總有些人削尖了腦袋也想從事金融行業(yè)，又擔(dān)心自身能力不足。金融機(jī)構(gòu)招聘時(shí)，大部分職位對(duì)學(xué)校、學(xué)歷，甚至是證書都有硬性要求。于是，大量的學(xué)生與職場(chǎng)人奔波在考證的路上，以取得進(jìn)入行業(yè)的“敲門磚”。若是能把握機(jī)會(huì)、付出努力，也能在這波濤涌動(dòng)、機(jī)會(huì)不斷的金融圈里分得一杯羹。

金融行業(yè)的涉及面極廣，首先，前臺(tái)崗就包括了客服，客戶經(jīng)理，投資顧問，大客戶經(jīng)理，分析師，電子商務(wù)，營(yíng)業(yè)部，IB部門，營(yíng)銷管理部門等；除外，后臺(tái)崗位，主要為IT，財(cái)務(wù)，風(fēng)控，交易，結(jié)算，法務(wù)，企宣，行政，合規(guī)稽查，金融工程，投行，固定收益，財(cái)富中心，產(chǎn)品發(fā)行等部門。不知你所認(rèn)為的金融行業(yè)是其中具體的哪一塊呢？只要你找準(zhǔn)了合適的金融證書作為敲門磚，入行也可以很簡(jiǎn)單。

目前金融機(jī)構(gòu)對(duì)復(fù)合型人才的需求越來越高，更加看重的是個(gè)人的綜合能力，除了財(cái)務(wù)、金融等專業(yè)知識(shí)外，計(jì)算機(jī)能力、英語能力、溝通能力、文字表達(dá)能力、法律知識(shí)等都有涵蓋。

首先，以金融研究員/證券分析員為例做個(gè)崗位技能分析：

難進(jìn)么？難！

這類職位對(duì)學(xué)歷和專業(yè)的要求更加嚴(yán)苛，一般是需要系統(tǒng)學(xué)習(xí)過金融學(xué)、證券分析等知識(shí)的碩士生，若能了解審計(jì)、會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)知識(shí)，并且具有良好的溝通表達(dá)及文字能力就再好不過了。同時(shí)，CIA、FRM，CFA，ACCA之類的專業(yè)證書也能成為加分項(xiàng)。

其主要的工作內(nèi)容就是對(duì)證券價(jià)值、證券市場(chǎng)的變動(dòng)趨勢(shì)加以分析，向機(jī)構(gòu)或者投資者發(fā)布相關(guān)報(bào)告。是一項(xiàng)非常需要腦力以及專業(yè)度的工作。同時(shí)需要有廣闊的眼界、知識(shí)面，不時(shí)地進(jìn)行充電是必不可少的。

常有一些分析員、研究員在工作一年左右后選擇一些大型、有質(zhì)量的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，如上海財(cái)經(jīng)大學(xué)等，進(jìn)行系統(tǒng)的專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)或考證。一來是豐富經(jīng)驗(yàn)，二來提高自己的競(jìng)爭(zhēng)力。另外在這類培訓(xùn)機(jī)構(gòu)中能遇到許多同一行業(yè)的精英，互相的交流也能促進(jìn)個(gè)人業(yè)務(wù)的發(fā)展，提供新的思路。

再以投資銀行為例：

難進(jìn)么？難！總的來說，投資銀行整體已經(jīng)告別了暴利時(shí)代，在業(yè)務(wù)上不得不尋找新的贏利點(diǎn)，其中有一些投行朝著資產(chǎn)管理方向轉(zhuǎn)型，大摩便是如此。這也意味著企業(yè)的成本控制增加，投行的薪酬和鼎盛時(shí)期不可同日而語。

但同時(shí)投行部門的招人需求也相應(yīng)地降低了，更多想要進(jìn)入金融行業(yè)的應(yīng)屆生們可以進(jìn)行嘗試。

由此簡(jiǎn)單看來，若想成為夢(mèng)想中金融業(yè)界的“高精尖”，各方技能的學(xué)習(xí)是必不可少，尤其是證書！

如何成為金融圈的高精尖？考證是個(gè)不錯(cuò)的方法！財(cái)會(huì)金融行業(yè)比較有含量的證書：CFA、CIA、CPA、FRM、ACCA、CIIA、CFP都很好，證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格等比較基礎(chǔ)，如果能直接考CIA，那些證可以不考慮。

金融專業(yè)從來都不缺考證大軍，只是許多人在考證之前有各種疑惑?，F(xiàn)在給大家說說這幾個(gè)當(dāng)下財(cái)會(huì)金融圈比較熱門、含金量也確實(shí)不低的財(cái)會(huì)金融證書。

1、金融風(fēng)險(xiǎn)管理師

FRM

風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋眾多領(lǐng)域，在日益復(fù)雜和全球一體化的金融市場(chǎng)和商品市場(chǎng)中，有效的管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的作用越來越大，無論是投資銀行、商業(yè)銀行還是證券公司、保險(xiǎn)公司，都對(duì)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制提出了更高的要求，而隨之帶來的結(jié)果就是：金融風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人才的需求急劇增加。金融風(fēng)險(xiǎn)管理師(FinancialRiskManager，F(xiàn)RM)就是針對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的一種資格認(rèn)證稱號(hào)，號(hào)稱是“最具公信力的證書”，該認(rèn)證確定了專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)掌握的風(fēng)險(xiǎn)管理分析和決策的必要知識(shí)體系，由美國(guó)“全球風(fēng)險(xiǎn)協(xié)會(huì)”GARP組織考試并頒發(fā)證書。每年11月在全球100多個(gè)國(guó)家的城市舉行，全球考試通過率為50％左右。GARP是一個(gè)擁有來自超過130個(gè)國(guó)家3萬多名會(huì)員的金融協(xié)會(huì)組織，主要由風(fēng)險(xiǎn)管理方面的專業(yè)人員、從業(yè)者和研究者組成。這個(gè)證書主要適合于從事金融機(jī)構(gòu)中從事風(fēng)險(xiǎn)管理工作的從業(yè)者。隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)管理越來越受到國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的重視，因此持有FRM的人才未來將面臨許多置業(yè)發(fā)展機(jī)會(huì)。FRM分兩級(jí)，考下來得一萬元左右的費(fèi)用。每年五月和十一月各有一次考試。對(duì)于數(shù)學(xué)比較強(qiáng)的人來說，考這個(gè)證書會(huì)比較容易些。【考試內(nèi)容】

FRM一級(jí)考試科目包括：風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)、數(shù)量分析、金融市場(chǎng)與金融產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)建模。

FRM二級(jí)考試科目包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理與測(cè)量、信用風(fēng)險(xiǎn)管理與測(cè)量、操作及綜合風(fēng)險(xiǎn)管理、投資風(fēng)險(xiǎn)管理、金融市場(chǎng)前沿話題。

【報(bào)考條件】

報(bào)考條件較為寬松，對(duì)報(bào)考者的學(xué)歷、行業(yè)沒有限制，在校大學(xué)生也可報(bào)考。目前在考人員主要有金融機(jī)構(gòu)風(fēng)控人員，金融單位稽核、資產(chǎn)管理者、基金經(jīng)理人、金融交易員（經(jīng)紀(jì)人）、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風(fēng)險(xiǎn)科技業(yè)者、風(fēng)險(xiǎn)顧問業(yè)者、企業(yè)財(cái)會(huì)與稽核部門、CFO、MIS、CIO。其中大部分為服務(wù)于大型企業(yè)與金融業(yè)工作者為主。

【證書獲得】

滿足2年相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位全職工作要求，提交工作簡(jiǎn)歷，并用4-5句話描述自己在風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的具體工作。

協(xié)會(huì)每年3、6、9、12月中下旬為申請(qǐng)證書節(jié)點(diǎn)，期間可更新簡(jiǎn)歷內(nèi)容。申請(qǐng)截止協(xié)會(huì)會(huì)郵件通知申請(qǐng)證書是否通過。

申請(qǐng)通過，協(xié)會(huì)將于半個(gè)月到一個(gè)月后統(tǒng)一郵寄證書。

2、特許金融分析師

CFA

CFA是“特許金融分析師”(Chartered

Financial

Analyst)的簡(jiǎn)稱，又稱注冊(cè)金融分析師，是美國(guó)以及全世界公認(rèn)金融投資行業(yè)最高等級(jí)證書，也是全美重量級(jí)財(cái)務(wù)金融機(jī)構(gòu)金融分析從業(yè)人員必備證書，它是證券投資與管理界的一種職業(yè)資格稱號(hào)，號(hào)稱“全球金融第一考”。取得CFA認(rèn)證，不僅有助于個(gè)人進(jìn)入高薪金融行業(yè)，也是職業(yè)晉升的重要保障。

作為投資行業(yè)的“黃金標(biāo)準(zhǔn)”，CFA持證人炙手可熱，其考試重點(diǎn)是國(guó)際最前沿的金融理論和技術(shù)，范圍包括投資分析、投資組合管理、財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資表現(xiàn)評(píng)估及專業(yè)道德操守。CFA資格證書被授予廣泛的各個(gè)投資領(lǐng)域內(nèi)的專業(yè)人員，包括基金經(jīng)理、證券分析師、財(cái)務(wù)總監(jiān)、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。

【考試內(nèi)容】

CFA考試包括十部分的內(nèi)容：

①職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和操守；

②財(cái)務(wù)報(bào)表分析；

③量化分析；

④經(jīng)濟(jì)學(xué)；

⑤固定收益投資分析；

⑥股權(quán)分析；

⑦投資組合管理；

⑧企業(yè)金融；

⑨衍生工具；

⑩其他投資分析。

CFA的課程以投資行業(yè)的實(shí)務(wù)為基礎(chǔ)。CFA協(xié)會(huì)定期對(duì)全球的特許金融分析師進(jìn)行職業(yè)分析，以確定課程中的投資知識(shí)體系和技能在特許金融分析師的工作實(shí)踐中是否重要。考生的Body

of

KnowledgeTM

(

知識(shí)體系)

主要由四部分內(nèi)容組成：倫理和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)、投資工具（含數(shù)量分析方法、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析及公司金融）、資產(chǎn)估值（包括權(quán)益類證券產(chǎn)品、固定收益產(chǎn)品、金融衍生產(chǎn)品及其他類投資產(chǎn)品）、投資組合管理及投資業(yè)績(jī)報(bào)告。

CFA考試內(nèi)容包括三個(gè)不同級(jí)別，每個(gè)報(bào)考者必須完成這三個(gè)不同級(jí)別的CFA考試。由于全球統(tǒng)一進(jìn)行的CFA考試難度非常大，所以通過CFA考試的金融從業(yè)人員前景非常樂觀。

【報(bào)考條件】

1.

擁有學(xué)士學(xué)位或相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)以上，對(duì)專業(yè)沒有任何限制；

大學(xué)學(xué)習(xí)年限與全職工作經(jīng)驗(yàn)合計(jì)滿四年；

如果申請(qǐng)人不具備學(xué)士學(xué)位，而是具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)，也可被接受為候選人。CFA會(huì)用工作經(jīng)歷來考核申請(qǐng)人的專業(yè)水準(zhǔn)，一般來講，4年的工作經(jīng)歷即被視為

替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受；

2.

遵守職業(yè)道德規(guī)范

3.

完成注冊(cè)和報(bào)名以及支付費(fèi)用

4.

能夠用英語參加考試

這個(gè)考試必須從LevelⅠ、LevelⅡ、LevelⅢ依次報(bào)考。

【證書獲得】

（一）依次通過三個(gè)級(jí)別的考試；

（二）具有四年或以上的CFA

認(rèn)可的與投資決策過程相關(guān)的專業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)(相關(guān)經(jīng)驗(yàn)可在考前、考中、考后積累)；

（三）提交兩封引薦人Sponsor的推薦信；

（四）申請(qǐng)成為CFA及所在協(xié)會(huì)的會(huì)員資格(membership)；

（五）遞交職業(yè)品行陳述。

CFA官網(wǎng)：

公眾號(hào)：CFA-CHN

3、投資項(xiàng)目分析師CIACIA是本土化了的CFA。許多獲得CFA證書的人士在從事中國(guó)投行業(yè)務(wù)的時(shí)候通常會(huì)水土不服。原因是中國(guó)特色。如CFA所定義的如私募股權(quán)投資、對(duì)沖基金和中國(guó)本土的理解和運(yùn)用都有許多不同。CFA教材上關(guān)于Company

valuations（公司估值）模型有很多種，但在實(shí)際操作過程中，這些模型可能一個(gè)都不好使，這就叫中國(guó)特色。2013年人力資源和社會(huì)保障部正式推出投資項(xiàng)目分析師CIA國(guó)家職業(yè)資格考試和認(rèn)證，從此填補(bǔ)了我國(guó)金融投資領(lǐng)域沒有國(guó)家級(jí)證書的空白。CIA培訓(xùn)課程內(nèi)容旨在讓考生系統(tǒng)掌握投資和融資的專業(yè)知識(shí)和技能，培養(yǎng)可以獨(dú)立從事資本運(yùn)作的專業(yè)人士。如果你希望在中國(guó)資本市場(chǎng)長(zhǎng)袖善舞，顯然考CIA這個(gè)證書是更合理的選擇。據(jù)人力資源和社會(huì)保障部中國(guó)職協(xié)提供的數(shù)據(jù)，我國(guó)今后十年每年需要20萬金融投資專業(yè)人才，取得CIA證書在國(guó)內(nèi)的就業(yè)前景十分廣闊，薪酬通常在80萬到200萬之間。在人力資源和社會(huì)保障部推出投資項(xiàng)目分析師認(rèn)證考試后，獲得了中國(guó)投資界的廣泛認(rèn)可。許多知名的投資公司的項(xiàng)目經(jīng)理都在考這個(gè)證書，更使得志在投行的小伙伴們對(duì)CIA證書趨之若鶩。另外，大型公司的HR總監(jiān)都知道，人社部證書和洋證書相比會(huì)有一些更加實(shí)惠的東西，像在大型集團(tuán)公司考取人社部的證書會(huì)獲得薪酬補(bǔ)貼等。

在中國(guó)內(nèi)地，諸多投資銀行、基金管理公司及證券公司等機(jī)構(gòu)對(duì)CIA人才的需求與日俱增。而其中絕大多數(shù)的CIA持證人在金融投資舞臺(tái)上擔(dān)任基金經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究總監(jiān)、財(cái)務(wù)總監(jiān)等重要職位。CIA名銜將成為個(gè)人職業(yè)發(fā)展中的金字招牌。

目前在考人員多集中于政府投資項(xiàng)目評(píng)估中心和投資促進(jìn)局（招商局）的公植人員，券商投行部經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)項(xiàng)目經(jīng)理、集團(tuán)公司投資發(fā)展部總經(jīng)理。公司主管資本運(yùn)作的副總裁。

【考試內(nèi)容】CIA考試是筆試。共兩張考卷。第一張考卷綜合知識(shí)考試，內(nèi)容涉及資金等值計(jì)算、不確定分析和風(fēng)險(xiǎn)分析、創(chuàng)業(yè)板上市等內(nèi)容；第二張考卷是實(shí)際操作考試，內(nèi)容涉及、盡職調(diào)查、財(cái)務(wù)舞弊審查、私募股權(quán)投資基金、兼并與收購(gòu)等內(nèi)容?？荚囶}型分為填空題、判斷題、多項(xiàng)選擇題、簡(jiǎn)答題。沒有計(jì)算題。

根據(jù)公眾號(hào)CIA考友論壇發(fā)布的2016年最新考試政策來看，從2016年開始，CIA一年四次考季，提升考試的靈活度。

【報(bào)考條件】

報(bào)考條件相對(duì)比較寬松，凡具有教育部承認(rèn)的大專以上學(xué)歷均可報(bào)考。在校大學(xué)生，最早可在畢業(yè)前18個(gè)月內(nèi)注冊(cè)報(bào)名考試。

【證書獲得】

考試通過后30個(gè)工作日，由人力資源和社會(huì)保障部中國(guó)職協(xié)頒發(fā)CIA證書。并要求每年維持至少80小時(shí)的投資銀行相關(guān)的繼續(xù)教育。

CIA官網(wǎng)：

公眾賬號(hào)：cia-chianbj

【報(bào)考費(fèi)用】

CIA屬于新國(guó)家職業(yè)資格證書。依據(jù)人力資源和社會(huì)保障部的相關(guān)規(guī)定，新職業(yè)資格證書證書考試首先要參加授權(quán)培訓(xùn)的機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)獲得結(jié)業(yè)證，方可參加考試。注冊(cè)費(fèi)+培訓(xùn)費(fèi)+考試費(fèi)共19800元人民幣。

友情提示：CIA也是國(guó)際注冊(cè)內(nèi)部審計(jì)師（CERTIFIED

INTERNAL

AUDITOR）的英文簡(jiǎn)稱。CIA需經(jīng)國(guó)際內(nèi)部審計(jì)師協(xié)會(huì)（INSTITUTE

OF

INTERNAL

AUDITORS

簡(jiǎn)稱

IIA）組織的考試取得志在投行的小伙伴們注意不要弄混了。

4、特許公認(rèn)會(huì)計(jì)師

ACCA

ACCA證書在國(guó)際上得到廣泛認(rèn)可，被全球許多國(guó)家確定為法定的會(huì)計(jì)師資格，會(huì)員可從事審計(jì)、稅務(wù)、破產(chǎn)執(zhí)行及投資顧問等專業(yè)會(huì)計(jì)師的工作。

同時(shí)，ACCA因其課程的全面性、完善性和綜合性，而被譽(yù)為“財(cái)會(huì)專業(yè)的MBA課程”。對(duì)希望就職跨國(guó)公司財(cái)務(wù)部門的人員來說，參加ACCA學(xué)習(xí)，可大大提高財(cái)會(huì)專業(yè)英語水平，熟知相關(guān)的國(guó)際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則，并擁有優(yōu)秀的財(cái)務(wù)背景和實(shí)務(wù)操作能力。

【報(bào)考條件】

1）凡具有教育部承認(rèn)的大專以上學(xué)歷，即可報(bào)名成為ACCA的正式學(xué)員；

2）教育部認(rèn)可的高等院校在校生，順利完成了大一全年的所有課程考試，即可報(bào)名成為ACCA的正式學(xué)員；

3）未符合1、2項(xiàng)報(bào)名資格的申請(qǐng)者，可以先申請(qǐng)參加FIA資格考試，通過FFA、FMA和FAB三門課程后，可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)入ACCA并且豁免F1-F3三門課程的考試，直接進(jìn)入ACCA技能課程階段的考試。申請(qǐng)F(tuán)IA資格考試的學(xué)員，可以不滿足以上1、2項(xiàng)條件，并且沒有相關(guān)的年齡限制。

【考試內(nèi)容】

從2007年12月起，ACCA實(shí)施新的考試大綱。新大綱充分表達(dá)了雇主和專業(yè)人士的意見，反映了現(xiàn)代商務(wù)社會(huì)對(duì)財(cái)務(wù)人員的要求。在學(xué)習(xí)過程中使學(xué)員全面掌握財(cái)務(wù)、財(cái)務(wù)管理、審計(jì)、稅務(wù)及經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略等方面的專業(yè)知識(shí)，提升分析能力并拓展戰(zhàn)略思維。

5、注冊(cè)國(guó)際投資分析師

CIIA

國(guó)際注冊(cè)投資分析師。這個(gè)和CFA比較類似，難度比CFA小，考試語言可以選擇中文。這個(gè)證書是受中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織考試。分兩級(jí)，如果通過了全部證券從業(yè)資格五門科目的考試，那么可以直接考二級(jí)。和CFA相比，知名度較低，但在歐洲和一些亞洲國(guó)家也是比較認(rèn)可這個(gè)證書的，在金融業(yè)含金量?jī)H次于CFA，因此如果外語相對(duì)較弱或想早點(diǎn)拿到一個(gè)比較有含量

的正式，可以先考慮該證書，再考CFA?？荚囀怯勺?cè)國(guó)際投資分析師協(xié)會(huì)(ACIIA)為金融和投資領(lǐng)域從業(yè)人員量身訂制的一項(xiàng)高級(jí)國(guó)際認(rèn)證資格考試。通過CIIA考試的人員，如果擁有在財(cái)務(wù)分析，資產(chǎn)管理和/或投資等領(lǐng)域三年以上相關(guān)的工作經(jīng)歷，即可獲得由國(guó)際注冊(cè)投資分析師協(xié)會(huì)授予的CIIA稱號(hào)。自CIIA考試于2001年正式推出以來，全球已經(jīng)有5000多人參加了終級(jí)考試，迄今為止，2800多名專業(yè)人士已經(jīng)獲得CIIA稱號(hào)。隨著各個(gè)區(qū)域和國(guó)家/地區(qū)協(xié)會(huì)的推廣，CIIA將會(huì)吸引更多的專業(yè)人員參考，并擴(kuò)大其在國(guó)際范圍內(nèi)的影響;一個(gè)更加廣泛的全球CIIA聯(lián)盟也將逐漸形成。

【考試內(nèi)容】

注冊(cè)國(guó)際投資分析師最終考試分為兩張?jiān)嚲恚烤砣r(shí)，共計(jì)六小時(shí)。試卷一包括公司財(cái)務(wù)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和報(bào)表分析、股票估值評(píng)價(jià)與分析；試卷二包括固定收益證券估值與分析、衍生產(chǎn)品估值與分析、投資組合管理。普通考生應(yīng)在注冊(cè)后五年內(nèi)通過兩卷考試，EQC考生應(yīng)在三年內(nèi)通過兩卷考試。

【報(bào)考條件】

具有本科（國(guó)家承認(rèn)同等學(xué)歷）以上學(xué)歷即可。

【證書獲得】

通過CIIA考試的考生可申請(qǐng)成為CIIA中國(guó)注冊(cè)會(huì)員，并可獲得由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、ACIIA聯(lián)合頒發(fā)的CIIA證書，該證書得到ACIIA及其各成員組織的認(rèn)可。CIIA中國(guó)注冊(cè)會(huì)員名單及簡(jiǎn)介將在協(xié)會(huì)網(wǎng)站公示，CIIA中國(guó)注冊(cè)會(huì)員可參加協(xié)會(huì)組織的相關(guān)活動(dòng)并享受協(xié)會(huì)提供的其它相關(guān)服務(wù)。

【報(bào)考費(fèi)用】

注冊(cè)費(fèi)為800元/人（含一套指定教材）考試報(bào)名費(fèi)為2500元/卷

完成終級(jí)考試費(fèi)用合計(jì)

：800+2500*2=

5800

RMB

(含教材)

6、精算師

由于精算師是一項(xiàng)非常專門的職業(yè)，一般需要經(jīng)過資格考