會(huì)計(jì)學(xué)1EPOS機(jī)驅(qū)動(dòng)安裝操作手冊(cè)一、功能介紹1、概述2、功能、特點(diǎn)介紹3、使用要求介紹2第1頁(yè)/共25頁(yè)1、概述（1/2）——E-POS簡(jiǎn)歷31、名稱：“業(yè)務(wù)員首期展業(yè)交費(fèi)終端

；2、價(jià)格：￥

359元；3、歸屬：此設(shè)備是銀聯(lián)為公司專門設(shè)計(jì)的一款交費(fèi)機(jī)器，使用權(quán)僅限中國(guó)平安，機(jī)器外表印有公司名稱與LOGO；4、采購(gòu)：業(yè)務(wù)員可通過(guò)E行銷系統(tǒng)直達(dá)1號(hào)店采購(gòu)第2頁(yè)/共25頁(yè)1、概述（2/2）——設(shè)備要求必備設(shè)備：電腦/座機(jī)/手機(jī)必備條件：1、確?；ヂ?lián)網(wǎng)暢通；2、成功安裝E-POS驅(qū)動(dòng)程序。必備條件：1、手機(jī)耳機(jī)接口須為2.5mm、3.5mm和扁口接口，否則無(wú)法連接E-POS機(jī)器，目前僅支持諾基亞手機(jī)。2、使用時(shí)，撥打銀聯(lián)全國(guó)統(tǒng)一電話：95105519。必備條件：1、座機(jī)連接口為電話線接口；2、使用時(shí)，撥打銀聯(lián)全國(guó)統(tǒng)一電話：95105519。4第3頁(yè)/共25頁(yè)功能：僅支持交納首期保險(xiǎn)費(fèi)；特點(diǎn)：1、靈巧便攜：體積、重量與手機(jī)相差無(wú)幾；2、使用自由：業(yè)務(wù)員可自由購(gòu)買，隨時(shí)使用，無(wú)須到柜面刷卡；3、即時(shí)到賬：刷卡后保費(fèi)即時(shí)到賬，客戶即刻可收到95511發(fā)送的保費(fèi)交納成功短信。2、功能、特點(diǎn)介紹5第4頁(yè)/共25頁(yè)使用要求：1、支持8家銀行刷卡交費(fèi)：中國(guó)銀行、工商銀行、建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行、郵政儲(chǔ)蓄、交通銀行、平安銀行；2、支持帶有“銀聯(lián)”標(biāo)志的借記卡，不支持信用卡；3、“平安一帳通“卡不支持E-POS交費(fèi)；4、僅支持投保人借記卡；5、若投保時(shí)選擇“銀行轉(zhuǎn)賬”但使用E-POS交費(fèi)，則交費(fèi)賬號(hào)必須與填寫的轉(zhuǎn)賬賬號(hào)完全一致。3、使用要求介紹6第5頁(yè)/共25頁(yè)二、使用指南—1、電腦1、填寫要求3、刷卡選擇4、交易結(jié)果提示2、安裝E-POS驅(qū)動(dòng)7第6頁(yè)/共25頁(yè)使用指南——1、填寫要求投保書填寫界面：1、首期交費(fèi)方式需選擇“銀行轉(zhuǎn)賬”；2、1080單證綁定完畢后，系統(tǒng)會(huì)詢問(wèn)客戶“即時(shí)刷卡交費(fèi)”或“不進(jìn)行及時(shí)刷卡交費(fèi)”。1、首期選擇“銀行轉(zhuǎn)賬”，但使用E-POS交費(fèi)，則交費(fèi)賬號(hào)必須與填寫的轉(zhuǎn)賬賬號(hào)保持一致；2、若刷卡不成功，可自動(dòng)轉(zhuǎn)入銀行轉(zhuǎn)賬渠道。注意！8第7頁(yè)/共25頁(yè)使用指南——2、安裝E-POS驅(qū)動(dòng)9第8頁(yè)/共25頁(yè)使用指南——3、刷卡選擇（1/4）步驟1:1080單證綁定完畢后，系統(tǒng)將提示如下所示，供客戶選擇是否使用E-POS即時(shí)刷卡交費(fèi)。

同時(shí)再次提醒：如投保單已經(jīng)授權(quán)銀行賬號(hào)，則此次刷卡卡號(hào)必須和投保單賬號(hào)保持一致。（紅線所示）10第9頁(yè)/共25頁(yè)使用指南——3、刷卡選擇（2/4）步驟2:核對(duì)投保信息及交費(fèi)信息是否準(zhǔn)確：1、核對(duì)無(wú)誤，點(diǎn)擊“刷卡”；2、有錯(cuò)誤，須重新設(shè)計(jì)投保計(jì)劃。11第10頁(yè)/共25頁(yè)步驟3:單擊“刷卡”后，系統(tǒng)觸發(fā)E-POS刷卡功能，并同時(shí)彈出對(duì)話框，提醒客戶按照E-POS機(jī)的提示信息進(jìn)行操作（紅圈所示）：使用指南——3、刷卡選擇（3/4）當(dāng)系統(tǒng)觸發(fā)E-POS刷卡功能后，全部刷卡時(shí)間僅為1分鐘，故，須提醒業(yè)務(wù)員：1、制作電子投保書之前，必須先將E-POS驅(qū)動(dòng)程序在電腦中安裝成功并將刷卡機(jī)器與電腦連接完畢，確?？呻S時(shí)刷卡交費(fèi)；2、在點(diǎn)擊“刷卡”之前，必須提醒客戶提前將銀行卡準(zhǔn)備好，否則將因?yàn)槌瑫r(shí)而影響刷卡。注意！12第11頁(yè)/共25頁(yè)步驟4:1、E-POS機(jī)直接鏈接交費(fèi)信息并顯示交費(fèi)金額，無(wú)需客戶自行輸入，可確保交費(fèi)金額無(wú)誤；2、客戶只需輸入密碼并點(diǎn)擊“確認(rèn)”即可完成交費(fèi)，無(wú)需其他操作。

使用指南——3、刷卡選擇（4/4）13第12頁(yè)/共25頁(yè)使用指南——4、交易結(jié)果提示（1/3）一、E-POS交易界面可能顯示的內(nèi)容：1、若交費(fèi)成功，顯示：“恭喜您交費(fèi)成功！”；2、若銀行卡失效或使用了非公司協(xié)議銀行的銀行卡，顯示：“您的銀行卡無(wú)效，請(qǐng)更換銀行卡”；2、若密碼錯(cuò)誤，顯示：“您的密碼不符，請(qǐng)重新刷卡”；4、若余額不足，顯示：“您的銀行卡余額不足，請(qǐng)更換銀行卡”；5、若超過(guò)刷卡時(shí)間，顯示：“線路連接超時(shí)，請(qǐng)您重新刷卡”；14第13頁(yè)/共25頁(yè)使用指南——3、交易結(jié)果提示（2/3）1、“重新刷卡”；2、“返回上一步，選擇不即時(shí)交費(fèi)”；3、“重新做一份投保單，此單撤銷”?？蛻艨筛鶕?jù)需求，選擇其中一種操作方式。選擇“重新刷卡”，鏈接“步驟2”選擇“返回上一步，選擇不即時(shí)交費(fèi)”，鏈接“步驟1”二、若交易失敗，金領(lǐng)系統(tǒng)中顯示3種選擇：15第14頁(yè)/共25頁(yè)三、金領(lǐng)系統(tǒng)可能顯示的內(nèi)容及客戶收到的短信提醒：使用指南——3、交易結(jié)果提示（3/3）類型條件金領(lǐng)界面顯示內(nèi)容交費(fèi)成功后：95511短信內(nèi)容是否計(jì)入預(yù)收業(yè)績(jī)自核結(jié)果交費(fèi)結(jié)果保單選擇客戶場(chǎng)景一通過(guò)成功電子保單“您本次提交的投保申請(qǐng)已承保，保險(xiǎn)合同生效時(shí)間2010年6月20日13時(shí)20分?！?/p>

您尾號(hào)****的銀行卡成功刷卡交納首期保費(fèi)******.**元，流水號(hào)******。祝您平安！平安人壽自核通過(guò)、交費(fèi)成功后，保單計(jì)入預(yù)收業(yè)績(jī)場(chǎng)景二通過(guò)未成功/未使用E-POS交費(fèi)電子保單“公司已接受此投保申請(qǐng)，本保險(xiǎn)合同待收取首期期交保險(xiǎn)費(fèi)并簽發(fā)保險(xiǎn)單開(kāi)始生效，具體生效時(shí)間以保險(xiǎn)單載明時(shí)間為準(zhǔn)?！睙o(wú)信息交費(fèi)失敗，不計(jì)入預(yù)收業(yè)績(jī)，須等待1080單證交回柜面后，由柜面在初審系統(tǒng)中做預(yù)收錄入，并進(jìn)行“銀行轉(zhuǎn)賬”或“自交”。場(chǎng)景三未通過(guò)成功電子保單“本次提交的投保申請(qǐng)公司需要進(jìn)一步審核，本保險(xiǎn)合同自公司同意承保、收取首期期交保險(xiǎn)費(fèi)并簽發(fā)保險(xiǎn)單開(kāi)始生效，具體生效時(shí)間以保險(xiǎn)單載明時(shí)間為準(zhǔn)。”

您尾號(hào)****的銀行卡成功刷卡交納首期保費(fèi)******.**元，流水號(hào)******。祝您平安！平安人壽交費(fèi)成功，可計(jì)入預(yù)收業(yè)績(jī)，須盡快提交1080單證，供后續(xù)人工核保。16第15頁(yè)/共25頁(yè)二、使用指南—2、電話交易流程17第16頁(yè)/共25頁(yè)展業(yè)推薦銀行轉(zhuǎn)賬交費(fèi)填寫轉(zhuǎn)賬賬號(hào)輸入業(yè)務(wù)員代碼、保單條形碼、繳費(fèi)金額、身份證號(hào)碼、手機(jī)號(hào)碼撥打銀聯(lián)95105519專線根據(jù)語(yǔ)音提示確認(rèn)交費(fèi)語(yǔ)音播報(bào)交費(fèi)成功；公司短信，交費(fèi)成功連接手機(jī)/電話客戶在投保書中填寫信息E-POS機(jī)鍵盤操作手機(jī)/座機(jī)鍵盤操作使用指南——電話方式收費(fèi)交易流程刷卡發(fā)起交易E-POS機(jī)鍵盤操作輸入交易密碼為什么要輸入手機(jī)號(hào)碼？輸入誰(shuí)的手機(jī)號(hào)碼？此處須輸入投保人的手機(jī)號(hào)碼，目的在于：客戶刷卡交費(fèi)成功后，公司即刻會(huì)通過(guò)95511發(fā)送交費(fèi)成功短信給客戶。注意！18第17頁(yè)/共25頁(yè)三、特殊情況處理方法1、補(bǔ)費(fèi)2、退費(fèi)3、系統(tǒng)故障19第18頁(yè)/共25頁(yè)特殊情況處理方法——1、補(bǔ)費(fèi)若投保書填寫的首期交費(fèi)方式為“自交”：系統(tǒng)會(huì)在核保函回校后下發(fā)加費(fèi)函，客戶須本人持有效證件及銀行卡到柜面使用二代POS刷卡交納首期保費(fèi)。銀行轉(zhuǎn)賬二代POS交費(fèi)當(dāng)核保結(jié)論為“加費(fèi)”時(shí)，補(bǔ)費(fèi)的渠道有三種：銀行轉(zhuǎn)賬、二代POS交費(fèi)、現(xiàn)金交費(fèi)、E-POS交費(fèi)若投保書填寫的首期交費(fèi)方式為“銀行轉(zhuǎn)賬”：系統(tǒng)會(huì)在核保函回銷后自動(dòng)進(jìn)行銀行轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)賬賬號(hào)為投保書填寫的約定賬號(hào)?，F(xiàn)金交費(fèi)若投保書填寫的首期交費(fèi)方式為“自交”：客戶可選擇攜帶本人有效證件到公司柜面使用現(xiàn)金交納首期保費(fèi)。E-POS交費(fèi)

E-POS”：客戶可選擇使用E-POS進(jìn)行補(bǔ)費(fèi)，補(bǔ)費(fèi)時(shí)，必須通過(guò)手機(jī)或座機(jī)方式進(jìn)行補(bǔ)費(fèi)，無(wú)法通過(guò)電腦交納保費(fèi)。20第19頁(yè)/共25頁(yè)特殊情況處理方法——2、退費(fèi)系統(tǒng)轉(zhuǎn)賬退費(fèi)：

若首期選擇E-POS交費(fèi)，退費(fèi)時(shí)，系統(tǒng)將直接進(jìn)行轉(zhuǎn)賬退費(fèi)，退費(fèi)帳戶與刷卡帳戶保持一致，戶名默認(rèn)為投保人。退費(fèi)方式：退費(fèi)類型：新契約退費(fèi)包括：多余保費(fèi)退出、撤件退費(fèi)、失效退費(fèi)、延期拒保退費(fèi)、未掛單退費(fèi)等。退費(fèi)失敗怎么辦？可通過(guò)“申請(qǐng)轉(zhuǎn)換退費(fèi)帳戶”或“申請(qǐng)現(xiàn)金退費(fèi)”將已交的保費(fèi)領(lǐng)回。注意！21第20頁(yè)/共25頁(yè)特殊情況處理方法——3、系統(tǒng)故障系統(tǒng)故障幾種常見(jiàn)情況：1、驅(qū)動(dòng)程序安裝失敗

處理方法：將驅(qū)動(dòng)程序卸載后重新安裝使用。2、網(wǎng)絡(luò)連接故障

處理方法：檢查網(wǎng)絡(luò)連接是否存在問(wèn)題，如暫時(shí)中斷，可選擇其他時(shí)間進(jìn)行刷卡交費(fèi)。3、設(shè)備自身故障

處理方法：若不存在驅(qū)動(dòng)程序、網(wǎng)絡(luò)連接或是銀行卡本身的問(wèn)題，但是無(wú)法刷卡交費(fèi)，建議攜帶E-POS機(jī)器到設(shè)備管理員處進(jìn)行咨詢或檢修。22第21頁(yè)/共25頁(yè)四、常見(jiàn)問(wèn)題解答23第22頁(yè)/共25頁(yè)1、刷卡的手續(xù)費(fèi)是多少？由誰(shuí)支付？

答：每刷卡一次，業(yè)務(wù)員須承擔(dān)手續(xù)費(fèi)5元錢，從業(yè)務(wù)員的傭金中扣除。若交易失敗，則不收取手續(xù)費(fèi)。2、E-POS刷卡后，是否會(huì)再次進(jìn)行初審轉(zhuǎn)賬，導(dǎo)致重復(fù)收費(fèi)？

答：E-POS刷卡交費(fèi)后，系統(tǒng)即會(huì)記錄交費(fèi)信息并進(jìn)行系統(tǒng)關(guān)聯(lián)，故：不會(huì)導(dǎo)致重復(fù)收費(fèi)。3、若首期選擇銀行轉(zhuǎn)賬，沒(méi)有用E-POS交費(fèi)，但是1080單證中又沒(méi)有記錄賬號(hào)，該如何進(jìn)行初審轉(zhuǎn)賬？

答：MIT金領(lǐng)系統(tǒng)與公司后臺(tái)數(shù)據(jù)直接關(guān)聯(lián)，當(dāng)柜面錄入1080單證條形碼后，初審系統(tǒng)中將自動(dòng)帶出客戶投保資料信息，包括轉(zhuǎn)賬帳戶信息，故：只要1080單證在柜面做錄入，即可進(jìn)行初審轉(zhuǎn)賬。4、E-POS刷卡成功后，客戶或業(yè)務(wù)員可以通過(guò)哪些通道查