２02３年銀行從業(yè)精選模擬試題試題及答案(3)一、單選題:１、下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售綜合理財(cái)產(chǎn)品的規(guī)定的說(shuō)法。不對(duì)的的是(

)。?

Ａ．建立銷售理財(cái)產(chǎn)品的分級(jí)審核批準(zhǔn)制度?

?B.采用至少包含止損限額的多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額?

?C．設(shè)立不低于５萬(wàn)元人民幣的銷售起點(diǎn)金額?

?D.建立必要的委托投資跟蹤審計(jì)制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：ｂ

?

?2、客戶在辦理一般產(chǎn)品業(yè)務(wù)時(shí),如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù),一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)(

)。?

Ａ．盡也許解答，不熟悉的部分詢問(wèn)理財(cái)業(yè)務(wù)人員?

B.積極為客戶解答

?Ｃ.將客戶移交理財(cái)業(yè)務(wù)人員

?D．拒絕客戶的提問(wèn)

?標(biāo)準(zhǔn)答案：c

3、下列關(guān)于內(nèi)部控制的說(shuō)法。不對(duì)的的是(

)。

?A．對(duì)于可以由第三方托管的客戶資產(chǎn)，應(yīng)交由第三方托管

?Ｂ．商業(yè)銀行內(nèi)部可以根據(jù)人力、物力決定是否建立各自獨(dú)立的監(jiān)督和審核部門

?Ｃ.應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理?

D.商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)與客戶簽訂協(xié)議，保證獲得客戶的充足授權(quán)

?標(biāo)準(zhǔn)答案:b

?

４、商業(yè)銀行應(yīng)按(

)準(zhǔn)備理財(cái)計(jì)劃中各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料。相關(guān)客戶有權(quán)查詢或規(guī)定商業(yè)銀行向其提供上述信息。

A．月?

B.季度

C．半年?

D.年

?標(biāo)準(zhǔn)答案：ｂ

5、商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由(

)承擔(dān)。

?A．商業(yè)銀行?

B．客戶?

?C.商業(yè)銀行和客戶共同?

?D.理財(cái)計(jì)劃負(fù)責(zé)人

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

轉(zhuǎn)自ＨYPＥRＬIＮK""學(xué)易網(wǎng)．cｏm6、商業(yè)銀行下列做法對(duì)的的是(

）。?

A．將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品單獨(dú)當(dāng)做理財(cái)計(jì)劃銷售

Ｂ.將理財(cái)計(jì)劃與本行儲(chǔ)蓄存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售?

C．無(wú)條件向客戶承諾高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益率

D．將結(jié)構(gòu)性儲(chǔ)蓄產(chǎn)品中的基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分相分離

?

?標(biāo)準(zhǔn)答案：ｄ

７、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的說(shuō)法，不對(duì)的的是(

）。

?A.商業(yè)銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)慎重決定商業(yè)銀行是否銷售以及銷售哪些類型的理財(cái)計(jì)劃

B．商業(yè)銀行應(yīng)明確每個(gè)理財(cái)計(jì)劃所能承受的風(fēng)險(xiǎn)限度

C．商業(yè)銀行設(shè)立的可承受的風(fēng)險(xiǎn)限度是定性指標(biāo)

D．商業(yè)銀行應(yīng)明確劃分相關(guān)部門或人員在理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理方面的權(quán)限與責(zé)任

轉(zhuǎn)自ＨYＰＥRLINＫ""學(xué)易網(wǎng)．cｏm標(biāo)準(zhǔn)答案:c

?

８、中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不涉及(

),?

A.直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

B.監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)入民幣管理規(guī)定的行為

?Ｃ.監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國(guó)人民銀行經(jīng)理國(guó)庫(kù)的行為

D．監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

?

９、商業(yè)銀行下列做法不對(duì)的的是(

）。?

?A.銷售不能獨(dú)立測(cè)算的理財(cái)計(jì)劃

B．設(shè)立理財(cái)計(jì)劃的期限和銷售起點(diǎn)金額

?Ｃ．對(duì)理財(cái)計(jì)劃的資金成本與收益進(jìn)行獨(dú)立測(cè)算?

?D．提供非保證收益理財(cái)計(jì)劃預(yù)期收益率的測(cè)算數(shù)據(jù)

?

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

?

１0、商業(yè)銀行最遲應(yīng)在銷售理財(cái)計(jì)劃前(

)日，將相關(guān)材料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序規(guī)定報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。?

A．１

?B．2

C.5?

?D．10

標(biāo)準(zhǔn)答案：ｄ

轉(zhuǎn)自學(xué)易網(wǎng).com11、下列不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要如實(shí)向社會(huì)公眾披露的信息的是(

）。

?A．具體經(jīng)營(yíng)規(guī)劃

?B.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

?C．風(fēng)險(xiǎn)管理狀況?

Ｄ．董事和高級(jí)管理人員變更

標(biāo)準(zhǔn)答案：a二、多選題：12、在接管、機(jī)構(gòu)重組或者撤消清算期間，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員,可以采用的措施有(

)。?

Ａ.告知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境

B.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)沒(méi)收其財(cái)產(chǎn)?

?Ｃ.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)嚴(yán)禁其轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)

Ｄ．告知司法機(jī)關(guān)剝奪其政治權(quán)利

?E.申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)嚴(yán)禁其轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)?

標(biāo)準(zhǔn)答案:a,c,ｅ

?

?１３、商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí),應(yīng)對(duì)利率和匯率等重要金融政策的改革與調(diào)整(

)。

A．進(jìn)行充足的壓力測(cè)試?

?B．評(píng)估也許對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的影響

?C.制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

?D.制定相應(yīng)的應(yīng)急預(yù)案

?E.制定商業(yè)銀行整體業(yè)務(wù)應(yīng)急計(jì)劃

?

?標(biāo)準(zhǔn)答案:a,b,c,ｄ

轉(zhuǎn)自ＨYPERLIＮK""學(xué)易網(wǎng).coｍ1４、商業(yè)銀行對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)限額的管理，應(yīng)當(dāng)涉及(

）。

A.期限錯(cuò)配限額

B.止損限額

Ｃ．結(jié)算前信用風(fēng)險(xiǎn)限額

D.結(jié)算信用風(fēng)險(xiǎn)限額

E．期權(quán)限額

?

標(biāo)準(zhǔn)答案：c,ｄ

轉(zhuǎn)自HYＰＥRLINK""學(xué)易網(wǎng).com１5、個(gè)人理財(cái)從業(yè)人員在從事個(gè)人財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)中,應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)銀行從業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定的(

）?

?A．《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》

?B.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

?C．《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》?

?D．《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》?

?E.《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》

?標(biāo)準(zhǔn)答案:ａ,ｄ

?１6、按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式重要有(

)

?

A.接管?

B．出售

C．重組?

D.撤消

?E.依法宣告破產(chǎn)

?

?標(biāo)準(zhǔn)答案:a

?

1７、商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件可以是(

)。

?A.對(duì)理財(cái)計(jì)劃期限調(diào)整的權(quán)利?

Ｂ．對(duì)理財(cái)計(jì)劃幣種轉(zhuǎn)換的權(quán)利?

?C．對(duì)最終支付貨幣的選擇權(quán)利?

D.對(duì)最終支付工具的選擇權(quán)利?

?E．對(duì)最終保證收益率的選擇權(quán)利

?

標(biāo)準(zhǔn)答案：ａ，ｂ,c,ｄ

?18、為了建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)定建立(

)

?A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析、審核和報(bào)告制度

?Ｂ．內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核制度?

?C.銀行與客戶資產(chǎn)合并管理制度

D.業(yè)務(wù)記錄制度?

?E．充足授權(quán)制度

?標(biāo)準(zhǔn)答案：ａ,ｂ,d，e

?19、商業(yè)銀行申請(qǐng)需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)之前,應(yīng)當(dāng)(

)。

?A．試行有關(guān)業(yè)務(wù)方案?

?B.就有關(guān)業(yè)務(wù)方案與銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行會(huì)談

?Ｃ．向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)分析說(shuō)明相關(guān)業(yè)務(wù)資源配置的情況?

D．向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)分析說(shuō)明對(duì)重要風(fēng)險(xiǎn)的結(jié)識(shí)

E．向銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)分析說(shuō)明相應(yīng)的管理措施

?

?標(biāo)準(zhǔn)答案:b,ｃ,d，e三、判斷題：轉(zhuǎn)自HYPERLＩNK"＂學(xué)易網(wǎng).com轉(zhuǎn)自"學(xué)易網(wǎng)．com26、商業(yè)銀行為開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具