2022年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫(kù)練習(xí)試卷A卷附答案單選題（共60題）1、我國(guó)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內(nèi)容不包括（）A.大客戶利益優(yōu)先B.專業(yè)審慎C.守法合規(guī)D.誠(chéng)實(shí)守信【答案】A2、投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自（）日起有權(quán)贖回該部分基金份額。A.T；T+1B.T+1；T+2C.T+1；T+1D.T+2；T+2【答案】B3、ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后()位。A.2B.3C.5D.8【答案】D4、對(duì)QDII基金而言，贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在（）日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+10【答案】D5、（2017年真題）某投資者投資1萬元申購(gòu)開放式基金，假設(shè)申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1．01元，申購(gòu)費(fèi)率為1％，則其可得的申購(gòu)份額為（）份。A.9900.99B.9802.96C.9999.99D.10100.00【答案】B6、QD、II基金的認(rèn)購(gòu)渠道與一般開放式基金（），認(rèn)購(gòu)程序與一般的開放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似【答案】C7、關(guān)于基金份額登記機(jī)構(gòu)的法定義務(wù)，以下表示錯(cuò)誤的是（）。A.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息B.將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至基金管理人指定的機(jī)構(gòu)C.保證登記數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、不得隱藏、偽造、篡改或者毀損D.勤勉盡責(zé)、恪盡職守，妥善保存登記數(shù)據(jù)【答案】B8、(2016年)當(dāng)發(fā)生對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，基金管理人應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書，并分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。A.1B.2C.3D.5【答案】B9、下列關(guān)于基金合同特定約定的事項(xiàng)說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D10、（2016年真題）下列關(guān)于經(jīng)理層人員，說法錯(cuò)誤的是（）。A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進(jìn)基金財(cái)產(chǎn)的高效運(yùn)作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機(jī)構(gòu)和人員責(zé)任體系、報(bào)告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報(bào)告路徑，防止在內(nèi)部責(zé)任體系、報(bào)告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對(duì)待公司管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可以在不同基金財(cái)產(chǎn)之間、基金財(cái)產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送【答案】D11、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A.10497.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10447.5元【答案】D12、世界各國(guó)和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂有所不同，在中國(guó)香港的稱謂是（）。A.共同基金B(yǎng).單位信托基金C.集合投資計(jì)劃D.證券投資信托基金【答案】B13、（2021年真題）確認(rèn)和變更開放式基金份額的機(jī)構(gòu)是（）。A.基金投資交易機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)C.基金估值核算機(jī)構(gòu)D.基金代銷機(jī)構(gòu)【答案】B14、關(guān)于基金銷售人員的行為，以下表述正確的是（）。A.承諾基金投資收益B.通過基金過往業(yè)績(jī)預(yù)測(cè)基金收益C.對(duì)機(jī)構(gòu)客戶提供優(yōu)先服務(wù)D.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇性推薦基金【答案】D15、某基金管理公司實(shí)施內(nèi)部控制，以下做法符合內(nèi)部控制目標(biāo)的是（）。A.合并信息技術(shù)部和檢查稽核部，確保財(cái)務(wù)信息和其他信息準(zhǔn)確、及時(shí)B.制度防范風(fēng)險(xiǎn)的獎(jiǎng)懲制度，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件處理不當(dāng)?shù)南嚓P(guān)責(zé)任人有懲罰措施C.鼓勵(lì)基金經(jīng)理通過媒體向公眾推薦股票，提升公司知名度D.督察長(zhǎng)兼職財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，更好的防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B16、美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)之一銀行，通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的（）。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】C17、(2016年)關(guān)于封閉式基金的說法正確的是（）。A.核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上B.注冊(cè)規(guī)模的80%以上C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起7日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資D.收到驗(yàn)資報(bào)告之日起5日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告【答案】A18、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人可通過基金份額持有人大會(huì)對(duì)基金投資進(jìn)行建議B.基金份額持有人是基金公司的出資人C.基金份額持有人是基金投資收益的受益人D.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作過程中起核心作用【答案】C19、公墓基金管理公司變更如下事項(xiàng)，需要報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A20、募集機(jī)構(gòu)建立的用于評(píng)估的問卷的財(cái)務(wù)狀況內(nèi)容方面，其中個(gè)人投資者財(cái)務(wù)狀況包括金融資產(chǎn)狀況、最近（）年個(gè)人年均收入、收入中可用于金融投資的比例等信息。A.2B.5C.1D.3【答案】D21、對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估的評(píng)估結(jié)果有效期最長(zhǎng)不超過（）年。A.1B.2C.3D.5【答案】C22、基金銷售人員陳述基金的過往業(yè)績(jī)應(yīng)當(dāng)（）。A.提供業(yè)績(jī)信息的原始出處B.不片面夸大過往業(yè)績(jī)C.不預(yù)測(cè)未來業(yè)績(jī)D.以上都是【答案】D23、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。A.獨(dú)立性原則B.公正性原則C.客觀性原則D.專業(yè)性原則【答案】D24、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于()年。A.5B.10C.15D.20【答案】D25、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)主要職責(zé)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A26、（2017年真題）關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨(dú)立D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)【答案】C27、基金銷售人員禁止性規(guī)范包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D28、（2016年真題）封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A.50B.100C.200D.300【答案】C29、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及從管理費(fèi)中支付的客戶維護(hù)費(fèi)總額。A.每個(gè)月B.每季度C.每半年D.每年【答案】B30、基金銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人收取客戶維護(hù)費(fèi)的依據(jù)是（）。A.基金銷售的規(guī)模B.基金機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的數(shù)量C.基金機(jī)構(gòu)的客戶數(shù)量D.銷售基金的保有量【答案】D31、（）類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主。A.債權(quán)B.股權(quán)C.證券D.實(shí)物【答案】A32、關(guān)于QDII基金的信息披露，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)時(shí)，需要發(fā)布臨時(shí)公告B.定期報(bào)告中披露計(jì)入當(dāng)期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應(yīng)當(dāng)披露QDII基金與境外基金之間的費(fèi)率安排D.可以同時(shí)采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準(zhǔn)【答案】D33、(2017年)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時(shí)管理多只基金。甲的父親大量購(gòu)買了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時(shí)，因?yàn)槌霈F(xiàn)超額認(rèn)購(gòu)的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資，關(guān)于甲的行為，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A34、（）應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護(hù)投資人的合法權(quán)益。A.監(jiān)事會(huì)B.總經(jīng)理C.合規(guī)管理部門D.督察長(zhǎng)【答案】D35、下列屬于價(jià)值型股票的是()。A.趨勢(shì)增長(zhǎng)型股票B.持續(xù)增長(zhǎng)型股票C.周期型股票D.藍(lán)籌股【答案】D36、一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)（）。A.可以撤銷B.不得撤銷C.可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出D.在基金登記前可隨時(shí)撤銷【答案】B37、對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。A.逐日備份并本地妥善存放B.逐月備份并異地妥善存放C.逐日備份并異地妥善存放D.實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放【答案】C38、以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.審慎性原則D.成本效益原則【答案】C39、（2017年真題）基金宣傳推介材料在業(yè)績(jī)登載期間基金合同中（）發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B40、公司制度定期更新，可以是（）更新。A.周、月、季B.月、季、半年C.季度、半年和年度D.月、半年、年度【答案】C41、(2017年)關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)的性質(zhì)與職權(quán)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.理事會(huì)是協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)B.會(huì)員大會(huì)是協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)C.會(huì)員大會(huì)及理事會(huì)的職權(quán)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定D.協(xié)會(huì)章程規(guī)定了理事會(huì)的職權(quán)并應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案【答案】C42、（2017年真題）我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀為（）。A.Ⅰ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅲ、VC.Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ【答案】A43、QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C44、外部風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A.政治風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】D45、我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向（）提交相關(guān)文件。A.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.證券交易所【答案】C46、（2016年真題）當(dāng)公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，下列哪一項(xiàng)不屬于督察長(zhǎng)可以行使的權(quán)利?（）A.及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議B.對(duì)公司運(yùn)作中存在的問題進(jìn)行善后工作C.監(jiān)督整改措施的指定和落實(shí)D.基金公司總經(jīng)理對(duì)存在不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告【答案】B47、關(guān)于債券和債券基金的說法，不正確的是（）。A.債券基金的收益不如債券的利息固定B.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)C.由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比債券投資的風(fēng)險(xiǎn)大D.債券基金沒有確定的到期日【答案】C48、我國(guó)基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括()。A.守法合規(guī)B.誠(chéng)實(shí)守信C.專業(yè)審慎D.利益至上【答案】D49、關(guān)于基金銷售協(xié)議，以下描述錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A50、下列屬于基金巨額贖回的是()。A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的11%B.單個(gè)開放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的6%C.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的3%D.單個(gè)開放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)為基金總份額的2%【答案】A51、基金的宣傳推介材料推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)（）。A.充分說明貨幣市場(chǎng)基金與銀行存款的一致性B.充分說明基金經(jīng)理的過往業(yè)績(jī)C.充分說明貨幣市場(chǎng)基金的收益率D.提示基金投資人【答案】D52、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3B.12C.6D.36【答案】C53、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.內(nèi)部監(jiān)控B.信息溝通C.結(jié)果反饋D.控制環(huán)境【答案】C54、對(duì)（）而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。A.基金投資者B.監(jiān)管部門C.基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)D.基金管理公司【答案】D55、甲有1000元閑置資金，希望通過投資實(shí)現(xiàn)保值增值，但1000元最多只能購(gòu)買1、2只股票，因此甲選擇購(gòu)買滬深300指數(shù)基金，甲的選擇是因?yàn)榛鹁哂幸韵绿攸c(diǎn)（）。A.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)B.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明C.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)D.獨(dú)立托管、保障安全【答案】C56、分級(jí)基金將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別，可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求，這說明分級(jí)基金具有（）特點(diǎn)。A.一只基金，多類份額，多種投資工具B.交易所上市，可分離交易C.份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作D.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性【答案】A57、某基金招募說明書中規(guī)定：持有期限等于或長(zhǎng)于6個(gè)月的投資者，贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。某基金份額持有人贖回了20000分基金份額，持有時(shí)間為1年，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.1元，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.25%,則其可得的凈贖回金額和計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的贖回費(fèi)收入分別為（）。A.21945.14元和41.14元B.21945元和4125元C.21945.14元和13.72元D.21945元和