中國(guó)海誠(chéng)工程科技股份有限公司關(guān)于保利財(cái)務(wù)有限公司的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告中國(guó)海誠(chéng)工程科技股份有限公司關(guān)于保利財(cái)務(wù)有限公司的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告7（（一、基本情況保利財(cái)務(wù)經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)成立，于200832820871金融許可證機(jī)構(gòu)編碼：L0090H211000001統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：91110000717881749W二、內(nèi)部控制基本情況（一）控制環(huán)境1.公司治理結(jié)構(gòu)完善1董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管層為主體的組織架構(gòu)，各治理主體職責(zé)邊界清晰，符合獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡的原則。其中：股東會(huì)是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)；董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層分別履行公司重大經(jīng)營(yíng)決策職能、監(jiān)督職能和經(jīng)營(yíng)管理職能，在遵照職權(quán)相互制衡的前提下，客觀、公正、專業(yè)的開(kāi)展公司治理，對(duì)公司股東會(huì)負(fù)責(zé)，以維護(hù)和爭(zhēng)取公司實(shí)現(xiàn)最佳經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。保利財(cái)務(wù)還在董事會(huì)下設(shè)了戰(zhàn)略委員會(huì)、審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、合規(guī)管理委員會(huì)，作為董事會(huì)決策的重要支持機(jī)構(gòu)。董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管層為主體的組織架構(gòu)，各治理主體職責(zé)邊界清晰，符合獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡的原則。其中：股東會(huì)是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)；董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層分別履行公司重大經(jīng)營(yíng)決策職能、監(jiān)督職能和經(jīng)營(yíng)管理職能，在遵照職權(quán)相互制衡的前提下，客觀、公正、專業(yè)的開(kāi)展公司治理，對(duì)公司股東會(huì)負(fù)責(zé)，以維護(hù)和爭(zhēng)取公司實(shí)現(xiàn)最佳經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。保利財(cái)務(wù)還在董事會(huì)下設(shè)了戰(zhàn)略委員會(huì)、審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、合規(guī)管理委員會(huì)，作為董事會(huì)決策的重要支持機(jī)構(gòu)。2.內(nèi)控制度健全持以“強(qiáng)內(nèi)控、防風(fēng)險(xiǎn)、促合規(guī)”為目標(biāo)，依據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管部門及集團(tuán)公司的要求，結(jié)合公司自身經(jīng)營(yíng)發(fā)展實(shí)際，20229月末，現(xiàn)有各項(xiàng)制度流程13大類，共計(jì)142項(xiàng)管理制度和操作流程。（二）風(fēng)險(xiǎn)管理保利財(cái)務(wù)制定了一系列較為完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。董事會(huì)下設(shè)審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有效性進(jìn)2行審計(jì)和監(jiān)督，對(duì)內(nèi)部控制制度的完整性、有效性及風(fēng)險(xiǎn)管行審計(jì)和監(jiān)督，對(duì)內(nèi)部控制制度的完整性、有效性及風(fēng)險(xiǎn)管傳遞。（三）重要控制活動(dòng)1.資金業(yè)務(wù)管理保利財(cái)務(wù)根據(jù)中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)的各項(xiàng)規(guī)《資金結(jié)算業(yè)務(wù)操作流程》、《人民幣結(jié)算賬戶管理辦法》、3嚴(yán)格遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則，保障成員單嚴(yán)格遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則，保障成員單（2)在資金結(jié)算業(yè)務(wù)方面，成員單位在保利財(cái)務(wù)開(kāi)設(shè)結(jié)2.信貸業(yè)務(wù)管理保利財(cái)務(wù)貸款對(duì)象僅面向中國(guó)保利集團(tuán)有限公司效防范信用風(fēng)險(xiǎn)，目前保利財(cái)務(wù)不存在不良貸款和不良資產(chǎn)。保利財(cái)務(wù)制定了《信貸審查委員會(huì)管理辦法》，設(shè)立信貸審查委員會(huì)，審核成員單位的授信和貸款申請(qǐng)，審批按照公司4信貸審批權(quán)限有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。信貸審批權(quán)限有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。貸款的安全性和可收回性進(jìn)行檢查，并撰寫(xiě)貸后檢查報(bào)告，3.信息系統(tǒng)管理務(wù)通過(guò)數(shù)字證書(shū)加密方式登錄，有效保障系統(tǒng)訪問(wèn)安全性。5據(jù)通過(guò)災(zāi)備系統(tǒng)與西安異地機(jī)房進(jìn)行實(shí)時(shí)同步，有效保障數(shù)據(jù)安全、不丟失，確保業(yè)務(wù)可持續(xù)性運(yùn)行。據(jù)通過(guò)災(zāi)備系統(tǒng)與西安異地機(jī)房進(jìn)行實(shí)時(shí)同步，有效保障數(shù)據(jù)安全、不丟失，確保業(yè)務(wù)可持續(xù)性運(yùn)行。（四）內(nèi)部控制總體評(píng)價(jià)平。三、經(jīng)營(yíng)管理情況（一）管理情況法規(guī)、條例以及公司章程規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，加強(qiáng)內(nèi)部管理。6（二）財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)單位：元（三）監(jiān)管指標(biāo)四、關(guān)聯(lián)交易情況202293012930270,221,487.62元，378,936,748.19元。五、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)能較好地控制各類風(fēng)險(xiǎn)；7項(xiàng)目（二）財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)單位：元（三）監(jiān)管指標(biāo)四、關(guān)聯(lián)交易情況202293012930270,221,487.62元，378,936,748.19元。五、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見(jiàn)能較好地控制各類風(fēng)險(xiǎn)；7項(xiàng)目2022年9月30日（未經(jīng)審計(jì)）2021年12月31日（經(jīng)審計(jì)）2020年12月31日（經(jīng)審計(jì)）2019年12月31日（經(jīng)審計(jì)）資產(chǎn)總額54,245,143,266.7499,731,687,728.0071,928,987,821.5564,086,658,908.54所有者權(quán)益總額4,937,560,517.764,620,918,559.144,086,963,377.673,618,919,407.88項(xiàng)目2022年9月30日（未經(jīng)審計(jì)）2021年度（經(jīng)審計(jì)）2020年度（經(jīng)審計(jì)）2019年度（經(jīng)審計(jì)）營(yíng)業(yè)總收入1,534,969,666.021,942,566,242.061,845,986,341.371,972,298,606.81利潤(rùn)總額599,221,877.66883,505,257.76815,290,216.92720,232,765.57凈利潤(rùn)449,244,087.32