證券從業(yè)考試金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)2023年在線刷題含答案（可下載）1.優(yōu)先股根據(jù)不同的附加條件，可以分為（）。[2013年12月真題]Ⅰ．股息率可調(diào)整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票Ⅱ．參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票Ⅲ．可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票Ⅳ．可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:優(yōu)先股票根據(jù)不同的附加條件，大致可以分成以下幾類：①可累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票；②參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票；③可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票；④可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票；⑤股息率可調(diào)整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票。2.證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者是（）。[2017年6月真題]A.

資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)B.

承銷人C.

發(fā)起人D.

證券化產(chǎn)品投資者【答案】:

C【解析】:資產(chǎn)證券化是指以特定現(xiàn)金流或特定資產(chǎn)組合為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。與傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)不同，資產(chǎn)證券化是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。資產(chǎn)證券化的發(fā)起人是資產(chǎn)證券化的起點(diǎn)，是基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始權(quán)益人，也是基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣方。3.Ms＝m×B中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms是（）。[2015年11月真題]A.

貨幣供給B.

貨幣需求C.

虛擬貨幣D.

名義貨幣【答案】:

A【解析】:商業(yè)銀行可以根據(jù)基礎(chǔ)貨幣，創(chuàng)造出倍數(shù)的貨幣供給額，其中，基礎(chǔ)貨幣和貨幣供給之間的倍數(shù)關(guān)系，被稱為貨幣乘數(shù)。其公式為：m＝Ms/B，其中Ms表示貨幣供給，B表示基礎(chǔ)貨幣。4.有關(guān)委托形式，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[2015年3月真題]A.

非柜臺(tái)委托主要有電話委托或傳真委托、自助和電話自助委托、網(wǎng)上委托等形式B.

柜臺(tái)委托由委托人親自或由其代理人到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái)書面表達(dá)委托意向C.

柜臺(tái)委托也可由委托人親自或其代理人到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái)用口頭表達(dá)委托的意向D.

委托形式可分為柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托【答案】:

C【解析】:C項(xiàng)，柜臺(tái)委托是指委托人親自或由其代理人到證券營(yíng)業(yè)部交易柜臺(tái)，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。5.場(chǎng)外市場(chǎng)的特征具有（）。Ⅰ．掛牌標(biāo)準(zhǔn)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況進(jìn)行要求Ⅱ．信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松Ⅲ．交易制度通常采用競(jìng)價(jià)交易制度Ⅳ．交易制度通常采用做市商制度A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:場(chǎng)外市場(chǎng)的特征包括：①掛牌標(biāo)準(zhǔn)較低，通常不對(duì)企業(yè)規(guī)模和盈利能力等情況進(jìn)行要求；②信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松；③交易制度通常采用做市商制度。競(jìng)價(jià)交易制度是交易所市場(chǎng)采用的。6.資產(chǎn)配置通?？紤]的幾種主要資產(chǎn)中，流動(dòng)性最強(qiáng)的資產(chǎn)是（）。[2014年3月真題]A.

貨幣市場(chǎng)工具B.

不動(dòng)產(chǎn)C.

股票D.

固定收益證券【答案】:

A【解析】:現(xiàn)金和貨幣市場(chǎng)工具如國(guó)庫(kù)券、商業(yè)票據(jù)等都是流動(dòng)性最強(qiáng)的資產(chǎn)。投資者必須根據(jù)自己短時(shí)間內(nèi)處理資產(chǎn)的可能性，建立投資中流動(dòng)性資產(chǎn)的最低標(biāo)準(zhǔn)。7.我國(guó)證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.

會(huì)員大會(huì)B.

理事會(huì)C.

專門委員會(huì)D.

總經(jīng)理【答案】:

A【解析】:A項(xiàng)，會(huì)員大會(huì)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)；B項(xiàng)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)；C項(xiàng)，專門委員會(huì)根據(jù)證券交易所需要設(shè)立，負(fù)責(zé)需要處理的專門事務(wù)；D項(xiàng)，總經(jīng)理負(fù)責(zé)日常事務(wù)。8.關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用，下列說(shuō)法正確的有（）。Ⅰ．機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場(chǎng)的發(fā)展Ⅱ．機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制Ⅲ．機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行Ⅳ．機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用有：①機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場(chǎng)的發(fā)展；②機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制；③機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行；④機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展。9.下列關(guān)于證券投資基金估值的說(shuō)法，正確的是（）。A.

開(kāi)放式基金每個(gè)交易日的次日進(jìn)行估值B.

封閉式基金每周進(jìn)行一次估值C.

復(fù)核無(wú)誤的基金份額凈值由基金托管人對(duì)外公布D.

開(kāi)放式基金每個(gè)交易日進(jìn)行估值【答案】:

D【解析】:我國(guó)的開(kāi)放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日?qǐng)?bào)告份額凈值；封閉式基金和定期開(kāi)放式基金的封閉期每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露依次基金份額凈值。復(fù)核無(wú)誤的基金份額凈值由基金管理人對(duì)外公布。10.以下關(guān)于派發(fā)股利的說(shuō)法正確的有（）。[2011年6月真題]Ⅰ．股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期Ⅱ．除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的三個(gè)工作日Ⅲ．股利宣布日，即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間Ⅳ．派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:派發(fā)股利流程：①股利宣布日，即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間；②股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期，在此日期持有公司股票的股東方能享受股利發(fā)放；③除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的一個(gè)工作日，本日之后（含本日）買入的股票不再享有本期股利；④派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期。11.有限售條件股份包括（）。[2011年6月真題]Ⅰ．其他內(nèi)資持股Ⅱ．國(guó)有法人持股Ⅲ．外資持股Ⅳ．國(guó)家持股A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，具體包括：①國(guó)家持股；②國(guó)有法人持股；③其他內(nèi)資持股；④外資持股。12.（）年，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，這是我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)，為我國(guó)證券投資基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了法律基礎(chǔ)。[2013年9月真題]A.

1995B.

1997C.

1998D.

1999【答案】:

B【解析】:中國(guó)證監(jiān)會(huì)于1997年11月14日頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。它是我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)，為我國(guó)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了規(guī)制基礎(chǔ)。13.下列不屬于貨幣政策手段的是（）。[2014年11月真題]A.

法定存款準(zhǔn)備金比率B.

公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)C.

再貼現(xiàn)率D.

轉(zhuǎn)移支付【答案】:

D【解析】:貨幣政策手段的一般性政策工具主要包括公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和再貼現(xiàn)率等。轉(zhuǎn)移支付屬于財(cái)政政策手段。14.以下關(guān)于地方政府債券的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。[2014年11月真題]A.

是由地方政府發(fā)行并負(fù)責(zé)償還的債券B.

發(fā)行主體是地方政府C.

簡(jiǎn)稱地方債券D.

籌集資金不能用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足【答案】:

D【解析】:地方政府債券是由地方政府發(fā)行并負(fù)責(zé)償還的債券，籌集的資金一般用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足，或者地方必建大型項(xiàng)目。15.1998年9月，財(cái)政部向四大國(guó)有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1000億元，年利率為5.5%，期限為（）的國(guó)債。A.

10年B.

6年C.

3年D.

1年【答案】:

A【解析】:財(cái)政部于1998年9月向四大國(guó)有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1000億元、年利率為5.5%、期限為10年的附息國(guó)債，專項(xiàng)用于國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展急需的基礎(chǔ)設(shè)施投入，屬于長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債。16.2016年6月，（）獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建，2016年9月正式開(kāi)業(yè)，成為內(nèi)地第一家港資控股的公募基金管理公司。A.

深圳市投資基金管理公司B.

國(guó)泰基金管理公司C.

南方基金管理公司D.

恒生前海基金管理公司【答案】:

D【解析】:2016年6月，恒生前海基金管理公司獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建，2016年9月正式開(kāi)業(yè)，成為內(nèi)地第一家港資控股的公募基金管理公司。2017年11月10日國(guó)務(wù)院宣布，基金管理公司的外資所有權(quán)比例上限增至51%，并將在三年內(nèi)達(dá)到100%。17.發(fā)行公司債券，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)依照《公司法》或者公司章程相關(guān)規(guī)定作出決議的事項(xiàng)有（）。Ⅰ．發(fā)行債券的數(shù)量Ⅱ．發(fā)行利率Ⅲ．債券期限Ⅳ．募集資金的用途A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:發(fā)行公司債券，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)依照《公司法》或者公司章程相關(guān)規(guī)定對(duì)以下事項(xiàng)作出決議：①發(fā)行債券的數(shù)量；②發(fā)行方式；③債券期限；④募集資金的用途；⑤決議的有效期；⑥其他按照法律法規(guī)及公司章程規(guī)定需要明確的事項(xiàng)。18.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)具有不少于（）名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師。[2018年3月真題]A.

20B.

40C.

10D.

30【答案】:

D【解析】:資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格3年以上，發(fā)生過(guò)吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年；②質(zhì)量控制制度和其他內(nèi)部管制度健全并有效執(zhí)行，執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好；③具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人；④凈資產(chǎn)不少于200萬(wàn)元；⑤按規(guī)定購(gòu)買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)或者提取職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金；⑥半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上；⑦最近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬(wàn)元，且每年不少于500萬(wàn)元。19.股票發(fā)行之前，發(fā)行人必須按法定程序向監(jiān)管部門提交有關(guān)信息，申請(qǐng)注冊(cè)，并對(duì)信息的完整性、真實(shí)性負(fù)責(zé)的市場(chǎng)主導(dǎo)型股票發(fā)行制度是（）。[2016年3月真題]A.

保薦制B.

注冊(cè)制C.

核準(zhǔn)制D.

審批制【答案】:

B【解析】:注冊(cè)制度實(shí)質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財(cái)務(wù)公開(kāi)制度，是指發(fā)行人申請(qǐng)發(fā)行股票時(shí)，必須依法將公開(kāi)的各種資料完全準(zhǔn)確地向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)申報(bào)。20.下列項(xiàng)目中不屬于我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債的是（）。[2014年6月真題]A.

記賬式國(guó)債B.

儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）C.

憑證式國(guó)債D.

長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債【答案】:

D【解析】:目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有記賬式國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債（憑證式）和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）。21.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中客戶招攬的保證是（）。[2017年9月真題]A.

客戶促成B.

客戶服務(wù)C.

客戶關(guān)系建立D.

目標(biāo)市場(chǎng)選擇【答案】:

C【解析】:在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。按照相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，投資者應(yīng)首先在登記結(jié)算公司或者其代理點(diǎn)開(kāi)立證券賬戶；其次，投資者與證券公司簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》《客戶須知》，簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》，開(kāi)立客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議中的資金賬戶等。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三十八條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書。22.證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移的過(guò)程屬于（）。A.

交收B.

清算C.

成交D.

結(jié)算【答案】:

A【解析】:證券結(jié)算的兩個(gè)方面是清算與交收。交收是在清算結(jié)束后，需要完成證券由賣方向買方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)的資金由買方向賣方轉(zhuǎn)移。23.金融市場(chǎng)的重要性主要體現(xiàn)在（）。Ⅰ．促進(jìn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化Ⅱ．優(yōu)化資源配置Ⅲ．風(fēng)險(xiǎn)管理Ⅳ．宏觀調(diào)控A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:金融市場(chǎng)的重要性主要體現(xiàn)在：促進(jìn)儲(chǔ)蓄-投資轉(zhuǎn)化、優(yōu)化資源配置、反映經(jīng)濟(jì)狀態(tài)和宏觀調(diào)控。24.按照《證券法》的規(guī)定，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)該行使下列（）職責(zé)。Ⅰ．教育和組織會(huì)員遵守證券法律、行政法規(guī)Ⅱ．負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)Ⅲ．依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)反映會(huì)員的建議和要求Ⅳ．對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:按照《證券法》第一百六十六條規(guī)定，證券業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：①教育和組織會(huì)員及其從業(yè)人員遵守證券法律、行政法規(guī)，組織開(kāi)展證券行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，督促證券行業(yè)履行社會(huì)責(zé)任；②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求；③督促會(huì)員開(kāi)展投資者教育和保護(hù)活動(dòng)，維護(hù)投資者合法權(quán)益；④制定和實(shí)施證券行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員行為，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、自律規(guī)則或者協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分或者實(shí)施其他自律管理措施；⑤制定證券行業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)范，組織從業(yè)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑥組織會(huì)員就證券行業(yè)的發(fā)展、運(yùn)作及有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行研究，收集整理、發(fā)布證券相關(guān)信息，提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，引導(dǎo)行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展；⑦對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；⑧證券業(yè)協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》第七條，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)要求，負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)。25.以下有關(guān)證券投資基金的說(shuō)法，正確的有（）。[2017年9月真題]Ⅰ．有封閉式和開(kāi)放式兩類投資基金Ⅱ．封閉式基金可以在二級(jí)市場(chǎng)上交易Ⅲ．開(kāi)放式基金必須對(duì)基金資產(chǎn)凈值進(jìn)行估值Ⅳ．開(kāi)放式基金的買賣與股票、債券相同A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:Ⅳ項(xiàng)，開(kāi)放式基金一般不上市，通過(guò)向基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行申購(gòu)贖回，買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。26.在其他條件不變的情況下，債券到期期限越短、市場(chǎng)利率變動(dòng)所導(dǎo)致的價(jià)格波動(dòng)幅度（）。[2018年3月真題]A.

不變B.

不能確定C.

越小D.

越大【答案】:

C【解析】:債券價(jià)格的波動(dòng)性與其到期期限的長(zhǎng)短相關(guān)，期限越短，市場(chǎng)利率變動(dòng)時(shí)其價(jià)格波動(dòng)幅度也越小，債券的利率風(fēng)險(xiǎn)也越小。27.在國(guó)際債券市場(chǎng)上，不需要官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國(guó)有關(guān)法令管制和約束的債券是（）。[2013年3月真題]A.

揚(yáng)基債券B.

武士債券C.

歐洲債券D.

熊貓債券【答案】:

C【解析】:外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)；而歐洲債券則不需要官方主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)，也不受貨幣發(fā)行國(guó)有關(guān)法令的管制和約束。ABD三項(xiàng)都屬于外國(guó)債券。28.債券的凈價(jià)報(bào)價(jià)是指（）。[2014年11月真題]A.

累計(jì)應(yīng)付利息股價(jià)B.

現(xiàn)金流貼現(xiàn)報(bào)價(jià)C.

買賣雙方實(shí)際支付價(jià)格D.

扣除累積應(yīng)付利息后的報(bào)價(jià)【答案】:

D【解析】:債券的凈價(jià)報(bào)價(jià)是扣除累積應(yīng)付利息后的報(bào)價(jià)。凈價(jià)報(bào)價(jià)的優(yōu)點(diǎn)是把利息累積因素從債券價(jià)格中剔除，能更好地反映債券價(jià)格的波動(dòng)程度。29.QDII基金在______募集資金，在______進(jìn)行投資，托管業(yè)務(wù)的責(zé)任由______承擔(dān)。（）A.

境外；境外；境外托管人B.

境外；境內(nèi)；境內(nèi)托管人C.

境內(nèi)；境內(nèi)；境外托管人D.

境內(nèi)；境外；境內(nèi)托管人【答案】:

D【解析】:QDII基金在境內(nèi)募集資金，境外進(jìn)行投資，其托管業(yè)務(wù)有一定的特殊性。境內(nèi)托管銀行一般委托境外機(jī)構(gòu)擔(dān)任次托管人，由擔(dān)任次托管人的境外托管人履行部分境外托管業(yè)務(wù)職責(zé)，但托管業(yè)務(wù)的責(zé)任仍由境內(nèi)托管人即主托管人承擔(dān)。30.以下不屬于無(wú)面額股票特點(diǎn)的是（）。A.

便于股票分割B.

為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)C.

發(fā)行價(jià)格靈活D.

轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活【答案】:

B【解析】:無(wú)面額股票有如下特點(diǎn)：①發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活；②便于股票分割。B項(xiàng)屬于有面額股票的特點(diǎn)。31.證券投資基金從證券市場(chǎng)取得的收入有（）。Ⅰ．買賣股票的價(jià)差收入Ⅱ．買賣債券的價(jià)差收入Ⅲ．股權(quán)的紅利收入Ⅳ．印花稅返還收入A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

C【解析】:對(duì)證券投資基金從證券市場(chǎng)中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價(jià)收入，股權(quán)的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。32.科技發(fā)展對(duì)金融市場(chǎng)運(yùn)行有重大意義，下面關(guān)于影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的技術(shù)因素的說(shuō)法正確的是（）。Ⅰ．信息技術(shù)為金融創(chuàng)新提供了活力Ⅱ．金融機(jī)構(gòu)透明性和監(jiān)管方式的增強(qiáng)有賴于信息技術(shù)在信息披露方面的運(yùn)用Ⅲ．信息技術(shù)是金融市場(chǎng)發(fā)展的最根本原因Ⅳ．信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球統(tǒng)一金融市場(chǎng)的形成，國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)界限日益清晰A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:技術(shù)因素對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的影響包括以下三個(gè)方面：①信息技術(shù)有力地刺激了金融創(chuàng)新；②信息技術(shù)使披露更加及時(shí)，增強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)透明性，改變了金融監(jiān)管的方式；③信息技術(shù)的廣泛應(yīng)用促使全球統(tǒng)一金融市場(chǎng)的形成，國(guó)際金融市場(chǎng)和國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)界限日益模糊，技術(shù)只是輔助性因素，并不是決定因素，Ⅲ、Ⅳ說(shuō)法不正確，予以排除。33.以下不符合公正原則要求的是（）。A.

證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策B.

對(duì)證券違法行為的處罰及對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行C.

市場(chǎng)參與者在進(jìn)入與退出市場(chǎng)、投資機(jī)會(huì)、享受服務(wù)、獲取信息等方面都享有完全平等的權(quán)利D.

證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對(duì)一切證券市場(chǎng)參與者給予公正的待遇【答案】:

C【解析】:根據(jù)公正原則，證券立法機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定體現(xiàn)公平精神的法律、法規(guī)和政策；證券監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律授予的權(quán)限履行監(jiān)管職責(zé)，以法律為依據(jù)，對(duì)一切證券市場(chǎng)參與者給予公正的待遇；對(duì)證券違法行為的處罰對(duì)證券糾紛事件和爭(zhēng)議的處理，都應(yīng)當(dāng)公平進(jìn)行。34.2018年3月6日，某年息5%、面值100元。每半年付息1次的1年期債券。上次付息為2017年12月31日。如市場(chǎng)凈價(jià)報(bào)價(jià)為97元，按30/180計(jì)算，實(shí)際支付價(jià)格為（）元。A.

97.51B.

97.88C.

97.90D.

98.05【答案】:

C【解析】:30/180即每半年付息1次，按每月30天計(jì)算。累計(jì)天數(shù)（算頭不算尾）＝30天（1月）＋30天（2月）＋5天（3月）＝65天。累計(jì)利息＝100×5%÷2×65/180≈0.90。實(shí)際支付價(jià)格＝97＋0.90＝97.90（元）。35.投資者辦理證券轉(zhuǎn)托管時(shí)，轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部受理投資者申請(qǐng)時(shí)，需核對(duì)投資者的（）。Ⅰ．身份證Ⅱ．證券賬戶Ⅲ．轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部席位代碼Ⅳ．家庭住址A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:根據(jù)《中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司交易系統(tǒng)證券轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)運(yùn)作指引》第四條：轉(zhuǎn)出證券營(yíng)業(yè)部受理投資者申請(qǐng)時(shí)，核對(duì)投資者的身份證、證券賬戶、轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部席位代碼等內(nèi)容，核對(duì)無(wú)誤后，在投資者填寫的轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)表上蓋章確認(rèn)，并將客戶聯(lián)交投資者。36.下列確定資產(chǎn)管理計(jì)劃所屬類別的規(guī)定，正確的是（）。Ⅰ．固定收益類指的是投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%Ⅱ．權(quán)益類指的是投資于股票、未上市企業(yè)股權(quán)等股權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%Ⅲ．商品及金融衍生品類指的是投資于商品及金融衍生品的持倉(cāng)合約價(jià)值的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%Ⅳ．混合類指的是投資于債權(quán)類、股權(quán)類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)的比例未達(dá)到固定收益類、權(quán)益類、商品及金融衍生品類的標(biāo)準(zhǔn)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)具有明確、合法的投資方向，具備清晰的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并區(qū)分最終投向資產(chǎn)類別，按照下列規(guī)定確定資產(chǎn)管理計(jì)劃所屬類別：①投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%的，為固定收益類；②投資于股票、未上市企業(yè)股權(quán)等股權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%的，為權(quán)益類；③投資于商品及金融衍生品的持倉(cāng)合約價(jià)值的比例不低于資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)80%，且衍生品賬戶權(quán)益超過(guò)資產(chǎn)管理計(jì)劃總資產(chǎn)20%的，為商品及金融衍生品類；④投資于債權(quán)類、股權(quán)類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)的比例未達(dá)到前三類產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)的，為混合類。37.對(duì)投資者而言，投資優(yōu)先股有（）的優(yōu)點(diǎn)。[2018年3月真題]Ⅰ．優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠Ⅱ．在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)優(yōu)先于普通股Ⅲ．優(yōu)先股票的股息收益比較高Ⅳ．二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)比普通股小A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:對(duì)投資者而言，優(yōu)先股票的優(yōu)點(diǎn)為：①優(yōu)先股收益相對(duì)固定；②優(yōu)先股可以先于普通股獲得股息；③優(yōu)先股的清償順序先于普通股，而次于債權(quán)人。④優(yōu)先股因收入穩(wěn)定，二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)小，風(fēng)險(xiǎn)較低，適宜中長(zhǎng)線投資。與普通股相比，優(yōu)先股的股息收益較低。38.在證券市場(chǎng)監(jiān)管中，證券管理機(jī)關(guān)將對(duì)（）運(yùn)用相應(yīng)手段進(jìn)行監(jiān)督管理。[2017年6月真題]Ⅰ．證券募集行為Ⅱ．證券發(fā)行行為Ⅲ．證券交易行為Ⅳ．證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:證券市場(chǎng)監(jiān)管是指證券管理機(jī)關(guān)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)證券的募集、發(fā)行、交易等行為以及證券投資中介機(jī)構(gòu)的行為進(jìn)行監(jiān)督與管理。39.1944年布雷頓森林會(huì)議后，（）成為世界金融中心。A.

倫敦B.

紐約C.

東京D.

華盛頓【答案】:

B【解析】:1944年布雷頓森林會(huì)議宣布成立國(guó)際復(fù)興開(kāi)發(fā)銀行（世界銀行前身）和國(guó)際貨幣基金組織兩大機(jī)構(gòu)，確立了以美元為中心的國(guó)際貨幣體系，使美元成為主要的國(guó)際儲(chǔ)備貨幣和結(jié)算貨幣，紐約成為世界金融中心。40.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在下列（）事項(xiàng)發(fā)生變更之日起5個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。Ⅰ．機(jī)構(gòu)名稱、住所Ⅱ．董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員Ⅲ．實(shí)際控制人、持股3%以上股權(quán)的股東Ⅳ．內(nèi)部控制機(jī)制與管理制度、業(yè)務(wù)制度A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第二十七條規(guī)定，證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在下列事項(xiàng)發(fā)生變更之日起5個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案：①機(jī)構(gòu)名稱、住所；②董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員；③實(shí)際控制人、持股5%以上股權(quán)的股東；④內(nèi)部控制機(jī)制與管理制度、業(yè)務(wù)制度；⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。41.負(fù)責(zé)受理短期融資券發(fā)行注冊(cè)的機(jī)構(gòu)是（）。[2013年9月真題]A.

中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)B.

中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.

中國(guó)人民銀行【答案】:

A【解析】:中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)受理企業(yè)債務(wù)融資工具的發(fā)行注冊(cè)，短期融資券是企業(yè)債務(wù)融資工具的一種。42.目前，不能作為我國(guó)資產(chǎn)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)有（）。A.

P2P資產(chǎn)B.

企業(yè)資產(chǎn)C.

保險(xiǎn)資產(chǎn)D.

信貸資產(chǎn)【答案】:

A【解析】:我國(guó)資產(chǎn)證券化可分為：受央行和原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管的信貸資產(chǎn)證券化、銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)主導(dǎo)的資產(chǎn)支持票據(jù)（ABN）、受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的企業(yè)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、受原中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的保險(xiǎn)資產(chǎn)證券化。43.根據(jù)資產(chǎn)證券化的地域，可分為（）。[2018年3月真題]Ⅰ．離岸資產(chǎn)證券化Ⅱ．境內(nèi)資產(chǎn)證券化Ⅲ．國(guó)內(nèi)資產(chǎn)證券化Ⅳ．外國(guó)資產(chǎn)證券化A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

D【解析】:根據(jù)資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資者所屬地域不同，可將資產(chǎn)證券化分為境內(nèi)資產(chǎn)證券化和離岸資產(chǎn)證券化。國(guó)內(nèi)融資方通過(guò)在國(guó)外的特殊目的機(jī)構(gòu)（SpecialPurposeVehic1es，SPV）或結(jié)構(gòu)化投資機(jī)構(gòu)（StructuredInvestmentVehic1es，SIVs）在國(guó)際市場(chǎng)上以資產(chǎn)證券化的方式向國(guó)外投資者融資被稱為“離岸資產(chǎn)證券化”；融資方通過(guò)境內(nèi)SPV在境內(nèi)市場(chǎng)融資則被稱為“境內(nèi)資產(chǎn)證券化”。44.信息披露的主體包括（）。Ⅰ．證券發(fā)行人Ⅱ．證券監(jiān)管者Ⅲ．證券旁觀者Ⅳ．證券交易者A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:信息披露的主體不僅包括證券發(fā)行人、證券交易者，還包括證券監(jiān)管者。45.以下屬于我國(guó)金融債券的有（）。[2017年9月真題]Ⅰ．政策性金融債券Ⅱ．財(cái)務(wù)公司債券Ⅲ．保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)Ⅳ．證券公司短期融資券A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅡC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:我國(guó)金融債券的品種包括：①政策性金融債券；②商業(yè)銀行債券；③財(cái)務(wù)公司債券；④證券公司債券和債務(wù)；⑤金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券；⑥保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)；⑦資產(chǎn)支持證券。46.做市商制度又稱為（）。[2018年5月真題]A.

大宗交易制度B.

報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度C.

競(jìng)價(jià)交易制度D.

證券商報(bào)價(jià)制度【答案】:

B【解析】:做市商制度也叫報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)制度，是指做市商向市場(chǎng)提供雙向報(bào)價(jià)，投資者根據(jù)報(bào)價(jià)選擇是否與做市商交易的一種制度。47.以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金（）的特點(diǎn)。[2017年6月真題]A.

收益共享B.

風(fēng)險(xiǎn)共享C.

集合投資D.

分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】:

D【解析】:證券投資基金通常會(huì)將匯集的資金用于購(gòu)買大量的金融產(chǎn)品，投資者購(gòu)買基金就相當(dāng)于購(gòu)買了一籃子金融產(chǎn)品，從而有效的降低了投資產(chǎn)品的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，充分享受了組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處。48.我國(guó)第一只開(kāi)放式基金（）的誕生，使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開(kāi)放式基金的歷史性跨越。[2017年6月真題]A.

基金金秦B.

基金開(kāi)元C.

華安創(chuàng)新D.

淄博基金【答案】:

C【解析】:在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。2001年9月，我國(guó)第一只開(kāi)放式基金——華安創(chuàng)新誕生，使我國(guó)基金業(yè)發(fā)展實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開(kāi)放式基金的歷史性跨越。此后，開(kāi)放式基金逐漸取代封閉式基金成為中國(guó)基金市場(chǎng)發(fā)展的方向。49.關(guān)于公司送股的說(shuō)法錯(cuò)誤的有（）。[2015年3月真題]Ⅰ．股東持有的股份數(shù)量因此而增長(zhǎng)Ⅱ．股東在公司中占有的權(quán)益比例增加Ⅲ．股東賬面價(jià)值增加Ⅳ．送股實(shí)質(zhì)上是留存利潤(rùn)的凝固化和資本化A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:股票股利也被稱為送股，是指股份公司對(duì)原有股東無(wú)償派發(fā)股票的行為。Ⅱ、Ⅲ兩項(xiàng)，送股時(shí)，股份公司將留存收益轉(zhuǎn)入股本賬戶，表面上看，送股后，股東持有的股份數(shù)量因此而增長(zhǎng)，其實(shí)股東在公司中占有的權(quán)益比例和賬面價(jià)值均無(wú)變化，只是留存收益的凝固化和資本化。50.我國(guó)《證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，不得代理委托人從事證券投資，因而，目前證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事（）業(yè)務(wù)存在實(shí)質(zhì)法律障礙。[2013年12月真題]A.

證券研究B.

定向資產(chǎn)管理C.

證券資產(chǎn)管理D.

財(cái)務(wù)顧問(wèn)【答案】:

B【解析】:對(duì)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)而言，《證券法》第一百六十一條明確規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，不得代理委托人從事證券投資。因此，目前證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在實(shí)質(zhì)法律障礙。51.下列關(guān)于債券估值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.

債券估值的基本原理是現(xiàn)金流貼現(xiàn)B.

債券的貼現(xiàn)率是名義無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率與風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)之和C.

債券的利率類型（浮動(dòng)利率、固定利率）不會(huì)影響債券的價(jià)值D.

有利于債券發(fā)行人的條款會(huì)相應(yīng)降低債券價(jià)值【答案】:

C【解析】:債券的利率類型（浮動(dòng)利率、固定利率），債券的幣種（單一貨幣、雙幣債券）等因素都會(huì)影響債券的現(xiàn)金流，從而影響債券的價(jià)值。52.下列關(guān)于開(kāi)放式基金贖回的說(shuō)法，正確的有（）。Ⅰ．贖回指基金持有人要求基金管理人購(gòu)回其所有的開(kāi)放式基金份額的行為Ⅱ．基金贖回可以通過(guò)基金管理人的直銷中心或者基金管理機(jī)構(gòu)代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理Ⅲ．開(kāi)放式基金贖回時(shí)遵守“未知價(jià)”交易原則Ⅳ．開(kāi)放式基金贖回采取金額贖回原則，贖回應(yīng)以金額申請(qǐng)A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅢC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】:

D【解析】:開(kāi)放式基金的贖回，是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)一樣，可以通過(guò)基金管理人的直銷中心與基金銷售機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理。對(duì)一般開(kāi)放式基金而言，在申購(gòu)、贖回時(shí)則遵循“未知價(jià)”交易原則，投資者在申購(gòu)、贖回一般開(kāi)放式基金份額時(shí)并不能即時(shí)獲知成交價(jià)格。開(kāi)放式基金遵循“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。53.下列關(guān)于我國(guó)利用國(guó)際債券市場(chǎng)籌集資金的說(shuō)法中，正確的是（）。[2016年3月真題]Ⅰ．我國(guó)發(fā)行國(guó)際債券始于20世紀(jì)80年代Ⅱ．我國(guó)政府曾經(jīng)成功地在美國(guó)發(fā)行過(guò)揚(yáng)基債券Ⅲ．財(cái)政部在國(guó)外發(fā)行的債券屬于政府債券Ⅳ．我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行的債券品種僅是政府債券A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅳ項(xiàng)，我國(guó)在國(guó)際債券市場(chǎng)發(fā)行的債券品種有以下兩種：①政府債券；②金融和公司債券。財(cái)政部在國(guó)外發(fā)行的債券屬于政府債券。54.下列表述中，符合我國(guó)《公司法》關(guān)于公司股東權(quán)利的規(guī)定是（）。[2014年11月真題]Ⅰ．有權(quán)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)提出質(zhì)詢Ⅱ．有權(quán)查閱公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告Ⅲ．有權(quán)查閱公司章程Ⅳ．持有的股份可以依法轉(zhuǎn)讓A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:根據(jù)《公司法》第九十七條，股東有權(quán)查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)提出建議或者質(zhì)詢；第一百三十七條規(guī)定，股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓。55.