《2023年乾考網(wǎng)最新基金考試押題》1、私募股權(quán)投資基金監(jiān)管的歷史演變的階段有（）Ⅰ.萌芽階段；Ⅱ.蓬勃發(fā)展階段；Ⅲ.成熟、健康發(fā)展階段；Ⅳ.盤整階段；Ⅴ.復(fù)蘇階段A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ答案：A試題解析：私募股權(quán)投資基金監(jiān)管的歷史演變?nèi)缦?1)1992年至2000年是中國股權(quán)市場發(fā)展的萌芽階段，投資者對股權(quán)投資認(rèn)識有限，政策環(huán)境不健全，企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理，市場發(fā)展受到制約。(2)2001年至2005年股權(quán)市場開始膨勃發(fā)展，股權(quán)投資政策環(huán)境逐步完善。(3)2006年至2023年步入成熟健康發(fā)展階段，中國私募股權(quán)投資市場政策環(huán)境開始進(jìn)一步完善。(4)2023年至2023年市場進(jìn)入盤整階段，各地關(guān)于促進(jìn)及規(guī)范股權(quán)投資發(fā)展的各項(xiàng)工作也在穩(wěn)步開展，從中央到地方對于股權(quán)投資市場的管理將日漸趨嚴(yán)。(5)2023年至現(xiàn)在行業(yè)步入復(fù)蘇階段。股權(quán)投資行業(yè)監(jiān)管體系逐步完善，市場步入健康、有序發(fā)展階段。2、私募基金的基金合同中應(yīng)當(dāng)明確信息披露義務(wù)人向投資者進(jìn)行信息披露的（）Ⅰ.內(nèi)容Ⅱ.披露頻度Ⅲ.披露方式Ⅳ.披露責(zé)任Ⅴ.披露渠道A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：C試題解析：基金合同中應(yīng)當(dāng)明確信息披露義務(wù)人向投資者進(jìn)行信息披露的內(nèi)容、披露頻度、披露方式、披露責(zé)任以及信息披露渠道等事項(xiàng)。3、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循（）運(yùn)營原則，主營業(yè)務(wù)清晰，不得兼營與私募基金管理無關(guān)或存在利益沖突的其他業(yè)務(wù)。A、專業(yè)化B、利潤最大化C、統(tǒng)一化D、差異化答案：A試題解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循專業(yè)化運(yùn)營原則，主營業(yè)務(wù)清晰，不得兼營與私募基金管理無關(guān)或存在利益沖突的其他業(yè)務(wù)。4.私募基金募集期間，應(yīng)當(dāng)在宣傳推介材料《如招募說明書)中向投資者披露基金的投資信息包括（）Ⅰ.基金的投資目標(biāo)；Ⅱ.投資策略；Ⅲ.投資方向；Ⅳ.業(yè)績比較基準(zhǔn)(如有)；Ⅴ.基金估值政策A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D試題解析：基金的投資信息為基金的投資目標(biāo)、投資策略、投資方向、業(yè)績比較基準(zhǔn)(如有)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等5.外包服務(wù)是指基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)為（）提供銷售、銷售支付、份額登記、估值核算、信息技術(shù)系統(tǒng)等業(yè)務(wù)的服務(wù)。A、基金托管人B、投資者C、基金公司D、基金管理人答案：D試題解析：外包服務(wù)是指基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)為基金管理人提供銷售、銷售支付、份額登記、估值核算、信息技術(shù)系統(tǒng)等業(yè)務(wù)的服務(wù)。6.我國現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式主要為（）。A、公司型.合伙型.有限型B、合伙型.契約型.有限型C、公司型.有限型.契約型D、公司型.合伙型.契約型答案：D試題解析：我國現(xiàn)行的股權(quán)投資基金組織形式主要為公司型.合伙型.契約型7.下列關(guān)于募集機(jī)構(gòu)的說法正確的是（）。Ⅰ.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評級標(biāo)準(zhǔn)和方法；Ⅱ.募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)私募基金的風(fēng)險(xiǎn)類型和評級結(jié)果，向投資者推介與其風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力向匹配的私募基金；Ⅲ.假如投資者的問卷調(diào)查結(jié)果為保守型，則向其推介評級為低風(fēng)險(xiǎn)的私募基金，也可以向其推薦評級為中或者高風(fēng)險(xiǎn)的私募基金；Ⅳ.實(shí)踐中常將私募基金劃分為高、中、低等風(fēng)險(xiǎn)級別A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案：D解析：募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，建立科學(xué)有效的私募基金風(fēng)險(xiǎn)評級標(biāo)準(zhǔn)和方法。實(shí)踐中常將私募基金劃分為高、中、低等風(fēng)險(xiǎn)級別。募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)私募基金的風(fēng)險(xiǎn)類型和評級結(jié)果，向投資者推介與其風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力向匹配的私募基金。假如投資者的問卷調(diào)查結(jié)果為保守型，則向其推介評級為低風(fēng)險(xiǎn)的私募基金，而不得推薦評級為中或者高風(fēng)險(xiǎn)的私募基金。8.下列屬于清算退出的方法是（）。A、首次公開上市（IPO）退出B、清算退出C、并購?fù)顺鯠、解散清算答案：D解析：清算退出的方法:破產(chǎn)清算、解散清算.A.B.C屬于投資退出方式。9.已上市企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓流程中說法錯(cuò)誤的是（）。A、召開公司股東大會，研究股權(quán)出售和收購股權(quán)的可行性，分析出售和收購股權(quán)的目的是否符合公司的戰(zhàn)略發(fā)展，并對收購方的經(jīng)濟(jì)實(shí)力經(jīng)營能力進(jìn)行分析，嚴(yán)格按照公司法的規(guī)定程序進(jìn)行操作B、由產(chǎn)權(quán)交易中心審理合同及附件，并辦理交割手續(xù)C、不用評估、驗(yàn)資D、到各有關(guān)部門辦理變更、登記手續(xù)答案：C試題解析：已上市企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓流程：(1)召開公司股東大會。研究股權(quán)出售和收購股權(quán)的可行性。分析出售和收購股權(quán)的目的是否符合公司的戰(zhàn)略發(fā)展。并對收購方的經(jīng)濟(jì)實(shí)力經(jīng)營能力進(jìn)行分析，嚴(yán)格按照公司法的規(guī)定程序進(jìn)行操作。(2)出讓和受讓雙方進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的協(xié)商和談判。(3)出讓方(國有、集體)企業(yè)向上級主管部門提出股權(quán)轉(zhuǎn)讓申請，并經(jīng)上級主管部門批準(zhǔn)(4)評估、驗(yàn)資。出讓的股權(quán)屬于國有企業(yè)或國有獨(dú)資的。需到國有資產(chǎn)辦進(jìn)行立項(xiàng)、確認(rèn)，然后再到資產(chǎn)評估事務(wù)所進(jìn)行評估。其他類型企業(yè)可直接到會計(jì)事務(wù)所對變更后的資本進(jìn)行驗(yàn)資。(5)出讓方召開職工大會或股東大會。集體企業(yè)性質(zhì)的企業(yè)需召開職工大會或職工代表大會。按《工會法》條例形成職代會決議。性質(zhì)的需召開股東(部分)大會。(6)股權(quán)變動的公司需召開股東大會。(7)出讓方和受讓方簽定股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同。(8)由產(chǎn)權(quán)交易中心審理合同及附件。并辦理交割手續(xù)。(9)到各有關(guān)部門辦理變更、登記手續(xù)。10.以下關(guān)于經(jīng)濟(jì)增加值說法正確的是（）。Ⅰ.其實(shí)質(zhì)是股東考核企業(yè)經(jīng)營水平，進(jìn)行投資決策時(shí)的最好工具；Ⅱ.是企業(yè)經(jīng)營者加強(qiáng)公司戰(zhàn)略等的最佳手段；Ⅲ.企業(yè)稅后凈營運(yùn)利潤減去包括股權(quán)和債務(wù)的全部投入資本的機(jī)會成本的所得；Ⅳ.EVA是對真正的“經(jīng)濟(jì)”利潤的評價(jià)A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.ⅡD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：A【試題解析】：經(jīng)濟(jì)增加值（EVA)的定義:企業(yè)的稅后凈營運(yùn)利潤減去包括股權(quán)和債務(wù)的全部投入資本的機(jī)會成本后的所得。EVA是對真正的“經(jīng)濟(jì)”利潤的評價(jià)，其實(shí)質(zhì)是股東考核企業(yè)經(jīng)營水平，進(jìn)行投資決策時(shí)的最好工具，同時(shí)也是企業(yè)經(jīng)營者加強(qiáng)公司戰(zhàn)略等的最佳手段。11.以下哪些屬于私募股權(quán)投資基金投資者關(guān)系管理的意義（）。A、決定基金是否能順利募集B、影響管理人的口碑和后續(xù)募集與發(fā)展C、可以維持基金的穩(wěn)定性，避免投資者的不當(dāng)干預(yù)影響基金和管理人的正常運(yùn)作D、以上都是答案：D試題解析：私募股權(quán)投資基金投資者關(guān)系管理的意義：（1）與投資者關(guān)系出來是否得當(dāng)決定基金是否能順利募集（2）與投資者關(guān)系出來是否得當(dāng)影響管理人的口碑和后續(xù)募集與發(fā)展（3）處理好與投資者關(guān)系，可以維持基金的穩(wěn)定性，避免投資者的不當(dāng)干預(yù)影響基金和管理人的正常運(yùn)作12.有限合伙企業(yè)合伙事務(wù)的執(zhí)行方式包括（）Ⅰ.合伙人共同執(zhí)行；Ⅱ.委托執(zhí)行；Ⅲ.分別執(zhí)行；Ⅳ.單獨(dú)執(zhí)行A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：A試題解析：有限合伙企業(yè)合伙事務(wù)的執(zhí)行方式：(一）合伙人共同執(zhí)行，1、合伙人對，執(zhí)行合伙事務(wù)享有共同等的權(quán)利2、法人,其他組織的合伙人尤其偉派的代表執(zhí)行合伙事務(wù)。(二)委托執(zhí)行委托部分合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)，須由全體合伙人共同決定。1、按照合同協(xié)議的約定，或者經(jīng)全體合伙人決定，可以委托一個(gè)或者數(shù)個(gè)合伙人對外代表合伙企業(yè)，執(zhí)行合伙事務(wù)，2、委托一個(gè)或者數(shù)個(gè)合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的。(1)其執(zhí)行合伙事務(wù)所產(chǎn)生的收益歸合伙企業(yè)所產(chǎn)生的費(fèi)用和虧損由合伙企業(yè)承擔(dān)。(2)執(zhí)行事務(wù)合伙人應(yīng)當(dāng)定期向其他合伙人報(bào)告事務(wù)執(zhí)行情況以及合伙企業(yè)的經(jīng)營和財(cái)務(wù)狀況。(3)其他合伙人不再執(zhí)行合伙事務(wù)，不執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人有權(quán)監(jiān)督執(zhí)行事務(wù)合伙人執(zhí)行合伙事務(wù)的情況，有權(quán)查閱合伙企業(yè)會計(jì)賬簿等財(cái)務(wù)資料（三）分別執(zhí)行，1、合伙人分別執(zhí)行合伙事務(wù)的執(zhí)行事務(wù)合伙人可以對其他合伙人執(zhí)行的事務(wù)提出異議。2、提出異議時(shí)，應(yīng)當(dāng)暫停該項(xiàng)事務(wù)的執(zhí)行。3、撤銷權(quán)受委托執(zhí)行合伙事務(wù)的合伙人，不按照合伙協(xié)議或者全體合伙人的，決定執(zhí)行事務(wù)的其他合伙人可以撤銷該委托。13、業(yè)務(wù)盡調(diào)報(bào)告主要包括（）。Ⅰ、企業(yè)基本情況、管理團(tuán)隊(duì)；Ⅱ、產(chǎn)品/服務(wù)、市場；Ⅲ、發(fā)展戰(zhàn)略、融資運(yùn)用；Ⅳ、風(fēng)險(xiǎn)分析A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【正確答案】：C【試題解析】：業(yè)務(wù)盡調(diào)報(bào)告主要包括：企業(yè)基本情況、管理團(tuán)隊(duì)、產(chǎn)品/服務(wù)、市場、發(fā)展戰(zhàn)略、融資運(yùn)用、風(fēng)險(xiǎn)分析等14、經(jīng)濟(jì)增加值EVA=稅后凈營業(yè)利潤-資本成本=（R-C)xA=RxA-CxA，其中，C是（）。A、加權(quán)資產(chǎn)成本B、資金成本C、加權(quán)資本成本D、資產(chǎn)成本【正確答案】：C【試題解析】：經(jīng)濟(jì)增加值EVA=稅后凈營業(yè)利潤-資本成本=（R-C)xA=RxA-CxA，其中，R是資本收益率，即投入資本報(bào)酬率，等于稅前利潤減去現(xiàn)金所得稅再除以投入資本；C是加權(quán)資本成本，包括債務(wù)成本以及所有者權(quán)益成本；A為投入資本,等于資產(chǎn)減去負(fù)債，其中，資產(chǎn)中除去現(xiàn)金，負(fù)債中除去長期負(fù)債和短期負(fù)債以及遞延稅款；RxA為稅后凈營業(yè)利潤。15、創(chuàng)業(yè)投資的考察重點(diǎn)為（）和產(chǎn)品服務(wù)部分。A、公司所處行業(yè)B、管理團(tuán)隊(duì)C、職業(yè)經(jīng)理人D、公司戰(zhàn)略【正確答案】：B【試題解析】：不同投資策略針對的目標(biāo)企業(yè)類型及所處發(fā)展階段不同，因而業(yè)務(wù)盡調(diào)的側(cè)重點(diǎn)也不同，創(chuàng)業(yè)投資的考察重點(diǎn)為管理團(tuán)隊(duì)和產(chǎn)品服務(wù)部分，成長投資對產(chǎn)品服務(wù)、發(fā)展戰(zhàn)略及市場因素的關(guān)注程度更高一些，并購?fù)顿Y則更多關(guān)注管理團(tuán)隊(duì)、資產(chǎn)質(zhì)量、融資結(jié)構(gòu)、融資運(yùn)用、發(fā)展戰(zhàn)略以及風(fēng)險(xiǎn)分析等。16、根據(jù)《公司法》根據(jù)《公司法》法定公積金轉(zhuǎn)為資本時(shí)，所留存的該項(xiàng)公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的（）。A、百分之二十B、百分之十五C、百分之二十五D、百分之五員工道德素質(zhì)等，內(nèi)部環(huán)境是實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。22、基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資者自愿的前提下獲取投資者問卷調(diào)查信息。問卷調(diào)查中關(guān)于投資經(jīng)驗(yàn)，包括（）等。Ⅰ.金額法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況；Ⅱ.對私募基金風(fēng)險(xiǎn)的了解程度；Ⅲ.參加專業(yè)培訓(xùn)情況A、Ⅰ.ⅢB、Ⅰ.ⅡC、Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：D【試題解析】：投資知識，包括金融法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況、對私募基金風(fēng)險(xiǎn)的了解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息。23、基金合同約定股權(quán)投資基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在（）中明確保障基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。A、基金合同B、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書C、基金招募說明D、基金托管協(xié)議【正確答案】：A【試題解析】：基金合同約定股權(quán)投資基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。24、基金業(yè)協(xié)會可以采取（）等方式，對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查。Ⅰ.約談高級管理人員；Ⅱ.現(xiàn)場檢查；Ⅲ.向中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)；Ⅳ.相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D【試題解析】：基金業(yè)協(xié)會可以采取約談高級管理人員、現(xiàn)場檢查、向中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)、相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查。25、股權(quán)投資基金的投資者應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫風(fēng)險(xiǎn)識別能力和承擔(dān)能力問卷，如實(shí)承諾資產(chǎn)或者收入情況，并對其（）負(fù)責(zé)。A、準(zhǔn)確性、易懂性和可理解性B、真實(shí)性、易懂性和可理解性C、準(zhǔn)確性、易懂性和完整性D、真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性【正確答案】：D【試題解析】：股權(quán)投資基金的投資者應(yīng)當(dāng)如實(shí)填寫風(fēng)險(xiǎn)識別能力和承擔(dān)能力問卷，如實(shí)承諾資產(chǎn)或者收入情況，并對其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性負(fù)責(zé)。26、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反法律法規(guī)和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以依法對有關(guān)委任人員采?。ǎ〢、罰款B、停業(yè)整頓C、公開譴責(zé)D、市場禁入措施【正確答案】：D【試題解析】：基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反法律法規(guī)和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以依法對有關(guān)責(zé)任人員采取市場禁入措施。27、根據(jù)我國創(chuàng)業(yè)板上市要求發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營（）的股份。A、兩年以上B、三年以上C、一年以上D、五年以上【正確答案】：B【試題解析】：我國創(chuàng)業(yè)板上市要求發(fā)行人是依法設(shè)立且持續(xù)經(jīng)營三年以上的股份。28、下列哪項(xiàng)不屬于管理人內(nèi)部控制的原則()A、公平性原則B、相互制約原則C、執(zhí)行有效原則D、成本效益原則【正確答案】：A【試題解析】：管理人內(nèi)部控制的原則主要包括：(1)全面性原則(2)相互制約原則(3)執(zhí)行有效原則(4)獨(dú)立性原則(5)成本效益原則(6)適時(shí)性原則29、（）發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》。A、2023年2月7日B、2023年8月1日C、2023年2月5日D、2023年2月5日【正確答案】：C【試題解析】：2023年2月5日發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》30、（）是一項(xiàng)投資渴望達(dá)到的報(bào)酬率，是能使投資項(xiàng)目凈現(xiàn)值等于零時(shí)的折現(xiàn)率。A、利息倍數(shù)B、已分配收益倍數(shù)C、總收益倍數(shù)D、內(nèi)部收益率【正確答案】：D【試題解析】：內(nèi)部收益率，是一項(xiàng)投資渴望達(dá)到的報(bào)酬率，是能使投資項(xiàng)目凈現(xiàn)值等于零時(shí)的折現(xiàn)率。31.在企業(yè)發(fā)展的不同階段，基金所監(jiān)控的指標(biāo)也不同。主要有財(cái)務(wù)指標(biāo)和（）。A、業(yè)務(wù)指標(biāo)B、開盤價(jià)指標(biāo)C、技術(shù)指標(biāo)D、平均指標(biāo)答案：A試題解析：在企業(yè)發(fā)展的不同階段，基金所監(jiān)控的指標(biāo)也不同。主要有財(cái)務(wù)指標(biāo)和業(yè)務(wù)指標(biāo)。32.基金在美國被稱為（）。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資基金D、證券投資信托基金答案A解析：在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺灣地區(qū)被稱為“證券投資信托基金33.（）是基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)。A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、會員大會答案D解析：基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會員大會制定，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。34.我國證券投資基金反映的是一種()關(guān)系A(chǔ)、擔(dān)保B、債權(quán)C、股權(quán)D、信托答案D解析：基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。35.LOF基金申請?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備（）。A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B、募集金額不少于3億元人民幣C、持有人不少于2000人D、募集金額不少于1億元人民幣答案A解析：LOF基金申請?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所規(guī)定的其他條件。36.下列在岸基金的當(dāng)事人中，不處于同一國境內(nèi)的是（）。A、基金代銷機(jī)構(gòu)B、基金托管人C、基金管理人D、投資人答案A解析：在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本囯境內(nèi)。37.公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A、基金持有人大會B、公司董事會C、股東大會D、監(jiān)督管理委員會答案C解析：公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會。38.不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A、積極成長基金B(yǎng)、主動型基金C、靈活配置基金D、指數(shù)型基金答案D解析：與主動型基金不同，被動型基金并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。39.貨幣市場與股票市場的一個(gè)主要區(qū)別是（）。A、貨幣市場進(jìn)入門檻很低B、貨幣市場屬于場外交易C、貨幣市場進(jìn)入門檻很高D、貨幣市場屬于場內(nèi)交易正確答案C解析：貨幣市場進(jìn)入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。40.下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯(cuò)誤的是（）。A、合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C、減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D、減少基金持有人的損失答案D解析：合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。41（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。A、合規(guī)B、合格C、違規(guī)D、違約答案A解析：所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對應(yīng)"是指基金管理人的經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。42.（）以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。A、行為監(jiān)控B、控制活動C、內(nèi)部環(huán)境D、事項(xiàng)識別答案A解析：行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動。43.網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。A、過往業(yè)績B、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人C、基本誠信信息D、名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間答案A解析：網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人等基本信息以及基本誠信信息。44.基金市場營銷的特征不包括（）。A、規(guī)范性B、服務(wù)性C、綜合性D、持續(xù)性和適用性答案C解析：基金市場營銷的特征包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。45.下列關(guān)于基金投資范圍的說法不正確的是（）。A、股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票B、債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易答案C解析：貨幣市場基金僅能投資于流動性強(qiáng)、信用等級高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種46.（）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場基金D、混合基金答案D解析：混合基金在投資組合中的作用。47.（）原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和報(bào)告。A、公正性B、客觀性C、獨(dú)立性D、專業(yè)性答案A解析：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)應(yīng)當(dāng)，堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和報(bào)告。48、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是（）基金。A、公司型B、平準(zhǔn)基金C、對沖基金D、契約型答案D解析：目前，我囯的基金均為契約型基金。49.（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A、公平性B、協(xié)調(diào)性C、公正性D、健全性答案B解析：協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。50.下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說法錯(cuò)誤的是().A、公平對待所有股東B、對于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告C、不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員D、接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進(jìn)行決策答案D解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整在其性，職責(zé)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。51.（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。A、崗前教育B、崗位教育C、離崗教育D、基金業(yè)協(xié)會的自律答案B解析：崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。52.（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。A、輔助式前臺系統(tǒng)B、自助式前臺系統(tǒng)C、后臺管理系統(tǒng)D、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)答案B解析：自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)立完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、、移動通信等非現(xiàn)場方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。53.基金管理人董事會可以下設(shè)(),負(fù)責(zé)對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A、風(fēng)險(xiǎn)管理部B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會C、合規(guī)管理部D、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部答案B解析：基金管理人董事會可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會負(fù)責(zé)，對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性54。關(guān)于契約型基金，下列說法錯(cuò)誤的是（）A、契約型基金是指通過訂立信托契約的形式設(shè)立的股權(quán)投資基金，其本質(zhì)是信托型基金。契約型基金具有法律實(shí)體地位B、契約型基金的參與主體主要為基金投資者、基金管理人及基金托管人C、基金投資者通過購買基金份額，享有基金投資收益D、契約型基金按照基金合同來運(yùn)營答案：A解析：契約型基金是指通過訂立信托契約的形式設(shè)立的股權(quán)投資基金，其本質(zhì)是信托型基金。契約型基金不具有法律實(shí)體地位。所以A錯(cuò)誤55.下列說法錯(cuò)誤的是（）A、外幣股權(quán)投資基金通常采取“兩頭在外”的方式。B、外幣股權(quán)投資基金無法在國內(nèi)以基金名義注冊法人實(shí)體，其經(jīng)營實(shí)體注冊在境外。C、外幣股權(quán)投資基金在投資過程中，通常在境外設(shè)立特殊目的公司作為受資對象，并在境內(nèi)完成項(xiàng)目的投資退出。D、外幣股權(quán)投資基金，是相對于人民幣股權(quán)投資基金而言的，是指依據(jù)中國境外的相關(guān)法律在中國境外設(shè)立，主要以外幣對中國境內(nèi)非公開交易股權(quán)進(jìn)行投資的基金。答案：C解析：外幣股權(quán)投資基金在投資過程中，通常在境外設(shè)立特殊目的公司作為受資對象，并在境外完成項(xiàng)目的投資退出。所以C錯(cuò)誤56.銷售機(jī)構(gòu)參與股權(quán)投資基金募集活動，需滿足以下（）條件：Ⅰ、在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格；Ⅱ、成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員；Ⅲ、接受基金管理人委托（簽署銷售協(xié)議）；Ⅳ、公司注冊機(jī)構(gòu)達(dá)到1000萬元人民幣A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：B解析：銷售機(jī)構(gòu)參與股權(quán)投資基金募集活動，需滿足以下3個(gè)條件：1、在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格2、成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員3、接受基金管理人委托（簽署銷售協(xié)議）57.以下投資者視為當(dāng)然合格投資者：Ⅰ、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金和慈善基金等社會公益基金；Ⅱ、依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃；Ⅲ、投資于所管理基金的基金管理人及其從業(yè)人員；Ⅳ、中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他投資者A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D解析：以下投資者視為當(dāng)然合格投資者：(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金和慈善基金等社會公益基金(2)依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計(jì)劃(3)投資于所管理基金的基金管理人及其從業(yè)人員(4)中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他投資者。58.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會出臺了（），對募集機(jī)構(gòu)的禁止性行為以及募集媒介渠道進(jìn)行了較為詳細(xì)的規(guī)定。A、《公司法》B、《私募投資基金募集行為管理辦法》C、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》D、《證券投資基金法》答案：B解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會出臺了《私募投資基金募集行為管理辦法》，對募集機(jī)構(gòu)的禁止性行為以及募集媒介渠道進(jìn)行了較為詳細(xì)的規(guī)定。59.股權(quán)投資基金的核心業(yè)務(wù)是投資實(shí)施與（），與之密切相關(guān)的是各參與主體間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系安排，特別是投資決策權(quán)的設(shè)置機(jī)制。A、戰(zhàn)略決策B、投資盈利C、盈利規(guī)模D、管理退出答案：D解析：股權(quán)投資基金的核心業(yè)務(wù)是投資實(shí)施與管理退出，與之密切相關(guān)的是各參與主體間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系安排，特別是投資決策權(quán)的設(shè)置機(jī)制。60.在基金層面，根據(jù)稅法的相關(guān)規(guī)定，公司型基金從符合條件的境內(nèi)被投企業(yè)取得的股息紅利所得，無需繳納()；股權(quán)轉(zhuǎn)讓所得，按照基金企業(yè)的所得稅稅率，繳納()。A、企業(yè)應(yīng)交利息,企業(yè)應(yīng)交利息B、股東所得稅,股東所得稅C、企業(yè)增值稅,企業(yè)增值稅D、企業(yè)所得稅,企業(yè)所得稅答案：D解析：在基金層面，根據(jù)稅法的相關(guān)規(guī)定，公司型基金從符合條件的境內(nèi)被投企業(yè)取得的股息紅利所得，無需繳納企業(yè)所得稅；股權(quán)轉(zhuǎn)讓所得，按照基金企業(yè)的所得稅稅率，繳納企業(yè)所得稅。61.中國股權(quán)市場發(fā)展的萌芽階段，由于（）因素，市場發(fā)展受到一定制約。Ⅰ、投資者對股權(quán)投資的認(rèn)識有限；Ⅱ、參與投資的動力和熱情不足；Ⅲ、政策環(huán)境不健全；Ⅳ、企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案D解析：中國股權(quán)市場發(fā)展的萌芽階段，由于投資者對股權(quán)投資的認(rèn)識有限、參與投資的動力和熱情不足、政策環(huán)境不健全、企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理因素，市場發(fā)展受到一定制約。62.關(guān)于合伙型股權(quán)投資基金，如下說法錯(cuò)誤的是（）A、合伙型股權(quán)投資基金，新增合伙人需經(jīng)全體合伙人一致同意B、退伙時(shí)對于其合伙份額對應(yīng)的資產(chǎn)，只能以貨幣形式分配C、有限合伙人的份額轉(zhuǎn)讓，需提前30天通知其他合伙人D、合伙型股權(quán)投資基金解散，應(yīng)當(dāng)由清算人進(jìn)行清算答案：B解析：合伙型股權(quán)投資基金的投資者，退伙時(shí)對于其合伙份額對應(yīng)的資產(chǎn)，既可以貨幣形式分配，也可以實(shí)物資產(chǎn)方式分配。63.股權(quán)投資基金的信息披露應(yīng)當(dāng)包含以下哪些內(nèi)容（）Ⅰ.基金合同；Ⅱ.招募說明書等宣傳推介文件；Ⅲ.基金的投資情況；Ⅳ.基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績報(bào)酬安排；Ⅴ.基金的資產(chǎn)負(fù)債情況A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：D解析：股權(quán)投資基金的信息披露應(yīng)當(dāng)包含以下內(nèi)容：1、基金合同；2、招募說明書等宣傳推介文件；3、基金銷售協(xié)議中的主要權(quán)利義務(wù)條款；4、基金的投資情況；5、基金的資產(chǎn)負(fù)債情況；6、基金的投資收益分配情況；7、基金承擔(dān)的費(fèi)用和業(yè)績報(bào)酬安排；8、可能存在的利益沖突；9、涉及私募基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的重大訴訟、仲裁；10、中國證監(jiān)會以及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的影響投資者合法權(quán)益的其他重大信息。64.季度信息披露，在每季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日以內(nèi)，向投資者披露基金凈值、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。A、5B、10C、15D、20答案：B解析：季度信息披露，在每季度結(jié)束之日起10個(gè)工作日以內(nèi)，向投資者披露基金凈值、主要財(cái)務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。65.基金外包服務(wù)包括以下哪些主要內(nèi)容（）Ⅰ.銷售；Ⅱ.份額登記；Ⅲ.估值核算；Ⅳ.信息技術(shù)系統(tǒng)A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D解析：基金外包服務(wù)包括以下主要內(nèi)容：銷售、銷售支付、份額登記、估值核算、信息技術(shù)系統(tǒng)等業(yè)務(wù)的服務(wù)。66.有限責(zé)任公司的股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分股權(quán)。股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東經(jīng)（）以上同意。A、1/2B、1/3C、1/4D、1/5答案：A解析：有限責(zé)任公司的股東之間可以相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分股權(quán)。股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。67.股份公司因減少公司注冊資本，而收購本公司股份的，應(yīng)自收購之日起（）內(nèi)注銷股份；A、五日B、十日C、十五日D、二十日答案：B解析：股份公司因減少公司注冊資本，而收購本公司股份的，應(yīng)自收購之日起十日內(nèi)注銷股份。68.公司解散的，應(yīng)當(dāng)在解散事由出現(xiàn)之日起（）日內(nèi)成立清算組，開始清算。A、15日B、20日C、25日D、30日答案：A解析：公司解散的，應(yīng)當(dāng)在解散事由出現(xiàn)之日起十五日內(nèi)成立清算組，開始清算。69.相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。A、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)B、買者自慎C、收益共享D、買者自負(fù)答案B解析相對于實(shí)質(zhì)性審查制度強(qiáng)制，性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。70.下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額C、對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D、對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟答案B解析:在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額。基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；⑤對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會。71、在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是（）。A、分析營銷環(huán)境B、分析投資人的真實(shí)需求C、設(shè)計(jì)營銷組合D、提高專業(yè)化水平答案B解析:在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實(shí)需求。72.（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。A、法律主體資格不同B、投資者的地位不同C、基金的營運(yùn)依據(jù)不同D、投資人不同答案D解析:契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運(yùn)依據(jù)不同。73.我國國內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）A、對沖保險(xiǎn)策略B、動態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略C、衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略D、CPPI答案D解析:固定比例投資保險(xiǎn)策略英文簡稱CPPI。74.下列屬于合規(guī)管理基本原則的是().A、獨(dú)立性B、健全性C、規(guī)范性D、全面性答案A解析:合規(guī)管理的基本原則有：①獨(dú)立性；②客觀性；③公正性；④專業(yè)性；⑤協(xié)調(diào)性原則。75.（）對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A、督察長B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部門C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會D、董事會答案D解析:董事會對公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。76.基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。A、董事會B、中國證監(jiān)會C、中國證監(jiān)會相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D、以上選項(xiàng)都正確答案D解析:基金公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。77.下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是（）。A、定期提供產(chǎn)品凈值信息B、提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)C、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)D、推介符合適用性原則的基金答案D解析:售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)主要包括：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品；④協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。78.下列關(guān)于基金推介材料說法正確的是（）。A、登記基金的過往業(yè)繢B、使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述C、夸大或片面宣傳基金D、違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益答案:A解析:考察基金推介材枓中所禁止的問題。79.（）渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。A、代銷B、直銷C、包銷D、承銷答案A解析:代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。80.（）機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。A、代銷B、直銷C、包銷D、承銷答案A解析:代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。81.基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。A、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B、投資上市交易的股票、債券C、承銷證券D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動答案B解析:基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。82.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A、從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績B、最近10個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績C、當(dāng)年上半年的業(yè)績D、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績答案B解析:基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生10年以效上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最10近個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績。83.（）是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A、成本效益原則B、有效性原則C、獨(dú)立性原則D、相互制約原則答案A解析:成本效益原則的定義。84.傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。A、產(chǎn)品、數(shù)量、價(jià)格、渠道B、數(shù)量、價(jià)格、渠道、促銷C、產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷D、價(jià)格、渠道、總額、促銷答案C解析:銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道和促銷。85.以下關(guān)于道德具有的特征說法不正確的是（）A、差異性B、形態(tài)性C、繼承性D、約束性答案B解析:本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。86、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。A、財(cái)務(wù)狀良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B、有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C、制定了完善的資金清算流程D、有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度答案B解析:B選項(xiàng)應(yīng)該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施。87.守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和（）,還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的（）及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。A、部門規(guī)章、自律規(guī)則B、公司制度、自律規(guī)則C、部門規(guī)章、他律規(guī)則D、公司制度、他律規(guī)則答案A解析:守法合規(guī)是，指基金從業(yè)人員不但要遵守囯家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。88.依據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A、安全保管基金財(cái)產(chǎn)B、辦理基金備案手續(xù)C、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會答案B解析:基金托管人的職責(zé)“辦理基金備案手續(xù)”屬于基金管理人的職責(zé)。89.投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金注冊登記系統(tǒng),自（）始,投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。A、T日B、T+1日C、T+2日D、T