經(jīng)典word整理文檔，僅參考，雙擊此處可刪除頁眉頁腳。本資料屬于網(wǎng)絡(luò)整理，如有侵權(quán)，請聯(lián)系刪除，謝謝！姓名:代碼：所屬二級機(jī)構(gòu):分?jǐn)?shù)：一、單選題（每題2分，共20分）1．以下哪些項目不能通過金管家辦理（B）A、部分領(lǐng)取C、紅利領(lǐng)取B、貸款D、職業(yè)變更）或其監(jiān)護(hù)人提供投保人、被保人、生存受益人三者間的關(guān)系證明或關(guān)系聲明.A.投保人B.被保人C.生存受益人D.身故受益人3．生存金領(lǐng)取的資格人是（B）A.投保人B.被保人C.生存受益人4．紅利領(lǐng)取的資格人是（A）A.投保人B.被保人C.生存受益人D.身故受益人5、以下關(guān)于投保人變更說法錯誤的有（A）A.對于含有死亡保險責(zé)任險種的保險，新投保人只可為其父母.B.投保人變更后，需重新選擇交費方式；C.條款約定不能變更投保人的險種不受理投保人變更；D.若有未清償款項，投保人變更前須清償相關(guān)款項后方可受理6、辦理業(yè)務(wù)過程中，如果發(fā)現(xiàn)資格人聯(lián)系信息不準(zhǔn)確、不完善，是否需要維護(hù)（A）A.是B、否7、保單還款的資格人為：（A）A.投保人B.被保人C.生存受益人D.身故受益人8、以下不屬于身份證有效證件的是（A）A.武裝警察身份的證件B.有效期內(nèi)的身份證C.出生證（十八周歲以下人員適用）D.港澳護(hù)照9、能否隨意承諾保單收益為（B）A.能B.不能10、若變更后的新投保人與被保險人非本人、父牛、配偶、子女關(guān)系，須由（A）辦理A.原投保人本人親辦B.新投保人本人親辦C.服務(wù)人員及客戶親屬代辦二、多選題（每題5分，共50分）1、公司服務(wù)人員在代為客戶辦理保全變更時，以下哪些保全項目必須提供代辦人身份證復(fù)印件.（ABC）A、受益人資料變更B、投保人變更C、保單補發(fā)D、給付人工領(lǐng)取2、委托公司服務(wù)人員代辦以下哪些項目時，受托人僅限于該客戶名下任意一張有效保單的服務(wù)人員.（ABC）A.退保B.受益人變更C.簽名變更3、居民涉稅信息盡職調(diào)查涉及保全頊目有（ABC）A.投保人變更；B.受益人變更；C.客戶信息變更（包括新增被保險人信息變更）4、以下需核保的項目有（ABCD）A.新增附險B.檔次保障變更C.補充告知D.耶業(yè)變更5、以下哪些保單狀態(tài)可支持辦理保單貸款（A）A.保單有效B.交清6、退費轉(zhuǎn)賬至第三方帳戶，須由資格人提供同意將退費轉(zhuǎn)入第三方賬戶的聲明，聲明內(nèi)容應(yīng)包括（ABCD）A.保單號B.退費類型C.退費金額D.賬戶號碼及賬戶戶名7、死亡證明材料包括（ACDF）A.公安部門或國務(wù)院衛(wèi)生行政部門規(guī)定的醫(yī)療機(jī)構(gòu)出具的投保人死亡證明書B.投保人為宣告死亡的，須提供法院出具的宣告死亡判決書C.投保人戶籍死亡注銷證明D.死亡醫(yī)學(xué)證明書E.尸檢報告F.喪葬證明8、部分領(lǐng)取的資格人是（A）A.投保人B.被保人C.生存受益人D.身故受益人9、E行銷聯(lián)系信息變更確認(rèn)方式包括（ABCD）A.短信確認(rèn)B.視頻確認(rèn)C.柜面親確D.轉(zhuǎn)電子申請書代辦10、金管家APP支持辦理的保全項目有（ABC）A.聯(lián)系信息變更B.保單貸款C.保單補發(fā)10、生存證明包括（ABCD）A.被保險人戶口簿（非遷出、注銷狀態(tài)）B.被保險人有效身份證件C.被保險人監(jiān)獄在押證明D.由公安機(jī)關(guān)戶籍管理部門出具的被保險人戶籍證明（非遷出、注銷狀態(tài)）11、以下哪些渠道受理保全項目，可連接空中客服（AC）A.金管家APPB.E行銷C.一賬通12、金管家APP渠道確認(rèn)方式包括（ABCD）A.短信B.上傳文件C.連接空中柜員D.柜面確認(rèn)三、判斷題（每題1分，共10分）1、金管家綁定業(yè)務(wù)員代碼時，無需經(jīng)過客戶同意（×）2、百萬任我行承保之后不能修改身故受益人（×）3、代辦CRS項目，如果項目資格人稅收居民盡職調(diào)查對象非同一人，兩者需分別向代辦人出具授權(quán)委托書（√）4、盡調(diào)聲明需盡調(diào)人本人簽名，他人不得代簽（√）5、被保險人可以申請變更自己的職業(yè)。（×）6、保單貸款期間不可受理投保人變更。（√）7、若保單猶豫期最后一天是節(jié)假日，不做順延。（×）8、電子申請書渠道業(yè)務(wù)，若項目資格人與稅收盡職調(diào)查對象為同一人，也須稅收盡職調(diào)查對象單獨出具授權(quán)書，不可在電子申請書委托內(nèi)容處手工補充填寫委托事項.（√）9、金管家上可以操作保單復(fù)效（√）10、附約終止不產(chǎn)生退費，該附加險責(zé)任至交至日后才真正終止，交至日前險種狀態(tài)不發(fā)生變化。（√）11、保單猶豫期內(nèi)可以受理部分領(lǐng)取。（×）12、萬能險的收益情況可以向客戶進(jìn)行承諾（×）13、通過金管家辦理業(yè)務(wù)時需要維護(hù)客戶的證件信息和地址信息（√）14、簽名風(fēng)格變更時，“保險合同變更申請書”上須同時簽署簽名風(fēng)格變化前后的簽名，且簽名風(fēng)格變化前的簽名須與原留存于公司的簽名樣本一致。若客戶無法簽回原簽名，則資格人須持本人有效身份證件到公司辦理。（√）15、生存金抵交保費后的余額參與累積生息。（√）16、如涉及變更的人為未成年，也需要簽《個人客戶稅收居民身份聲明文件》，稅收聲明對象及信息內(nèi)容填寫監(jiān)護(hù)人的個人信息，由監(jiān)護(hù)人簽名。（√）17、新增附險及醫(yī)療險轉(zhuǎn)換需簽署“條款簽收確認(rèn)書”。（√）18、被保險人成年且未授權(quán)過，投保人申請保單貸款時需要和被保人同時在場（√）19、停效保單不可受理附約終止及退保（×）20、若資格人未成年，需資格人填寫簽字的保全項目，由其法定監(jiān)護(hù)人簽字確認(rèn)。（√）四、簡答題（每題4分，共20分）1.NPS是什么？提醒NPS的話術(shù)是什么？答：NPS是客戶滿意度回訪。話術(shù)是：我是您身邊的平安保險代理人XX，工號XXXX。近期您會接到我公司0512-95511關(guān)于“是否向身邊親友推薦平安壽險的調(diào)研評分回訪電話，本回訪僅是對我服務(wù)的調(diào)研，不涉及產(chǎn)品推銷，請為我10分推薦，感謝您對我的支持，若有任何問題，可隨時與我聯(lián)系。2.急難援助如何領(lǐng)取？9就醫(yī)綠通如何領(lǐng)取？3.被保險人成年，領(lǐng)取生存金時需要投被保人都在嗎？答需要。4.投保人變更業(yè)務(wù)，