合規(guī)員管理方法合規(guī)員管理方法【1】第一章總那么第一條為有效監(jiān)測(cè)、識(shí)別、評(píng)估和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，完善合規(guī)組織架構(gòu)，根據(jù)?商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引？、？xx省農(nóng)村信用社合規(guī)管理工作指導(dǎo)意見(jiàn)?等規(guī)章制度的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合x(chóng)xxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本行〃）實(shí)際，特制定本方法。第二條本方法所稱(chēng)合規(guī)員，包括專(zhuān)職、兼職合規(guī)員。專(zhuān)職合規(guī)員是指合規(guī)部門(mén)專(zhuān)職從事合規(guī)管理的人員，兼職合規(guī)員是指本行在各職能部門(mén)、各經(jīng)營(yíng)單位設(shè)置的協(xié)助本部門(mén)、本單位負(fù)責(zé)人施行合規(guī)政策的人員。兼職合規(guī)員由經(jīng)營(yíng)單位副行長(zhǎng)或職能部門(mén)副職人員擔(dān)任，未設(shè)副行長(zhǎng)的經(jīng)營(yíng)單位由主管會(huì)計(jì)擔(dān)任，未設(shè)副職人員的職能部門(mén)由熟悉條線(xiàn)業(yè)務(wù)的其他人員擔(dān)任。第三條合規(guī)員應(yīng)當(dāng)盡職履行本方法所規(guī)定的職責(zé)，認(rèn)真貫徹落實(shí)合規(guī)政策，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)。第四條合規(guī)員在職責(zé)范圍內(nèi)獨(dú)立履行工作職責(zé)，有權(quán)獲取必要的信息，其他人員發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)或接到投訴時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向合規(guī)員提供相關(guān)信息。第二章任職條件第五條合規(guī)員應(yīng)當(dāng)具備以下條件：具有較高的政策水平，熟悉相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)那么、規(guī)章制度具有良好的組織、溝通和協(xié)調(diào)能力，有較強(qiáng)的分析能力；具有良好的業(yè)務(wù)素質(zhì)，熟悉本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，具備相應(yīng)的管理和工作經(jīng)驗(yàn)具有較強(qiáng)的合規(guī)意識(shí)，工作責(zé)任心強(qiáng)；品行端正、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、道德品質(zhì)良好。第六條專(zhuān)職合規(guī)員由總行根據(jù)合規(guī)管理需要，優(yōu)先從法律專(zhuān)業(yè)人員中選拔配備。兼職合規(guī)員的設(shè)置，原那么上各職能部門(mén)、各經(jīng)營(yíng)單位至少一人;職責(zé)較多的職能部門(mén)或經(jīng)營(yíng)規(guī)模較大的經(jīng)營(yíng)單位，可以按照合規(guī)管理的需要增設(shè)合規(guī)員。兼職合規(guī)員的選任，由各職能部門(mén)、支行推薦，合規(guī)管理部考評(píng)，報(bào)行長(zhǎng)室確定。第三章崗位職責(zé)第七條合規(guī)員是本行合規(guī)管理體系中的重要組成局部，專(zhuān)兼職合規(guī)員均應(yīng)履行以下職責(zé):協(xié)助負(fù)責(zé)人貫徹執(zhí)行總行的合規(guī)政策、制度方法等標(biāo)準(zhǔn)性文件，并予以監(jiān)督協(xié)助負(fù)責(zé)人組織所在單位（部門(mén)）人員學(xué)習(xí)相關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引等文件精神，引導(dǎo)全員合規(guī)；有效監(jiān)測(cè)、識(shí)別、評(píng)估和控制所在單位部門(mén)）經(jīng)營(yíng)管理中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及時(shí)登記?合規(guī)檢查跟蹤系統(tǒng)?；做好本單位（部門(mén)）員工的合規(guī)性咨詢(xún)和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)工作；及時(shí)向合規(guī)部門(mén)報(bào)送所在單位（部門(mén)）合規(guī)報(bào)告、合規(guī)管理信息等；向所在單位（部門(mén)）負(fù)責(zé)人以及合規(guī)部門(mén)提出合規(guī)管理的建議、意見(jiàn)。第八條專(zhuān)職合規(guī)員除須履行第七條規(guī)定的職責(zé)外，還應(yīng)履行以下職責(zé)：持續(xù)關(guān)注相關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)章制度、標(biāo)準(zhǔn)性文件的變化，協(xié)助部門(mén)負(fù)責(zé)人適時(shí)制定和維護(hù)本行制度方法，并監(jiān)督貫徹情況協(xié)助部門(mén)負(fù)責(zé)人將全行適用的法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)章制度、標(biāo)準(zhǔn)性文件及時(shí)傳到達(dá)相關(guān)部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方；處理除訴訟貸款外的法律事務(wù)，審核對(duì)外簽訂的合同、協(xié)議等法律性文件；負(fù)責(zé)規(guī)章制度與流程的合規(guī)性審核，參與新業(yè)務(wù)、新品種開(kāi)發(fā)的合規(guī)性審核協(xié)助負(fù)責(zé)人管理兼職合規(guī)員隊(duì)伍，指導(dǎo)、監(jiān)督其履行職責(zé)；及時(shí)答復(fù)合規(guī)條線(xiàn)的相關(guān)咨詢(xún)；其他合規(guī)管理工作第九條職能部門(mén)合規(guī)員除須履行第七條規(guī)定的職責(zé)外，還應(yīng)履行以下職責(zé)：協(xié)助本部門(mén)負(fù)責(zé)人制定和執(zhí)行本條線(xiàn)的年度檢查方案，及時(shí)向合規(guī)部門(mén)報(bào)送本部門(mén)的檢查通知或方案、檢查結(jié)果；參與本行以及合規(guī)部門(mén)組織的合規(guī)檢查、合規(guī)培訓(xùn)、會(huì)議等其他活動(dòng)；協(xié)助編制本條線(xiàn)的制度方法、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、合規(guī)手冊(cè)，做好審核工作；負(fù)責(zé)本條線(xiàn)的協(xié)議、合同等法律性文件的合規(guī)審核，對(duì)外有約束力的協(xié)議、合同還必須報(bào)送合規(guī)部門(mén)進(jìn)行審核；保管合規(guī)工作檔案；其他合規(guī)管理工作。第十條經(jīng)營(yíng)單位合規(guī)員除須履行第七條規(guī)定的職責(zé)外，還應(yīng)履行以下職責(zé)：參與對(duì)本單位重要業(yè)務(wù)、重要事項(xiàng)的討論、會(huì)辦（包括但不限于貸款會(huì)辦），并對(duì)合規(guī)管理情況進(jìn)行有效監(jiān)督；開(kāi)展日常性的合規(guī)監(jiān)督或檢查，及時(shí)登記?合規(guī)員日常檢查登記簿?，對(duì)所在單位存在問(wèn)題登記?合規(guī)整改落實(shí)登記簿?，催促責(zé)任人進(jìn)行整改；負(fù)責(zé)審查本單位會(huì)計(jì)、信貸類(lèi)月（季、年）報(bào)表以及重要的臨時(shí)性報(bào)表，做好報(bào)送工作；對(duì)本單位的協(xié)議、合同等進(jìn)行合規(guī)審核；保管合規(guī)工作檔案；其他合規(guī)管理工作。第十一條合規(guī)員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，密切關(guān)注其所在業(yè)務(wù)條線(xiàn)、單位的合規(guī)狀況，對(duì)日常業(yè)務(wù)、制度流程在實(shí)際操作中可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)保持高度敏感，對(duì)于發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)就其不同程度按照權(quán)限和級(jí)別報(bào)告處理。第十二條對(duì)于本行布置的各類(lèi)自查、整改等任務(wù)，合規(guī)員應(yīng)當(dāng)協(xié)助所在單位（部門(mén)）負(fù)責(zé)人做好組織實(shí)施工作。第十三條合規(guī)員應(yīng)催促所在單位（部門(mén)）開(kāi)展合規(guī)制度學(xué)習(xí)，包括但不限于：經(jīng)濟(jì)、金融政策；與本行業(yè)務(wù)相關(guān)的最新法律、法規(guī)；本行制定的各項(xiàng)制度、規(guī)定、流程；本行布置的其他合規(guī)學(xué)習(xí)內(nèi)容。對(duì)于所在單位（部門(mén)）開(kāi)展的合規(guī)學(xué)習(xí)以及其他員工參加各類(lèi)合規(guī)性學(xué)習(xí)情況，合規(guī)員應(yīng)當(dāng)做好日常記錄和匯總工作。第四章合規(guī)考核第十四條實(shí)行盡職考核制，由季度考核和年終考評(píng)組成。第十五條季度考核由合理管理部牽頭，總行各部門(mén)對(duì)合規(guī)員的工作情況進(jìn)行綜合考核，季度考核條款詳見(jiàn)?合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)員崗位職能考核細(xì)那么?。第十六條從德、能、勤、績(jī)四個(gè)方面對(duì)合規(guī)員進(jìn)行年度考評(píng)，對(duì)年度考核前10名合規(guī)員（不包括專(zhuān)職合規(guī)員）予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，考核在最后2名且得分60分以下的取消連任資格。第五章附那么;第十七條本方法由xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份;第十八條本方法自印發(fā)之日起施行;抄送:總行各位領(lǐng)導(dǎo)；xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份辦公室201x年;-6-;第五章附那么第十七條本方法由xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份制訂、修改和解釋。第十八條本方法自印發(fā)之日起施行。信貸人員的合規(guī)管理【2】近日，為了參加省行組織的合規(guī)知識(shí)微信測(cè)試，重新認(rèn)真學(xué)習(xí)了建總發(fā)【20xx】225號(hào)關(guān)于印發(fā)?中國(guó)建設(shè)銀行員工職業(yè)操守?的通知，建總發(fā)【201x】59號(hào)關(guān)于印發(fā)?中國(guó)建設(shè)銀行員工違規(guī)處理方法?的通知以及?員工合規(guī)教育手冊(cè)201x年版?，說(shuō)來(lái)慚愧，這么重要的文件，最后竟變成以考促學(xué)了。在學(xué)習(xí)文件的過(guò)程中，結(jié)合自己的工作實(shí)際，重點(diǎn)對(duì)與信貸相關(guān)的規(guī)章制度進(jìn)行反思?！皟?nèi)控促開(kāi)展，合規(guī)創(chuàng)價(jià)值〃是合規(guī)文化的核心理念，也是內(nèi)控管理的工作目標(biāo)。無(wú)視合規(guī)的開(kāi)展，將是無(wú)本之木、無(wú)水之源，勢(shì)必難以持續(xù)。作為一名信貸人員，一名對(duì)公客戶(hù)經(jīng)理，在工作中要牢固樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，應(yīng)知應(yīng)會(huì)，應(yīng)會(huì)合規(guī)。首先，自覺(jué)學(xué)習(xí)并遵守行業(yè)自律制度和本單位規(guī)章制度，合規(guī)操作，比方在客戶(hù)準(zhǔn)入階段，要對(duì)客戶(hù)的行業(yè)信貸政策、準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)真進(jìn)行盡職調(diào)查，既要尊重客戶(hù)，又要詳細(xì)了解客戶(hù)，不受客戶(hù)的影響，全方位了解客戶(hù)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，不躲避信貸政策的限制，嚴(yán)格按照總行授信業(yè)務(wù)的相關(guān)要求辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。其次，具備高度的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，合規(guī)是內(nèi)生的、自發(fā)的，需要將其內(nèi)化于心，外化于行的感悟與實(shí)踐，對(duì)于已辦理的信貸業(yè)務(wù)要加強(qiáng)貸后監(jiān)管，定期走訪(fǎng)客戶(hù)，從客戶(hù)的資產(chǎn)、負(fù)債、營(yíng)業(yè)收入、利潤(rùn)等指標(biāo)以及財(cái)務(wù)報(bào)表直接的勾兌關(guān)系來(lái)分析客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)情況是否正常。建設(shè)銀行信貸人員應(yīng)遵循職業(yè)操守，深入學(xué)習(xí)合規(guī)文化知識(shí)與理念，強(qiáng)化自身底線(xiàn)意識(shí)，強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，強(qiáng)化自身責(zé)任意識(shí)?；春＾r(nóng)商銀行出臺(tái)合規(guī)員考核方法【3】為明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，保障平安穩(wěn)健運(yùn)行，淮海農(nóng)商銀行近日根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的要求，制定出臺(tái)201x年度專(zhuān)、兼職合規(guī)員考核方法。據(jù)了解，該方法考核對(duì)象為該行各部室、各支行專(zhuān)、兼職合規(guī)員。該行要求合規(guī)員遵守法律法規(guī)。認(rèn)真遵守國(guó)家法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么，無(wú)違反法律、規(guī)那么和準(zhǔn)那么的行為;執(zhí)行制度流程。建立健全規(guī)章制度及操作流程，做到全覆蓋，并認(rèn)真貫徹落實(shí)，有效執(zhí)行;依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理，按時(shí)完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，無(wú)違規(guī)經(jīng)營(yíng)事件;認(rèn)真履行崗責(zé)。積極主動(dòng)有效履行崗位職責(zé)，職能發(fā)揮充分，管理到位恪守職業(yè)道德等。該方法明確看考核依據(jù)。如：是否出現(xiàn)違規(guī)或案件，以及客戶(hù)投訴或媒體曝光等影響該行聲譽(yù)的行為;日常合規(guī)工作效率及成效：合規(guī)報(bào)告報(bào)送是否及時(shí)、質(zhì)量如何、是否及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)提示是否采取