2022年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務綜合檢測試卷B卷含答案單選題（共100題）1、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D2、證券產品選擇的基本原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C3、確定有效邊界所用的數(shù)據(jù)包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、下列由海關部門征收稅的部門是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D5、下列關于金融機構風險壓力測試的說法，正確的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C6、確定投資策略要根據(jù)投資者（），確定最終的證券產品種類。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B7、信用利差是用以向投資者（）的、高于無風險利率的利差。A.補償利率波動風險B.補償流動風險C.補償信用風險D.補償企業(yè)運營風險【答案】C8、資本市場線是（）A.在均值標準差平面上，所有有效組合剛好構成連接無岡險資產F與市場組合M的射線FB.衡量由β系數(shù)側定的系統(tǒng)風險與期望收益間線性關系的直線C.以E（rP）為橫坐標、βp為縱坐標D.在均值標準差平面上風險與期盛收益間線性關系的直線【答案】A9、家庭債務管理狀況的分析是指對客戶進行家庭債務管理，并提供相關專業(yè)建議的基礎和前提，其內容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A10、年金是在某個特定的時間段內一組時間間隔相同、金額相等的、方向相同的現(xiàn)金流，下列不屬于年金的是（）。A.房賃月供B.養(yǎng)老金C.每月家庭日用品費用支出D.定期定額購買基金的月投資款【答案】C11、下列關于波浪理論原理應用的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A12、退休規(guī)劃的誤區(qū)有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C13、使用每股收益指標要注意的問題有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C14、某客戶準備對原油進行對沖交易，現(xiàn)貨價格為40美元／桶，1個月后的期貨價格為45美元／桶，則零時刻的基差是（）美元。A.-8B.-5C.-3D.3【答案】B15、在估計客戶的未來支出時，從業(yè)人員需要了解不同狀況下的客戶支出，包括()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C16、證券投資建議、客戶回訪及投訴包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D17、下列關于教育分類說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A18、下列屬于個人資產負債表中的長期負債的有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C19、下列不是稅務規(guī)劃的目標的是（）。A.減輕稅負、財務目標、財務自由B.達到整體稅后利潤C.收入最大化D.偷稅漏稅【答案】D20、衡量公司營運能力的財務比率指標有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D21、技術分析的類別主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D22、關于貨幣的時間價值，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B23、（）指投資人在處置股票時，傾向賣出賺錢的股票、繼續(xù)持有賠錢的股票，即“出贏保虧”效應。A.處置效應B.羊群效應C.孤立效應D.狂頂效應【答案】A24、以下關于投資規(guī)劃的說法錯誤的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D25、如果缺口為正，商業(yè)銀行通常需要出售流動性資產或在資金市場進行融資，融資缺口的計算公司（）。A.融資缺口=-流動性資產＋借入資金B(yǎng).融資缺口=流動性資產＋借入資金C.融資缺口=-流動性資產－借入資金D.融資缺口=流動性資產－借入資金【答案】A26、供給曲線代表的是（）。A.廠商愿意提供的數(shù)量B.廠商能夠提供的數(shù)量C.廠商的生產數(shù)量D.廠商愿意并且能夠提供的數(shù)量【答案】D27、下列各種現(xiàn)金流量，屬于現(xiàn)金流量表中經營活動產生的現(xiàn)金流量的有（）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A28、人們越不喜歡現(xiàn)在。時間偏好就（）。A.越低B.越高C.不確定D.不變【答案】A29、證券公司及其人員應當遵循（）的原則，為客戶提供證券投資顧問服務。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B30、下列關于證券組合可行域和有效邊界的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D31、證券公司、證券投資咨詢機構在進行證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬時，不得有以下行為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D32、常用的收益率曲線策略包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A33、如果股票市場是一個有效的市場，那么股票市場上（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B34、假設市場中存在一張面值為1000元，息票率為7％（每年支付一次利息），存續(xù)期為2年的債券，當投資者要求的必要投資回報率為10％時，投資該債券第一年的當期收益率為（）。A.5.00％B.10.00％C.7.38％D.3.52％【答案】C35、公司分紅派息一般程序是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B36、（）是基于經濟學、金融學、財務管理學及投資學等基本原理對決定證券價值及價格要素進行分析的一種方法。A.市場分析法B.學術分析法C.基本分析法D.技術分析法【答案】C37、證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業(yè)務，違反法律、行政法規(guī)和《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》的，（）可以采取處罰措施。A.中國證監(jiān)會B.國務院C.證券行業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會及其派出機構【答案】D38、基本分析流派是以價值分析理論為基礎，以（）為主要分析手段。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C39、關于上升三角形，以下說法中，有誤的是（）。A.如果原有的趨勢是下降，則出現(xiàn)上升三角形后，前后股價的趨勢判斷起來有些難度B.如果股價原有的趨勢是向上，遇到上升三角形后，幾乎可以肯定今后是向上突破C.如果在下降趨勢處于末期時，出現(xiàn)上升三角形還是以看漲為主D.上升三角形在突破頂部的阻力線時，無須成交量的配合確認【答案】D40、常見的指標有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C41、一般來說，可以將技術分析方法分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】C42、敏感性分析是指在保持其他條件不變的前提下，研究單個市場風險要素，包括（）的微小變化可能會對金融工具或資產組合的收益或經濟價值產生的影響。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D43、公司區(qū)位分析的主要內容應當包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、下列關于杜邦財務分析體系的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】A45、證券產品買進時機選擇的策略包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C46、在供給曲線不變的情況下，需求的變動將引起（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.ⅢD.Ⅳ.Ⅴ【答案】C47、證券公司、證券投資咨詢機構按照（）方式收取證券投資顧問服務費用。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B48、風險對沖是指特定的金融資產或金融工具構建相反的風險頭寸，以減少或消除金融資產潛在風險的過程，一般分為（）種情況。A.一B.二C.三D.四【答案】B49、缺口分析法針對未來特定時段，（）以判斷不同時段內的流行性是否充足。A.計算到期資產（現(xiàn)金流入）和到期負債（現(xiàn)金流出）之間的差額B.計算到期資產（現(xiàn)金流入）和到期負債（現(xiàn)金流出）之間的總和C.計算到期凈資產（現(xiàn)金流入）和到期負債〔現(xiàn)金流出〕之間的總和D.計算到期凈資產和至時期流動負債之間的差額【答案】A50、傳統(tǒng)體制下的直接傳導機制的特點有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A51、下列關于金融衍生工具的產生與發(fā)展的說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D52、某畫家以出售本人的美術作品為主要收入來源，收入的變化幅度很大，證券投資顧問在預測其收入時，應該（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A53、在制定投資規(guī)劃時,其相關注意事項的說法正確的是（）A.I、II、IIIB.I、IIC.III、IVD.I、II、III、IV【答案】C54、客戶的個人理財行為影響到其個人資產負債表，下列表述正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ【答案】B55、基于市場情緒設計行業(yè)輪動投資策略主要考慮（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D56、道氏理論中的主要原理的趨勢（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B57、我國稅收分類按照稅收負擔能否轉嫁可分為（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C58、下列屬于影響客戶投資風險承受能力因素的有（）A.I、II、III、IVB.I、II、IVC.I、II、IIID.II、III、IV【答案】D59、買賣證券產品時機的一般原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D60、金融市場中的個體心理與行為偏差表現(xiàn)為（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C61、下列屬于證券公司產品的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B62、向客戶提供證券投資顧問服務人員，應當具有（）執(zhí)業(yè)資格。A.投資主辦人B.證券經紀業(yè)務營銷C.證券投資咨詢D.一般證券業(yè)務【答案】C63、行業(yè)生命周期主要包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D64、根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細則(試行)》，執(zhí)業(yè)人員出現(xiàn)()情形，不予通過年檢。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C65、技術分析方法常見的切線有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A66、在投資規(guī)劃中，對客戶個人風險的防范主要有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D67、對客戶初級信息收集的方法一般是（）。A.稅務機關公布B.交談和數(shù)據(jù)調查表相結合C.從相關部門獲取D.平時收集【答案】B68、證券服務機構制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的（）應當承擔連帶賠償責任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D69、以下屬于實值期權的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C70、對上市公司經濟區(qū)位分析的目的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B71、下列關于申請證券投資顧問的執(zhí)業(yè)資格應具備的條件，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A72、證券公司銷售金融產品，應當向客戶充分揭示金融產品的（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A73、套利的主要方法包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D74、下列關于債務管理的說法中，錯誤的是()。A.負債比率體現(xiàn)了總體負債情況，也反映出綜合償債能力，應盡力避免出現(xiàn)總負債大于總資產的情況B.償債本息支出作為家庭支出中最重要的剛性支出之一，是家庭必須優(yōu)先滿足的C.對于家庭每年盈余的運用，應結合投資標的風險，以及其他家庭財務狀況，利用財務扛桿進行投資D.平均負債利率體現(xiàn)了債務的平均利率，超過合理區(qū)間就需要關注償債能力以及考慮債務重組的可能性【答案】C75、客戶王先生通過按揭貸款方式買房，計劃貸款30萬元，貸款期限20年，按月等額本息還款。他可以選擇甲、乙兩家銀行：甲銀行貸款利率是12%，按月計息；乙銀行貸款利率是12%，按半年計息。下列說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A76、小華月末投資1萬元，報酬率為6%，10年后累計多少元（）。A.年金終值為1438793.47元B.年金終值為1538793.47元C.年金終值為1638793.47元D.年金終值為1738793.47元【答案】C77、證券投資顧問業(yè)務的信息隔離機制的內容有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、IVC.Ⅰ、Ⅱ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】A78、在現(xiàn)金管理中，年度支出預算等于（）。A.年度收入一年度支出B.年儲蓄目標一年度支出C.年度收入一上一年支出D.年度收入一年儲蓄目標【答案】D79、關于久期分析，下列說法正確的有（）。A.I、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】A80、關于頭肩頂形態(tài)中的頸線，以不說法不正確的是（）.A.頭肩頂形態(tài)中，它是支撐線，起支撐作用B.突破頸線一定需要大成交量配合C.當頸線被突破，反轉確認以后，大勢將下跌D.如果股價最后在頸線水平回升，而且回升的幅度高于頭部，或者股價跌破頸線后又回升到頸線上方，這可能是一個失敗的頭肩頂，宜作進一步觀察【答案】B81、流動性風險控制指標主要有（）。A.資產負債率B.凈資產利潤率C.流動性比率D.凈穩(wěn)定資金率【答案】D82、缺口分析的局限性包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A83、下列哪些選項可能增加家庭的掙資產（）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B84、在個人/家庭資產負債表中，下列屬于資產項目的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B85、下列關于有效市場假說基本假設的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D86、證券公司、證券投資咨詢機構通過舉辦（）等形式，進行證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬的，應當提前5個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A87、使用每股收益指標要注意的問題有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C88、用資本資產定價模型計算出來的單個證券的期望收益率（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B89、屬于客戶的其他理財要求的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D90、證券公司通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬的，應當提前（）個工作日向舉辦地證監(jiān)局報備A.3B.5C.7D.10【答