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2022年風(fēng)險控制部部長年度工作總結(jié)

____年，在公司各位領(lǐng)導(dǎo)及同仁的支持配合下，本人____部門積極開展風(fēng)險控制工作，認(rèn)真履行了風(fēng)險控制部部長的職責(zé)，在公司項目投資、已投項目管理等重點風(fēng)險控制方面取得了一定的成效，為公司的投資業(yè)務(wù)提供了決策依據(jù)。本人____年主要工作內(nèi)容如下：

一、完善風(fēng)控流程，加強風(fēng)控制度建設(shè)

風(fēng)險控制部成立于____年末，由于成立的時間較短，風(fēng)控工作一直處于不斷探索與改進(jìn)的過程中，直至目前已經(jīng)形成較為完整的流程。

經(jīng)多次溝通，并征求投資部各位同仁的意見，結(jié)合風(fēng)控工作實際，進(jìn)一步修訂了《風(fēng)險控制制度》，完善了流程中的格式文本，如《風(fēng)險評估意見》、《風(fēng)險評估報告》、《投資部項目質(zhì)量分析自評表》等。并在《風(fēng)險控制制度》的基礎(chǔ)上，將風(fēng)控工作流程融入投資管理制度，使風(fēng)控工作變得日常化與具體化，進(jìn)一步規(guī)范公司項目投資工作的同時，也完善了公司的風(fēng)險控制體系。

二、加強投資風(fēng)險監(jiān)督，揭示擬投資項目風(fēng)險

1、____部門員工及時收集投資各部的項目立項資料，并進(jìn)行初步風(fēng)險分析，并與投資部門交流意見以便投資部更好地篩選項目。

2、____、督導(dǎo)部門員工在獲得項目具體資料后做進(jìn)一步的風(fēng)險分析，并向公司內(nèi)審會出具擬投資項目的風(fēng)險評估意見，為內(nèi)審會提供決策依據(jù)。

3、____擬投資項目的現(xiàn)場風(fēng)控調(diào)查，并與投資部多次溝通，落實項目可能存在的風(fēng)險點，在此基礎(chǔ)上撰寫項目風(fēng)險評估報告提交至投資決策委員會與風(fēng)險控制委員會，作為項目判斷依據(jù)。

4、____風(fēng)險控制委員會的會務(wù)工作，匯總風(fēng)險控制委員會的評審意見，并按月向風(fēng)險控制委員會報送工作簡報，以便委員及時了解公司投資情況。

5、督導(dǎo)風(fēng)險控制制度的具體實施，并監(jiān)督項目投資嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程規(guī)范操作。

三、匯總已投項目情況，加強已投項目管理

1、____年已投資項目的資料收集與匯總，對每一家企業(yè)____年的經(jīng)營情況都進(jìn)行了具體的分析，并撰寫《已投項目____年經(jīng)營情況報告》，以便管理層更好地了解已投項目的進(jìn)展。

2、實時____已投資項目風(fēng)險點，多次與項目負(fù)責(zé)人、企業(yè)方溝通情況，并提出相應(yīng)的建議，必要時與律師商議解決措施。____撰寫相關(guān)的專項情況報告。如……

四、加強法務(wù)事項管理，控制法務(wù)風(fēng)險

1、多次與法律顧問溝通協(xié)調(diào)，督促其及時為我公司處理法務(wù)事項，包括合同的審核與出具法律意見、項目投資的法律風(fēng)險咨詢等。

2、建議聘請了法律服務(wù)機構(gòu)指派律師在公司坐班，有效提高公司法務(wù)事項的處理效率。

五、加強與中介機構(gòu)的聯(lián)系，協(xié)助其他部門的工作

1、根據(jù)項目調(diào)查的需要，為投資部門在投資過程中涉及的財務(wù)、稅務(wù)問題提供咨詢，并聯(lián)系中介機構(gòu)進(jìn)行法務(wù)與財務(wù)盡職調(diào)查。

2、為公司基金募資事宜提供財務(wù)、稅務(wù)相關(guān)協(xié)助工作，并督促法律顧問提供法務(wù)支持。

3、就公司資產(chǎn)評估、審計、驗資等事宜聯(lián)系事務(wù)所并就相關(guān)問題進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)。

六、提高個人素質(zhì)，加強團隊建設(shè)

1、順利引入兩名專業(yè)人才，并定期進(jìn)行培訓(xùn)，傳授相關(guān)業(yè)務(wù)知識，以提高部門人員的業(yè)務(wù)水平，為建設(shè)高效的風(fēng)控團隊、提高風(fēng)控工作質(zhì)量奠定基礎(chǔ)。

2、不斷加強自我建設(shè)，注意學(xué)習(xí)投資行業(yè)相關(guān)制度，參加相關(guān)培訓(xùn)以實時掌握新知識。

3、定期____部門內(nèi)部討論會議，對投資項目、已投項目、風(fēng)控工作方式等內(nèi)容進(jìn)行交流，既有利于提高部門人員業(yè)務(wù)水平，也有利于提高風(fēng)控工作的效率、完善投資與風(fēng)控的流程。

七、____年的工作計劃與努力的方向

____年，本人在領(lǐng)導(dǎo)和同仁的支持下，保證了風(fēng)險控制工作的順利開展，但是由于種種原因的存在，風(fēng)險控制工作也存在一些不足之處：而一年來公司投資業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展，由于風(fēng)控部人手有限、精力有限，難免存在一些疏漏；風(fēng)控工作與投資工作如何銜接也是難點之一。

總結(jié)過去，展望未來，本人將努力改正不足之處，從以____面進(jìn)一步加強風(fēng)險控制工作：

1、嚴(yán)格按照相關(guān)制度開展風(fēng)險控制工作，進(jìn)一步規(guī)范風(fēng)險控制流程，完善公司風(fēng)險控制體系。

2、引進(jìn)專業(yè)人才，壯大風(fēng)控工作團隊，提高風(fēng)控工作效率。

3、進(jìn)一步加強已投資項目的管理，對已投資項目進(jìn)行全面的梳理，加強項目的深度分析，為管理層提供決策依據(jù)。

風(fēng)險控制部

風(fēng)險控制部工作職責(zé)

一、認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家金融方針、政策及法律法規(guī)和社里各項風(fēng)險控制制度。

二、建立風(fēng)險防范與預(yù)警體系，有效預(yù)防和控制我社經(jīng)營與業(yè)務(wù)風(fēng)險，對全社信貸業(yè)務(wù)存在的問題及時進(jìn)行風(fēng)險提示；

三、負(fù)責(zé)對全社信貸業(yè)務(wù)的相關(guān)政策及監(jiān)管意見的傳達(dá)，接受和配合相關(guān)部門對信貸業(yè)務(wù)的檢查；

四、負(fù)責(zé)對公司金融部、個人金融部、票據(jù)貼現(xiàn)中心的信貸業(yè)務(wù)及業(yè)務(wù)執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，必要時需要對上報貸款____委員會的貸款進(jìn)行盡職調(diào)查，預(yù)防和控制操作風(fēng)險；

五、負(fù)責(zé)對公司金融部、個人金融部授權(quán)范圍外的貸款資料和調(diào)查情況進(jìn)行貸前調(diào)查、貸中____、貸后抽查；負(fù)責(zé)對授權(quán)范圍內(nèi)貸款的貸后抽查工作；

六、負(fù)責(zé)定期____、召開審貸會議，做好會議記錄，及時根據(jù)會議精神出具_(dá)___并交付相應(yīng)部門辦理；

七、負(fù)責(zé)對全社已起訴的不良貸款進(jìn)行清收、化解工作；

八、負(fù)責(zé)對收取的抵債資產(chǎn)妥善保管，確保抵債資產(chǎn)安全，盡快實現(xiàn)抵債資產(chǎn)向貨幣資產(chǎn)的有效轉(zhuǎn)化；

九、負(fù)責(zé)及時向總經(jīng)理匯報我社重大信貸決策并揭示信貸風(fēng)險隱患；

十、配合董事會風(fēng)險控制與關(guān)聯(lián)交易委員會做好信貸風(fēng)險預(yù)警與調(diào)整工作；

十一、負(fù)責(zé)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

風(fēng)險控制部部門職責(zé)

一、進(jìn)銷存經(jīng)營業(yè)務(wù)監(jiān)控

1.進(jìn)貨監(jiān)控

2.銷售監(jiān)控

3.價格監(jiān)控

4.乾坤計算機業(yè)務(wù)系統(tǒng)監(jiān)控及操作

二、項目立項(詳見經(jīng)營業(yè)務(wù)項目立項流程)

____項目意向分析

____項目內(nèi)容

____項目客戶分析

____項目審批表

5.按項目立項流程送交管委會審批

____項目立項或復(fù)議退回

____項目跟蹤

____項目小結(jié)及分析

三、合同監(jiān)控(詳見合同審批流程)

1.合同意向

2.合同草鑒

3.合同審批

4.合同簽訂

5.合同執(zhí)行

6.合同臺帳：

①未執(zhí)行②已執(zhí)行未定③執(zhí)行完畢但欠款④全完畢

四、貨款管理

1.除現(xiàn)款現(xiàn)貨以外貨款的管理

2.執(zhí)行合同回款的管理

3.進(jìn)貨管理：執(zhí)行進(jìn)貨合同，采購款審批

①預(yù)付、訂貨

②執(zhí)行付款

③貨到完全，完畢

4.銷售管理

①執(zhí)行合同發(fā)貨完畢

②銷售款回籠及進(jìn)度

③款到齊完畢

5.數(shù)量及質(zhì)量異議

①異議立項

②跟蹤處理

③處理結(jié)果是(1)已解決無損失；

(2)已解決有損失；

(3)未解決

④總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，制定防范措施

五、物流管理

1.運費

2.其他費用

六、墊資管理

1.對合同中約定墊資的管理

2.對合同中未約定墊資的管理

七、客戶管理

1.按資金客戶分類：

①特約信用客戶，按時預(yù)付貨款的客戶

②一般信用客戶：

aaa級：按合同規(guī)定按時付款

aa級。雖未按合同規(guī)定按時付款，但付款時間僅延遲七天即付。

a級。雖未按合同規(guī)定按時付款，但付款時間僅延遲半月即付。

b級。雖未按合同規(guī)定付款，但有償付能力。

c級。雖未按合同規(guī)定付款，但有償付能力較差。

d級。長期拖欠。

2.按利潤分類：

甲級。

2022年風(fēng)險控制部部長年度工作總結(jié)（二）

排查案件風(fēng)險

一、成立了領(lǐng)導(dǎo)排查案件風(fēng)險領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)

聯(lián)社接到省聯(lián)社漢中辦事處____通知后，于____月____日中午成立了排查案件領(lǐng)導(dǎo)小組：組長：____副組長：____、____、____、____。成員：____、____、____、____、____、____、____、____、____、____、____、____，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核審計部，公布了聯(lián)系人和____。

二、開展排查案件風(fēng)險的具體方法和措施

聯(lián)社接到通知后，首先以____信聯(lián)社發(fā)[____]____文件成立了排查案件領(lǐng)導(dǎo)小組，其次是立即下發(fā)了通知，要求各信用社(營業(yè)部)從____月____日中午開始對本轄內(nèi)案件風(fēng)險認(rèn)真開展自查。并將通知精神于當(dāng)天晚上迅速傳達(dá)到各分社，自查期間，如有重大涉案嫌疑的，要一日一報，于每日12中午時前報聞社稽核審計部。自查的重要主要內(nèi)容把大額存款的進(jìn)出情況及稅、匯票業(yè)務(wù)要作為重點進(jìn)行檢查，其次是結(jié)合本次聯(lián)社部門中層領(lǐng)導(dǎo)、信用社主任、____個網(wǎng)點重要崗位人員輪換為契機，聯(lián)社并派出____名稽核人員28深入個網(wǎng)點進(jìn)行離任審計，并進(jìn)行嘗試排查，要求各機構(gòu)在集中自查結(jié)束后，仍要長期加強對案件風(fēng)險的排查，若有重大涉案嫌疑要第一時間上報聯(lián)社稽核審計部，并將自查報于____月____日上報稽核審計部。

三、本次檢查，各信用社、分社要加強輿論控制，不得對媒體露信息。

通過以上方法自查，____聯(lián)社轄內(nèi)未發(fā)現(xiàn)案件風(fēng)險，但我們在今后的工作中認(rèn)真開展此項工作，確保實現(xiàn)零案件的目標(biāo)。

案件風(fēng)險排查

一、____領(lǐng)導(dǎo)

為切實做好案件防控工作，____農(nóng)商銀行成立了案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由董事長任組長，其他班子成員任副組長，成員由總行各部門經(jīng)理及支行行長組成，監(jiān)事長具體分管此項工作。

二、案件防控工作目標(biāo)

1、確保不發(fā)生金融經(jīng)濟類案件，不發(fā)生黃、賭、毒、黑等涉及治安及刑事類案件，不發(fā)生盜、搶、火、交及人員傷亡等責(zé)任事故，不發(fā)生有重____影響的維穩(wěn)事件，不發(fā)生違規(guī)參加民間借貸融資、經(jīng)商辦企業(yè)等九種人事件，不發(fā)生違背中央八項規(guī)定、六項禁令及四風(fēng)建設(shè)事件。

2、抓好員工職業(yè)道德建設(shè)。____開展對員工的職業(yè)道德教育，在農(nóng)商行系統(tǒng)內(nèi)營造良好的學(xué)法、懂法、守法、依法合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍。

3、加強制度執(zhí)行力建設(shè)。繼續(xù)突出抓好四項制度的落實到位，繼續(xù)抓好案防制度執(zhí)行力突查工作。

三、案件排查工作規(guī)劃

在年初，各業(yè)務(wù)部門、稽核監(jiān)察部門就按照業(yè)務(wù)條線、崗位職責(zé)制定了各自的案件風(fēng)險排查項目，明確案防工作計劃，并且根據(jù)監(jiān)管部門、省聯(lián)社的工作部署，積極開展案件風(fēng)險排查工作。具體已立項項目如下：

(一)信貸類業(yè)務(wù)

1、對三個辦法、一個指引的貸款新規(guī)落實情況專項檢查;

2、____萬元以上(含)大額貸款專項檢查;

3、到期貸款收回率專項檢查;

4、不良貸款問責(zé)追責(zé)專項檢查;

5、對核銷(置換)貸款專項檢查;

6、福祥便民卡業(yè)務(wù)檢查;

7、跨區(qū)域貸款情況風(fēng)險排查;

8、整治信貸領(lǐng)域不正之風(fēng)專項排查。

(二)票據(jù)類業(yè)務(wù)

開展支票業(yè)務(wù)檢查，重點檢查受理的支票印鑒與預(yù)留印鑒是否相符;存款人領(lǐng)購支票是否按規(guī)定收回剩余的空白支票并剪角作廢等。

(三)跨業(yè)合作類業(yè)務(wù)

開展保險代理業(yè)務(wù)專項檢查，重點檢查柜臺保險代理人員的代理資格;辦理代理保險業(yè)務(wù)是否存在合規(guī)等。

案件防控、風(fēng)險排查工作

計財部主要以下面幾點進(jìn)行排查：

一、財務(wù)資金安全方面

1、庫存現(xiàn)金。定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金。隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項。對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

4、賬務(wù)處理方面。各賬務(wù)處理要