股票市場(chǎng)的功能?（）

A.積聚資本功能

B.股票交易功能

C.資本轉(zhuǎn)讓功能

D.資本轉(zhuǎn)化功能【答案】BCO9B2Q8D9J2M4C2HZ8N10I7I9G6J3T4ZO3Y9W4G1E7U9X343、下列屬于銷(xiāo)售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)禁止事項(xiàng)的是()。

A.有效識(shí)別客戶身份

B.向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等

C.了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估情況、投資期限和流動(dòng)性要求

D.散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序【答案】DCN1K1I1W5I9R5T7HV7E2L6X4F6J6E2ZX5O1H6N6Z10E6E844、假設(shè)今年和今后的3年每年年初投資1000元，年利率為12％。這個(gè)投資者在第4年年初將有（）元。

A.3779

B.4779

C.5353

D.6792【答案】BCR8G4Z5E1N1J2G7HD1K4V8F5I2I9K3ZW5N2F10R10O1V4Q445、（2017年真題）按投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度劃分，投資以儲(chǔ)蓄、理財(cái)產(chǎn)品和債券為主，結(jié)合高收益的股票、基金和信托投資，優(yōu)化組合模型，使收益與風(fēng)險(xiǎn)均衡化的客戶類(lèi)型是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

C.風(fēng)險(xiǎn)欣賞型

D.風(fēng)險(xiǎn)中立型【答案】DCZ3Y8U7M3C10U6H5HW8X2G5Z4Y9I6O10ZC7F5T6M4R7G7Y146、（2018年真題）根據(jù)概率和收益的權(quán)衡，風(fēng)險(xiǎn)厭惡者在投資時(shí)通常會(huì)選擇（）。

A.50％的概率得2000元，50％的概率得0元

B.30％的概率得2000元，70％的概率得0元

C.20％的概率得2000元，80％的概率得0元

D.1000元的確定收益【答案】DCZ6K2R9F2S9K1Q1HB5X4E3T3Q5L4G9ZO5I2G6P2G1X3I547、一般而言，影響分紅險(xiǎn)產(chǎn)品收益的主要因素不包括（）。

A.保險(xiǎn)公司預(yù)定的分紅方式

B.保險(xiǎn)公司預(yù)定的死亡率

C.保險(xiǎn)公司預(yù)定的營(yíng)運(yùn)管理費(fèi)用

D.利率的波動(dòng)【答案】ACO8J8V5S3V3N3W1HD2G2V5Z7Z9X1A7ZI8E10Y2W2E4U7S148、按照（）來(lái)劃分，金融衍生工具可分為遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換。

A.交易方式

B.交易場(chǎng)所

C.交易主體

D.基礎(chǔ)工具種類(lèi)【答案】ACX8J2M8P5G7A9J4HX9B4Z5L4W1L9K1ZK7E9Y7R8Q3L7M549、（2018年真題）現(xiàn)金管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品具有投資期（）的特點(diǎn)。

A.不受限制

B.短

C.適中

D.長(zhǎng)【答案】BCQ8S5B7J10H10R7S10HZ3V3J3R1Y7W6T7ZQ7G7H6D10Y4Y4J1050、（2018年真題）下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)特征的表述，正確的是（）。

A.低風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性高

B.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

C.高風(fēng)險(xiǎn)、低收益

D.期限長(zhǎng)、流動(dòng)性弱【答案】ACX3W1I1L2D10D3L6HM2G10N10Q10G6I10L1ZS10B5Z7M7S9Z9O551、假定年利率為12％，小王投資本金5000元，投資3年，用單利和復(fù)利計(jì)算投資本金收益合計(jì)差額為()元。(答案取近似數(shù)值)

A.7024

B.224.64

C.6800

D.225.68【答案】BCA8L6U7K8W9U6E7HW7Q6U1L2X1F3S2ZK8K4H3M8U7M10C752、《民法典》對(duì)自然人的民事行為能力根據(jù)自然人的年齡、智力與精神狀況做如下分類(lèi)（）。

A.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、完全無(wú)民事行為能力人

B.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、無(wú)民事行為能力人

C.完全民事行為能力人、不完全民事行為能力人、無(wú)民事行為能力人

D.完全民事行為能力人、限制民事行為能力人、完全無(wú)民事行為能力人【答案】BCX1O1M7E6O6U6O10HZ8K5A1K3D9B2E6ZV3I1D3S6A10V9V153、（2019年真題）下列關(guān)于我國(guó)理財(cái)師隊(duì)伍發(fā)展現(xiàn)狀特征的表述，正確的是（）。

A.理財(cái)師由銀保監(jiān)會(huì)進(jìn)行統(tǒng)一認(rèn)證

B.理財(cái)師隊(duì)伍平均年齡較大

C.理財(cái)師隊(duì)伍擴(kuò)張迅速

D.理財(cái)師隊(duì)伍素質(zhì)水平整體差距不大【答案】CCU5N7S2S9O5S5L4HH8Q8Q3I7D5Q3L5ZY2H5G3E5J7D4E654、（2017年真題）在一定期限內(nèi)，時(shí)間間隔相同、不間斷、金額不相等但每期增長(zhǎng)率相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流是（）。

A.期初年金

B.永續(xù)年金

C.增長(zhǎng)型年金

D.期末年金【答案】CCM7V3U2V4Z7R1Z5HL1M6L3A8X3C3L5ZJ3D8S9O7G10K9N955、（2021年真題）某校準(zhǔn)備設(shè)立永久性獎(jiǎng)學(xué)金，每年計(jì)劃頒發(fā)36000元資金，若年復(fù)利率為12%，該?，F(xiàn)在應(yīng)向銀行存入（）元資金

A.350000

B.450000

C.300000

D.360000【答案】CCR4A9R1N8L7K9C8HI3X3D8G9K2H5P9ZU9Y5N7L1P6X1J256、林先生在未來(lái)的10年內(nèi)每年年初獲得10000元，年利率為10%，則這筆年金的終值約為（）元。

A.175312

B.159374

C.110000

D.185310【答案】ACN6V10C9Z9N8I2M7HS10B5N5H1Q7O6X5ZE6W1S2I9G7J1I657、李女士的孩子小靜是初三學(xué)生，今年16歲，未經(jīng)李女士的許可，從家中拿走現(xiàn)金3000多元，到珠寶店買(mǎi)了一條白金項(xiàng)鏈，李女士拒絕認(rèn)可，那么小靜的購(gòu)買(mǎi)行為（）。

A.無(wú)效

B.有效

C.效力待定

D.不可撤銷(xiāo)【答案】ACH8W8Z8Y1A7M8K7HI3E2P6R3Q10N9W5ZL4K4E1O7M8F10D1058、《建筑法》規(guī)定，建筑施工企業(yè)轉(zhuǎn)讓、出借資質(zhì)證書(shū)或者以其他方式允許他人以本企業(yè)的名義承攬工程的，對(duì)因該項(xiàng)承攬工程不符合規(guī)定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)造成的損失，（）。

A.由建筑施工企業(yè)獨(dú)自負(fù)責(zé)

B.承包單位與接受轉(zhuǎn)包或者分包的單位各自獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任

C.由建筑施工企業(yè)與使用本企業(yè)名義的單位或者個(gè)人各自獨(dú)立承擔(dān)賠償責(zé)任

D.由建筑施工企業(yè)與使用本企業(yè)名義的單位或者個(gè)人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任【答案】DCW5G6W7I3G5X10U2HF6U8H2G2S7E9W8ZO5G3L9Z5S4N1I259、張自強(qiáng)先生是興業(yè)銀行的金融理財(cái)師，他的客戶王麗女士總是擔(dān)心財(cái)富不夠用，認(rèn)為開(kāi)源重于節(jié)流，量出為人，平時(shí)致力于財(cái)富的積累，有賺錢(qián)機(jī)會(huì)就要去投資。對(duì)于該客戶的財(cái)富態(tài)度，金融理財(cái)師張自強(qiáng)不應(yīng)該采取的策略為()。

A.慎選投資標(biāo)的，分散風(fēng)險(xiǎn)

B.評(píng)估開(kāi)源渠道，提供建議

C.分析支出及儲(chǔ)蓄目標(biāo)，制定收入預(yù)算

D.根據(jù)收入及儲(chǔ)蓄目標(biāo)，制定支出預(yù)算【答案】DCU2U9X4U1M10E9U6HP4S9L2V7Z10H1W2ZE6K7J8Y1S3L4I560、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)情況，設(shè)置適當(dāng)?shù)钠谙藓?)。

A.購(gòu)買(mǎi)人數(shù)

B.客戶準(zhǔn)入門(mén)檻

C.產(chǎn)品價(jià)格

D.銷(xiāo)售起點(diǎn)金額【答案】DCP4G3O3W5Y2P3K4HM2A8Y1D9O3J9Y1ZO7G1V2C5Z4A1W861、（2018年真題）投資規(guī)劃中，進(jìn)行資產(chǎn)配置的目標(biāo)是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)最小化

B.風(fēng)險(xiǎn)和收益的平衡

C.收益最大化

D.效用最大化【答案】BCC6F2Y3D2O6R7K1HP3K4L9C6G5S9F6ZG1I5J2P9M8E1H462、我國(guó)首款人民幣結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品的出現(xiàn)時(shí)間是()。

A.1999年年末

B.2002年年初

C.2005年年初

D.2008年年初【答案】CCG1K1B1V10U5M4A10HM6S8Y1R4H1X6U3ZD9F1S9W7Y8R6E163、下列選項(xiàng)中，風(fēng)險(xiǎn)承受態(tài)度(或風(fēng)險(xiǎn)偏好)最高的是（）。

A.可忍受20％的本金損失，不管投資賺賠照常過(guò)日子

B.每天關(guān)心行情想賺短線差價(jià)，但若看錯(cuò)行情時(shí)寧愿長(zhǎng)期套牢也不停損

C.依賴專(zhuān)家看法操作，跟著殺進(jìn)殺出，賺錢(qián)開(kāi)心賠錢(qián)無(wú)法安眠

D.認(rèn)為投資的目的為對(duì)抗通貨膨脹，報(bào)酬率要求不高但也無(wú)法容忍本金損失【答案】ACM6B6B8F2G10X8C3HW8N5X1Y3A1S1H6ZT9C4U6V9J9O6H164、（2020年真題）下列不屬于貴金屬產(chǎn)品主要投資風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)

B.交易風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)【答案】CCH4N6F3M1Q5K1M4HI8O10H8B3L10G4N5ZY5S1I3Q2S6S7A1065、下列選項(xiàng)中，（）不是房地產(chǎn)投資所具有的特點(diǎn)。

A.變現(xiàn)性相對(duì)較好

B.價(jià)值升值效應(yīng)

C.受政策環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境的影響較大

D.財(cái)務(wù)杠桿效應(yīng)【答案】ACA3O6Y5D5X5R8X7HN3T8U5S4L7P5E8ZO8T10B4E5M8L4H966、中小企業(yè)私募債投資的注冊(cè)資本不低于人民幣（）萬(wàn)元。

A.1000

B.500

C.300

D.100【答案】ACA4R8F5T3U9J10J1HU8S8E10A5Y4R5X1ZG2O5D5Y4K3J3O767、下列關(guān)于銀保產(chǎn)品中人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品特點(diǎn)的描述，錯(cuò)誤的是()。

A.最大特點(diǎn)就是將保險(xiǎn)的基本保障功能和資金增值的功能結(jié)合起來(lái)

B.當(dāng)合同規(guī)定的保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，保險(xiǎn)公司按照事先約定的標(biāo)準(zhǔn)給付風(fēng)險(xiǎn)保障金

C.保險(xiǎn)金由兩部分組成：一部分是風(fēng)險(xiǎn)保障金；另一部分是投資收益

D.收益具有確定性【答案】DCK6A3L2K4W5T3E3HD7Z8J9B8I10L6I7ZV8A2Q4G10W4V4T368、某企業(yè)甲產(chǎn)品的實(shí)際產(chǎn)量為1000件，實(shí)際耗用材料4000千克，該材料的實(shí)際單價(jià)為每千克100元；每件產(chǎn)品耗用該材料的標(biāo)準(zhǔn)成本為每件250元，材料消耗定額為每件5千克。直接材料成本的數(shù)量差異是（）。

A.200000元不利差異

B.200000元有利差異

C.50000元有利差異

D.50000元不利差異【答案】CCJ10C7F5C4K4G2T7HU2G9Q8X8U7S3U3ZQ5P2U7Z4E8C6P869、（2018年真題）保險(xiǎn)產(chǎn)品的直接保險(xiǎn)形式是保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)合同（）約定保險(xiǎn)權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。

A.被保險(xiǎn)人、受益人、保單持有人

B.投保人、保險(xiǎn)人、被保險(xiǎn)人

C.保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)公估人

D.投保人與保險(xiǎn)人【答案】DCM4U7M9N6F9B7I2HZ10O3A4Z1T7C7F4ZA7Q1D4B10H5F10J170、（2019年真題）根據(jù)《關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的通知》，下列行為中正確的是（）。

A.借銀行名義推銷(xiāo)未經(jīng)審批的信托產(chǎn)品

B.不承諾代銷(xiāo)產(chǎn)品的本金或收益保障

C.將保險(xiǎn)產(chǎn)品作為理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行銷(xiāo)售

D.規(guī)定必須存款達(dá)到50萬(wàn)元方可有資格購(gòu)買(mǎi)熱銷(xiāo)基金【答案】BCA10U7D7U6P2E10X4HU9X9F2W3R4R9P7ZT2I7Y10D5S2P9V1071、6年分期付款購(gòu)物，每年初付200元，設(shè)銀行利率為10％，該項(xiàng)分期付款相當(dāng)于購(gòu)價(jià)為()元的一次現(xiàn)金支付。

A.958.16

B.1018.20

C.1200.64

D.1354.32【答案】ACY1J7X6Q2S4J3A10HI5I1O1Y2U6O6C5ZV1Q4Y8M6E4L9X372、理財(cái)師的工作流程主要分為六大部分，其中，對(duì)于與本機(jī)構(gòu)或者理財(cái)師本人已經(jīng)相識(shí)、關(guān)系到位且需求明確的客戶，（）步驟可以省略；在對(duì)客戶很熟悉、對(duì)其情況很了解時(shí)，（）步驟可以簡(jiǎn)化。

A.接觸客戶，建立信任關(guān)系；明確客戶的理財(cái)目標(biāo)

B.接觸客戶，建立信任關(guān)系；收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況

C.制定理財(cái)規(guī)劃方案；接觸客戶，建立信任關(guān)系

D.明確客戶的理財(cái)目標(biāo)；接觸客戶，建立信任關(guān)系【答案】BCE4Z6I10P1I9Y10H6HD8B2S1D10Q7J6G2ZQ8P9K3S5W3N7T373、下列不屬于貨幣市場(chǎng)構(gòu)成的是（）。

A.銀行短期借貸市場(chǎng)

B.中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

D.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場(chǎng)【答案】BCO10E5F8T6Z1J2J10HT1M6L1Z7O2W8Q1ZU6V8U1X3O4K8E174、（2017年真題）為高凈值客戶提供專(zhuān)業(yè)化、個(gè)性化、綜合化金融服務(wù)和全方位非金融服務(wù)的經(jīng)營(yíng)行為是（）。

A.理財(cái)計(jì)劃服務(wù)

B.私人銀行業(yè)務(wù)

C.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

D.綜合理財(cái)服務(wù)【答案】BCL8E10M10G5X7W7H7HR2N7S3O10U8Z7L6ZK8Y2B4F1X5Y5K275、股指期貨是為管理股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是()而產(chǎn)生的。

A.公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCZ7S5S5D3N1N4X7HY10Q2K2W6B8G5G2ZA9W2X9M7T8U3X876、下列不屬于理財(cái)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)主體信息的是()。

A.發(fā)行人

B.托管機(jī)構(gòu)

C.投資顧問(wèn)

D.銀行理財(cái)產(chǎn)品【答案】DCO10H1P8P9U9L2G9HQ6M9R6V4T8R7G10ZE4C1A8M7C1W6E177、（2018年真題）下列不能作為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)標(biāo)的的是（）。

A.產(chǎn)品責(zé)任

B.意外死亡

C.出口信用

D.機(jī)器設(shè)備【答案】BCH10G6K6T4D9K4F1HH3N6W10E5E8W4P2ZK2C8C1Q4Y1Z7N778、下列不屬于房地產(chǎn)投資方式的是（）。

A.房地產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)

B.房地產(chǎn)租賃

C.房地產(chǎn)信托

D.房地產(chǎn)擔(dān)?！敬鸢浮緿CC3F8N7B6K6I6P7HR1L1Y1M5L8O7N6ZD9C7H4B5T10Y6X779、藝術(shù)品投資具有較大的風(fēng)險(xiǎn)，不屬于其原因的是（）。

A.流通性差

B.保管難

C.價(jià)格波動(dòng)較大

D.價(jià)值一般較高，投資人要具有相當(dāng)?shù)慕?jīng)濟(jì)實(shí)力【答案】DCY3O1N3C2P6Q4X2HE9V10A1X4S8F3S10ZR6E6N10T10U6O7R680、下列關(guān)干個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的基本要求，不正確的是（）。

A.理財(cái)產(chǎn)品的名稱(chēng)應(yīng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性

B.理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)應(yīng)強(qiáng)調(diào)合理性

C.理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)充分、清晰和準(zhǔn)確

D.理財(cái)產(chǎn)品的期限根據(jù)市場(chǎng)的變化情況臨時(shí)決定【答案】DCI7M4Q4Q9W8B1U1HA8O6B6E1R4X1Z10ZO4V8O3U1I7F1I281、商業(yè)銀行在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，超越客戶的授權(quán)從事業(yè)務(wù)且沒(méi)有經(jīng)過(guò)客戶追認(rèn)的，其民事責(zé)任（）。

A.完全由商業(yè)銀行承擔(dān)

B.完全由客戶承擔(dān)

C.由客戶承擔(dān)，商業(yè)銀行承擔(dān)連帶責(zé)任

D.由商業(yè)銀行承擔(dān)，客戶承擔(dān)連帶責(zé)任【答案】ACL7R6T10J6P8X1Q4HE5J3C7T6X6J3S8ZX2J5D10Q5G3D2O982、（2018年真題）下列投資種類(lèi)中，被認(rèn)為較穩(wěn)健的品種為（）。

A.現(xiàn)金管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品

B.期貨類(lèi)產(chǎn)品

C.股票類(lèi)產(chǎn)品

D.外匯類(lèi)產(chǎn)品【答案】ACR5R2H5A6S8E8W2HY7K4A9N3N5X1L5ZZ10Z2B7Q6P8A8J483、（2018年真題）目前世界上最大的外匯交易中心是（）。

A.東京

B.紐約

C.新加坡

D.倫敦【答案】DCX9K3N7L1R3A8B3HO9F9F4D8P7M10V4ZV3A9R10I1Q3G3R384、（2018年真題）某項(xiàng)目初始投資10000元，年利率8％，期限為1年。每季度付息一次，按復(fù)利計(jì)算則其1年后本息和為（）元。（取最近似值）

A.10479

B.10800

C.10360

D.10824【答案】DCT7Q7H5N8X5F1P7HX6T7C9S1A1P7X3ZJ6B5M8Z5P8T6M985、下列哪一項(xiàng)不屬于影響房地產(chǎn)價(jià)格的因素？（）

A.自然因素

B.社會(huì)因素

C.經(jīng)濟(jì)因素

D.國(guó)際因素【答案】DCH8Q4K7C5X8O4J9HM1U5H2F5Z2X4E1ZW10N2I1K6C4H2I986、（2017年真題）債券的利率風(fēng)險(xiǎn)通常包括再投資風(fēng)險(xiǎn)和（）。

A.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

B.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)【答案】BCF4N2F3X6V8T6I10HS5A2H8Q1E9K9B3ZF10A7F6K6J4Q8U1087、（2018年真題）在專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)中，理財(cái)師在投資規(guī)劃中最重要的工作是根據(jù)客戶的需求、風(fēng)險(xiǎn)屬性，以及相關(guān)投資方法，按不同的比例把客戶的資產(chǎn)科學(xué)地配置在不同的資產(chǎn)類(lèi)別中，包括股票、債券、不動(dòng)產(chǎn)、現(xiàn)金等，即（）。

A.資產(chǎn)配置

B.證券選擇

C.基本面分析

D.投資策略【答案】ACP8U5Z10X5W4B3K2HQ5Q2M10H3I8M7G10ZG10C8U5A5Y7K5H188、下列不屬于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)主體的是（）。

A.商業(yè)銀行

B.互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)

C.個(gè)人客戶

D.理財(cái)產(chǎn)品【答案】DCX2A10C10Z7P9L9Q2HW2I8S3P3I9W1V5ZV2Y1G3J2U7F4C389、根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額在（）萬(wàn)元人民幣以上。

A.3

B.4

C.5

D.6【答案】CCQ10X6E6S2U3Y3O1HV7V4Z2I9H6N2K4ZM5Z6J10I2P5W10R990、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)情況，設(shè)置適當(dāng)?shù)钠谙藓?)。

A.購(gòu)買(mǎi)人數(shù)

B.客戶準(zhǔn)入門(mén)檻

C.產(chǎn)品價(jià)格

D.銷(xiāo)售起點(diǎn)金額【答案】DCC5P10U3G6F1L8M9HG9G2K9W9T4D3P4ZB8H1T10Y4R4F1N1091、下列哪一項(xiàng)不屬于金融市場(chǎng)的功能？（）

A.資金融通集聚功能

B.交易功能

C.監(jiān)督功能

D.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)功能【答案】CCS1T5M9E4J1Z2J3HO1J10V8R7Y10D5B7ZS3B8P2C9K5U3B492、國(guó)華集團(tuán)從2006年到2013年每年年底存入銀行100萬(wàn)元，存款利率為5％，問(wèn)2013年底可累計(jì)多少金額?（）

A.961.9萬(wàn)元

B.954.9萬(wàn)元

C.896.5萬(wàn)元

D.864.8萬(wàn)元【答案】BCX6S3F7U10X1U3E2HA7V1T6G6U4E9W1ZA10Q1K6Z7G6M1J1093、商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)情況，設(shè)置適當(dāng)?shù)钠谙藓?)。

A.購(gòu)買(mǎi)人數(shù)

B.客戶準(zhǔn)入門(mén)檻

C.產(chǎn)品價(jià)格

D.銷(xiāo)售起點(diǎn)金額【答案】DCW6J7V4B5H10L4H2HV4J4V7P8A10N2U1ZA8D1N4G4E4B9Q494、（2018年真題）根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，個(gè)人當(dāng)日提取外幣現(xiàn)鈔累計(jì)等值（）美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。

A.5000

B.10000

C.150000

D.20000【答案】BCD4R8P9K5P3Q9R3HX7H3S8E5T9E7M7ZF4C3C10P8Q8Y1T695、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)中，涉及客戶財(cái)務(wù)資源具體操作的最終決策權(quán)在（）。

A.客戶本人

B.基金公司

C.理財(cái)師

D.銀行【答案】ACW5G8Y10M10S1X10Q2HC1O3G5D7A10B7V7ZM9N5O3N1T7A10A996、（2021年真題）從客戶風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度分類(lèi)來(lái)說(shuō)，在下列選項(xiàng)中。風(fēng)險(xiǎn)厭惡型客戶會(huì)選擇（）

A.80%的可能損失5,000元，20%的可能無(wú)損失

B.確定4000元收入

C.80%的可能獲得5000元，20%的可能獲得0元

D.確定的10000元損失【答案】BCA4U8A7Y7W10B2I3HO10R9I4T1H2L8F2ZU4Q1K4T3K1Y3A797、下列關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，正確的是()。

A.由于進(jìn)行專(zhuān)業(yè)管理、分散投資、規(guī)模經(jīng)營(yíng)等，證券投資基金可以被認(rèn)為是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的

B.證券投資基金可以通過(guò)有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C.投資基金按收益憑證是否可贖回分為開(kāi)放式基金和封閉式基金

D.基金托管人負(fù)責(zé)管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)【答案】CCN8E8V8D10Y6H9N6HW8I6P5H5O6S8E1ZL9F1Z4X3G10E6W998、假定年利率為10%，每半年計(jì)息一次，則有效年利率為（）。

A.5%

B.10%

C.10.25%

D.11%【答案】CCZ3F8H9B4R7K9J8HQ6I4F5N3T7E10G7ZF9N2J9B2Q3T10A399、王先生投資5萬(wàn)元到某項(xiàng)目，預(yù)期名義收益率12％，期限為3年，每季度付息一次，則該投資項(xiàng)目有效年利率為()。(答案取近似數(shù)值)

A.3％

B.4％

C.12％

D.12.55％【答案】DCX5Y3P8B6E9Z8Q4HM9I6Q10F3T7M1P5ZZ9O4M6B6S7O10X6100、（2017年真題）下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)?shù)南嚓P(guān)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員是一般性業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T

B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢顧問(wèn)和代客理財(cái)服務(wù)

C.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托—代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)【答案】ACC4O2L5A5R9D6L8HG2M10W1I9T6I3I8ZI10K8K1P2B5V4G10101、下列關(guān)于房地產(chǎn)投資特點(diǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.房地產(chǎn)投資可以使用高財(cái)務(wù)杠桿率

B.房地產(chǎn)的流動(dòng)性比證券類(lèi)產(chǎn)品要弱

C.一項(xiàng)房地產(chǎn)的估價(jià)等于持有房地產(chǎn)獲得的現(xiàn)金流入的現(xiàn)值

D.房地產(chǎn)價(jià)值受政策環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境和法律環(huán)境等因素的影響較大【答案】CCR4K10B10B5T4M5Y9HX3L1S8F8P10X8V7ZJ3D3P2A6A8N10B1102、下列哪一項(xiàng)不屬于影響房地產(chǎn)價(jià)格的因素？（）

A.自然因素

B.社會(huì)因素

C.經(jīng)濟(jì)因素

D.國(guó)際因素【答案】DCS10W4Y8A10Z7V9L8HA2K2W4M10N2D3E4ZW10V6B4K3Y3C6A8103、下列關(guān)于期權(quán)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A.看漲期權(quán)賦予持有者在一定時(shí)期內(nèi)買(mǎi)入特定資產(chǎn)的權(quán)利

B.看漲期權(quán)賣(mài)方通常認(rèn)為標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格會(huì)上漲

C.看漲期權(quán)賣(mài)方的獲利是有限的

D.期權(quán)買(mǎi)方擁有權(quán)利但沒(méi)有義務(wù)執(zhí)行合約【答案】BCH5R8Q9P2S10Q9H1HZ2Q1E4O3T10K6M3ZY3G9Y8W5J3J8S7104、根據(jù)企業(yè)所得稅法律制度的規(guī)定，下列固定資產(chǎn)計(jì)提的折舊允許在計(jì)算應(yīng)納稅所得額時(shí)扣除的是（）。

A.閑置廠房計(jì)提的折舊

B.經(jīng)營(yíng)租入機(jī)器設(shè)備計(jì)提的折舊

C.與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)無(wú)關(guān)的固定資產(chǎn)計(jì)提的折舊

D.已提足折舊但繼續(xù)使用的生產(chǎn)設(shè)備【答案】ACK10U1V2U10I5G1P9HH7J6V3A1J3H3J2ZH2I6K5E10L3T8F5105、王先生去年初以每股20元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)了1000股中國(guó)移動(dòng)的股票，過(guò)去一年中得到每股0．30元的紅利，年底時(shí)以每股25元的價(jià)格出售，其持有期收益率為()。

A.20％

B.23.7％

C.26.5％

D.31.2％【答案】CCY4R10A9P2C1P10P8HQ5U2U3S8P10Q8D2ZB7A5T4H9P7U5M9106、頒發(fā)管理機(jī)關(guān)應(yīng)將建筑施工企業(yè)安全生產(chǎn)許可證審批、延期、暫扣、吊銷(xiāo)情況，于作出有關(guān)行政決定之日起（）內(nèi)錄入全國(guó)建筑施工企業(yè)安全生產(chǎn)許可證管理信息系統(tǒng)。

A.5個(gè)工作日

B.10個(gè)工作日

C.15個(gè)工作日

D.20個(gè)工作日【答案】ACT2H1T7A1T1W4B7HM6G6B10W6I8A1E4ZF3O4M9Y9H2H8L3107、下列關(guān)于債券投資價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)也叫利率風(fēng)險(xiǎn)

B.當(dāng)利率上漲時(shí)，債券價(jià)格下跌

C.在到期日前轉(zhuǎn)讓債券，利率下降引起的債券價(jià)格下跌會(huì)帶來(lái)價(jià)差損失

D.債券的到期時(shí)間越長(zhǎng)，所面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)越大【答案】CCF2F5W3D3G3M6R5HY7E3V8R4E4V3K9ZG8K3A10H8D4L8Q8108、下列關(guān)于藝術(shù)品投資的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A.價(jià)格波動(dòng)較大

B.保管難

C.流通性好

D.一般是中長(zhǎng)期投資【答案】CCB10T2F2P4D7H2S10HJ6D5C9Y1N7C1F3ZK6S3T10S4H5W2I3109、張先生現(xiàn)在將10000元存入一個(gè)賬戶，利率為9．5％，在未來(lái)的五年中，每年需取出（）元錢(qián)才能在第5年末取完這筆錢(qián)。

A.2000

B.2453

C.2604

D.2750【答案】CCN8X10F10H5B5R4H2HI4R9D5H1J1J8X10ZM3B6I2R7J4H3U5110、私人銀行業(yè)務(wù)的特征不包括（）。

A.目標(biāo)客戶單一

B.準(zhǔn)入門(mén)檻高

C.綜合化服務(wù)

D.個(gè)性化服務(wù)【答案】ACB5U7G7G6K9H7T10HV9N5P7J4L2M3E1ZA5V9H8F8Z10J6T7111、張先生由于資金寬?？上蚺笥呀璩?00萬(wàn)元，甲、乙、丙、丁四個(gè)朋友計(jì)息方式各有不同，張先生應(yīng)該選擇()。

A.甲：年利率15％，每年計(jì)息一次

B.乙：年利率14.7％，每季度計(jì)息一次

C.丙：年利率14.3％，每月計(jì)息一次

D.?。耗昀?4％，連續(xù)復(fù)利【答案】BCG5P4Q7Z5M5S6C2HH6T3A4H7Q9U7I7ZV6U10U4V10V10K9H3112、（）是指建筑施工企業(yè)設(shè)置的負(fù)責(zé)安全生產(chǎn)管理工作的獨(dú)立職能部門(mén)。

A.安全生產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)

B.項(xiàng)目經(jīng)理部

C.專(zhuān)家組

D.安全生產(chǎn)委員會(huì)【答案】ACA10B2C7Z2O4W9S4HG4M2J6C8B8D4J6ZO8Q9P2H1W10O5Q2113、下列條件中，不屬于理財(cái)從業(yè)人員基本條件的是（）。

A.對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認(rèn)識(shí)

B.掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問(wèn)意見(jiàn)所涉及產(chǎn)品的特性，并對(duì)有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)有所認(rèn)識(shí)和理解

C.具備本科以上學(xué)歷水平和銀行從業(yè)資格

D.具備相關(guān)監(jiān)管部門(mén)要求的行業(yè)資格【答案】CCQ3J3E9U6D9P1B3HU6E9W8L1T4C5U2ZH5U8R7B2W1L8S2114、下列哪一項(xiàng)不屬于合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)（）

A.品德

B.資格認(rèn)證

C.專(zhuān)業(yè)

D.服務(wù)【答案】BCI1I7F3X8H1E1F10HH9N10Z6F4K6V6G4ZC1I9F9R1U7T10U5115、（2018年真題）下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)特征的表述，正確的是（）。

A.低風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性高

B.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

C.高風(fēng)險(xiǎn)、低收益

D.期限長(zhǎng)、流動(dòng)性弱【答案】ACB7G6E10S6G4C6P10HX7E4L2K4U7Z1Q3ZB3X2N1M7X2T8Y9116、以下選項(xiàng)屬于財(cái)務(wù)信息的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.價(jià)值觀

C.投資偏好

D.收入狀況【答案】DCC1U2W6Q9N2Y4X8HQ2X7N3Z6K6W8I1ZE4T7S2D6M1I5F6117、個(gè)人攜帶外幣現(xiàn)鈔等入境，超過(guò)等值（）美元以上的應(yīng)向海關(guān)書(shū)面申報(bào)。

A.5000

B.1萬(wàn)

C.5萬(wàn)

D.10萬(wàn)【答案】ACQ4E7Z3B5H9U1G4HT6V7O9H9T8F10G4ZQ10S3M6I4I5B9Z6118、（）是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方，是個(gè)人理財(cái)服務(wù)的提供商之一。

A.證券公司

B.基金公司

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.商業(yè)銀行【答案】DCK4W2Z5C10X7V10G6HF9V3F7J3F4X1D5ZB5I6J6Z7Y8A2D2119、比較適合于退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者投資的基金是()。

A.成長(zhǎng)型基金

B.平衡型基金

C.交易所交易基金

D.收入型基金【答案】DCD2U4D4O10C10O7O10HN5O3Q1F10W10Y8I6ZH2Z6N2T7G2Q8R9120、下列哪一項(xiàng)不屬于人壽保險(xiǎn)（）

A.傳統(tǒng)人壽保險(xiǎn)

B.年金保險(xiǎn)

C.人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品

D.意外傷害保險(xiǎn)【答案】DCO8G6Y5C3K7Y2S1HO8T10K10D8Z3V4M4ZR6S8G8D9Y9J6D8121、（2020年真題）陳先生因資金周轉(zhuǎn)需要，向朋友借款100萬(wàn)元，期限1年，下列選項(xiàng)中，利息支出最少的方案是（）。

A.年利率14.6%，每半年計(jì)息一次

B.年利率14.3%，每月計(jì)息一次

C.年利率14.7%，每季度計(jì)息一次

D.年利率15%，每年計(jì)息一次【答案】DCK7S8S4Q5X10Z10G2HM7V4C5D7I10I4B1ZF7I3Z6G4Y9C9Y5122、下列關(guān)于勞動(dòng)仲裁參加人的表述中，正確的有（）。

A.勞動(dòng)者與個(gè)人承包經(jīng)營(yíng)者發(fā)生爭(zhēng)議，依法向仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁的，應(yīng)當(dāng)將發(fā)包的組織和個(gè)人承包經(jīng)營(yíng)者作為共同當(dāng)事人

B.發(fā)生爭(zhēng)議的用人單位被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，應(yīng)當(dāng)將作出該行為的行政管理機(jī)關(guān)作為共同當(dāng)事人

C.發(fā)生爭(zhēng)議的勞動(dòng)者一方在10人以上，并有共同請(qǐng)求的，可以推舉3至5名代表參加仲裁活動(dòng)

D.與勞動(dòng)爭(zhēng)議雙方有利害關(guān)系的第三人，應(yīng)當(dāng)由仲裁委員會(huì)通知其參加仲裁活動(dòng)【答案】ACO9C2R7S7K8C8L9HQ7A1N1R6Y5T10T3ZW10M2W1I2A4T1K10123、下列關(guān)于銀行理財(cái)子公司的表述，不正確的有（）

A.有利于優(yōu)化組織管理體系，建立符合資管業(yè)務(wù)特點(diǎn)的風(fēng)控制度和激勵(lì)機(jī)制，促進(jìn)理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)范轉(zhuǎn)型

B.設(shè)立理財(cái)子公司有利于強(qiáng)化銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離，推動(dòng)銀行理財(cái)回歸資管業(yè)務(wù)本源

C.有助于培育和壯大機(jī)構(gòu)投資者隊(duì)伍，引導(dǎo)理財(cái)資金以合法、規(guī)范形式進(jìn)入金融市場(chǎng)和支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展

D.銀行理財(cái)子公司設(shè)立未設(shè)定注冊(cè)資本要求，有助于輕資本運(yùn)營(yíng),進(jìn)一步提升資本回報(bào)率【答案】DCE5O1H2L2R6T4K8HL3X9J6X7Y9J4S4ZN4X6R2T4K8A10F2124、某上市公司承諾其股票明年每股將分紅5元，以后每年的分紅將按5％的速度逐年遞增，假設(shè)王先生期望的投資回報(bào)率為15％，那么王先生最多會(huì)以每股()元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)該公司的股票。

A.30

B.40

C.50

D.60【答案】CCF3V3L5K4T1G7O7HB8O6K9E1Q6N1I5ZU1P1S7B9U2T6D9125、境內(nèi)個(gè)人有（）情形，不必經(jīng)外匯局核準(zhǔn)。

A.向境外投資

B.向境內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)支付外匯人壽保險(xiǎn)項(xiàng)下的保險(xiǎn)費(fèi)

C.海外資金轉(zhuǎn)入國(guó)內(nèi)結(jié)匯

D.對(duì)外轉(zhuǎn)夥財(cái)產(chǎn)需購(gòu)付匯【答案】BCZ10Q8M4E4N4T1C1HS2K9Y6X6K3G3B7ZF10M3J7T1U8L1U1126、下列不屬于衡量一個(gè)人或者家庭的財(cái)務(wù)安全指標(biāo)的是（）。

A.是否有舒適的住房

B.是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃

C.投資收入是否可以完全覆蓋個(gè)人或家庭發(fā)生的各項(xiàng)支出

D.個(gè)人事業(yè)是否有發(fā)展的潛力【答案】CCW6D1U2T9H9L6Q6HR6H4Y9H9Y3T10A9ZI8V2T1V5F9M6T5127、馬斯洛需求層次理論認(rèn)為，人的最高需求是（）。

A.生理需求

B.安全需求

C.自我實(shí)現(xiàn)的需求

D.愛(ài)和歸屬感的需求【答案】CCK2W3E10Y8Q9D8Q7HA2S10H6V5Y10R6A9ZA4E1V8K10B3U7V4128、對(duì)理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行不定期評(píng)估的情況不包括（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)政策、法規(guī)等發(fā)生重大變化

B.金融市場(chǎng)的重大變化

C.企業(yè)章程的改變

D.客戶自身情況的突然變動(dòng)【答案】CCV7T6V4E1K10P8K1HK1T9S5L5C3L9N3ZS8E7A10N9U3M4W3129、與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)更加突出（）。

A.安全性

B.收益性

C.個(gè)性化

D.風(fēng)險(xiǎn)性【答案】CCI1E8I6I1E8M5G6HL1U7J8M3R7E9I5ZA1S10H5N10H4N8K2130、企業(yè)從事下列項(xiàng)目取得的所得中，減半征收企業(yè)所得稅的是（）。

A.飼養(yǎng)家禽

B.遠(yuǎn)洋捕撈

C.海水養(yǎng)殖

D.種植中藥材【答案】CCM8J9R6D2L7D7H1HU3T9Y5I6W6T9J7ZL4Z10K6Z7H6Y10C4131、（2018年真題）劉小姐年初將一筆100萬(wàn)元的資金投資在一個(gè)年收益率8％的投資項(xiàng)目中，大約經(jīng)過(guò)（）年這筆資金的本利和可以達(dá)到200萬(wàn)元。（答案取近似數(shù)值）

A.8

B.6

C.7

D.9【答案】DCK1L10P5U8F2O5R4HN1B4Y1Y10G2Q2V2ZR3X2J5Z8D9T10G10132、（2021年真題）保險(xiǎn)原則是在保險(xiǎn)發(fā)展過(guò)程中逐漸形成并被人們公認(rèn)的基本原則，這些原則作為人們進(jìn)行保險(xiǎn)活動(dòng)的準(zhǔn)則，始終貫穿于整個(gè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，這些原則不包括（）。

A.最大誠(chéng)信原則

B.首因原則

C.損失補(bǔ)償原則

D.保險(xiǎn)利益原則【答案】BCZ7L3D5F4M1R5O1HO3Y1I7I4Z10R10Z9ZH9B9S10U2H7G4K8133、下列選項(xiàng)中，不屬于現(xiàn)金管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)的是()。

A.投資期長(zhǎng)

B.資金贖回靈活

C.本金安全性高

D.收益安全性高【答案】ACN1R6G8D4M7D6E9HP10A5A6O10K4M3K1ZJ4N7G5N6I5D5S9134、商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受（），按照與投資者事先約定的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)和收益分配方式，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。

A.信貸服務(wù)

B.信托合同

C.投資者委托

D.投資者承諾【答案】CCO8F1K1C1G9T4U8HB3I8J9R10I8H1G1ZY2G5C7U8A8K7C4135、商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)對(duì)利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整進(jìn)行充分的()。

A.壓力測(cè)試

B.強(qiáng)度測(cè)試

C.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試

D.性能測(cè)試【答案】ACF9V3I8V4L5B1C5HB1I9E5U7F9C1H4ZK10D4C10I7X10C5W9136、（2018年真題）根據(jù)概率和收益的權(quán)衡，風(fēng)險(xiǎn)厭惡者在投資時(shí)通常會(huì)選擇（）。

A.50％的概率得2000元，50％的概率得0元

B.30％的概率得2000元，70％的概率得0元

C.20％的概率得2000元，80％的概率得0元

D.1000元的確定收益【答案】DCT10G10Y4U10P7G9C7HV9J6R7Q7Y1C8F5ZN7F2W8K2M3R2X10137、下列關(guān)于藝術(shù)品投資的說(shuō)法，不正確的是()。

A.流通性好

B.保管難

C.價(jià)格波動(dòng)較大

D.一般是中長(zhǎng)期投資【答案】ACZ2T2L1H5D1Y4N9HW3G5A4W2D6P1E8ZT7W8F10D6J2Z4A10138、下列哪一項(xiàng)不屬于私人銀行業(yè)務(wù)的特征（）

A.準(zhǔn)入門(mén)檻高

B.服務(wù)種類(lèi)齊全

C.綜合化服務(wù)

D.重視客戶關(guān)系【答案】BCR4N2E5R10M4U6H4HD2G8N5P8T10O2H7ZJ9Y7V1O4O6Q1C10139、（2019年真題）影響定期評(píng)估頻率的因素不包括（）。

A.客戶個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化幅度

B.客戶的投資金額和占比

C.客戶的投資風(fēng)格

D.理財(cái)規(guī)劃師的性格和工作習(xí)慣【答案】DCR7O6B1Q10G7P2K4HH4D8F8A10K6N6K9ZC9Q7L2V1G6M2N5140、私人銀行業(yè)務(wù)的特征不包括（）。

A.目標(biāo)客戶單一

B.準(zhǔn)入門(mén)檻高

C.綜合化服務(wù)

D.個(gè)性化服務(wù)【答案】ACR4G8K10I5N8I7D9HO5T8D8F1X3V6F8ZR1U4O5L7X3R2C8141、（2018年真題）購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品即意味著簽訂了具有法律效應(yīng)的（）。

A.代理

B.約定

C.合同

D.承諾【答案】CCF6M6J7D10Y5C5R9HU5W10O10C3K1J4G9ZS9C2Q10K6F6K1W3142、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，投資人身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存()年。

A.10

B.5

C.15

D.20【答案】DCB3D9L6E7N3R2P10HZ2G7K5B6C5G8B1ZN7S9Q10J2S4Q2G3143、關(guān)于遺產(chǎn)繼承，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.繼承開(kāi)始后，有遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議的，按協(xié)議處理

B.喪偶兒媳對(duì)公婆盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的，屬于第二順序繼承人

C.同一順序繼承人繼承遺產(chǎn)的份額，一般應(yīng)當(dāng)均等

D.有扶養(yǎng)能力的繼承人，不盡撫養(yǎng)義務(wù)的，可以不分給其遺產(chǎn)【答案】BCJ1I1S2V7P1M5Y2HG8G6S9U4R7L5L1ZT2U6I4C8Y1T2F9144、通常被稱(chēng)為活期存款替代品的理財(cái)產(chǎn)品是()。

A.貨幣型理財(cái)產(chǎn)品

B.債券型理財(cái)產(chǎn)品

C.結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品

D.利率掛鉤類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品【答案】ACE10Q7I6T3L3P6T2HV6X5Y2R8Y7Z5G9ZI10C2W9O3U6V4I7145、（2020年真題）關(guān)于《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售行為的通知》，下列做法正確的是（）。

A.銀行銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)負(fù)責(zé)相關(guān)宣傳冊(cè)，宣傳彩頁(yè)等材料的設(shè)計(jì)，編寫(xiě)和印刷

B.銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在同一會(huì)計(jì)年度內(nèi)部的與超過(guò)5家保險(xiǎn)公司開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合作

C.投保人員年齡超過(guò)65周歲時(shí)，保險(xiǎn)合同不得通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)核保現(xiàn)場(chǎng)出單

D.商業(yè)銀行及其銷(xiāo)售人員提供聯(lián)系電話，或以相關(guān)銷(xiāo)售人員的電話進(jìn)行替代，以便聯(lián)系【答案】CCT1S2M3R9I6H8S7HQ7X3C3E3Q2L8O2ZD8C6G8R1X10K6U8146、（2018年真題）如果投資者預(yù)期某項(xiàng)資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格將會(huì)上漲，那么他可以（）。

A.買(mǎi)入看跌期權(quán)

B.賣(mài)出看漲期權(quán)

C.賣(mài)出該項(xiàng)資產(chǎn)

D.買(mǎi)入看漲期權(quán)【答案】DCO6R6H2E5U1T4X5HY9A8C1N5Z8V8I10ZK8A7K8G8Y1S2Z3147、國(guó)內(nèi)貨幣市場(chǎng)上，銀行間同業(yè)拆放利率是()。

A.HIBOR

B.LIBOR

C.SIBOR

D.SHIBOR【答案】DCY1N1R7J7B1J5Z8HM2O5B5W7N5R4I1ZG3B10B3V9K9W4D8148、下列關(guān)干個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的基本要求，不正確的是（）。

A.理財(cái)產(chǎn)品的名稱(chēng)應(yīng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性

B.理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)應(yīng)強(qiáng)調(diào)合理性

C.理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)充分、清晰和準(zhǔn)確

D.理財(cái)產(chǎn)品的期限根據(jù)市場(chǎng)的變化情況臨時(shí)決定【答案】DCS8A5X8V10Z3H9E8HP10O5E5P10A9Q5C2ZU2Z8A5A7F3J3I10149、依據(jù)《刑法》規(guī)定，安全生產(chǎn)設(shè)施或安全生產(chǎn)條件不符合國(guó)家規(guī)定的，因而發(fā)生重大傷亡事故或者造成其他嚴(yán)重后果的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的（）和其他直接責(zé)任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)特別惡劣的，處3年以上7年以下有期徒刑。

A.監(jiān)理人員

B.主管人員

C.施工人員

D.安全管理人員【答案】BCM10J9R1A7F8S4R2HL9G4L7W7J1S2A2ZL7Z5P8P3F4D5R8150、（2020年真題）在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中，客戶和金融機(jī)構(gòu)之間形成了（）關(guān)系。

A.信托關(guān)系

B.供銷(xiāo)關(guān)系

C.信貸關(guān)系

D.委托代理關(guān)系【答案】DCB4C7N6A4U4K10L8HJ1V9U3I1S10W7K4ZW9K6T1L1Y5D8P8151、某上市公司承諾其股票明年每股將分紅5元，以后每年的分紅將按5％的速度逐年遞增，假設(shè)王先生期望的投資回報(bào)率為15％，那么王先生最多會(huì)以每股()元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)該公司的股票。

A.30

B.40

C.50

D.60【答案】CCF4O1L5P5F1A8S6HN3C5A9F10S8O10F2ZB4A7Z8U5Z1C8X2152、理財(cái)規(guī)劃服務(wù)合同宜采用（）。

A.書(shū)面形式

B.默示形式

C.見(jiàn)證形式

D.口頭形式【答案】ACM4V1R8T3C5Z2Y5HP4Z3B8I5W8H3G9ZA1H6X4U5G1B1C10153、（2021年真題）因重大誤解訂立的合同屬于（）.

A.無(wú)效合同

B.效力待定合同

C.有效合同

D.可撤銷(xiāo)合同【答案】DCX2M9G3M4X4H10K4HD4U10F4U2V8E8B2ZG5G3U7M4R9K5A9154、政府參與金融市場(chǎng)，主要是通過(guò)()。

A.制定相關(guān)法律，規(guī)范各主體行為

B.發(fā)行債券

C.實(shí)行強(qiáng)制定價(jià)策略

D.向中央銀行透支【答案】BCC2Y7P4K10P6J8U3HX8S3L9Q9R5I3O8ZU1D9Z6J8Q10O8M1155、（2018年真題）（）是指雙方約定在未來(lái)的某一確定時(shí)間，按確定的價(jià)格買(mǎi)賣(mài)一定數(shù)量某種金融工具的合約。?

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨

C.金融互換

D.金融期權(quán)【答案】ACN10J7W1R9A9I9T9HH9N2T10O1W8I10X1ZE2F10U5R10K9Y9T7156、()的核心是建立應(yīng)急基金，保障個(gè)人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的穩(wěn)定性。

A.稅收規(guī)劃

B.保險(xiǎn)規(guī)劃

C.投資規(guī)劃

D.現(xiàn)金規(guī)劃【答案】DCO2R10I9P10O7L6S6HC9Z10D5O1W7W2P6ZB9E1D8B6V6N7P1157、（2017年真題）下列各項(xiàng)中不屬于理財(cái)規(guī)劃方案的執(zhí)行原則的是（）。

A.了解原則

B.誠(chéng)信原則

C.實(shí)事求是

D.連續(xù)性原則【答案】CCZ7F4Y9D3C1N9B2HD7X4L9R2C2M9I4ZJ10E8U1J7Q4S3F6158、（2018年真題）下列關(guān)于格式條款的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.訂立格式條款一方應(yīng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)

B.格式條款和非格式條款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用格式條款

C.格式條款是指當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款

D.合同訂立方應(yīng)采取合理的方式提請(qǐng)對(duì)方注意免除或者限制其責(zé)任的條款，按照對(duì)方的要求，對(duì)條款予以說(shuō)明【答案】BCC7Z2Y1K8N9Q3G10HC7V1J10U9G7Z10D3ZF2K10Q8O2U7G2R4159、以下不是債券市場(chǎng)的功能的是（）。

A.融資功能

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

C.宏觀調(diào)控功能

D.財(cái)富投資和避險(xiǎn)功能【答案】DCJ6W3I8N7G9C8I9HV6A5F7O7Z7Y5I5ZP9R4W8W2H8J9S8160、對(duì)于境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常性項(xiàng)目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過(guò)上述金額的，憑經(jīng)常項(xiàng)目下有交易額的真實(shí)性憑證或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。

A.1

B.3

C.5

D.10【答案】ACZ9O6S3X3V6F2E2HG1U1V3L8M9R1W9ZR1D5T10X9B4Y7F5161、（2018年真題）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（），注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的基金投資人。

A.專(zhuān)業(yè)勝任原則

B.投資人利益優(yōu)先原則

C.避免受益人沖突原則

D.誠(chéng)實(shí)守信原則【答案】BCA1Q5E4T1E9J8X1HY2C6C1U6C6Q8H2ZZ6S8Z10B4F1F5H1162、（）是一種專(zhuān)門(mén)投資于其他證券投資基金的基金。

A.FOF

B.ETF

C.LOF

D.QDII基金【答案】ACJ8F9O5F7Z5W7J5HK4L9P4M1P4N9Z3ZI4H9H8A1S5K8C10163、從第一期開(kāi)始、在一定時(shí)期內(nèi)每期期初等額收取的一系列款項(xiàng)是（）。

A.期末年金

B.普通年金

C.永續(xù)年金

D.期初年金【答案】DCN3T8S4E10Z7B5C9HK2M9X1F2H2X2B2ZS2C7B9P9W7N8S8164、（2018年真題）在理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，下列屬于錯(cuò)誤銷(xiāo)售行為的是（）。

A.客戶擬購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配

B.產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中需由客戶親自抄錄的內(nèi)容由客戶親筆抄錄

C.采取抽獎(jiǎng)、禮品贈(zèng)送等方式銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品

D.所有的銷(xiāo)售憑證包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告由客戶本人親自填寫(xiě)并簽字確認(rèn)【答案】CCN8N9E2S7Y8X1N8HP8I9U6S1D4G1O10ZO4Q6L1P3T6O3A2165、（2018年真題）通常，可積累的財(cái)產(chǎn)達(dá)到巔峰，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)期屬于家庭生命周期的（）階段。

A.家庭成熟期

B.家庭成長(zhǎng)期

C.家庭衰老期

D.家庭形成期【答案】ACF2D8B6R8L7T8K2HG5H9Z9F9N5R8H5ZF5J10Y10O2O2B5F4166、（2018年真題）（）是有限合伙制私募基金的管理人。

A.全體合伙人

B.第三方專(zhuān)業(yè)人

C.有限合伙人

D.普通合伙人【答案】DCX10F4S1G1I6M1Z7HM6A7R7K3H8U1B2ZQ10J10V4Y1V10L7D2167、我國(guó)政府發(fā)行的各種國(guó)債和銀行發(fā)行的金融債券，多屬于（）。

A.中期債券

B.短期債券

C.中長(zhǎng)期債券

D.長(zhǎng)期債券【答案】ACI9I6F2M6L3H2I2HD8V1B8C10W8P3C4ZH7W1H2M9P7Y3P2168、完善安全生產(chǎn)管理體制，建立健全安全管理制度、安全管理機(jī)構(gòu)和安全生產(chǎn)責(zé)任制是實(shí)現(xiàn)安全生產(chǎn)目標(biāo)管理的組織（）。

A.作用

B.保證

C.依據(jù)

D.措施【答案】BCC2I5H6P9B10B1H6HT10C1Y7C9H9S5G6ZG7N6O1O4T1V10W10169、（2018年真題）根據(jù)概率和收益的權(quán)衡，風(fēng)險(xiǎn)厭惡者在投資時(shí)通常會(huì)選擇（）。

A.50％的概率得2000元，50％的概率得0元

B.30％的概率得2000元，70％的概率得0元

C.20％的概率得2000元，80％的概率得0元

D.1000元的確定收益【答案】DCU5I4M9C9A8X7Q4HY3M4B1I5G5Z1U4ZS7R6N8I7Q9E7T5170、張先生在未來(lái)10年內(nèi)每年年初獲得i000元，年利率為8％，則這筆年金的終值為（）元。

A.12324.32

B.13454.67

C.I4343.76

D.15645.49【答案】DCG9Z10H9K2U2Q5Z7HU8S1J1U9M10P1E10ZL1T4M6M10F4I1D8171、一般而言，債券不具有以下特征()。

A.流動(dòng)性

B.償還性

C.高風(fēng)險(xiǎn)性

D.收益性【答案】CCB8Z4Z5K9O3J5L5HC7B3R8I4T8P1Z3ZU5Q2J6D10K2V9T6172、國(guó)華集團(tuán)從2006年到2013年每年年底存入銀行100萬(wàn)元，存款利率為5％，問(wèn)2013年底可累計(jì)多少金額（）(n／r=9．549)

A.961.9

B.954.9

C.896.5

D.864.8【答案】BCV9Y5B4K1B10J9Q10HN5S8C9R8Q4C3U4ZR7C10I1J3Y3X8L3173、商業(yè)銀行可根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況確定流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額的管理，但流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額應(yīng)至少包括()。

A.期限誤配限額

B.期限錯(cuò)配限額

C.期限缺配限額

D.結(jié)算信用風(fēng)險(xiǎn)限額【答案】BCD1I2Y5R2K9N1S5HS1H3N10O5Q10X8Q1ZY10V4I3P5Q4C6U8174、下列關(guān)于封閉式基金的說(shuō)法，不正確的是()。

A.在我國(guó)，封閉式基金一般采用網(wǎng)上發(fā)行方式

B.投資者在存續(xù)期內(nèi)可隨時(shí)申購(gòu)基金單位

C.所募集到的資金可以用于長(zhǎng)期投資

D.基金規(guī)?；静蛔儭敬鸢浮緽CW1Q7D1K7S3R8Z8HH1W8S8W7X5S7U10ZJ7Q2K5R4Y1J3K10175、同樣用10萬(wàn)元買(mǎi)股票，對(duì)于一個(gè)僅有10萬(wàn)元養(yǎng)老金的退休人員和一個(gè)有數(shù)百萬(wàn)資產(chǎn)的富翁來(lái)說(shuō)，其情況是截然不同的，這是因?yàn)楦髯杂胁煌模ǎ?/p>

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知

D.風(fēng)險(xiǎn)偏好【答案】BCP2K10U9Y9Q6X9R5HV1L2O4K7S2N5A6ZE7A8V7Y6V6D9U10176、（2021年真題）在目前國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)業(yè)務(wù)模式格局中，互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)主要服務(wù)于（）

A.高凈值客戶

B.企業(yè)客戶

C.大眾客戶

D.富?？蛻簟敬鸢浮緾CX5S2W10T5K9D6K3HK6K3R2N2F3N2G4ZR9X3Q4U1D2F10J6177、高處作業(yè)高度在15m時(shí)，按A類(lèi)分類(lèi)方法，稱(chēng)為（）高處作業(yè)。

A.Ⅰ級(jí)

B.Ⅱ級(jí)

C.Ⅲ級(jí)

D.特級(jí)【答案】BCG5Z3D3W5M10C4J2HP5X7F8X1E9J4C6ZD4R9W6L4Q5K8H7178、根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立理財(cái)從業(yè)人員（）管理制度，完善理財(cái)業(yè)務(wù)人員的準(zhǔn)入機(jī)制。

A.績(jī)效激勵(lì)

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.持證上崗

D.業(yè)務(wù)考核【答案】CCV5O6N9U6H10J10W9HH8R6O9S1J4N7L8ZL10P10U10R10O2D4S8179、（2018年真題）根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則》，個(gè)人當(dāng)日提取外幣現(xiàn)鈔累計(jì)等值（）美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理。

A.5000

B.10000

C.150000

D.20000【答案】BCC5O2N5M7R1K6L6HE3C4G2O4Y8O10U1ZN