（最新版）證券從業(yè)資格考試在線刷題含答案（可下載）1.我國(guó)證券交易所采用的交易方式為（）。[2013年12月真題]A.

做市商制B.

專家經(jīng)紀(jì)人制C.

自助方式D.

經(jīng)紀(jì)制【答案】:

D【解析】:我國(guó)證券交易所采用經(jīng)紀(jì)制交易方式，一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會(huì)員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易，經(jīng)紀(jì)商通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)形成證券價(jià)格，達(dá)成交易。場(chǎng)外交易市場(chǎng)的交易制度通常采用做市商制度。2.在我國(guó)，股份有限公司向境外投資者募集資金并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份被稱為（）。[2018年3月真題]A.

CDRB.

境外投資股C.

B股D.

優(yōu)先股【答案】:

C【解析】:B股又稱作境內(nèi)上市外資股，是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)境內(nèi)上市的股份，與其相對(duì)的是境外上市外資股，是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份，主要由H股、N股、S股等構(gòu)成；CDR是指中國(guó)存托憑證，是在我國(guó)內(nèi)地發(fā)行的代表境外或者我國(guó)香港特區(qū)證券市場(chǎng)上某種股票的權(quán)益類證券，它是上海證券交易所籌備成立國(guó)際板市場(chǎng)的一種備選方案；優(yōu)先股與普通股相對(duì)，是指享有優(yōu)先權(quán)的股票。3.上海證券交易所編制的成分指數(shù)不包括（）。[2015年9月真題]A.

上證380B.

上證180C.

上證綜合指數(shù)D.

上證50【答案】:

C【解析】:由上海證券交易所編制并發(fā)布的上證指數(shù)系列是一個(gè)包括上證180指數(shù)、上證50指數(shù)、上證綜合指數(shù)、A股指數(shù)、B股指數(shù)、分類指數(shù)、債券指數(shù)、基金指數(shù)等指數(shù)系列，其中，成分指數(shù)類包括上證180指數(shù)、上證50指數(shù)、上證380指數(shù)。4.下列有關(guān)國(guó)有股權(quán)界定的表述，正確的有（）。[2013年6月真題]Ⅰ．國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)或部門直接向新設(shè)成立的股份公司投資形成的股份界定為國(guó)家股Ⅱ．有權(quán)代表國(guó)家投資的機(jī)構(gòu)或部門直接設(shè)立的國(guó)有企業(yè)以其部分資產(chǎn)（連同部分負(fù)債）改建為股份公司的界定為國(guó)家股Ⅲ．國(guó)有企業(yè)（行業(yè)性總公司和具有政府行政管理職的公司除外）或國(guó)有企業(yè)（集團(tuán)公司）的全資子企業(yè)（子公司）和控股子企業(yè)（控股子公司），以其依法占用的法人資產(chǎn)直接向新設(shè)立的股份公司投資入股形成的股份，界定為國(guó)有法人股Ⅳ．有權(quán)代表國(guó)家投資的機(jī)構(gòu)或部門直接設(shè)立的國(guó)有企業(yè)以其全部資產(chǎn)改建為股份有限公司的，原企業(yè)應(yīng)予撤銷，原企業(yè)的國(guó)家凈資產(chǎn)折成的股份界定為國(guó)家股A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:設(shè)立股份公司時(shí)，股權(quán)界定應(yīng)區(qū)分改組設(shè)立和新設(shè)立兩種不同情況，Ⅱ、Ⅳ兩項(xiàng)為國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)的股權(quán)界定的其中兩種情況；Ⅰ、Ⅲ兩項(xiàng)為新設(shè)立的股份公司的股權(quán)界定。5.投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來(lái)趨勢(shì)作出判斷，這是衍生工具的（）所決定的。A.

跨期性B.

杠桿性C.

風(fēng)險(xiǎn)性D.

投機(jī)性【答案】:

A【解析】:金融衍生工具是交易雙方通過(guò)對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。無(wú)論是哪一種金融衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點(diǎn)十分突出。6.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2012年公布的《上市公司行業(yè)分類指引》，全部上市公司被分為（）個(gè)門類。[2014年11月真題]A.

19B.

14C.

11D.

13【答案】:

A【解析】:中國(guó)證監(jiān)會(huì)《上市公司行業(yè)分類指引》把上市公司共分為19個(gè)門類，具體包括：農(nóng)、林、牧、漁業(yè)，采礦業(yè)，制造業(yè)，修理業(yè)，電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)，建筑業(yè)，批發(fā)和零售業(yè)，交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)，住宿和餐飲業(yè)，信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)，金融業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)，租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)，科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)，水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè)，居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè)，教育，衛(wèi)生和社會(huì)工作，文化、體育和娛樂(lè)業(yè)，綜合類。7.我國(guó)證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A.

會(huì)員大會(huì)B.

理事會(huì)C.

專門委員會(huì)D.

總經(jīng)理【答案】:

A【解析】:A項(xiàng)，會(huì)員大會(huì)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)；B項(xiàng)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)；C項(xiàng)，專門委員會(huì)根據(jù)證券交易所需要設(shè)立，負(fù)責(zé)需要處理的專門事務(wù)；D項(xiàng)，總經(jīng)理負(fù)責(zé)日常事務(wù)。8.在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊(cè)制的意義包括（）。Ⅰ．完善多層次資本市場(chǎng)體系Ⅱ．提升資本市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力Ⅲ．促進(jìn)上海國(guó)際金融中心建設(shè)Ⅳ．促進(jìn)上?？苿?chuàng)中心建設(shè)A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊(cè)制，對(duì)于完善多層次資本市場(chǎng)體系，提升資本市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，促進(jìn)上海國(guó)際金融中心、科創(chuàng)中心建設(shè)，具有重要意義，為上海證券交易所發(fā)揮市場(chǎng)功能、彌補(bǔ)制度短板、增強(qiáng)包容性提供了至關(guān)重要的突破口和實(shí)現(xiàn)路徑。9.證券交易必須遵循（）原則。[2018年5月真題]Ⅰ．自主Ⅱ．公正Ⅲ．公開(kāi)Ⅳ．公平A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要。為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，必須堅(jiān)持“公開(kāi)、公平、公正”的原則，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管。10.下列關(guān)于金融市場(chǎng)運(yùn)行影響因素的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.

全球化及科技發(fā)展對(duì)金融市場(chǎng)運(yùn)行有重大意義B.

金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性對(duì)金融市場(chǎng)的運(yùn)行影響較弱C.

重要市場(chǎng)運(yùn)行受到經(jīng)濟(jì)所處不同周期的影響D.

市場(chǎng)預(yù)期是影響金融市場(chǎng)運(yùn)行的重要因素【答案】:

B【解析】:金融市場(chǎng)是一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)與收益并存的市場(chǎng)，可能的高收益會(huì)誘使投機(jī)者想方設(shè)法逃避監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)督、管理與控制，妨礙甚至侵害他人的利益。因此，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性對(duì)金融市場(chǎng)的功能發(fā)揮和健康運(yùn)行至關(guān)重要。11.直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于（）。A.

融資信譽(yù)差異性的不同B.

融資者自主性的不同C.

資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系D.

是否具有可逆性【答案】:

C【解析】:直接融資與間接融資的區(qū)別主要在于資金需求者與供給者是否直接形成債權(quán)債務(wù)關(guān)系。在有金融中介機(jī)構(gòu)參與的情況下，判斷是否直接融資的標(biāo)志在于該中介機(jī)構(gòu)在這次融資行為中是否與資金的需求者和資金的供給者分別形成了各自獨(dú)立的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。12.貨幣市場(chǎng)具有（）的特點(diǎn)。A.

期限短、風(fēng)險(xiǎn)小和流動(dòng)性差B.

流通快、數(shù)量大和風(fēng)險(xiǎn)大C.

期限短、風(fēng)險(xiǎn)小和流動(dòng)性強(qiáng)D.

流通快、數(shù)量大和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)【答案】:

C【解析】:貨幣市場(chǎng)是指所交易金融資產(chǎn)到期期限在一年以內(nèi)的金融市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)融通的資金主要用于短期生產(chǎn)周轉(zhuǎn)的需要，償還期比較短，流動(dòng)性比較高，風(fēng)險(xiǎn)比較小，因此貨幣市場(chǎng)具有期限短、風(fēng)險(xiǎn)小和流動(dòng)性強(qiáng)的特點(diǎn)。13.下列不屬于貨幣政策手段的是（）。[2014年11月真題]A.

法定存款準(zhǔn)備金比率B.

公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)C.

再貼現(xiàn)率D.

轉(zhuǎn)移支付【答案】:

D【解析】:貨幣政策手段的一般性政策工具主要包括公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)、存款準(zhǔn)備金率和再貼現(xiàn)率等。轉(zhuǎn)移支付屬于財(cái)政政策手段。14.開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)可以由（）直接辦理，也可以由其委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。[2013年12月真題]A.

基金投資人B.

基金發(fā)起人C.

基金管理人D.

基金托管人【答案】:

C【解析】:開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回，可以通過(guò)基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)辦理。15.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易的過(guò)戶費(fèi)屬于（）的收入。[2013年9月真題]A.

證券公司B.

國(guó)家稅收部門C.

證券交易所D.

中國(guó)結(jié)算公司【答案】:

D【解析】:過(guò)戶費(fèi)一部分屬于中國(guó)結(jié)算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時(shí)代為扣收。16.2018年4月27日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《銀保監(jiān)會(huì)加快落實(shí)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開(kāi)放舉措》推出的開(kāi)放措施不包括（）。A.

推動(dòng)外資投資便利化B.

放寬外資設(shè)立機(jī)構(gòu)條件C.

擴(kuò)大外資機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍D.

放寬外資機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)則【答案】:

D【解析】:2018年4月27日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布了《銀保監(jiān)會(huì)加快落實(shí)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)對(duì)外開(kāi)放舉措》（以下簡(jiǎn)稱《開(kāi)放舉措》）?！堕_(kāi)放舉措》推出四方面開(kāi)放措施：①推動(dòng)外資投資便利化；②放寬外資設(shè)立機(jī)構(gòu)條件；③擴(kuò)大外資機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍；④優(yōu)化外資機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)則。17.我國(guó)《證券法》規(guī)定，證券交易所可以根據(jù)需要對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶（）。[2014年3月真題]A.

停止清算B.

限制交易C.

停止交易D.

強(qiáng)制銷戶【答案】:

B【解析】:《證券法》第一百一十二條規(guī)定，證券交易所根據(jù)需要，可以對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶限制交易，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。18.對(duì)股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集（）的公司股本。[2014年11月真題]A.

短期B.

長(zhǎng)期穩(wěn)定C.

中期D.

中短期【答案】:

B【解析】:對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤(rùn)的分配負(fù)擔(dān)。19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.

2B.

3C.

5D.

10【答案】:

B【解析】:基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件，在基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。20.股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是指（）。[2014年9月真題]A.

投資收益的確定性B.

投資收益的不確定性C.

股票容易變現(xiàn)D.

投資損失【答案】:

B【解析】:股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說(shuō)實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。21.基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1%～1.5%左右，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下。A.

2%B.

1.5%C.

1%D.

0.5%【答案】:

C【解析】:我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1%～1.5%，債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。22.常見(jiàn)的間接融資方式有（）。Ⅰ．銀行信用融資Ⅱ．消費(fèi)信用融資Ⅲ．租賃融資Ⅳ．商業(yè)信用融資A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:間接融資方式包括銀行信用融資、消費(fèi)信用融資、租賃融資等。商業(yè)信用融資屬于直接融資。23.市凈率倍數(shù)法比較適用于資產(chǎn)流動(dòng)性較高的金融機(jī)構(gòu)，因?yàn)檫@類公司的資產(chǎn)（）更加接近市場(chǎng)價(jià)值。A.

內(nèi)在價(jià)值B.

賬面價(jià)值C.

票面價(jià)值D.

清算價(jià)值【答案】:

B【解析】:市凈率倍數(shù)法比較適用于資產(chǎn)流動(dòng)性較高的金融機(jī)構(gòu)，因?yàn)檫@類公司的資產(chǎn)賬面價(jià)值更加接近市場(chǎng)價(jià)值。例如，銀行業(yè)的估值通常會(huì)用市凈率倍數(shù)法。而運(yùn)營(yíng)歷史悠久的制造業(yè)企業(yè)和新興產(chǎn)業(yè)企業(yè)往往不適合采用市凈率倍數(shù)法。24.我國(guó)《證券法》正式頒布的時(shí)間是（）。[2016年10月真題]A.

1999年3月B.

1998年3月C.

1998年9月D.

1998年12月【答案】:

D【解析】:我國(guó)于1998年12月頒布了《中華人民共和國(guó)證券法》。25.記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過(guò)程均采用無(wú)紙化，所以它（）。[2013年12月真題]A.

發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全B.

發(fā)行效率低，交易成本低，交易安全C.

發(fā)行效率高，交易成本高，交易不安全D.

發(fā)行效率高，交易成本高，交易安全【答案】:

A【解析】:記賬式國(guó)債可以記名、掛失，安全性較高；同時(shí)，由于記賬式債券的發(fā)行和交易均無(wú)紙化，所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡(jiǎn)便，成本低，交易安全。26.中國(guó)金融業(yè)開(kāi)放將繼續(xù)遵循的原則包括（）。Ⅰ．準(zhǔn)入后國(guó)民待遇Ⅱ．負(fù)面清單原則Ⅲ．重視防范金融風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．將與匯率形成機(jī)制改革和資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程相互配合，共同推進(jìn)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:中國(guó)金融業(yè)開(kāi)放將繼續(xù)遵循三條原則：①準(zhǔn)入前國(guó)民待遇和負(fù)面清單原則；②金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放將與匯率形成機(jī)制改革和資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程相互配合，共同推進(jìn)；③在開(kāi)放的同時(shí)重視防范金融風(fēng)險(xiǎn)，使金融監(jiān)管能力與金融開(kāi)放度相匹配。27.下列關(guān)于我國(guó)發(fā)行企業(yè)債券必備條件的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。[2018年3月真題]A.

企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行前連續(xù)3年盈利B.

所籌資金用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策C.

凈資產(chǎn)不低于1億元人民幣D.

債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值【答案】:

C【解析】:根據(jù)《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第12條，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券必須符合下列條件：①企業(yè)規(guī)模達(dá)到國(guó)家規(guī)定的要求；②企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國(guó)家規(guī)定；③具有償債能力；④企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)3年盈利；⑤所籌資金用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策。另外，企業(yè)債券的發(fā)行規(guī)模也有規(guī)定：企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值。28.下列關(guān)于上市公司配股的特別規(guī)定中，表述正確的有（）。[2015年3月真題]Ⅰ．控股股東應(yīng)當(dāng)在股東大會(huì)召開(kāi)前公開(kāi)承諾認(rèn)配股份的數(shù)量Ⅱ．控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)雙倍返還已經(jīng)認(rèn)購(gòu)的股東Ⅲ．?dāng)M配售股份數(shù)量不超過(guò)本次配售股份前股本總額的百分之三十Ⅳ．采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:Ⅱ項(xiàng)，控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認(rèn)購(gòu)股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量70%的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購(gòu)的股東。29.公募基金和私募基金的不同表現(xiàn)在（）。[2017年6月真題]Ⅰ．發(fā)售方式Ⅱ．監(jiān)管要求Ⅲ．對(duì)信息披露的要求Ⅳ．對(duì)投資者投資金額的要求A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅱ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:公募基金是指可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售的一類基金。私募基金則是只能采取非公開(kāi)方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。與公募基金相比，私募基金不能進(jìn)行公開(kāi)的發(fā)售和宣傳推廣，投資金額要求高，投資者的資格和人數(shù)常常受到嚴(yán)格的限制。30.以下不屬于無(wú)面額股票特點(diǎn)的是（）。A.

便于股票分割B.

為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)C.

發(fā)行價(jià)格靈活D.

轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活【答案】:

B【解析】:無(wú)面額股票有如下特點(diǎn)：①發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活；②便于股票分割。B項(xiàng)屬于有面額股票的特點(diǎn)。31.各國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)是（）。[2018年9月真題]A.

調(diào)控證券市場(chǎng)與證券交易的規(guī)模B.

保護(hù)投資者利益，營(yíng)造公開(kāi)、公平、公正的市場(chǎng)環(huán)境C.

保證證券市場(chǎng)的效率D.

降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】:

B【解析】:投資者是證券市場(chǎng)的重要參與者，他們參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)是以獲取收益為前提的。為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，必須堅(jiān)持“公開(kāi)、公平、公正”的原則，加強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管，只有這樣，才便于投資者充分了解證券發(fā)行人的資信、證券的價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)狀況，從而使投資者能夠比較正確地選擇投資對(duì)象。32.股票具有（）等特征。[2018年10月真題]Ⅰ．收益性Ⅱ．風(fēng)險(xiǎn)性Ⅲ．流動(dòng)性Ⅳ．永久性A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.

Ⅱ、Ⅳ【答案】:

A【解析】:股票作為證明股東所持有公司股份的憑證，具有以下特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性和參與性。33.目前，在我國(guó)，從數(shù)量上看，（）是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。[2018年10月真題]A.

機(jī)構(gòu)投資者B.

非銀行金融機(jī)構(gòu)C.

個(gè)人投資者D.

證券公司【答案】:

C【解析】:根據(jù)投資者身份，可以將證券投資者分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括政府機(jī)構(gòu)類投資者，金融機(jī)構(gòu)類投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）、企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者以及基金類投資者。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。34.《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。[2018年9月真題]A.

證券公司B.

工商企業(yè)C.

投資咨詢公司D.

私募基金【答案】:

A【解析】:2007年7月5日頒布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者是經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)募集資金，運(yùn)用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內(nèi)基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。35.與股份公司股利政策相關(guān)的日期有（）。[2018年3月真題]Ⅰ．除息除權(quán)日Ⅱ．派發(fā)日Ⅲ．股利宣布日Ⅳ．股權(quán)登記日A.

Ⅱ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:與股份公司股利政策相關(guān)的日期有以下四個(gè)：①股利宣布日，即公司董事會(huì)將分紅派息的消息公布于眾的時(shí)間；②股權(quán)登記日，即統(tǒng)計(jì)和確認(rèn)參加本期股利分配的股東的日期，在此日期持有公司股票的股東方能享受股利發(fā)放；③除息除權(quán)日，通常為股權(quán)登記日之后的1個(gè)工作日，本日之后（含本日）買入的股票不再享有本期股利；④派發(fā)日，即股利正式發(fā)放給股東的日期。根據(jù)證券存管和資金劃轉(zhuǎn)的效率不同，通常會(huì)在幾個(gè)工作日之內(nèi)到達(dá)股東賬戶。36.下列關(guān)于報(bào)價(jià)的計(jì)價(jià)單位和申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.

基金計(jì)價(jià)單位為每份基金價(jià)格B.

股票計(jì)價(jià)單位為每股價(jià)格C.

深圳證券交易所B股申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01美元D.

A股申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣【答案】:

C【解析】:根據(jù)《深圳證券交易所交易規(guī)則》，深圳證券交易所規(guī)定B股交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01港元。37.根據(jù)（）等因素，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立存續(xù)期間辦理參與、退出的開(kāi)放式資產(chǎn)管理計(jì)劃，或者存續(xù)期間不辦理參與和退出的封閉式資產(chǎn)管理計(jì)劃。Ⅰ．資產(chǎn)管理計(jì)劃的類別Ⅱ．投向資產(chǎn)的流動(dòng)性Ⅲ．投向資產(chǎn)的期限特點(diǎn)Ⅳ．投資者需求A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:根據(jù)資產(chǎn)管理計(jì)劃的類別、投向資產(chǎn)的流動(dòng)性及期限特點(diǎn)、投資者需求等因素，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立存續(xù)期間辦理參與、退出的開(kāi)放式資產(chǎn)管理計(jì)劃，或者存續(xù)期間不辦理參與和退出的封閉式資產(chǎn)管理計(jì)劃。開(kāi)放式資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)明確投資者參與、退出的時(shí)間、次數(shù)、程序及限制事項(xiàng)。開(kāi)放式集合資產(chǎn)管理計(jì)劃每三個(gè)月至多開(kāi)放一次計(jì)劃份額的參與、退出，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。38.連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的特點(diǎn)是，每一筆買賣委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理：（）。[2014年11月真題]Ⅰ．不能成交者等待機(jī)會(huì)成交Ⅱ．部分成交者則讓剩余部分自動(dòng)撤銷Ⅲ．部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待Ⅳ．能成交者予以成交A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:連續(xù)競(jìng)價(jià)是指對(duì)買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競(jìng)價(jià)方式。連續(xù)競(jìng)價(jià)階段的特點(diǎn)是，每一筆買賣委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理：能成交者予以成交；不能成交者等待機(jī)會(huì)成交；部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。39.經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，（）。Ⅰ．守住不發(fā)生非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，宏觀和微觀管控結(jié)合Ⅱ．健全多層次資本市場(chǎng)體系，補(bǔ)齊各類金融市場(chǎng)的短板Ⅲ．深化金融監(jiān)管體制改革Ⅳ．管控好金融的高杠桿率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

C【解析】:經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展階段如何增強(qiáng)金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，可從如下幾個(gè)方面進(jìn)行：①守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線，管控好宏觀層面的金融的高杠桿率和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、微觀層面的金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)以及跨市場(chǎng)、跨業(yè)態(tài)、跨區(qū)域的影子銀行和違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)；②健全多層次資本市場(chǎng)體系，補(bǔ)齊各類金融市場(chǎng)的短板；③深化金融監(jiān)管體制改革，加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)同，補(bǔ)齊監(jiān)管空白。40.歐洲貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)有（）。Ⅰ．經(jīng)營(yíng)自由，不受任何國(guó)家政府管制和稅收限制Ⅱ．資金規(guī)模龐大Ⅲ．存放款利率差額小Ⅳ．以銀行間交易為主A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

A【解析】:歐洲貨幣市場(chǎng)的特點(diǎn)是：①歐洲貨幣市場(chǎng)是一個(gè)不受任何國(guó)家政府管制和稅收限制的市場(chǎng)，經(jīng)營(yíng)自由。②歐洲貨幣市場(chǎng)的資金來(lái)自世界各地，數(shù)額極其龐大。③其存款利率略高于國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)，而放款利率略低于國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)，存放款利率的差額很小。④歐洲貨幣市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)以銀行間交易為主，銀行同業(yè)間的資金的拆借占?xì)W洲貨幣市場(chǎng)業(yè)務(wù)總量的很大比重。⑤歐洲貨幣市場(chǎng)資金周轉(zhuǎn)極快，調(diào)度十分靈便。41.證券發(fā)行一般包括證券創(chuàng)設(shè)、資金募集和證券交付三個(gè)環(huán)節(jié)。證券無(wú)紙化發(fā)行初始登記不發(fā)行實(shí)物證券，而是直接通過(guò)證券公司的證券簿記系統(tǒng)進(jìn)行（）。[2018年10月真題]A.

資金的募集和證券的登記B.

發(fā)行初始登記C.

證券制作D.

證券簽章【答案】:

A【解析】:在無(wú)紙化交易模式下，投資者持有的證券必須集中存入證券登記結(jié)算系統(tǒng)，以電子數(shù)據(jù)劃轉(zhuǎn)方式完成證券過(guò)戶行為。在賬戶記錄上，由于實(shí)現(xiàn)了無(wú)紙化，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)一般以證券公司為單位，采用電腦記賬方式記載證券公司交給的證券；證券公司也采用電腦記賬的方式記載投資者的證券。對(duì)股權(quán)、債權(quán)變更引起的證券轉(zhuǎn)移，通過(guò)賬面予以劃轉(zhuǎn)。42.按照我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定，在證券交易所上市交易的下列證券中，投資者買賣證券不須繳納證券交易印花稅的有（）。[2014年6月真題]Ⅰ．企業(yè)債現(xiàn)貨Ⅱ．國(guó)債逆回購(gòu)Ⅲ．國(guó)債現(xiàn)貨Ⅳ．可轉(zhuǎn)換債券A.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、ⅢD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:我國(guó)稅收制度規(guī)定，股票成交后，國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)應(yīng)向成交雙方分別收取印花稅。基金和債券不征收印花稅。43.在證券市場(chǎng)上，資金的供給者和證券的需求者是（）。[2015年11月真題]A.

證券投資者B.

證券中介機(jī)構(gòu)C.

監(jiān)管部門D.

證券發(fā)行人【答案】:

A【解析】:證券市場(chǎng)投資者是證券市場(chǎng)中資金的供給者，也是證券的需求方，他們通過(guò)短期或長(zhǎng)期的證券投資行為，達(dá)到獲取一定股息和利息的目的。44.以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。[2018年5月真題]A.

基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)B.

主要依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金C.

投資者享有直接管理基金的權(quán)利D.

相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些【答案】:

A【解析】:B項(xiàng)，契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金，公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金；C項(xiàng)，基金管理人直接管理基金；D項(xiàng)，與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利相對(duì)較小。45.下列關(guān)于證券交易所證券監(jiān)管職責(zé)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.

按照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求，對(duì)異常的交易情況提出報(bào)告B.

為組織公平的集中交易提供保障C.

對(duì)證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控D.

對(duì)會(huì)員之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解【答案】:

D【解析】:根據(jù)《證券法》第109條和112條，證券交易所應(yīng)當(dāng)為組織公平的集中交易提供保障，實(shí)時(shí)公布證券交易即時(shí)行情，并按交易日制作證券市場(chǎng)行情表，予以公布。證券交易即時(shí)行情的權(quán)益由證券交易所依法享有。未經(jīng)證券交易所許可，任何單位和個(gè)人不得發(fā)布證券交易即時(shí)行情。證券交易所對(duì)證券交易實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并按照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求，對(duì)異常的交易情況提出報(bào)告。證券交易所根據(jù)需要，可以按照業(yè)務(wù)規(guī)則對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶的投資者限制交易，并及時(shí)報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。46.國(guó)際信貸主要包括（）。Ⅰ．政府信貸Ⅱ．國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款Ⅲ．政府債券Ⅳ．出口信貸A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:國(guó)際信貸主要包括政府信貸、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款、國(guó)際銀行貸款和出口信貸等。47.賦予普通股股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要意義有（）。[2015年11月真題]Ⅰ．保證普通股股東在股份公司保持原有的持股比例Ⅱ．保護(hù)原普通股股東的利益和持股價(jià)值Ⅲ．確保公司股份能有足額認(rèn)購(gòu)Ⅳ．增加公司的募集基金A.

Ⅰ、ⅡB.

Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅲ【答案】:

A【解析】:優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例，以低于市價(jià)的某一特定價(jià)格優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的目的主要有兩個(gè)：①能保證普通股股東在股份公司中原有的持股比例保持不變；②能保護(hù)原普通股股東的利益和持股價(jià)值。48.基金利潤(rùn)包括利息收入、投資收益及其他收益等，其中“其他收益”包括（）。[2018年3月真題]Ⅰ．贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額Ⅱ．手續(xù)費(fèi)返還Ⅲ．ETF替代損益Ⅳ．基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項(xiàng)A.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ【答案】:

B【解析】:證券投資基金收入是基金資產(chǎn)在運(yùn)作過(guò)程中所產(chǎn)生的各種收入，基金收入來(lái)源主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。其他收入是指除上述收入以外的其他各項(xiàng)收入，包括贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額、手續(xù)費(fèi)返還、ETF替代損益，以及基金管理人等機(jī)構(gòu)為彌補(bǔ)基金財(cái)產(chǎn)損失而支付給基金的賠償款項(xiàng)等。這些收入項(xiàng)目一般根據(jù)發(fā)生的實(shí)際金額確認(rèn)。49.中國(guó)人民銀行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)債券交易包括（）。Ⅰ．債券交易Ⅱ．發(fā)行中央銀行票據(jù)Ⅲ．發(fā)行短期融資券Ⅳ．回購(gòu)交易A.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.

Ⅰ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ【答案】:

C【解析】:公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)是中央銀行在證券市場(chǎng)上公開(kāi)買賣各種有價(jià)證券以控制貨幣供給量及影響利率水平的行為。中國(guó)人民銀行公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)債券交易主要包括回購(gòu)交易、債券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)。50.關(guān)于深圳證券交易所證券的轉(zhuǎn)托管，下列說(shuō)法正確的是（）。[2013年9月真題]Ⅰ．投資者一次只能辦理一只股票的轉(zhuǎn)托管Ⅱ．投資者將一只股票辦理轉(zhuǎn)托管時(shí)，必須一次全部辦理Ⅲ．投資者將一只股票辦理轉(zhuǎn)托管時(shí)，可以一次辦理，也可以分多次辦理Ⅳ．投資者一次可以將多只股票同時(shí)辦理轉(zhuǎn)托管A.

Ⅰ、ⅣB.

Ⅱ、ⅢC.

Ⅰ、ⅡD.

Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為：自動(dòng)托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限。轉(zhuǎn)托管可以是一只證券或多只證券，也可以是一只證券的部分或全部。51.（）可以在證券交易所掛牌交易。[2013年12月真題]Ⅰ．債券Ⅱ．ETFⅢ．封閉式基金Ⅳ．LOFA.

Ⅰ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.

Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

D【解析】:封閉式基金在證券交易所掛牌交易，開(kāi)放式基金則通過(guò)投資者向基金管理公司申購(gòu)和贖回實(shí)現(xiàn)流通轉(zhuǎn)讓。此外，近年來(lái)，全球各主要市場(chǎng)均開(kāi)設(shè)了交易所交易基金（簡(jiǎn)稱ETF）或上市開(kāi)放式基金（簡(jiǎn)稱LOF）交易，使開(kāi)放式基金也可以在交易所市場(chǎng)掛牌交易。52.下列關(guān)于慈善基金的說(shuō)法不正確的是（）。A.

慈善基金等社會(huì)公益基金被視為合格投資者B.

專業(yè)投資者包括慈善基金等社會(huì)公益基金C.

慈善組織可以通過(guò)直接購(gòu)買銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品開(kāi)展投資活動(dòng)D.

慈善組織的財(cái)產(chǎn)可以直接購(gòu)買商品及金融衍生品類產(chǎn)品【答案】:

D【解析】:2014年8月21日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，慈善基金等社會(huì)公益基金被視為合格投資者。2017年7月1日起施行的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》規(guī)定，專業(yè)投資者包括慈善基金等社會(huì)公益基金。2018年10月25日，民政部發(fā)布的《慈善組織保值增值投資活動(dòng)管理暫行辦法》規(guī)定，自2019年1月1日起慈善組織開(kāi)展投資活動(dòng)應(yīng)采用下列方式：①直接購(gòu)買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品；②通過(guò)發(fā)起設(shè)立、并購(gòu)、參股等方式直接進(jìn)行股權(quán)投資；③將財(cái)產(chǎn)委托給受金融監(jiān)督管理部門監(jiān)管的機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資。此外，還規(guī)定，慈善組織的財(cái)產(chǎn)不得直接買賣股票；不得直接購(gòu)買商品及金融衍生品類產(chǎn)品；不得投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品；不得以投資名義向個(gè)人、企業(yè)提供借款等等。53.（）的基本特點(diǎn)是以信息披露為中心，通過(guò)要求證券發(fā)行人真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露公司信息，使投資者可以獲得必要的信息對(duì)證券價(jià)值進(jìn)行判斷并作出是否投資的決策，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)值好壞、價(jià)格高低不作實(shí)質(zhì)性判斷。A.

注冊(cè)制B.

核準(zhǔn)制C.

審批制D.

審核制【答案】:

A【解析】:注冊(cè)制是一種不同于審批制、核準(zhǔn)制的證券發(fā)行監(jiān)管制度，它的基本特點(diǎn)是以信息披露為中心，通過(guò)要求證券發(fā)行人真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露公司信息，使投資者可以獲得必要的信息對(duì)證券價(jià)值進(jìn)行判斷并作出是否投資的決策，證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券的價(jià)值好壞、價(jià)格高低不作實(shí)質(zhì)性判斷。我國(guó)證券發(fā)行監(jiān)管制度經(jīng)歷了由審批制到核準(zhǔn)制到注冊(cè)制的轉(zhuǎn)變。審批制是指采用行政計(jì)劃的辦法分配股票發(fā)行的指標(biāo)和額度，核準(zhǔn)制取消指標(biāo)和額度管理，是介于審批制和注冊(cè)制之間的中間形式。54.關(guān)于證券交易所申報(bào)時(shí)間的調(diào)整，下列說(shuō)法不正確的有（）。Ⅰ．證券交易所不能調(diào)整Ⅱ．證券交易所均可調(diào)整Ⅲ．只有上交所可調(diào)整Ⅳ．只有深交所可調(diào)整A.

Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.

Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.

Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】:

B【解析】:根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展需要，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，證券交易所可以調(diào)整交易時(shí)間。根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，上海證券交易所和深圳證券交易所認(rèn)為必要時(shí)，都可以調(diào)整接受申報(bào)時(shí)間。55.世界銀行于1944年成立，是全球最大的（）機(jī)構(gòu)。A.

貨幣發(fā)行B.

金融定價(jià)C.

發(fā)展援助D.

商業(yè)貸款【答案】:

C【解析】:國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款是指國(guó)際金融機(jī)構(gòu)對(duì)成員國(guó)政府提供的貸款，主要包括國(guó)際貨幣基金組織、世界銀行及其附屬機(jī)構(gòu)以及一些地區(qū)性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)提供的貸款。這些機(jī)構(gòu)提供的貸款大多