《基金銷售基礎(chǔ)》第一章單項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個選項(xiàng)中,只有１項(xiàng)最符合題目規(guī)定，請將對的選項(xiàng)的代碼填入括號）６.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)不涉及()。A.證券投資征詢公司、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)B.會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所C．證券信用評級機(jī)構(gòu)D.證券交易所１0.資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯(lián)系的活動而產(chǎn)生的證券,持有人有一定的（)。Ａ.剩余收益索取權(quán)B.收益請求權(quán)C.參與權(quán)D．收入請求權(quán)１2.有價證券按（)分類,可以分為股票、債券和其他證券。A.證券所代表的權(quán)力性質(zhì)Ｂ．募集方式C．是否在證券交易所掛牌交易D.證券發(fā)行主體１6.以下關(guān)于記名股票的說法不對的的是（)。Ａ.是在股票名額和股份公司的股東名冊上記載股東姓名的股票B.股份有限公司向法人發(fā)行的股票應(yīng)當(dāng)為記名股票Ｃ．股份有限公司向發(fā)起人發(fā)行的股票可以另立戶名Ｄ.公司發(fā)行的股票可認(rèn)為記名股票19．決定股票市場價格的是股票的(）。A.票面價值B.賬面價值Ｃ．清算價值D.內(nèi)在價值價2１.股票市場價格的最直接影響因素是（)，并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格。A．供求關(guān)系B.公司經(jīng)營狀況Ｃ.宏觀經(jīng)濟(jì)因素D.政治因素24證券市場的資本配置功能是指通過（)引導(dǎo)資本的流動從而實(shí)現(xiàn)資本合理配置的功能。Ａ.證券收益率Ｂ．證券價格Ｃ.證券交易手續(xù)費(fèi)D.證券流動性２5.通常情況下，中央政府債券不存在（)。A.流動性風(fēng)險Ｂ.到期風(fēng)險C.違約風(fēng)險D.利率風(fēng)險26.下列關(guān)于股票性質(zhì)描述對的的是（)。A.股票所代表的權(quán)利本來不存在B.股票所代表的權(quán)利的發(fā)生時以股票的制作和存在為條件的Ｃ．股票是設(shè)權(quán)證券Ｄ.股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式２９.債券與股票的比較,以下說法錯誤的是（)。A.債券和股票都屬于有價證券Ｂ.盡管從單個債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會發(fā)生差異,并且有時差距還很大,但是總體而言兩者的收益率是互相影響。C.債券通常有規(guī)定的利率，而股票的股息紅利不固定D.債券和股票都是籌資手段,因而都屬于負(fù)債３3.以下關(guān)于債券與股票的區(qū)別錯誤的是（)。A．債券是債券的憑證，股票是所有權(quán)憑證B.發(fā)行債券是公司追加資金的需要，發(fā)行股票則是股票公司創(chuàng)建和增長資本的需要C.債券一般有規(guī)定的償還期,股票是一種無期投資D．由于股票風(fēng)險較大，債券風(fēng)險較小,所以股票的收益必然高于債券37.(）是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。Ａ.聯(lián)動性B.跨期性C．杠桿性Ｄ.不擬定性38.根據(jù)（)劃分,證券市場可分為證券發(fā)行市場和證券交易市場。A．證券發(fā)行的準(zhǔn)備程序Ｂ.證券進(jìn)入市場的順序C．市場的不同表現(xiàn)形式D．市場交易的標(biāo)的物３9.()是面向少數(shù)特定投資者發(fā)行的方式。Ａ.直接發(fā)行Ｂ．私募發(fā)行Ｃ.招標(biāo)發(fā)行Ｄ.定向發(fā)行41證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券所有退還給發(fā)行人的承銷方式是(）。A.代銷Ｂ．余額包銷C.全額包銷D.包銷43.國際證券市場快速發(fā)展階段重要標(biāo)志是反映證券市場容量的重要指標(biāo)()的提高。A.證券收益率B.證券年化收益率C．證券資本化率D．證券化率(證券市值／GＤP）45.投資主體的（）不同，可將股票劃分為國家股、法人股、社會公開股和外資股等不同類型。A.性質(zhì)B.職能C.管理范圍Ｄ．投資方向49.以下關(guān)于詢價的論述不對的的是()。Ａ.詢價分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價兩個階段B.通過初步詢價擬定發(fā)行價格和相應(yīng)的市盈率C．根據(jù)累計投標(biāo)投標(biāo)詢價的結(jié)果擬定發(fā)行價格和發(fā)行市盈率D.上市公司發(fā)行證券可以通過詢價方式或與主承銷商協(xié)商的方式來擬定發(fā)行價格５1.以下關(guān)于以價格為標(biāo)的荷蘭式招標(biāo)的論述對的的是(）。A.以募滿發(fā)行額為止中標(biāo)者各自的投標(biāo)價作為各中標(biāo)者的最終中標(biāo)價Ｂ．以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最低中標(biāo)價格作為最后的中標(biāo)價Ｃ.以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的最搞中標(biāo)價格作為最后的中標(biāo)價D.以募滿發(fā)行額為止所有投標(biāo)者的平均中標(biāo)價格作為最后的中標(biāo)價５4．英國最具權(quán)威性的股票價格指數(shù)是（）。A.金融時報指數(shù)B．日經(jīng)225股價指數(shù)C.NASＤAQ指數(shù)Ｄ．道.瓊斯指數(shù)57.我國《證劵法》規(guī)定，證劵交易所的設(shè)立和解散由（)決定。A.國務(wù)院B.中國證劵業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.財政部60．（）國務(wù)院原則批準(zhǔn)推出股指期貨品種,中國證監(jiān)會批準(zhǔn)中金所組織股指期貨交易。A．20２3年１月B.20２3年2月C．2０23年3月D．20２３年４月６1．(）可以在權(quán)證失效日之前任何交易日行權(quán)。A．歐式權(quán)證Ｂ.百慕大式權(quán)證C.備兌權(quán)證D.美式權(quán)證二、不定項(xiàng)選擇題（以下各小題所給出的4個選項(xiàng)中，至少有１項(xiàng)符合題目規(guī)定，請將符合題目規(guī)定選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)）１.證券可以當(dāng)作是各類記載并代表一定權(quán)利的()。A.貨幣憑證Ｂ.法律憑證Ｃ.書面憑證D.資本憑證4．有價證券具有的重要特性有()。A.期限性B.收益性Ｃ．流動性D.風(fēng)險性6.證券市場的基本功能涉及（)。A.風(fēng)險控制功能B．籌資一投資功能C．資本定價功能D.資本配置功能9.關(guān)于證券業(yè)協(xié)會的敘述對的的有（）。A.是行業(yè)自律性組織，是社會團(tuán)隊(duì)法人B．權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會C.具有獨(dú)立法人地位D.有經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成１2.２0２3年１1月,修訂后的（)頒布,并于2０23年１月1日起實(shí)行,有關(guān)資本市場監(jiān)管法規(guī)和部門規(guī)章也得到了相應(yīng)的調(diào)整與完善。Ａ.《協(xié)議法》Ｂ.《證券法》C．《公司法》D．《證券投資基金法》15.證券交易所的重要職責(zé)有（）。A.對證券交易活動進(jìn)行B.對投資者進(jìn)行管理C.對會員進(jìn)行管理D.對上市公司進(jìn)行管理１8．證券市場的品種結(jié)構(gòu)重要涉及()。A.股票市場B.債券市場C.基金市場D.衍生品市場2０.證券市場的發(fā)展停滯階段是（）。A.２０世紀(jì)初B.1９29年~１93３年C.２０世紀(jì)20２３代至第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束Ｄ．第二次世界大戰(zhàn)后至２0世紀(jì)60年代２２.自律性組織涉及（）。A.證券交易所B.證券公司Ｃ.中國證監(jiān)會D.中國證券業(yè)協(xié)會23.參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)涉及(）。A．證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)Ｂ.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)Ｃ.保險公司及保險資產(chǎn)管理公司D.主權(quán)財富基金24.按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為（)。Ａ.政府證券Ｂ．金融證券C.政府機(jī)構(gòu)證券D．公司證券26.引起股票價格變動的因素涉及(）。A.公司經(jīng)營狀況Ｂ.宏觀經(jīng)濟(jì)因素C.行業(yè)與部門因素Ｄ.穩(wěn)定市場的政策與制度安排28.下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)板市場的描述對的的是（）。A．創(chuàng)業(yè)板又稱三板市場B.上市公司規(guī)模和上市條件相對較低C．具有前瞻性、高風(fēng)險、監(jiān)管規(guī)定嚴(yán)格、具有明顯的高技術(shù)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向等特點(diǎn)D．是為具有高成長性的中小公司和高科技公司融券服務(wù)的資本市場29．以下關(guān)于債券的性質(zhì)說法對的的有（)。A．屬于有價證券B.是一種虛擬資本C.是債權(quán)的表現(xiàn)Ｄ．投資收益有較高的保證32．下列機(jī)構(gòu)屬于證券市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是(）。A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)B．會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所C.證券信用評級機(jī)構(gòu)D.證券交易所３４.我國《證券法》規(guī)定,股份有限公司申請股票上市的條件有(）。A.向社會公開發(fā)行的股份達(dá)成公司各分總數(shù)的2５%以上B.向社會公開發(fā)型的股份達(dá)成公司股份總數(shù)的10%以上Ｃ.公司股本總額超過人民幣4億元的,向社會公開發(fā)行股份的比例為2５％以上D.公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行股份的比例為１0%以上37.根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息,可分為（）。A.可轉(zhuǎn)換公司債券B.零息債券C.附息債券D.息票累積債券40.債券的特性涉及(）。A.償還性B.流動性Ｃ．安全性D.風(fēng)險性41.目前我國發(fā)行的普通國債有(）。A.國庫券B.記賬式國債Ｃ.憑證式國債D.儲蓄國債（電子式)４４.與金融衍生產(chǎn)品相相應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品可以是(）。A.債券B.股票C.銀行活期存款單D．金融衍生工具46．按照持有人權(quán)利的性質(zhì)不同，權(quán)證分為(）。A.認(rèn)購權(quán)證Ｂ.認(rèn)股權(quán)證C.備兌權(quán)證D.認(rèn)沾權(quán)證48．（）是最基礎(chǔ)的金融衍生工具。A.期貨合約B.遠(yuǎn)期合約C.期權(quán)D.質(zhì)押式回購52.金融時報指數(shù)涉及（)。Ａ．NAＳDAQ指數(shù)Ｂ.金融時報工業(yè)股票指數(shù)Ｃ.FT１0０指數(shù)D．綜合精算股票指數(shù)三、判斷題(判斷以下各小題的對錯,對的的用Ａ表達(dá)，錯誤的用Ｂ表達(dá))2.虛擬資本的價格總額等于所代表的真實(shí)資本的賬面價格。（B）5.有價證券既是一定收益權(quán)力的代表,也是一定風(fēng)險的代表,所以證券市場本質(zhì)上是風(fēng)險的直接互換場合。(A)8.開放式基金在證券交易所掛牌交易。(B）12．永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，由于它是一種無期限的法律憑證(A）16.外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。（A）2０．股票持有者作為股份公司的股東,依法享有資產(chǎn)收益、重大決策、選擇管理者等權(quán)利，所以股票是一種物權(quán)證券。(B）2４.增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增長資本額而發(fā)行新股。（A）30．在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動中,債券收益可以表現(xiàn)為兩種形式：一種是利息收入；另一種是資本損益。(B)37.金融衍生工具按產(chǎn)品形態(tài)和交易場合可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化衍生工具。（B）41.根據(jù)標(biāo)的物不同，招標(biāo)發(fā)行可分為荷蘭式招標(biāo)（單一價格中標(biāo)）和美式招標(biāo)（多種價格中標(biāo))。(B）46．在債券發(fā)行的定價方式中,以收益率為標(biāo)的荷蘭式招標(biāo),是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)者所投標(biāo)的各個價位上的中標(biāo)收益率作為中標(biāo)者各自的最終中標(biāo)收益率,各中標(biāo)者的認(rèn)購成本是不相同的。（B）５0.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)又稱三板,是指以具有代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商業(yè)務(wù)資格的證券公司為核心,為非上市公眾公司和非公眾股份公司提供規(guī)范股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)的股份轉(zhuǎn)讓平臺。（A）５2．減少系統(tǒng)性風(fēng)險是證券監(jiān)管工作的首要目的。(Ｂ）５５．證券交易所的組織形式大體可以分為兩類,即公司制和會員制。(A）58.我國的場外市場重要由代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)和銀行間債券市場組成。(Ａ）59.買斷式回購與質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的區(qū)別在于初始交易時正回購方是將債券“賣”給逆回購方,而不是質(zhì)押凍結(jié),債券所有權(quán)不隨交易的發(fā)生而轉(zhuǎn)移。(B）＜基金銷售>第二章練習(xí)題一、單項(xiàng)選擇題（以下各小題所給出的4個選項(xiàng)中,只有1項(xiàng)最符合題目規(guī)定，請將對的選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)）1、證券投資基金是一種以投資組合的方法進(jìn)行利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的（）投資方式。Ａ、集合Ｂ、集資Ｃ、聯(lián)合投資D、合作５、證券投資基金的當(dāng)事人一般是指基金的()。A、發(fā)起人、管理人和投資人B、管理人、托管人和份額持有人C、托管人、發(fā)起人和投資人Ｄ、受益人、管理人和投資人6、我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于人民幣（)。A、8000萬元B、1億元Ｃ、1.2億元D、1．5億元8、根據(jù)(）的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。A、基金存續(xù)期Ｂ、法律形式Ｃ、基金規(guī)模D、投資理念1０、基金(）通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理,對違法行為進(jìn)行查處，在基金的運(yùn)作過程中起著重要的作用。A、份額持有人B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、高級管理人員Ｄ、注冊登記機(jī)構(gòu)12、我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的重要股東的注冊資本不得低于人民幣(）。Ａ、2億元B、3億元Ｃ、5億元D、1０億元15、為了保證基金資產(chǎn)的安全，證券投資基金資產(chǎn)必須由（)來保管。A、基金發(fā)起人Ｂ、基金管理人C、基金持有人D、基金托管人1８、1９24年3月21日成立的馬薩諸塞投資信托基金稱為世界上的一個()。A、契約型投資基金B(yǎng)、開放式基金C、股票基金D、封閉式基金Ｄ、《證券法》２2、基金是一種()。A、所有者憑證Ｂ、債券憑證C、受益憑證D、信用憑證2５、我國第一只開放式基金是()，標(biāo)志著我國基金業(yè)進(jìn)入一個全新的發(fā)展階段。A、華安創(chuàng)新B、華安鈔票富利基金C、南方配置基金D、華夏上證5０EＴF29、下列屬于基金當(dāng)事人的是()。A、基金代銷機(jī)構(gòu)Ｂ、基金投資征詢機(jī)構(gòu)C、基金管理人D、中國證監(jiān)會36、()是指基金份額總額不固定,基金份額可以在基金協(xié)議約定的場合時間和場合進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。A、封閉型基金B(yǎng)、契約型基金C、開放型基金Ｄ、其他運(yùn)作形式基金39、下列關(guān)于封閉式基金的說法錯誤的是(）。A、份額固定，沒有贖回壓力B、基金存續(xù)期應(yīng)在5年以上Ｃ、交易在投資者與基金管理人之間完畢D、交易價格受二級市場供求關(guān)系的影響41、()業(yè)務(wù)是指執(zhí)行基金管理人的投資指令，辦理基金名下的資金往來。A、資產(chǎn)保管Ｂ、資金清算C、資產(chǎn)核算Ｄ、投資運(yùn)作監(jiān)督43、()是以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目的的基金,重要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。A、增長型基金Ｂ、收入型基金Ｃ、平衡型基金Ｄ、指數(shù)型基金44、基金資產(chǎn)()投資于債券的為債券型基金。A、6０%以上B、70%以上C、８0%以上Ｄ、90％以上46、ETF聯(lián)接基金可以看作是一種()。Ａ、指數(shù)型基金中的基金Ｂ、傘型基金Ｃ、保本基金D、指數(shù)型基金48、(）是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類基金。Ａ、增長型基金B(yǎng)、收入型基金C、平衡型基金Ｄ、指數(shù)型基金50、(）是所具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制與可以在交易所進(jìn)行申購贖回的制度安排,使之不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象。A、保本基金B(yǎng)、交易型開放式指數(shù)基金C、EＴF聯(lián)接基金D、上市開放式基金二、不定項(xiàng)選擇題(以下4小題給出的選項(xiàng)中,至少有1項(xiàng)符合題目規(guī)定，請將符合題目規(guī)定選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)）3、證券投資基金重要特性表現(xiàn)為()。A、集合理財,專業(yè)管理Ｂ、組合投資,分散風(fēng)險C、利益共享，風(fēng)險共擔(dān)D、獨(dú)立托管、保障安全5、基金在推動證券市場發(fā)展方面的作用表現(xiàn)在()。A、有助于促進(jìn)信息的有效運(yùn)用和傳播,有助于市場合理定價,有助于市場有效性的提高和資源的合理配置Ｂ、發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢,推動市場價值判斷體系的形成C、提倡理性的投資文化,有助于防止市場的過度投機(jī)Ｄ、為公司年金提供專業(yè)化的投資管理服務(wù)7、證券投資基金與銀行儲蓄存款有較大差別,重要表現(xiàn)在()。A、性質(zhì)不同B、收益來源不同C、信息披露限度不同Ｄ、投資門檻不同9、在我國，承擔(dān)基金份額注冊登記工作的重要有(）。Ａ、基金管理人B、基金托管人C、中國結(jié)算公司D、基金代銷機(jī)構(gòu)11、與經(jīng)濟(jì)相比,券商集合計劃（)。Ａ、投資門檻相對較高B、流動性較差C、收益直接來自資金運(yùn)用所產(chǎn)生的收益1４、基金托管人的職責(zé)重要體現(xiàn)在()等方面。A、安全保管基金財產(chǎn)B、辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)C、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D、依法募集資金15、基金市場的參與主體分為()三大類。Ａ、基金投資人B、基金當(dāng)事人C、基金銷售機(jī)構(gòu)等市場服務(wù)機(jī)構(gòu)Ｄ、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織18、按照基金法律形式，證券投資可以劃分為（)。A、私募基金B(yǎng)、公募基金C、契約型基金D、公司型基金２1、與基金不同,銀行理財產(chǎn)品(）。Ａ、可以給投資者帶來較為擬定的利息收入B、可作為自身負(fù)債的一種受益憑證C、流動性較差D、信息披露限度較低2４、基金管理公司的重要業(yè)務(wù)為(）。Ａ、基金宣傳B、投資管理業(yè)務(wù)Ｃ、基金運(yùn)營D、特定客戶資產(chǎn)類業(yè)務(wù)26、基金管理公司治理結(jié)構(gòu)通常應(yīng)符合的規(guī)定有（)。A、保持公司運(yùn)作的獨(dú)立性B、公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間沒有從屬關(guān)系C、實(shí)行常任董事制度,并保證常任董事充足發(fā)揮作用Ｄ、建立健全督察長制度,完善內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制2８、按照法律、法規(guī)或國際慣例,基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)一般涉及()。A、安全保管基金財產(chǎn)B、對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)立賬戶C、根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜D、按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作30、中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)具有的條件有（）。Ａ、最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)會司法機(jī)關(guān)的處罰Ｂ、實(shí)繳資本不少于3億元人民幣的等值可兌換貨幣Ｃ、最近５年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)會司法機(jī)關(guān)的處罰D、實(shí)繳資本不少于5億元人民幣的等值可兌換貨幣32、下列關(guān)于開放式基金的說法對的的有(）。Ａ、一般有一個固定的存續(xù)期Ｂ、基金規(guī)模不固定C、交易在投資者與基金管理人之間完畢D、交易價格受二級市場供求關(guān)系的影響33、下列關(guān)于封閉式基金的說法對的的是()。A、份額固定，沒有贖回壓力B、基金存續(xù)期應(yīng)在5年以上Ｃ、交易在投資者與基金管理人之間完畢D、交易價格受二級市場供求關(guān)系的影響34、封閉式基金與開放式基金重要不同有()。Ａ、激勵約束機(jī)制與投資策略不同B、份額限制不同C、交易場合不同D、價格形成方式不同Ｅ、期限不同３6、依據(jù)基金運(yùn)作方式不同，可以分為()。A、封閉式基金B(yǎng)、契約型基金C、公司型基金Ｄ、開放式基金38、《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管人的市場準(zhǔn)入的規(guī)定有()。Ａ、最近2個會計年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣B、基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露等業(yè)務(wù)的執(zhí)行人員不少于5人,并具有基金從業(yè)資格C、有安全保管基金財產(chǎn)的條件D、注冊資本不低于3億元人民幣４０、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的的說法對的的是()。A、封閉式基金的基金經(jīng)理不會在經(jīng)營與流動性管理上面臨直接的壓力B、一般封閉式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機(jī)制Ｃ、為滿足基金贖回的需要,開放式基金必須保存一定的鈔票資產(chǎn)，并高度重視資產(chǎn)的流動性Ｄ、開放式基金的投資管理人員可根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計劃進(jìn)行長期投資和全額投資,有助于基金長期業(yè)績的提高43、依據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為（)。A積極性基金B(yǎng)、被動性基金C、混合型基金Ｄ、保本型基金46、基金業(yè)在金融體系中的地位與作用重要有（）。A、為中小投資者拓寬了投資渠道B、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長C、完善金融體系和社會保障體系D、有助于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展三、判斷題(判斷以下各小題的對錯,對的的用A表達(dá)，錯誤的用B表達(dá)）2、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財產(chǎn)，由基金托管入托管，基金管理人管理，以游資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。（A)4、證券投資基金實(shí)行“風(fēng)險共擔(dān)”,即基金投資者根據(jù)持有基金份額比例共同承擔(dān)投資風(fēng)險，但基金托管人、基金管理人一般不承擔(dān)投資損失。（A）8、我國的證券投資基金依據(jù)基金協(xié)議設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金當(dāng)事人。（A）１４、“淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)公司基金”經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn),與1993年８月在上海證券交易所最早掛牌上市。（Ａ）18、目前，商業(yè)銀行、證券公司、證券投資征詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu),以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)均可以向中國證監(jiān)會申請基金銷售業(yè)務(wù)資格，從事基金的銷售業(yè)務(wù)。（A)24、基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度,獨(dú)立董事人數(shù)不得少于４人,且不得少于董事會人數(shù)的1/3。(B)26、我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的信托投資公司擔(dān)任。（B)３0、基金托管人應(yīng)為基金設(shè)立獨(dú)立的賬戶，單獨(dú)核算,可以進(jìn)行合并管理。（B）3３、當(dāng)需求旺盛時,開放式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值而出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象。（B）3５、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指由基金管理公司作為資產(chǎn)托管人、商業(yè)銀行作為受托資產(chǎn)管理人，與資產(chǎn)托管人簽訂投資管理協(xié)議，將其委托財產(chǎn)集合與特定賬戶，進(jìn)行證券投資的活動。(B）37、我國基金管理公司的重要股東應(yīng)當(dāng)連續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度,公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善。（A)3８、基金管理人可以將其固有財產(chǎn)或者別人財產(chǎn)與基金一起進(jìn)行證券投資。（B)40、根據(jù)股票、債券投資比例是否相對穩(wěn)定，可以將混合型基金分為偏股型基金、偏債型基金等。（Ｂ)4３、ＥTF的申購是用一籃子股票換取EＴＦ份額，贖回時則是換回一籃子股票而不是鈔票。（Ａ)第三章證券投資基金的運(yùn)作2.基金資產(chǎn)估值是指對基金所擁有的(）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而擬定基金資產(chǎn)公允價值的過程．Ａ．所有資產(chǎn)B.凈資產(chǎn)C.所有資產(chǎn)及所有負(fù)債Ｄ．負(fù)債4.基金份額凈值是按照每個開放日閉市后(）除以當(dāng)天基金份額的余額數(shù)量計算.Ａ．基金資產(chǎn)總值Ｂ．基金資產(chǎn)凈值Ｃ.基金資產(chǎn)估值Ｄ.基金資產(chǎn)交易價格6．我國基金資產(chǎn)估值的負(fù)責(zé)人是（）.A．基金投資者B．基金管理人C.基金托管人D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)9.證券投資基金一般在()結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)期損益，按固定價格報價的貨幣的市場基金一般()結(jié)轉(zhuǎn)損益。A.季末，逐日Ｂ.季末,逐月Ｃ.月末,逐日Ｄ.月末,逐月11．關(guān)于基金管理費(fèi)計提標(biāo)準(zhǔn)，以下說法不對的的是()A.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比.與風(fēng)險成正比B．債券型基金的管理費(fèi)率一般低于1%Ｃ.我國股票型基金大部分按照1．5％的比例計提基金管理費(fèi)Ｄ．我國貨幣市場基金的管理費(fèi)率最高１5.由基金投資者直接支付的費(fèi)用有(）。Ａ.申購費(fèi)Ｂ．基金管理費(fèi)Ｃ.基金托管費(fèi)D．信息披露費(fèi)１9.對于基金交易費(fèi),以下說法不對的的是（)。Ａ.基金交易費(fèi)是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用Ｂ.我國證券投資基金的交易費(fèi)重要涉及印花稅、傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)Ｃ.傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取D．印花稅、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)等由托管人按有關(guān)規(guī)定收取2１.下列敘述不對的的是（）。Ａ．對金融機(jī)構(gòu)申購和贖回基金份額的差價收入征收營業(yè)稅Ｂ.對非金融機(jī)構(gòu)申購和贖回基金份額的差價收入征收營業(yè)稅C．對投資者(涉及個人和機(jī)構(gòu)）買賣封閉式證券投資基金免征印花稅Ｄ．對投資者申購和贖回開放式基金份額，暫不征收印花稅23．對個人投資者從基金分派中獲得的股票股利收入以及公司債券利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的公司在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳（）的個人所得稅。Ａ．１０%Ｂ．２0%Ｃ.30%D．４0％25.對證券投資基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價收入，暫不征收（)。A．營業(yè)稅Ｂ．公司所得稅Ｃ.印花稅Ｄ.增值稅26．封閉式基金年度利潤分派比例不得低于基金年度可供分派利潤的（)。A．50%Ｂ．７0%C.９０％Ｄ.9５％27．假設(shè)投資者在２０10年4月１５日（周五，法定節(jié)假日前最后一個工作日）申購了基金份額，那么利潤將會從（）起開始計算。A.4月1５日B．4月１６日C．4月１7日Ｄ.４月１8日２9．從２００８年４月2４日起,基金買賣股票按照(）的稅率征收印花稅。A3‰B.1．５‰Ｃ．１‰Ｄ.2‰30．下列關(guān)于基金稅收的說法對的的是(）。Ａ．基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價收入免征營業(yè)稅Ｂ．證券投資基金買賣股票、債券的差價收入征收公司所得稅Ｃ．證券投資基金股權(quán)的股息、紅利收入征收公司所得稅Ｄ．證券投資基金債券的利息收入及其他收入征收公司所得稅32.封閉式基金利潤分派后基金份額凈值不能（)面值。Ａ.高于Ｂ.等于Ｃ.低于D.不擬定3６．基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算,募集期限不得超過(）。Ａ.1個月Ｂ．2個月C．３個月D.６個月3８.基金募集期限屆滿,開放式基金滿足募集份額總額不少于(）億份、基金募集金額不少于（）億元人民幣、基金份額持有人不少于（)人的規(guī)定。Ａ.１，１,１00B．2，２,２0０C.１，2,2０0D．2，１,10040．某投資人投資２萬元認(rèn)購基金,認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為９元,其相應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為１.5%,基金份額面值為１元／份，則其凈認(rèn)購金額為(）元，認(rèn)購費(fèi)用為（)元，認(rèn)購份額為()份。A.19７11,43,297．57,１9７13．43B．1９7０4.43，295.５7,19713.４3C.197０4.43,290．5７，19７13．4３D．19704.43,295．5７,19704.4３42.投資者進(jìn)行ＥＴＦ場內(nèi)鈔票認(rèn)購時需具有（）。Ａ．滬、深A(yù)股賬戶Ｂ．滬、深證券賬戶Ｃ．開放式基金賬戶Ｄ．封閉式基金賬戶44．上海證券交易所，我國基金交易傭金不得高于成交金額的()，起點(diǎn)(）元,由證券公司向投資者收取。A.0.1%,１B.0.3％，2Ｃ．０.3％，５D．0．５％，５４６．開放式基金產(chǎn)品同時設(shè)立前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的，其前端正黨風(fēng)收費(fèi)的最高檔申購費(fèi)率應(yīng)()相應(yīng)的后端最高檔申購費(fèi)率。Ａ.低于B.等于C.大于D．不低于4８．對于開放式基金持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)用。Ａ．１年B.2年C．３年D.５年5２．某開放式基金申購費(fèi)率如下:申購金額（含申購費(fèi)）前端申購費(fèi)率１00萬元以下1．２%100萬元以上（含100萬元)~500萬元以下0．9%５0０萬元以上(含500萬元）~1０00萬元以下0.6%１000萬元以上(含100０萬元)每筆10０0元假定T日的基金份額凈值為１.2５０元。申購金額為5５０萬元,則申購承擔(dān)前端申購費(fèi)用和獲得的基金份額分別為()元和()份。A．２28０3.18，４３73757.46B.32８03．18，43７３6９8．46Ｃ.３2５58．18，4373６9８．46D.３2803．18,43７375７.4６54.假定某投資者在T日贖回１0０00份基金份額,持有期限半年，相應(yīng)贖費(fèi)率為０．5%,該日基金份額凈值為1．2５０元,則其獲得的贖回金額為(）。A．1２４５0．５0B.1２4３7．5０C．12437．5５D.１25３７．50５6．當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)也許使基金額凈值發(fā)生較大波動時，可以在當(dāng)天接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。Ａ.3％B．７％C．１0%Ｄ.１５%59．ＬＯF采用()原則。Ａ.金額申購、金額贖回B．金額申購、份額贖回C．份額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回６１.有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購)、贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購)、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.１B.2C.3D．563．存續(xù)期募集信息披露重要指開放式基金在基金協(xié)議生效后每（)個月披露一次更新的招募說明書。A.2B.３Ｃ．５Ｄ．６65.封閉式基金的（）指標(biāo)可以作為測算年度可分派收益的參考。Ａ．本期利潤B.加權(quán)平均基金份額本期利潤Ｃ.期末基金資產(chǎn)凈值Ｄ.本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額６7.基金年度報告是基金的各類信息披露文獻(xiàn)中信息量最大的文獻(xiàn),在會計年度結(jié)束后（)日內(nèi)通過審計后予以公告。Ａ.３０B．4５Ｃ．6０Ｄ．９0６9.在投資組合報告中,貨幣市場基金應(yīng)披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在（)間的次數(shù)、偏離度的最高值和最低值、偏離度絕對值的簡樸平均值等信息。A.０．05%～0．1５%Ｂ.０.１5％～0．2５%Ｃ．０.25%～０.５％Ｄ．０.２５％~0．3５%二、不定項(xiàng)選擇題（以下各小題所給出的４個選項(xiàng)中，至少有１項(xiàng)符合題目規(guī)定,請將符合題目規(guī)定選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)）基金資產(chǎn)估值需考慮的因素涉及(）。A.估值頻率Ｂ.交易時間C.價格操縱及濫估問題D．估值方法的一致性及公開性4.對于存在活躍市場的投資品種,以下擬定其公允價值的原則敘述對的的是()。Ａ.如估值日有市價的,應(yīng)采用最近交易市價擬定公允價值Ｂ.估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價擬定公允價值Ｃ．估值日無市價的,且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化，應(yīng)采用最近交易市價擬定公允價值D.有充足證據(jù)表白最近交易調(diào)價不能真實(shí)反映公允價值的,應(yīng)對最近交易的市價進(jìn)行調(diào)整,以擬定投資品種的公允價值６．以下敘述對的的有()。Ａ.基金規(guī)模越大，基金管理費(fèi)率越高Ｂ．基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用C.基金銷售服務(wù)費(fèi)是用于基金的連續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)而收取的費(fèi)用D．我國只有基金銷售服務(wù)費(fèi)是按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付８．（)可以從基金財產(chǎn)中列支。Ａ．基金管理費(fèi)B．基金托管費(fèi)C.申購費(fèi)Ｄ．信息披露費(fèi)用１1．基金管理人風(fēng)險控制制度體系由以下(）不同層次的制度構(gòu)成。Ａ．公司章程B．內(nèi)部控制大綱C.公司基本管理制度D.部門規(guī)章制度１3.關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)，以下說法對的的有()。A.涉及審計費(fèi)、律師費(fèi)、上市年費(fèi)、信息披露費(fèi)、分紅手續(xù)費(fèi)Ｂ．是指為保證需要基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用C．涉及持有人大會費(fèi)、開戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等Ｄ.按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提,按月支付15.下列關(guān)于基金估值的表述對的的有(）。Ａ．基金份額凈值是按照基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)天基金份額的余額數(shù)量計算B.基金平常估值由基金人進(jìn)行C.基金管理人每個人工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)給基金托管人D.基金托管人按基金協(xié)議的估值方法、時間、程序進(jìn)行復(fù)核17．在風(fēng)險控制的組織體系中,參與防止和控制各類風(fēng)險的組織有()等。A.督察長B.監(jiān)察稽核部門Ｃ．風(fēng)險控制委員會D．投資決策委員會２0.基金信息披露重要涉及（)。A．募集信息披露B．運(yùn)作信息披露C．違法信息披露Ｄ.臨時信息披露21．基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資,不得有下列（)情形。A．一只基金持有一家上市公司的股票,其市值超過基金資產(chǎn)凈值1０%。B．同一基金管理人管理的所有基金持有一家公司發(fā)行的證券,超過該證券的1０％C.單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量D．違反基金協(xié)議關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定23.關(guān)于基金管理人和基金托管人從事基金管理活動取得的收入有關(guān)的稅收,以下說法對的的有（)。Ａ.依稅法規(guī)定暫免征收營業(yè)稅Ｂ.依稅法規(guī)定征收營業(yè)稅C.依稅法規(guī)定暫免征收公司所得稅D．依稅法征收公司所得稅２5.下列免征營業(yè)稅的收入有()。Ａ．非金融機(jī)構(gòu)申購和贖回基金份額的差價收入B.金融機(jī)構(gòu)申購和贖回基金的差價收入C.基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價收入D.基金管理人、基金托管人從事基金管理活動取得的收入２7.投資收益是指基金經(jīng)營活動中因(）實(shí)現(xiàn)的損益。A.買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價收益B.債券投資而實(shí)現(xiàn)的利息收入Ｃ.因股票、基金投資等獲得的股利收益D.衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益３０．開放式基金的分紅方式有（）Ａ．增長投資份額B．鈔票分紅Ｃ．分紅再投資D.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額32.下列關(guān)于封閉式基金利潤分派的規(guī)定,對的的有（)A．采用鈔票方式分紅B.分派當(dāng)年不得有虧損C．當(dāng)年利潤應(yīng)先填補(bǔ)上一年度虧損D.每年最多分派1次34.關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者買賣基金的稅收，以下說法對的的有(）A.對金融機(jī)構(gòu)申購和贖回基金份額的差價收入征收營業(yè)稅Ｂ.對非金融機(jī)構(gòu)申購和贖回基金份額的差價收入征收營業(yè)稅Ｃ.目前印花稅暫免征收D.對投資者從證券投資基金分派中取得的收入征收公司所得稅3６．申請募集基金應(yīng)提交的重要文獻(xiàn)涉及（)A.募集基金的申請報告Ｂ.基金協(xié)議草案C.基金托管協(xié)議草案Ｄ.招募說明書草案3８．認(rèn)購開放式基金通常分（)幾個環(huán)節(jié)。A.開戶B．認(rèn)購Ｃ.確認(rèn)D.贖回4０.場內(nèi)認(rèn)購LOF份額,應(yīng)持()。A.中國結(jié)算公司深圳封閉式基金賬戶B.深圳人民幣普通證券賬戶C．中國結(jié)算公司深圳開放式基金賬戶D.深圳證券投資基金賬戶４2.封閉式基金的基金份額上市交易應(yīng)符合的條件有()A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B．基金協(xié)議期限為5年以上Ｃ.基金募集金額不低于２億元人民幣D.基金份額持有人不少于1０00人４4．目前,開放式基金所遵循的申購、贖回重要原則為()Ａ.未知價交易原則Ｂ．銀行對付C．份額申購、份額贖回D．金額申購、份額贖回4６.以下關(guān)于開放式基金的銷售服務(wù)費(fèi),說法對的的有（)A.基金管理人可以從開放式基金財產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費(fèi)B.我國貨幣市場基金一般從基金財產(chǎn)中計提不高于0.１5%的銷售服務(wù)費(fèi)C.基金銷售機(jī)構(gòu)對于貨幣市場基金自助交易前端申購費(fèi)用可以實(shí)行一定的優(yōu)惠D．銷售服務(wù)費(fèi)用于基金的連續(xù)銷售和為基金份額持有人提供報務(wù)4８.開放式基金非交易過戶重要涉及(）A.繼承B.捐贈C.司法強(qiáng)制執(zhí)行D.經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過戶51.關(guān)于ETF份額申購、贖回的原則，以下說法對的的有(）A．申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式B.申購、贖回ＥTF采用金額申購、份額贖回的方式C.申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價涉及組合證券、鈔票替代、鈔票替代、鈔票差額及其他對價D.申購、贖回ETF時,申購對價、贖回對價為鈔票5３．關(guān)于ＬOF在交易所的交易規(guī)則,以下說法對的的有（)A.買入ＬOF申報數(shù)量應(yīng)為１00份或其整數(shù)倍Ｂ.申報價格最小變動單位為0．001元人民幣C．深圳證券交易所對LOＦ交易實(shí)行價格跌漲幅限制，漲跌幅比例為10%D．T日買入基金份額自當(dāng)天起即可在深圳證券交易所賣出５5.目前，我國開放式基金的注冊登記體系的模式有(）A．委托中國結(jié)算公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式B.基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C.委托中國結(jié)算公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D.混合模式5７.按照《證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定,基金財產(chǎn)不得用于()A.承銷證券B.向別人貸款或者提供擔(dān)保Ｃ.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.買賣其他基金份額,但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外6３.基金運(yùn)作信息披露文獻(xiàn)重要涉及（）A.基金凈值公告B.基金招募說明書C．基金定期報告Ｄ．基金上市交易公告書67.與基金半年度報告相比,基金年度報告的特點(diǎn)有(）A.披露的內(nèi)容應(yīng)通過審計B.應(yīng)提供最近３個會計年度的重要會計數(shù)據(jù)、財務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分派情況C.需披露內(nèi)部監(jiān)察報告D．需披露基金的重要會計政策和會計估計、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況69.貨幣市場基金的特殊信息披露內(nèi)容具體涉及(）Ａ.基金管理人簡介Ｂ.基金投資者賬戶報告C.基金收益公告D.影子價格與攤余成本法擬定的凈值產(chǎn)生較大偏離的情形三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，對的的用A表達(dá),錯誤的用B表達(dá)）1.基金資產(chǎn)總值是指基金所有資產(chǎn)的價值總和，從基金資產(chǎn)總值中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值。基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額,就是基金份額凈值。(A）3.基金管理人不也許操縱估值結(jié)果。(Ｂ)7.由基金投資者直接支付的費(fèi)用有申購費(fèi)、贖回費(fèi)和基金托管費(fèi)。（B）５．基金資產(chǎn)凈值是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ),也是評價基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。(Ｂ）１０.目前我國的基金會計核算均已細(xì)化到日。（A)１2．目前我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按日支付。（B)14．我國基金資產(chǎn)估值的負(fù)責(zé)人是基金托管人,基金管理人對基金托管人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任。（B）17．基金管理工作人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文獻(xiàn)之日起3個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。(B)19.基金份額登記過程事實(shí)上是注冊登記機(jī)構(gòu)通過注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認(rèn)、記賬的過程。（A）21.對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用最近交易市價擬定公允價值。(B）23.按照規(guī)定,基金管理人逐日對其基金資產(chǎn)進(jìn)行估值,并于下一日將投資估值增（減)值確認(rèn)為公允價值變動損益。（B）２５.基金費(fèi)用的核算涉及計提基金管理費(fèi)、托管費(fèi)、預(yù)提費(fèi)用、攤銷費(fèi)用、交易費(fèi)用等。這些費(fèi)用一般也按月計提，并于當(dāng)月確認(rèn)為費(fèi)用。（B)27.基金逐月對其資產(chǎn)按規(guī)定進(jìn)行估值，并于月末將投資估值增(減）值確認(rèn)為公允價值變動損益。(B）29.基金管理公司最高的決策機(jī)構(gòu)是董事會,它一般是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu),在遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、條例的前提下，擁有對所管理基金投資事務(wù)的最高決策權(quán)。(B）３4.在投資運(yùn)作中，基金可以通過在一定范圍內(nèi)分散投資來減少非系統(tǒng)性風(fēng)險，但系統(tǒng)性風(fēng)險不能通過度散投資來減少。（A)45.開放式基金和封閉式基金當(dāng)年收益應(yīng)先填補(bǔ)上一年度虧損,然后才可進(jìn)行當(dāng)年收益分派。若基金投資的當(dāng)年發(fā)生虧損，則不進(jìn)行收益分派。(Ａ)４8.封閉式基金利潤分派后基金份額凈值可以低于面值。(B)53.前端收費(fèi)模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者能長期持有基金，所以后端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般設(shè)計為隨著基金份額持有時間的延長現(xiàn)時遞減，持有至一定期間后,費(fèi)率可降為零。(Ｂ)6６.轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個開放日的基金份額面值為基準(zhǔn)計算贖回金額。(Ｂ)69．當(dāng)轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金申購費(fèi)率時、費(fèi)用補(bǔ)差為按照轉(zhuǎn)出基金金額計算的申購費(fèi)用差額。(B）８5．當(dāng)影子定價所擬定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本計算的資產(chǎn)凈值(即產(chǎn)生正偏離)時，表白基金組合中存在浮虧。（B）７９.登記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)中的ＬOF份額只能在證券交易賣出，不能直接申請贖回。(A）第四章檢測《基金銷售基礎(chǔ)》一單項(xiàng)選擇題（以下各小題所給出的4個選擇中,只有1項(xiàng)最符合題目規(guī)定,請將對的選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)）2基金銷售(）反映了投資人的需求和實(shí)際承受能力出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。A服務(wù)性B專業(yè)性Ｃ連續(xù)性D合用性4基金()的重要任務(wù)是為投資者提供快速便捷購買基金產(chǎn)品的平臺,投資人提供連續(xù)服務(wù)。Ａ產(chǎn)品B費(fèi)率C渠道Ｄ促銷12對基金營銷反映強(qiáng)的客戶往往較少關(guān)注（)A基金產(chǎn)品的未來收益B基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式C銷售機(jī)構(gòu)的營銷和服務(wù)D新產(chǎn)品、新服務(wù)1６差異性目的市場策略的特點(diǎn)是()A實(shí)行依賴于銷售機(jī)構(gòu)產(chǎn)品、服務(wù)的創(chuàng)新和優(yōu)化Ｂ營銷人員可以設(shè)計單一營銷組合直接面對整個市場Ｃ成本低,操作簡樸D追求的是在一個或幾個較小的細(xì)分市場上取得較高的市場占有率1７緣故法重要針對(）A陌生關(guān)系型Ｂ間接關(guān)系型Ｃ直接關(guān)系型Ｄ潛在關(guān)系型２0（）多數(shù)屬于階段性或短期性的刺激工具A人員推銷B廣告促銷C營業(yè)推廣Ｄ公共關(guān)系２3連續(xù)營銷的基金產(chǎn)品適合（）購買A短期市場趨勢不明朗時有投資需求的投資者B希望享受手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠的投資者Ｃ注重基金業(yè)績表現(xiàn)、有一定分析判斷能力的投資者D偏好購買新基金產(chǎn)品的投資者26維護(hù)客戶關(guān)系的方法中，業(yè)務(wù)跟進(jìn)規(guī)定（）A定期向客戶提供有用的信息服務(wù)Ｂ對客戶的財產(chǎn)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤C(jī)針對市場變化及時提供新的服務(wù)和產(chǎn)品Ｄ及時更新原有的客戶記錄37.下列不符合重要崗位互相分離、互相制約規(guī)定的是（）Ａ.銷售業(yè)務(wù)前臺的宣傳推介和柜面操作崗位應(yīng)互相分離B.銷售業(yè)務(wù)后臺的信息解決和資金解決崗位應(yīng)當(dāng)互相分離、互相制約Ｃ.各重要環(huán)節(jié)應(yīng)分別由不同的部門或（崗位)負(fù)責(zé)Ｄ.負(fù)責(zé)風(fēng)險監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門（或崗位)附屬于其他部門(或崗位）二、不定項(xiàng)選擇題（以下各小題所給出的4個選項(xiàng)中，至少有１項(xiàng)符合題目規(guī)定，請將符合題目規(guī)定選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)）1.證卷投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，其特殊性具體表現(xiàn)在(）服務(wù)性營利性專業(yè)性連續(xù)性5.在營銷環(huán)境得諸多因素中,基金銷售機(jī)構(gòu)最需要關(guān)注的有（)A．證卷市場得波動情況B.監(jiān)管會機(jī)構(gòu)對基金營銷的監(jiān)管Ｃ.影響投資者決策的因素D.基金銷售機(jī)構(gòu)自身的情況9.我國基金銷售渠道重要涉及()A.商業(yè)銀行B.證卷公司C.基金管理公司直銷中心D.交易所交易系統(tǒng)平臺10.基金銷售機(jī)構(gòu)在提供基金產(chǎn)品銷售時必須與目的市場進(jìn)行溝通，告知目的市場要提供的產(chǎn)品,并通過()和連續(xù)營銷等手段來達(dá)成溝通的目的。A.人員推銷B.廣告促銷C.營業(yè)推廣Ｄ.公共關(guān)系1３．基金銷售的客戶服務(wù)內(nèi)容涉及(）Ａ．介紹基金管理人投資運(yùn)作情況B.介紹投資風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法Ｃ．協(xié)助客戶完畢風(fēng)險承受能力測試D.提醒客戶幾時核對交易確認(rèn)15.根據(jù)所選擇的細(xì)分市場(）,可以將目的市場拓展策略分為無差異目的市場策略、差異性目的市場策略和集中性目的市場策略三種方式A.規(guī)模B.結(jié)構(gòu)Ｃ.數(shù)目D.范圍1８.市場營銷控制過程重要涉及的環(huán)節(jié)是（)A.分析目的業(yè)績和實(shí)際業(yè)績之間的差異及因素B.管理部門設(shè)定具體的市場營銷目的C.衡量公司在市場中的銷售業(yè)績D.管理部門評估廣告投入效果21.在市場細(xì)分時,注意行為因素,就規(guī)定（）A．?dāng)M定細(xì)分市場的變量越多越好B.分清重要變量、次要變量C.細(xì)分市場越細(xì)越好D.根據(jù)市場環(huán)境變化對市場細(xì)分的情況進(jìn)行分析研究２8.屬于客戶促成的有（)?A。提供便利條件，減低客戶成本B．營業(yè)推廣

C.選擇合適的營銷時機(jī)D.選擇合適的投資方式

39.基金銷售的操作風(fēng)險有(）

Ａ。對投資者作出盈虧承諾

B。銷售人員解決投資者申請出現(xiàn)差錯引起的風(fēng)險

C。投資者開戶時審核證件、資料不嚴(yán)導(dǎo)致的風(fēng)險?D。資金清算交收失誤引起的風(fēng)險

３6.依照產(chǎn)生風(fēng)險因素的不同,基金銷售的風(fēng)險重要涉及(）?Ａ．合規(guī)風(fēng)險B.市場風(fēng)險?C．操作風(fēng)險D.技術(shù)風(fēng)險

三、判斷題(判斷一下各小題的對錯，對的的用Ａ表達(dá),錯誤的用B表達(dá)）?3.老年人風(fēng)險承受能力低，投資比較保守，追求資金安全，應(yīng)為他們提供低風(fēng)險、文獻(xiàn)的基金產(chǎn)品（A)

9.假如股市看跌,投資者可將高風(fēng)險的股票型基金轉(zhuǎn)換成低風(fēng)險的債券型或貨幣市場基(A)11．因銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員的因素導(dǎo)致客戶利益受損或客戶對銷售服務(wù)不滿引起的投訴為無效投訴。(B)

13.基金銷售業(yè)務(wù)屬于代理業(yè)務(wù),基金銷售機(jī)構(gòu)只是起中介作用,沒有風(fēng)險可言。(Ｂ）?15.銷售業(yè)務(wù)后臺的信息解決和資金解決崗位不應(yīng)分開（B）

18．基金銷售服務(wù)對實(shí)效性的重要很低（Ｂ)?2６.在采用介紹法時,營銷人員要大量拜訪、接觸客戶，然后進(jìn)行篩選，從而發(fā)現(xiàn)重點(diǎn)客戶進(jìn)行重點(diǎn)開發(fā)。(B）

21.定期定額投資每次投資的金額一般較小,投資者可以通過一定約定，就能長期自動購買基金。（Ｂ)

第五章證券投資基金的分析與評價單項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定，請將對的選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)）2、以下用于衡量證券品種系統(tǒng)風(fēng)險的是（）。A.夏普指數(shù)B.貝塔系數(shù)C．特雷諾指數(shù)Ｄ.詹森指數(shù)6、假設(shè)某只基金在2０2３年1月15日的份額凈值為1.２８3１元/份。截至2０２3年11月10日，該基金的份額凈值為1.8325元/份,期間進(jìn)行兩次分紅,分別為每１０份派息1元和每１0份派息0.５元,那么在１月15日到11月１0日的時間段內(nèi),該基金的簡樸份額凈值收益率為（)。A．44.５1％B.54.51％C.5４.58％D.5７．51%8、續(xù)第七題，第二次分紅前的區(qū)間收益率為（）。A.1５.63%B.9.４9％C.21.８7％Ｄ．18.０2%11、以下關(guān)于時間加權(quán)收益率的假設(shè)前提，對的的是（）。Ａ.基金的分紅金額應(yīng)按照除息前份額凈值減去每份基金的分紅后的份額凈值立即進(jìn)行再投資Ｂ．基金的分紅金額應(yīng)按照除息前一日份額凈值減去每份基金的面值后的份額凈值立即進(jìn)行再投資C．基金的分紅金額不得進(jìn)行再投資D．基金的分紅金額應(yīng)所有進(jìn)行再投資14、戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置的重要性在于市場上存在著（)。Ａ．技術(shù)性風(fēng)險B．系統(tǒng)性風(fēng)險C．流動性風(fēng)險D.收益性風(fēng)險16、夏普指數(shù)也稱夏普比率，以()代表基金的總風(fēng)險。A.風(fēng)險誤差B．標(biāo)準(zhǔn)差Ｃ.平均收益率D.協(xié)方差１８、詹森指數(shù)以資本資產(chǎn)定價模型（CAＰM）為基礎(chǔ)，通過比較評價期基金的()和由CAＰＭ推算出的預(yù)期收益,來評價基金經(jīng)理獲取超額收益的能力。A.平均收益Ｂ．盼望收益C.實(shí)際收益D.收益現(xiàn)值22、通過對()的分析可以看出股票型基金是偏好大盤股、中盤股還是小盤股的投資。Ａ.平均收益B.平均市值C.平均市盈率D.平均市凈率２4、在股票型基金的風(fēng)險分析中，一般用（）表達(dá)基金的總風(fēng)險。A.股票周轉(zhuǎn)率B.標(biāo)準(zhǔn)差C.貝塔D.協(xié)方差2６、目前，我國法規(guī)規(guī)定貨幣市場基金投資組合的平均剩余期在每個交易日不得超過(）天。A．60B.9０C.1８0D.36528、貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于（）天但剩余存續(xù)期超過(）天的浮動利率債券,其剩余期限與其他券種存在差異。A．３6０B.３６4Ｃ．３9５D.３9730、從國內(nèi)指數(shù)型基金的實(shí)際運(yùn)作情況來看,目前市場上重要的開放式指數(shù)基金的日跟蹤誤差控制目的一般都在(）以內(nèi)。A．０.10%B．0.15％C.0.20%D.0.５0％32、作為基金評價業(yè)務(wù)中的一種,基金評級重要立足于對基金()的考察，通過對相同或相似風(fēng)險特性基金的業(yè)績比較,來考察基金管理人的投資管理能力。A．過往業(yè)績B.平均業(yè)績C．預(yù)定業(yè)績D.也許業(yè)績二、不定項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的４個選項(xiàng)中,至少有1項(xiàng)符合題目規(guī)定,請將符合題目規(guī)定選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)）1、盡管有基金公司和基金經(jīng)理的專業(yè)管理,投資者通過基金間接參與股票等投資的風(fēng)險已相對較小,但對基金進(jìn)行分析研究仍是基金投資的必要環(huán)節(jié)，其因素重要有（）。Ａ．不同類型基金的風(fēng)險收益特性不同Ｂ.在同樣市場環(huán)境下各基金間業(yè)績會產(chǎn)生很大的差別C．諸多因素都會直接或間接影響基金的業(yè)績D．投資者的水平各異,且大多不能對基金進(jìn)行客觀的評價3、基金的分析和評價應(yīng)遵循的原則有（）。A．長期性原則B．全面性原則C.一致性原則D.客觀公平性原則６、以下屬于《證券投資基金評價業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確的機(jī)構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時的嚴(yán)禁行為有（）。A.對同一分類中包含基金少于1０只的基金進(jìn)行評級或單一指標(biāo)排名B．對貨幣市場基金、基金管理人評級的評級期間少于36個月C.對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月D.對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于１２個月7、根據(jù)定量分析指標(biāo)所得出的綜合結(jié)論也許不盡相同，起重要的因素有(）。A．各類數(shù)據(jù)的采樣不同B.對各單項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行歸納分析過程中所采用的邏輯和算法不同C．定量分析更多基于客觀數(shù)據(jù)D.即便是同一量化指標(biāo)，對其經(jīng)濟(jì)意義的理解和重視限度也也許不盡一致9、對基金分析研究的角度有()。Ａ.對基金組合投資的分析和評價B．對基金經(jīng)理的分析和評價Ｃ．對單個基金的分析評價D.對基金公司的分析和評價1１、對基金公司的概況進(jìn)行分析和評價的重要內(nèi)容有(）。Ａ.公司股東情況B.公司董事會和監(jiān)事會情況Ｃ．公司管理層情況D．公司經(jīng)營情況16、對基金經(jīng)理的過往業(yè)績分析和評價的考察要點(diǎn)有（）。Ａ．基金經(jīng)理過往業(yè)績的基本情況B．基金經(jīng)理過往業(yè)績的歷史軌跡C．基金經(jīng)理過往業(yè)績?nèi)〉玫氖袌霏h(huán)境Ｄ．基金經(jīng)理對這些業(yè)績的作用14、對基金公司營銷能力的考察要點(diǎn)有（)。A．公司營銷體系和人員情況Ｂ.公司基金托管和代銷渠道情況C．公司營銷理念和策略D．公司客戶服務(wù)情況1９、在對多期收益率進(jìn)行衡量和比較時,通常會用到的平均收益率的計算方法重要有()。A．算術(shù)平均收益率B.移動加權(quán)平均收益率Ｃ.幾何平均收益率Ｄ.時間加權(quán)平均收益率2４.基金的系統(tǒng)性風(fēng)險重要涉及（）。Ａ政策風(fēng)險B經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險C利率風(fēng)險D通貨膨脹風(fēng)險29.反映股票型基金經(jīng)營業(yè)績的重要指標(biāo)涉及（)等。Ａ貝塔系數(shù)B基金分紅Ｃ已實(shí)現(xiàn)收益D凈值增長率33.用以反映貨幣基金風(fēng)險的指標(biāo)重要有(）等。A投資組合平均剩余期限B融資比例Ｃ浮動利率債券投資情況D平均收益率３7.（）通常可以通過把握買賣時機(jī)和調(diào)整投資策略進(jìn)行部分控制。Ａ倉位型跟蹤誤差B結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差C交易型跟蹤誤差D費(fèi)用型跟蹤誤差三、判斷題(判斷一下各小題的對錯，對的的用A表達(dá),錯誤的用Ｂ表達(dá)）2.定性分析重要指研究人員通過對季節(jié)呢相關(guān)人員、相關(guān)事件、業(yè)務(wù)流程等的調(diào)研和判斷，分析評斷基金投資邏輯和市場策略的優(yōu)劣,衡量基金經(jīng)理及投資和研究團(tuán)隊(duì)的投資能力風(fēng)險控制能力等。(Ａ）７.通過對基金公司旗下基金業(yè)績的長期表現(xiàn)的考察,難以判斷其在投資風(fēng)險控險控制方面的能力。(B)1２．時間加權(quán)收益率考慮到了分紅再投資的效應(yīng)，能更加準(zhǔn)確地反映基金的業(yè)績表現(xiàn)及基金經(jīng)理的投資能力。（A)16.從２０2３年開始,監(jiān)管部門就規(guī)定封閉式基金在發(fā)行時公布其業(yè)績比較基準(zhǔn)。（B）1９.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是對資產(chǎn)配置的動態(tài)調(diào)整，體現(xiàn)基金經(jīng)理的積極性管理。（A)２１.對基金的股票倉位及鈔票比例等信息進(jìn)行分析,有助于判斷基金經(jīng)理的擇股能力。（Ｂ）25．在通常情況下，當(dāng)利率上升時，債券市場往往下跌,債券基金的凈值將遭受損失。（A）29.通常特雷諾指數(shù)越大，基金的績效表現(xiàn)越好。(A)33.由于夏普指數(shù)與詹深指數(shù)對風(fēng)險的考量只涉及系統(tǒng)性分析,而組合的系統(tǒng)性風(fēng)險并不會隨著組合中證券數(shù)量的增長而下降,因此也就不能對基金的分散限度作出考察。(B)３６.假如基金的平均市盈率、平均市凈值大于市場指數(shù)的市盈率和市凈率,可以認(rèn)為該股票型基金屬于價值型基金。（Ａ）第六章第三部分自測題一、單項(xiàng)選擇(以下各小題所給出的4個選項(xiàng)中,只有1項(xiàng)最符合題目規(guī)定,請將對的選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi))１.基金銷售合用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資者的(）來銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。A.資金實(shí)力Ｂ.預(yù)期收益率C.風(fēng)險承受能力Ｄ.投資偏好7.(）指的是基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售合用性作為公司內(nèi)部控制的組成部分,將基金銷售合用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資者都要了解并作出評價。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則Ｄ.及時性原則1３.對于年輕、收入低、收入大部分用于消費(fèi)的年輕人來說,比較有效的積累投資的方式是()。A.基金定期定投B.以長期投資的權(quán)益投資工具為主C.以偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置為主D.以偏保守的平衡資產(chǎn)配置為主16.家庭成熟期長期投資應(yīng)當(dāng)以(）為主。A．基金定期定投Ｂ.長期投資的權(quán)益投資工具C.偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置D．偏保守的平衡資產(chǎn)配置二、不定項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的4個選項(xiàng)中,至少有1項(xiàng)符合題目規(guī)定,請將符合題目規(guī)定選項(xiàng)的代碼填入括號內(nèi)）1.《證劵投資基金銷售合用性指導(dǎo)意見》的核心思想體現(xiàn)為()。A.審慎調(diào)查Ｂ.基金的風(fēng)險評價C.基金投資人的風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價D.基金銷售合用性的實(shí)行2．以下可以對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的有（)。Ａ.基金經(jīng)理B.基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門C.第三方的基金評級與評價機(jī)構(gòu)D.基金托管人6.()是基金銷售合用性的指導(dǎo)原則。Ａ.投資人利益優(yōu)先原則B．全面性原則C.客觀性原則Ｄ.及時性原則8.（)是保守型投資者的首要目的。Ａ.保護(hù)本金不受損失B．投資的長期增值C.保持資產(chǎn)的流動性D.保證收益的連續(xù)性10.以下屬于穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產(chǎn)品或組合是（）。Ａ.債券型基金B(yǎng).混合型基金Ｃ.貨幣市場基金D.保本型基金１1.投資者教育的意義在于（）。A.有助于哺育成熟的投資理念,增強(qiáng)投資者風(fēng)險意識B.有助于增強(qiáng)基金行業(yè)的市場化調(diào)節(jié)機(jī)制,夯實(shí)市場發(fā)展的基礎(chǔ)Ｃ．有助于增強(qiáng)基金投資者的自我保護(hù)能力,提高市場監(jiān)管效率Ｄ.有助于提高證劵市場的效率，促進(jìn)資產(chǎn)增值三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，對的的用Ａ表達(dá),錯誤的用Ｂ表達(dá)）３.基金代銷機(jī)構(gòu)選擇代銷基金產(chǎn)品時，可以根據(jù)情況對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查。(B)6．客觀性原則是指當(dāng)基金銷售機(jī)構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資者的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障基金投資者的合法利益。（B)11．基金銷售機(jī)構(gòu)可以統(tǒng)一用其他機(jī)構(gòu)的基金評價方法或基金投資者評價方法。(B）16．生命周期理論的基礎(chǔ)是客戶一生隨著年紀(jì)的變化,工作或職業(yè)生涯發(fā)展處在不同階段以及帶來鈔票流狀況和理財目的的變化。(A)１9.此理財經(jīng)理在給客戶推薦產(chǎn)品時，除了考慮客戶的客觀風(fēng)險承受能力，還要考慮客戶的性格特性和其他可以考慮到的主觀因素。（Ａ)第七章單項(xiàng)選擇題（以下各小題所