德彪分理處20200511測試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1、單選題（）用于同城交換業(yè)務(wù)提出憑證[單選題]*A匯票專用章B結(jié)算專用章C本票專用章D票據(jù)交換專用章(正確答案)2、單選題（）用于辦理國際結(jié)算業(yè)務(wù)為確認(rèn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)加蓋在票據(jù)、憑證、函件上的印章[單選題]*A國際結(jié)算業(yè)務(wù)公章B國際結(jié)算業(yè)務(wù)訖章C國際結(jié)算業(yè)務(wù)印章(正確答案)D國際結(jié)算業(yè)務(wù)專用章3、單選題（）用于收繳假幣時在假幣或?qū)Ｓ梅庋b袋上加蓋戳記的專用印章[單選題]*A業(yè)務(wù)公章B業(yè)務(wù)訖章C假幣印章(正確答案)D個人名章4、單選題需要新增業(yè)務(wù)印章種類的,財(cái)務(wù)會計(jì)部填制（）,報經(jīng)省聯(lián)社備案后,方可刻制新增業(yè)務(wù)印章[單選題]*A業(yè)務(wù)印章審批表B業(yè)務(wù)印章增設(shè)備案表(正確答案)C業(yè)務(wù)印章刻制審批表D業(yè)務(wù)印章下發(fā)審批表5、單選題同城提出貸方交易只能在（）的開戶機(jī)構(gòu)執(zhí)行[單選題]*A收款單位B對方單位C付款單位(正確答案)D人民銀行6、單選題（）類戶可以辦理存款、購買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、限額消費(fèi)和繳費(fèi)、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金業(yè)務(wù),經(jīng)營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的還可以辦理存取現(xiàn)金、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)[單選題]*AⅠBⅡ(正確答案)CⅢ7、單選題個人銀行賬戶(含Ⅰ類戶、Ⅱ類戶、Ⅲ類戶)可辦理貸款資金發(fā)放、歸還業(yè)務(wù),其中（）類戶只能辦理小額消費(fèi)性貸款業(yè)務(wù)[單選題]*AⅠBⅡCⅢ(正確答案)8、單選題（）Ⅱ類戶與Ⅲ類戶之間可升降級[單選題]*A有介質(zhì)B無介質(zhì)(正確答案)C有芯片D無芯片9、單選題Ⅰ類個人結(jié)算存折戶、無介質(zhì)Ⅱ類戶賬戶余額超過（）元時,不得降級為Ⅲ類戶[單選題]*A1000B2000(正確答案)C3000D500010、單選題不操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)的柜員,必須先將指紋管理系統(tǒng)中柜員關(guān)聯(lián)關(guān)系解除,然后將其指紋信息設(shè)置為（）狀態(tài)[單選題]*A停用B正常C解除D未啟用(正確答案)11、單選題單位銀行結(jié)算賬戶如一年以上未發(fā)生除正常結(jié)息以外的其他業(yè)務(wù),需在人行賬戶管理系統(tǒng)中納入（）管理[單選題]*A不動戶B久懸戶(正確答案)C一年以上未發(fā)生業(yè)務(wù)D驗(yàn)資戶12、單選題（）級操作員在賬戶管理系統(tǒng)錄入信息應(yīng)采取雙人復(fù)核,確保錄入賬戶管理系統(tǒng)的信息準(zhǔn)確無誤,向人民銀行提交的賬戶資料完整、合規(guī)[單選題]*A1B2C3D4(正確答案)13、單選題取消企業(yè)賬戶許可后,賬戶開立采取面對面或視頻等方式,向法定代表人或單位負(fù)責(zé)人進(jìn)行開戶意愿（）性的核實(shí)[單選題]*A安全B合規(guī)C真實(shí)(正確答案)D及時14、單選題2019年8月30日,新版人民幣發(fā)行后,下列（）元券別取消,不再面向公眾發(fā)放[單選題]*A1B5(正確答案)C10D2015、單選題行內(nèi)匯劃業(yè)務(wù)復(fù)核成功后,交易狀態(tài)變更為（）時,此時款項(xiàng)已從付款賬戶扣劃至省中心4629待行內(nèi)匯劃清算款項(xiàng)過渡戶中,但暫未執(zhí)行入賬處理[單選題]*A已扣款未入賬(正確答案)B已入賬待結(jié)算C已清算待入賬D已復(fù)核待發(fā)送16、單選題下列各項(xiàng)不屬于會計(jì)檔案的是（）[單選題]*A會計(jì)移交清冊B原始憑證C會計(jì)檔案銷毀清冊D月度財(cái)務(wù)計(jì)劃(正確答案)17、單選題省聯(lián)社于2019年1月10日優(yōu)化了關(guān)于存折相關(guān)業(yè)務(wù)的系統(tǒng)模塊,以下（）是此次優(yōu)化內(nèi)容[單選題]*A結(jié)算存折戶轉(zhuǎn)普通存折戶B普通存折戶轉(zhuǎn)結(jié)算存折戶(正確答案)C普通存折戶轉(zhuǎn)銀行卡戶D結(jié)算存折戶轉(zhuǎn)銀行卡戶18、單選題（）依法獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢刑事訴訟[單選題]*A人民銀行B司法機(jī)關(guān)(正確答案)C工商機(jī)關(guān)D稅務(wù)機(jī)關(guān)19、單選題行內(nèi)匯劃既支持現(xiàn)金匯劃,也支持轉(zhuǎn)賬交易,已經(jīng)記賬成功的匯劃往賬不允許進(jìn)行（）[單選題]*A撤銷B退匯C清算D沖銷(正確答案)20、單選題《反洗錢法》規(guī)定,反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息,（）[單選題]*A可以用于民事訴訟B只能用于反洗錢行政調(diào)查(正確答案)C未經(jīng)當(dāng)事人允許,不得用于任何用途D只能用于反洗錢刑事訴訟21、單選題個人名章為長方形銅章或牛角章,寬（）厘米[單選題]*A0.4B0.5(正確答案)C0.6D0.722、單選題假幣印章長（）厘米[單選題]*A6B6.5C7D7.5(正確答案)23、單選題業(yè)務(wù)印章上的機(jī)構(gòu)名稱應(yīng)與工商行政管理部門頒發(fā)《C》上的機(jī)構(gòu)名稱相一致,但在不影響其法律效力的前提下,可以使用標(biāo)準(zhǔn)簡稱[單選題]*A組織機(jī)構(gòu)代碼證(正確答案)B機(jī)構(gòu)信用代碼證C營業(yè)執(zhí)照D企業(yè)預(yù)先核準(zhǔn)通知書24、單選題（）、本票專用章經(jīng)人民銀行允許后,由總行財(cái)務(wù)會計(jì)部(會計(jì)中心)刻制和下發(fā)[單選題]*A受理憑證專用章B匯票專用章(正確答案)C結(jié)算專用章D票據(jù)交換專用章25、單選題業(yè)務(wù)印章使用人員崗位更換時,應(yīng)辦理業(yè)務(wù)印章交接手續(xù),登記《B》,由移交人、接收人、監(jiān)交人簽字確認(rèn)[單選題]*A業(yè)務(wù)印章領(lǐng)回分發(fā)登記簿(正確答案)B業(yè)務(wù)印章使用保管登記簿C業(yè)務(wù)印章刻制下發(fā)登記簿D業(yè)務(wù)印章刻制審批登記簿26、單選題停用印章的《業(yè)務(wù)印章領(lǐng)回分發(fā)登記簿》、《業(yè)務(wù)印章使用保管登記簿》、《業(yè)務(wù)印章停用上繳清單》、《業(yè)務(wù)印章銷毀登記簿》按業(yè)務(wù)印章種類歸檔,保管期限為（）[單選題]*A10B15C30D永久(正確答案)27、單選題營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人每季度對所轄網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)印章管理情況至少檢查（）次[單選題]*A1(正確答案)B2C3D428、單選題營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)清分設(shè)備和點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)記錄的冠字號碼信息,保存時長為（）個月[單選題]*A1B3(正確答案)C6D1229、單選題營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要指定（）負(fù)責(zé)冠字號碼的管理工作[單選題]*A會計(jì)主管B內(nèi)勤行長C專人(正確答案)D出納員30、單選題業(yè)務(wù)系統(tǒng)的柜員增刪時,指紋管理系統(tǒng)也應(yīng)同步操作,同時登記《柜員指紋管理系統(tǒng)維護(hù)登記表》,由結(jié)算部門系統(tǒng)管理員專夾保管,按年裝訂,保管（）年[單選題]*A5B10(正確答案)C15D3031、單選題Ⅲ類戶消費(fèi)和繳費(fèi)支付、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)出等出賬日限額合計(jì)調(diào)整為（）元[單選題]*A1000B2000(正確答案)C3000D500032、單選題對公賬戶通存業(yè)務(wù)支持（）小時服務(wù)[單選題]*A5×24B7×24(正確答案)C5×12D7×1233、單選題對公賬戶通存業(yè)務(wù)不得進(jìn)行存款（）、補(bǔ)正和錯賬控制[單選題]*A補(bǔ)記B掛失C沖銷(正確答案)D證明34、單選題省聯(lián)社關(guān)于下發(fā)會計(jì)基礎(chǔ)工作考核驗(yàn)收方案中本行社對營業(yè)機(jī)構(gòu)檢查項(xiàng)目共（）項(xiàng)[單選題]*A8B9C10(正確答案)D1135、單選題下列（）不屬于會計(jì)結(jié)算風(fēng)險預(yù)警管理原則[單選題]*A獨(dú)立性原則B安全性原則(正確答案)C全面性原則D及時性原則36、單選題會計(jì)結(jié)算風(fēng)險識別是在風(fēng)險事故發(fā)生之前,對可能產(chǎn)生風(fēng)險事故的（）、交易、環(huán)節(jié)、時點(diǎn)等進(jìn)行分析[單選題]*A業(yè)務(wù)(正確答案)B金額C要素D原因37、單選題風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中賬戶管理類風(fēng)險,主要包括C()發(fā)生業(yè)務(wù)、保證金賬戶異常支取[單選題]*A久懸賬戶使用(正確答案)B一般存款賬戶取現(xiàn)C臨時存款賬戶超2年D專用存款賬戶缺少財(cái)政審批表38、單選題風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中現(xiàn)金類風(fēng)險,主要包括（）、機(jī)構(gòu)日終批處理后存在在途資金[單選題]*A超庫存限額(正確答案)B自助設(shè)備長短款C出納錯款\D柜員尾箱長短款39、單選題風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)中資金類風(fēng)險,主要包括內(nèi)部賬戶透支、內(nèi)部賬戶資金轉(zhuǎn)入客戶賬戶（）[單選題]*A內(nèi)部賬戶透支(正確答案)B4629科目借貸方使用錯誤C4629掛賬處理不及時D內(nèi)部賬戶科目使用錯誤40、單選題風(fēng)險處置是指風(fēng)險經(jīng)評估后,由縣級預(yù)警監(jiān)測人員根據(jù)評估結(jié)果針對不同類型、不同程度的風(fēng)險采取相應(yīng)措施以控制、排除風(fēng)險,從而降低風(fēng)險損失的過程,不涉及查看憑證或影像的,應(yīng)在（）個工作日內(nèi)處置完畢[單選題]*A當(dāng)日BT+1(正確答案)CT+2DT+341、單選題會計(jì)結(jié)算風(fēng)險預(yù)警中風(fēng)險防御是指通過考核評價、督查督辦、處罰懲治、（）等方式,對風(fēng)險業(yè)務(wù)、風(fēng)險行為、風(fēng)險處置進(jìn)行事前、事中、事后的有效監(jiān)督、控制、防御,減少各類風(fēng)險發(fā)生[單選題]*A業(yè)務(wù)評級B風(fēng)險等級C落實(shí)責(zé)任D安全保密(正確答案)42、單選題會計(jì)結(jié)算風(fēng)險預(yù)警中風(fēng)險防御是指通過考核評價、督查督辦、處罰懲治、（）等方式,對風(fēng)險業(yè)務(wù)、風(fēng)險行為、風(fēng)險處置進(jìn)行事前、事中、事后的有效監(jiān)督、控制、防御,減少各類風(fēng)險發(fā)生[單選題]*A業(yè)務(wù)評級B風(fēng)險等級C落實(shí)責(zé)任D安全保密(正確答案)43、單選題會計(jì)自律檢查工作基本原則：堅(jiān)持全面檢查與專項(xiàng)檢查相結(jié)合、定期檢查與不定期檢查相結(jié)合、現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合、（）相結(jié)合的原則[單選題]*A抽樣檢查與側(cè)重檢查B分類檢查與專項(xiàng)C常規(guī)檢查與突擊檢查(正確答案)D監(jiān)管部門檢查與上級行檢查44、單選題省聯(lián)社對本行會計(jì)基礎(chǔ)考核評價BB等(含)以下時,原則上應(yīng)每（）個營業(yè)機(jī)構(gòu)配備1名專職會計(jì)自律檢查員[單選題]*A8-10(正確答案)B10-12C12-14D14-1645、單選題下列（）不屬于反洗錢管理的重點(diǎn)檢查項(xiàng)[單選題]*A反洗錢內(nèi)控制度是否健全B是否存在反洗錢人員頻繁變動或未經(jīng)培訓(xùn)就上崗的問題C是否存在采取“防御性”手段大量報送無效數(shù)據(jù)等問題D是否按規(guī)定及時下載、核對查控法律文書(正確答案)46、單選題（）是指會計(jì)部門每年固定頻次開展的綜合多項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查[單選題]*A現(xiàn)場檢查B全面檢查C綜合檢查(正確答案)D非現(xiàn)場檢查47、單選題各級會計(jì)管理部門應(yīng)建立健全會計(jì)自律檢查檔案會計(jì)自律檢查檔案屬于會計(jì)檔案,應(yīng)按年度進(jìn)行整理、裝訂和保管,保管期限為（）[單選題]*A5年B10年(正確答案)C30年D永久48、單選題按銀辦發(fā)2018(19)號要求執(zhí)行外,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)繳存的1999版50元、（）元面額人民幣納入不宜清分人民幣管理,使用大型機(jī)械銷毀[單選題]*A100(正確答案)B20C10D549、單選題業(yè)務(wù)印章管理辦法中關(guān)于業(yè)務(wù)印章的使用范圍,（）用于向開戶行簽發(fā)各種票據(jù),也可用于納稅申報等[單選題]*A單位公章B業(yè)務(wù)公章C印鑒名章D財(cái)務(wù)專用章(正確答案)50、單選題普通貸記業(yè)務(wù)實(shí)行分級授權(quán)制,單筆或日累計(jì)金額10萬元(含)至200萬元需（）級柜員授權(quán)[單選題]*A02B05(正確答案)C06D02+0551、單選題（）用于托收憑證、查詢查復(fù)憑證、票據(jù)貼現(xiàn)憑證等[單選題]*A業(yè)務(wù)公章B業(yè)務(wù)訖章C印鑒名章D結(jié)算專用章(正確答案)52、單選題（）用于對外簽發(fā)銀行承兌匯票及其轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等[單選題]*A受理憑證專用章B匯票專用章(正確答案)C結(jié)算專用章D本票專用章53、單選題吉林省于2019（）月20日后,取消單位銀行結(jié)算賬戶開戶許可證[單選題]*A4B5(正確答案)C6D754、單選題（）類戶為無介質(zhì)的電子賬戶,可憑賬號辦理業(yè)務(wù)[單選題]*AⅠBⅡCⅢ(正確答案)55、單選題同一個人在同一法人機(jī)構(gòu)的Ⅱ類戶數(shù)量不得超過（）個,包括有介質(zhì)Ⅱ類戶和無介質(zhì)Ⅱ類戶[單選題]*A3B5(正確答案)C8D1056、單選題個人普通存折轉(zhuǎn)為個人結(jié)算存折后,作為（）類戶管理,同一個人在同一法人機(jī)構(gòu)已開立的不得轉(zhuǎn)換[單選題]*AⅠ(正確答案)BⅡCⅢ57、單選題營業(yè)機(jī)構(gòu)開立個人銀行賬戶時應(yīng)遵守賬戶（）制原則[單選題]*A真實(shí)B實(shí)名(正確答案)C安全D合規(guī)58、單選題柜面開立Ⅲ類戶,可以通過身份證件和（）兩種方式核實(shí)個人客戶身份,經(jīng)核實(shí)真實(shí)方可開戶[單選題]*A驗(yàn)證輔助證件B驗(yàn)證聯(lián)網(wǎng)核查C驗(yàn)證綁定賬戶(正確答案)D雙人上門核實(shí)59、單選題因身患重病、行動不便、無自理能力等無法自行前往的存款人辦理掛失、密碼重置、銷戶等業(yè)務(wù)時,可采?。ǎ┓绞睫k理,也可由配偶、父母或成年子女憑合法的委托書、代理人與被代理人的關(guān)系證明文件、被代理人所在社區(qū)委員會(村民委員會)及以上組織或縣級以上醫(yī)院出具的特殊情況證明代理辦理[單選題]*A上門辦理(正確答案)B電話核實(shí)辦理C視頻核實(shí)辦理D授權(quán)核實(shí)辦理60、單選題經(jīng)對可疑交易進(jìn)行調(diào)查,仍不能排除洗錢嫌疑的,應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的（）報案[單選題]*A檢察機(jī)關(guān)B司法機(jī)關(guān)C公安機(jī)關(guān)(正確答案)D人民銀行61、單選題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于（）交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料[單選題]*A特定客戶的B每個客戶的第一次C每筆(正確答案)D一定金額以上62、單選題辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)一次收繳持有人同一面額()張以上假人民幣時,如假人民幣冠字號碼前（）位一致,應(yīng)在“假幣收繳憑證”中列明[單選題]*A2；6(正確答案)B3；5C2；5D3；663、單選題專業(yè)反洗錢國際組織中,最具影響力的核心組織是FATF,它的中文簡稱是：（）[單選題]*A艾格蒙特集團(tuán)B金融情報中心C沃爾夫斯堡集團(tuán)D金融行動特別工作組(正確答案)64、單選題實(shí)時、批量扣稅業(yè)務(wù),省聯(lián)社清算中心在收到對賬信息后須及時通過（）支付系統(tǒng)將資金匯劃到國庫[單選題]*A農(nóng)信銀B大小額(正確答案)C行內(nèi)匯劃D橫向聯(lián)網(wǎng)65、單選題如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動,且反洗錢調(diào)查工作在最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）[單選題]*A保存期屆滿后銷毀B將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束(正確答案)C保存期屆滿后轉(zhuǎn)交給調(diào)查機(jī)構(gòu)D將保存期增加一年66、單選題反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位在年度內(nèi)發(fā)生變化的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的（）內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)[單選題]*A10個工作日(正確答案)B5個工作日C8個工作日D15個工作日67、單選題中國人民銀行會同銀保監(jiān)會和證監(jiān)會制定的反洗錢規(guī)章是（）[單選題]*A《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》B《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(正確答案)D《金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》68、單選題我國（）最先明確了洗錢屬于犯罪[單選題]*A修訂后的新憲法B修訂后的新刑法(正確答案)C修訂后的新中國人民銀行法D金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定69、單選題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性,并考慮地域、業(yè)務(wù)、（）、客戶是否為外國政要等因素,劃分風(fēng)險等級,并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時調(diào)整風(fēng)險等級[單選題]*A行業(yè)(正確答案)B姓名C住址D電話70、單選題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報送中國反洗錢監(jiān)測分析中心[單選題]*A2.0B5.0C10.0(正確答案)D15.071、單選題《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定,（）依法提交大額交易和可疑交易報告,受法律保護(hù)[單選題]*A履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員(正確答案)B中國反洗錢監(jiān)測分析中心C客戶D任何人72、單選題法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將本機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險等級劃分工作計(jì)劃報（）備案[單選題]*A中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B金融機(jī)構(gòu)總部C中國人民銀行(正確答案)D中國反洗錢監(jiān)測分析中心73、單選題對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,銀行應(yīng)當(dāng)提交（）報告[單選題]*A大額交易B可疑交易C大額交易、可疑交易(正確答案)D綜合報告74、單選題對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（）[單選題]*A自發(fā)行為B社會義務(wù)C法定義務(wù)(正確答案)D自覺行為75、單選題我國具有金融情報中心(FIU)職能的機(jī)構(gòu)是（）[單選題]*A中國人民銀行反洗錢局B中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司C中國人民銀行支付結(jié)算司D中國反洗錢監(jiān)測分析中心(正確答案)76、單選題對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以（）[單選題]*A責(zé)令限期改正B處五十萬元以上二百萬元以下罰款C對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處五萬元以上十萬元以下罰款D對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處五萬元以上五十萬元以下罰款(正確答案)77、單選題金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的義務(wù),致使洗錢后果發(fā)生的應(yīng)處（）萬元罰款[單選題]*A50至100B50至500(正確答案)C100至500D500以上78、單選題下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識別的說法中錯誤的是（）[單選題]*A劃分客戶的風(fēng)險等級B適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級C定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息D對客戶或者賬戶,至少每年進(jìn)行一次審核(正確答案)79、單選題會計(jì)憑證包括（）和記賬憑證[單選題]*A機(jī)打憑證B手工憑證C原始憑證(正確答案)D重要空白憑證80、單選題財(cái)務(wù)會計(jì)報告包括（）、季度、半年度、年度財(cái)務(wù)會計(jì)報告[單選題]*A日度B月度(正確答案)C旬度81、單選題省聯(lián)社會計(jì)檔案管理辦法中要求,檔案管理員的崗位職責(zé)需定期檢查會計(jì)檔案,對磁介質(zhì)檔案每年翻錄（）次[單選題]*A一(正確答案)B二C三D四82、單選題以下內(nèi)控要求,不屬于《反洗錢法》第十五條的規(guī)定的是（）[單選題]*A金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動特別工作組(FTF)“40＋9”項(xiàng)建議金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度(正確答案)B金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)C金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作83、單選題省聯(lián)社會計(jì)檔案管理辦法中要求,保管三十年的會計(jì)檔案包括（）[單選題]*A各級月度財(cái)務(wù)會計(jì)報告B已銷戶的賬戶資料C會計(jì)憑證(正確答案)D各類查詢查復(fù)書84、單選題《反洗錢法》所稱的“反洗錢”僅限于對洗錢活動的（）[單選題]*A預(yù)防(正確答案)B打擊C制裁D偵查85、單選題關(guān)于金融機(jī)構(gòu)保密義務(wù)以下說法正確的是（）[單選題]*A對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,金融機(jī)構(gòu)必須絕對保密B對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,金融機(jī)構(gòu)不得以任何形式對外提供C對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,金融機(jī)構(gòu)可以向同業(yè)金融機(jī)構(gòu)提供D對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,金融機(jī)構(gòu)可以依法對外提供(正確答案)86、單選題我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是（）[單選題]*A金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(中國人民銀行令[2003]第1號)B金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定(中國人民銀行令[2007]第1號)C反洗錢法(正確答案)D中國人民銀行法87、單選題下列職責(zé)不是中國人民銀行反洗錢局職責(zé)范圍的是（）[單選題]*A負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測B監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D要求金融機(jī)構(gòu)及時補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告(正確答案)88、單選題電子驗(yàn)印系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法中所稱賬戶包括核心系統(tǒng)中開立的銀行結(jié)算賬戶和（）[單選題]*A內(nèi)部帳賬戶(正確答案)B掛賬戶C代發(fā)賬戶D存款賬戶89、單選題金融機(jī)構(gòu)采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動即建立客戶身份識別制度、客戶身份資料交易記錄保存制度和（）[單選題]*A大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)B合規(guī)審計(jì)制度C內(nèi)控制度D大額交易申請制度90、單選題中國公民出入境每人每次攜帶的人民幣限額為（）萬元[單選題]*A5B3C2(正確答案)D1091、單選題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告的反洗錢信息是（）[單選題]*A執(zhí)行客戶身份識別制度的情況B向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪的情況C反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況(正確答案)D協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況92、單選題反洗錢調(diào)查中的（）,是指中國人民銀行或者其省一級派出機(jī)構(gòu)在對可疑交易活動經(jīng)過調(diào)查后,仍不能排除洗錢嫌疑的,立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報告的制度[單選題]*A報案(正確答案)B移送C凍結(jié)D封存93、單選題洗錢案件的（）是指在偵查洗錢案件過程中,偵查機(jī)關(guān)請求反洗錢行政主管部門予以協(xié)助調(diào)查的情況下,反洗錢行政主管部門實(shí)施的協(xié)助偵查機(jī)關(guān)調(diào)查洗錢案件有關(guān)情況的活動[單選題]*A調(diào)查B協(xié)查(正確答案)C偵查D檢查94、單選題省聯(lián)社會計(jì)檔案管理辦法中要求,永久保管的會計(jì)檔案不包括（）[單選題]*A系統(tǒng)內(nèi)往來及同業(yè)往來的核算資料(正確答案)B年度財(cái)務(wù)會計(jì)報告C客戶掛失登記簿D存貸款開銷戶登記簿95、單選題中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的（）報告[單選題]*A客戶身份識別B交易記錄保存C大額交易D可疑交易(正確答案)96、單選題《反洗錢法》規(guī)定,履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（）,受法律保護(hù)[單選題]*A大額交易和可疑交易報告(正確答案)B現(xiàn)金交易報告C財(cái)務(wù)報表D業(yè)務(wù)報告97、單選題電子驗(yàn)印系統(tǒng)中可錄入的預(yù)留印鑒形狀為圓形、正方形、橢圓形、（）[單選題]*A梯形B線性C矩形(正確答案)98、單選題（）發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的,應(yīng)當(dāng)及時向反洗錢行政主管部門通報[單選題]*A金融機(jī)構(gòu)B海關(guān)(正確答案)C邊防部隊(duì)D公安部門99、單選題（）根據(jù)國務(wù)院授權(quán),代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作[單選題]*A外交部B國務(wù)院反洗錢行政主管部門(正確答案)C公安部D中國反洗錢監(jiān)測分析中心100、單選題金融機(jī)構(gòu)利用電話、網(wǎng)絡(luò)、自動柜員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時,應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,強(qiáng)化內(nèi)部管理程序,識別（）[單選題]*A客戶身份(正確答案)B客戶資料C單位性質(zhì)D個人地位101、單選題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程,并向（）報備[單選題]*A公安部B行業(yè)監(jiān)督管理委員會C中國人民銀行(正確答案)D國務(wù)院102、單選題中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查,應(yīng)當(dāng)遵循合法、合理（）和保密的原則[單選題]*A效率(正確答案)B安全C完整D準(zhǔn)確103、單選題金融機(jī)構(gòu)“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時,應(yīng)（）[單選題]*A在年度結(jié)束后15個工作日內(nèi)報告B及時將更新情況報告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu),而不必等到上報年度報表時才報告(正確答案)C在年度結(jié)束后5個工作日內(nèi)報告D在年度結(jié)束后10個工作日內(nèi)報告金融機(jī)構(gòu)總部104、單選題金融機(jī)構(gòu)重新識別客戶身份措施（）[單選題]*A實(shí)地查訪(正確答案)B核對身份C短信服務(wù)D登記信息105、單選題（）應(yīng)當(dāng)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)定期通報反洗錢工作情況[單選題]*A中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B中國保險業(yè)監(jiān)督管理委員會C中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會D國務(wù)院反洗錢行政主管部門(正確答案)106、單選題以下說法錯誤的是（）[單選題]*A反洗錢宣傳只針對一般員工,與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)(正確答案)B宣傳方式可靈活多樣C對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等D對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等107、單選題（）部要對總行反洗錢信息系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)配備入侵檢測系統(tǒng),對系統(tǒng)入侵事件進(jìn)行記錄和警報[單選題]*A信息技術(shù)(正確答案)B計(jì)財(cái)運(yùn)營C安全保衛(wèi)D會計(jì)結(jié)算108、單選題各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在接到同級人民銀行或司法機(jī)關(guān)的（）或資金《臨時凍結(jié)通知書》后,建立《協(xié)助調(diào)查登記簿》并進(jìn)行登記；作為反洗錢協(xié)查的原始材料,妥善保管、存檔備查[單選題]*A《反洗錢調(diào)查通知書》(正確答案)B《反洗錢協(xié)查通知書》C《反洗錢調(diào)研通知書》D《反洗錢核查通知書》109、單選題協(xié)查組配合調(diào)查人員封存文件、資料時,應(yīng)當(dāng)會同在場的調(diào)查組人員共同查點(diǎn)清楚,并保留當(dāng)場開列（）必要時,也可協(xié)助調(diào)查人員對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描[單選題]*A《反洗錢調(diào)查封存清單》(正確答案)B《反洗錢協(xié)查封存清單》C《反洗錢凍結(jié)封存清單》D《反洗錢核查封存清單》110、單選題會計(jì)結(jié)算部及其他相關(guān)管理部門對風(fēng)險預(yù)警的工作開展、差錯分布、問題整改等情況進(jìn)行分析、考核、通報對于在監(jiān)測過程中發(fā)現(xiàn)的重大事項(xiàng)、嚴(yán)重差錯等按（）通報[單選題]*A每月B季度(正確答案)C半年D一年111、單選題若對該筆業(yè)務(wù)有疑議,執(zhí)行（）操作,將預(yù)警信息以EXCLE表格導(dǎo)出,然后在系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行核銷處理[單選題]*A核銷B刪除C導(dǎo)出(正確答案)D符合112、單選題會計(jì)法規(guī)定,國家統(tǒng)一的會計(jì)制度是由（）制定的[單選題]*A國務(wù)院B國務(wù)院財(cái)政部門(正確答案)C國務(wù)院業(yè)務(wù)主管部門D全國人大及常委會113、單選題對單位會計(jì)資料信息失真應(yīng)承擔(dān)最終責(zé)任的是（）[單選題]*A記帳人員B會計(jì)主管人員C主管會計(jì)工作的負(fù)責(zé)人D單位負(fù)責(zé)人(正確答案)114、單選題使用計(jì)算機(jī)進(jìn)行會計(jì)核算的單位的會計(jì)軟件應(yīng)當(dāng)符合（）[單選題]*A會計(jì)核算程序B計(jì)算機(jī)運(yùn)行的要求C國家統(tǒng)一的會計(jì)制度的規(guī)定(正確答案)D省級人民政府法財(cái)政部門的規(guī)定115、單選題我國《會計(jì)法》規(guī)定,會計(jì)核算原則上應(yīng)以（）為記帳本位幣[單選題]*A人民幣(正確答案)B美元C歐元D企業(yè)選擇的某種貨幣116、單選題會計(jì)機(jī)構(gòu)、會計(jì)人員對記載不準(zhǔn)確、不完整的原始憑證應(yīng)（）[單選題]*A予以退回(正確答案)B不予受理C給予更正、補(bǔ)充D向單位負(fù)責(zé)人報告117、單選題（）應(yīng)當(dāng)保證財(cái)務(wù)會計(jì)報告的真實(shí)、完整[單選題]*A總會計(jì)師B會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C單位負(fù)責(zé)人(正確答案)D編制人員118、單選題財(cái)政部門實(shí)施會計(jì)工作監(jiān)督的對象是（）[單選題]*A各單位的會計(jì)行為、會計(jì)資料B有關(guān)單位的會計(jì)行為、會計(jì)資料C會計(jì)違法行為D各單位的會計(jì)工作(正確答案)119、單選題會計(jì)工作的社會監(jiān)督主體是（）[單選題]*A行業(yè)主管部門B政府審計(jì)機(jī)構(gòu)C注冊會計(jì)師(正確答案)D律師120、單選題根據(jù)《會計(jì)檔案管理辦法的規(guī)定》,會計(jì)檔案保管期滿需要銷毀的,應(yīng)當(dāng)由（）在會計(jì)檔案銷毀清冊上簽署意見[單選題]*A總會計(jì)師B會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C主管會計(jì)人員D單位負(fù)責(zé)人(正確答案)121、單選題財(cái)務(wù)會計(jì)報告應(yīng)當(dāng)根據(jù)登記完整、審核無誤的（）記錄和其他有關(guān)資料編制[單選題]*A原始憑證B記賬憑證C會計(jì)科目D會計(jì)帳簿(正確答案)122、單選題下列各項(xiàng)中屬于會計(jì)行政法規(guī)的是（）[單選題]*A《中華人民共和國會計(jì)法》B《總會計(jì)師條例》(正確答案)C《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》D《企業(yè)會計(jì)制度》123、單選題電子驗(yàn)印系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)職責(zé)不包括（）[單選題]*A業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查、管理指導(dǎo)(正確答案)B印鑒的采集C賬戶資料的采集D業(yè)務(wù)的驗(yàn)印處理124、單選題某單位由出納人員兼做填制憑證工作,該做法違反了（）[單選題]*A會計(jì)外部監(jiān)督制度的規(guī)定B會計(jì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部制約制度的規(guī)定C會計(jì)崗位責(zé)任制度的規(guī)定D會計(jì)機(jī)構(gòu)內(nèi)部稽核制度的規(guī)定(正確答案)125、單選題根據(jù)我國有關(guān)法律規(guī)定,在公司制企業(yè),對本單位會計(jì)工作負(fù)責(zé)的單位負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)是（）[單選題]*A董事長B總經(jīng)理C總會計(jì)師(正確答案)D會計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人126、單選題根據(jù)《企業(yè)財(cái)務(wù)會計(jì)報告條例》的規(guī)定,企業(yè)財(cái)務(wù)會計(jì)報告按編制時間分為（）財(cái)務(wù)會計(jì)報告[單選題]*A年度、月度B年度、季度、月度C年度、半年度、季度、月度(正確答案)D年度、半年度、月度127、單選題下級行社提交維護(hù)現(xiàn)金管理系統(tǒng)銀行機(jī)構(gòu)的申請材料后,經(jīng)辦機(jī)構(gòu)應(yīng)（）辦理完畢,逾期未予辦理的,應(yīng)由下級行社重新填寫相關(guān)資料,并銷毀原資料[單選題]*A當(dāng)日(正確答案)B2日內(nèi)C3日內(nèi)D5日128、單選題《中國人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》自（）起施行[單選題]*A20040101B20040201(正確答案)C20040501D20040701129、單選題開立注冊驗(yàn)資戶需要提供的證明文件是（）[單選題]*A工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文(正確答案)B存款人因向銀行借款需要,應(yīng)出具借款合同C企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照D駐地主管部門同意設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)的批文130、單選題營業(yè)期間,印鑒卡應(yīng)（）保管,嚴(yán)禁隨意亂放,隨意轉(zhuǎn)借他人[單選題]*A客戶B專人專箱(正確答案)C任意柜員D網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人131、單選題單位協(xié)定存款協(xié)議的期限最長不超過（）,到期時存款單位或開戶行未書面提出終止或修改協(xié)議,即視作自動延期[單選題]*A1年(正確答案)B2年C3年D5年132、單選題由信用社出售給客戶的支票,每次原則上限定一本,業(yè)務(wù)大的客戶,每次最多不得超過（）本[單選題]*A2(正確答案)B3C4D5133、單選題（）用于辦理各項(xiàng)專用資金的收付[單選題]*A基本存款賬戶B一般存款賬戶C專用存款賬戶(正確答案)D臨時存款賬戶134、單選題銀行開辦Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)遵守（）規(guī)定和反洗錢客戶身份資料保存制度要求,留存開戶申請人身份證件的復(fù)印件、影印件或者影像等有條件的銀行,可以通過視頻或者人臉識別等安全有效的技術(shù)手段作為輔助核實(shí)個人身份信息的方式[單選題]*A儲蓄管理辦法B銀行賬戶實(shí)名制(正確答案)C賬戶管理辦法D反洗錢法135、單選題下列不屬于印鑒管理權(quán)限的是（）[單選題]*A印鑒錄入B印鑒變更C印鑒查詢D印鑒銷毀(正確答案)136、單選題對賬管理權(quán)限包括批量對賬識別、驗(yàn)印結(jié)果查詢、（）[單選題]*A資料錄入B復(fù)核管理C資料影響補(bǔ)錄D歷史驗(yàn)印結(jié)果查詢(正確答案)137、單選題臨時印鑒有效期為自變更、掛失之日起（）[單選題]*A1月B3月C6月D1年(正確答案)138、單選題單位存款不動戶（）以上,含(),轉(zhuǎn)入“營業(yè)外收入—清理不動戶收入”科目核算[單選題]*A1年B2年C3年(正確答案)D5年139、單選題以下關(guān)于票據(jù)權(quán)利時效的錯誤表述是（）[單選題]*A持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利,自票據(jù)到期日起2年見票即付的匯票、本票,自出票日起2年B持票人對支票出票人的權(quán)利,自出票日起1個月持票人對前手的追索權(quán),在被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月(正確答案)C持票人對前手的再追索權(quán),自清償日或者被提起訴訟之日起3個月140、單選題以下關(guān)于票據(jù)變造的錯誤表述是（）[單選題]*A票據(jù)的變造是指無權(quán)更改票據(jù)內(nèi)容的人,對票據(jù)上簽章以外的記載事項(xiàng)加以變更的行為B構(gòu)成票據(jù)的變造,須符合以下條件：一是變造的票據(jù)是合法成立的有效票據(jù)；二是變造的內(nèi)容是票據(jù)上所記載的除簽章以外的事項(xiàng)；三是變造人無權(quán)變更票據(jù)的內(nèi)容C票據(jù)上其他記載事項(xiàng)被變造的,在變造之前簽章的人,對原記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)；在變造之后簽章的人,對變造之后的記載事項(xiàng)負(fù)責(zé)D不能辨別是在票據(jù)被變造之前或者之后簽章的,視同在變造之后簽章(正確答案)141、運(yùn)營條線單選題以下關(guān)于支票付款的錯誤表述是（）[單選題]*A持票人可以委托開戶銀行收款或直接向付款人提示付款用于支取現(xiàn)金的支票僅限于收款人向付款人提示付款B持票人委托開戶銀行收款時,應(yīng)作委托收款背書,在支票背面背書人簽章欄簽章、記載“委托收款”字樣、背書日期,在備注欄記載開戶銀行名稱,并將支票和填制的進(jìn)賬單送交開戶銀行(正確答案)C持票人持用于轉(zhuǎn)賬的支票向付款人提示付款時,應(yīng)在支票背面背書人簽章欄簽章,并將支票和填制的進(jìn)賬單交送出票人開戶銀行D收款人持用于支取現(xiàn)金的支票向付款人提示付款時,應(yīng)在支票背面“收款人簽章”處簽章,持票人為個人的,還需交驗(yàn)本人身份證件,并在支票背面注明證件名稱、號碼及發(fā)證機(jī)關(guān)142、單選題商業(yè)匯票的付款期限自出票日開始計(jì)算,最長為6個月,商業(yè)匯票的提示付款期限,自匯票到期日起（）[單選題]*A3日B5日C7日D10日(正確答案)143、單選題以下關(guān)于簽發(fā)銀行本票必須記載事項(xiàng)的錯誤表述是（）[單選題]*A表明“銀行本票”的字樣,無條件支付的承諾B確定的金額C付款人名稱(正確答案)D出票日期,出票人簽章144、單選題支票的提示付款期限自出票日起（）超過提示付款期限提示付款的,持票人開戶銀行不予受理,付款人不予付款[單選題]*A10日(正確答案)B1個月C2個月D6個月145、單選題下列可導(dǎo)致票據(jù)無效的簽章是（）[單選題]*A出票人的簽章(正確答案)B背書人的簽章C保證人的簽章D承兌人的簽章146、單選題銀行匯票申請人請求退票,但缺少解訖通知,則出票銀行應(yīng)在何時辦理該筆退票（）[單選題]*A如在提示付款期內(nèi),則待付款期滿即可B申請人作出相關(guān)說明并保證無誤后即可辦理C提示付款期滿一個月后辦理(正確答案)D提示付款期滿二個月后辦理147、單選題以下關(guān)于票據(jù)背書的錯誤表述是（）[單選題]*A銀行匯票在提示付款期限內(nèi)可以背書轉(zhuǎn)讓,其背書必須連續(xù)；現(xiàn)金銀行匯票、正面填明“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的銀行匯票、未填寫實(shí)際結(jié)算金額或?qū)嶋H結(jié)算金額超過出票金額的銀行匯票不得背書轉(zhuǎn)讓；銀行匯票的背書轉(zhuǎn)讓以不超過出票金額的實(shí)際結(jié)算金額為準(zhǔn)；區(qū)域性銀行匯票僅限于在本區(qū)域內(nèi)背書轉(zhuǎn)讓B商業(yè)匯票在提示付款期限內(nèi)不可以背書轉(zhuǎn)讓；出票銀行在商業(yè)匯票上填明“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的以及作成委托收款背書的商業(yè)匯票不得背書轉(zhuǎn)讓(正確答案)C銀行本票在提示付款期限內(nèi)可以背書轉(zhuǎn)讓,但其背書必須連續(xù)；填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票不得背書轉(zhuǎn)讓；票據(jù)出票人在票據(jù)正面記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的,票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓；銀行本票僅限于在其票據(jù)交換區(qū)域內(nèi)背書轉(zhuǎn)讓D持票人持用于轉(zhuǎn)賬的支票向付款人提示付款時,應(yīng)在支票背面背書人簽章欄簽章,并將支票和填制的進(jìn)賬單交送出票人開戶銀行；持票人委托開戶銀行收款時,應(yīng)作委托收款背書,在支票背面背書人簽章欄簽章、記載“委托收款”字樣、背書日期,在被背書人欄記載開戶銀行名稱,并將支票和填制的進(jìn)賬單送交開戶銀行148、單選題托收承付是由誰委托銀行收取款項(xiàng)（）[單選題]*A收款人(正確答案)B付款人C收款人開戶行D付款人開戶行149、單選題收款人委托銀行向付款人收取款的結(jié)算方式是（）[單選題]*A匯兌B委托收款(正確答案)C銀行匯票D支票結(jié)算150、單選題驗(yàn)單付款的承付期為（）天,從付款人開戶銀行發(fā)出承付通知的次日算起(承付期內(nèi)遇法定休假日順延)[單選題]*A3天(正確答案)B5天C7天D10天151、單選題付款人開戶行對逾期未付的托收憑證,負(fù)責(zé)進(jìn)行扣款的期限為（）[單選題]*A15天B1個月C2個月D3個月(正確答案)152、單選題以下不屬于單位和個人均可使用的結(jié)算方式是（）[單選題]*A委托收款B銀行本票C托收承付(正確答案)D銀行匯票153、單選題銀行承兌匯票屬于（）[單選題]*A商業(yè)匯票(正確答案)B銀行匯票C承兌匯票D以上都不對154、單選題現(xiàn)金支票的起點(diǎn)為（）[單選題]*A100元B1000元C2000元D無起點(diǎn)(正確答案)155、單選題省聯(lián)社2019年3月12日關(guān)于廢止運(yùn)營管理?xiàng)l線12項(xiàng)制度的通知,下列哪一項(xiàng)（）不屬于此次廢止內(nèi)容[單選題]*A會計(jì)人員素質(zhì)提升計(jì)劃2011(63)文B吉林省農(nóng)村信用社大額支付業(yè)務(wù)流程操作規(guī)范2012(103)文C吉林省農(nóng)村信用社小額支付業(yè)務(wù)流程操作規(guī)范2012(103)文D吉林省農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)印章管理辦法2011(13)文(正確答案)156、單選題付款人或者代理付款人收到客戶的票據(jù)掛失止付通知書后,查明掛失票據(jù)確未付款的,應(yīng)（）[單選題]*A立即暫停支付(正確答案)B次日暫停支付C待法院通知后掛失止付D待人行批準(zhǔn)后掛失止付157、單選題銀行辦理支付結(jié)算,因工作差錯發(fā)生延誤,影響客戶和他行資金使用的,按B()計(jì)付賠償金[單選題]*A當(dāng)時活期存款掛牌利率(正確答案)B同檔次流動資金貸款利率C當(dāng)?shù)貏趧又俨梦瘑T會裁定的利率D雙方協(xié)商確定利率158、單選題票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓,應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則,具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系[單選題]*A實(shí)事求是B買賣合同C誠實(shí)信用(正確答案)D公開公平159、單選題銀行匯票的實(shí)際結(jié)算金額低于出票金額的,其多余金額（）[單選題]*A由出票銀行入收益B由出票銀行退交申請人單位負(fù)責(zé)人C由出票銀行退交申請人(正確答案)D由出票銀行退回往賬行160、單選題支票的出票人和商業(yè)承兌匯票的承兌人在票據(jù)上的簽章,應(yīng)為（）[單選題]*A銀行票據(jù)專用章B預(yù)留銀行的簽章(正確答案)C出票人或承兌人的合同章D出票人或承兌人的發(fā)票專用章161、單選題經(jīng)審核有誤的銀行匯票,代理付款行應(yīng)拒絕受理并出具拒絕受理理由書（）[單選題]*A將銀行匯票退回簽發(fā)行B將銀行匯票退交出票人C將銀行匯票暫時留存D將銀行匯票退交持票人(正確答案)162、單選題前次背書轉(zhuǎn)讓的被背書人是后一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人,依次前后銜接,最后一次背書轉(zhuǎn)讓的（）是票據(jù)的最后持票人[單選題]*A被背書人(正確答案)B背書人C持票人D收款人163、單選題辦理轉(zhuǎn)入貼現(xiàn),以下說法錯誤的是（）[單選題]*A辦理買入返售業(yè)務(wù)的商業(yè)匯票必須在客戶面前進(jìn)行封包,并由交易雙方在騎縫上簽名或蓋章B辦理轉(zhuǎn)貼現(xiàn)買斷的商業(yè)匯票不需要背書轉(zhuǎn)讓(正確答案)C轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)或票據(jù)包作為有價單證要貫徹“證賬分管”原則D辦理轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時,嚴(yán)禁使用本票、銀行匯票結(jié)算方式劃付資金,嚴(yán)禁將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入申請人未在我行備案的賬戶內(nèi)164、單選題支票適用于單位和個人在（）的各種款項(xiàng)結(jié)算[單選題]*A全國范圍內(nèi)(正確答案)B同城票據(jù)交換范圍內(nèi)C同一地市范圍D同一省轄范圍內(nèi)165、單選題關(guān)于支票業(yè)務(wù),下列說法錯誤的是（）[單選題]*A出票人不得簽發(fā)與其預(yù)留銀行簽章不符的支票B支票的提示付款期限自出票日起7日(正確答案)C支票的出票人簽發(fā)支票的金額不得超過付款時在付款人處實(shí)有的存款金額D存款人購買支票時,必須為存款單位的財(cái)務(wù)人員或有權(quán)經(jīng)辦人員辦理166、單選題銀行匯票背書轉(zhuǎn)讓,背書人應(yīng)在銀行匯票背面簽章,記載被背書人名稱和（）[單選題]*A背書原因B背書日期(正確答案)C背書用途D背書地點(diǎn)167、單選題各崗位人員應(yīng)根據(jù)支付系統(tǒng)工作狀態(tài)正確處理支付業(yè)務(wù)（）開通支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)對各類賬務(wù)進(jìn)行核對,實(shí)現(xiàn)賬賬相符[單選題]*A日初B日間C日終(正確答案)D日切168、單選題（）是在原有人民幣的基礎(chǔ)上,經(jīng)過人工制作而成的[單選題]*A錯版人民幣(正確答案)B偽造人民幣C變造人民幣D拼接人民幣169、單選題新版人民幣發(fā)行后,營業(yè)機(jī)構(gòu)對外付出的新版人民幣,在清點(diǎn)時發(fā)現(xiàn)存在臟污、破損等情況,營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時封存相應(yīng)問題錢箱、保留好裝箱票、封簽條、拆箱及拆捆清點(diǎn)時的影像資料并在（）內(nèi)報告當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)[單選題]*A當(dāng)日B次日C12小時D24小時(正確答案)170、單選題小額支付系統(tǒng)查復(fù)行業(yè)務(wù)人員依據(jù)查詢書的內(nèi)容,認(rèn)真查閱有關(guān)賬冊、憑證和資料,應(yīng)在收到小額支付系統(tǒng)查詢信息的（）按規(guī)定格式予以查復(fù)[單選題]*A當(dāng)日至下一個工作日上午9:30前(正確答案)B當(dāng)日至遲下一個工作日下午15:00C當(dāng)日至遲下一日上午D下一日日終前171、單選題我國支付清算體系的核心是（）[單選題]*A中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)(正確答案)B商業(yè)銀行行內(nèi)系統(tǒng)C票據(jù)交換系統(tǒng)D全國支票影像交換系統(tǒng)172、單選題小額支付系統(tǒng)發(fā)起行發(fā)起實(shí)時貸記或?qū)崟r借記業(yè)務(wù)后未及時收到回執(zhí)信息時,可發(fā)起（）指令[單選題]*A撤銷B沖正(正確答案)C止付D退回173、單選題小額支付系統(tǒng)（）處理支付業(yè)務(wù),軋差凈額清算資金[單選題]*A實(shí)時B批量(正確答案)C逐筆174、單選題大額支付系統(tǒng)運(yùn)行工作日為（）[單選題]*A7*24小時B國家法定工作日(正確答案)C星期一至星期五D8：00-18：00175、單選題大額支付系統(tǒng)能發(fā)起的業(yè)務(wù)是（）[單選題]*A貸記業(yè)務(wù)(正確答案)B借記業(yè)務(wù)C以上兩個都可以D以上兩個都不可以176、單選題大額支付系統(tǒng)日終業(yè)務(wù)處理至營業(yè)準(zhǔn)備時間為（）[單選題]*A17:30至20:30(正確答案)B17:00至20:30C17:30至20:00D17:00至20:00177、單選題大額支付系統(tǒng)中,用于申請撤銷本網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日發(fā)送的狀態(tài)為“排隊(duì)”的往賬業(yè)務(wù)是（）[單選題]*A排隊(duì)撤銷(正確答案)B退回申請C退匯申請應(yīng)答D自由格式報文178、單選題省中心應(yīng)及時監(jiān)控在人民銀行的清算賬戶余額及小額凈借記限額,余額不足時應(yīng)及時補(bǔ)充在規(guī)定時間內(nèi)無法補(bǔ)足余額導(dǎo)致業(yè)務(wù)出現(xiàn)排隊(duì)的,應(yīng)進(jìn)行（）處理[單選題]*A撤銷(正確答案)B退回C退匯應(yīng)答D查詢179、單選題"省聯(lián)社科技部門在支付系統(tǒng)運(yùn)行工作日內(nèi)應(yīng)監(jiān)測日終對賬情況,發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時進(jìn)行解決,并向業(yè)務(wù)部門反饋

對賬成功后,省中心應(yīng)及時結(jié)轉(zhuǎn)清算資金,對賬產(chǎn)生的差錯款項(xiàng)應(yīng)查明原因,至遲(A)內(nèi)予以處理"[單選題]*A3個自然日(正確答案)B3個工作日C7個自然日