寧夏省2017年基金從業(yè)資格：短期融資券考試題本卷共分為2大題60小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項(xiàng)選擇題（在每個(gè)小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中只有一個(gè)是符合題目要求的，請(qǐng)將其代碼填寫(xiě)在題干后的括號(hào)內(nèi)。錯(cuò)選、多選或未選均無(wú)分。本大題共30小題，每小題2分，60分。）1、關(guān)于債券型基金，下列描述正確的是_。A.債券型基金可以通過(guò)調(diào)整投資組合，較好地抵抗通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)B.債券型基金對(duì)利率變動(dòng)不敏感C.隨著債券組合平均到期期限增加，債券型基金面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)也增加D.債券型基金有固定的利息收益2、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)主要包括_。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.后臺(tái)管理系統(tǒng)C.監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)3、考察基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的要點(diǎn)包括_。A.基金經(jīng)理的教育背景B.基金經(jīng)理從業(yè)年限C.基金經(jīng)理的履歷D.基金經(jīng)理從業(yè)期間獲得過(guò)的榮譽(yù)和處罰等情況4、與一般的開(kāi)放式基金相比，發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備的資格包括—。A.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格B.合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格C.經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)資格D.合格境外機(jī)構(gòu)投資者資格5、以下屬于基金監(jiān)管部日常持續(xù)監(jiān)管內(nèi)容的有_。A.對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核B.對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的監(jiān)管C.對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員從業(yè)行為的監(jiān)管D.對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售各環(huán)節(jié)的監(jiān)管6、基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求，此過(guò)程為ETF建倉(cāng)階段。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)一個(gè)月。A：3B：6C：9D：127、不是證券投資基金與股票、債券的區(qū)別的是―A：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B：投資主體不同C：所籌集資金的投向不同D：風(fēng)險(xiǎn)水平不同8、QDII基金與一般開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的相似點(diǎn)不包括_。A.申購(gòu)和贖回渠道B.申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日及時(shí)間C.申購(gòu)與贖回的程序、原則D.拒絕或暫停申購(gòu)的情形9、關(guān)于交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)份額的發(fā)售，下列說(shuō)法正確的有_。A.ETF可采取場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)方式B.目前我國(guó)的投資者可以采取場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)方式C.ETF份額的認(rèn)購(gòu)可采用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可采用證券認(rèn)購(gòu)D.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)使用證券交易所的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)10、—屬于基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則。A.及時(shí)性原則B.規(guī)范性原則C.易解性原則D.易得性原則11、__從基金銷售業(yè)務(wù)角度對(duì)基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》D.《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》12、—主要是指直接面對(duì)基金投資人，或者與基金投資人的交易活動(dòng)直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)。A.前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)B.后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C.后臺(tái)管理系統(tǒng)D.監(jiān)管系統(tǒng)信息報(bào)送和信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)13、目前我國(guó)的基金會(huì)計(jì)核算細(xì)化到_。AJB.周C.月D.季14、關(guān)于虛擬資本，下列描述正確的有_。A.虛擬資本是絕對(duì)獨(dú)立于實(shí)際資本之外的一種資本存在形式B.通常，虛擬資本以有價(jià)證券的形式存在C.有價(jià)證券是虛擬資本的一種形式D.虛擬資本的價(jià)格總額并不等于所代表的真實(shí)資本的賬面價(jià)格，甚至與真實(shí)資本的重置價(jià)格也不一定相等，其變化并不完全反映實(shí)際資本額的變化15、國(guó)際上，開(kāi)放式基金的銷售主要分為直銷和—兩種方式。A.分銷B.承購(gòu)包銷C.余額包銷D.代銷16、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。根據(jù)債券和利率之間的關(guān)系，其他條件不變，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，下列說(shuō)法正確的是_。A.債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度大B.債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度小C.債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度小D.債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度大17、某開(kāi)放式基金的管理費(fèi)為1.0%,申購(gòu)費(fèi)1.2%,托管費(fèi)0.2%,投資者趙先生以10000元現(xiàn)金申購(gòu)該基金，如果當(dāng)日基金份額凈值為1.19元，那么趙先生得到的基金份額是一份。8203.368303.728403.368503.7218、下列哪項(xiàng)不屬于基金銷售人員的禁止行為—A.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送B.在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，提供業(yè)績(jī)信息的原始出處C.對(duì)投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)D.同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)19、基金利息收入主要來(lái)源于—等方面。A.存出保證金B(yǎng).債券投資C.結(jié)算備付金D.銀行存款20、基金銷售費(fèi)用包括基金的A.申購(gòu)費(fèi)B.認(rèn)購(gòu)費(fèi)C.贖回費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)21、基金持有人獲取收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則是_。A.收益保底，超額分成B.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)C.按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn)D.獲取無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益22、封閉式基金的資產(chǎn)凈值應(yīng)至少每周在指定的全國(guó)性報(bào)刊上公告一次。A：1B：2C：3D：423、我國(guó)基金信息披露制度體系可分為一等層次。A.國(guó)家法律B.部門(mén)規(guī)章C.規(guī)范性文件D.自律性規(guī)則24、我國(guó)商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃屬于—A：公募證券B：私募證券C：企業(yè)年金D：股票25、在我國(guó)，基金行業(yè)自律性組織是_。A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)登記結(jié)算公司26、以下說(shuō)法正確的是―A：封閉式基金的交易不是在基金投資人之間進(jìn)行B：封閉式基金的交易只能在基金投資人之間進(jìn)行C：開(kāi)放式基金投資人向交易所申購(gòu)或贖回基金單位D：開(kāi)放式基金投資人向托管人申購(gòu)或贖回基金單位27、—所關(guān)注的是公司為贏得公眾尊敬所作的努力。A.人員推銷B.廣告促銷C.營(yíng)業(yè)推廣D.公共關(guān)系28、被動(dòng)型基金的投資理念是_。A.跟蹤特定指數(shù)的收益B.超越特定指數(shù)的收益C.跟蹤整體市場(chǎng)的收益D.超越整體市場(chǎng)的收益29、—是基金會(huì)計(jì)核算主體。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理公司C.托管銀行D.基金代銷機(jī)構(gòu)總部30、基金的會(huì)計(jì)核算涉及的基金日常運(yùn)作經(jīng)營(yíng)活動(dòng)包括_。A.基金的投資交易B.基金申購(gòu)、贖回C.基金資產(chǎn)估值D.基金利潤(rùn)分配二、多項(xiàng)選擇題（在每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）31、QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)從事—證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。A.境內(nèi)B.境外C.境內(nèi)或境外D.境內(nèi)和境外32、基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得_。A.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金B(yǎng).以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平C.募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折D.通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)33、股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因?yàn)樗且环N無(wú)限期的法律憑證。股票的有效期與公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系。這是指股票的—特征。A.永久性B.持續(xù)性C.參與性D.收益性34、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于一年。1015202535、債券持有人可按自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益是指?jìng)腳。A.償還性B.流動(dòng)性C.安全性D.收益性36、在基金業(yè)績(jī)相仿的情況下，基金公司的—往往決定其資產(chǎn)管理規(guī)模的大小。A.營(yíng)銷能力B.研究能力C.投資能力D.風(fēng)險(xiǎn)控制能力37、目前，我國(guó)的基金管理公司所開(kāi)展的業(yè)務(wù)有_。A.企業(yè)年金管理B.特定客戶資產(chǎn)管理C.社?；鸸芾鞤.募集、管理公募基金38、根據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易資金桌用—制度。A：T+O日交割B：T+1日交割C：T+2日交割D：T+3日交割39、下列基金類型中，屬于我國(guó)對(duì)證券投資基金的本土化創(chuàng)新的是_。A.保本基金B(yǎng).ETFC.傘型基金D.LOF40、以下關(guān)于基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和過(guò)往業(yè)績(jī)，說(shuō)法不正確的是_。A.從業(yè)時(shí)間長(zhǎng)、有行業(yè)研究員背景的基金經(jīng)理，在選時(shí)和選股方面有一定的優(yōu)勢(shì)B.對(duì)頻繁變動(dòng)公司的基金經(jīng)理，在考察其從業(yè)經(jīng)驗(yàn)時(shí)應(yīng)保持適當(dāng)?shù)闹?jǐn)慎C.對(duì)于新成立的基金，本身尚無(wú)業(yè)績(jī)可考，評(píng)價(jià)其基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)往往并不重要D.通常，應(yīng)積極關(guān)注在各種不同市場(chǎng)環(huán)境中都表現(xiàn)較出色的基金經(jīng)理41、我國(guó)證券市場(chǎng)在訂單匹配原則方面采用的原則包括_。A.時(shí)間優(yōu)先原則B.客戶優(yōu)先原則C.價(jià)格優(yōu)先原則D.數(shù)量?jī)?yōu)先原則42、下列機(jī)構(gòu)中，不屬于基金代銷機(jī)構(gòu)的是_。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.基金管理公司43、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，資產(chǎn)托管人由—擔(dān)任。A.中國(guó)結(jié)算公司B.商業(yè)銀行C.基金管理公司D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)44、基金已實(shí)現(xiàn)收益是指基金利潤(rùn)減去—后的余額。A.利息收入B.投資收益C.公允價(jià)值變動(dòng)收益D.其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額45、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得_。A.同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)B.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送C.直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)D.與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)46、證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的內(nèi)容包括_。A.營(yíng)銷過(guò)程管理B.營(yíng)銷環(huán)境分析C.營(yíng)銷組合設(shè)計(jì)D.目標(biāo)客戶確定47、債券型基金的分類依據(jù)包括_。A.持有債券的到期日期B.持有債券的質(zhì)量的高低C.是否持有股票D.持有債券的發(fā)行者48、美國(guó)、英國(guó)和印度的主要基金銷售渠道有_。A.商業(yè)銀行B.保險(xiǎn)公司C.基金超市D.獨(dú)立的投資顧問(wèn)49、—將一只股票基金的凈值增長(zhǎng)率與某個(gè)市場(chǎng)指數(shù)聯(lián)系起來(lái)，以反映基金凈值變動(dòng)對(duì)市場(chǎng)指數(shù)變動(dòng)的敏感程度。A：貝塔值B：持股集中度C：行業(yè)投資集中度D：持股數(shù)量50、基金經(jīng)理管理基金未滿的，公司不得變更基金經(jīng)理。如有特殊情況需要變更的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)書(shū)面說(shuō)明理由。A：3個(gè)月B：半年C：9個(gè)月D：1年51、基金管理公司獨(dú)立運(yùn)作原則中所謂“獨(dú)立”主要是與—之間的獨(dú)立。A：股東B：董事C：監(jiān)事D：高級(jí)管理人員52、債券的久期綜合考慮了—對(duì)債券價(jià)格的影響，是一個(gè)較好的利率風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。A.到期時(shí)間B.債券發(fā)行主體C.債券現(xiàn)金流D.市場(chǎng)利率53、基金的各項(xiàng)資產(chǎn)利息的計(jì)提方式為_(kāi)。A.按周計(jì)提B.按月計(jì)提C.按日計(jì)提D.按季計(jì)提54、基金管理公司的主要股東是指出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高，且不低于—的股東。A：20%B：25%C：33%D：50%55、成長(zhǎng)型股票通常是指收益增長(zhǎng)速度—的股票，其市盈率、市凈率通常較―A：快，低B：快，高C：慢，低D：慢，高56、基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后一個(gè)工作日內(nèi)披露。A：1B：2C：3D：457、基金管理人應(yīng)于會(huì)計(jì)年度前6個(gè)月結(jié)束后—日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。1545