模擬試卷（一）

一、單項(xiàng)選擇題（本大題共60小題，每小題0．5分，共30分）以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目規(guī)定，請(qǐng)選出對(duì)的的選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分。

1.下列關(guān)于各類基金的說法錯(cuò)誤的是（

）。

A.在我國(guó)，社保基金由社會(huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金構(gòu)成

B.福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金等都屬于社會(huì)公益基金

C.公司年金基金可以用于信用交易

D.我國(guó)的各種社會(huì)公益基金可用于證券投資，以求保值增值

2.由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為（

）。

A.低風(fēng)險(xiǎn)證券

B.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券

C.相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)證券

D.絕對(duì)風(fēng)險(xiǎn)證券

3.下列關(guān)于虛擬資本的說法中，錯(cuò)誤的是（

）。

A.有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式

B.虛擬資本以有價(jià)證券的形式存在

C.虛擬資本能給持有者帶來一定收益

D.虛擬資本的價(jià)格總額等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格

4.證券化率是反映證券市場(chǎng)容量的重要指標(biāo)，它是（

）。

A.證券市值/GDP

B.證券市值/GNP

C.GDP/證券市值

D.GNP/證券市值

5.提貨單表白了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說明提貨單是一種（

）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.實(shí)物證券

6.單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總額的（

）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

7.1984年11月，（

）在東京公開發(fā)行200億日元債券標(biāo)志著中國(guó)正式進(jìn)入國(guó)際債券市場(chǎng)。

A.中國(guó)工商銀行

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)銀行

D.中國(guó)建設(shè)銀行

8.2023年6月，紐約證券交易所和（

）達(dá)成總價(jià)約100億美元合并協(xié)議，組建全球第一家橫跨大西洋的證交所公司。

A.東京證券交易所

B.泛歐證券交易所

C.倫敦國(guó)際金融期權(quán)期貨交易所

D.悉尼證券交易所

9.股票最基本的特性是（

）。

A.流動(dòng)性

B.收益性

C.參與性

D.風(fēng)險(xiǎn)性

10.股票投資者經(jīng)常性收入的重要來源是（

）。

A.分紅派息

B.發(fā)放紅股

C.配股

D.資本利得

11.股票未來收益的現(xiàn)值是（

）。

A.股票的票面價(jià)值

B.股票的賬面價(jià)值

C.股票的內(nèi)在價(jià)值

D.股票的清算價(jià)值

12.普通股股東規(guī)定分派公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，普通股股東行使剩余資產(chǎn)分派權(quán)的先決條件是（

）。

A.公司解散清算

B.公司連續(xù)3年虧損

C.股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議

D.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過

13.下面關(guān)于境內(nèi)上市外資股的闡述錯(cuò)誤的是（

）。

A.采用記名股票形式

B.紅籌股不屬于外資股

C.以外幣標(biāo)明面值

D.境內(nèi)居民個(gè)人與非居民之間不得進(jìn)行B股協(xié)議轉(zhuǎn)讓

14.下列有關(guān)股東大會(huì)論述對(duì)的的是（

）。

A.股東大會(huì)一般半年定期召開一次

B.股東大會(huì)選舉董事、監(jiān)事，可以依照公司章程的規(guī)定或者股東大會(huì)的決議，實(shí)行累積投票制

C.股東大會(huì)作出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)過2/3人數(shù)通過

D.合計(jì)持有公司20%以上股份的股東請(qǐng)求時(shí)可召開臨時(shí)股東大會(huì)

15.研究和發(fā)現(xiàn)股票的（

），并將其與市場(chǎng)價(jià)格相比較，進(jìn)而決定投資策略是證券研究人員、投資管理人員的重要任務(wù)。

A.票面價(jià)值

B.賬面價(jià)值

C.內(nèi)在價(jià)值

D.清算價(jià)值

16.下列關(guān)于股票的清算價(jià)值的說法中，對(duì)的的有（

）。

A.股票清倉(cāng)時(shí)，股票所能獲得的出售價(jià)值

B.股票的清算價(jià)值應(yīng)與賬面價(jià)值相等

C.股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值

D.公司破產(chǎn)清算時(shí)，其發(fā)行的股票的交易價(jià)值

17.下面說法中，符合記名股票特點(diǎn)的是（

）。

A.股東權(quán)利不一定歸屬于記名股東

B.認(rèn)購(gòu)股票的款項(xiàng)必須一次繳足

C.轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)樸，不受限制

D.轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制

18.利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容，債券利率亦受很多因素影響，其重要影響因素不涉及（

）。

A.借貸資金市場(chǎng)利率水平

B.債券的變現(xiàn)能力

C.籌資者的資信

D.借貸資金市場(chǎng)利率水平

19.通常被稱為“金邊債券”的是（

）。

A.公司債券

B.金融債券

C.政府債券

D.可互換債券

20.關(guān)于債券的敘述錯(cuò)誤的是（

）。

A.債券是一種虛擬資本

B.債券獨(dú)立于實(shí)際資本之外

C.債券反映和代表一定的價(jià)值

D.債券反映了發(fā)行者和投資者之間的委托、代理關(guān)系，并且是這一關(guān)系的法律憑證

21.下面不屬于我國(guó)金融債券的是（

）。

A.央行票據(jù)

B.政策性金融債券

C.可互換債券

D.證券公司債券

22.某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該貨幣為面值的債券屬（

）。

A.歐洲債券

B.揚(yáng)基債券

C.亞洲債券

D.外國(guó)債券

23.關(guān)于債券的特性描述錯(cuò)誤的是（

）。

A.償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

B.收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬

C.具有高度流動(dòng)性的債券相對(duì)來說是不安全的

D.流動(dòng)性是債券持有人可按自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況靈活地轉(zhuǎn)讓債券

24.中央銀行債券的期限一般較短，是為實(shí)鈔票融宏觀調(diào)控而發(fā)行的，從廣義上講它應(yīng)當(dāng)屬于（

）。

A.政府債券

B.金融債券

C.公司債券

D.公司債券

25.下列有關(guān)債券含義的說法中，錯(cuò)誤的有（

）。

A.發(fā)行人是借入資金的主體

B.投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體

C.發(fā)行人需要還本付息

D.反映了兩者之間的委托與受托關(guān)系

26.公司不以任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券是（

）。

A.信用公司債

B.保證公司債

C.抵押公司債

D.信托公司債

27.一般認(rèn)為，基金起源于（

），是在18世紀(jì)末、19世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推動(dòng)下出現(xiàn)的。

A.德國(guó)

B.英國(guó)

C.美國(guó)

D.日本

28.不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是（

）。

A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同

B.所籌集資金的投向不同

C.風(fēng)險(xiǎn)水平不同

D.投資收益不同

29.公開披露的基金信息不涉及（

）。

A.基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告

B.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

D.涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟

30.對(duì)指數(shù)基金結(jié)識(shí)對(duì)的的是（

）。

A.指數(shù)基金是20世紀(jì)80年代以來出現(xiàn)的新的基金品種

B.指數(shù)基金適合社?；鸬葦?shù)額較小、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的資金投資

C.由于指數(shù)基金的投資非常分散，可以完全消除投資組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.指數(shù)基金始終保持即期的市場(chǎng)平均收益水平

31.對(duì)證券投資基金作用的結(jié)識(shí)錯(cuò)誤的是（

）。

A.在美國(guó)，基金占所有家庭資產(chǎn)的40%左右

B.基金一般注重資本的短期增長(zhǎng)，多采用短期的投資行為

C.基金為中小投資者拓寬了投資渠道

D.基金的出現(xiàn)增長(zhǎng)了證券市場(chǎng)的投資品種

32.對(duì)我國(guó)證券投資基金的結(jié)識(shí)錯(cuò)誤的是（

）。

A.2023年6月1日，我國(guó)《證券投資基金》正式實(shí)行，成為中國(guó)證券投資基金業(yè)發(fā)展史上的一個(gè)重要里程碑

B.目前，封閉式基金是基金設(shè)立的主流形式

C.2023年9月，我國(guó)第一只開放式基金誕生

D.截至2023年末，我國(guó)已有基金管理公司59家，且出現(xiàn)了第一家管理基金規(guī)模超過千億元的基金公司

33.申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（

）核準(zhǔn)。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B.基金管理協(xié)會(huì)和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和基金管理協(xié)會(huì)

34.基金期限屆滿即為基金終止，基金管理人應(yīng)把清產(chǎn)核資后的（

）按投資者出資比例分派。

A.基金總資產(chǎn)

B.基金資本

C.未分派收益

D.基金凈資產(chǎn)

35.假設(shè)某只基金持有的某三種股票的數(shù)量分別為10萬(wàn)股、50萬(wàn)股和100萬(wàn)股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬(wàn)元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬(wàn)元，應(yīng)付稅金為500萬(wàn)元，已售出的基金份額為2023萬(wàn)。運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原則，計(jì)算出單位凈值為（

）元。

A.1.10

B.1.12

C.1.15

D.1.17

36.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以（

）為基礎(chǔ)工具的金融衍生土具。

A.利率或利率的載體

B.以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊(yùn)含的信用風(fēng)險(xiǎn)或違約風(fēng)險(xiǎn)

C.股票或股票指數(shù)

D.各種貨幣

37.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本因素是（

）。

A.避險(xiǎn)

B.金融自由化

C.利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)

D.新技術(shù)革命

38.《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定，開展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在（

）以上，其中核心資本至少為總資本的（

）。

A.8%，40％

B.4%，50%

C.8%，50％

D.4%，60％

39.可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)半年或1年付息1次，到期后（

）個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)償尚未轉(zhuǎn)換債券的本金及最后1期利息。

A.3

B.5

C.10

D.15

40.按基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類，權(quán)證可分為（

）。

A.認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證

B.股權(quán)類權(quán)證、債券類權(quán)證以及其他權(quán)證

C.認(rèn)購(gòu)權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證

D.美式權(quán)證、歐式權(quán)證、百慕大式權(quán)證

41.2023年1月24日，中國(guó)人民銀行發(fā)布了《關(guān)于開展人民幣利率互換交易試點(diǎn)有關(guān)事宜的告知》，告知發(fā)布當(dāng)天國(guó)家開發(fā)銀行和（

）完畢首筆交易。

A.中國(guó)工商銀行

B.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

C.中國(guó)建設(shè)銀行

D.中國(guó)光大銀行

42.資產(chǎn)證券化是以（

）為基礎(chǔ)發(fā)行證券。

A.特定的資產(chǎn)池

B.公司

C.資產(chǎn)

D.凈資產(chǎn)

43.在下列有關(guān)金融期權(quán)價(jià)格的說法中，哪個(gè)說法是錯(cuò)誤的（

）。

A.通常，利率提高會(huì)減少期權(quán)價(jià)格的機(jī)會(huì)成本

B.通常，權(quán)利期間與時(shí)間價(jià)值的變動(dòng)方向是一致的

C.通常，權(quán)利期間越長(zhǎng)，期權(quán)價(jià)格越高

D.通常，協(xié)定價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格之間的差距越大，時(shí)間價(jià)值越小

44.看跌期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按（

）賣出一定數(shù)量金融資產(chǎn)權(quán)利。

A.協(xié)議價(jià)格

B.期權(quán)價(jià)格

C.市場(chǎng)價(jià)格

D.期權(quán)費(fèi)加買入價(jià)格

45.根據(jù)（

）劃分，證券市場(chǎng)可分為證券發(fā)行市場(chǎng)和證券交易市場(chǎng)。

A.交易標(biāo)的物

B.市場(chǎng)的效率

C.市場(chǎng)的主體

D.市場(chǎng)的功能

46.定向發(fā)行又稱（

），即面向少數(shù)特定投資者發(fā)行。一般由債券發(fā)行人與某些機(jī)構(gòu)投資者，如人壽保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金、退休基金等直接洽談發(fā)行條件和其他具體事務(wù)，屬直接發(fā)行。

A.招標(biāo)發(fā)行

B.公募發(fā)行

C.私募發(fā)行

D.承購(gòu)包銷

47.中證股票型基金指數(shù)樣本由中證開放式基金指數(shù)樣本中的股票型基金組成，（

）以上的基金資產(chǎn)投資于股票。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％

48.根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，初次公開發(fā)行股票數(shù)量在（

）股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。

A.1億

B.2億

C.3億

D.4億

49.上證國(guó)債指數(shù)的樣本是（

）。

A.在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國(guó)債和一次還本付息國(guó)債

B.在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國(guó)債

C.在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率國(guó)債和一次還本付息國(guó)債

D.在上海證券交易所上市的、付息國(guó)債剩余期限在2年以上的一次還本付息國(guó)債

50.（

）是最普通、最基本的股息形式。

A.股票股息

B.負(fù)債股息

C.財(cái)產(chǎn)股息

D.鈔票股息

51.我國(guó)《中華人民共和國(guó)公司法》和《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，股票發(fā)行價(jià)格以超過票面金額的價(jià)格發(fā)行股票所得的溢價(jià)款項(xiàng)列入發(fā)行公司（

）。

A.資本公積金

B.法定公益金

C.盈余公積金

D.未分派利潤(rùn)

52.我國(guó)《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，我國(guó)證券公司的組織形式為（

）。

A.合作制公司

B.有限責(zé)任公司或股份有限公司

C.非法人組織形式

D.私營(yíng)獨(dú)資公司

53.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理證券公司設(shè)立申請(qǐng)（

）內(nèi)，依照法定條件和法定程序并根據(jù)審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書面決定。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.9個(gè)月

54.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)敘述錯(cuò)誤的是（

）。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)

B.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)

C.不得向客戶保證交易收益或者允諾補(bǔ)償客戶的投資損失

D.必要時(shí)接受客戶的全權(quán)委托，決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格

55.目前，上市證券的集中交易重要采用的方式是（

）。

A.凈額結(jié)算

B.差額結(jié)算

C.總額結(jié)算

D.統(tǒng)一結(jié)算

56.對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件敘述錯(cuò)誤的是（

）。

A.不超過60周歲

B.取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書2年以上

C.執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法違規(guī)行為

D.具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書

57.（

）標(biāo)志著建立全國(guó)集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體制的組織構(gòu)架已經(jīng)基本形成。

A.深圳證券登記結(jié)算公司成立

B.中央證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司成立

C.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司成立

D.上海證券登記結(jié)算公司成立

58.投資征詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具有證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)（

）年以上的經(jīng)驗(yàn)。

A.1

B.2

C.3

D.5

59.關(guān)于公司發(fā)行新股的條件：公司要具有健全且運(yùn)營(yíng)良好的組織結(jié)構(gòu)，具有連續(xù)賺錢能力，財(cái)務(wù)狀況良好，最近（

）年內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文獻(xiàn)無(wú)虛假記載，且在最近3年內(nèi)無(wú)其他重大違法行為。

A.1

B.2

C.3

D.5

60.以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)導(dǎo)致重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的處（

）有期徒刑或者拘役，并處或單處罰金。

A.2年以下

B.3年以下

C.5年以下

D.3年以上7年以下

二、多項(xiàng)選擇題（共40題，每題1分，共40分）以下各小題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的規(guī)定，請(qǐng)選出對(duì)的的選項(xiàng)，漏選、錯(cuò)選均不得分。

61.關(guān)于證券業(yè)協(xié)會(huì)的敘述對(duì)的的是（

）。

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)隊(duì)法人

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)

C.根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，證券公司可以加入證券業(yè)協(xié)會(huì)也可以不加入證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律、維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益的職責(zé)

62.證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足三個(gè)條件（

）。

A.變現(xiàn)的交易成本極小

B.很容易變現(xiàn)

C.收益基本穩(wěn)定

D.本金保持相對(duì)穩(wěn)定

63.證券的機(jī)構(gòu)投資者重要有（

）。

A.政府機(jī)構(gòu)

B.金融機(jī)構(gòu)

C.公司和事業(yè)法人

D.各類基金

64.20世紀(jì)初，資本主義從自由競(jìng)爭(zhēng)階段過渡到壟斷階段。此時(shí)證券市場(chǎng)的表現(xiàn)是（

）。

A.處在證券市場(chǎng)加速發(fā)展階段

B.政府債券在有價(jià)證券中占重要地位

C.股份公司數(shù)量劇增

D.有價(jià)證券發(fā)行總額劇增

65.從內(nèi)容上看，中國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開放可分為三個(gè)層次，分別是（

）。

A.在國(guó)際資本市場(chǎng)募集資金

B.開放國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)

C.有條件地開放境外公司和個(gè)人投資境內(nèi)資本市場(chǎng)

D.有條件地開放境內(nèi)公司和個(gè)人投資境外資本市場(chǎng)

66.公司發(fā)行記名股票的，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載（

）事項(xiàng)。

A.各股東所持股份數(shù)

B.各股東取得股份的日期

C.股票發(fā)行日期

D.股東的姓名或者名稱及住所

67.股份公司的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀和未來發(fā)展是股票價(jià)格的基石，公司經(jīng)營(yíng)狀況的好壞，可以從以下各項(xiàng)分析（

）。

A.公司競(jìng)爭(zhēng)力

B.賺錢性、安全性、流動(dòng)性

C.抗外部沖擊的能力

D.公司改組或合并

68.優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的章程加以規(guī)定，一般涉及（

）。

A.優(yōu)先股票分派股息的順序和定額

B.優(yōu)先股票分派公司剩余資產(chǎn)的順序和定額

C.優(yōu)先股票股東的權(quán)利和義務(wù)

D.優(yōu)先股票股東轉(zhuǎn)讓股份的條件

69.優(yōu)先股票是一種特殊股票，它的存在對(duì)股份公司和投資者來說的意義有（

）。

A.對(duì)股份公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可以籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕股息的分派承擔(dān)

B.對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，并且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

C.在公司經(jīng)營(yíng)有方、賺錢豐厚的情況下，優(yōu)先股票的股息收益也許會(huì)大大高于普通股票

D.優(yōu)先股股東無(wú)表決權(quán)，可以避免公司經(jīng)營(yíng)決策權(quán)的改變和分散

70.發(fā)行人在擬定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，重要有（

）。

A.債券變現(xiàn)能力

B.借貸資金市場(chǎng)利率水平

C.資金使用方向

D.市場(chǎng)利率變化

71.下列關(guān)于債券與股票的說法對(duì)的的是（

）。

A.債券與股票都屬于有價(jià)證券

B.股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小

C.債券是一種有期投資，股票是一種無(wú)期投資

D.發(fā)行股票和債券都是公司的負(fù)債

72.關(guān)于歐洲債券票面使用的貨幣說法對(duì)的的是（

）。

A.重要為英鎊，另一方面尚有歐元、美元、日元等

B.重要為美元，另一方面尚有歐元、英鎊、日元等

C.重要為歐元，另一方面尚有美元、英鎊、日元等

D.也有使用復(fù)合貨幣單位的，如特別提款權(quán)

73.關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)描述對(duì)的的是（

）。

A.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本

B.其期限在5年以上（含5年）

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)的定向募集、轉(zhuǎn)讓、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理

D.其償還只有在保證償還次級(jí)債務(wù)本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才干償付本息

74.在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債券收益可以表現(xiàn)為以下幾種形式（

）。

A.利息收入

B.投機(jī)性收入

C.資本損益

D.再投資收益

75.封閉式基金與開放式基金的區(qū)別有（

）。

A.期限不同

B.基金份額交易方式不同

C.基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同

D.投資收益不同

76.決定基金期限長(zhǎng)短的因素重要有（

）。

A.基金份額交易方式

B.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

C.發(fā)行規(guī)模

D.基金自身投資期限的長(zhǎng)短

77.下列關(guān)于證券投資基金當(dāng)事人之間關(guān)系的說法對(duì)的的是（

）。

A.基金份額持有人與基金管理人之間的關(guān)系是委托人、受益人與受托人的關(guān)系

B.基金管理人與托管人的關(guān)系是互相制衡的關(guān)系

C.基金份額持有人與托管人的關(guān)系是委托與受托的關(guān)系

D.基金管理人與托管人是互相獨(dú)立的關(guān)系

78.公開披露基金信息，不得有（

）行為。

A.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

B.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

D.涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟

79.關(guān)于ETF的說法對(duì)的的是（

）。

A.ETF出現(xiàn)于20世紀(jì)90年代初期

B.多倫多證券交易所于1991年推出的指數(shù)參與份額（TIPs）是現(xiàn)存最早的ETF

C.ETF可有效防止類似開放式基金的大幅折價(jià)現(xiàn)象

D.ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)

80.根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約涉及（

）。

A.股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

B.債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約

C.遠(yuǎn)期利率協(xié)議

D.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議

81.利率期貨品種重要涉及（

）。

A.債券期貨

B.股票組合的期貨

C.重要參考利率期貨

D.股票價(jià)格指數(shù)期貨

82.與直接投資外國(guó)股票相比，投資ADR給投資者帶來的好處有（

）。

A.以美元交易，且通過投資者熟悉的美國(guó)清算公司進(jìn)行清算

B.上市交易的ADR須經(jīng)美國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，有助于保障投資者利益

C.上市公司發(fā)放股利時(shí)，ADR投資者能及時(shí)獲利，并且是以美元支付

D.機(jī)構(gòu)投資者不受投資政策限制，可以投資非美國(guó)上市證券

83.金融期貨的重要交易制度有（

）。

A.標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制

B.限倉(cāng)制度

C.保證金及其杠桿作用

D.集中交易制度

84.關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券要素的敘述，對(duì)的的是（

）。

A.贖回條款和回售條款是可轉(zhuǎn)換債券在發(fā)行時(shí)規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場(chǎng)條件

B.轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成優(yōu)先股的股數(shù)

C.可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場(chǎng)利率水平、公司債券資信等級(jí)和發(fā)行條款擬定，一般高于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券

D.可轉(zhuǎn)換債券有效期限與一般債券相同，指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時(shí)間

85.存券銀行的職能涉及（

）。

A.發(fā)行ADR

B.存券銀行為ADR持有者和基礎(chǔ)證券發(fā)行人提供信息和征詢服務(wù)

C.在ADR交易過程中，存券銀行負(fù)責(zé)ADR的注冊(cè)和過戶

D.負(fù)責(zé)ADR的保管和清算

86.債券的發(fā)行方式有（

）。

A.承購(gòu)包銷

B.對(duì)一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對(duì)法人配售相結(jié)合的發(fā)行方式

C.定向發(fā)行

D.招標(biāo)發(fā)行

87.上海證券交易所的樣本指數(shù)有（

）。

A.上證成分股指數(shù)

B.上證50指數(shù)

C.上證綜合指數(shù)

D.上證紅利指數(shù)

88.現(xiàn)在人們所說的道—瓊斯指數(shù)事實(shí)上是一組股價(jià)平均數(shù)，涉及的指標(biāo)有（

）。

A.運(yùn)送業(yè)股價(jià)平均數(shù)

B.商業(yè)股價(jià)平均數(shù)

C.公用事業(yè)股價(jià)平均數(shù)

D.工業(yè)股價(jià)平均數(shù)

89.恒生流通精選指數(shù)系列涉及（

）。

A.恒生50

B.恒生香港25

C.恒生100

D.恒生中國(guó)內(nèi)地25

90.證券交易的重要交易規(guī)則涉及（

）。

A.交易時(shí)間

B.價(jià)位、報(bào)價(jià)方式

C.價(jià)格決定、漲跌幅限制

D.交易單位

91.有關(guān)債券發(fā)行的定價(jià)方式論述對(duì)的的是（

）。

A.債券發(fā)行的定價(jià)方式以公開招標(biāo)最為典型

B.按價(jià)格決定方式分類，有價(jià)格招標(biāo)和收益率招標(biāo)

C.按照招標(biāo)標(biāo)的分類，有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)

D.以價(jià)格為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)，全體中標(biāo)者的中標(biāo)價(jià)格是單一的

92.上海證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)涉及（

）。

A.綜合協(xié)議交易平臺(tái)

B.集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)

C.大宗交易系統(tǒng)

D.固定收益證券綜合電子平臺(tái)

93.《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定證券公司的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本，將注冊(cè)資本最低限額與證券公司從事的業(yè)務(wù)種類直接掛鉤，分為（

）元三個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。

A.3000萬(wàn)

B.5000萬(wàn)

C.1億

D.5億

94.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)涉及（

）。

A.凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備之和的比例不得低于50％

B.凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40％

C.凈資本與負(fù)債的比例不得低于10％

D.凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于20％

95.股東出現(xiàn)（

）的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知證券公司。

A.質(zhì)押所持有的股權(quán)

B.所持股權(quán)被采用訴訟保全措施

C.決定轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)

D.所持股權(quán)被強(qiáng)制執(zhí)行

96.證券公司凈資本或其他風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)達(dá)成預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)的，派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)區(qū)別情形，對(duì)其采用下列措施（

）。

A.規(guī)定公司進(jìn)行重大業(yè)務(wù)決策時(shí)至少提前5個(gè)工作日?qǐng)?bào)送專門報(bào)告，說明有關(guān)業(yè)務(wù)對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況和凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的影響

B.限制轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)或在財(cái)產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利

C.對(duì)公司高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，規(guī)定公司采用措施調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模和資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，提高凈資本水平

D.向其出具監(jiān)管關(guān)注函并抄送公司重要股東，規(guī)定公司說明潛在風(fēng)險(xiǎn)和控制措施

97.證券公司的重要業(yè)務(wù)是（

）。

A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

D.投資征詢業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

98.下面關(guān)于我國(guó)證券公司的發(fā)展歷程敘述對(duì)的的是（

）。

A.1987年，我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司—深圳特區(qū)證券公司成立

B.1988年，國(guó)債柜臺(tái)交易正式啟動(dòng)

C.2023年終，我國(guó)《中華人民共和國(guó)證券法》出臺(tái)

D.2023年1月1日新修訂的《中華人民共和國(guó)證券法》實(shí)行

99.以下符合證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)規(guī)定的有（

）。

A.自營(yíng)權(quán)益類證券及證券衍生品的合計(jì)額不得超過凈資本的100％

B.自營(yíng)固定收益類證券的合計(jì)額不得超過凈資本的200％

C.持有一種權(quán)益類證券的成本不得超過凈資本的30％

D.持有一種權(quán)益證券的市值與其總市值的比例不得超過10％

100.根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，下面敘述對(duì)的的是（

）。

A.公司發(fā)行新股的條件是公司要具有健全且運(yùn)營(yíng)良好的組織結(jié)構(gòu)，具有連續(xù)賺錢能力，財(cái)務(wù)狀況良好，最近3年內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)文獻(xiàn)無(wú)虛假記載，且在最近3年內(nèi)無(wú)其他重大違法行為

B.股份有限公司申請(qǐng)其股票上市交易，向證券交易所報(bào)送有關(guān)文獻(xiàn)

C.公司上市條件是公司股本總額減少至3000萬(wàn)元；向社會(huì)公開發(fā)行的股份達(dá)公司總股份數(shù)的25％以上；公司股本總額超過人民幣4億元的，其向社會(huì)公開發(fā)行的股份的比例為l0％以上

D.交易所無(wú)權(quán)決定暫停和終止股票上市

三、判斷題（本大題共60小題，每小題0．5分，共30分）判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，對(duì)的的選√、錯(cuò)誤的選×，不選、錯(cuò)選、放棄均不得分。

101.有價(jià)證券代表著一定量的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，持有人可憑該證券直接取得一定量的商品、貨幣，或是取得利息、股息等收入，因此自身具有價(jià)值。（

）

102.證券市場(chǎng)根據(jù)交易方式可分為主板市場(chǎng)、二板市場(chǎng)（創(chuàng)業(yè)板或高新公司板）。（

）

103.在證券市場(chǎng)的恢復(fù)階段，不管從占各類投資方式的比重看，還是從占金融資產(chǎn)的比重看，整個(gè)金融部門已經(jīng)出現(xiàn)了證券化趨勢(shì)。（

）

104.非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場(chǎng)發(fā)行和交易。

（

）

105.通常人們把無(wú)形市場(chǎng)稱為“場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)”。

（

）

106.有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式。

（

）

107.證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為由全體會(huì)員選舉的理事會(huì)。

（

）

108.非上市證券也稱非掛牌證券，是指未能通過證券主管機(jī)關(guān)的核準(zhǔn)，在證券交易所外進(jìn)行非法轉(zhuǎn)讓或交易的證券。

（

）

109.有面額股票的票面金額就是發(fā)行價(jià)格的最低界線。

（

）

110.《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。

（

）

111.在社會(huì)募集方式下，股份公司發(fā)行的股份應(yīng)當(dāng)所有向社會(huì)公眾公開發(fā)行。

（

）

112.具有法人資格的國(guó)有公司、事業(yè)單位及其他單位以其依法占用的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司出資形成或依法定程序取得的股份，稱為國(guó)有法人股，國(guó)有法人股屬于社會(huì)公眾股。

（

）

113.境外上市外資股是以外幣表白面值，以人民幣認(rèn)購(gòu)。

（

）

114.衡量股票賺錢性最常用的指標(biāo)是每股收益和凈資產(chǎn)收益率。

（

）

115.股票的市場(chǎng)價(jià)格通常是指股票在一級(jí)市場(chǎng)上的價(jià)格。（

）

116.股票價(jià)格的變動(dòng)通常比實(shí)際經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退晚一步。

（

）

117.優(yōu)先股票在發(fā)行時(shí)就約定了固定的股息率，無(wú)論公司經(jīng)營(yíng)狀況和賺錢水平如何變化，該股息率不變。

（

）

118.憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的一種收款憑證，也是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。

（

）

119.歐洲債券的預(yù)扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅。（

）

120.龍債券是指在亞洲地區(qū)發(fā)行的一種以非亞洲國(guó)家和地區(qū)貨幣標(biāo)價(jià)的債券。

（

）

121.按債券形態(tài)分類，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。

（

）

122.外國(guó)債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)同屬于一個(gè)國(guó)家。

（

）

123.許多因素會(huì)影響債券的轉(zhuǎn)讓價(jià)格，其中較重要的是市場(chǎng)利率水平。

（

）

124.政府債券的利息收入可以免交個(gè)人所得稅。

（

）

125.債券投資不能安全收回有兩種情況：一是債務(wù)人不履行債務(wù)，二是流通市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

（

）

126.目前，我國(guó)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款利息要繳納個(gè)人所得稅，只有國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券利息可免繳個(gè)人所得稅。

（

）

127.英國(guó)和我國(guó)香港地區(qū)稱證券投資基金為“證券投資信托基金”。

（

）

128.國(guó)債基金的收益會(huì)受市場(chǎng)利率的影響，當(dāng)市場(chǎng)率下調(diào)時(shí)，其收益會(huì)也隨之下降。

（

）

129.我國(guó)規(guī)定，基金托管人可磋商酌情調(diào)低基金托管費(fèi)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后公告，無(wú)須為此召開基金持有人大會(huì)。

（

）

130.基金份額持有人與托管人的關(guān)系是互相制衡的關(guān)系。

（

）

131.股票和債券是直接投資工具，重要投向有價(jià)證券，而基金是間接投資工具，重要投向?qū)崢I(yè)。

（

）

132.指數(shù)基金的管理費(fèi)用比較低。

（

）

133.證券投資基金是指通過公開發(fā)售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金份額持有人的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金。

（

）

134.開放式基金的價(jià)格與資產(chǎn)凈值常發(fā)生偏離。

（

）

135.金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的各類互換交易和信用衍生品交易屬于OTC交易的衍生工具。

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136.從理論上說，期權(quán)購(gòu)買者的潛在虧損是有限的，而收益卻是無(wú)限的。

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137.與金融期貨相比，金融期權(quán)的重要特性在于它僅僅是買賣權(quán)利的互換。

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138.按發(fā)行方式分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品和私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。

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139.國(guó)內(nèi)融資方通過在國(guó)外的SPV在國(guó)際市場(chǎng)上以資產(chǎn)證券化的方式向國(guó)外投資者融資的方式稱為離岸資產(chǎn)證券化。

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140.股票指數(shù)期權(quán)沒有可作實(shí)物交割的具體股票，只能采用鈔票軋差的方式結(jié)算。

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141.附贖回條款的可轉(zhuǎn)換債券具有迫使投資者實(shí)行轉(zhuǎn)換或?qū)u出的作用。

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142.無(wú)擔(dān)保ADR的存券協(xié)議只規(guī)定存券銀行與ADR持有者之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。

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143.認(rèn)股權(quán)證的交易可以在交易所內(nèi)進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易市場(chǎng)進(jìn)行。

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144.證券發(fā)行核準(zhǔn)制實(shí)行公開管理原理。

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145.發(fā)行人推銷證券的方法有兩種：自銷和包銷。一般情況下，公開發(fā)行以包銷為主。

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146.證券交易通常都必須遵循價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則。

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147.根據(jù)標(biāo)的物不同，招標(biāo)發(fā)行可分為荷蘭式招標(biāo)（單一價(jià)格中標(biāo)）和美式招標(biāo)（多種價(jià)格中標(biāo)）。

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148.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是指以具有代辦股份轉(zhuǎn)讓主辦券商業(yè)務(wù)資格的證券公司為核心，為上市股份有限公司提供規(guī)范股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)的股份轉(zhuǎn)讓平臺(tái)。

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149.證券投資的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)均可通過投資多樣化等方式加以分散。

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150.我國(guó)的股票發(fā)行審核制度規(guī)定，證券發(fā)行審核委員會(huì)依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的指導(dǎo)意見，依法作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。

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151.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)，原則上應(yīng)當(dāng)按照董事會(huì)—經(jīng)理層—投資決策機(jī)構(gòu)的三級(jí)體制設(shè)立。

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152.證券公司是指依照《中華人民共和國(guó)公司法》和《中華人民共和國(guó)證券法》設(shè)立的經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的股份有限公司。

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153.設(shè)立證券公司，重要股東具有連續(xù)賺錢能力，信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。

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154.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循一致性原則，對(duì)同一類評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)，或者對(duì)同一評(píng)級(jí)對(duì)象跟蹤評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)采用一致的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，但工作程序并不規(guī)定一致。。

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155.證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)必須以自身的名義，通過專用自營(yíng)席位進(jìn)行，并由自營(yíng)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)自營(yíng)賬戶的管理。

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156.單位犯欺詐發(fā)行股票、債券罪，只能對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員處以刑罰。

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157.公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，配售數(shù)量不超過向戰(zhàn)略投資者配售后剩余發(fā)行數(shù)量的60％。

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158.取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)2年不在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。

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159.新《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定投資公司可以在5年內(nèi)繳足注冊(cè)資