二月下旬《證券從業(yè)資格》考試第五次沖刺測試卷（含答案）一、單項選擇題（共80題，每題2分）。1、基金銷售機(jī)構(gòu)未向投資人充分揭示投資風(fēng)險處（）萬元以上（）萬元以下罰款。A、3；30B、10；30C、3；50D、10；50【參考答案】：B【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)未向投資人充分揭示投資風(fēng)險并誤導(dǎo)其購買與其風(fēng)險承擔(dān)能力不相當(dāng)?shù)幕甬a(chǎn)品的，處十萬元以上三十萬元以下罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令其停止基金服務(wù)業(yè)務(wù)。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷基金從業(yè)資格，并處三萬元以上十萬元以下罰款。2、股票的價值包括（）。Ⅰ．票面價值Ⅱ．賬面價值Ⅲ．清算價值Ⅳ．內(nèi)在價值A(chǔ)、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】略3、交易雙方在集中的交易所內(nèi)以公開競價的形式達(dá)成的，在將來某一特定時間交收標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量特定金融工具的協(xié)議，我們稱之為（）。A、金融互換B、金融期貨C、金融期權(quán)D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具【參考答案】：B【解析】A項，金融互換是指兩個或兩個以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易；B項，金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易；C項，金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費用(稱為“期權(quán)費”或“期權(quán)價格”)，在約定日期內(nèi)(或約定日期)享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約；D項，結(jié)構(gòu)化金融衍生工具是指利用金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性，通過相互結(jié)合或者與基礎(chǔ)金融工具相結(jié)合，開發(fā)設(shè)計出的具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品。4、證券公司從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。Ⅰ.具有健全且運行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險控制和內(nèi)部隔離制度Ⅱ.建立健全的盡職調(diào)查制度，具備良好的項目風(fēng)險評估和內(nèi)核機(jī)制Ⅲ.公司財務(wù)會計信息真實、準(zhǔn)確、完整Ⅳ.財務(wù)顧問主辦人不少于5人A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【參考答案】：C【解析】證券公司從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：公司凈資本符合中國證監(jiān)會的規(guī)定；具有健全且運行良好的內(nèi)部控制機(jī)制和管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險控制和內(nèi)部隔離制度；建立健全的盡職調(diào)查制度，具備良好的項目風(fēng)險評估和內(nèi)核機(jī)制；公司財務(wù)會計信息真實、準(zhǔn)確、完整；公司控股股東、實際控制人信譽(yù)良好且最近3年無重大違法違規(guī)記錄；財務(wù)顧問主辦人不少于5人；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。5、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司審核證券賬戶注冊資料變更通過后（）個工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊資料。A、2B、3C、5D、7【參考答案】：C【解析】中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司審核證券賬戶注冊資料變更審核通過后5個工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊資料。6、（）應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。Ⅰ．上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式的Ⅱ．上市公司公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式的Ⅲ．上市公司向原股東配售股份的Ⅳ．上市公司增發(fā)股份的A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.ⅢC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ/.Ⅳ【參考答案】：B【解析】我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》和《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定．上市公司發(fā)行證券．應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷；上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司配股的，應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。7、證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)提交的文件有（）。Ⅰ．身份證Ⅱ．學(xué)歷證書Ⅲ．中國證監(jiān)會統(tǒng)一印制的申請表Ⅳ．參加證券、期貨從業(yè)人員資格考試的成績單A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.ⅡC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅳ【參考答案】：A【解析】根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第15條的規(guī)定，證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：①中國證監(jiān)會統(tǒng)一印制的申請表；②身份證；③學(xué)歷證書；①參加證券、期貨從業(yè)人員資格考試的成績單：⑤所在單位或者戶口所在地街道辦事處開具的以往行為說明材料；⑥中國證監(jiān)會要求報送的其他材料。8、以下人員中，不符合證券從業(yè)資格考試要求的是（）。A、只具備初中文化程度的成年人B、被中國證監(jiān)會認(rèn)定為證券市場禁入者，但已過禁入期C、大學(xué)畢業(yè)的失業(yè)人員D、剛畢業(yè)的大學(xué)生【參考答案】：A【解析】年滿18周歲、具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的人員，都可報名參加入門資格考試。因此，A項中的人員不符合參加證券從業(yè)資格考試的要求。9、目前我國股票的擔(dān)保業(yè)務(wù)包括（）。I.股票質(zhì)押融資II.融資融券交易III.不動產(chǎn)抵押融資IV.證券回購A、I、IIB、I、IIIC、III、IVD、I、III、IV【參考答案】：A【解析】目前我國股票的擔(dān)保業(yè)務(wù)包括股票質(zhì)押融資、融資融券交易。10、證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為，稱為（）。A、籌集資金B(yǎng)、證券承銷C、證券發(fā)行D、證券包銷【參考答案】：B【解析】證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。發(fā)行人向不特定對象公開發(fā)行的證券，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)同證券公司簽訂承銷協(xié)議。11、單位從事內(nèi)幕交易的，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以（）的罰款。A、10萬元以上30萬元以下B、3萬元以上60萬元以下C、3萬元以上30萬元以下D、5萬元以上30萬元以下【參考答案】：C【解析】單位從事內(nèi)幕交易的，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。12、上證綜合指數(shù)以股票（）為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。A、成交額B、市值C、流通股本D、發(fā)行量【參考答案】：D【解析】上證綜合指數(shù)是指上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布的、以全部上市股票為樣本、以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算的股價指數(shù)。13、上市公司公開發(fā)行證券條件的一般規(guī)定包括（）。I.上市公司的盈利能力具有可持續(xù)性II.上市公司的財務(wù)狀況良好III.上市公司最近48個月內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載、不存在重大違法行為IV.上市公司不存在嚴(yán)重?fù)p害投資者的合法權(quán)益和社會公共利益的違規(guī)行為A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、II、III、IVD、II、IV【參考答案】：B【解析】上市公司公開發(fā)行證券條件的一般規(guī)定包括：①上市公司組織機(jī)構(gòu)健全、運行良好；②上市公司的盈利能力具有可持續(xù)性；③上市公司的財務(wù)狀況良好；④上市公司最近36個月內(nèi)財務(wù)會計文件無虛假記載、不存在重大違法行為；⑤上市公司募集資金的數(shù)額和使用符合規(guī)定；⑥上市公司不存在嚴(yán)重?fù)p害投資者的合法權(quán)益和社會公共利益的違規(guī)行為。14、通貨膨脹形勢下，中央銀行相應(yīng)的政策調(diào)控應(yīng)當(dāng)是（）。I.提高法定存款準(zhǔn)備金率II.提高再貼現(xiàn)率III.買進(jìn)有價證券IV.減少商業(yè)銀行上交的法定存款準(zhǔn)備金A、I、IIB、I、IVC、I、II、III、IVD、II、III、IV【參考答案】：A【解析】通脹時，中央銀行應(yīng)當(dāng)采取緊縮性政策，提高法定存款準(zhǔn)備金率、提高再貼現(xiàn)率是緊縮政策。買進(jìn)有價證券、減少商業(yè)銀行上交的法定存款準(zhǔn)備金是擴(kuò)張性政策。15、公司發(fā)起人、股東在公司成立后，抽逃其出資的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以所抽逃出資金額（）的罰款A(yù)、百分之五以上百分之十五以下B、百分之二以上百分之十以下C、百分之五以上百分之二十以下D、百分之十以上百分之二十以下【參考答案】：A【解析】《中華人民共和國公司法》第二百條規(guī)定，公司的發(fā)起人、股東在公司成立后，抽逃其出資的，由公司登記機(jī)關(guān)責(zé)令改正，處以所抽逃出資金額百分之五以上百分之十五以下的罰款。16、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)敘述錯誤的是（）。A、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)B、在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)C、必要時接受客戶的全權(quán)委托，決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格D、經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系【參考答案】：C【解析】按照我國《證券法》的規(guī)定，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)不得接受客戶的全權(quán)委托，決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格。C選項錯誤。17、設(shè)立股份有限公司公開發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送募股申請和下列（）文件。Ⅰ．公司章程Ⅱ．發(fā)起人協(xié)議Ⅲ．發(fā)起人姓名Ⅳ．承銷機(jī)構(gòu)名稱A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】設(shè)立股份有限公司公開發(fā)行股票．應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送募股申請和下列文件：①公司章程；②發(fā)起人協(xié)議；③發(fā)起人姓名或者名稱．發(fā)起人認(rèn)購的股份數(shù)、出資種類及驗資證明；④招股說明書；⑤代收股款銀行的名稱及地址；⑥承銷機(jī)構(gòu)名稱及有關(guān)協(xié)議。18、在（）情況下，可以動用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金。Ⅰ．代理客戶進(jìn)行融資融券交易Ⅱ．收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的資金Ⅲ．收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的利息Ⅳ．收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的違約金A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【參考答案】：B【解析】根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第28條的規(guī)定，除下列情形外，任何人不得動用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金：①為客戶進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算；②收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還的資金、證券；③收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的利息、費用、稅款；④按照本辦法的規(guī)定以及與客戶的約定處分擔(dān)保物；⑤收取客戶應(yīng)當(dāng)支付的違約金；⑥客戶提取還本付息、支付稅費及違約金后的剩余證券和資金；⑦法律、行政法規(guī)和本辦法規(guī)定的其他情形。19、關(guān)于面向公眾開展的證券投資咨詢業(yè)務(wù)，下列說法錯誤的是（）。A、預(yù)測證券市場、證券品種的走勢或者就投資證券的可行性進(jìn)行建議時需有充分的理由和依據(jù)，不得主觀臆斷B、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員可以參加媒體等機(jī)構(gòu)舉辦的薦股“擂臺賽”、模擬證券投資大賽或類似的欄目或節(jié)目C、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員從事證券投資咨詢活動必須客觀公正、誠實信用，不得以虛假信息、內(nèi)幕信息或者市場傳言為依據(jù)向客戶或投資者提供分析、預(yù)測或建議D、證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務(wù)產(chǎn)品不得建議投資者在具體證券品種上進(jìn)行具體價位買賣【參考答案】：B【解析】證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員不得參加媒體等機(jī)構(gòu)舉辦的薦股“擂臺賽”、模擬證券投資大賽或類似的欄目或節(jié)目。因此，B項說法錯誤。20、證券交易所內(nèi)的證券按（）競價成交。I.價格優(yōu)先原則II.時間優(yōu)先原則III.按比例分配原則IV.數(shù)量優(yōu)先原則A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、IIID、I、IV【參考答案】：B【解析】證券交易所內(nèi)的證券按時間優(yōu)先和價格優(yōu)先原則競價成交。21、既是證券市場上重要的中介機(jī)構(gòu)，又是證券市場上重要的機(jī)構(gòu)投資者的是（）。A、會計師事務(wù)所B、證券公司C、資產(chǎn)評估事務(wù)所D、投資咨詢公司【參考答案】：B【解析】證券公司是證券市場上重要的中介機(jī)構(gòu)，它是證券市場投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務(wù)；同時證券公司也是證券市場上重要的機(jī)構(gòu)投資者22、利用未公開的信息交易，應(yīng)予立案追訴的情形有（）。I.獲利或者避免損失數(shù)額累計在15萬元以上II.證券交易成交額累計在50萬元以上的III.多次進(jìn)行利用內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息進(jìn)行交易活動IV.期貨交易占用保證金數(shù)額累計在30萬元以上的A、I、II、III、IVB、I、II、IIIC、I、III、IVD、I、IV【參考答案】：A【解析】本罪應(yīng)予立案追訴的情形：獲利或者避免損失數(shù)額累計在15萬元以上；證券交易成交額累計在50萬元以上的；多次進(jìn)行利用內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息進(jìn)行交易活動；期貨交易占用保證金數(shù)額累計在30萬元以上的；其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。23、證券發(fā)行市場又稱（）。A、二級市場B、次級市場C、流通市場D、一級市場【參考答案】：D【解析】發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。24、股票包銷分為（）。I.代銷II.全額包銷III.余額包銷IV.限額包銷A、I、II、III、IVB、II、IIIC、I、III、IVD、II、IV【參考答案】：B【解析】股票包銷分為全額包銷和余額包銷。25、證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其向投資人或社會公眾提供的投資咨詢資料，（）。A、自提供之日起保存3年B、自提供之日起保存2年C、自咨詢之日起保存3年D、自咨詢之日起保存2年【參考答案】：B【解析】根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第28條的規(guī)定，證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其向投資人或社會公眾提供的投資咨詢資料，自提供之日起保存2年。26、公司債券上市交易的公司應(yīng)當(dāng)在每一會計年度結(jié)束之日起（）個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報送年度報告，并予公告。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：D【解析】上市公司和公司債券上市交易的公司，應(yīng)當(dāng)在每一會計年度結(jié)束之日起四個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和證券交易所報送年度報告，并予公告。27、債券兌付方式有（）。I.到期兌付II.提前兌付III.債券替換IV.分期兌付A、I、II、III、IVB、I、IIC、II、IIID、I、III、IV【參考答案】：A【解析】債券兌付方式有五種，分別是：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付和轉(zhuǎn)換為普通股兌付。28、關(guān)于普通股票股東的義務(wù)描述正確的是（）。I.公司股東濫用股東權(quán)利給公司或者其他股東造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任II.公司股東不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益III.公司的控股股東不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益IV.公司的實際控制人不得利用其關(guān)聯(lián)關(guān)系損害公司利益A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、IVD、II、III【參考答案】：A【解析】上述說法均正確。29、下列選項中，說法正確的是（）。A、證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的，在以證券公司名義開立的客戶證券擔(dān)保賬戶和客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)，應(yīng)當(dāng)為同類客戶統(tǒng)一設(shè)置授信賬戶B、具備證券信息匯總或者證券投資品種歷史數(shù)據(jù)統(tǒng)計功能的軟件產(chǎn)品、軟件Ⅰ具或者終端設(shè)備，屬于“薦股軟件”C、在從事融資融券交易期間，如果中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高，證券公司將相應(yīng)調(diào)低融資利率或融券費率D、證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)【參考答案】：D【解析】根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第50條的規(guī)定，在以證券公司名義開立的客戶證券擔(dān)保賬戶和客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)，應(yīng)當(dāng)為每一客戶單獨開立授信賬戶。故選項A不正確。根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫行規(guī)定》的相關(guān)規(guī)定可知，“薦股軟件”是指具備下列一項或多項證券投資咨詢服務(wù)功能的軟件產(chǎn)品、軟件Ⅰ具或者終端設(shè)備：①提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見，或者預(yù)測具體證券投資品種的價格走勢；②提供具體證券投資品種選擇建議；③提供具體證券投資品種的買賣時機(jī)建議；④提供其他證券投資分析、預(yù)測或者30、按照交易中介劃分，金融市場可以分為（）。I.直接融資市場II.間接融資市場III.資本市場IV.現(xiàn)貨市場A、I、IIB、I、IIIC、I、II、III、IVD、II、III、IV【參考答案】：A【解析】按照交易中介劃分，金融市場可以分為直接融資市場和間接融資市場。31、下列符合金融看漲期權(quán)購買者盈虧的是（）。Ⅰ.潛在虧損是有限的Ⅱ.潛在虧損是無限的Ⅲ.潛在盈利是有限的Ⅳ.潛在盈利是無限的A、Ⅰ.ⅣB、Ⅰ.ⅢC、Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅳ【參考答案】：A【解析】從理論上說，期權(quán)購買者在交易中的潛在虧損是有限的，僅限于所支付的期權(quán)費，而可能取得的盈利卻是無限的；相反，期權(quán)出售者在交易中所取得的盈利是有限的，僅限于所收取的期權(quán)費，而可能遭受的損失卻是無限的。32、期貨交易所不得從事（）。I.信托投資II.股票交易III.非自用不動產(chǎn)投資IV.間接參與期貨交易A、I、III、IVB、I、IVC、I、II、III、IVD、I、II、III【參考答案】：C【解析】期貨交易所不得從事信托投資、股票交易、非自用不動產(chǎn)投資，以及不得間接參與期貨交易。33、通過基金銷售人員從業(yè)考試即（）一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。A、《證券市場基礎(chǔ)知識》B、《證券投資基金》C、《證券交易》D、《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》【參考答案】：D【解析】通過基金銷售人員從業(yè)考試即《證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識》一科的，可直接獲得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證。34、指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價格指數(shù)的變動（）。A、反方向B、同方向C、無關(guān)D、相關(guān)性低【參考答案】：B【解析】就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨著即期的價格指數(shù)上下波動。當(dāng)價格指數(shù)上升時，基金收益增加；反之，收益減少。可見，指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價格指數(shù)的變動同方向。35、公開市場業(yè)務(wù)的缺點是（）I.作用猛烈，缺乏彈性II.主動權(quán)在商業(yè)銀行手中而不是中央銀行III.時滯長IV.干擾因素多A、I、II、IIIB、I、IVC、I、II、III、IVD、III、IV【參考答案】：D【解析】作用猛烈缺乏彈性是存款準(zhǔn)備金率的缺點，主動權(quán)在商業(yè)銀行手中而不是中央銀行是再貼現(xiàn)政策的缺點。36、不具備證券自營業(yè)務(wù)資格的證券公司可將自有資金投資于（）。Ⅰ.國債Ⅱ.貨幣市場基金Ⅲ.投資級公司債Ⅳ.期貨A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【參考答案】：B【解析】證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等中國證券監(jiān)督管理委員會認(rèn)可的風(fēng)險較低、流動性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格。37、公開發(fā)行公司債券，可以申請一次核準(zhǔn)，分期發(fā)行。自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行之日起，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)發(fā)行完畢。A、6；12B、12；24C、6；24D、5；10【參考答案】：B【解析】公開發(fā)行公司債券，可以申請一次核準(zhǔn)，分期發(fā)行。自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行之日起，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在12個月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)當(dāng)在24個月內(nèi)發(fā)行完畢。38、中國證監(jiān)會的職責(zé)有（）。Ⅰ．依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則Ⅱ．依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理Ⅲ．依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則Ⅳ．依法對中國證券業(yè)協(xié)會的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督A、Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.ⅡC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【參考答案】：C【解析】中國證監(jiān)會依據(jù)《證券法》在對證券市場實施監(jiān)督管理中可以履行下列職責(zé)：①依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)；②依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理；③依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督管理；④依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施；⑤依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況；⑥依法對中國證券業(yè)協(xié)會的活動進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；⑦依法對違反證券市39、根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，證券公司不得有下列哪些行為（）。I.代客戶下達(dá)交易指令I(lǐng)I.利用客戶的交易編碼進(jìn)行交易III.利用客戶的資金賬號或者期貨結(jié)算賬戶進(jìn)行期貨交易IV.代客戶接收、保管或者修改交易密碼A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、IV【參考答案】：B【解析】根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》第21條規(guī)定，證券公司不得代客戶下達(dá)交易指令，不得利用客戶的交易編碼、資金賬號或者期貨結(jié)算賬戶進(jìn)行期貨交易，不得代客戶接收、保管或者修改交易密碼。40、證券公司建立獨立的實時監(jiān)控系統(tǒng)時，風(fēng)險監(jiān)控部門要能正常履行職責(zé)，并能從前、中、后臺獲取自營業(yè)務(wù)運作信息與數(shù)據(jù)，對（）進(jìn)行有效監(jiān)控。I.證券持倉II.盈虧狀況III.風(fēng)險狀況IV.交易活動A、I、IIIB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、IV【參考答案】：B【解析】證券公司建立獨立的實時監(jiān)控系統(tǒng)時，風(fēng)險監(jiān)控部門要能正常履行職責(zé)，并能從前、中、后臺獲取自營業(yè)務(wù)運作信息與數(shù)據(jù)，對證券持倉、盈虧狀況、風(fēng)險狀況、交易活動進(jìn)行有效監(jiān)控。41、發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮的因素包括（）。Ⅰ．籌資者的資信Ⅱ．資金的使用方向Ⅲ．市場利率變化Ⅳ．債券的變現(xiàn)能力A、ⅠⅡB、ⅡⅢⅠVC、ⅠⅢⅣD、ⅠⅡⅢⅣ【參考答案】：B【解析】債券到期期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時間，也是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時間。發(fā)行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：資金的使用方向、市場利率變化、債券的變現(xiàn)能力。42、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險指標(biāo)規(guī)定包括（）。Ⅰ．為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%Ⅱ．接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的25%Ⅲ．為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%Ⅳ．接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：B【解析】證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：(1)為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%；(2)為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%；(3)接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%43、下列屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。A、中國人民銀行B、證券交易所C、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D、中國證券業(yè)協(xié)會【參考答案】：C【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理公司和經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)等。中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，不能直接從事基金銷售業(yè)務(wù)。44、在證券經(jīng)紀(jì)商與客戶的委托代理關(guān)系中，客戶是（）。I.代理人II.授權(quán)人III.委托人IV.受托人A、II、IIIB、I、III、IVC、I、II、IVD、I、III【參考答案】：A【解析】在證券經(jīng)紀(jì)商與客戶的委托代理關(guān)系中，客戶是授權(quán)人、委托人。45、狹義的有價證券是指（）。A、政府債券B、商品證券C、貨幣證券D、資本證券【參考答案】：D【解析】有價證券有廣義與狹義兩種概念。狹義的有價證券指資本證券，廣義的有價證券包括商品證券、貨幣證券和資本證券。46、根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》的規(guī)定，證券公司為期貨公司介紹客戶時，應(yīng)當(dāng)（）。I.向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系II.解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險III.不得作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險等承諾IV.不得虛假宣傳，誤導(dǎo)客戶A、I、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IIID、II、IV【參考答案】：B【解析】證券公司為期貨公司介紹客戶時，應(yīng)當(dāng)向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系，解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險，不得作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險等承諾，不得虛假宣傳，誤導(dǎo)客戶。47、自營業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)按照（）設(shè)立。A、監(jiān)事會——投資決策機(jī)構(gòu)——自營業(yè)務(wù)部門的三級體制B、理事會——投資決策機(jī)構(gòu)——自營業(yè)務(wù)部門的三級體制C、董事會——投資決策機(jī)構(gòu)——自營業(yè)務(wù)部門的三級體制D、投資決策機(jī)構(gòu)——自營業(yè)務(wù)部門的二級體制【參考答案】：C【解析】自營業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)按照董事會——投資決策機(jī)構(gòu)——自營業(yè)務(wù)部門的三級體制設(shè)立。48、擁有暫時閑置資金的單位與資金短缺，需要補(bǔ)充資金的單位相互之間直接進(jìn)行協(xié)議的市場為（）市場。A、直接融資B、間接融資C、資本D、貨幣【參考答案】：A【解析】擁有暫時閑置資金的單位與資金短缺，需要補(bǔ)充資金的單位相互之間直接進(jìn)行協(xié)議的市場為直接融資市場。49、（）的職能是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。A、銀行的銀行B、發(fā)行的銀行C、政府的銀行D、市場的銀行【參考答案】：A【解析】銀行的銀行職能是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。50、證券公司接受（）為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶的，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)專門賬戶進(jìn)行監(jiān)控，并對客戶身份、合同編號、專用證券賬戶、委托資產(chǎn)凈值、委托期限、累計收益率等信息進(jìn)行集中保管。Ⅰ.本公司股東Ⅱ.其他與本公司具有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的自然人Ⅲ.其他與本公司具有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的法人Ⅳ.其他與本公司具有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的組織A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【參考答案】：C【解析】證券公司接受本公司股東，以及其他與本公司具有關(guān)聯(lián)方關(guān)系的自然人、法人或者組織為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶的，證券公司應(yīng)當(dāng)按照公司有關(guān)制度規(guī)定，對相關(guān)專門賬戶進(jìn)行監(jiān)控，并對客戶身份、合同編號、專用證券賬戶、委托資產(chǎn)凈值、委托期限、累計收益率等信息進(jìn)行集中保管。51、證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起（）個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送年度報告。A、1B、2C、3D、4【參考答案】：D【解析】證券公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送年度報告。52、證券公司主要業(yè)務(wù)包括（）。Ⅰ．擔(dān)保業(yè)務(wù)Ⅱ．證券承銷與保薦業(yè)務(wù)Ⅲ．證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ．證券投資咨詢業(yè)務(wù)A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：B【解析】按照《證券法》，我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問，證券承銷與保薦．證券自營，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。53、公司在發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債券時通常用作抵押的有（）。I.有價證券II.郵票III.房產(chǎn)IV.土地使用權(quán)A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、II、IIID、III、IV【參考答案】：D【解析】不動產(chǎn)抵押公司債券是指以公司的不動產(chǎn)（如房屋、土地等）作為抵押而發(fā)行的債券，是抵押債券的一種。只有房契和地契屬于不動產(chǎn)，而有價證券和郵票都不屬于公司的不動產(chǎn)，因此不能作抵押而發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債券。54、對于首次申請證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并注冊登記為證券投資顧問人員，要求其具有（）年以上證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)歷的工作證明。A、1B、2C、3D、5【參考答案】：B【解析】于首次申請證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并注冊登記為證券投資顧問人員，要求其具有2年以上證券業(yè)務(wù)或證券服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)歷的工作證明。55、債券與股票的相同點體現(xiàn)在（）。Ⅰ．都是有價證券Ⅱ．都是籌措資金的手段Ⅲ．收益率相互影響Ⅳ．風(fēng)險相同A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：A【解析】債券與股票的相同點體現(xiàn)在三個方面：兩者都是有價證券，兩者都是籌措資金的手段，兩者的收益率相互影響。56、金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估、充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和（）匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。A、產(chǎn)品分級B、產(chǎn)品規(guī)模C、客戶風(fēng)險D、產(chǎn)品收益【參考答案】：A【解析】理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型和風(fēng)險回避型三種類型。實踐中,金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法,根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。57、有關(guān)責(zé)任人員有下列（）行為的，可以對其采取終身的證券市場禁入措施。I.嚴(yán)重違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，構(gòu)成犯罪的II.受他人指使、脅迫有違法行為，但能主動交待違法行為的III.違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，行為特別惡劣，嚴(yán)重擾亂證券市場秩序并造成嚴(yán)重社會影響，或者致使投資者利益遭受特別嚴(yán)重?fù)p害的IV.組織、策劃、領(lǐng)導(dǎo)或者實施重大違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的活動的A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、III、IVD、I、II、III【參考答案】：C【解析】受他人指使、脅迫有違法行為，但能主動交待違法行為的，可以從輕、減輕或者免予采取證券市場禁入措施。58、下列選項中，屬于對于并購重組委員會委員的監(jiān)管制度的有（）。Ⅰ．問責(zé)制度Ⅱ．違規(guī)處罰Ⅲ．舉報監(jiān)督機(jī)制Ⅳ．輿論監(jiān)督機(jī)制A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：C【解析】有關(guān)制度包括：問責(zé)制度；違規(guī)處罰；舉報監(jiān)督機(jī)制。59、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險具有()。A、累積性B、隱藏性C、或然性D、潛在性【參考答案】：D【解析】所謂宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險的潛在性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險總是與宏觀經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)相伴而生的，宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展和運作本身就蘊(yùn)涵著經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。60、資本利得指的是（）。A、投資者買賣股票的差價B、紅利C、股息D、利息【參考答案】：A【解析】資本利得指的是投資者買賣股票的差價。61、違反基金法規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人未備案的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告并處以（）的罰款。A、3萬元以上10萬元以下B、3萬元以上30萬元以下C、5萬元以上10萬元以下D、5萬元以上30萬元以下【參考答案】：A【解析】違反基金法規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人未備案的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告并處以3萬元以上10萬元以下的罰款。62、投機(jī)者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動是指（）。A、投資性資本流動B、國際證券投資C、保值性資本流動D、投機(jī)性資本流動【參考答案】：D【解析】投機(jī)性資本流動是指投機(jī)者利用國際金融市場上的利率差別或匯率差別來謀取利潤所引起的資本國際流動。63、2005年4月27日，央行發(fā)布了《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，對金融債券的發(fā)行行為進(jìn)行了規(guī)范，發(fā)行體也在原來單一的政策性銀行，增加了（）。I.商業(yè)銀行II.企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司III.大型工商企業(yè)IV.其他金融機(jī)構(gòu)A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、II、IIID、I、III、IV【參考答案】：B【解析】本題所述為金融債券的發(fā)行主體，大型工商企業(yè)為公司債的發(fā)行主體。64、若發(fā)行人不符合發(fā)行條件，以欺騙手段騙取發(fā)行核準(zhǔn)，可采取的處罰措施是（）。A、已經(jīng)發(fā)行證券的，處以30萬元以上60萬元以下的罰款B、尚未發(fā)行證券的，處以認(rèn)繳資金金額1%以上5%以下的罰款C、對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以3萬元以上30萬元以下的罰款D、吊銷發(fā)行人營業(yè)執(zhí)照【參考答案】：C【解析】根據(jù)《證券法》第189條的規(guī)定，發(fā)行人不符合發(fā)行條件，以欺騙手段騙取發(fā)行核準(zhǔn)，尚未發(fā)行證券的，處以30萬元以上60萬元以下的罰款；已經(jīng)發(fā)行證券的，處以非法所募資金金額1%以上5%以下的罰款。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處以3萬元以上30萬元以下的罰款。65、下列不屬于證券發(fā)行和交易原則的是（）。A、公開B、公正C、公平D、平等【參考答案】：D【解析】根據(jù)《證券法》第3條的規(guī)定，證券的發(fā)行、交易活動，必須實行公開、公平、公正的原則。66、金融風(fēng)險的特點包括（）。Ⅰ.確定性Ⅱ.周期性Ⅲ.可管理性Ⅳ.擴(kuò)散性A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】社會保險基金的結(jié)余額應(yīng)全部用于購買國債和存入財政專戶存在銀行,嚴(yán)禁投入其他金融和經(jīng)營性事業(yè)。67、下列屬于資本市場特點的有（）。Ⅰ．期限長Ⅱ．流動性較差Ⅲ．風(fēng)險大Ⅳ．收益較大A、Ⅰ.ⅡB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【參考答案】：D【解析】資本市場特征：(1)期限長、流動性較差?；I集的資金多用于解決中長期融資需求．故流動性和變現(xiàn)性相對較弱。(2)風(fēng)險大、收益較高。融資期限長，市場價格易波動，風(fēng)險大。68、下列選項中，不正確的是（）。A、股東人數(shù)較少或者規(guī)模較小的有限責(zé)任公司的執(zhí)行董事可以兼任公司經(jīng)理B、公司一旦制定公司章程，不得再進(jìn)行變更C、期貨交易所不得從事非自用不動產(chǎn)投資業(yè)務(wù)D、證券交易當(dāng)事人依法買賣的證券，必須是依法發(fā)行并交付的證券【參考答案】：B【解析】根據(jù)《公司法》第50條的規(guī)定，股東人數(shù)較少或者規(guī)模較小的有限責(zé)任公司，可以沒1名執(zhí)行董事，不設(shè)董事會。執(zhí)行董事可以兼任公司經(jīng)理。執(zhí)行董事的職權(quán)南公司章程規(guī)定。故選項A正確。根據(jù)《公司法》第12條的規(guī)定，公司的經(jīng)營范圍由公司章程規(guī)定，并依法登記。公司可以修改公司章程，改變經(jīng)營范圍，但是應(yīng)當(dāng)辦理變更登記。公司的經(jīng)營范圍中屬于法律、行政法規(guī)規(guī)定須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)過批準(zhǔn)。故選項B錯誤。根據(jù)《期貨交易管理條例》第10條的規(guī)定，未經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核并報國務(wù)院批準(zhǔn)，期貨交易所不得從事信托投資、股69、任何單位或者個人未經(jīng)批準(zhǔn)，持有或者實際控制證券公司（）以上股權(quán)的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；改正前，相應(yīng)股權(quán)不具有表決權(quán)。A、0.02B、0.03C、0.04D、0.05【參考答案】：D【解析】任何單位或者個人未經(jīng)批準(zhǔn)，持有或者實際控制證券公司5%以上股權(quán)的，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其限期改正；改正前，相應(yīng)股權(quán)不具有表決權(quán)。70、間接融資的特點說法正確的是（）。I.間接性，需求者和供給者不發(fā)生直接借貸關(guān)系，而是由中介發(fā)揮橋梁作用II.融資的主動權(quán)掌握在金融中介手中III.相對集中性，在間接融資中，金融機(jī)構(gòu)具有融資中心的地位IV.信譽(yù)差異性小，相對于直接融資，間接融資信譽(yù)程度較高，風(fēng)險相對較小A、I、II、III、IVB、I、IIC、I、IVD、I、II、III【參考答案】：A【解析】間接融資特點除題干所述四項外，還包括：全部具有可逆性，通過金融中介的間接融資均屬于借貸性融資，到期均必須返還，并支付利息，具有可逆性。71、以股東個人的財力、能力和信譽(yù)作為信用基礎(chǔ)的公司是（）。A、資合公司B、人合公司C、資合兼人合公司/D、股份有限公司【參考答案】：B【解析】人合公司是以股東個人的財力、能力和信譽(yù)作為信用基礎(chǔ)的公司，其典型形式是無限公