《防范和處置非法集資條例》培訓考核試題及答案1.非法集資案件立案偵查由（）主辦,行業(yè)主(監(jiān))管部門配合。人民政府應加強對涉嫌非法集資案件立案偵查的組織領(lǐng)導,提高辦案效率和質(zhì)量。A.公安機關(guān)B.檢察機關(guān)C.人民法院D.人民銀行2.根據(jù)我國法律法規(guī),因參與非法集資活動受到的損失,由（）自行承擔,而所形成的債務和風險,不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機構(gòu)以及其他任何單位。A.不法分子與參與者共同B.參與者C.不法分子D.國家3.以下哪項不屬于非法集資的常見手段？

A.承諾高額回報B.編造虛假項目C.銷售大家人壽保險產(chǎn)品D.利用親情誘騙4.以下不屬于國務院金融管理部門的是（）A.中國人民銀行B.國務院金融監(jiān)督管理機構(gòu)C.財政部D.國務院外匯管理部門5.對從事非法集資活動的,除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務的機構(gòu)等行政處罰外,對構(gòu)成犯罪的,還要依法追究（）。A.行政責任B.經(jīng)濟責任C.刑事責任D.民事責任6非法集資活動常見種類包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、（）四大類A.生產(chǎn)經(jīng)營B.服務C.廣告D.生產(chǎn)管理7.以非法占有為目的使用詐騙方法非法集資的最高可處（）,并處罰金或者沒收購產(chǎn)。A.無期徒刑B20年以下有期徒刑C.10年以上有期徒刑D死刑8.非法集資吸收公眾存款罪的犯罪對象是A.單位B.個人C.公眾D.公眾存款9.房地產(chǎn)銷售，種植，養(yǎng)老等廣告，不得涉及投資回報，（），集資或者變相集資等內(nèi)容。A.資金B(yǎng).股票C.保底收益D.債權(quán)10.以下哪項不屬于非法集資的社會危害（）A.參與者遭受經(jīng)濟損失B.干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序C.引發(fā)社會不穩(wěn)定D.引發(fā)全球金融危機11.非法集資涉及的兩大主要罪名是（）A.非法集資罪B.非法吸收公眾存款罪C.集資詐騙罪D.非法經(jīng)營罪12.非法集資的處置原則：A.防范為主B.打早打小C.綜合治理D.穩(wěn)妥處置13.一般非法集資的特征有（）A.未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;B.通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;C.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報;D.向社會公眾即社會不特定對象吸收資金14.非法集資參與人本金受到損失的，由集資參與人自行承擔，集資參與人不得要求（）承擔。A.公安機關(guān)B.司法機關(guān)C.政府部門D.集資機構(gòu)15.非法集資風險排查工作應留存（）等方面的工作底稿,相關(guān)人員要簽字確認,確保排查工作有跡可循,排查結(jié)論有據(jù)可查。A.組織落實B.風險排查C.督導抽查D.處置整改16.金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應當履行下列防范非法集資的義務：A.建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機構(gòu)和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營場所、銷售渠道從事非法集資B.加強對社會公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營場所醒目位置設(shè)置警示標識C.依法嚴格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關(guān)賬戶進行分析識別，并將有關(guān)情況及時報告所在地國務院金融管理部門分支機構(gòu)、派出機構(gòu)和處置非法集資牽頭部門。D.無義務17.社會公眾當遇到個人或機構(gòu)兜售理財、保險等金融產(chǎn)品時,如何提高風險防范意識（）A、充分認識、了解相關(guān)機構(gòu)的性質(zhì)和功能B、了解相關(guān)機構(gòu)是否有金融業(yè)務經(jīng)營許可證C、投資某種金融產(chǎn)品時,掌握必要的金融知識,仔細閱讀合同條款D、從事股權(quán)買賣、創(chuàng)業(yè)投資和私募股權(quán)投資等高度復雜、風險極高的業(yè)務,需要較高的專業(yè)知識18.分公司合規(guī)部門開展非法集資排查的主要方式：A.排查代理人微信朋友圈內(nèi)容B.檢查營業(yè)區(qū)職場，包括桌面、儲物柜等C.客戶經(jīng)理與客戶進行溝通時是否存在非法集資行為D.代理人入司之前是否銷售過其他保險產(chǎn)品19.清退集資資金來源包括：A.非法集資資金余額B.非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益C.非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益D.非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)E.在非法集資中獲得的廣告費、代言費、代理費、好處費、返點費、傭金、提成等經(jīng)濟利益F.可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)20.非法集資的法律責任有：A.對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。B.非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書C.對其法定代表人或者主要負責人、直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。D.對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。21.非法集資，是指未經(jīng)國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。對錯22.國務院建立處置非法集資部際聯(lián)席會議制度,由公安部牽頭。對錯23.地級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)督管理部門等有關(guān)部門應當建立會商機制。對錯24.不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。對錯25.參與非法集資不受法律保護，參與非法集資風險自擔。對錯26.發(fā)現(xiàn)公司、機構(gòu)內(nèi)部涉嫌存在非法集資行為的，積極向分公司防范和處置非法集資工作領(lǐng)導小組舉報。對錯27.單位不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。對錯28.非法集資人、非法集資協(xié)助人應當向集資參與人清退集資資金，清退過程由人民法院負責監(jiān)督執(zhí)行。對錯29.非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務時，先清退集資資金。對錯30.金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)未履行防范非法集資義務的，由國務院金融管理部門或者其分支機構(gòu)、派出機構(gòu)按照職責分工責令改正，給予警告，沒收違法所得；造成嚴重后果的，處100萬元以上500萬元以下的罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處10萬元以上50萬元以下的罰款。對錯非法集資的形式不包括()通過消費卡、會員卡的形式利用非法民間“會”“社”等組織或地下錢莊的形式利用網(wǎng)絡技術(shù)虛擬非法的“電子商鋪”投資委托經(jīng)營、到期回購的形式在依法設(shè)立的證券交易所公開發(fā)行股票、公司債券的形式投資者有理財需求，選擇理財產(chǎn)品時，應當首先確認該理財產(chǎn)品主體的資質(zhì)，即查驗該理財公司是否具有相應的()。注冊資金營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍金融許可證非法吸收公眾存款罪的入刑標準是?()A、個人非法吸收資金20萬元以上或涉及30人以上，單位非法吸收資金100萬元以上或者涉及150人以上。B、個人非法吸收資金50萬元以上或涉及30人以上，單位非法吸收資金100萬元以上或者涉及150人以上。C、個人非法吸收資金80萬元以上或涉及50人以上，單位非法吸收資金200萬元以上或者涉及200人以上。D、個人非法吸收資金100萬元以上或涉及60人以上，單位非法吸收資金300萬元以上或者涉及150人以上。融資性擔保公司不得從事下列哪些業(yè)務()A、吸收存款、發(fā)放貸款B、為借款人申請銀行貸款提供擔保C、訴訟保全擔保D、以自有資金進行投資社會公眾投資現(xiàn)金參與非法集資活動，參與者的非法集資利益是否受法律保護()A、受B、不受C、看情況而定D、不知道非法集資案件立案偵查由()主辦，行業(yè)主(監(jiān))管部門配合。A、公安機關(guān)B、檢察機關(guān)、C、人民法院D、人民銀行非法集資案件辦理根據(jù)清理后剩余的資金和實物資產(chǎn)變現(xiàn)的資金，按非法集資參與人出資資金余額即本金部分的()清退，對利息()清退。A、一定比例，可以B、一定比例，不予C、全部，不予D、一定比例，部分在國家機關(guān)辦公場所周圍，或者其他公共場所非法聚集、靜坐、散發(fā)信訪材料、呼喊口號、打橫幅、出示狀紙、穿著狀衣，擾抗亂公共秩序的將被處警告或者二百元以下罰款;情節(jié)較重的，處五日以上十日以下拘留可以并處五百元以下罰款。處罰依據(jù)是()A、《治安管理處罰法》B、《刑法》C、《憲法》D、《行政許可法》為非法集資設(shè)立的網(wǎng)站、開發(fā)的移動應用程序等互聯(lián)網(wǎng)應用，由電信主管部門依法予以()。A、關(guān)閉B、防范C、銷毀D、約談為非法集資設(shè)立的企業(yè)、個體工商戶和農(nóng)民專業(yè)合作社，由市場監(jiān)督管理部門予以()。A、吊銷營業(yè)執(zhí)照B、警告C、沒收違法所得D、沒收非法財物縣級以上地方人民政府處置非法集資牽頭部門、市場監(jiān)督管理部門等有關(guān)部門應當建立()。發(fā)現(xiàn)企業(yè)、個體工商戶名稱或者經(jīng)營范圍中包含前款規(guī)定以外的其他與集資有關(guān)的字樣或者內(nèi)容的,及時予以重點關(guān)注。A、會商機制B、協(xié)商機制C、溝通機制D、通報機制處置非法集資牽頭部門和行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)本行政區(qū)域或者本行業(yè)、領(lǐng)域可能存在非法集資風險的,有權(quán)對相關(guān)單位和個人進行()。A、吊銷營業(yè)執(zhí)照B、警告約談C、罰款D、責令停產(chǎn)停業(yè)對依照本條例受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人,由有關(guān)部門建立信用記錄,按照規(guī)定將其信用記錄納入()。A、人民銀行B、中國保監(jiān)會C.全國信用信息共享平臺D.公安機關(guān)戶籍管理處非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行所承擔的清退集資資金和繳納罰款義務時,先清退()。A、集資資金B(yǎng)、繳納罰款與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人不配合調(diào)查,拒絕提供相關(guān)文件、資料、電子數(shù)據(jù)等或者提供虛假文件、資料、電子數(shù)據(jù)等的,由處置非法集資牽頭部門責令改正,給予警告,處()的罰款。A、1萬元以上2萬元以下B、2萬元以上3萬元以下C、3萬元以上4萬元以下D、5萬元以上50萬元以下國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持的原則是()。A、防范為主B、打早打小C、綜合處理D、穩(wěn)妥處理互聯(lián)網(wǎng)信息服務提供者應當加強對用戶發(fā)布信息的管理，不得涉嫌()非法集資的信息。A、制作B、復制C、發(fā)布D、傳播處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查涉嫌非法集資行為，可以采取下列措施()。A、調(diào)查取證B、詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人C、查閱、復制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)《條例》所稱國務院金融管理部門，是指()。A、中國人民銀行B、國務院金融監(jiān)督管理機構(gòu)C、國務院外匯管理部門。市場監(jiān)督管理部門應當加強企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍等商事登記管理。除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含()等字樣或者內(nèi)容。A、“金融”、B、“交易中心”、C、“理財”D、“財富管理”廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者未按照規(guī)定查驗相關(guān)證