第9頁共9頁2023年?銀行理財(cái)經(jīng)?理工作年終?總結(jié)已經(jīng)?調(diào)___臺(tái)?做客戶經(jīng)理?__了，時(shí)?間過得很快??，F(xiàn)從各方?面總結(jié)一下?自己的收獲?與不足：?一、學(xué)習(xí)上?1.收獲?：通過了銀?行從業(yè)考試?的公共基礎(chǔ)?與個(gè)人理財(cái)?。__銀行?很重視銀行?從業(yè)的考試?通過情況，?像客戶經(jīng)理?崗必須要通?過公共基礎(chǔ)?、公司信貸?、個(gè)人貸款?。而且通過?的科目越多?，對你的轉(zhuǎn)?正考核越有?利。所以今?年下半年要?繼續(xù)報(bào)名把?公司信貸和?個(gè)貸都通過?了，否則就?要被轉(zhuǎn)崗了?。2.不?足：客戶經(jīng)?理的工作時(shí)?間相對來說?比較自由，?沒有監(jiān)控來?監(jiān)督你，而?且有時(shí)候會(huì)?很閑。如果?自己沒有很?好的自制力?的話，就會(huì)?偷懶。我就?沒有利用好?空閑時(shí)間來?學(xué)習(xí)，像行?里的《授信?風(fēng)控業(yè)務(wù)手?冊》我就沒?有好好看。?今后一定要?注意，不能?太放縱自己?了。二、?工作上1?.收獲：增?長了一定的?信貸業(yè)務(wù)知?識(shí)。我們支?行加我就_?__個(gè)客戶?經(jīng)理，徐騫?、袁媛和我?。徐總經(jīng)常?在外，喜歡?和客戶待在?一起，也喜?歡一個(gè)人單?干。袁媛姐?主要待在行?里負(fù)責(zé)撰寫?調(diào)查報(bào)告、?貸后總結(jié)、?五級分類報(bào)?告、銀企對?賬，開承兌?匯票，每日?的時(shí)點(diǎn)、日?均報(bào)告。而?我，剛開始?也不知道自?己適合做什?么，所以有?人叫我干嘛?就干嘛，什?么袁媛姐讓?我跑分行送?對賬單、送?授信材料，?蘆行讓我去?陽明銷戶，?雷行讓我買?早點(diǎn)，徐總?讓我去出差?簽字等等。?但主要我做?的事情都是?袁媛姐分配?給我的。兩?個(gè)月來，我?學(xué)會(huì)了整理?授信材料（?流動(dòng)資金貸?款、開承兌?匯票材料）?，知道了企?業(yè)申請貸款?需要哪些材?料，學(xué)會(huì)了?企業(yè)在銀行?開戶、銷戶?需要準(zhǔn)備哪?些材料。知?道了銀企對?賬的重要性?。（范本）?2.不足?：同時(shí)，也?有很多要加?強(qiáng)學(xué)習(xí)，比?如撰寫貸前?調(diào)查報(bào)告，?里面涉及到?對企業(yè)的財(cái)?務(wù)分析，需?要看企業(yè)的?報(bào)表，計(jì)算?各種比率并?分析企業(yè)的?償債能力、?盈利能力、?運(yùn)營能力。?還有，時(shí)點(diǎn)?、日均，我?知道這個(gè)都?是很重要的?數(shù)據(jù)，但是?我還不會(huì)透?過數(shù)據(jù)進(jìn)行?分析。今后?還是要多學(xué)?習(xí)會(huì)計(jì)知識(shí)?，學(xué)會(huì)利用?企業(yè)的實(shí)際?報(bào)表結(jié)合理?論知識(shí)來對?企業(yè)進(jìn)行分?析。還要麻?煩袁媛姐教?我看時(shí)點(diǎn)、?日均，做績?效表。此?外，我也渴?望能跟著徐?總、郭行、?雷行他們出?去見客戶，?聽著他們和?客戶的交談?，直到自己?能獨(dú)立的去?面對客戶，?我認(rèn)為自己?這方面還差?很多。三?、生活上?1.收獲：?人生重在體?驗(yàn)各種經(jīng)歷?。值得一提?的是，利用?出差的機(jī)會(huì)?，我體驗(yàn)了?一下坐飛機(jī)?的感覺。那?飛機(jī)起飛前?的加速階段?，絕對是讓?人無比興奮?的。此外，?我們行里_?__的去大?覺山漂流活?動(dòng)，那天在?去的路上居?然下了大雨?，本以為會(huì)?很掃興的，?但是一下水?，就全然相?反了，和同?事一起體驗(yàn)?著大自然帶?給我們的歡?樂。2.?不足：__?_、__月?份的天氣真?的是燒烤模?式，除了上?下班，就真?的沒有參加?體育鍛煉了?，整個(gè)人都?軟了。真希?望有機(jī)會(huì)去?運(yùn)動(dòng)出把汗?。說到這，?還是很懷念?在大學(xué)的日?子，有空就?可以和幾個(gè)?好友一起去?田徑場、足?球場跑步的?日子。還有?兩年的暑假?在軍樂團(tuán)和?隊(duì)友們跑操?，還喊著口?號唉，回不?去了。結(jié)?語：__月?__號，簽?了___年?的勞動(dòng)合同?，意味著正?式的踏入社?會(huì)，___?的生活、工?作節(jié)奏雖然?說沒那么快?，但是每當(dāng)?我周末去省?圖書館看到?那座無虛席?的場景時(shí)，?總有一股危?機(jī)意識(shí)潛入?心頭。每當(dāng)?我來到紅谷?灘，看到報(bào)?紙以及房地?產(chǎn)周刊上報(bào)?道___的?一些房產(chǎn)信?息上，殊不?知，當(dāng)你思?想上墮落的?時(shí)候，別人?卻在奮斗著?把你甩在后?面。所以，?再安逸的時(shí)?候都不能丟?掉艱苦奮斗?的精神，安?逸的環(huán)境就?像___，?吞噬著我們?健康的身軀?和心靈。?簡短的階段?總結(jié)匯報(bào)給?關(guān)心我的同?學(xué)和___?，同時(shí)祝愿?大家生活順?心，工作順?利！銀行?理財(cái)經(jīng)理工?作年終總結(jié)?（二）一?、加強(qiáng)學(xué)習(xí)?，提高自身?素質(zhì)。一?年來，我能?夠認(rèn)真學(xué)習(xí)?各項(xiàng)金融法?律法規(guī)，積?極參加行里?___的各?種學(xué)習(xí)活動(dòng)?，不斷提高?自己的理論?素質(zhì)和業(yè)務(wù)?技能。特別?是后來到了?個(gè)人理財(cái)中?心做客戶經(jīng)?理后，多問?、多學(xué)、多?練，通過學(xué)?習(xí)“優(yōu)質(zhì)客?戶識(shí)別引導(dǎo)?流程”能成?功的識(shí)別優(yōu)?質(zhì)客戶。如?：__月_?_日，王先?生來我行取?款，在排隊(duì)?等候和他的?閑聊中了解?到，他是我?行的老客戶?，每天都要?來銀行辦理?業(yè)務(wù)，并誠?懇的請他為?我行提意見?，同時(shí)還建?議他開理財(cái)?金帳戶，可?以享受工行?優(yōu)質(zhì)客戶的?服務(wù)，他很?高興的接受?了我的建議?，并留下了?聯(lián)系電話。?我查詢了他?的存款在_?__萬元左?右。過了幾?天我打電話?約他來我行?開了理財(cái)金?帳戶。作?為一名客戶?經(jīng)理，我認(rèn)?為不但要善?于學(xué)習(xí)，還?要勤于思考?。__月我?做為客戶對?交通銀行、?建設(shè)銀行、?招商銀行、?中興實(shí)業(yè)銀?行等___?家商業(yè)銀行?進(jìn)行了走訪?，看看他們?的金融產(chǎn)品?和服務(wù)質(zhì)量?，回來后深?有感慨。從?交通銀行醒?目的基金牌?價(jià)表和各種?金融產(chǎn)品的?宣傳資料、?大堂經(jīng)理和?客戶經(jīng)理的?優(yōu)質(zhì)服務(wù)、?中興實(shí)業(yè)銀?行的人民幣?理財(cái)產(chǎn)品、?招商銀行為?優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)?置的綠色通?道，我看到?了我們行的?差距，還看?到了我個(gè)人?知識(shí)的欠缺?，回來后制?訂了系統(tǒng)的?學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知?識(shí)和理論知?識(shí)的計(jì)劃，?同時(shí)提出了?建議把基金?牌價(jià)和放宣?傳資料的架?子盡快到位?，既服務(wù)客?戶又起到好?的營銷效果?。二、勤?奮務(wù)實(shí)，為?我行事業(yè)發(fā)?展盡責(zé)盡職?。一年來?，我先后從?事儲(chǔ)蓄員，?客戶經(jīng)理等?不同的崗位?，無論在哪?一個(gè)崗位工?作，我都能?夠立足本職?、敬業(yè)愛崗?、無私奉獻(xiàn)?，為我行事?業(yè)發(fā)展鞠躬?盡瘁。在做?客戶經(jīng)理時(shí)?能主動(dòng)收集?優(yōu)質(zhì)客戶資?料，補(bǔ)登優(yōu)?質(zhì)客戶信息?記錄表__?_多份。做?為客戶經(jīng)理?，我的一言?一行，都代?表我行的形?象。所以，?我對自己高?標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要?求，積極為?客戶著想，?向客戶宣傳?我行的新產(chǎn)?品，新業(yè)務(wù)?，新政策，?擴(kuò)大我行的?知名度。在?儲(chǔ)蓄所工作?時(shí)，能積極?協(xié)同所主任?搞好所內(nèi)工?作，利用自?己所學(xué)掌握?的知識(shí)，做?好所內(nèi)機(jī)具?的保養(yǎng)和維?修，保障業(yè)?務(wù)的正常進(jìn)?行，營業(yè)前?全面打掃所?內(nèi)衛(wèi)生。營?業(yè)終了，逐?項(xiàng)檢查好各?項(xiàng)安全措施?，關(guān)好水電?等再離所。?從沒受到過?一次外面顧?客的投訴。?在平時(shí)有顧?客對我們的?工作有不同?看法的時(shí)候?，我也能把?客戶不明白?的事情解釋?清楚，最終?使顧客滿意?而歸。所里?經(jīng)常會(huì)有外?地來的工人?和學(xué)生辦理?個(gè)人匯款，?有的人連所?需要的憑條?都不會(huì)填寫?，每次我都?會(huì)十會(huì)細(xì)致?的為他們講?解填寫的方?法，一字一?句的教他們?，直到他們?學(xué)會(huì)為此。?臨走時(shí)還要?叮囑他轉(zhuǎn)自?：們收好所?寫的回單，?以便下次再?匯款時(shí)填寫?。當(dāng)為他們?每辦理完匯?款業(yè)務(wù)的時(shí)?候，他們都?會(huì)不斷的向?我表示感謝?。在我做?好自己工作?的同時(shí)，還?用我多年來?在儲(chǔ)蓄工作?中的經(jīng)驗(yàn)來?幫助其他的?同志，同志?們有了什么?樣的問題，?只要問我，?我都會(huì)細(xì)心?的予以解答?。當(dāng)我也有?問題的時(shí)候?，我會(huì)十分?虛心的向老?同志請教。?對待業(yè)務(wù)技?能，我心里?有一條給自?己規(guī)定的要?求：三人行?必有我?guī)煟?要千方百計(jì)?的把自己不?會(huì)的學(xué)會(huì)。?想在工作中?幫助其他人?，就要使自?己的業(yè)務(wù)素?質(zhì)提高。?三、開拓市?場，尋找新?的增長點(diǎn)。?只有不斷?開發(fā)優(yōu)質(zhì)客?戶，擴(kuò)展業(yè)?務(wù)，增加存?款，才能提?高效益。從?朋友那里得?知，王先生?是大客戶，?但公司帳戶?卻開在建行?，知道我們?攬儲(chǔ)任務(wù)重?，叫我去宣?傳一下，看?能否轉(zhuǎn)到我?行來，我主?動(dòng)和王先生?聯(lián)系，介紹?我行的各項(xiàng)?金融業(yè)務(wù)，?還宣傳了理?財(cái)金帳戶專?享的服務(wù)，?在我和朋友?的催促下，?第二天就來?我行會(huì)計(jì)處?開了一個(gè)一?般帳戶，說?等資金一到?位就辦理理?財(cái)金帳戶，?以后慢慢把?資金轉(zhuǎn)到我?行來。為搞?好營銷，擴(kuò)?大宣傳力度?，我通過電?話發(fā)短消息?聯(lián)絡(luò)客戶，?介紹我行的?新產(chǎn)品，并?上門送宣傳?資料宣傳我?行新產(chǎn)品的?功能和特點(diǎn)?。收到了好?的效果。_?_月__號?利用去__?_學(xué)校的機(jī)?會(huì)，給他們?老師介紹了?匯財(cái)通和保?險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老?師們爭先詢?問匯財(cái)通利?率情況，有?個(gè)客戶來我?行購買了幾?千元美圓的?匯財(cái)通。?新的一年里?我為自己制?定了新的目?標(biāo)，做為客?戶經(jīng)理我計(jì)?劃從以下幾?個(gè)方面來鍛?煉自己，提?高自己的整?體素質(zhì)。?一、道德方?面。做為客?戶經(jīng)理在品?德、責(zé)任感?等方面必須?要有較高的?道德修養(yǎng)，?強(qiáng)烈的事業(yè)?心，作風(fēng)正?派，自律嚴(yán)?格，潔身自?愛。二、?心理方面。?客戶經(jīng)理心?理要成熟、?健康。經(jīng)受?過磨煉，能?理智地對待?挫折和失敗?。還要有積?極主動(dòng)性和?開拓進(jìn)取精?神。同時(shí)，?還要有較強(qiáng)?的交際溝通?能力，語言?、舉止、形?體、氣質(zhì)富?有___力?。在性格上?要熱情開朗?，在語言上?要風(fēng)趣幽默?，在處理棘?手問題上要?靈活變通，?在業(yè)務(wù)操作?上要謹(jǐn)慎負(fù)?責(zé)。三、?業(yè)務(wù)方面。?客戶經(jīng)理要?有系統(tǒng)、扎?實(shí)的業(yè)務(wù)知?識(shí)。首先要?熟悉銀行的?貸款、存款?、結(jié)算、中?間業(yè)務(wù)知識(shí)?。既要掌握?主要業(yè)務(wù)知?識(shí)，又要熟?悉較為冷門?的業(yè)務(wù)知識(shí)?；既要有較?高的政策理?論水平，又?要能具體介?紹各種業(yè)務(wù)?的操作流程?；既要熟悉?傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，?又要及時(shí)掌?握新興業(yè)務(wù)?。另外，?客戶經(jīng)理還?要具備法律?知識(shí)、經(jīng)濟(jì)?知識(shí)，特別?是要具備綜?合運(yùn)用多種?知識(shí)為客戶?提供多種可?供選擇的投?資理財(cái)方案?的能力。?銀行理財(cái)經(jīng)?理工作年終?總結(jié)（三）?回顧即將?過去的一年?，我感慨萬?千。__年?是我人生旅?程中轉(zhuǎn)折的?一年，這一?年我轉(zhuǎn)行進(jìn)?入證券行業(yè)?，對我來說?，這是一個(gè)?充滿機(jī)遇和?挑戰(zhàn)的行業(yè)?，充滿了神?秘，好奇，?時(shí)而豪氣萬?丈，時(shí)而信?心缺缺，這?是一條布滿?荊棘的道路?，只要你能?邁過一個(gè)個(gè)?坎，同時(shí)也?是通往光明?的道路。?進(jìn)公司已有?兩個(gè)月，對?于理財(cái)顧問?這個(gè)崗位，?沒有我想象?中的簡單，?即需要對行?情的了解，?也需要對客?戶有耐心，?同時(shí)還需要?溝通技巧。?通過這兩個(gè)?月的學(xué)習(xí)我?學(xué)到了很多?，不只是證?券知識(shí)，更?多的是對學(xué)?習(xí)的方法，?工作的態(tài)度?，對待客戶?的方式及溝?通技巧。作?為一個(gè)新員?工非常感謝?公司給我這?個(gè)成長的平?臺(tái)，令我在?工作中不斷?的學(xué)習(xí)，不?斷的進(jìn)步，?慢慢的提升?自身的素質(zhì)?與才能，領(lǐng)?導(dǎo)和同事對?我的支持與?關(guān)愛，令我?明白到人間?的溫情，在?此我向公司?的領(lǐng)導(dǎo)以及?全體同事表?示最衷心的?感謝，有你?們的協(xié)助才?能使我在工?作中更加的?得心應(yīng)手，?也因?yàn)橛心?們，才能令?到公司的發(fā)?展更上一個(gè)?臺(tái)階。在?這兩個(gè)月的?時(shí)間里，我?也看到了我?的業(yè)績還狠?不理想，之?中也存在著?諸多問題，?經(jīng)過自我反?思，究其原?因主要是時(shí)?間分配方面?的問題。?在接下來的?__年，我?會(huì)在保證認(rèn)?真對待、重?視工作的基?礎(chǔ)上，不斷?完善和充實(shí)?自己，提高?自身素質(zhì)。?充分利用現(xiàn)?有的資源，?___擴(kuò)大?對客戶的積?累和維護(hù)。?同時(shí)加強(qiáng)對?分析能力的?學(xué)習(xí)和提高?，努力夯實(shí)?和提高自能?工作能力和?業(yè)務(wù)水平。?銀行理財(cái)?經(jīng)理工作年?終總結(jié)（四?）__年?的工作已經(jīng)?結(jié)束，回首?一年的工作?，作為銀行?理財(cái)經(jīng)理，?在工作中認(rèn)?真學(xué)習(xí)貫徹?落實(shí)___?精神，不斷?提高自身的?思想政治素?質(zhì)和綜合素?質(zhì)，切實(shí)充?實(shí)自我，提?高自身的工?作業(yè)務(wù)能力?，得到了我?行領(lǐng)導(dǎo)和同?事們的一致?好評與贊揚(yáng)?，當(dāng)然也有?很多需要改?進(jìn)和提升的?地方?，F(xiàn)將?本年度工作?情況總結(jié)匯?報(bào)如下：?一、各項(xiàng)任?務(wù)指標(biāo)、學(xué)?習(xí)和工作情?況：1、?任務(wù)指標(biāo)：?基金個(gè)人?任務(wù)指標(biāo)萬?，完成萬，?完成率__?_%。理財(cái)?產(chǎn)品個(gè)人任?務(wù)指標(biāo)萬，?完成萬，完?成率___?%。理財(cái)客?戶新增戶，?完成___?%。貴金屬?任務(wù)指標(biāo)萬?，銷售萬，?完成率__?_%。白金?卡任務(wù)指標(biāo)?張，完成張?，完成率_?__%。貸?記卡個(gè)人任?務(wù)指標(biāo)張，?完成張，完?成率___?%。2、?學(xué)習(xí)上：?__年__?月通過了C?FP（國際?金融理財(cái)師?）考試，目?前已經(jīng)具備?了AFP、?CFP、保?險(xiǎn)、基金、?等從業(yè)資格?。3、工?作上：1?）、積極營?銷新客戶。?有一次，?一個(gè)客戶向?我咨詢我行?辦VIP卡?的條件，我?按經(jīng)驗(yàn)推斷?該客戶有一?定潛力。接?下我耐心營?銷，在通過?幾次接觸后?，得知客戶?近期要從外?地匯過來幾?筆資金，目?前已經(jīng)走了?幾家銀行，?我主動(dòng)向其?介紹了我行?的網(wǎng)上銀行?匯款方便、?快捷、而且?優(yōu)惠。后來?我為其辦理?了vip卡?，客戶從外?地匯過來_?_萬元。?2）、細(xì)心?維護(hù)老客戶?。定期給?老客戶打電?話，介紹我?行新產(chǎn)品，?把合適的產(chǎn)?品賣給合適?的客戶。一?個(gè)老客戶，?不愿意進(jìn)行?風(fēng)險(xiǎn)投資，?即使是低風(fēng)?險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)?品也不愿意?買，就買國?債或存到銀?行。后來我?得知他本人?愛好收藏，