模擬測試2[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________市州：________________________1.某基金公司不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是（）。[單選題]無需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合立即向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告(正確答案)無需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出違法違規(guī)線索答案解析：普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。2.分級(jí)基金中，適合激進(jìn)型投資者投資的是（）。[單選題]母基金份額A類份額B類份額(正確答案)A類份額和B類份額答案解析：B類份額具有高風(fēng)險(xiǎn)、高預(yù)期收益的特征，比較適合偏好杠桿投資的激進(jìn)型投資者。3.（）在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。[單選題]基金股票債券衍生金融工具(正確答案)答案解析：衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險(xiǎn)的作用。4.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用公司管理層有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)需要靈活執(zhí)行內(nèi)部控制制度(正確答案)內(nèi)部控制制度應(yīng)適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有人員答案解析：基金管理人內(nèi)部控制的有效性主要包含兩層含義：（1）基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能否適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求。（2）基金管理人內(nèi)部控制在設(shè)計(jì)完整、合理的前提下，在基金管理的運(yùn)作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實(shí)現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財(cái)務(wù)信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)約束基金管理人內(nèi)部涉及基金管理工作的所有人員，任何個(gè)人都不得擁有超越內(nèi)部控制的權(quán)利。選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤。5.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)2013年的調(diào)查，我國基金投資者個(gè)人有效賬戶占總賬戶的90%以上，這說明了（）。[單選題]證券投資基金已成為個(gè)人投資者的主要投資渠道證券投資基金作為一種直接投資工具，受到廣大個(gè)人投資者的喜愛證券投資基金為個(gè)人投資者拓寬了投資渠道(正確答案)個(gè)人投資者直接參與投資是證券市場穩(wěn)定的基礎(chǔ)答案解析：題干所述體現(xiàn)了個(gè)人投資者的投資渠道拓寬了。6.關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)降低交易成本給金融市場提供流動(dòng)性為國有企業(yè)解決融資需求(正確答案)答案解析：資產(chǎn)管理行業(yè)能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場提供流動(dòng)性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。7.某基金公司的如下行為中，有悖于公平對(duì)待客戶原則的是（）。[單選題]不同基金組合同時(shí)參加股票的非公開定向增發(fā)，按照各基金組合的申購量，按比例分配中簽結(jié)果對(duì)于有認(rèn)購規(guī)模上限的新發(fā)基金，優(yōu)先確認(rèn)大額資金的認(rèn)購申請(qǐng)(正確答案)直銷柜臺(tái)拒絕受理當(dāng)日15點(diǎn)后的基金申購某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據(jù)基金合同的約定，決定對(duì)所有贖回申請(qǐng)采取部分延遲贖回的處理方式答案解析：公平對(duì)待客戶，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重所有客戶并公平對(duì)待所有客戶，不能因?yàn)榛鸱蓊~多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對(duì)待客戶要求基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)或從事其他專業(yè)活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶。8.基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取客戶維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是（）。[單選題]基金銷售的規(guī)?；饳C(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量基金機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量銷售基金的保有量(正確答案)答案解析：基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用?；痄N售機(jī)構(gòu)收取客戶維護(hù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的有關(guān)規(guī)定。9.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，基金宣傳推介材料不得使用的表述包括（）。Ⅰ.首只Ⅱ.唯一Ⅲ.最好Ⅳ.最大[單選題]Ⅲ、ⅣⅡ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述。10.關(guān)于某基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)的控制工作，做法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]電子信息數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)即時(shí)保存數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令由專門一人進(jìn)行保管(正確答案)信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作用戶的密碼和口令應(yīng)定期更換答案解析：數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管。11.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于中國證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)有權(quán)采取的監(jiān)管措施，以下說法正確的是（）。[單選題]中國證監(jiān)會(huì)辦案人員在調(diào)查與違法案件有關(guān)的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶時(shí)，必須，獲得公安機(jī)關(guān)的協(xié)助在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批一準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣(正確答案)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，辦案人員可以復(fù)制基金公司的任意交易記錄對(duì)懷疑已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)的，中國證監(jiān)會(huì)辦案人員可以直接予以凍結(jié)或者查封答案解析：《中華人民共和國證券投資基金法》賦予中國證監(jiān)會(huì)的職權(quán)有：①查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料及其他相關(guān)文件和資料，選項(xiàng)C說法錯(cuò)誤；②查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶，選項(xiàng)A說法錯(cuò)誤；③對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封，選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。12.某公募貨幣市場基金披露某一開放日收益公告，以下披露的內(nèi)容正確的是（）。[單選題]份額凈值1.000元，每萬份基金累計(jì)收益1.1315元份額凈值1.000元，最近7日年化收益率4.4941%份額凈值1.000元，偏離度0.0015%每萬份基金凈收益1.2141元，最近7日年化收益率4.4941(正確答案)答案解析：開放日的收益公告是指貨幣市場基金于每個(gè)開放日的次日在中國證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露開放日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率。13.按照基金從業(yè)人員職業(yè)道德中守法合規(guī)要求，基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做（）。Ⅰ.完善內(nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度Ⅱ.強(qiáng)化工作流程管理Ⅲ.形成守法合規(guī)企業(yè)文化Ⅳ.及時(shí)將新出臺(tái)法規(guī)告知基金從業(yè)人員[單選題]Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)Ⅰ、ⅢⅠ、Ⅲ、ⅣⅢ、Ⅳ答案解析：守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，積極配合監(jiān)管，主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索，舉報(bào)違法違規(guī)的行為。對(duì)于基金機(jī)構(gòu)而言，一方面，要注重培養(yǎng)從業(yè)人員的守法合規(guī)意識(shí)，強(qiáng)化工作流程管理，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化；另一方面，要建立健全重視法律法規(guī)等行為規(guī)范、學(xué)習(xí)和運(yùn)用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項(xiàng)機(jī)制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件。14.在滬、深證券交易所上市的封閉式基金交易印花稅的收取比例是。（）。[單選題]對(duì)出讓方和受讓方分別按1‰征收對(duì)出讓方不再征收，對(duì)受讓方按1‰征收對(duì)出讓方按1‰征收，對(duì)受讓方不再征收暫不征收(正確答案)答案解析：目前，在滬、深證券交易所上市的封閉式基金交易不收取印花稅。15.以下各項(xiàng)中（）不是基金運(yùn)作的主要當(dāng)事人。[單選題]基金投資者基金管理人基金托管人基金監(jiān)管者(正確答案)答案解析：基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人包括基金投資者、基金管理人和基金托管人。16.關(guān)于公募基金管理人的信息技術(shù)系統(tǒng)控制，以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]用戶密碼口令應(yīng)定期更換，數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)由不同人員保管應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，保證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽性應(yīng)當(dāng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)本地備份并且長期保存(正確答案)答案解析：基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存。選項(xiàng)D說法錯(cuò)誤。17.對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)至少了解基金投資者的（）。Ⅰ.投資目的Ⅱ.投資期限Ⅲ.投資經(jīng)驗(yàn)Ⅳ.財(cái)務(wù)狀況V.長短期風(fēng)險(xiǎn)承受能力[單選題]Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V(正確答案)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗(yàn)，財(cái)務(wù)狀況，短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平，長期風(fēng)險(xiǎn)承受水平。18.基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的原則不包括（）。[單選題]規(guī)范性原則完整性原則(正確答案)易得性原則易解性原則答案解析：基金信息披露形式方面應(yīng)遵循的基本原則包括：（1）規(guī)范性原則；（2）易解性原則；（3）易得性原則。19.基金管理人變更重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，變更的重大事項(xiàng)包括（）。[單選題]變更公司注冊(cè)地變更持有5%以上股權(quán)的股東(正確答案)注銷分公司修改公司章程答案解析：基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。20.李某準(zhǔn)備將1000萬元人民幣閑置資金用于投資，某基金銷售機(jī)構(gòu)公司的銷售人員王某向李某推薦了四只產(chǎn)品：a產(chǎn)品是一只公募貨幣基金，b產(chǎn)品是一只公募股票基金，c產(chǎn)品是一只私募股權(quán)投資基金，d產(chǎn)品是一只私募藝術(shù)品基金。假定李某最終決定投資了b產(chǎn)品，假定T日，b產(chǎn)品沒有進(jìn)行任何證券交易，也沒有份額的申購或贖回，b基金所持有的資產(chǎn)價(jià)格較T-1日增長1.5%，李某持有的b產(chǎn)品份額占b基金總份額的5%，李某在T日的實(shí)際投資收益率為（）。[單選題]0.08%略低于0.075%1.50%略低于1.5%(正確答案)答案解析：因?yàn)楣蓟鸩惶崛I(yè)績報(bào)酬，只收取管理費(fèi)，所以張某在T日的實(shí)際投資收益率略低于1.5%。21.金融市場按交易標(biāo)的分類，可分為（）。[單選題]債券市場、貨幣市場、股票市場現(xiàn)貨市場和期貨市場貨幣市場和資本市場票據(jù)市場和證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場(正確答案)答案解析：按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場和證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場。22.關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)的抵銷原則，以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金管理人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷(正確答案)不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)不得與基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷答案解析：基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。23.某投資者用200萬元申購某基金，該基金對(duì)大于等于100萬元的申購收取固定費(fèi)用1000元。假設(shè)申購當(dāng)日基金份額凈值為1.250元，該投資者申購確認(rèn)的基金份額為（）。[單選題]1599200份(正確答案)2000000份1600000份1598400份答案解析：該投資者申購確認(rèn)的基金份額=（2000000-1000）÷1.250=1599200（份）。24.關(guān)于基金管理人投資決策業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，以下表述正確的有（）。Ⅰ.基金投資決策委員會(huì)為公司制定投資決策的最高決議機(jī)構(gòu)，當(dāng)基金投資決策委員會(huì)的最終決議與某基金產(chǎn)品的契約有所出入時(shí)，應(yīng)以基金投資決策委員會(huì)的最終決議為準(zhǔn)Ⅱ.基金的重要投資決策均需有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估支持Ⅲ.健全投資決策授權(quán)制度，不得有越權(quán)決策情況發(fā)生[單選題]Ⅰ、ⅢⅡ、Ⅲ(正確答案)Ⅰ、ⅡⅠ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：投資決策委員會(huì)是基金公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，由各個(gè)基金公司自行設(shè)立，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu)。投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：①投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金契約所規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求；②健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策；③投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄；④建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策；⑤建立科學(xué)的投資管理業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績效分析等內(nèi)容。25.按照基金銷售適用性的指導(dǎo)原則，基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)于基金產(chǎn)品的調(diào)查和評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，以下表述不準(zhǔn)確的是（）。[單選題]應(yīng)當(dāng)盡力減少人為因素的干擾應(yīng)根據(jù)市場的情況變化，適時(shí)采取不同的策略(正確答案)應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素的干擾盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。26.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管，這體現(xiàn)政府監(jiān)管的（）。[單選題]全面性強(qiáng)制性廣泛性(正確答案)連續(xù)性答案解析：監(jiān)管對(duì)象具有廣泛性。政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)所有的基金機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管。27.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式按照基金合同和招募說明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)(正確答案)答案解析：基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)。28.我國基金信息披露制度體系由（）組成。Ⅰ.國家法規(guī)Ⅱ.部門規(guī)章Ⅲ.規(guī)范性文件Ⅳ.自律規(guī)則[單選題]Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：我國的基金信息披露制度體系可分為國家法律（Ⅰ正確）、部門規(guī)章（Ⅱ正確）、規(guī)范性文件（Ⅲ正確）與自律規(guī)則（Ⅳ正確）四個(gè)層次。29.基金募集申請(qǐng)獲得監(jiān)管部門核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得（）。Ⅰ.辦理預(yù)售業(yè)務(wù)Ⅱ.公布基金宣傳推介材料Ⅲ.發(fā)售基金份額Ⅳ.舉辦客戶推介會(huì)[單選題]Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)答案解析：基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。30.在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資人可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得作出不當(dāng)承諾或者保證，關(guān)于基金銷售，下列表述不正確的是（）。[單選題]基金從業(yè)人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)和基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料基金從業(yè)人員不得向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾基金從業(yè)人員對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳，必須摘錄基金合同和招募說明書的表述，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述(正確答案)答案解析：基金銷售人員對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。31.根據(jù)審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時(shí)注重的內(nèi)容包括（）。Ⅰ.基金管理人的償付能力Ⅱ.基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)防控情況Ⅲ.基金管理人的股東數(shù)量Ⅳ.基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)[單選題]Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅳ(正確答案)Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅡ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金監(jiān)管遵循審慎監(jiān)管原則，是指基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時(shí)，注重基金機(jī)構(gòu)的償付能力和風(fēng)險(xiǎn)防控，以確保基金運(yùn)行穩(wěn)健和基金財(cái)產(chǎn)安全，切實(shí)保護(hù)投資者合法權(quán)益。審慎監(jiān)管原則貫穿于基金市場準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管的全過程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度以及資本充足率、資產(chǎn)流動(dòng)性等方面的監(jiān)管規(guī)制。32.（）是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場的特征要素，能夠測算出細(xì)分市場的客戶數(shù)量，銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。[單選題]可測原則(正確答案)易測原則識(shí)別原則利潤原則答案解析：可測原則是指根據(jù)市場調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場的特征要素，能夠測算出細(xì)分市場的客戶數(shù)量，銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標(biāo)。33.基金托管職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)（）備案。[單選題]中國證監(jiān)會(huì)(正確答案)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)財(cái)政部中國銀保監(jiān)會(huì)答案解析：基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。34.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者應(yīng)履行的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]細(xì)化分類和管理義務(wù)，確定其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)其進(jìn)行細(xì)化分類和管理售后特別告知義務(wù)，對(duì)可能影響投資結(jié)果的事宜，在產(chǎn)品銷售后予以告知(正確答案)不得主動(dòng)推介超越風(fēng)險(xiǎn)承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品特別注意義務(wù)，包括制定專門的工作程序，告知特別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)等等答案解析：B項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者應(yīng)履行特別告知義務(wù)，即基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：①可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)；②可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項(xiàng)；③因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)；④因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由；⑤限制銷售對(duì)象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容；⑥投資者適當(dāng)性匹配意見。35.2003年10月頒布《證券投資基金法》，并于（）實(shí)施。[單選題]38139(正確答案)381693820038231答案解析：2003年10月28日頒布《中華人民共和國證券投資基金法》，并于2004年6月1日起施行，故本題選擇A選項(xiàng)。36.某基金從業(yè)人員甲離職應(yīng)聘到另一家基金公司，利用原來的客戶資源開展業(yè)務(wù)，使得原公司客戶流失，這一行為違反了（）原則。[單選題]忠誠盡責(zé)(正確答案)守法合規(guī)專業(yè)審慎保守秘密答案解析：甲的行為違反了忠誠盡責(zé)原則。基金從業(yè)人員辭職后，應(yīng)按照聘用合同規(guī)定，認(rèn)真履行保密、競業(yè)禁止的義務(wù)。37.以下構(gòu)成基金管理公司的不正當(dāng)競爭行為的是（）。[單選題]向投資者收取申購費(fèi)之外，還從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，用于向基金份額持有人提供服務(wù)向中國證監(jiān)會(huì)舉報(bào)某基金管理公司向基金銷售機(jī)構(gòu)人員饋贈(zèng)高檔月餅券的行為某基金設(shè)置多個(gè)份額類別，其中專對(duì)機(jī)構(gòu)客戶銷售的份額類別不收取任何銷售費(fèi)用(正確答案)基金管理公司對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶維護(hù)費(fèi)，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。選項(xiàng)B屬于基金管理公司的不正當(dāng)競爭行為。38.某公募基金公司從業(yè)人員小張發(fā)現(xiàn)公司基金經(jīng)理王某的妻子在進(jìn)行證券投資，但王某并未向公司申報(bào)登記。小張將此事向公司進(jìn)行了匯報(bào)。小張的行為符合基金職業(yè)道德中的（）。[單選題]基金管理人利益優(yōu)先原則基金份額持有人利益優(yōu)先原則(正確答案)客戶至上原則誠實(shí)守信原則答案解析：《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。39.下列基金類型中實(shí)行實(shí)物申購、贖回機(jī)制的是（）。[單選題]ETF(正確答案)LOF封閉式基金貨幣基金答案解析：實(shí)物申購、贖回機(jī)制是ETF最大的特色，使ETF省卻了用現(xiàn)金購買股票以及應(yīng)付贖回賣出股票的環(huán)節(jié)。40.張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是（）。[單選題]張三在個(gè)人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報(bào)，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令(正確答案)張三的哥哥A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報(bào)，利潤大幅預(yù)增，超市場預(yù)期，張三在年報(bào)披露后大量買入A公司股票答案解析：客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。選項(xiàng)C不符合客戶至上的要求。41.某基金管理公司基金經(jīng)理在微信朋友圈里，貼出如下內(nèi)容：“請(qǐng)關(guān)注：近期xx基金30%大比例分紅，絕佳避稅機(jī)會(huì)，機(jī)不可失，失不再來”。xx基金正是由該基金經(jīng)理管理。該基金多名銷售人員也轉(zhuǎn)發(fā)了這條信息，導(dǎo)致大量資金涌入。未來市場如有向上行情，該基金的收益會(huì)因持倉比例下降而受到影響，損害基金持有人利益。該基金公司如果按照合規(guī)要求發(fā)送該基金宣傳推介材料，下列做法正確的是（）。[單選題]該基金宣傳推介材料應(yīng)事先經(jīng)該公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高管和督查長檢查，并出具合規(guī)意見書(正確答案)將宣傳語改為“近期XX基金將大比例分紅，敬請(qǐng)關(guān)注?！被鸸颈仨殞⒃撔麄魍平椴牧习l(fā)送給代銷渠道，改由代銷渠道的基金銷售人員發(fā)送該基金宣傳推介材料應(yīng)自向公眾發(fā)布或分發(fā)之日起或分發(fā)之日起10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局答案解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。選項(xiàng)A做法正確。42.根據(jù)資金募集方式分類，可以將基金分為（）。[單選題]公募基金與私募基金(正確答案)主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金封閉式基金與開放式基金契約型基金與公司型基金答案解析：根據(jù)資金募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。43.關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]基金管理人因依法解散進(jìn)行清算，所管理的基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)基金管理人因基金財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用而取得的收益，歸基金管理人所有(正確答案)基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人固定財(cái)產(chǎn)答案解析：基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。44.基金管理人開始辦理貨幣市場基金份額申購或者贖回當(dāng)日，其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露（）。Ⅰ.截至前一日的基金資產(chǎn)凈值Ⅱ.前一日的每萬份基金收益Ⅲ.基金合同生效日至前一日期間的每萬份基金收益Ⅳ.前一日的7日年化收益率Ⅴ.基金合同生效至前一日期間的7日年化收益率[單選題]Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅤⅢ、Ⅴ答案解析：封閉期的收益公告是指貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人于開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，在中國證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊和基金管理人網(wǎng)站上披露截至前一日的基金資產(chǎn)凈值，基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益，前一日的7日年化收益率。45.根據(jù)法規(guī)規(guī)定，基金投資者可以分為普通投資者和專業(yè)投資者，下列屬于專業(yè)投資者的是（）。Ⅰ.財(cái)務(wù)公司Ⅱ.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募基金管理人Ⅲ.慈善基金Ⅳ.銀行理財(cái)產(chǎn)品[單選題]Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、ⅡⅠ答案解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（2）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。（3）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）。（4）同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。（5）同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第（1)項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。上述金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。46.關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，以下表述正確的是（）。Ⅰ．需了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力Ⅱ．需了解基金管理人投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力Ⅲ．需在執(zhí)行審慎調(diào)查方法和流程時(shí)，盡力減少主觀因素和人為因素Ⅳ．不得使用基金管理人提供的非公開信息[單選題]Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)；基金銷售機(jī)構(gòu)在研究和執(zhí)行對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評(píng)價(jià)的方法、標(biāo)準(zhǔn)和流程時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準(zhǔn)確，并且有合理的理論依據(jù)。Ⅳ項(xiàng)，開展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進(jìn)行，接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。47.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同時(shí)，正確的做法是（）。[單選題]應(yīng)在執(zhí)行投資指令后立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并按其要求處理應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告(正確答案)應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令答案解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。48.非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍包括（）。Ⅰ.公開發(fā)行的股份有限公司股票Ⅱ.股指期貨Ⅲ.港股通股票[單選題]Ⅱ、ⅢⅠ、ⅡⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)Ⅰ、Ⅲ答案解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，非公開募集基金財(cái)產(chǎn)的證券投資，包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。49.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金銷售人員的要求，以下說法正確的是（）。Ⅰ.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)部門的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格Ⅱ.主要分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格Ⅲ.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)基金宣傳推介人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格Ⅳ.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金理財(cái)咨詢?nèi)藛T應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格[單選題]Ⅰ、ⅢⅠ、ⅡⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案解析：負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。50.證券投資基金的主要投資方向是（）。[單選題]有價(jià)證券(正確答案)上市公司的投資項(xiàng)目信貸實(shí)業(yè)答案解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。51.某基金管理人擬募集一只公募基金，該基金產(chǎn)品每年開放一次，90%投資于固定收益品種，并計(jì)劃有3位機(jī)構(gòu)投資者，分別持有該企業(yè)的10%、30%和60%，關(guān)于這一基金產(chǎn)品，以下表述正確的是（）。[單選題]該基金只要滿足持有人超過200人的條件，則可以成立該基金可以同時(shí)向個(gè)人投資者公開發(fā)售不符合法律法規(guī)要求，不能申請(qǐng)募集(正確答案)該基金必須注冊(cè)為一只發(fā)起式基金答案解析：《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。未經(jīng)注冊(cè)，不得公開或者變相公開募集基金。前款所稱公開募集基金，包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。所以該基金不符合法律法規(guī)要求，不能申請(qǐng)募集。52.A基金公司首發(fā)某開放式基金，其基金合同規(guī)定“本基金認(rèn)購人數(shù)應(yīng)不少于200人，方可以向證監(jiān)會(huì)辦理備案手續(xù)”，請(qǐng)問此條規(guī)定體現(xiàn)了證券投資基金的哪個(gè)特點(diǎn)（）。[單選題]集合理財(cái)(正確答案)信息透明風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)組合投資答案解析：集合理財(cái)、專業(yè)管理是指基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。53.T日投資者發(fā)起申購或贖回申請(qǐng)我國境內(nèi)基金，關(guān)于基金申購和贖回的資金結(jié)算，下列說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出基金份額申購和贖回的資金清算是指銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者申請(qǐng)的申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的(正確答案)申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶貨幣市場基金的贖回資金一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶答案解析：目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。貨幣市場基金的贖回資金劃付更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶?；鸱蓊~申購和贖回的資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。選項(xiàng)B說法錯(cuò)誤。54.基金公司中負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制的是（）。[單選題]股東會(huì)風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)(正確答案)督察長）監(jiān)事會(huì)答案解析：基金管理人中的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)公司整體風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防和控制。55.甲基金公司于2014年設(shè)立一只貨幣市場基金A（下列簡稱“A基金”），于當(dāng)年5月11日開始辦理基金申購和贖回，投資者乙于2015年2月6日（星期五）申購A基金100萬份。基金公司應(yīng)于2015年（）前在指定報(bào)刊上披露該基金年度報(bào)告摘要，在公司網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。[單選題]4388943921(正確答案)4395144012答案解析：基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。56.維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)的目的是確認(rèn)（）持有基金份額的事實(shí)的行為。[單選題]基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)基金銷售機(jī)構(gòu)基金托管銀行基金份額持有人(正確答案)答案解析：開放式基金份額的登記是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。57.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從（）中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。[單選題]管理基金的報(bào)酬(正確答案)基金財(cái)產(chǎn)可供分配收益基金的投資收益答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報(bào)酬中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。58.基金管理公司的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，以下做法正確的是（）。[單選題]某基金經(jīng)理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時(shí)授權(quán)另一基金經(jīng)理代為管理基金的投資組合(正確答案)某基金經(jīng)理用基金財(cái)產(chǎn)多次與固定的交易對(duì)手進(jìn)行債券買賣，高買低賣某新設(shè)基金公司的股東在權(quán)益投資方面具有強(qiáng)大優(yōu)勢(shì)，因此派出投資經(jīng)理參與基金公司的具體投資活動(dòng)某基金公司總經(jīng)理看好某只股票，要求公司的基金經(jīng)理買入答案解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得利用職務(wù)之便向股東、本人及他人進(jìn)行利益輸送。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向于任何一方股東。經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。59.張三大學(xué)剛畢業(yè)。進(jìn)入一家私募基金管理公司從事私募基金管理信息披露工作。張三在工作中：Ⅰ.我只是一名普通員工，所以沒有義務(wù)制止和向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)其他同事的違規(guī)行為；Ⅱ.我不是合規(guī)人員，沒有主動(dòng)跟蹤法律法規(guī)修訂的義務(wù)。根據(jù)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，以下判斷正確的是（）。[單選題]Ⅰ正確，Ⅱ不正確Ⅰ和Ⅱ都不正確(正確答案)Ⅰ和Ⅱ都正確Ⅰ不正確，Ⅱ正確答案解析：普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。第Ⅰ項(xiàng)不正確；基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過各種途徑、各種方式及時(shí)全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范，領(lǐng)會(huì)其內(nèi)容實(shí)質(zhì)，防止因?yàn)閷?duì)法律法規(guī)等行為規(guī)范的曲解而做出違法違規(guī)的行為。第Ⅱ項(xiàng)不正確。故選B。60.當(dāng)股票市場上漲幅度較大時(shí)，小張和其愛人就投資股票還是投資基金進(jìn)行了討論。以下觀點(diǎn)正確的是（）。[單選題]基金是專家管理，分散投資，沒有投資風(fēng)險(xiǎn)但是收益較低股票、基金都有投資風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)股票近一年來漲幅大，回調(diào)小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種投資基金可以直接增加企業(yè)現(xiàn)金流，支持國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)答案解析：單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。故股票和基金均有投資風(fēng)險(xiǎn)。61.甲從某基金管理公司離職時(shí)，未經(jīng)公司同意帶走了公司的客戶清單，并將這些客戶招攬至新任職的基金公司，這一行為屬于（）。[單選題]違反忠誠盡責(zé)(正確答案)不公平對(duì)待客戶泄露內(nèi)幕信息泄露商業(yè)秘密答案解析：客戶清單屬于公司的資產(chǎn)，甲在離職時(shí)未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求。62.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括以下哪幾項(xiàng)（）。Ⅰ.降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.保證經(jīng)營安全Ⅲ.提高經(jīng)營效益Ⅳ.保護(hù)公司品牌[單選題]Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅳ答案解析：內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：①保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念；②防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；③確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。63.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到基金產(chǎn)品準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。[單選題]136(正確答案)9答案解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。64.下列中國基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員中，為普通會(huì)員的是（）。[單選題]地方基金業(yè)協(xié)會(huì)證券期貨交易所基金管理人(正確答案)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)答案解析：基金管理人和基金托管人加入中國基金業(yè)協(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員。65.根據(jù)基金職業(yè)道德中守法合規(guī)的要求，當(dāng)不同效力級(jí)別的法規(guī)對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，以下表述正確的是（）。[單選題]應(yīng)選擇遵守最容易執(zhí)行的規(guī)范應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范(正確答案)應(yīng)選擇遵守發(fā)布時(shí)間最新的規(guī)范應(yīng)選擇遵守中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的相關(guān)規(guī)范答案解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，當(dāng)不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。66.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員類別，以下說法正確的是（）。[單選題]基金托管人可以選擇是否入會(huì)分為特殊會(huì)員和普通會(huì)員公募基金管理人應(yīng)當(dāng)成為普通會(huì)員(正確答案)分為境外會(huì)員和境內(nèi)會(huì)員答案解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以加入基金業(yè)協(xié)會(huì)。會(huì)員分為四類：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、特別會(huì)員。選項(xiàng)A、B、D錯(cuò)誤；公募基金管理人、托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員，選項(xiàng)C正確。67.下列屬于反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施的是（）。Ⅰ．建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系Ⅱ．從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶Ⅲ．制定嚴(yán)格有效的開戶流程和規(guī)范Ⅳ．監(jiān)控不公平對(duì)待不同投資者的行為[單選題]Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)Ⅰ、ⅡⅠ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：①建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源；②制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存；③從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改，非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)；④嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控；⑤建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。68.綜合投資者教育的理論和時(shí)間，投資者教育主要包括三方面的的內(nèi)容是（）。[單選題]Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)答案解析：綜合當(dāng)前投資教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包括三方面內(nèi)容：投資決策教育；資產(chǎn)配置教育；權(quán)益保護(hù)教育。69.以下屬于投資者教育范疇的有（）。I、傳授投資經(jīng)驗(yàn)；II、培養(yǎng)投資技能；III、倡導(dǎo)理性投資觀念；IV、提高投資者素質(zhì)。[單選題]I、II、IIII、II、IVIII、IVI、II、III、IV(正確答案)答案解析：投資者教育，是指針對(duì)個(gè)人投資者進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。70.隨著基金銷售市場狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)的趨勢(shì)不包括（）。[單選題]提升服務(wù)的層次化提升服務(wù)的綜合化(正確答案)提升服務(wù)的專業(yè)化深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能答案解析：隨著基金銷售市場狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)以下趨勢(shì)：（1）深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能。（2）提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化。71.下列關(guān)于封閉式基金交易的陳述，不正確的是（）。[單選題]遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣(正確答案)采用電腦集合競價(jià)和連續(xù)競價(jià)兩種方式實(shí)行T+1交收制度答案解析：封閉式基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。選項(xiàng)B表述不正確。72.為確?；鸸拘畔⑾到y(tǒng)安全運(yùn)作，可制定的相關(guān)制度不包括（）。[單選題]投資管理制度(正確答案)授權(quán)制度門禁制度內(nèi)外網(wǎng)分離制度答案解析：應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)安全運(yùn)行。73.某客戶經(jīng)理在對(duì)投資者進(jìn)行資產(chǎn)配置教育時(shí)表達(dá)了以下觀點(diǎn)，其中不妥的是（）。[單選題]個(gè)人投資者必須委托具有專業(yè)資質(zhì)的投資顧問進(jìn)行資產(chǎn)配置(正確答案)不同的投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力不同，其資產(chǎn)配置亦應(yīng)各不相同資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資需求，將資金在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分配適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置可以降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益答案解析：人們對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的處置有很多種方式，進(jìn)行證券投資只是投資者個(gè)人資產(chǎn)配置中的一個(gè)方法或環(huán)節(jié)，投資者的個(gè)人財(cái)務(wù)計(jì)劃會(huì)對(duì)其投資決策和策略產(chǎn)生重大影響。因此，許多投資者教育專家部認(rèn)為投資者教育的范圍應(yīng)超越投資者具體的投資行為，深入整個(gè)個(gè)人資產(chǎn)配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。74.QDII基金定期報(bào)告中特殊披露要求有（）。Ⅰ.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ.境外證券投資信息Ⅲ.外幣交易及外幣折算相關(guān)信息Ⅳ.投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)信息[單選題]Ⅰ、Ⅱ、ⅣⅠ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：QDII基金定期報(bào)告中特殊披露要求有：（1）境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。（2）境外證券投資信息。（3）外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。75.相較傳統(tǒng)的指數(shù)基金，以下關(guān)于ETF基金表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]ETF基金具有獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制ETF基金都是采取完全復(fù)制選定指數(shù)的成分證券為投資對(duì)象(正確答案)ETF基金實(shí)行一級(jí)市場與二級(jí)市場同步進(jìn)行的交易制度，可以進(jìn)行套利交易ETF基金可以在交易時(shí)間內(nèi)進(jìn)行買賣答案解析：ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券或商品為投資對(duì)象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券或商品種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金。選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。76.2009年12月，某指數(shù)增強(qiáng)型基金在申購“深圳燃?xì)狻边^程中，公司發(fā)現(xiàn)基金頭寸不足，要求頭寸復(fù)核崗員工修改初步詢價(jià)信息，但頭寸復(fù)核崗員工由于工作疏忽未予修改，導(dǎo)致基金頭寸不足以繳付申購資金款項(xiàng)，申購無效。該風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。[單選題]流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)市場風(fēng)險(xiǎn)法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)答案解析：題干所述工作疏忽屬于人為，即屬于操作風(fēng)險(xiǎn)。77.2018年3月20日，某地方證券局對(duì)XX基金銷售有限公司采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管管理措施。認(rèn)為該基金銷售公司的“XX號(hào)紅包活動(dòng)”存在以送現(xiàn)金紅包方式銷售基金的行為。某地方證券局要求該基金銷售機(jī)構(gòu)嚴(yán)格對(duì)照《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī)，全面開展自查自糾，進(jìn)一步提高對(duì)違規(guī)銷售行為的認(rèn)識(shí)。提升合規(guī)管理水平，切實(shí)將投資者適當(dāng)性管理工作落實(shí)到位。該公司整改后，擬在其互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開展以下基金促銷活動(dòng)：Ⅰ.采取申購費(fèi)率打折的方式銷售基金；Ⅱ.提示貨幣市場基金保本且收益率浮動(dòng)；Ⅲ.要求投資者必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；Ⅳ.提供預(yù)約申購服務(wù)（非定期定額投資業(yè)務(wù)）。該公司在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開展的基金促銷活動(dòng)中，不合規(guī)的是（）。[單選題]Ⅰ、ⅣⅡ、ⅢⅠ、Ⅱ(正確答案)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：基金銷售機(jī)構(gòu)開展互聯(lián)網(wǎng)基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)基金宣傳推介活動(dòng)的相關(guān)規(guī)定，真實(shí)、準(zhǔn)確和完整地反映基金產(chǎn)品收益特征和風(fēng)險(xiǎn)屬性?！蹲C券投資基金銷售管理辦法》第三十五條第（六）款、《關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監(jiān)管事項(xiàng)的補(bǔ)充規(guī)定》第一條已明確規(guī)定，基金宣傳推介材料不得“夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述”。78.某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因分析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了（）原則。[單選題]相互制約獨(dú)立性有效性(正確答案)健全性答案解析：內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。新股申購制度未及時(shí)更新屬于有效性原則。79.通常情況下，不同類型的開放式基金的認(rèn)購費(fèi)率上限依次排序?yàn)椋ǎ?。[單選題]股票基金>貨幣基金>債券基金債券基金>股票基金>貨幣基金債券基金>貨幣基金>股票基金股票基金>債券基金>貨幣基金(正確答案)答案解析：目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5%，債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基金一般認(rèn)購費(fèi)為0。80.以下選項(xiàng)中，（）表明投資者對(duì)公募基金合同的承認(rèn)和接受。[單選題]投資者向管理人提交認(rèn)購基金的申請(qǐng)單投資者簽署基金合同投資者簽署基金合同并向管理人提交認(rèn)購基金的申請(qǐng)單投資者繳納基金份額購買款項(xiàng)(正確答案)答案解析：投資者繳納基金份額認(rèn)購款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。81.王先生投資6萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%，基金份額面值為1元。王先生認(rèn)購該基金的認(rèn)購份額為（）份。[單選題]58949.1(正確答案)58939案解析：認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值=（58939.1+10）/1=58949.1（份）。82.商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)，并取得相應(yīng)資格，這里的監(jiān)管部門是指（）。[單選題]中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司中國證監(jiān)會(huì)(正確答案)中國銀保監(jiān)會(huì)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)答案解析：商業(yè)銀行（含在華外資法人銀行）、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。83.某投資者贖回開放式基金5萬份，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，贖回當(dāng)日基金凈值為1.025元，，則其贖回手續(xù)費(fèi)為（）。[單選題]256.25元(正確答案)250元252.25元245元答案解析：贖回總金額=50000×1.025=51250（元）；贖回手續(xù)費(fèi)=51250×0.005=256.25（元）。84.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過（）人。[單選題]100200(正確答案)300400答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人。85.某法人機(jī)構(gòu)由普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者后，基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行銷售和服務(wù)，以下表述正確的是（）。[單選題]基金銷售機(jī)構(gòu)必須對(duì)該法人機(jī)構(gòu)購買高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品產(chǎn)生的虧損負(fù)責(zé)，否則應(yīng)提供相關(guān)材料，證明其履行相應(yīng)義務(wù)基金銷售機(jī)構(gòu)向其銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品仍需錄音或錄像留痕(正確答案)基金銷售機(jī)構(gòu)可以將所有銷售產(chǎn)品推介給該法人機(jī)構(gòu)基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售產(chǎn)品和提供服務(wù)前，必須告知其可能導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)答案解析：投資者要對(duì)自己購買的產(chǎn)品承擔(dān)可能產(chǎn)生的后果和損失，選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤；基金銷售機(jī)構(gòu)通過營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者，警示其能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知申請(qǐng)的審查結(jié)果及其理由時(shí)，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像；通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進(jìn)行的，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排，選項(xiàng)B表述正確；基金銷售機(jī)構(gòu)不得主動(dòng)推介超越風(fēng)險(xiǎn)承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品，選項(xiàng)C表述錯(cuò)誤；選項(xiàng)D屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者的特別告知義務(wù)。86.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施包括（）。Ⅰ.通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制Ⅱ.對(duì)于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手動(dòng)控制Ⅲ.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易，利益輸送和不公平對(duì)待投資人等行為Ⅳ.每日跟蹤評(píng)估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況[單選題]Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅲ、Ⅳ(正確答案)Ⅰ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案解析：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括：（1）建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度。（2）通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制，對(duì)于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。（3）重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為。（4）對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等）進(jìn)行監(jiān)控，加強(qiáng)對(duì)異常交易的跟蹤、監(jiān)測和分析。（5）每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。（6）關(guān)注估值政策和估值方法隱含的風(fēng)險(xiǎn)，定期評(píng)估第三方估值服務(wù)機(jī)構(gòu)的估值質(zhì)量，對(duì)于以攤余成本法估值的資產(chǎn)，應(yīng)特別關(guān)注影子價(jià)格及兩者的偏差帶來的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行情景壓力測試并及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)管理情景應(yīng)對(duì)方案。87.某基金總資產(chǎn)為5億元，總負(fù)債為1億元，基金已發(fā)售份額為4億份，該基金的基金份額凈值為（）元。[單選題]1.2551(正確答案)4答案解析：基金份額凈值=（基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債總值）/基金總份額=（5-1）/4=1（元）。88.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)(正確答案)在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集禁止挪用答案解析：相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí)，基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。故A項(xiàng)錯(cuò)誤；在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)；由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集；禁止任何單位或個(gè)人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金。89.對(duì)于連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的基金托管人，中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施是（）。[單選題]責(zé)令整改取消托管資格(正確答案)職責(zé)終止限制業(yè)務(wù)活動(dòng)答案解析：中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施中，對(duì)于