銀行承兌匯票；證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)承兌是銀行基于對出票人資信的認(rèn)可而賜予的信用支持。準(zhǔn)全額保證金銀行承兌匯票；指銀行依據(jù)客戶銀行承兌匯票保證金額度和的一種銀行承兌匯票業(yè)務(wù)操作形式。保證金金額＝銀行承兌匯票金額／〔1＋保證金存款期限×保證金存款利率〕保證金金額小于全額全額保證金銀行承兌匯票；全額保證金銀行承兌匯票是指銀行依據(jù)客戶保證金額度承兌匯票一種票據(jù)業(yè)務(wù)形式。全額保證金銀行承兌匯票消滅在一些對資金價(jià)格不敏感的行業(yè)客戶之間出具全額保證金銀行承兌匯票用于提貨。銀行承兌匯票質(zhì)押開立銀行承兌匯票業(yè)務(wù)；以客戶持有的銀行承兌匯票作為質(zhì)押銀行重開立的銀行承兌匯票的一種票據(jù)業(yè)務(wù)操作形式。存在偏差的狀況，需要銀行進(jìn)展“改裝”，即進(jìn)展票據(jù)拆分，大票拆小票，長票拆短票。商業(yè)承兌匯票；貨企業(yè)或購貨企業(yè)簽發(fā)，但由購貨企業(yè)承兌。賣方付息票據(jù)貼現(xiàn)；賣方付息票據(jù)貼現(xiàn)是指商業(yè)匯票的持票人將未到期的商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓給銀行扣除貼現(xiàn)利息后，將余額付給持票人的一種融資行為。商業(yè)匯票貼現(xiàn)包括商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)和銀行承兌匯票貼現(xiàn)。買方付息票據(jù)貼現(xiàn)；買方付息票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是指依據(jù)協(xié)議商定，買方〔付款人〕或賣方〔收款人〕簽發(fā)的商業(yè)匯人不同外，票據(jù)的出票、承兌、貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)辦理行為完全一樣。商業(yè)匯票可回購式貼現(xiàn)；戶的一種貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。回購對象包括銀行承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。協(xié)議付息票據(jù)貼現(xiàn)；協(xié)議付息票據(jù)貼現(xiàn)是指賣方企業(yè)〔收款人〕在銷售商品后，持買方企業(yè)〔付款人〕交付的未到期商業(yè)匯票〔銀行承兌匯票或商業(yè)承兌匯票〕擔(dān)支付票據(jù)貼現(xiàn)利息的票據(jù)貼現(xiàn)行為。集團(tuán)貼現(xiàn)；集團(tuán)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是指集團(tuán)成員單位將票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓給集團(tuán)結(jié)算中心團(tuán)客戶越來超期望加強(qiáng)對系統(tǒng)內(nèi)全口徑資金集中治理—銀行實(shí)現(xiàn)資金的集中心統(tǒng)一掌控，依據(jù)整個(gè)集團(tuán)資金盈缺狀況，擇機(jī)貼現(xiàn)。代理貼現(xiàn)；感覺貼現(xiàn)的手續(xù)繁瑣、所需資料過多，不情愿辦理票據(jù)的保管、貼現(xiàn)手續(xù)款結(jié)算〔賣方通過種種手段將貼現(xiàn)手續(xù)轉(zhuǎn)給買方，并將貼現(xiàn)利息轉(zhuǎn)給買方擔(dān)當(dāng)。由于票據(jù)都是專人遞送，票據(jù)金額較小時(shí)，票據(jù)傳遞本錢顯得過高，這樣代理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)應(yīng)運(yùn)而生。代人的一種票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。銀行承兌匯票放棄局部追索權(quán)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；銀行從持票人手中買入未到期的銀行承兌匯票(商業(yè)承兌匯票)，同時(shí)承諾在根底交易真實(shí)的業(yè)務(wù)。商業(yè)承兌匯票保貼；商業(yè)承兌匯票保貼是指對符合我行條件的企業(yè)，以書函的形式承諾為其簽發(fā)或持有的商業(yè)承兌匯票辦理貼現(xiàn)，即賜予保貼額度的一種授信行為。依據(jù)定義可以看出，商業(yè)承兌匯票保貼是我行對企業(yè)發(fā)放的授信額度，可在額度內(nèi)循環(huán)使用。申請保貼額度的企業(yè)既可以是票據(jù)的承兌人，也可以是票據(jù)的持票人或貼現(xiàn)申請人。授信擔(dān)當(dāng)人在取得了銀行保貼額度得授信后，可以在簽發(fā)或持有的商業(yè)承兌匯票后加具銀行保貼函，由銀行保證貼現(xiàn)，當(dāng)持票人向銀行提交票據(jù)要求貼現(xiàn)時(shí)，由銀行扣除利息后向其融通資金。票據(jù)池；“存入”提取、質(zhì)押、及到期的托收等。信用證擔(dān)保銀行承兌匯票；依據(jù)貿(mào)易類客戶產(chǎn)業(yè)鏈條設(shè)計(jì)的一項(xiàng)綜合金融效勞方案商取得進(jìn)口商開具的信用證〔保函〕后，在信用證〔保函〕的額度內(nèi)申請簽發(fā)銀行承兌匯票作為預(yù)付款支付給國內(nèi)供給商，由國內(nèi)供給商向銀行申請辦理銀行承兌匯票貼現(xiàn),取得資金出口，該業(yè)務(wù)是一項(xiàng)典型的組合貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。保兌倉；保兌倉業(yè)務(wù)指〔承兌銀行〕與經(jīng)銷商〔承兌申請人，以下稱買方、供貨商〔以下稱賣方〕〔與其下游主要經(jīng)銷商的批量供貨所形成的商品交易關(guān)系或債權(quán)債務(wù)關(guān)系。信用證+保兌倉業(yè)務(wù)；代理出口商取得進(jìn)口商開具的信用證后出口取得發(fā)運(yùn)單據(jù)后,辦理出口押匯。銀行供給三項(xiàng)融資：保兌倉項(xiàng)下銀行承兌匯票：用于貨物的選購。保兌倉項(xiàng)下出口打包到貸款：用于保兌倉項(xiàng)下的提貨，解付銀行承兌匯票。保物流的暢通，步步捆綁，一氣呵成?，F(xiàn)貨倉單質(zhì)押擔(dān)保授信；倉單質(zhì)押擔(dān)保信貸業(yè)務(wù)是指企業(yè)以其自有或第三方持有的倉單作為質(zhì)押物儲公司簽發(fā)給存儲人或貨物全部權(quán)人的記載倉儲貨物全部權(quán)的唯一合法物權(quán)憑證人隨時(shí)可以憑倉單直接向倉儲方提取倉儲貨物。①標(biāo)準(zhǔn)倉單是由國內(nèi)期貨交易所(目前僅指上海期貨交易所、大連商品交易所和鄭州商品交易所三家)統(tǒng)一制定的，在交易所指定交割《商品調(diào)撥單》(即提單)(即提單)由廠商簽發(fā)，說明其為唯一的提貨憑證。將來提單質(zhì)押授信；行承兌匯票和開出商業(yè)承兌匯票保貼函。托付開證提貨權(quán)質(zhì)押信貸；國內(nèi)貿(mào)易商托付進(jìn)口商進(jìn)口貨品再銷售給國內(nèi)用戶向國內(nèi)貿(mào)易商支付的貨款，該貨款的支付在融資實(shí)行封閉結(jié)算的一種組合金融效勞模式。涉及客戶：國內(nèi)貿(mào)易商、進(jìn)口代理商、出口商、船運(yùn)公司、終端買方用戶〔終端買方用戶通常為實(shí)力較為強(qiáng)勁、履約記錄較好的大型集團(tuán)客戶。1至指定倉儲倉庫。2、出具倉單的倉儲方原則上必需是銀行認(rèn)可的具有肯定資質(zhì)的船運(yùn)公司。3、質(zhì)押倉單項(xiàng)下貨物必需無形損耗小、不易變質(zhì)、易于長期保管。4、貨物市場價(jià)格穩(wěn)定、波動小。5、貨物適應(yīng)用途廣、價(jià)值穩(wěn)定、易變現(xiàn)、不易過時(shí)。投標(biāo)保函；能同業(yè)主訂立合同或不能供給履約保函時(shí)，擔(dān)保銀行就自己負(fù)責(zé)付款。菲迪克〔FIDIC〕條款中又譯作TENDERSECURITY。投標(biāo)保函是指在投標(biāo)中，招標(biāo)人為防止中標(biāo)者不簽定合同而、2必需與招標(biāo)人簽定合同并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)供給銀行的履約保函。假設(shè)投標(biāo)人未履行上述義務(wù)，則擔(dān)保銀行在受益人提出索賠時(shí)，須按保函規(guī)定履行賠款義務(wù)。履約保函；履約保函是指：應(yīng)勞務(wù)方和承包方〔申請人〕的懇求，向工程的業(yè)主方〔受益人〕做出的一種履約保證承諾。假設(shè)勞務(wù)方和承包方日后未能按時(shí)、按質(zhì)、按量完成其所承建的工程，則銀行將向業(yè)主方支付一筆約占合約金額5%~10%的款項(xiàng)。預(yù)付〔收〕款退款保函；〔付〔施工方〔業(yè)主方出具的，〔施工方預(yù)付款人〔業(yè)主方〕的退款要求，負(fù)責(zé)返還保函規(guī)定金額預(yù)付款的書面保證。關(guān)稅保付保函；關(guān)稅保付保函是銀行應(yīng)進(jìn)口商申請而向海關(guān)開立的，擔(dān)保進(jìn)口商按海關(guān)規(guī)定履行納稅義務(wù)的付款承諾。保釋金保函；擔(dān)保人應(yīng)國內(nèi)船務(wù)公司或其他運(yùn)輸公司的申請為其保釋因海上事故或其他緣由而被拘留的船只或其他運(yùn)輸工具向當(dāng)?shù)胤ㄔ撼鼍叩谋ＷC [1]文件，保證船運(yùn)公司按當(dāng)?shù)胤ㄔ号袥Q賠償損失，否則擔(dān)保人代為賠償。付款保函；利或勞務(wù)合同項(xiàng)下的付款義務(wù)而出具的書面文件。付款保函應(yīng)買方、業(yè)主等申請，向賣方、施工方保證，在賣方、施工方按合同供給貨物、技術(shù)效勞及資料或完成商定工程量后方、業(yè)主不按商定支付合同款項(xiàng)，則銀行接到賣方、施工方索償后代為支付相應(yīng)款項(xiàng)。租賃保函；租賃保函是保證人應(yīng)承租人的要求向出租人開立的保證承租人依據(jù)合同的規(guī)定支付租金自承租人收到租賃設(shè)備并驗(yàn)收合格后生效，至擔(dān)當(dāng)人支付完全部的租金或雙方的時(shí)期失效。質(zhì)量保函；質(zhì)量保函，也稱為“修理保函”，是指應(yīng)供貨方或承建人申請，向買方或業(yè)主保證，如貨物或工程的質(zhì)量不符合合同商定而賣方或承建人又不能依約更換或修理時(shí)予以賠償?shù)臅嫖募}儲公司擔(dān)保信貸業(yè)務(wù)；行供給信用擔(dān)保的一種信貸業(yè)務(wù)品種。異地倉庫倉單質(zhì)押貸款信貸業(yè)務(wù)；押監(jiān)管，供給倉單，銀行向借款人供給授信的一種供給鏈業(yè)務(wù)。進(jìn)口信用證；〔國外出口商內(nèi)，憑議付行/寄單行寄來的符合信用證規(guī)定的全套單據(jù)，依據(jù)信用證條款對外付款的書面承諾。信用證是比較完善的國際貿(mào)易結(jié)算方式，由于銀行信用的介入，為出口商安全收款、進(jìn)口商憑合格的單據(jù)提貨供給了保障。進(jìn)口押匯；〔一般為自己的往來銀行〕商，出口商見證后，將貨物發(fā)送給進(jìn)口商。商業(yè)銀行為進(jìn)口商開立信用保證文件的過程。信用證打包貸款；搜尋出口押匯；出口押匯是指企業(yè)〔信用證受益人〕在向銀行提交信用證項(xiàng)下單據(jù)議付時(shí)，銀行〔議付行〕保存追索權(quán)的一種短期出口融資業(yè)務(wù)。國內(nèi)信用證；〔購貨方的申〔銷貨方面承諾。我國信用證為不行撤消、不行轉(zhuǎn)讓的跟單信用證。不行撤銷信用證，是指信用證開具后在有效期內(nèi)，非經(jīng)信用證各有關(guān)當(dāng)事人〔即開證銀行、開證申請人和受益人〕的同意，讓給他人的信用證。國內(nèi)信用證買方押匯；國內(nèi)信用證買方押匯是指我行收到國內(nèi)信用證項(xiàng)下單據(jù)后1.單；2.買方在付款前遇到的投資時(shí)機(jī)，且預(yù)期收益率高于押匯利率；3.提高議價(jià)力量。通過將付款期限由延期付款改為即期1.我行應(yīng)買方申請為其核定授信額度或單筆授信；2.買方向我行提交《國內(nèi)信用證買方押匯3.我行代買方對外墊付押匯款項(xiàng)，并將單據(jù)交付買方；4.買方到期向我行付款，用以歸還押匯款項(xiàng)。國內(nèi)信用證賣方押匯；國內(nèi)信用證賣方押匯是指賣方發(fā)貨后，中國銀行憑單證相符單據(jù)向其供給的短期資金融通。1.申請書》或《國內(nèi)信用證賣方押集合同2.中國銀行經(jīng)審核單據(jù)后，將押匯款項(xiàng)入賣方賬戶；3.中國銀行將單據(jù)寄往開證行進(jìn)展索匯；4.開證行收到單據(jù)后提示給信用證項(xiàng)下開證申請人；5.開證行到期向中國銀行付款，中國銀行用以歸還押匯款項(xiàng)。國內(nèi)信用證議付；國內(nèi)信用證議付是指中國銀行收到開證行到期付款確認(rèn)書后1.加快資金周轉(zhuǎn)。即期收回遠(yuǎn)期債權(quán)，從而加快資金周轉(zhuǎn)速度，緩解資金壓力；2.簡化融資手續(xù)。融資手續(xù)相對于流淌資金貸款等簡便易行。國內(nèi)信用證賣方押匯和議付之間的區(qū)分；銀行憑單證相符單據(jù)向其供給的短期資金融通回，如開證行到期不履行付款責(zé)任，中國銀行對賣方有追索權(quán)。議付：在托收結(jié)算方式下，票遭到拒付時(shí)，銀行除向出票人追索外，還有權(quán)處理抵押品。國內(nèi)信用證項(xiàng)下打包貸款；〔〔國內(nèi)信用證受益人〕支付選購款、組織生產(chǎn)、貨物運(yùn)輸?shù)荣Y金需要而向其發(fā)放的短期貸款。國內(nèi)信用證項(xiàng)下銀行承兌匯票；銀行為國內(nèi)的買方核定國內(nèi)信用證額度，買方在銀行開立國內(nèi)信用證用于真實(shí)的商品選購，在買方提交國內(nèi)信用證項(xiàng)下單據(jù)后，銀行與買方簽訂的《國內(nèi)信用證買方押集合同商業(yè)承兌匯票解付國內(nèi)信用證并放單給買方的一種銀行授信業(yè)務(wù)形式方的一種短期資金融通。國內(nèi)信用證項(xiàng)下福費(fèi)廷業(yè)務(wù)；期付款確認(rèn)后，從客戶處無追索權(quán)買入未到期債權(quán)。連帶責(zé)任保證供給鏈融資；連帶責(zé)任保證供給鏈融資是指以核心廠商為風(fēng)險(xiǎn)掌握依托的一種融資業(yè)務(wù)。適用對象；核心廠商對供給商格外支持，往往是核心廠商有肯定掌握權(quán)的供給商。房地產(chǎn)開發(fā)商，特大型房地產(chǎn)開發(fā)商上游有自己掌握的材料供給商、裝飾企業(yè)等。商業(yè)承兌匯票保貼封閉融資；商票保貼封閉融資是指以核心廠商為風(fēng)險(xiǎn)掌握依托材料供給合同為根底，核心廠商簽發(fā)以其上游供給商為收款人的商業(yè)承兌匯票支付預(yù)付款，銀行辦理貼現(xiàn)并監(jiān)控供給商依據(jù)商定用途使用資金的一種融資業(yè)務(wù)形式。確定購置付款承諾項(xiàng)下供給鏈融資；供給商鏈?zhǔn)饺谫Y是指以核心廠商為風(fēng)險(xiǎn)掌握依托融資業(yè)務(wù)。代理選購融資；需要，以銷售回款作為第一還款來源的融資業(yè)務(wù)。退款承諾項(xiàng)下經(jīng)銷鏈融