反洗錢終結(jié)性考試—多選題匯總?cè)?、多選(共20題，40分)1、反洗錢內(nèi)部控制制度的特點包括（ ）×A. 內(nèi)容的廣泛性B. 對象的特定性C. 形式的完整性D. 執(zhí)行的強(qiáng)制性2、被查單位在反洗錢現(xiàn)場檢查實施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)行配合？（ ）√A. 提供必要的工作條件B. 配合進(jìn)行現(xiàn)場會談C. 及時、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D. 做好檢查保密工作3、根據(jù)《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由人民銀行責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他責(zé)任人員， 處一萬元以上五萬元以下的罰款： （）√A. 違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的B. 故意提供虛假材料的C. 拒絕、阻礙反洗錢檢查的D. 未指定專人聯(lián)絡(luò)現(xiàn)場檢查事項的4、申請開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ）√A. 開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B. 基本存款賬戶開戶許可證C. 存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D. 存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明5、以下說法正確的有（ ）√A. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易予以保密， 不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供。B. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國人民銀行調(diào)查可疑交易活動的情況通報客戶。C. 金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款。D. 金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗錢后果發(fā)生的，直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬元以上五十萬元以下罰款。6、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ）√A. 向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B. 基本存款賬戶開戶許可證C. 基本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D. 財政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財政部門的證明7、實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的下列資料：（ ）√A. 賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶時提供的信息和資料B. 交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C. 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D. 其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料8、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ）√A. 糧、棉、油收購資金，應(yīng)出具中國人民銀行批文B. 單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C. 證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D. 期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明9、關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是（ ）√A. 調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B. 封存期間，金融機(jī)構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。C. 調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。D. 調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。10、申請開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具（ ）√A. 金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B. 收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金， 應(yīng)出具基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C. 黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D. 合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時應(yīng)出具國家外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證11、申請開立臨時存款賬戶的，銀行應(yīng)要求客戶出具以下（ ）√A. 臨時機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)的批文B. 異地建筑施工及安裝單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本，以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C. 異地從事臨時經(jīng)營活動的單位，應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時經(jīng)營地工商行政管理部門的批文D. 注冊驗資資金，應(yīng)出具工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文12、開立對公外匯存款賬戶的識別對象有 （）√A. 經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人B. 擬開立賬戶的對公客戶C. 法定代表人D. 開戶經(jīng)辦人13、金融機(jī)構(gòu)配合反洗錢調(diào)查的義務(wù)包括（ ）√A. 配合調(diào)查義務(wù)。B. 如實提供信息義務(wù)。C. 保密義務(wù)。D. 拒絕調(diào)查義務(wù)。14、境內(nèi)機(jī)構(gòu)（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，銀行應(yīng)（ ）√A. 登錄外匯賬戶管理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情況B. 審核工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證C. 審核組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證D. 審核國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件15、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時應(yīng)（ ）√A. 提供必要的工作場所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料、電子數(shù)據(jù)。B. 通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時到位等，以便現(xiàn)場調(diào)查的順利進(jìn)行。C. 審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書。D. 配合開展現(xiàn)場調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員接受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件和資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料。16、外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶，需要出示的證明文件包括（ ）√A. 國家外匯管理局核發(fā)的“開戶通知書”和《外商投資企業(yè)外匯登記證》B. 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書和外經(jīng)委批文C. 公司章程、驗資證明、股權(quán)證明等D. 工商行政管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團(tuán)登記證，國家授權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)成立的有效批件，組織機(jī)構(gòu)代碼證和稅務(wù)登記證等17、配合開展反洗錢調(diào)查所得到的信息可以用作：（ ）×A. 建立反洗錢檢查檔案庫B. 建立案件線索檔案庫C. 客戶身份的重新識別D. 發(fā)現(xiàn)反洗錢工作中的合規(guī)風(fēng)險18、開立外匯經(jīng)常項目賬戶時應(yīng)注意（ ）√A. 留存客戶或其代理人的有效身份證件、 其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件B. 了解其關(guān)聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際控制人C. 通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行基本信息登記D. 外匯賬戶信息交互平臺登記的信息與實際情況不一致的， 不得為其辦理開戶手續(xù)，同時通知客戶到開戶地外匯管理局辦理基本信息登記或變更手續(xù)19、以下說法正確的是（ ）√A. 按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B. 紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、 濕度，做到防