PAGEPAGE1942022年黑龍江省基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試題庫(kù)一、單選題1.基金管理人的合規(guī)政策沒(méi)有明確規(guī)定（）。A、員工需要遵守的基本原則B、識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序C、管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序D、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的處理評(píng)估答案：D解析：基金管理人的合規(guī)政策應(yīng)明確所有員工和業(yè)務(wù)條線需要遵守的基本原則，以及識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要程序。本題考察合規(guī)政策2.(2017年)下列關(guān)于投資者保護(hù)工作的說(shuō)法中，正確的有（）。Ⅰ．投資者保護(hù)是基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一項(xiàng)重要工作Ⅱ．投資者保護(hù)是中國(guó)證券基金業(yè)協(xié)會(huì)的一項(xiàng)重要工作Ⅲ．投資者保護(hù)不等同于投資咨詢Ⅳ．投資者保護(hù)工作的主要目的在于促進(jìn)基金銷售A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：投資者保護(hù)，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。其手段就是用簡(jiǎn)單的語(yǔ)言向投資者解釋他們?cè)谕顿Y過(guò)程中所面臨的各種問(wèn)題以及應(yīng)對(duì)措施。無(wú)論是成熟市場(chǎng)還是新興市場(chǎng)的證券市場(chǎng)發(fā)展歷史都表明，投資者保護(hù)是各國(guó)或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作3.當(dāng)存在以下因素時(shí)應(yīng)審慎評(píng)估（）。Ⅰ．存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或服務(wù)Ⅱ．產(chǎn)品或服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或服務(wù)Ⅲ．產(chǎn)品或服務(wù)的募集方式，涉及面廣，影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)Ⅳ．中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本題考察基金銷售適用性產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的要求；當(dāng)存在以下因素時(shí)應(yīng)審慎評(píng)估：①存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務(wù)；②產(chǎn)品或者服務(wù)的流動(dòng)變現(xiàn)能力，因無(wú)公開(kāi)交易市場(chǎng)、參與投資者少等因素導(dǎo)致難以在短期內(nèi)以合理價(jià)格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或者服務(wù)；③產(chǎn)品或者服務(wù)的可理解性，因結(jié)構(gòu)復(fù)雜、不易估值等因素導(dǎo)致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務(wù)；④產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)；⑤產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場(chǎng)差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或者服務(wù)；⑥中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)；⑦其他有可能構(gòu)成投資風(fēng)險(xiǎn)的因素。4.普通投資者在（）不享有特別保護(hù)。A、風(fēng)險(xiǎn)警示B、信息告知C、適當(dāng)性匹配D、損失自擔(dān)答案：D解析：專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)。5.(2016年)在開(kāi)發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時(shí)，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A、承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B、承諾通過(guò)財(cái)務(wù)處理降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C、承諾及時(shí)地將公開(kāi)的信息與其溝通D、承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。6.信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的（）審查。A、合理性B、風(fēng)險(xiǎn)性C、合規(guī)性D、內(nèi)控性答案：C解析：信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)主要措施包括：（1）建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制，將應(yīng)披露的信息落實(shí)到各相關(guān)部門(mén)，并明確其對(duì)提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任。（2）信息披露前應(yīng)經(jīng)過(guò)必要的合規(guī)性審查。本題考察信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)7.下列關(guān)于股票基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A、股票基金的價(jià)格在每一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變化之中B、與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高C、股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格D、股票型基金80%以上的資產(chǎn)為股票資產(chǎn)答案：A解析：A項(xiàng)，股票價(jià)格在每一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。8.下列（）的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍可分為集合資產(chǎn)計(jì)劃和定向資產(chǎn)計(jì)劃。A、證券資產(chǎn)管理公司B、期貨資產(chǎn)管理公司C、基金管理公司及子公司D、私募機(jī)構(gòu)答案：A解析：9.(2016年)基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)不包括（）。A、向投資人充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)B、對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)進(jìn)行如實(shí)陳述C、不得以任何方式承諾或者保證投資收益D、不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益答案：A解析：基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)，對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行如實(shí)陳述，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益。A項(xiàng)屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)。10.（）是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)。A、公平競(jìng)爭(zhēng)B、合法競(jìng)爭(zhēng)C、有序競(jìng)爭(zhēng)D、公開(kāi)競(jìng)爭(zhēng)答案：B解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)，其中：①公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提，要求競(jìng)爭(zhēng)的內(nèi)容要公平；②合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)，要求競(jìng)爭(zhēng)的手段要合法；③有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)，正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)是在公平、合法的基礎(chǔ)上，依據(jù)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)基本規(guī)則進(jìn)行的有秩序的競(jìng)爭(zhēng)。11.基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間（）。A、10天B、10個(gè)工作日C、20天D、20個(gè)工作日答案：D解析：基金連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。12.我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件中不包括（）。A、《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準(zhǔn)則》B、《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》C、《證券投資基金信息披露XBRL模板》D、《證券投資基金法》答案：D解析：我國(guó)基金信息披露的規(guī)范性文件包括：《證券投資基金信息披露內(nèi)容和格式準(zhǔn)則》《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》《證券投資基金信息披露XBRL模板》。D屬于國(guó)家法律。13.(2017年)甲在擔(dān)任基金管理公司基金經(jīng)理期間，將其管理的基金的前20大重倉(cāng)股的明細(xì)信息告知另一基金管理公司的基金經(jīng)理乙?；鸾?jīng)理乙沒(méi)有經(jīng)過(guò)充分調(diào)查研究，就在這20只股票中挑選了10只在自己管理的基金中重倉(cāng)買(mǎi)入，就上述行為，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、乙的行為屬于利用未公開(kāi)信息進(jìn)行投資決策B、甲對(duì)自己所在機(jī)構(gòu)沒(méi)有忠誠(chéng)盡責(zé)C、甲違反了保守秘密職業(yè)道德規(guī)范的要求D、乙因甲基金經(jīng)理重倉(cāng)持有才買(mǎi)入，符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求答案：D解析：專業(yè)審慎原則要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)具有合理充分的依據(jù)，有適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)查支撐，保持獨(dú)立性與客觀性，堅(jiān)持原則，不得受各種外界因素的干擾。14.以下措施中，屬于反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施的是（）。A、從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)B、對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核C、建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制D、每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況答案：A解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：（1）建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源；（2）制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存；（3）從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)；（4）嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控；（5）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。15.下列不屬于基金監(jiān)管所依據(jù)的部門(mén)規(guī)章或規(guī)范性文件的是（）。A、《證券投資基金銷售管理辦法》B、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》C、《公開(kāi)募集證券投資基金銷售公平競(jìng)爭(zhēng)行為規(guī)范》D、《證券投資基金管理公司管理辦法》答案：C解析：本題考察基金監(jiān)管的概念、體系、原則和目標(biāo)；主要的部門(mén)規(guī)章和規(guī)范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規(guī)定》《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金監(jiān)督管理暫行辦法》《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等。16.客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，出現(xiàn)分歧時(shí)，更要急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)（）的原則。A、適當(dāng)性管理B、有效溝通C、安全第一D、專業(yè)規(guī)范答案：B解析：有效溝通原則要求每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù)。出現(xiàn)分歧時(shí)，更要急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測(cè)客戶需求，切忌草率行事。17.下列哪一項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行的高凈值客戶的要求（）A、單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人B、認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人C、個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)15萬(wàn)元人民幣D、家庭合計(jì)收人在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣且能提供相關(guān)證明的自然人答案：C解析：高資產(chǎn)凈值客戶是滿足下列條件之—的商業(yè)銀行客戶:1、單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人。2、認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人；3、個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收人在最近3年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣且能提供相關(guān)證明的自然人。18.(2016年)下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是（）。Ⅰ．獨(dú)立性原則Ⅱ．客觀性原則Ⅲ．公正性原則Ⅳ．協(xié)調(diào)性原則A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：D[解析]合規(guī)管理的基本原則包括：①獨(dú)立性原則。②客觀性原則。③公正性原則。④專業(yè)性原則。⑤協(xié)調(diào)性原則。19.普通基金凈值公告主要是基金（）等信息。A、資產(chǎn)凈值B、份額凈值C、份額累計(jì)凈值D、以上都是答案：D解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。封閉式基金和開(kāi)放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，在其開(kāi)放申購(gòu)和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開(kāi)放申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。本題考察基金凈值公告的種類及披露時(shí)效性要求20.基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，（）是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)的原則，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開(kāi)發(fā)、便于進(jìn)入的。A、可測(cè)原則B、易入原則C、識(shí)別原則D、成長(zhǎng)原則答案：B解析：易入原則是指完成市場(chǎng)細(xì)分后，銷售機(jī)構(gòu)有能力向某一細(xì)分市場(chǎng)提供其所需的基金產(chǎn)品和服務(wù)，即該細(xì)分市場(chǎng)是易于開(kāi)發(fā)、便于進(jìn)入的。21.我國(guó)場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)使用（）賬戶進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。A、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證券交易所開(kāi)放式基金B(yǎng)、深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金C、深圳證券交易所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金D、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)放式基金答案：A解析：基金募集期間，投資者可以通過(guò)具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF份額，也可通過(guò)基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)持深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶；場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)LOF份額，應(yīng)使用中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證券交易所開(kāi)放式基金賬戶。22.(2017年)基金交易業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度應(yīng)對(duì)（）等特殊交易形式制定相應(yīng)的流程和規(guī)則。Ⅰ．場(chǎng)內(nèi)交易Ⅱ．場(chǎng)外交易Ⅲ．網(wǎng)下申購(gòu)Ⅳ．網(wǎng)上申購(gòu)A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：（教材下冊(cè)P245）場(chǎng)外交易、網(wǎng)下申購(gòu)等特殊交易應(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部控制的原則制定相應(yīng)的流程和規(guī)則?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益?；鹜顿Y涉及關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)在相關(guān)投資研究報(bào)告中特別說(shuō)明，并報(bào)公司相關(guān)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。23.基金的重大事件不包括（）。A、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.1%B、延長(zhǎng)基金合同期限C、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式D、更換基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等高級(jí)管理人員答案：A解析：基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.5%，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。24.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A、建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B、對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核C、重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為D、每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定答案：B解析：B項(xiàng)屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施之一。25.不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A、0．1％B、0．25％C、0．5％D、0．75％答案：C解析：不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期長(zhǎng)于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0．5％的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。26.(2017年)基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并遵守以下行為規(guī)范（）。Ⅰ．提供業(yè)績(jī)信息的原始出處Ⅱ．不片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)Ⅲ．不預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)Ⅳ．根據(jù)推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)合理預(yù)測(cè)其未來(lái)表現(xiàn)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績(jī)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jī)。27.行政監(jiān)管的特征不包括（）。A、監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性B、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性C、監(jiān)管活動(dòng)具有自覺(jué)性D、監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性答案：C解析：行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會(huì)力量監(jiān)督具有以下特征：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性；監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性；監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性；監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性；監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。28.下列關(guān)于基金管理人的經(jīng)理層人員，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、經(jīng)理層人員在職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)B、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)C、經(jīng)理層人員不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)D、在單一股東情況下，經(jīng)理層人員可以接受股東或?qū)嶋H控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示答案：D解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員。A項(xiàng)說(shuō)法正確經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向于任何一方股東。D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。B項(xiàng)說(shuō)法正確經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開(kāi)展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得利用職務(wù)之便向股東、本人及他人進(jìn)行利益輸送。C項(xiàng)說(shuō)法正確29.保本基金的核心是運(yùn)用（）投資策略進(jìn)行基金的操作。A、消極型B、積極型C、組合保險(xiǎn)D、以上都不是答案：C解析：市場(chǎng)上各類特殊類別基金的特點(diǎn)；避險(xiǎn)策略的前身保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國(guó)，其核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作。30.(2016年)基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A、1B、3C、6D、12答案：C解析：C[解析]基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。31.（），我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立。A、2000年10月B、2003年12月C、2005年10月D、2007年12月答案：B解析：我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立于2003年12月，華安現(xiàn)金富利基金、招商現(xiàn)金增值基金、博時(shí)現(xiàn)金收益三只貨幣市場(chǎng)基金分別獲得中國(guó)人民銀行和中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)始出現(xiàn)。32.基金募集期限屆滿，開(kāi)放式基金需滿足（）。A、基金募集份額總額不少于3億份B、基金募集金額不少于2億元人民幣C、基金份額持有人的人數(shù)不少于300人D、基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人答案：B解析：基金募集期限屆滿，開(kāi)放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人。33.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指（）。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份額持有人D、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)答案：C解析：客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的“客戶”，是指投資人，也即基金份額持有人。34.基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。A、認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)B、認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)C、認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期D、申購(gòu)份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)答案：D解析：基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)略有不同，一般區(qū)別在于：（１）認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。（２）認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。（３）認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T＋2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。35.(2017年)某開(kāi)放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A、贖回2000萬(wàn)份，申購(gòu)1500萬(wàn)份；通過(guò)基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1300萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入700萬(wàn)份B、贖回1500萬(wàn)份，申購(gòu)1300萬(wàn)份；通過(guò)基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1800萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入900萬(wàn)份C、贖回700萬(wàn)份，申購(gòu)100萬(wàn)份；通過(guò)基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1500萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入1000萬(wàn)份D、贖回1000萬(wàn)份，申購(gòu)100萬(wàn)份；通過(guò)基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出800萬(wàn)份，轉(zhuǎn)入900萬(wàn)份答案：D解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10％時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。選項(xiàng)A，凈贖回申請(qǐng)比例=（2000-1500+1300-700）／10000×100％=11％。選項(xiàng)B。凈贖回申請(qǐng)比例=（1500-1300+1800-900）／10000×100％=11％。選項(xiàng)C，凈贖回申請(qǐng)比例=（700-100+1500-1000）／10000×100％=11％。選項(xiàng)D，凈贖回申請(qǐng)比例=（1000-100+800-900）／10000×100％=8％。36.(2016年)一般本金保證比例通常為（）。A、30％B、50％C、80％D、100％答案：D解析：一般本金保證比例為100％．但也有低于100％或高于100％的情況。37.下列不屬于申請(qǐng)募集基金，擬募集的基金應(yīng)當(dāng)具備下列條件的是。（）A、有明確、合法的投資方向B、有明確的基金運(yùn)作方式C、有符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定D、無(wú)需基金投資者適當(dāng)性管理制度答案：D解析：有符合基金特征的投資者適當(dāng)性管理制度’有明確的投資者定位、識(shí)別和評(píng)估等落實(shí)投資者適當(dāng)性安排的方法，有清晰的風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容。38.有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理能有效降低（），并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵。A、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：有效進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)管理，通過(guò)一套完善的系統(tǒng)監(jiān)控、跟蹤和評(píng)估的流程，保證員工能夠符合國(guó)家的法律和法規(guī)以及公司最新的合規(guī)政策、流程規(guī)范等，從而幫助公司全面實(shí)現(xiàn)既定目標(biāo)，有效降低運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，并最終使合規(guī)培訓(xùn)成為基金管理人降低成本的關(guān)鍵。39.以下屬于基本管理制度的內(nèi)容的是（）。①風(fēng)險(xiǎn)控制②基金會(huì)計(jì)③業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核④崗位設(shè)置⑤監(jiān)察稽核⑥投資管理A、①②③④⑤⑥B、①②③④C、②③④⑤D、①②③⑤⑥答案：D解析：基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險(xiǎn)控制、投資管理、基金會(huì)計(jì)、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財(cái)務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核和緊急應(yīng)變等。本題考察基本管理制度40.(2017年)開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在（）之間進(jìn)行的。A、基金份額持有人與基金管理人B、基金份額持有人與銷售代理人C、基金份額持有人與注冊(cè)登記人D、基金份額持有人與基金份額持有人答案：A解析：開(kāi)放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成。投資者即基金份額持有人。41.(2016年)通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法正確的是（）。A、基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種B、債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種C、股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種D、以上說(shuō)法都對(duì)答案：D解析：D[解析]通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要?。且环N低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種；基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象?？傮w來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)。是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。42.(2017年)法律既規(guī)定了相關(guān)的權(quán)利，也會(huì)規(guī)定相應(yīng)的義務(wù)，而道德往往只規(guī)定義務(wù)方面的內(nèi)容，并不要求對(duì)等的權(quán)利，這主要說(shuō)明了道德和法律（）。A、調(diào)整范圍不同B、內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C、調(diào)整手段不同D、表現(xiàn)形式不同答案：B解析：道德與法律在內(nèi)容結(jié)構(gòu)上不同，法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說(shuō)是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒(méi)有明確的制裁措施或者行為后果。43.(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施（）A、建立有效的投資流程和授權(quán)制度B、重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為C、對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核D、對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過(guò)事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員交易行為進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、監(jiān)測(cè)和分析答案：C解析：“對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核”屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容。44.以下不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是（）。A、保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B、提高基金資產(chǎn)的總體收益C、防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整D、確?；稹⒐矩?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)答案：B解析：基金管理人與一般的公司不同，內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：①保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念；②防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；③確?；稹⒐矩?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。45.我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須向（）提交相關(guān)文件。A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)B、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)人民銀行答案：A解析：我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。46.基金管理人的下列行為中，屬于違規(guī)行為的是（）。A、利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人爭(zhēng)取利益B、將其固有財(cái)產(chǎn)與基金財(cái)產(chǎn)分開(kāi)投資C、向基金份額持有人承諾5%的預(yù)期收益D、公平的對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)答案：C解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；②不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；③利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；⑤侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；⑥泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；⑧法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。C項(xiàng)正確表述為基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。本題考察對(duì)基金管理人的監(jiān)管47.有關(guān)開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的原則，正確的說(shuō)法是（）。A、基金實(shí)行“金額申購(gòu)、份額贖回”原則B、基金實(shí)行“份額申購(gòu)、金額贖回”原則C、基金實(shí)行“份額申購(gòu)、份額贖回”原則D、基金實(shí)行“金額申購(gòu)、金額贖回”原則答案：A解析：開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購(gòu)和贖回原則具體分為未知價(jià)交易原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則；②貨幣市場(chǎng)基金的申購(gòu)和贖回原則具體分為確定價(jià)原則和金額申購(gòu)、份額贖回原則。48.（）對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。A、合規(guī)文化B、合規(guī)政策C、公司章程D、合規(guī)責(zé)任答案：B解析：合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。49.債券類金融資產(chǎn)以（）等契約型投資工具為主。Ⅰ．票據(jù)Ⅱ．債券Ⅲ．信托Ⅳ．股票A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案：D解析：債券類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。50.(2017年)基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)，以下屬于重大事件的是（）。Ⅰ．基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)Ⅱ．基金凈值出現(xiàn)大幅下跌Ⅲ．轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式Ⅳ．基金經(jīng)理變更A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金的重大事件可包括：基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)，提前終止基金合同，延長(zhǎng)基金合同期限，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)，涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟，基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0．5％，開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。故正確的是Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)。51.處于下列哪個(gè)情形時(shí)，LOF份可以辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管？（）A、分紅派息前R-2日至R日（R日為權(quán)益登記日）的LOF份額B、分紅派息前R-5日至R-3日（R日為權(quán)益登記日）的LOF份額C、未處于凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額D、未處于質(zhì)押狀態(tài)的LOF份額答案：B解析：處于下列情形之一的LOF份額不得辦理跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管：①分紅派息前R-2日至R日（R日為權(quán)益登記日）的LOF份額；②處于質(zhì)押、凍結(jié)狀態(tài)的LOF份額。此外，對(duì)于處于募集期內(nèi)或封閉期內(nèi)的LOF份額進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管雖沒(méi)有明確規(guī)定禁止，但一般的運(yùn)作方式均為在封閉期結(jié)束后再開(kāi)通跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。52.不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。A、指數(shù)型基金B(yǎng)、主動(dòng)型基金C、靈活配置基金D、積極成長(zhǎng)基金答案：A解析：與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。53.下列材料不屬于基金宣傳推介材料的是（）。A、公開(kāi)出版資料B、海報(bào)C、通信資料D、基金合同答案：D解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書(shū)面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括以下幾類：（1）公開(kāi)出版資料。（2）宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。（3）海報(bào)、戶外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。（5）通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。54.當(dāng)發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為時(shí)，證券交易所可以視情況進(jìn)行的處理不包括（）。A、電話提示B、約見(jiàn)談話C、公開(kāi)譴責(zé)D、行政處罰答案：D解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見(jiàn)談話、公開(kāi)譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。55.基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A、每個(gè)月B、每季度C、每半年D、每年答案：B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。56.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。A、5B、7C、10D、20答案：C解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄及其他相關(guān)資料,保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。57.基金管理人的從業(yè)人員（）進(jìn)行證券投資。A、禁止B、可以C、可以但必須申報(bào)D、以上都不是答案：C解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。本題考察對(duì)基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容；58.下列不屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的是（）。A、制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則B、制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范C、研究論證業(yè)內(nèi)相關(guān)政策與方案D、提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新答案：C解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)包括：①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益；②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；⑦依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。59.下列關(guān)于證券交易所的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A、是實(shí)行自律管理的法人B、享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)C、負(fù)責(zé)對(duì)基金在場(chǎng)內(nèi)場(chǎng)外的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管D、設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點(diǎn)監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為答案：C解析：C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責(zé)分工協(xié)作指引》的規(guī)定，證券交易所負(fù)責(zé)對(duì)基金在交易所內(nèi)的投資交易活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管；負(fù)責(zé)交易所上市基金的信息披露監(jiān)管工作。60.(2017年)關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，下列說(shuō)法正確的是（）。A、普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力從高到低至少分為C1到C5五個(gè)類型，其中C5為最低類別B、如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)其再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查C、為避免重復(fù)采集，提高評(píng)估效率，銷售機(jī)構(gòu)無(wú)需對(duì)基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查D、對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查答案：D解析：普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力應(yīng)至少分為五個(gè)類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5五個(gè)類型，其中C1含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金投資人首次開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)或首次購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)；對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品的基金投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)也應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查，評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)其他合理的規(guī)則或方法評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。基金銷售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果。61.職業(yè)道德修養(yǎng)是一種（），關(guān)鍵在于“自我”的意愿和努力。A、主觀行為B、自律行為C、自我修養(yǎng)D、他律答案：B解析：職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為，關(guān)鍵在于“自我”的意愿和努力。任何一個(gè)從業(yè)人員職業(yè)道德素質(zhì)的提高，一方面靠他律，即社會(huì)的培養(yǎng)和組織的教育；另一方面就取決于自己的主觀努力，即自我修養(yǎng)。兩個(gè)方面缺一不可，而且后者更加重要。62.政府基金監(jiān)管的特征不包括（）。A、監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性B、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性C、監(jiān)管活動(dòng)具有自覺(jué)性D、監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性答案：C解析：政府基金監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控及社會(huì)力量監(jiān)督具有如下特征：監(jiān)管內(nèi)容具有全面性、監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性、監(jiān)管時(shí)間具有連續(xù)性、監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性、監(jiān)管活動(dòng)具有強(qiáng)制性。63.某商業(yè)銀行擬申請(qǐng)基金托管人資格，其應(yīng)具備的條件有（）。Ⅰ．安全保管基金資產(chǎn)的條件Ⅱ．向監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具有托管能力的保證函Ⅲ．基金管理人出具委托其托管的委托函Ⅳ．基金托管人出具委托其托管的委托函A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定；②設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)；③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)；④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件；⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；⑥有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。64.我國(guó)目前的契約型證券投資基金中，投資人如果購(gòu)買(mǎi)了一定數(shù)量的基金份額，擁有的權(quán)利不包括（）。A、基金財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)B、剩余基金財(cái)產(chǎn)的分配權(quán)C、基金份額持有人大會(huì)的表決權(quán)D、基金份額的依法轉(zhuǎn)讓權(quán)答案：A解析：我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定的其他權(quán)利。本題考察證券投資基金的參與主體65.公司型基金公司設(shè)有（），代表投資者的利益行使職權(quán)。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、理事會(huì)D、股東大會(huì)答案：A解析：公司型基金公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)。66.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于（）監(jiān)管方式。A、事前B、事中C、事后D、日常答案：B解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。檢查可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。67.以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETFB、密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)C、采用封閉式運(yùn)作方法D、可以在場(chǎng)外申購(gòu)或贖回答案：C解析：ETF聯(lián)接基金是將絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于某一ETF（稱為目標(biāo)ETF）、密切跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)、采用開(kāi)放式運(yùn)作方法、可以在場(chǎng)外申購(gòu)或贖回的基金。68.基金管理人合規(guī)管理的目標(biāo)主要包含（）。Ⅰ．建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系Ⅱ．有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)Ⅳ．確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。69.非金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已經(jīng)暴露出一些風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題不包括（）。A、打擊虛假誤導(dǎo)宣傳，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)B、將線下私募發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品通過(guò)線上分拆向非特定公眾銷售C、向不具有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的投資者推介產(chǎn)品，或未充分采取技術(shù)手段識(shí)別客戶身份D、未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變?yōu)榉欠Y答案：A解析：非金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)已經(jīng)暴露出一些風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題。例如，將線下私募發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品通過(guò)線上分拆向非特定公眾銷售；向不具有風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的投資者推介產(chǎn)品，或未充分采取技術(shù)手段識(shí)別客戶身份；開(kāi)展虛假誤導(dǎo)宣傳，未充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)；未采取資金托管等方式保障投資者資金安全，甚至演變?yōu)榉欠Y。故A項(xiàng)符合題意70.主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告的是（）。A、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部B、督察長(zhǎng)C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D、監(jiān)事會(huì)答案：A解析：合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部，主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告的部門(mén)71.下列哪項(xiàng)不屬于場(chǎng)外交易方式（）A、銀行間債券市場(chǎng)B、全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)C、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)D、債券柜臺(tái)交易市場(chǎng)答案：B解析：我國(guó)典型的場(chǎng)外交易市場(chǎng)有銀行間債券市場(chǎng)、代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、債券柜臺(tái)交易市場(chǎng)等。B選項(xiàng)，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓屬于場(chǎng)內(nèi)交易方式72.下列不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是（）。A、做好客戶的動(dòng)態(tài)分析B、通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求C、加強(qiáng)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管D、做好客戶的參謀答案：C解析：基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括：①做好客戶的動(dòng)態(tài)分析；②通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求；③做好客戶的參謀。73.場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金實(shí)行（）交易機(jī)制A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3答案：A解析：場(chǎng)內(nèi)貨幣市場(chǎng)基金就是可以在股票賬戶里購(gòu)買(mǎi)的貨幣基金，等于是一種保證金余額管理工具，實(shí)行T+0的交易機(jī)制。本題考察中國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的發(fā)展74.對(duì)沖基金，基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，（）的投資模式。A、承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益B、承擔(dān)低風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益C、承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求低收益D、承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益答案：D解析：對(duì)沖基金，意為“風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)的基金”，它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。75.(2016年)以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ．信息核算義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ．承諾收益Ⅲ．對(duì)貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估Ⅳ．登載其他組織的的推薦性文字A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；⑥法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。76.(2016年)下列各項(xiàng)，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是（）。A、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變B、一般有一個(gè)固定的存續(xù)期C、基金份額不固定D、是在證券市場(chǎng)的投資者之間進(jìn)行轉(zhuǎn)讓答案：C解析：C[解析]封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期。封閉式基金份額在證券交易所上市交易。77.(2017年)基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A、3B、5C、2D、4答案：B解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合規(guī)意見(jiàn)書(shū)，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。78.基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門(mén)與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門(mén)之間沒(méi)有隸屬關(guān)系，體現(xiàn)了基金公司治理的（）原則。A、長(zhǎng)效激勵(lì)約束B(niǎo)、業(yè)務(wù)與信息隔離C、公司獨(dú)立運(yùn)作D、制衡答案：C解析：公司獨(dú)立運(yùn)作原則是指基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門(mén)與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門(mén)之間沒(méi)有隸屬關(guān)系；股東及其實(shí)際控制人不得越過(guò)股東會(huì)和董事會(huì)直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報(bào)，不得簽署任何影響基金管理公司獨(dú)立性的協(xié)議。本題考察法規(guī)要求79.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，混合基金是指（）基金。A、主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票B、主要投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的C、主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券D、主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具答案：B解析：根據(jù)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金所規(guī)定的為混合基金。80.證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是（）的單位和個(gè)人。Ⅰ．個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于200萬(wàn)元人民幣Ⅱ．個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬(wàn)元人民幣Ⅲ．公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣Ⅳ．公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)能力且符合下列條件之一的單位和個(gè)人：①個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬(wàn)元人民幣；②公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。81.以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收入的基金是（）。A、增長(zhǎng)型基金B(yǎng)、主動(dòng)型基金C、平衡型基金D、收入型基金答案：A解析：增長(zhǎng)型基金是以追求資本增值為基本目標(biāo)，主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象，較少考慮當(dāng)期收入的基金。82.ETF屬于（）。A、避險(xiǎn)策略基金B(yǎng)、主動(dòng)型基金C、基金中的基金D、指數(shù)基金答案：D解析：ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券（股票、債券等）或商品為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券或商品的種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金。83.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。Ⅰ．在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂Ⅱ．未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，可以對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率Ⅲ．客戶維護(hù)費(fèi)不得從基金管理費(fèi)中列支Ⅳ．基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在各項(xiàng)費(fèi)用上的分成比例A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：本題考察銷售費(fèi)用其他規(guī)范；基金銷售費(fèi)用具體規(guī)范包括：（1）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，健全內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，加強(qiáng)后臺(tái)管理系統(tǒng)對(duì)費(fèi)率的合規(guī)控制，強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)基金銷售費(fèi)用的統(tǒng)一管理和監(jiān)督。（2）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。（Ⅱ錯(cuò)誤）（3）基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。（Ⅳ正確）（4）基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式。基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。（5）基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式，除客戶維護(hù)費(fèi)外，不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議。（6）基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)。（7）基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂；②以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平；③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)；④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。（Ⅰ錯(cuò)誤）（8）基金管理人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息內(nèi)容：①基金銷售費(fèi)用收取的條件、方式、用途和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)；②以簡(jiǎn)單明了的格式和舉例方式向投資人說(shuō)明基金銷售費(fèi)用水平；③中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他有關(guān)基金銷售費(fèi)用的信息事項(xiàng)。（9）基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額，并說(shuō)明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。（Ⅲ錯(cuò)誤）（10）基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。84.避險(xiǎn)策略基金的安全墊等于（）。A、價(jià)值底線超過(guò)投資組合現(xiàn)時(shí)凈值的數(shù)額B、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額C、投資組合中風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例D、投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與保本資產(chǎn)的比例答案：B解析：投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過(guò)價(jià)值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。85.下列屬于基金從業(yè)人員誠(chéng)實(shí)守信要求的有（）。Ⅰ不得欺詐客戶Ⅱ不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)Ⅲ不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)Ⅳ對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。86.下列關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金的說(shuō)法中，不正確的是（）。A、以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象B、本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C、可以進(jìn)行套利交易D、會(huì)出現(xiàn)大幅折價(jià)或溢價(jià)交易現(xiàn)象答案：D解析：套利機(jī)制的存在會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致，使得ETF不會(huì)出現(xiàn)類似封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)大幅折價(jià)交易和溢價(jià)交易現(xiàn)象，也克服了開(kāi)放式基金不能進(jìn)行盤(pán)中交易的弱點(diǎn)。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤87.（）是履行我國(guó)證券服務(wù)業(yè)“入世”（即加入“世界貿(mào)易組織”）承諾的先鋒。A、證券業(yè)B、基金業(yè)C、銀行業(yè)D、實(shí)業(yè)答案：B解析：2002年12月，首家批準(zhǔn)籌建的中外合資基金公司國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國(guó)證券服務(wù)業(yè)“入世”承諾的先鋒。88.下列可以從事私募基金的募集活動(dòng)的是（）。Ⅰ．在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)Ⅱ．在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)Ⅲ．普通機(jī)構(gòu)Ⅳ．普通個(gè)人A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得從事私募基金的募集活動(dòng)。89.下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。A、保險(xiǎn)公司可申請(qǐng)從事基金代理銷售B、基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案C、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)D、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)答案：C解析：C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金估值核算機(jī)構(gòu)是指從事基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。A項(xiàng)說(shuō)法正確，目前可申請(qǐng)從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。B項(xiàng)說(shuō)法正確，基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。D項(xiàng)說(shuō)法正確，基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù)。90.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A、建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C、促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D、避免基金管理人的操作風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健仝基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。91.（）對(duì)公司治理結(jié)構(gòu)進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)定，明確了股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理各自的職責(zé)及其相互關(guān)系等。A、《證券投資基金管理公司管理辦法》B、《公司法》C、《證券投資基金法》D、《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則》答案：B解析：《公司法》對(duì)公司治理結(jié)構(gòu)進(jìn)行了相應(yīng)的規(guī)定，明確了股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理各自的職責(zé)及其相互關(guān)系等。92.下列不屬于我國(guó)基金信息披露制度體系的是（）。A、基金信息披露的地方政策B、基金信息披露的國(guó)家法律C、基金信息披露的規(guī)范性文件D、信息披露自律規(guī)則答案：A解析：我國(guó)的基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件與自律規(guī)則四個(gè)層次。93.資產(chǎn)管理的特點(diǎn)不包括（）。A、受托資產(chǎn)主要是貨幣等金融資產(chǎn)B、資產(chǎn)管理包括委托方和受托方C、幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)D、通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值答案：C解析：資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來(lái)看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。（2）從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)。（3）從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。C項(xiàng)屬于資產(chǎn)管理的功能和作用，不屬于資產(chǎn)管理的特點(diǎn)，故選C。94.開(kāi)放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。A、1個(gè)月B、2個(gè)月C、3個(gè)月D、半年答案：C解析：開(kāi)放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月。95.基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于（）萬(wàn)元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。A、1000B、1500C、2000D、3000答案：D解析：基金管理公司為單一客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶委托的初始資產(chǎn)不得低于3000萬(wàn)元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。96.下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的有（）。Ⅰ．制度和流程風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅲ．業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．人力資源風(fēng)險(xiǎn)Ⅴ．新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)Ⅵ．道德風(fēng)險(xiǎn)Ⅶ．信用風(fēng)險(xiǎn)A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、ⅦB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V、ⅥC、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、ⅦD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ答案：B解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門(mén)要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括制度和流程風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。制度和流程、人員和系統(tǒng)，任何一個(gè)因素出現(xiàn)異常都會(huì)導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。因此，建立有效的制度和流程控制機(jī)制，減少人為錯(cuò)誤、系統(tǒng)失靈和內(nèi)部控制的缺陷，才能減少操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。97.行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營(yíng)管理,監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域，這體現(xiàn)了基金監(jiān)管的（）原則。A、依法監(jiān)管原則B、高效監(jiān)管原則C、審慎監(jiān)管原則D、適度監(jiān)管原則答案：D解析：市場(chǎng)失靈要求政府干預(yù)，但現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的政府干預(yù)應(yīng)是“適度”的干預(yù)，即行政監(jiān)管應(yīng)適度。對(duì)于基金而言，行政監(jiān)管不應(yīng)直接干預(yù)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部的經(jīng)營(yíng)管理，監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場(chǎng)失靈的領(lǐng)域。98.督察長(zhǎng)應(yīng)享有（）。A、部分知情權(quán)和聯(lián)合調(diào)查權(quán)B、部分知情權(quán)和獨(dú)立調(diào)查權(quán)C、充分知情權(quán)和聯(lián)合調(diào)查權(quán)D、充分知情權(quán)和獨(dú)立調(diào)查權(quán)答案：D解析：督察長(zhǎng)在履行職責(zé)時(shí)應(yīng)該堅(jiān)持原則、獨(dú)立客觀，以保護(hù)持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，公平對(duì)待投資者。督察長(zhǎng)應(yīng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。99.下列哪項(xiàng)屬于基金監(jiān)管活動(dòng)依據(jù)的自律規(guī)則。（）A、《證券投資基金管理公司管理辦法》B、《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》C、《證券投資基金銷售管理辦法》D、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》答案：D解析：D選項(xiàng)，《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》屬于自律規(guī)則，其余三項(xiàng)屬于部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件。100.內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定的范圍內(nèi)（）經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。A、避免B、控制C、降低或消除D、轉(zhuǎn)移答案：C解析：內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定的范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。隨著基金行業(yè)管理力度的不斷加大，基金管理人將面臨越來(lái)越高的違規(guī)成本，內(nèi)部控制在提高經(jīng)營(yíng)管理效益方面具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。101.QDII基金投資金融衍生品，在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中不需說(shuō)明的是（）。A、擬采取的組合避險(xiǎn)B、投資預(yù)期收益C、擬投資的衍生品種及其基本特性D、有效管理策略及采取的方式、頻率答案：B解析：QDII基金投資金融衍生產(chǎn)品，應(yīng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中詳細(xì)說(shuō)明擬投資的衍生品種及其基本特性、擬采取的組合避險(xiǎn)、有效管理策略及采取的方式、頻率。102.公司應(yīng)該為督察長(zhǎng)合規(guī)管理提供的保證不包括（）。A、具備履職能力的專業(yè)人員B、配備足夠的專業(yè)人員C、相應(yīng)的薪酬管理制度D、建立合規(guī)統(tǒng)一的考核方式答案：D解析：公司應(yīng)保證督察長(zhǎng)工作的獨(dú)立性，不得安排或者要求督察長(zhǎng)從事基金銷售、投資等與其履行職責(zé)相沖突的職務(wù)和工作。同時(shí)公司應(yīng)該為合規(guī)管理提供保障，包括為合規(guī)部門(mén)配備足夠的、具備履職能力的專業(yè)人員，建立合規(guī)獨(dú)立性的考核方式和相應(yīng)的薪酬管理制度。本題考察相關(guān)方的權(quán)利和義務(wù)103.基金管理人的（）是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。A、內(nèi)部控制B、外部控制C、直接控制D、間接控制答案：A解析：基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。104.ETF規(guī)模的變動(dòng)最終取決于（）對(duì)ETF的真正需求。A、投資者B、市場(chǎng)C、金融機(jī)構(gòu)D、監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B解析：ETF規(guī)模的變動(dòng)最終取決于市場(chǎng)對(duì)ETF的真正需求。105.我國(guó)ETF的最小申購(gòu)和贖回單位一般為（）。A、50萬(wàn)份或100萬(wàn)份B、30萬(wàn)份或50萬(wàn)份C、30萬(wàn)份或80萬(wàn)份D、50萬(wàn)份或80萬(wàn)份答案：A解析：投資者申購(gòu)和贖回的基金份額需為最小申購(gòu)與贖回單位的整倍數(shù)。我國(guó)ETF的最小申購(gòu)與贖回單位一般是50萬(wàn)份或者100萬(wàn)份。106.(2017年)某基金管理公司擬開(kāi)展以下公募基金宣傳推介活動(dòng)，其中可能違規(guī)的是（）。Ⅰ．在其官網(wǎng)基金介紹頁(yè)面上載明“數(shù)量有限、機(jī)不可失”Ⅱ．在公眾號(hào)和公司微博介紹基金在2015年的歷史業(yè)績(jī)峰值Ⅲ．基金經(jīng)理銷售基金時(shí)說(shuō)其他基金公司的業(yè)績(jī)不如本公司Ⅳ．宣傳基金持有一年將收回絕對(duì)回報(bào)20％A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）預(yù)測(cè)基金的投資業(yè)績(jī)。（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。（6）登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。（7）基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績(jī)穩(wěn)健”“業(yè)績(jī)優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述。②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。（8）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。107.(2017年)下列關(guān)于貨幣基金的影子定價(jià)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、基金管理人于每個(gè)估值日采用影子定價(jià)對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值B、采用影子定價(jià)是為了避免攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離C、采用影子定價(jià)是為了對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值，并使用重新估值后的份額凈值進(jìn)行申購(gòu)贖回D、采用影子定價(jià)是為了更客觀地體現(xiàn)貨幣市場(chǎng)基金的實(shí)際收益情況答案：C解析：為了客觀地體現(xiàn)貨幣市場(chǎng)基金的實(shí)際收益情況，避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生不利影響，基金管理人會(huì)采用影子定價(jià)于每一估值日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行重新估值。108.下列不屬于公司股東享有的權(quán)利的是（）。A、收益分配權(quán)B、決定權(quán)C、表決和監(jiān)督權(quán)D、知情權(quán)答案：B解析：公司股東享有的權(quán)利包括收益分配權(quán)、表決和監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)。B項(xiàng)決定權(quán)屬于股東會(huì)的權(quán)利。109.(2016年)以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。Ⅰ．信息核算義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ．承諾收益Ⅲ．對(duì)貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估Ⅳ．登載其他組織的的推薦性文字A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；⑥法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。110.(2017年)下列關(guān)于債券基金的分類的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、可根據(jù)債券發(fā)行者分類B、可根據(jù)收益率高低分類C、可根據(jù)債券信用等級(jí)分類D、可根據(jù)債券到期日分類答案：B解析：根據(jù)債券發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日的不同，可以將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等。根據(jù)債券信用等級(jí)的不同，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。111.投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A、投資決策教育B、資產(chǎn)配置教育C、權(quán)益保護(hù)教育D、風(fēng)險(xiǎn)判斷教育答案：D解析：投資者教育主要包含三方面的內(nèi)容：①投資決策教育；②資產(chǎn)配置教育；③權(quán)益保護(hù)教育。112.可以責(zé)令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。Ⅰ．不再具備基金托管資格法定條件的Ⅱ．未能勤勉盡責(zé)的Ⅲ．在履行法定職責(zé)時(shí)存在重大失誤的Ⅳ．依法解散的A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時(shí)存在重大失誤的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正。113.基金管理人會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制應(yīng)（）。Ⅰ．建立憑證制度Ⅱ．建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系Ⅲ．建立復(fù)核制度Ⅳ．制定完善的會(huì)計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制和監(jiān)察稽核控制的主要內(nèi)容：基金管理人應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，以確保會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)：（1）應(yīng)當(dāng)建立憑證制度，通過(guò)憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。（2）應(yīng)當(dāng)建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿，有效控制會(huì)計(jì)記賬程序。（3）應(yīng)當(dāng)建立復(fù)核制度，通過(guò)會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生。（4）應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的有價(jià)證券在估值時(shí)點(diǎn)的價(jià)值。（5）應(yīng)當(dāng)規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金清算，確保基金資產(chǎn)的安全。（6）應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督。（7）應(yīng)制定完善的會(huì)計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度，財(cái)會(huì)部門(mén)應(yīng)妥善保管密押、業(yè)務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會(huì)計(jì)檔案，嚴(yán)格會(huì)計(jì)資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)的毀損、散失和泄密。嚴(yán)格制定財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷管理辦法，自覺(jué)遵守國(guó)家財(cái)稅制度和財(cái)經(jīng)紀(jì)律。114.基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求。這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A、健全性B、有效性C、獨(dú)立性D、相互制約答案：B解析：基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求；二是指基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過(guò)程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營(yíng)效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。115.普通基金凈值公告主要是基金（）等信息。A、資產(chǎn)凈值B、份額凈值C、份額累計(jì)凈值D、以上都是答案：D解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。116.貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日（）的短期金融工具。A、不足1年B、2年以內(nèi)C、不足6個(gè)月D、不足3年答案：A解析：貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場(chǎng)工具到期日非常短，因此也稱為現(xiàn)金投資工具。117.金融市場(chǎng)中，（）等特點(diǎn)，決定了參與主體之間的信息存在較為嚴(yán)重信息不對(duì)稱問(wèn)題。Ⅰ．金融資產(chǎn)的無(wú)形性Ⅱ．金融交易的靈活性Ⅲ．金融交易的風(fēng)險(xiǎn)性Ⅳ．金融行業(yè)的專業(yè)性A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財(cái)?shù)年P(guān)系、金融市場(chǎng)的分類和構(gòu)成要素；金融市場(chǎng)中，金融資產(chǎn)的無(wú)形性、金融交易的靈活性、金融行業(yè)的專業(yè)性等特點(diǎn)，決定了投資者、融資者和金融機(jī)構(gòu)等參與主體之間的信息存在較為嚴(yán)重信息不對(duì)稱問(wèn)題，特別是廣大的中小投資者容易受到不公平的對(duì)待，甚至被欺詐。118.潛在客戶與營(yíng)銷人員關(guān)系主要有（）等類型。A、直接關(guān)系型B、間接關(guān)系型C、陌生關(guān)系型D、以上都是答案：D解析：基金投資人類型、基金客戶構(gòu)成現(xiàn)狀、目標(biāo)客戶選擇；客戶尋找就是指在目標(biāo)客戶中尋找有需求、有購(gòu)買(mǎi)能力、未來(lái)有望成為現(xiàn)實(shí)客戶的將來(lái)購(gòu)買(mǎi)者。基金銷售的客戶尋找，就是指在目標(biāo)市場(chǎng)中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、有可能購(gòu)買(mǎi)或者再次購(gòu)買(mǎi)基金的客戶。基金銷售機(jī)構(gòu)可以通過(guò)多種形式與客戶建立聯(lián)系，如通過(guò)各種廣告宣傳讓潛在客戶了解銷售機(jī)構(gòu)，從而主動(dòng)與銷售機(jī)構(gòu)建立聯(lián)系，也可以通過(guò)基金營(yíng)銷人員主動(dòng)接觸客戶，尋找潛在客戶。以潛在客戶與營(yíng)銷人員關(guān)系為例，針對(duì)直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。（1）緣故法。緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開(kāi)發(fā)。這些群體主要包括營(yíng)銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。運(yùn)用緣故法尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。（2）介紹法。介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過(guò)現(xiàn)有客戶介紹新客戶。營(yíng)銷人員在開(kāi)發(fā)客戶的過(guò)程中，可與一部分客戶建立良好的關(guān)系，再通過(guò)這些客戶關(guān)系派生出新的客戶關(guān)系，建立新的客戶群。（3）陌生拜訪法。陌生拜訪法針對(duì)陌生關(guān)系型群體，是營(yíng)銷人員通過(guò)主動(dòng)自我介紹與陌生人認(rèn)識(shí)、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法，是營(yíng)銷人員在開(kāi)發(fā)客戶中運(yùn)用最多的方法。119.(2016年)對(duì)于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應(yīng)至少為（）。A、5秒B、10秒C、15秒D、1分鐘答案：A解析：電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒的影像顯示，提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。120.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形（）。Ⅰ虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ?qū)鸬淖C券投資業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)Ⅲ違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ登載公開(kāi)出版的資料A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測(cè)基金的證券投資