《個(gè)人理財(cái)》教學(xué)大綱課程英文名PersonalFinancialManagement課程代碼I1202Z205學(xué)分2總學(xué)時(shí)32理論學(xué)時(shí)32實(shí)驗(yàn)/實(shí)踐學(xué)時(shí)0課程類(lèi)別專(zhuān)業(yè)教育課課程性質(zhì)任選先修課程會(huì)計(jì)學(xué)原理、財(cái)務(wù)管理適用專(zhuān)業(yè)財(cái)務(wù)管理開(kāi)課學(xué)院經(jīng)管學(xué)院執(zhí)筆人審定人制定時(shí)間2022年4月注：課程類(lèi)別是指公共基礎(chǔ)課/學(xué)科基礎(chǔ)課/專(zhuān)業(yè)課；課程性質(zhì)是指必修/限選/任選。一、課程地位與課程目標(biāo)（一）課程地位理財(cái)是每個(gè)家庭或個(gè)人日常生活中的重要組成部分，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，理財(cái)能力成為當(dāng)代大學(xué)生必備的基本生活技能。本課程作為財(cái)務(wù)管理專(zhuān)業(yè)的一門(mén)專(zhuān)業(yè)選修課，其任務(wù)是通過(guò)系統(tǒng)的教學(xué)，讓學(xué)生掌握個(gè)人及家庭理財(cái)?shù)幕局R(shí)，正確認(rèn)識(shí)人生各個(gè)階段的財(cái)務(wù)狀況，培養(yǎng)正確的理財(cái)意識(shí)，掌握適當(dāng)?shù)睦碡?cái)方法，從而有效地提高理財(cái)分析、決策的能力，完善知識(shí)結(jié)構(gòu)，擴(kuò)大知識(shí)面，以適應(yīng)現(xiàn)代社會(huì)對(duì)復(fù)合型人才的需要。（二）課程目標(biāo)1、掌握個(gè)人及家庭理財(cái)?shù)幕A(chǔ)理論和基本知識(shí)。2、正確認(rèn)識(shí)人生各個(gè)階段的財(cái)務(wù)狀況，培養(yǎng)正確的理財(cái)意識(shí)。3、了解我國(guó)現(xiàn)行的各類(lèi)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的內(nèi)容、性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)狀況。4、培養(yǎng)個(gè)人理財(cái)基本技能，掌握適當(dāng)?shù)睦碡?cái)方法。5、明確個(gè)人理財(cái)過(guò)程中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的義務(wù)、應(yīng)當(dāng)享有的法定權(quán)利以及應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任。二、課程目標(biāo)達(dá)成的途徑與方法課程以課堂教學(xué)為主，同時(shí)結(jié)合課程網(wǎng)站自主學(xué)習(xí)平臺(tái)（BB平臺(tái)）進(jìn)行作業(yè)測(cè)試、論壇互動(dòng)交流（主題討論，課程有關(guān)主題的探討；一般問(wèn)題及答疑，課程內(nèi)容的問(wèn)與答）、問(wèn)卷調(diào)查、課外綜合練習(xí)等形式進(jìn)行。三、課程目標(biāo)與相關(guān)畢業(yè)要求的對(duì)應(yīng)關(guān)系課程目標(biāo)課程目標(biāo)對(duì)畢業(yè)要求的支撐程度（H、M、L）畢業(yè)要求1畢業(yè)要求2畢業(yè)要求3課程目標(biāo)1MML課程目標(biāo)2MHM課程目標(biāo)3LMM課程目標(biāo)4LMM課程目標(biāo)5MHL注：1.支撐強(qiáng)度分別填寫(xiě)H、M或L（其中H表示支撐程度高、M為中等、L為低）。四、課程主要內(nèi)容與基本要求第一章個(gè)人理財(cái)概述理解個(gè)人理財(cái)?shù)母拍詈妥饔茫莆諅€(gè)人理財(cái)和公司理財(cái)?shù)膮^(qū)別；理解個(gè)人理財(cái)?shù)幕驹瓌t，了解個(gè)人理財(cái)?shù)幕緝?nèi)容；掌握個(gè)人理財(cái)?shù)囊话悴襟E；了解個(gè)人理財(cái)?shù)漠a(chǎn)生和發(fā)展歷史。第二章財(cái)務(wù)與預(yù)算規(guī)劃理解個(gè)人財(cái)務(wù)管理活動(dòng)的內(nèi)容以及個(gè)人財(cái)務(wù)記錄的作用，了解個(gè)人財(cái)務(wù)記錄的類(lèi)型和分類(lèi),掌握個(gè)人財(cái)務(wù)記錄的方法；理解個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表的含義，掌握個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表的基本內(nèi)容及其編制方法；理解個(gè)人預(yù)算的含義和意義，掌握編制個(gè)人預(yù)算的原則和步驟。第三章現(xiàn)金規(guī)劃理解現(xiàn)金和現(xiàn)金規(guī)劃的含義，了解現(xiàn)金規(guī)劃的作用；理解貨幣的時(shí)間價(jià)值和利率的概念，掌握現(xiàn)值和終值的計(jì)算；了解現(xiàn)金規(guī)劃的基本思路和內(nèi)容，理解其他規(guī)劃對(duì)現(xiàn)金規(guī)劃的影響。第四章儲(chǔ)蓄規(guī)劃理解儲(chǔ)蓄的概念、特點(diǎn)、意義和原則；了解我國(guó)的儲(chǔ)蓄政策與原則，了解我國(guó)現(xiàn)有的各種不同儲(chǔ)蓄形式；理解個(gè)人儲(chǔ)蓄的動(dòng)機(jī)以及儲(chǔ)蓄規(guī)劃的基本思想，掌握儲(chǔ)蓄計(jì)息的基本規(guī)定，了解儲(chǔ)蓄規(guī)劃的各種不同方法。第五章消費(fèi)信貸規(guī)劃理解消費(fèi)信貸的含義和優(yōu)缺點(diǎn)；了解消費(fèi)信貸的不現(xiàn)種類(lèi)；掌握評(píng)價(jià)個(gè)人信貸能力的方法;了解我國(guó)銀行有關(guān)申請(qǐng)貸款的基本規(guī)定。第六章投資規(guī)劃理解投資的概念，了解個(gè)人理財(cái)投資工具，掌握個(gè)人理財(cái)投資規(guī)劃程序；理解股票、債券、基金的含義和特征，掌握股票、債券、基金的種類(lèi)，理解股票交易常用的基本概念，了解股票、債券、基金投資的基本程序；了解期貨投資、外匯投資、黃金投資和收藏品投資的一般知識(shí)。第七章房地產(chǎn)規(guī)劃理解房地產(chǎn)和房地產(chǎn)投資的概念；理解個(gè)人房地產(chǎn)投資的方式，了解房地產(chǎn)投資的優(yōu)缺點(diǎn)，理解房地產(chǎn)價(jià)格及其影響因素；掌握房地產(chǎn)規(guī)劃和購(gòu)房規(guī)劃的流程；了解個(gè)人住房消費(fèi)信貸的種類(lèi)以及個(gè)人住房貸款的還款方式；掌握個(gè)人支付能力評(píng)估的方法。第八章保險(xiǎn)規(guī)劃理解保險(xiǎn)的概念和原理，了解保險(xiǎn)規(guī)劃中的風(fēng)險(xiǎn)分析；了解人身保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的種類(lèi)；理解保險(xiǎn)規(guī)劃在個(gè)人理財(cái)中的作用，了解保險(xiǎn)規(guī)劃的原則，理解保險(xiǎn)規(guī)劃的需求分析，掌握保險(xiǎn)規(guī)劃的主要步驟。第九章稅收規(guī)劃理解稅收和稅收規(guī)劃的概念，了解稅收的種類(lèi)，掌握個(gè)人所得稅概念及其有關(guān)知識(shí)；理解個(gè)人所得稅的計(jì)算方法；掌握稅收規(guī)劃的內(nèi)容和步驟。第十章教育規(guī)劃理解教育規(guī)劃的概念和特點(diǎn)；掌握教育規(guī)劃的步驟；了解教育規(guī)劃工具。第十一章退休和遺產(chǎn)規(guī)劃理解退休規(guī)劃的含義及原則，理解退休規(guī)劃應(yīng)考慮的因素，了解退休收來(lái)源分析的方法；掌握退休規(guī)劃的制定程序；理解遺產(chǎn)和遺產(chǎn)規(guī)劃的概念，了解遺產(chǎn)規(guī)劃的工具和遺產(chǎn)規(guī)劃的步驟。五、課程學(xué)時(shí)安排*田口早下節(jié)教學(xué)內(nèi)容學(xué)時(shí)數(shù)學(xué)生任務(wù)對(duì)應(yīng)課程目標(biāo)

第一章第一章個(gè)人理財(cái)概述第一節(jié)個(gè)人理財(cái)?shù)幕局R(shí)第二節(jié)個(gè)人理財(cái)?shù)膬?nèi)容第三節(jié)個(gè)人理財(cái)?shù)囊话悴襟E第四節(jié)個(gè)人理財(cái)?shù)漠a(chǎn)生和發(fā)展31、完成BB平臺(tái)第一章作業(yè)測(cè)試。2、完成BB平臺(tái)問(wèn)卷調(diào)查“基本情況調(diào)查”和“個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好調(diào)查”。3、課后閱讀BB平臺(tái)理財(cái)故事“驢生態(tài)度”和“秀才解夢(mèng)”。4、布置課外綜合練習(xí)，具體要求詳見(jiàn)BB教學(xué)平臺(tái)。課程目標(biāo)1、2、4第二章第二章財(cái)務(wù)與預(yù)算規(guī)劃第一節(jié)個(gè)人財(cái)務(wù)記錄第二節(jié)個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表第三節(jié)個(gè)人預(yù)算31、完成BB平臺(tái)第二章作業(yè)測(cè)試。2、完成EB平臺(tái)問(wèn)卷調(diào)查“基本情況調(diào)查”和“個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好調(diào)查”。課程目標(biāo)2第三章第三章現(xiàn)金規(guī)劃第一節(jié)現(xiàn)金規(guī)劃的基本知識(shí)第二節(jié)貨幣的時(shí)間價(jià)值第三節(jié)現(xiàn)金規(guī)劃的內(nèi)容第四節(jié)其他規(guī)劃對(duì)現(xiàn)金規(guī)劃的影響31、完成BB平臺(tái)第一章作業(yè)測(cè)試。2、課后閱讀BB平臺(tái)理財(cái)人物“比爾?蓋茨”和“馬云”。課程目標(biāo)1、2第四章第四章儲(chǔ)蓄規(guī)劃第一節(jié)儲(chǔ)蓄規(guī)劃的基本知識(shí)第二節(jié)儲(chǔ)蓄規(guī)劃工具第三節(jié)儲(chǔ)蓄規(guī)劃策略21、完成BB平臺(tái)第一章作業(yè)測(cè)試。2、課堂討論“人生中，省一元錢(qián)的機(jī)會(huì)比賺一元錢(qián)的機(jī)會(huì)要多得多?！?、課后閱讀BB平臺(tái)理財(cái)故事“快樂(lè)存折”。課程目標(biāo)3、4第五章第五章消費(fèi)信貸規(guī)劃第一節(jié)消費(fèi)信貸的基本知識(shí)第二節(jié)消費(fèi)信貸的種類(lèi)第三節(jié)個(gè)人信貸管理31、完成BB平臺(tái)第五章作業(yè)測(cè)試。2、完成BB平臺(tái)問(wèn)卷調(diào)查“大學(xué)生消費(fèi)情況調(diào)查”.3、課堂討論“戀愛(ài)會(huì)影響你的消費(fèi)支出嗎？”課程目標(biāo)1、2、4、5第六章第六章金融投資規(guī)劃第一節(jié)金融投資規(guī)劃的基本知識(shí)第二節(jié)股票投資第三節(jié)債券投資第四節(jié)基金投資4工、完成BB平臺(tái)第六章作業(yè)測(cè)試。2、課后閱讀BB平臺(tái)理財(cái)人物“沃倫?巴菲特”和“喬治?索羅斯”。課程目標(biāo)3、4、5

第七章第七章房地產(chǎn)投資規(guī)劃第一節(jié)房地產(chǎn)投資第二節(jié)房地產(chǎn)投資規(guī)劃第三節(jié)個(gè)人住房抵押貸款第四節(jié)個(gè)人支付能力評(píng)估31、完成BB平臺(tái)第七章作'也測(cè)試。2、課后閱讀BB平臺(tái)理財(cái)人物“李嘉誠(chéng)”。課程目標(biāo)3、4、5第八章第八章保險(xiǎn)規(guī)劃第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)第二節(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品介紹第三節(jié)保險(xiǎn)規(guī)劃31、完成BB平臺(tái)第八章作'也測(cè)試。2、完成BB平臺(tái)問(wèn)卷調(diào)查“大學(xué)生保險(xiǎn)意識(shí)調(diào)查”后進(jìn)行課堂討論。課程目標(biāo)3、4、5第九章第九章稅收籌劃第一節(jié)稅收的基本知識(shí)第二節(jié)個(gè)人所得稅的計(jì)算第三節(jié)稅收籌劃的內(nèi)容31、完成BB平臺(tái)第九章作業(yè)測(cè)試。課程目標(biāo)3、4、5第十章第十章子女教育金規(guī)劃第一節(jié)子女教育金規(guī)劃的基本知識(shí)第二節(jié)子女教育金規(guī)劃的步驟第三節(jié)子女教育金規(guī)劃工具21、完成BB平臺(tái)第十章作業(yè)測(cè)試。2、課堂討論“婚姻是人生的最大財(cái)富?！闭n程目標(biāo)3、4、5第十一章第十一章退休和遺產(chǎn)規(guī)劃第一節(jié)退休規(guī)劃的基本知識(shí)第二節(jié)退休收入來(lái)源分析第三節(jié)如何建立退休規(guī)劃第四節(jié)遺產(chǎn)規(guī)劃31、完成BB平臺(tái)第十一章作業(yè)測(cè)試。課程目標(biāo)3、4、5六、實(shí)踐環(huán)節(jié)及基本要求（注:L無(wú)實(shí)踐環(huán)節(jié)的純理論課不填寫(xiě)該表;2.實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目需按單個(gè)實(shí)驗(yàn)填寫(xiě)）序號(hào)實(shí)驗(yàn)項(xiàng)目名稱(chēng)學(xué)時(shí)基本要求學(xué)生任務(wù)實(shí)驗(yàn)性質(zhì)實(shí)驗(yàn)類(lèi)別1???注：1.實(shí)驗(yàn)性質(zhì)指演示性、驗(yàn)證性、設(shè)計(jì)性、綜合性等；2,實(shí)驗(yàn)類(lèi)別指必做、選做等。七、考核方式及成績(jī)?cè)u(píng)定考核內(nèi)容考核方式評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)（依據(jù)）占總成績(jī)比例過(guò)程考核BB平臺(tái)作業(yè)測(cè)試，問(wèn)卷調(diào)查，討論發(fā)帖等。BB平臺(tái)訪問(wèn)記錄30%期末考核開(kāi)卷期末試卷70%考核類(lèi)別考查成績(jī)登記方式百分制八、推薦教材與主要參考書(shū)（一）推薦教材：[1]黃祝華、韋耀瑩主編，《個(gè)人理財(cái)》，東北財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2016年2月第4版。[2]宋蔚蔚編著，《個(gè)人理財(cái)》，中國(guó)人民大學(xué)出版社，2022年2月。（-）主要參考書(shū)：[1]中國(guó)就業(yè)培訓(xùn)技術(shù)指導(dǎo)中心，《理財(cái)規(guī)劃師基礎(chǔ)知識(shí)》、《助理理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)能力》，中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社