第34頁共34頁?2023年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)根底知識(shí)提分試題52023年證券從業(yè)資格考試金融市場(chǎng)根底知識(shí)提分試題51.證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式主要包括()。①股票融資②債券融資③投資基金融資A.①②B.①③C.②③D.①②③2.證券市場(chǎng)融資活動(dòng)是指()之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。A.公司(企業(yè))和個(gè)人投資者B.資金盈余單位和赤字單位C.證券發(fā)行單位和證券投資單位D.證券公司和普通投資者3.以下對(duì)證券市場(chǎng)融資活動(dòng)特征描繪正確的選項(xiàng)是()。A.除資金赤字單位和盈余單位外，沒有其他的權(quán)利義務(wù)主體介入B.證券公司可以充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體C.真實(shí)的資金交易需要促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)作為權(quán)利義務(wù)主體來實(shí)現(xiàn)D.證券市場(chǎng)融資是一種間接融資4.政府作為債券發(fā)行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來()。①協(xié)調(diào)財(cái)政資金短期周轉(zhuǎn)，彌補(bǔ)財(cái)政赤字②興建大型根底設(shè)施工程③施行某項(xiàng)特殊政策④彌補(bǔ)戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④5.下面關(guān)于中央銀行表述錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。A.中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、施行金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票;中央銀行出于調(diào)控貨幣供應(yīng)量目的而發(fā)行的特殊債券C.在美國(guó)，中央銀行采取了股份制組織構(gòu)造，通過發(fā)行股票募集資金，股東享有決定中央銀行政策的權(quán)利D.中國(guó)人民銀行從2023年起開場(chǎng)發(fā)行中央銀行票據(jù)，對(duì)沖金融體系中過多的流動(dòng)性6.首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向()募集資金并上市的行為。①不特定的社會(huì)公眾投資者②特定的社會(huì)公眾投資者③公開發(fā)行債券④非公開發(fā)行股票A.①③B.②③C.①④D.②④7.下面對(duì)上市公司再融資描繪錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。A.上市公司再融資是指上市公司為到達(dá)增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為B.增發(fā)會(huì)擴(kuò)大股東人數(shù)，分散股權(quán)，防止股份過度集中C.定向增發(fā)不會(huì)直接影響公司原股東利益D.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的本錢籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長(zhǎng)期穩(wěn)定的股本，擴(kuò)大了股本規(guī)模8.金融債券作為一種特殊類型的債券，它具有以下()特點(diǎn)。①金融債券表示的是銀行等金融機(jī)構(gòu)與金融債券持有者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系②金融債券一般不記名、不掛失，不可以抵押和轉(zhuǎn)讓③我國(guó)金融債券的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人④金融債券的利息不記復(fù)利，不能提早支取，延期兌付亦不計(jì)逾期利息A.①②③B.①③④C.①③④D.①②③④9.根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場(chǎng)投資者分為()。①投機(jī)型②穩(wěn)健型③冒險(xiǎn)型④中庸型A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④10.按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)公布的《法人配售方式指引》規(guī)定，戰(zhàn)略投資者的家數(shù)原那么上不超過()家，特大型公司發(fā)行時(shí)，可以適.當(dāng)增加戰(zhàn)略投資者的家數(shù)。A.2B.3C.4D.511.下面關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者的描繪，正確的有()。①機(jī)構(gòu)投資者是推動(dòng)直接融資市場(chǎng)開展、擴(kuò)大直接融資比重的主要力量②機(jī)構(gòu)投資者可以通過事前的定價(jià)機(jī)制和事后的監(jiān)視機(jī)制兩個(gè)方面，促進(jìn)金融資的配置和公司治理的完善③機(jī)構(gòu)投資者的志求和選擇有助于進(jìn)步貨幣政策調(diào)控金融市場(chǎng)的靈敏度，改善貨幣市場(chǎng)傳導(dǎo)機(jī)制，促進(jìn)利率市場(chǎng)化進(jìn)程④通過開展機(jī)構(gòu)投資，可以把國(guó)家、企業(yè)和個(gè)人積累的養(yǎng)老金投資于各種金融產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)社會(huì)資本的平均邊際收益程度A.①②B.①③④C.②③④D.①②③④12.在機(jī)構(gòu)投資者中，()是證券市場(chǎng)上最活潑的投資者。A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C.保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)D.其他金融機(jī)構(gòu)13.按照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，除國(guó)家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在中國(guó)境內(nèi)不得從事的業(yè)務(wù)有()。①?gòu)氖滦磐型顿Y業(yè)務(wù)②從事證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)③向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資④向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資⑤利用自有資金買賣債券A.①②③④B.②③④⑤C.①②③⑤D.①②③④⑤14.QDII可以投資于下面()金融產(chǎn)品或工具。①銀行存款②政府債券③遠(yuǎn)期合約、互換④回購(gòu)協(xié)議A.①②B.①③C.①②③D.①②③④15.合格投資者應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度完畢后()個(gè)月內(nèi)，向國(guó)家外匯管理局報(bào)送上一年度境外投資情況報(bào)告(包括投資額度使用情況、投資收益情況等)。A.2B.3C.4D.616.按照《中華人民共和國(guó)證券投基金法》(2023年4月24日修訂)規(guī)定，我國(guó)的證券投資基金可投資于()。①上市交易的股票②上市交易的債券③國(guó)務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券④任意證券的衍生品A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④17.全國(guó)性社會(huì)保障基金，是由()構(gòu)成，是國(guó)家社會(huì)保障儲(chǔ)藏基金。①中央財(cái)政預(yù)算撥款②國(guó)有資本劃轉(zhuǎn)③基金投資收益④以國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他方式籌集的資金A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④18.社會(huì)保險(xiǎn)基金由用人單位和個(gè)人繳費(fèi)構(gòu)成，用于各項(xiàng)社會(huì)保險(xiǎn)待遇的當(dāng)期發(fā)放，詳細(xì)包括()①根本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金②根本醫(yī)療保險(xiǎn)基金③工商保險(xiǎn)基金④失業(yè)保險(xiǎn)基金⑤生育保險(xiǎn)基金A.①②B.①②④C.①②③④D.①②③④⑤19.對(duì)于社會(huì)公益基金財(cái)產(chǎn)，不得用于投資的是()。A.政府資助的財(cái)產(chǎn)B.社會(huì)組織捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)C.個(gè)人捐贈(zèng)的財(cái)產(chǎn)D.投資獲得的收益20.按照《慈善組織保值增值投資活動(dòng)管理暫行方法(征求意見稿)》規(guī)定，在以下活動(dòng)中，慈善組織可以開展的投資活動(dòng)是()。A.購(gòu)置商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行出售的理財(cái)產(chǎn)品B.在非銀行金融機(jī)構(gòu)存款C.直接投資二級(jí)市場(chǎng)股票D.投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品21.個(gè)人投資者投資行為的特點(diǎn)不包括()。A.隨意性B.專業(yè)性C.分散性D.短期性22.按照《金融產(chǎn)品和效勞零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性需要考慮中間人(金融中介機(jī)構(gòu))所提供的金融產(chǎn)品或效勞與客戶()方面的契合度。①財(cái)務(wù)狀況②風(fēng)險(xiǎn)承受程度③投資目的④財(cái)務(wù)需求⑤知識(shí)和經(jīng)歷A.①②③B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤23.()是健全證券公司內(nèi)部約束機(jī)制、實(shí)現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機(jī)互動(dòng)的重要措施，有利于推動(dòng)監(jiān)管機(jī)制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機(jī)結(jié)合轉(zhuǎn)變。A.信息報(bào)送與披露制度B.業(yè)務(wù)答應(yīng)制度C.分類監(jiān)管制度D.合規(guī)管理制度24.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括()。①證券承銷與保薦業(yè)務(wù)②證券自營(yíng)業(yè)務(wù)③證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)④證券監(jiān)管業(yè)務(wù)A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④25.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)包括()。①通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)②委托證券業(yè)協(xié)會(huì)代理買賣證券業(yè)務(wù)③證券從業(yè)人員代理買賣證券業(yè)務(wù)④柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)A.①②B.①③C.②③D.①④26.()是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)承受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議效勞，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資參謀業(yè)務(wù)C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)27.按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣()萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。A.500B.5000C.300D.300028.證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)展證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本()的，無須獲得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。A.80%B.60%C.50%D.30%29.關(guān)于定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，以下說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。A.證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理效勞B.詳細(xì)投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定C.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行D.必須在證券公司自營(yíng)管理的賬戶中封閉運(yùn)行30.()是指證券公司指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A.證券公司中介介紹業(yè)務(wù)B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C.股指期貨業(yè)務(wù)D.融資融券業(yè)務(wù)31.按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理方法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備公司最近()年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。A.1B.2C.3D.532.證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立()。①融券專用證券賬戶②客戶信譽(yù)交易擔(dān)保證券賬戶③信譽(yù)交易證券交收賬戶④信譽(yù)交易資金交收賬戶A.①②B.①②③C.①②④D.①②③④33.()是指證券公司承受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)效勞的業(yè)務(wù)活動(dòng)。A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)C.證券承銷業(yè)務(wù)D.證券融資融券業(yè)務(wù)34.關(guān)于證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍的說法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是()。A.證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，不得提供期貨行情信息及交易設(shè)施B.證券公司不得代理客戶進(jìn)展期貨交易，結(jié)算或者交割C.證券公司不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金D.證券公司不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金35.按照《證券公司私募投資基金子公司管理標(biāo)準(zhǔn)》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，最近()個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。A.12B.6C.3D.136.以下說法正確的選項(xiàng)是()。A.證券公司未能做到突出主業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)仍可設(shè)立私募基金子公司B.證券公司以自有資金全資設(shè)立私募基金子公司C.證券公司采用股份代持方式與其他投資者共同出資設(shè)立私募基金子公司D.每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原那么上不超過2家37.每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原那么上不超過()家。A.1B.2C.3D.538.按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理方法》規(guī)定，律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)及其相關(guān)規(guī)定，遵循老實(shí)、守信、獨(dú)立、勤勉、盡責(zé)的原那么，遵守律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律，嚴(yán)格履行法定職責(zé)，保證其所出具文件的()。①真實(shí)性②及時(shí)性③準(zhǔn)確性④完好性A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④39.按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理方法》規(guī)定，律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，需要具備()名以上執(zhí)業(yè)律師，其中()名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù)。A.205B.203C.105D.10340.按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理方法》規(guī)定，律師可以從事證券法律業(yè)務(wù)的有()。A.最近兩年從事過證券法律業(yè)務(wù)B.最近三年承受過證券法律業(yè)務(wù)的行業(yè)培訓(xùn)C.最近一年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處分D.被撤消執(zhí)業(yè)證書41.按照《關(guān)于調(diào)整證券資格會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)條件的通知》的規(guī)定，會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的，會(huì)計(jì)師事務(wù)所注冊(cè)會(huì)計(jì)師不少于200人，其中最近5年持有注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于()人，且每一注冊(cè)會(huì)計(jì)師的年齡均不超過()周歲。A.12065B.12060C.10065D.1006042.注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券答應(yīng)證應(yīng)當(dāng)獲得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書()年以上。A.1B.2C.3D.543.按照《關(guān)于從事證券期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)有關(guān)管理問題的通知》的規(guī)定，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，具有不少于()名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近三年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于()人。A.3020B.3010C.5030D.502044.證券金融公司根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于()億元。A.100B.80C.60D.5045.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立的賬戶不包括()。A.轉(zhuǎn)融通專用證券賬戶B.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶C.轉(zhuǎn)融通證券交收賬戶D.轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶46.證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的()提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)防范證券金融公司風(fēng)險(xiǎn)的需要調(diào)整提取比例。A.5%B.10%C.15%D.20%47.下面對(duì)證券交易所描繪正確的選項(xiàng)是()。①證券交易所是我國(guó)證券自律管理機(jī)構(gòu)②證券交易所是整個(gè)證券市場(chǎng)的核心③證券交易所本身可以進(jìn)展證券買賣④證券交易所為證券交易提供了一個(gè)穩(wěn)定、公開、高效的系統(tǒng)A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④48.證券交易所的法定代表人是()。A.會(huì)員大會(huì)B.理事長(zhǎng)C.監(jiān)事長(zhǎng)D.總經(jīng)理49.對(duì)于證券交易所監(jiān)事會(huì)會(huì)議表述正確的有()。①監(jiān)事會(huì)會(huì)議由監(jiān)事長(zhǎng)負(fù)責(zé)召集和主持②監(jiān)事會(huì)至少每年召開一次③監(jiān)事長(zhǎng)、1/3以上監(jiān)事可以提議召開臨時(shí)監(jiān)事會(huì)會(huì)議④監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)2/3以上的監(jiān)事通過⑤監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)當(dāng)在會(huì)議完畢后2個(gè)工作日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告A.①③④B.①②⑤C.①③⑤D.①②③④⑤50.證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有()。①可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)根據(jù)國(guó)家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益②有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散③是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充④為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)同性的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建立向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④51.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別到達(dá)規(guī)定的上限后，應(yīng)該將交易經(jīng)手費(fèi)的()納入證券投資者保護(hù)基金。A.10%B.15%C.20%D.25%52.信息披露的主體包括()。①證券發(fā)行人②證券監(jiān)管者③證券旁觀者④證券交易者A.①③④B.①②③C.①②④D.②③④53.()要求證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開、公平原那么的根底上，對(duì)一切被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇。A.公正原那么B.監(jiān)視與自律相結(jié)合原那么C.保護(hù)投資者利益原那么D.依法監(jiān)管原那么54.證券市場(chǎng)正常運(yùn)行的根底是()。A.證券從業(yè)者的自我管理B.國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管C.穩(wěn)定的市場(chǎng)價(jià)格D.完善的市場(chǎng)監(jiān)管體系55.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布的證券監(jiān)管的三個(gè)目的是()。①保護(hù)投資者利益②保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明③防止市場(chǎng)操作行為④降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④【解析】1.答案：D考點(diǎn)：考察證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式。一般說來，證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的方式主要包括股票融資和債券融資。另外，2023年以來，國(guó)內(nèi)外興起的投資基金融資也是證券融資的一種方式。2.答案：B考點(diǎn)：考察證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的定義。證券市場(chǎng)融資活動(dòng)是指資金盈余單位和赤字單位之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。3.答案：A考點(diǎn)：考察證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的特征。資金赤字單位和盈余單位直接接觸,形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中。促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)，如證券公司等自身不充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體，是連接赤字單位和盈余單位的效勞性媒介，證券市場(chǎng)融資是一種直接融資。4.答案：D考點(diǎn)：考察政府和政府機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的作用。以上選項(xiàng)均正確。5.答案：C考點(diǎn)：考察中央銀行相關(guān)知識(shí)。在一些國(guó)家(如美國(guó))，中央銀行采取了股份制組織構(gòu)造，通過發(fā)行股票募集資金，但是，中央銀行的股東并不享有決定中央銀行政策的權(quán)利，只能按期收取固定的紅利，其股票類似于優(yōu)先股。6.答案：A考點(diǎn)：考察首次公開發(fā)行股票。首次公開發(fā)行是指擬上市公司首次面向不特定的社會(huì)公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為。7.答案：C考點(diǎn)：考察上市公司再融資的途徑。非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會(huì)直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會(huì)特別批準(zhǔn)。8.答案：C考點(diǎn)：考察金融債券的特點(diǎn)。金融債券一般不記名、不掛失，但可以抵押和轉(zhuǎn)讓。9.答案：B考點(diǎn)：考察證券市場(chǎng)投資者的分類。根據(jù)投資者的心理因素，可以將證券市場(chǎng)投資者分為穩(wěn)健型、冒險(xiǎn)型和中庸型三類。10.答案：A考點(diǎn)：考察戰(zhàn)略機(jī)構(gòu)投資者的內(nèi)容，戰(zhàn)略投資者原那么上不超過2家。11.答案：D考點(diǎn)：考察機(jī)構(gòu)投資者的作用。12.答案：A考點(diǎn)：考察金融機(jī)構(gòu)類投資者。13.答案：A考點(diǎn)：考察銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。按照《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用資金買賣政府債券和金融債券，除國(guó)家另有規(guī)定外，在中國(guó)境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。14.答案：D考點(diǎn)：考察合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。15.答案：C考點(diǎn)：考察合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。在QDII制度中，合格投資者應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度完畢后4個(gè)月內(nèi)，向國(guó)家外匯管理局報(bào)送上一年度境外投資情況報(bào)告(包括投資額度使用情況、投資收益情況等)。16.答案：B考點(diǎn)：考察證券投資基金按照《中華人民共和國(guó)證券投基金法》(2023年4月24日修訂)規(guī)定，我國(guó)的證券投資基金可投資于上市交易的股票、債券和國(guó)務(wù)院證券監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他證券及其衍生品。17.答案：D考點(diǎn)：考察全國(guó)社會(huì)保障基金的資金構(gòu)成，以上選項(xiàng)均正確。18.答案：D考點(diǎn)：考察社會(huì)保險(xiǎn)基金的構(gòu)成。19.答案：A考點(diǎn)：考察社會(huì)公益基金。政府資助的財(cái)產(chǎn)和捐贈(zèng)協(xié)議約定不得投資的財(cái)產(chǎn)，不得用于投資。20.答案：A考點(diǎn)：考察社會(huì)公益基金。《慈善組織保值增值投資活動(dòng)管理暫行方法(征求意見稿)》規(guī)定，慈善組織的財(cái)產(chǎn)不得用于在非銀行金融機(jī)構(gòu)存款，不得直接投資二級(jí)市場(chǎng)股票，不得投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品或投資期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期、互換等金融衍消費(fèi)品。21.答案：B考點(diǎn)：考察個(gè)人投資者的特點(diǎn)。個(gè)人投資者的投資行為具有隨意性、分散性和短期性，專業(yè)知識(shí)相對(duì)匱乏。22.答案：D考點(diǎn)：考察投資者適當(dāng)性定義。按照《金融產(chǎn)品和效勞零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》給出的定義，投資者適當(dāng)性是指“中間人(金融中介機(jī)構(gòu))所提供的金融產(chǎn)品或效勞與客戶財(cái)務(wù)狀況、投資目的、風(fēng)險(xiǎn)承受程度、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)歷之間的契合度”。23.答案：D考點(diǎn)：合規(guī)管理制度是健全證券公司內(nèi)部約束機(jī)制、實(shí)現(xiàn)內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機(jī)互動(dòng)的重要措施，有利于推動(dòng)監(jiān)管機(jī)制從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機(jī)結(jié)合轉(zhuǎn)變。24.答案：A考點(diǎn)：此題考察證券公司的主要業(yè)務(wù)。證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)參謀業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)及直接投資業(yè)務(wù)?？梢?，此題④證券監(jiān)管業(yè)務(wù)不屬于證券公司的主要業(yè)務(wù)，應(yīng)選A。25.答案：D考點(diǎn)：此題考察證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的分類，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分為柜臺(tái)代理買賣證券業(yè)務(wù)和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務(wù)。26.答案：B考點(diǎn)：此題考察證券投資參謀業(yè)務(wù)的概念。證券投資參謀業(yè)務(wù)是指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)承受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議效勞，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。(這里強(qiáng)調(diào)輔助客戶做出投資決策，因此是投資參謀業(yè)務(wù)，不選投資咨詢業(yè)務(wù)，咨詢業(yè)務(wù)不僅包括投顧，也包括證券分析^p)27.答案：B考點(diǎn)：按照《證券法》的規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。28.答案：A考點(diǎn)：此題考察證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)。證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)展證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本80%的，無須獲得證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格。應(yīng)選A。29.答案：D考點(diǎn)：定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)：證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理效勞;詳細(xì)投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。30.答案：D考點(diǎn)：融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司指向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。31.答案：B考點(diǎn)：按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理方法》的規(guī)定，關(guān)于證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備公司最近兩年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。32.答案：D考點(diǎn)：證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開融券專用證券賬戶、客戶信譽(yù)交易擔(dān)保證券賬戶、信譽(yù)交易證券交收賬戶和信譽(yù)交易資金交收賬戶。33.答案：B考點(diǎn)：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)概念。證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司承受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶參與期貨交易并提供其他相關(guān)效勞的業(yè)務(wù)活動(dòng)。34.答案：A考點(diǎn)：證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供的效勞包括：協(xié)助辦理開戶手續(xù);提供期貨行情信息及交易設(shè)施。35.答案：B考點(diǎn)：按照《證券公司私募投資基金子公司管理標(biāo)準(zhǔn)》的規(guī)定，證券公司設(shè)立私募基金子公司，最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立私募基金子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定。36.答案：B考點(diǎn)：證券公司未能做到突出主業(yè)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、老實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、資本約束或內(nèi)控有力，不得設(shè)立私募基金子公司。證券公司應(yīng)當(dāng)以自有資金全資設(shè)立私募基金子公司，不得采用股份代持等其他方式變相與其他投資者共同出資設(shè)立私募基金子公司。每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原那么上不超過1家。37.答案：A考點(diǎn)：每家證券公司設(shè)立的私募基金子公司原那么上不超過1家。38.答案：C考點(diǎn)：按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理方法》規(guī)定，律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)及其相關(guān)規(guī)定，遵循老實(shí)、守信、獨(dú)立、勤勉、盡責(zé)的原那么，遵守律師職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)紀(jì)律，嚴(yán)格履行法定職責(zé)，保證其所出具文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完好性。39.答案：A考點(diǎn)：按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理方法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備以下條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)：內(nèi)部管理標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)程度高，社會(huì)信譽(yù)良好;有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù);已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn);最近兩年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處分。40.答案：B考點(diǎn)：按照《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理方法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備以下條件之一，并且最近兩年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處分的律師從事證券法律業(yè)務(wù)：最近三年從事過法律業(yè)務(wù);最近三年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務(wù)的律師最近三