2022《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與規(guī)范》預(yù)測(cè)試卷3卷面總分：99分答題時(shí)間：240分鐘試卷題量：99題練習(xí)次數(shù)：6次

單選題（共99題，共99分）

1.（）是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.企業(yè)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。

2.（）是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。

A.債券市場(chǎng)

B.貨幣市場(chǎng)

C.資本市場(chǎng)

D.股票市場(chǎng)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：按照交易工具的期限，金融市場(chǎng)分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。貨幣市場(chǎng)又稱短期金融市場(chǎng)，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場(chǎng)所。資本市場(chǎng)又稱長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的市場(chǎng)。

3.1940年（）和1940年（）是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

A.《證券交易法》；《證券法》

B.《證券法》；《投資公司法》

C.《證券交易法》；《投資顧問法》

D.《投資公司法》；《投資顧問法》

正確答案：D

您的答案：

本題解析：1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

4.檢查是基金監(jiān)管的重要措施，它不包括（）。

A.日常檢查

B.季度檢查

C.現(xiàn)場(chǎng)檢查

D.非現(xiàn)場(chǎng)檢查

正確答案：B

您的答案：

本題解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，可以分為日常檢查和年度檢查，也可分為現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查。

5.我國(guó)對(duì)基金公開募集申請(qǐng)實(shí)行的是（）。

A.核準(zhǔn)制

B.注冊(cè)制

C.公司制

D.契約制

正確答案：B

您的答案：

本題解析：我國(guó)改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊(cè)制，即對(duì)于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。

6.目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括（）。

A.股票

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.剩余期限超過397天的債券

D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券

正確答案：D

您的答案：

本題解析：按照《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》以及其他有關(guān)規(guī)定，目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：

（1）現(xiàn)金；

（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；

（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；

（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

7.通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）億元人民幣的公司歸為大盤股。

A.2；10

B.3；15

C.5；20

D.10；20

正確答案：C

您的答案：

本題解析：按股票市值的大小將股票分為小盤股、中盤股與大盤股，是一種最基本的股票分析方法。通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股。

8.我國(guó)基金交易傭金征收的起點(diǎn)是（）元。

A.1元

B.5元

C.10元

D.15元

正確答案：B

您的答案：

本題解析：我國(guó)基金交易傭金征收的起點(diǎn)是5元

9.下列對(duì)于封閉式基金交易“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則，理解正確的是（）。

A.較高價(jià)格的賣出申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格的賣出申報(bào)

B.較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)

C.買賣方向相同、申報(bào)價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者

D.較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：封閉式基金的交易遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則。價(jià)格優(yōu)先是指較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買進(jìn)申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。時(shí)間優(yōu)先是指買賣方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。

10.下列關(guān)于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。

A.基金宣傳推介材料中含有基金的業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)時(shí)，無(wú)須經(jīng)托管銀行復(fù)核

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；痄N售宣傳推介材料的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確

C.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)向銷售機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的當(dāng)?shù)刈C監(jiān)局報(bào)備

D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但需符合有關(guān)規(guī)定

正確答案：A

您的答案：

本題解析：A項(xiàng)，基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績(jī)和基金管理人的管理水平?；饦I(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告。

11.下列不屬于傘型基金的優(yōu)勢(shì)的是（）。

A.既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回

B.簡(jiǎn)化管理

C.降低成本

D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

正確答案：A

您的答案：

本題解析：從基金公司經(jīng)營(yíng)管理的角度看，采取傘型結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢(shì)，表現(xiàn)在以下兩方面：

①簡(jiǎn)化管理，降低成本；

②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。

12.基金上市交易公告書應(yīng)披露事項(xiàng)有（）Ⅰ．持有人戶數(shù)Ⅱ．持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人Ⅲ．財(cái)務(wù)狀況報(bào)表Ⅳ．重大事件揭示

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金上市交易公告書應(yīng)披露事項(xiàng)有：持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)以及前10名持有人、財(cái)務(wù)狀況報(bào)表、重大事件揭示。

13.投資者T日提交開放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日起到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

正確答案：B

您的答案：

本題解析：投資者T日提交開放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，可于T+2日查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況；如認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效，資金退回。

14.董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過（）。

Ⅰ.公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易；

Ⅱ.公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所；

Ⅲ.司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告；

Ⅳ.法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董事通過：①公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易；②公司和基金審計(jì)事務(wù)，聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所；③公司管理的基金的半年度報(bào)告和年度報(bào)告；④法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的其他事項(xiàng)。

15.貨幣市場(chǎng)基金的主要投資對(duì)象包括（）。

A.股票

B.1年以內(nèi)的銀行定期與存款

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.剩余期限在397天以上的債券

正確答案：B

您的答案：

本題解析：目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括:現(xiàn)金；1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期是存款、大額存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；期限在1年以內(nèi)（含1年〕的債券券回購(gòu)，期限在1年以內(nèi)（含1年〕的中央銀行票據(jù)，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天〕的資產(chǎn)支持債券。

貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具:股票；可轉(zhuǎn)換債券；剩余期限超過397天的債券；信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券；流通受限的證券。

言用評(píng)汲機(jī)寸屯評(píng)定的fi-

16.基金銷售的特殊性不包括（）。

A.服務(wù)性

B.規(guī)范性

C.全面性

D.專業(yè)性

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性表現(xiàn)為：（1）規(guī)范性；（2）服務(wù)性；（3）專業(yè)性；（4）持續(xù)性；（5）適用性

17.據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

B.重點(diǎn)監(jiān)控投資組臺(tái)投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為

C.每日跟蹤評(píng)估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金臺(tái)同的規(guī)定

D.加強(qiáng)從業(yè)人員的崗前教育

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行〕》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)主要措施包括:

（1）建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度.

（2）通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對(duì)投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制.對(duì)于無(wú)法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制.

（3）重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易.利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為。

（4）對(duì)交易異常行為進(jìn)行定義，并通過事后評(píng)估對(duì)基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為（包括交易價(jià)格、交易品種、交易對(duì)手、交易頻度、交易時(shí)機(jī)等〕進(jìn)行監(jiān)控

18.基金在英國(guó)被稱為（）。

A.共同基金

B.單位信托基金

C.集合投資基金

D.證券投資信托基金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺(tái)灣地區(qū)被稱為“證券投資信托基金"。

19.目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄和（）兩類。

A.融資

B.投資

C.籌資

D.基金

正確答案：B

您的答案：

本題解析：目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄和投資兩類。

20.（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違規(guī)事實(shí)進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為,

A.公正性原則

B.客觀性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調(diào)性原則

正確答案：B

您的答案：

本題解析：客觀性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法規(guī)對(duì)違法事件進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務(wù)人員合謀的違規(guī)行為。

21.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.25%

B.20%

C.30%

D.10%

正確答案：A

您的答案：

本題解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

22.下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是（）。

A.規(guī)范性

B.易解性

C.易得性

D.全面性

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金信息披露的形式性原則包括規(guī)范性、易解性、易得性。

23.基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)事會(huì)的職權(quán)不包括（）。

A.提議召開臨時(shí)股東大會(huì)

B.檢查公司的財(cái)務(wù)

C.列席董事會(huì)會(huì)議

D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

正確答案：D

您的答案：

本題解析：監(jiān)事會(huì)依法行使下列職權(quán)：①檢查公司的財(cái)務(wù)；②對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督；③當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益，要求前述人員予以糾正；④提議召開臨時(shí)股東會(huì)；⑤列席董事會(huì)會(huì)議；⑥公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

24.如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由該基金的（）。

A.基金持有人共同承擔(dān)

B.基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān)

C.基金發(fā)起人承擔(dān)

D.基金當(dāng)事人共同承擔(dān)

正確答案：A

您的答案：

本題解析：證券投資基金的特點(diǎn)之一是利益共享、風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)。即投資人根據(jù)其持有基金份額的多少，分享基金投資的收益和承擔(dān)基金投資的風(fēng)險(xiǎn)。

25.下列不屬于基金銷售客戶服務(wù)方式的是（）。

A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

B.媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用

C.講座、推介會(huì)和座談會(huì)

D.“—對(duì)多”服務(wù)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：考察基金銷售客戶服務(wù)方式。

26.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的說法，正確的是（）。

A.沒有投資風(fēng)險(xiǎn)

B.只適合長(zhǎng)期投資

C.只適合短期投資

D.既適合短期投資，也適合長(zhǎng)期投資

正確答案：C

您的答案：

本題解析：貨幣市場(chǎng)基金具有風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好的特點(diǎn)。貨幣市場(chǎng)基金是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時(shí)存放現(xiàn)金的理想場(chǎng)所。需要注意的是，貨幣市場(chǎng)基金的長(zhǎng)期收益率較低，并不適合長(zhǎng)期投資。

27.存續(xù)期募集的信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每（）個(gè)月披露一次更新的招募說明書。

A.1

B.2

C.3

D.6

正確答案：D

您的答案：

本題解析：存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每6個(gè)月披露一次更新的招募說明書。

28.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。

A.基金管理人對(duì)基金持有人給予公正待遇

B.要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化

C.市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利

D.監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管理對(duì)象給予公正待遇

正確答案：D

您的答案：

本題解析：公正原則的定義。

29.基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異不包括（）。

A.性質(zhì)不同

B.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同

C.投資主體要求不同

D.信息披露程度不同

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異主要表現(xiàn)在3個(gè)方面：性質(zhì)不同、收益與風(fēng)險(xiǎn)持性不同、信息披露程度不同。

30.不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。

A.積極成長(zhǎng)基金

B.主動(dòng)型基金

C.靈活配置基金

D.指數(shù)型基金

正確答案：D

您的答案：

本題解析：與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。

31.場(chǎng)外募集的LOF基金份額注冊(cè)登記在（）。

A.中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)

B.中國(guó)證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)

C.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

D.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)；場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

32.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配的說法錯(cuò)誤的有（）。

A.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行收益分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的收益

B.投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的收益

C.每周一至周四進(jìn)行收益分配時(shí)，僅對(duì)當(dāng)日收益進(jìn)行分配

D.投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的收益

正確答案：B

您的答案：

本題解析：投資者于周五申購(gòu)或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的收益。

33.對(duì)在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

A.10日

B.30日

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

正確答案：D

您的答案：

本題解析：對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

34.按照（）的不同，金融市場(chǎng)可分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。

A.交易工具的期限

B.交易標(biāo)的物

C.交易方式

D.交割期限

正確答案：B

您的答案：

本題解析：按照交易標(biāo)的物的不同，金融市場(chǎng)可分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。

35.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）。

A.要事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息

B.要披露所有可能影響投資者決策的信息

C.對(duì)信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

正確答案：A

您的答案：

本題解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無(wú)巨細(xì)地披露所有信息。

36.對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。

A.逐日備份并本地妥善存放

B.逐日備份并異地妥善存放

C.逐月備份并異地妥善存放

D.實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放

正確答案：B

您的答案：

本題解析：對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。

37.開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應(yīng)當(dāng)在每6個(gè)月結(jié)束之日起的（）日內(nèi)披露。

A.15

B.20

C.30

D.45

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。

38.下列關(guān)于收取增值費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)

B.收取增值費(fèi)應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則

C.基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)

D.增值服務(wù)費(fèi)不單獨(dú)繳納，應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除

正確答案：D

您的答案：

本題解析：增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除。

39.境內(nèi)個(gè)人基金投資者開立基金賬戶時(shí)需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件，下列選項(xiàng)中不屬于有效身份證件的是（）。

A.中華人民共和國(guó)居民身份證

B.軍官證

C.中華人民共和國(guó)護(hù)照

D.駕照

正確答案：D

您的答案：

本題解析：境內(nèi)個(gè)人基金投資者開立基金賬戶時(shí)需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件（身份證件包括中華人民共和國(guó)居民身份證、中華人民共和國(guó)護(hù)照、軍官證、士兵證、文職證及警官證）。

40.下列關(guān)于職業(yè)道德具有的特征，說法不正確的是（）。

A.特殊性

B.規(guī)范性

C.約束性

D.具體性

正確答案：C

您的答案：

本題解析：職業(yè)道德具有以下特征：特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。約束性是道德的特征。

41.封閉式基金的交易價(jià)格主要受（）的影響。

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

D.投資時(shí)間長(zhǎng)短

正確答案：C

您的答案：

本題解析：封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象；反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。

42.根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立合規(guī)部門，鼓勵(lì)和保障合規(guī)部門獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見的意義不包括（）。

A.能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能

B.使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)

C.避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰

D.避免基金持有人遭受重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：根據(jù)監(jiān)管規(guī)則和基金公司內(nèi)部控制和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的要求，在基金公司內(nèi)部建立和完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的體制機(jī)制，建立獨(dú)立的合規(guī)部門，鼓勵(lì)和保障合規(guī)門獨(dú)立發(fā)表合規(guī)管理意見，使其能夠更好地履行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能；使法律規(guī)則和監(jiān)管部門的監(jiān)管規(guī)則及監(jiān)管意圖在基金公司得到全面有效地貫徹落實(shí)。避免基金管理人遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。因此，加強(qiáng)合規(guī)管理及其獨(dú)立性具有重要意義。

43.基金年度報(bào)告中應(yīng)披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)不包括（）。

A.加權(quán)平均份額上期利潤(rùn)

B.期末基金份額凈值

C.加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率

D.本期份額凈值增長(zhǎng)率

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露的內(nèi)容。

44.為明確信息披露義務(wù)人的責(zé)任，提醒投資者注意投資風(fēng)險(xiǎn)，目前法規(guī)規(guī)定，應(yīng)在基金年度報(bào)告扉頁(yè)作出的提示不包括（）。

A.基金管理人和基金持有人的責(zé)任

B.投資風(fēng)險(xiǎn)

C.年度報(bào)告中注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具非標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見的提示

D.基金管理人管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)的原則

正確答案：A

您的答案：

本題解析：需要提示管理人和托管人的披露責(zé)任，而不是管理人和持有人的責(zé)任。

45.關(guān)于單個(gè)債券與債券基金以下描述不正確的是（）。

A.債券基金沒有確定的到期日

B.債券基金的收益比債券的利息固定

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)

D.兩者的投資風(fēng)險(xiǎn)不同

正確答案：B

您的答案：

本題解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。

46.關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。

A.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作中起核心作用

B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人

C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)

D.基金份額持有人是基金公司的出資人

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金份額持有人是基金的投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。

47.下列屬于欺詐客戶行為的是（）。

A.對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。

B.銷售基金或者為投資者提供咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶和潛在客戶披露用于分析投資、選擇證券、構(gòu)建投資組合的投資過程的基本流程和一般原則。

C.違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。

D.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾。

48.國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要是（）。

A.營(yíng)銷保險(xiǎn)策略

B.債券保險(xiǎn)策略

C.對(duì)沖保險(xiǎn)策略

D.股票保險(xiǎn)策略

正確答案：C

您的答案：

本題解析：國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要是對(duì)沖保險(xiǎn)策略。

49.我國(guó)國(guó)內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）

A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略

B.動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略

C.衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略

D.CPPⅠ

正確答案：D

您的答案：

本題解析：固定比例投資保險(xiǎn)策略英文簡(jiǎn)稱CPPI。

50.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。

A.80%

B.60%

C.70%

D.50%

正確答案：A

您的答案：

本題解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。

51.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是（）.

A.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年

C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

D.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。

52.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。

A.1

B.3

C.6

D.12

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。

53.衍生金融工具不包括（）。

A.遠(yuǎn)期合約

B.期權(quán)合約

C.金融債券

D.互換協(xié)議

正確答案：C

您的答案：

本題解析：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷的增多。

54.（）往往是周期性衰退公司的股票。

A.防御型股票

B.逆勢(shì)型股票

C.收益型股票

D.藍(lán)籌股

正確答案：B

您的答案：

本題解析：逆勢(shì)型股票是指價(jià)值被低估或非市場(chǎng)熱點(diǎn)的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。

55.開放式基金所遵循的申購(gòu)、贖回主要原則為（）。

A.份額申購(gòu)、金額贖回

B.已知價(jià)交易原則

C.金額申購(gòu)、份額贖回

D.份額申購(gòu)、份額贖回

正確答案：C

您的答案：

本題解析：考察開放基金申購(gòu)、贖回的原則：未知價(jià)交易原則，金額申購(gòu)、份額贖回原則。

56.下列不屬于我國(guó)基金交易費(fèi)的是（）。

A.印花稅

B.增值稅

C.過戶費(fèi)

D.經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金交易費(fèi)指基金在進(jìn)行證券買賣交易時(shí)所發(fā)生的相關(guān)交易費(fèi)用。目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。

57.下列關(guān)于基金投資范圍的說法不正確的是（）。

A.股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票

B.債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券

C.貨幣市場(chǎng)基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)債

D.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金不得參與股指期貨交易

正確答案：C

您的答案：

本題解析：貨幣市場(chǎng)基金僅能投資于流動(dòng)性強(qiáng)，信用等級(jí)高的貨幣市場(chǎng)工具不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種。

58.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法中，正確的是（）。

A.推介貨幣市場(chǎng)基金的，可以保證最低收益

B.電臺(tái)廣播應(yīng)當(dāng)以旁白形式提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)

D.登載基金管理人股東背景時(shí)，不必特別聲明基金管理人與股東之間的業(yè)務(wù)隔離制度

正確答案：B

您的答案：

本題解析：基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。故A項(xiàng)錯(cuò)誤?；鹦麄鞑牧现型平楸１净鸬模瑧?yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，說明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，并說明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。基金宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。故D項(xiàng)錯(cuò)誤?？记皦壕?，，

59.基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括（）。

A.通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形

D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

正確答案：D

您的答案：

本題解析：D項(xiàng)的正確描述應(yīng)為“最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。”

60.開放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在（）之間進(jìn)行的。

A.基金份額持有人與銷售代理人

B.基金份額持有人與基金管理人

C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人

D.基金份額持有人與基金份額持有人

正確答案：B

您的答案：

本題解析：投資者在開放式基金合同生效后，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為通常稱為基金的申購(gòu)。開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開放式基金份額的行為?？梢婇_放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在基金份額持有人和基金管理人之間進(jìn)行的。

61.（）是判斷是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。

A.內(nèi)幕交易

B.實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為

C.有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖

D.不正當(dāng)交易

正確答案：C

您的答案：

本題解析：操縱市場(chǎng)，是通過歪曲證券價(jià)格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的行為。操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有二：一是有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖；二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場(chǎng)”的關(guān)鍵因素。

62.ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元.

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

正確答案：D

您的答案：

本題解析：ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元.

63.同—私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（）年的，無(wú)須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A.1

B.2

C.3

D.5

正確答案：C

您的答案：

本題解析：同—私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過3年的，無(wú)須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

64.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、集中投資者的資金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

A.發(fā)行人的財(cái)產(chǎn)

B.托管人的財(cái)產(chǎn)

C.獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)

D.管理人的財(cái)產(chǎn)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，委托基金管理人進(jìn)行投資管理，基金托管人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管，由基金投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。

65.基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

A.基金月度報(bào)告和基金半年報(bào)告

B.基金季度報(bào)告和基金年度報(bào)告

C.基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告

D.基金季度報(bào)告和基金半年度報(bào)告

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。

66.多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.系列基金

正確答案：D

您的答案：

本題解析：本題考查系列基金的概念。

67.廣義的資本市場(chǎng)不包括（）。

A.銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)

B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)

C.中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)

D.股票市場(chǎng)

正確答案：B

您的答案：

本題解析：廣義的資本市場(chǎng)包括銀行中長(zhǎng)期存貸款市場(chǎng)和有價(jià)證券市場(chǎng)，有價(jià)證券市場(chǎng)又包括中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。

68.基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則不包括（）。

A.易入原則

B.可測(cè)原則

C.可控原則

D.識(shí)別原則和利潤(rùn)原則

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則包括：易入原則、可測(cè)原則、成長(zhǎng)原則、識(shí)別原則、利潤(rùn)原則。

69.（）加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，可為特別會(huì)員。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方性交易所

D.基金發(fā)起人

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員;

基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)員;

證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、對(duì)基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心等地方性交易場(chǎng)所以及地方性社會(huì)團(tuán)體為特別會(huì)員。

70.基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以（）營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。

A.MIS

B.網(wǎng)絡(luò)

C.4Ps

D.4C

正確答案：C

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。

71.基金信息披露的（）要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要。

A.易解性原則

B.規(guī)范性原則

C.易得性原則

D.完整性原則

正確答案：A

您的答案：

本題解析：基金信息披露的易解性原則要求信息披露的表述應(yīng)當(dāng)簡(jiǎn)明扼要、通俗易懂、避免使用冗長(zhǎng)、技術(shù)性用語(yǔ)。

72.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在總結(jié)國(guó)際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含的要素不包括（）。

A.合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位

B.應(yīng)由三名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

C.在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

D.合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸相關(guān)人員

正確答案：B

您的答案：

本題解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在總結(jié)國(guó)際上知名銀行合規(guī)管理的成功經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，提出銀行的合規(guī)部門應(yīng)該是獨(dú)立的。這一獨(dú)立性概念包含四個(gè)相關(guān)要素：

第一，合規(guī)部門應(yīng)在銀行內(nèi)部享有正式地位；

第二，應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理；

第三，在合規(guī)部門職員特別是合規(guī)負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免他們的合規(guī)職責(zé)與其所承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突：

第四，合規(guī)部門職員為履行職責(zé)，應(yīng)能夠獲取必需的信息并能接觸到相關(guān)人員。

73.（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.廉潔公正

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.忠誠(chéng)敬業(yè)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范?；鹦袠I(yè)的本質(zhì)是資產(chǎn)管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場(chǎng)存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。而誠(chéng)實(shí)守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場(chǎng)和行業(yè)“無(wú)信不立”。

74.下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說法正確的是（）。

A.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系

C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)

D.以上說法都正確

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是：

①建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

②實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理；

③促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)；

④確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)。

75.LOF在交易所的交易規(guī)則不包括（）。

A.買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整倍數(shù)

B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0、001元人民幣

C.深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制

D.投資者T日賣出基金份額后的資金當(dāng)即可到賬

正確答案：D

您的答案：

本題解析：D項(xiàng)的正確表達(dá)為：投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬（T日也可做回轉(zhuǎn)交易），而贖回資金至少T+2日到賬。

76.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金時(shí)，基金管理人不需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的文件是（）。

A.基金申請(qǐng)報(bào)告

B.基金托管協(xié)議草案

C.招募說明書草案

D.上市交易公告書

正確答案：D

您的答案：

本題解析：申請(qǐng)募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金募集申請(qǐng)報(bào)告、基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書等。

77.下列關(guān)于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法，不正確的是（）。

A.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

B.深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

C.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

D.崗前職業(yè)道德教育

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法包括：1.正確樹立基金職業(yè)道德觀念；2深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范；3.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐。

78.集合投資的優(yōu)點(diǎn)是（）。

A.強(qiáng)化監(jiān)管

B.具有規(guī)模優(yōu)勢(shì)

C.收益穩(wěn)定

D.風(fēng)險(xiǎn)固定

正確答案：B

您的答案：

本題解析：通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，降低投資成本。

79.下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說法錯(cuò)誤的是（）.

A.公平對(duì)待所有股東

B.對(duì)于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告

C.不得將其經(jīng)營(yíng)管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

D.接受董事長(zhǎng)的指示，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行決策

正確答案：D

您的答案：

本題解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。

80.（）是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.忠誠(chéng)盡責(zé)

C.守法合規(guī)

D.專業(yè)審慎

正確答案：C

您的答案：

本題解析：守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

81.貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

正確答案：C

您的答案：

本題解析：貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般T＋1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

82.下列關(guān)于申購(gòu)份額及贖回金額的計(jì)算公式中，正確的是（）。

A.凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額／（1—申購(gòu)費(fèi)率）

B.申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額+凈申購(gòu)金額

C.贖回金額=贖回?cái)?shù)量*贖回當(dāng)日基金份額凈值

D.申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額／申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值

正確答案：D

您的答案：

本題解析：A、B、C項(xiàng)的正確公式為：凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額／（1+申購(gòu)費(fèi)率）；申購(gòu)費(fèi)用=申購(gòu)金額一凈申購(gòu)金額；贖回金額：贖回總額一贖回費(fèi)用。

83.以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金公司通過報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，提示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會(huì)和講座兩種形式

C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作

D.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

正確答案：B

您的答案：

本題解析：從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式?，F(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的報(bào)告會(huì)、專題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式;非現(xiàn)場(chǎng)形式主要是除現(xiàn)場(chǎng)形式以外的各種宣傳教育形式。投資者現(xiàn)場(chǎng)教育工作形式開展靈活，通常以某一教育主題為活動(dòng)主線，現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)交流是該種教育工作形式的特色所在。

84.以下哪項(xiàng)不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。

A.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

B.有50人以上的從業(yè)人員

C.設(shè)有專門的托管部門

D.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

正確答案：B

您的答案：

本題解析：擔(dān)任基金托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)：1.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定。2.設(shè)有專門的基金托管部門。3.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。4.有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。5.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。6.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。7.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。8.法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

85.—般認(rèn)為，世界上第一只開放式公司型基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托基金

B.馬薩諸塞政府信托基金

C.馬薩諸塞投資信托基金

D.美國(guó)波士頓投資信托基金

正確答案：C

您的答案：

本題解析：投資基金真正的大發(fā)展是在美國(guó)。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬(wàn)美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認(rèn)為美國(guó)開放式公司型共同基金的鼻祖。

86.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.客觀性原則

C.全面性原則

D.持續(xù)性原則

正確答案：D

您的答案：

本題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、客觀性原則、全面性原則和及時(shí)性原則。

87.（）是指通過受教育者自身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

A.職業(yè)道德

B.道德

C.職業(yè)道德教育

D.職業(yè)道德修養(yǎng)

正確答案：C

您的答案：

本題解析：職業(yè)道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

88.股