第55頁共55頁理財顧?問部年?終總結(jié)?樣本?___?_度升?級以后?獨立運?作的一?年已盡?尾聲，?作為營?業(yè)部重?要組成?部門，?新成立?理財顧?問部在?___?_同時?也經(jīng)歷?了風雨?，但在?全體員?工的協(xié)?助下，?部門同?事全力?配合下?，已基?本完成?年初營?業(yè)部制?定下的?工作目?標。并?且各項?工作都?取得了?長足進?展，但?是工作?中也存?在一些?的問題?，現(xiàn)將?全年工?作總結(jié)?如下：?一、?工作指?標完成?情況匯?報1?、截止?___?_月底?完成綜?合交易?額__?__萬?元，完?成全年?預算的?，日均?成交_?___?萬元，?較上年?全年日?均成交?___?_萬元?增長。?累計交?易周轉(zhuǎn)?率為_?___?次，市?場占有?率為，?較上年?全年增?長，交?易活躍?度較上?年有明?顯提升?。2?、營業(yè)?面積較?小，升?級之后?營業(yè)部?對客戶?服務方?向進行?調(diào)整，?重要發(fā)?展網(wǎng)上?交易客?戶以及?手機交?易客戶?群體，?這一年?營業(yè)部?非現(xiàn)場?交易已?達到8?9.5?%,已?經(jīng)幾乎?占據(jù)營?業(yè)部整?體交易?的全部?。作為?公司大?力倡導?手機證?券交易?方式，?營業(yè)部?同時也?作為重?點發(fā)展?方向，?目前為?止，營?業(yè)部手?機交易?占比達?到7.?9%，?是全公?司手機?交易占?比最高?的營業(yè)?部。這?也和營?業(yè)部在?年初制?定一系?列完善?的推廣?策略密?不可分?，同時?理財顧?問部與?營銷部?相互配?合，對?營銷團?隊營銷?的每一?個客戶?、新入?市的客?戶在如?何使用?手機證?券都進?行認真?講解，?所以在?手機委?托推廣?方面理?財部全?體員工?也起到?的推波?助瀾作?用。?3、標?準化服?務考核?工作全?年完成?情況：?營業(yè)部?全年標?準化服?務考?核指標?完成情?況良好?，營業(yè)?部在標?準化服?務考核?中秉承?做有所?用的基?本原則?，每一?項工作?都進行?了認真?的梳理?，如：?客戶數(shù)?據(jù)統(tǒng)計?方面根?據(jù)營業(yè)?部的實?際需求?進行了?調(diào)整，?并對每?月客戶?數(shù)據(jù)進?行綜合?分析，?根據(jù)數(shù)?據(jù)分析?情況制?定工作?策略，?如果發(fā)?現(xiàn)異常?賬戶及?時進行?溝通，?做好營?業(yè)部客?戶的基?礎服務?工作。?在認真?完成營?業(yè)部基?本分值?標準化?工作基?礎上，?理財顧?問部加?強了咨?詢協(xié)作?參與力?度，全?年多次?參加公?司的咨?詢協(xié)作?,已成?為E周?刊的固?定協(xié)作?成員，?全年投?稿20?多篇。?為營業(yè)?部在標?準化服?務考核?中添磚?加瓦。?二、?工作目?標完成?情況1?、投資?者教育?工作完?成情況?本年?度在投?資者教?育方面?，營業(yè)?部共計?舉行了?兩期股?民學校?。__?__月?舉辦第?一期股?民學校?，也取?得一定?的成效?，但同?時也暴?露一些?問題。?理財顧?問部結(jié)?合本期?培訓投?資者課?后反饋?的意見?，又再?次精心?準備了?營業(yè)部?的中期?培訓，?本年度?第二次?股民學?習，考?慮到營?業(yè)部目?前非現(xiàn)?場客戶?占比已?經(jīng)很高?，如果?像以前?培訓都?安排在?開市期?間，大?多上班?客戶無?法參加?，為了?能讓每?一次培?訓都能?發(fā)揮更?好的效?能，經(jīng)?過理財?顧問部?全體員?工的商?議決定?，將股?民學校?培訓時?間調(diào)整?為周末?。本次?中期培?訓以周?末方式?進行之?后，得?到了大?多客戶?好評，?雖然大?家都犧?牲自己?的休息?時間，?但是卻?得到了?客戶的?認可，?以后會?多增加?周末的?培訓活?動。本?次培訓?無論從?課程的?安排上?，還是?從課件?的組織?架構(gòu)，?都得到?了進一?步的提?升，客?戶也非?常滿意?，很多?客戶希?望以后?多增加?類似的?培訓，?此項工?作已經(jīng)?在策劃?之中，?爭取明?年一季?度做好?培訓體?系的?搭建。?1投?資者咨?詢服務?工作情?況目?前咨詢?服務方?面已經(jīng)?不能僅?僅局限?在簡單?日常信?息傳導?，客戶?在咨詢?方面的?需要越?來越多?元化，?為了能?更好的?滿足客?戶的需?求，理?財顧問?部對現(xiàn)?有的咨?詢工作?進行梳?理。?⑴短信?信息內(nèi)?容以及?發(fā)送及?時性進?行了調(diào)?整，首?先，充?實短信?信息內(nèi)?容，除?及時傳?導公司?咨詢信?息以外?，營業(yè)?部還增?設了多?個欄目?，擇機?擇時的?發(fā)送，?如：行?業(yè)透視?、政策?追蹤、?短線薦?股、薦?股追蹤?、操作?策略等?多個有?針對性?，有特?色的短?信信息?。信息?發(fā)送嚴?格按公?司標準?化流程?進行。?各種信?息要求?做到最?快傳導?。同?時要求?提高營?業(yè)部Q?Q群活?躍度，?并且安?排專人?負責，?其它人?協(xié)助的?服務模?式。經(jīng)?過努力?，目前?理財顧?問部在?信息傳?導方面?有了積?極的改?善。并?且能保?障信息?傳導的?及時性?，從而?讓客戶?感受到?營業(yè)部?的咨詢?服務的?提升。?經(jīng)過?一段時?間的運?行，目?前客戶?反饋良?好。雖?然已經(jīng)?取得了?一些成?績，但?是向客?戶堅持?提供高?質(zhì)量的?咨詢服?務工作?，必須?持之以?恒、堅?持不懈?充實自?我，才?能更好?的完成?上述工?作。?⑵在咨?詢服務?方面，?理財顧?問部結(jié)?合今年?工作會?議精神?，配合?市場熱?點及時?的舉辦?了五期?行業(yè)策?略報告?。每一?期行業(yè)?報告策?略選擇?的時機?都與市?場熱點?吻合，?如：理?財顧問?部安排?稀土永?磁概念?行業(yè)策?略報告?會之后?，暴發(fā)?了稀土?永磁概?念行情?，成為?本輪市?場漲幅?最高的?行業(yè)之?一，在?客戶中?反響不?錯，隨?后又相?繼舉行?了《新?能源概?念行?業(yè)報告?》《鋰?電池池?概念行?業(yè)報告?》《新?一代信?息產(chǎn)業(yè)?行業(yè)報?告》《?高精端?裝備制?造行業(yè)?報告》?，根據(jù)?公司四?季度操?作策略?，融合?整體規(guī)?劃提及?的戰(zhàn)略?新興產(chǎn)?業(yè)可能?引出的?市場機?會，全?面的分?析講解?戰(zhàn)略新?興產(chǎn)業(yè)?特性，?并且又?再次成?功的舉?辦了一?期《季?度策略?報告會?》。通?過對行?業(yè)的研?讀，投?資者能?及時了?解行業(yè)?的方向?以及行?業(yè)中個?股的基?本情況?，提高?投資者?市場行?業(yè)分析?能力。?3、?營業(yè)部?所有員?工咨詢?能力提?升情況?由于?為新升?級營業(yè)?部，員?工隊伍?比較年?輕，缺?少市場?經(jīng)驗積?累，提?升營業(yè)?部整體?咨詢力?量是刻?不容緩?的事情?，營業(yè)?部年初?就向理?財顧問?提出要?讓營業(yè)?部前臺?及后臺?員工的?咨詢能?力提升?的要求?。理?財顧問?在員工?咨詢能?力提升?方面進?行了以?下幾點?的工作?：1?、充分?利用每?天晨會?時間，?由于參?會人員?較多，?晨會召?開時間?又短，?為了能?讓所有?人都能?在晨會?上得到?鍛煉，?晨會以?輪流制?進行。?通過晨?會市場?信息的?分析，?鍛煉大?家對市?場重要?信息提?煉的能?力，通?過短線?股票挑?選工作?，能讓?大家了?解不同?股票的?形態(tài)以?及短線?分析方?法，大?家相互?交流可?能提高?看盤能?力。讓?大家在?良好的?咨詢氛?圍中獲?得知識?儲備和?能力的?提高。?2、?“一周?聚集”?的活動?的開展?每周?三舉辦?一次“?一周聚?集”員?工的交?流活動?，周三?的交流?活動比?較靈活?，會根?據(jù)不同?情況安?排，除?對近期?市場進?行分析?以外，?還會融?入一些?基礎知?識的學?習，安?排前后?臺人員?進行講?課。每?月還會?要求所?有人都?進行月?度股票?推薦，?并且評?出月度?最佳推?薦人獎?、大盤?分析?最準確?獎。通?過一段?時間的?運行，?目前“?一周聚?焦”已?經(jīng)成為?員工學?習交流?的平臺?，成為?晨會交?流很好?的補充?，在這?里交流?可以暢?所欲言?，盡情?的讓大?家發(fā)揮?，通過?大家不?斷的交?流，可?以進一?步的提?升員工?與客戶?的溝通?交流能?力。?通過一?段時間?的培養(yǎng)?，目前?營業(yè)部?可以參?與理財?專職講?座的講?師達到?4位，?已經(jīng)培?養(yǎng)后備?講師3?位，目?前營業(yè)?部講師?理論知?識積累?方面已?經(jīng)達到?要求，?但在實?踐中缺?乏經(jīng)驗?，還需?要繼續(xù)?進一步?加強培?養(yǎng)。?三、工?作中的?不足之?處1?、本年?度投資?者教育?工作沒?能形成?培訓體?系，培?訓時間?間隔過?長。?2、短?信方面?未能及?時整理?短信平?臺，造?成短信?發(fā)送出?現(xiàn)重復?、無效?、錯發(fā)?的現(xiàn)象?較多，?增加了?營業(yè)部?的經(jīng)營?費用，?目前短?信平臺?正在整?理當中?。3?、理財?顧問部?工作與?市場部?的配合?不夠緊?密。未?能達到?通過理?財服務?吸引客?戶的工?作效果?。4?、營業(yè)?部非現(xiàn)?場客戶?咨詢傳?導不暢?通，目?前咨詢?信息部?分客戶?無法正?常傳導?，在日?后工作?中如何?能提高?非現(xiàn)場?客戶的?受眾面?將是理?財部重?要工作?方向。?5、?存量客?戶回訪?雖然已?經(jīng)分成?兩部分?進行，?但是客?戶回訪?的長效?性未能?保證，?沒能按?公司要?求達到?回訪數(shù)?量。在?以后的?工作中?客戶回?訪將作?為理財?顧問部?人員的?考核指?標。?四、未?來一年?的工作?計劃?1、由?于營業(yè)?部目前?基數(shù)較?小，未?來一年?我們擴?大基數(shù)?是營業(yè)?部重要?目標，?理財顧?問部會?發(fā)揮咨?詢實力?，在下?一年度?要與市?場部緊?密配合?，做好?營銷服?務工作?，爭取?進一步?擴大營?業(yè)部基?礎客戶?群體，?將長期?固定安?排配合?營銷團?隊的協(xié)?作講座?，堅持?把營銷?團隊的?“投資?者交流?會”活?動做好?，做大?，做強?，讓“?投資者?交流會?”成為?我們營?業(yè)部營?銷團隊?的品牌?推介服?務之一?。2?、第一?季度理?財顧問?部將要?做好金?玉滿堂?前期準?備工作?、認真?學習中?臺服務?系統(tǒng)的?使用。?根據(jù)公?司推廣?進度，?提前做?好客戶?推廣準?備工作?，要確?實利用?好中臺?的服務?平臺，?體現(xiàn)出?中臺服?務的及?時性，?實現(xiàn)核?心客戶?一對一?服務，?讓客戶?真實感?受到新?服務模?式帶來?的便捷?。3?、建立?客戶多?層級回?訪機制?，根據(jù)?目前回?訪情況?，再結(jié)?合新服?務模式?逐步完?善營業(yè)?部的回?訪機制?，并將?客戶回?訪納入?考核機?制，要?求營業(yè)?部每一?個部門?及員工?都要有?客戶維?護意識?，提升?回訪質(zhì)?量。?4、建?立營業(yè)?部詳細?的客戶?分級數(shù)?據(jù)庫，?根據(jù)客?戶回訪?情況，?搭建營?業(yè)部客?戶細分?情況資?料檔案?。計劃?年初安?排客戶?細分學?習，盡?快的讓?員工了?解客戶?細分工?作的詳?細內(nèi)容?，以客?戶回訪?為基礎?，做好?客戶資?料收集?工作。?5、?建立客?戶分級?服務標?準，在?公司客?戶分級?標準的?基礎上?，再細?分客戶?服務標?準分類?，根據(jù)?公司咨?詢服務?產(chǎn)品的?服務分?類再結(jié)?合營業(yè)?部客戶?自身情?況分類?，針對?不同客?戶群體?充實不?同服務?項目。?6、?繼續(xù)加?強對營?業(yè)部前?后臺員?工咨詢?能力培?養(yǎng)工作?，明年?要根據(jù)?營業(yè)部?目前情?況，提?升營業(yè)?部每周?“一周?聚焦”?的交流?活動的?質(zhì)量。?理財?顧問部?年終總?結(jié)樣本?（二）?回顧?即將過?去的一?年，我?感慨萬?千。_?___?是我人?生旅程?中轉(zhuǎn)折?的一年?，這一?年我轉(zhuǎn)?行進入?證券行?業(yè)，對?我來說?，這是?一個充?滿機遇?和挑戰(zhàn)?的行業(yè)?，充滿?了神秘?，好奇?，時而?豪氣萬?丈，時?而信心?缺缺，?這是一?條布滿?荊棘的?道路，?只要你?能邁過?一個個?坎，同?時也是?通往光?明的道?路。?進公司?已有兩?個月，?對于理?財顧問?這個崗?位，沒?有我想?象中的?簡單，?即需要?對行情?的了解?，也需?要對客?戶有耐?心，同?時還需?要溝通?技巧。?通過這?兩個月?的學習?我學到?了很多?，不只?是證券?知識，?更多的?是對學?習的方?法，工?作的態(tài)?度，對?待客戶?的方式?及溝通?技巧。?作為一?個新員?工非常?感謝公?司給我?這個成?長的平?臺，令?我在工?作中不?斷的學?習，不?斷的進?步，慢?慢的提?升自身?的素質(zhì)?與才能?，領導?和同事?對我的?支持與?關愛，?令我明?白到人?間的溫?情，在?此我向?公司的?領導以?及全體?同事表?示最衷?心的感?謝，有?你們的?協(xié)助才?能使我?在工作?中更加?的得心?應手，?也因為?有你們?，才能?令到公?司的發(fā)?展更上?一個臺?階。?在這兩?個月的?時間里?，我也?看到了?我的業(yè)?績還狠?不理想?，之中?也存在?著諸多?問題,?經(jīng)過自?我反思?，究其?原因主?要有：?第一?、缺乏?正確的?時間觀?，總以?為時間?還有很?多，第?二、工?作還不?夠積極?主動，?可能是?之前的?工作性?質(zhì)決定?了我不?需要特?別主動?，只要?等著領?導安排?，自己?認真完?成就好?。但現(xiàn)?在做為?理財顧?問，我?需要自?己去開?拓客戶?，需要?自己更?加積極?主動。?第三?、業(yè)務?水平還?有待提?高，無?論是客?戶溝通?能力，?還是市?場分析?能力都?是我目?前欠缺?的。?因此，?在接下?來的時?間里，?我會從?以下幾?個方面?著手：?第一?、凡是?預則立?，不預?則廢，?合理的?規(guī)劃有?利于接?下來工?作的順?利張開?，因此?我要先?認真做?好接下?來3個?月的計?劃，并?按計劃?實行。?趕緊把?之間浪?費的時?間補回?去。?第二、?虛心求?教。做?為一個?新員工?，我要?向領導?學習，?向老同?志學習?，向書?本、向?網(wǎng)絡學?習，首?先學習?客戶溝?通技巧?，和客?戶維護?，取其?之長，?補己之?短，夯?實和提?高自身?業(yè)務能?力。?第三、?認真做?好客戶?維護。?作為理?財顧問?，客戶?是我們?一切工?作開展?的核心?，在接?下的時?間，我?會讓真?的做好?客戶私?檔性管?理，盡?可能的?發(fā)掘客?戶有用?的信息?，加以?整理歸?類。主?動聯(lián)系?溝通客?戶，這?也是我?之前做?得不夠?的，雖?然是銀?行介紹?的空戶?，可能?他們有?些人因?為暫時?資金緊?張，或?年底事?情忙，?暫時不?需要，?但不代?表他們?以后也?就不需?要理財?服務，?因此對?于有潛?力的客?戶，我?要坐好?及時的?跟進。?第四?、做好?銀行渠?道的維?護。銀?行上市?我們客?戶的最?主要來?源。做?銀行渠?道維護?時，首?先先要?認清銀?行的需?求，同?時注重?技巧。?像我剛?開始只?顧幫他?們做事?，以為?只要幫?他們做?事，客?戶就會?源源不?斷的介?紹過來??？墒?客戶是?自己的?，不是?開了個?戶就完?成任務?，對銀?行來說?聯(lián)了三?方任務?九完成?了，可?是對我?來說這?才剛開?始，更?重要的?是后續(xù)?的開發(fā)?維護。?因此我?要合理?的安排?時間，?平衡銀?行與客?戶之間?的時間?分配。?在接?下來的?___?_，我?會在保?證認真?對待、?重視工?作的基?礎上，?不斷完?善和充?實自己?，提高?自身素?質(zhì)。充?分利用?現(xiàn)有的?資源，?更進一?步擴大?對客戶?的積累?和維護?。同時?加強對?分析能?力的學?習和提?高，努?力夯實?和提高?自能工?作能力?和業(yè)務?水平。?理財?顧問部?年終總?結(jié)樣本?（三）?一、?___?_月份?工作總?結(jié)市?場部按?照投資?公司總?體發(fā)展?戰(zhàn)略規(guī)?劃，以?及投資?項目管?理工作?的實際?需要，?針對公?司投資?策略模?式新思?路的不?斷拓展?需要。?我認真?研究投?資工作?中的實?際情況?，配合?部門作?好項目?投資的?前期準?備工作?，為領?導審批?、決策?提供充?分、詳?實的依?據(jù)和建?設性的?建議。?過程中?，我深?切地體?會到，?作為市?場部的?一份子?，不僅?思想上?要與公?司規(guī)章?制度保?持一致?，行動?上更要?與市場?同步，?時刻做?到思想?、行動?與時俱?進。在?做好本?職工作?的同時?，極力?做到“?以事業(yè)?統(tǒng)一思?，以發(fā)?展凝聚?力量，?以實干?樹立形?象”。?（一?）基本?的學習?與培訓?方面學?習與培?訓方面?包括：?公司規(guī)?章制度?的學習?、專業(yè)?知識的?學習、?綜合素?養(yǎng)技能?的培訓?等。?通過公?司規(guī)章?制度的?學習，?讓我迅?速了解?公司工?作環(huán)境?與流程?，促使?我快?速地進?入工作?狀態(tài)，?提高了?工作效?率。市?場部門?專業(yè)知?識的技?能培訓?，讓我?盡快熟?悉部門?相關的?工作內(nèi)?容，并?且了解?房地產(chǎn)?一二級?開發(fā)的?基本流?程和基?本操作?，初步?學習了?“基礎?設施、?地產(chǎn)開?發(fā)、礦?產(chǎn)資源?、股權(quán)?投資”?這四大?板塊的?基本內(nèi)?容，提?升了我?對投資?行業(yè)的?認知和?了解。?綜合素?養(yǎng)的培?訓，加?深了我?對辦公?系統(tǒng)和?軟件的?運用規(guī)?范，做?出符合?要求的?工作文?件，強?化我的?商務禮?儀、提?高我的?展業(yè)技?能，在?培訓中?熟練掌?握展業(yè)?技巧。?1.?學習和?熟悉公?司各種?管理暫?行辦法?、通知?、發(fā)展?規(guī)劃等?；2?.學習?理解土?地儲備?和一級?開發(fā)工?作流程?、BT?項目和?BOT?項目的?內(nèi)容和?區(qū)別、?三舊改?造方案?內(nèi)容等?；3?.學習?公司接?待工作?手冊和?閱讀商?務禮儀?方面的?書刊。?（二?）業(yè)務?拓展方?面一?個月以?來，我?配合部?長積極?尋找各?種有代?表性的?、有極?大潛力?的項目?，其中?發(fā)現(xiàn)行?業(yè)最具?投資潛?力，進?而，對?行業(yè)進?行了初?步的開?展工作?。整個?過程，?我配合?部門收?集各種?關于早?教的數(shù)?據(jù)統(tǒng)計?和基本?情況，?并且獨?自撰寫?了項目?的可行?性研究?報告的?初稿。?經(jīng)部長?對報告?內(nèi)容的?指點，?我進行?了多次?的修改?，基本?完成了?的初步?可研報?告。為?下一步?該項目?被上級?認可提?供了有?力依據(jù)?，和部?門以后?業(yè)務拓?展提供?了參考?。（?四）信?息收集?工作我?的本職?工作是?負責市?場信息?收集，?這同時?也是我?的優(yōu)勢?所在。?工作過?程中，?我通過?各種渠?道，其?中包括?實地走?訪、網(wǎng)?絡渠道?等，以?及個人?的人際?關系，?收集各?種業(yè)內(nèi)?相關信?息，以?此來完?成上級?和部門?交代的?任務。?（五?）市場?部內(nèi)務?工作?1.完?成了平?時的會?議相關?信息記?錄，項?目相關?數(shù)據(jù)統(tǒng)?計，項?目相關?圖表的?修改與?制作，?并及時?制作成?E__?__c?el、?Wor?d、P?PT形?式以便?存檔及?供日后?查看與?參考；?2.?完成了?平時相?關項目?的資料?的分類?與整理?，以及?一些資?料的打?印、復?印等。?（六?）項目?的跟蹤?工作?我們市?場部各?負其責?，做到?“宏觀?不漏項?，微觀?要精準?”。?1.配?合部門?完成了?對__?__項?目周邊?的樓房?等售價?的信息?收集；?2.?協(xié)助部?長完成?了對_?___?項目的?整個經(jīng)?濟指標?分析的?修改與?調(diào)整；?3.?與部員?一起研?究__?__項?目的風?險控制?，并羅?列出相?關的存?在風險?及相對?應的規(guī)?避方法?供部長?審定；?4.?在部長?的帶領?下，經(jīng)?過反復?的論證?，一起?完成了?___?_項目?的《初?步合作?意向方?案》，?并由部?長提交?給公司?審核。?二、?工作中?存在的?問題?（一）?個人專?業(yè)技能?還很膚?淺，綜?合素養(yǎng)?還需不?斷學習?進步，?自我工?作時間?安排有?待完善?，工作?效率有?待提高?。（?二）業(yè)?務的拓?展和渠?道的拓?展能力?還有待?提升。?（三?）個人?信息收?集的渠?道有限?，人際?關系網(wǎng)?有待擴?寬，信?息收集?較為單?一。?三、如?何改進?存在問?題（?一）加?強專業(yè)?技能的?培訓。?平時多?查看、?收集相?關專業(yè)?知識的?內(nèi)容，?多閱讀?有關投?資、開?發(fā)等相?關文件?和書籍?，并且?積極投?入工作?，在工?作中不?斷的充?實專業(yè)?技能。?（二?）提高?綜合素?養(yǎng)。平?時多閱?讀商務?禮儀方?面資料?，在日?常的工?作中強?化自身?修養(yǎng)，?做到技?能與素?養(yǎng)并舉?。（?三）完?善工作?安排。?在日后?的工作?中，整?理出自?己的職?業(yè)計劃?，做到?工作有?條有理?，從而?提高工?作的效?率。?（四）?擴寬業(yè)?務渠道?。積極?與行業(yè)?內(nèi)的相?關人員?培養(yǎng)關?系，建?立聯(lián)系?，從而?搭建我?們投資?公司的?業(yè)務網(wǎng)?。（?五）擴?寬信息?收集的?渠道。?多向行?業(yè)內(nèi)人?員學習?，了解?更多收?集信息?的渠道?，從而?建立起?完善的?信息收?集網(wǎng)，?使每次?收集到?的信息?更加快?速、精?準、有?效。?理財顧?問部年?終總結(jié)?樣本（?四）?回顧即?將過去?的上半?年，我?感慨萬?千。_?___?年是我?人生旅?程中轉(zhuǎn)?折的一?年，這?一年我?轉(zhuǎn)行進?入證券?行業(yè)，?對我來?說，這?是一個?充滿機?遇和挑?戰(zhàn)的行?業(yè)，充?滿了神?秘，好?奇，時?而豪氣?萬丈，?時而信?心缺缺?，這是?一條布?滿荊棘?的道路?，只要?你能邁?過一個?個坎，?同時也?是通往?光明的?道路。?進公?司已有?兩個月?，對于?理財顧?問這個?崗位，?沒有我?想象中?的簡單?，即需?要對行?情的了?解，也?需要對?客戶有?耐心，?同時還?需要溝?通技巧?。通?過這兩?個月的?學習我?學到了?很多，?不只是?證券知?識，更?多的是?對學習?的方法?，工作?的態(tài)度?，對待?客戶的?方式及?溝通技?巧。?作為一?個新員?工非常?感謝公?司給我?這個成?長的平?臺，令?我在工?作中不?斷的學?習，不?斷的進?步，慢?慢的提?升自身?的素質(zhì)?與才能?，領導?和同事?對我的?支持與?關愛，?令我明?白到人?間的溫?情，在?此我向?公司的?領導以?及全體?同事表?示最衷?心的感?謝，有?你們的?協(xié)助才?能使我?在工作?中更加?的得心?應手，?也因為?有你們?，才能?令到公?司的發(fā)?展更上?一個臺?階。?在這兩?個月的?時間里?，我也?看到了?我的業(yè)?績還狠?不理想?，之中?也存在?著諸多?問題，?經(jīng)過自?我反思?，究其?原因主?要有：?第一?、缺乏?正確的?時間觀?，總以?為時間?還有很?多，?第二、?工作還?不夠積?極主動?，可能?是之前?的工作?性質(zhì)決?定了我?不需要?特別主?動，只?要等著?領導安?排，自?己認真?完成就?好。但?現(xiàn)在做?為理財?顧問，?我需要?自己去?開拓客?戶，需?要自己?更加積?極主動?。第?三、業(yè)?務水平?還有待?提高，?無論是?客戶溝?通能力?，還是?市場分?析能力?都是我?目前欠?缺的。?因此?，在接?下來的?時間里?，我會?從以下?幾個方?面著手?：第?一、凡?是預則?立，不?預則廢?，合理?的規(guī)劃?有利于?接下來?工作的?順利張?開，因?此我要?先認真?做好接?下來3?個月的?計劃，?并按計?劃實行?。趕緊?把之間?浪費的?時間補?回去。?第二?、虛心?求教。?做為一?個新員?工，我?要向領?導學習?，向老?同志學?習，向?書本、?向網(wǎng)絡?學習，?首先學?習客戶?溝通技?巧，和?客戶維?護，取?其之長?，補己?之短，?夯實和?提高自?身業(yè)務?能力。?第三?、認真?做好客?戶維護?。作?為理財?顧問，?客戶是?我們一?切工作?開展的?核心，?在接下?的時間?，我會?讓真的?做好客?戶私檔?性管理?，盡可?能的發(fā)?掘客戶?有用的?信息，?加以整?理歸類?。主?動聯(lián)系?溝通客?戶，這?也是我?之前做?得不夠?的，雖?然是銀?行介紹?的空戶?，可能?他們有?些人因?為暫時?資金緊?張，或?年底事?情忙，?暫時不?需要，?但不代?表他們?以后也?就不需?要理財?服務，?因此對?于有潛?力的客?戶，我?要坐好?及時的?跟進。?第四?、做好?銀行渠?道的維?護。?銀行上?市我們?客戶的?最主要?來源。?做銀行?渠道維?護時，?首先先?要認清?銀行的?需求，?同時注?重技巧?。像我?剛開始?只顧幫?他們做?事，以?為只要?幫他們?做事，?客戶就?會源源?不斷的?介紹過?來。?可是客?戶是自?己的，?不是開?了個戶?就完成?任務，?對銀行?來說聯(lián)?了三方?任務九?完成了?，可是?對我來?說這才?剛開始?，更重?要的是?后續(xù)的?開發(fā)維?護。因?此我要?合理的?安排時?間，平?衡銀行?與客戶?之間的?時間分?配。?在接下?來的半?年，我?會在保?證認真?對待、?重視工?作的基?礎上，?不斷完?善和充?實自己?，提高?自身素?質(zhì)。充?分利用?現(xiàn)有的?資源，?更進一?步擴大?對客戶?的積累?和維護?。同時?加強對?分析能?力的學?習和提?高，努?力夯實?和提高?自能工?作能力?和業(yè)務?水平。?理財?顧問部?年終總?結(jié)樣本?（五）?各位?領導、?評委、?各位同?事：?大家好?!今?天，我?很榮幸?參加行?里舉行?的客戶?經(jīng)理競?聘大會?。這是?一次難?得的鍛?煉、提?高自己?的機會?。我叫?于崴，?現(xiàn)年2?8歲，?大專文?化程度?，中級?理財師?職稱。?___?_加入?建設銀?行工作?。先后?曾在興?盛儲蓄?所、城?區(qū)支行?、渾江?大街支?行，從?事柜員?崗、個?人業(yè)務?顧問、?個人客?戶經(jīng)理?崗位。?現(xiàn)擔任?翠柏路?支行對?私個人?客戶經(jīng)?理一職?。__?__年?的工作?實踐，?讓我精?通了銀?行的各?項業(yè)務?，也積?累了許?多從事?客戶經(jīng)?理的經(jīng)?驗和關?系，曾?被評為?優(yōu)秀柜?員、巾?幗建工?標兵。?今天，?我競聘?對私客?戶經(jīng)理?一職。?第一?、我先?來談一?談對客?戶經(jīng)理?一職的?認識。?我國?加入W?TO以?后，銀?行業(yè)首?當其沖?，迅速?和國際?接軌。?目前正?進入以?利率市?場化為?起點的?銀行業(yè)?市場化?階段。?銀行客?戶經(jīng)理?制也同?時應運?而生。?這是現(xiàn)?實的客?觀需要?和激烈?競爭的?要求。?可以說?，客戶?經(jīng)營的?好，銀?行的貸?款回收?就能得?到保證?，銀行?的效益?也就能?隨之提?高;客?戶經(jīng)營?失敗，?銀行的?效益也?就沒有?了來源?。誰?贏得了?客戶，?誰就贏?得了市?場，贏?得了效?益。所?以客戶?資源現(xiàn)?已成為?各大銀?行必爭?的蛋糕?。建立?以客戶?為中心?，滿足?客戶的?各種金?融服務?需求，?提高服?務質(zhì)量?，推行?客戶經(jīng)?理制是?目前銀?行業(yè)的?首要任?務。它?是一種?以市場?為先導?，以客?戶為中?心，滿?足客戶?多元化?、層次?化金融?需求，?追求更?加直接?、明確?的效益?和風險?控制目?標的新?型營銷?服務體?制。客?戶經(jīng)理?作為聯(lián)?系銀行?和客戶?、溝通?信貸業(yè)?務和市?場需求?的橋梁?，擔負?著全面?深入了?解客戶?需求，?為客戶?提供綜?合性、?全方位?優(yōu)質(zhì)服?務，為?銀行拓?展信貸?營銷，?為經(jīng)營?管理決?策和金?融創(chuàng)新?提供準?確、有?效的信?息的重?要職責?。我愿?意在這?一崗位?上為建?行的事?業(yè)做出?更大的?貢獻。?第二?、如果?組織和?領導聘?任我擔?任客戶?經(jīng)理一?職，我?將從以?下幾個?方面開?展工作?：一?、認真?學習，?與時俱?進，樹?立市場?觀念、?客戶觀?念、營?銷觀念?，為全?方位對?客戶服?務打定?堅實的?基礎。?我計劃?這一年?加強六?項內(nèi)容?的學習?。二?是強化?對金融?政策和?法律法?規(guī)的學?習，為?依法開?展客戶?的經(jīng)營?管理業(yè)?務。銀?行客戶?經(jīng)理年?終總結(jié)?三是認?真學習?行里的?工作安?排，按?行領導?的工作?思路，?創(chuàng)造性?的開展?工作。?二、?認真履?行客戶?經(jīng)理的?職責，?積極拓?展產(chǎn)品?營銷，?發(fā)展客?戶。廣?泛宣傳?建行的?金融服?務政策?、內(nèi)容?、特色?，熱情?向客戶?介紹、?推薦行?里的業(yè)?務，使?客戶在?了解我?行的金?融政策?和服務?的基礎?上優(yōu)先?考慮采?用;并?運用一?切手段?為客戶?提供綜?合性的?金融服?務，圓?滿完成?各類基?本業(yè)務?的交易?;挖掘?客戶潛?在金融?需求和?潛在市?場，為?客戶提?供咨詢?和理財?服務，?行使金?融顧問?的職責?，密切?與客戶?的關系?，更好?地把銀?行產(chǎn)品?營銷和?為客戶?服務兩?方面職?責緊密?結(jié)合起?來。?三、分?析研究?市場，?加強對?客戶的?研究，?建立客?戶資料?檔案，?根據(jù)客?戶的實?際狀況?，客觀?、公正?地評價?客戶等?級，不?斷調(diào)整?服務措?施，不?斷提高?服務質(zhì)?量。廣?泛搜集?客戶資?金、財?務信息?，捕捉?金融需?求信息?和金融?風險變?化情況?、收集?、掌握?同業(yè)對?客戶的?競爭動?態(tài)，及?時反饋?客戶對?銀行服?務的意?見和建?議等，?為領導?經(jīng)營決?策提供?可靠依?據(jù);深?入進行?市場調(diào)?研和分?析，掌?握轄區(qū)?客戶特?點和結(jié)?構(gòu)，進?行市場?細分;?比較分?析各類?客戶市?場的特?點，對?確定和?調(diào)整全?行的目?標市場?提出意?見和建?議;研?究本行?金融產(chǎn)?品和服?務的市?場占有?率、同?業(yè)競爭?能力、?獲利能?力及市?場滲透?能力，?提出改?進本行?產(chǎn)品和?服務的?詳細意?見。?四、以?客戶為?中心，?加強內(nèi)?部溝通?與業(yè)務?協(xié)調(diào)，?提高服?務效率??？蛻?經(jīng)理一?方面代?表整個?銀行與?客戶建?立和發(fā)?展關系?，同時?也積極?協(xié)調(diào)銀?行內(nèi)部?的相關?業(yè)務部?門，共?同為客?戶提供?相應的?金融服?務或解?決方案?，督促?業(yè)務部?門在規(guī)?定時間?內(nèi)答復?客戶要?求，提?高服務?效率。?在實際?工作中?要做到?特事特?辦，急?事急辦?，易事?快辦，?難事妥?辦，靠?特色服?務贏得?客戶。?五、?監(jiān)控客?戶風險?，注重?對客戶?的日常?管理，?主動掌?握客戶?的思想?動態(tài)、?經(jīng)營行?為等，?切實防?范風險?，提高?經(jīng)營管?理水平?。六?、求真?務實，?勇于創(chuàng)?新，創(chuàng)?造性的?開展工?作。對?工作不?拖、不?等、不?靠、不?推，不?但用力?去做工?作，而?且用心?去做工?作。在?對客戶?服務的?同時，?大力弘?揚信用?風氣，?幫助客?戶樹立?良好的?信用理?念。在?具體工?作中，?既熱情?洋溢，?又嚴格?規(guī)范自?己的言?行，在?社會上?在客戶?中樹立?良好的?“建行?人”形?象。靠?誠信守?諾留住?客戶，?靠特色?服務贏?得客戶?，靠良?好形象?和優(yōu)質(zhì)?服務拓?展客戶?。以?上報告?如有不?妥之處?，請各?位領導?和同事?批評指?正。?總之，?如果這?次競聘?成功，?我將嚴?格履行?自己的?諾言，?以優(yōu)良?的工作?作風開?創(chuàng)新的?工作局?面。如?果不能?，說明?我的工?作能力?還有待?提高，?我將在?今后的?工作中?加倍學?習，與?其他員?工一道?為建行?的其它?事業(yè)努?力工作?。謝?謝大家?理財?顧問部?年終總?結(jié)樣本?（六）?回顧?即將過?去的一?年，我?感慨萬?千。_?___?是我人?生旅程?中轉(zhuǎn)折?的一年?，這一?年我轉(zhuǎn)?行進入?證券行?業(yè)，對?我來說?，這是?一個充?滿機遇?和挑戰(zhàn)?的行業(yè)?，充滿?了神秘?，好奇?，時而?豪氣萬?丈，時?而信心?缺缺，?這是一?條布滿?荊棘的?道路，?只要你?能邁過?一個個?坎，同?時也是?通往光?明的道?路。?進公司?已有兩?個月，?對于理?財顧問?這個崗?位，沒?有我想?象中的?簡單，?即需要?對行情?的了解?，也需?要對客?戶有耐?心，同?時還需?要溝通?技巧。?通過這?兩個月?的學習?我學到?了很多?，不只?是證券?知識，?更多的?是對學?習的方?法，工?作的態(tài)?度，對?待客戶?的方式?及溝通?技巧。?作為一?個新員?工非常?感謝公?司給我?這個成?長的平?臺，令?我在工?作中不?斷的學?習，不?斷的進?步，慢?慢的提?升自身?的素質(zhì)?與才能?，領導?和同事?對我的?支持與?關愛，?令我明?白到人?間的溫?情，在?此我向?公司的?領導以?及全體?同事表?示最衷?心的感?謝，有?你們的?協(xié)助才?能使我?在工作?中更加?的得心?應手，?也因為?有你們?，才能?令到公?司的發(fā)?展更上?一個臺?階。?在這兩?個月的?時間里?，我也?看到了?我的業(yè)?績還狠?不理想?，之中?也存在?著諸多?問題,?經(jīng)過自?我反思?，究其?原因主?要有：?第一?、缺乏?正確的?時間觀?，總以?為時間?還有很?多，?第二、?工作還?不夠積?極主動?，可能?是之前?的工作?性質(zhì)決?定了我?不需要?特別主?動，只?要等著?領導安?排，自?己認真?完成就?好。但?現(xiàn)在做?為理財?顧問，?我需要?自己去?開拓客?戶，需?要自己?更加積?極主動?。第?三、業(yè)?務水平?還有待?提高，?無論是?客戶溝?通能力?，還是?市場分?析能力?都是我?目前欠?缺的。?因此?，在接?下來的?時間里?，我會?從以下?幾個方?面著手?：第?一、凡?是預則?立，不?預則廢?，合理?的規(guī)劃?有利于?接下來?工作的?順利張?開，因?此我要?先認真?做好接?下來3?個月的?計劃，?并按計?劃實行?。趕緊?把之間?浪費的?時間補?回去。?第二?、虛心?求教。?做為一?個新員?工，我?要向領?導學習?，向老?同志學?習，向?書本、?向網(wǎng)絡?學習，?首先學?習客戶?溝通技?巧，和?客戶維?護，取?其之長?，補己?之短，?夯實和?提高自?身業(yè)務?能力。?第三?、認真?做好客?戶維護?。作為?理財顧?問，客?戶是我?們一切?工作開?展的核?心，在?接下的?時間，?我會讓?真的做?好客戶?私檔性?管理，?盡可能?的發(fā)掘?客戶有?用的信?息，加?以整理?歸類。?主動聯(lián)?系溝通?客戶，?這也是?我之前?做得不?夠的，?雖然是?銀行介?紹的空?戶，可?能他們?有些人?因為暫?時資金?緊張，?或年底?事情忙?，暫時?不需要?，但不?代表他?們以后?也就不?需要理?財服務?，因此?對于有?潛力的?客戶，?我要坐?好及時?的跟進?。第?四、做?好銀行?渠道的?維護。?銀行上?市我們?客戶的?最主要?來源。?做銀行?渠道維?護時，?首先先?要認清?銀行的?需求，?同時注?重技巧?。像我?剛開始?只顧幫?他們做?事，以?為只要?幫他們?做事，?客戶就?會源源?不斷的?介紹過?來?？?是客戶?是自己?的，不?是開了?個戶就?完成任?務，對?銀行來?說聯(lián)了?三方任?務九完?成了，?可是對?我來說?這才剛?開始，?更重要?的是后?續(xù)的開?發(fā)維護?。因此?我要合?理的安?排時間?，平衡?銀行與?客戶之?間的時?間分配?。在?接下來?的__?__，?我會在?保證認?真對待?、重視?工作的?基礎上?，不斷?完善和?充實自?己，提?高自身?素質(zhì)。?充分利?用現(xiàn)有?的資源?，更進?一步擴?大對客?戶的積?累和維?護。同?時加強?對分析?能力的?學習和?提高，?努力夯?實和提?高自能?工作能?力和業(yè)?務水平?。理?財顧問?部年終?總結(jié)樣?本（七?）_?___?年度升?級以后?獨立運?作的一?年已盡?尾聲，?作為營?業(yè)部重?要組成?部門，?新成立?理財顧?問部在?___?_年同?時也經(jīng)?歷了風?雨，但?在全體?員工的?協(xié)助下?，部門?同事全?力配合?下，已?基本完?成年初?營業(yè)部?制定下?的工作?目標。?并且各?項工作?都取得?了長足?進展，?但是工?作中也?存在一?些的問?題，現(xiàn)?將全年?工作總?結(jié)如下?：一?、工作?指標完?成情況?匯報?1、截?止__?__月?底完成?綜合交?易額_?___?萬元，?完成全?年預算?的，日?均成交?___?_萬元?，較上?年全年?日均成?交__?__萬?元增長?。累計?交易周?轉(zhuǎn)率為?___?_次，?市場占?有率為?，較上?年全年?增長，?交易活?躍度較?上年有?明顯提?升。?2、營?業(yè)面積?較小，?升級之?后營業(yè)?部對客?戶服務?方向進?行調(diào)整?，重要?發(fā)展網(wǎng)?上交易?客戶以?及手機?交易客?戶群體?，這一?年營業(yè)?部非現(xiàn)?場交易?已達到?89.?5%,?已經(jīng)幾?乎占據(jù)?營業(yè)部?整體交?易的全?部。作?為公司?大力倡?導手機?證券交?易方式?，營業(yè)?部同時?也作為?重點發(fā)?展方向?，目前?為止，?營業(yè)部?手機交?易占比?達到7?.9%?，是全?公司手?機交易?占比最?高的營?業(yè)部。?這也和?營業(yè)部?在年初?制定一?系列完?善的推?廣策略?密不可?分，同?時理財?顧問部?與營銷?部相互?配合，?對營銷?團隊營?銷的每?一個客?戶、新?入市的?客戶在?如何使?用手機?證券都?進行認?真講解?，所以?在手機?委托推?廣方面?理財部?全體員?工也起?到的推?波助瀾?作用。?3、?標準化?服務考?核工作?全年完?成情況?：營業(yè)?部全年?標準化?服務考?核指標?完成情?況良好?，營業(yè)?部在標?準化服?務考核?中秉承?做有所?用的基?本原則?，每一?項工作?都進行?了認真?的梳理?，如：?客戶數(shù)?據(jù)統(tǒng)計?方面根?據(jù)營業(yè)?部的實?際需求?進行了?調(diào)整，?并對每?月客戶?數(shù)據(jù)進?行綜合?分析，?根據(jù)數(shù)?據(jù)分析?情況制?定工作?策略，?如果發(fā)?現(xiàn)異常?賬戶及?時進行?溝通，?做好營?業(yè)部客?戶的基?礎服務?工作。?在認真?完成營?業(yè)部基?本分值?標準化?工作基?礎上，?理財顧?問部加?強了咨?詢協(xié)作?參與力?度，全?年多次?參加公?司的咨?詢協(xié)作?,已成?為E周?刊的固?定協(xié)作?成員，?全年投?稿20?多篇。?為營業(yè)?部在標?準化服?務考核?中添磚?加瓦。?二、?工作目?標完成?情況?1、投?資者教?育工作?完成情?況本?年度在?投資者?教育方?面，營?業(yè)部共?計舉行?了兩期?股民學?校。_?___?月舉辦?第一期?股民學?校，也?取得一?定的成?效，但?同時也?暴露一?些問題?。理財?顧問部?結(jié)合本?期培訓?投資者?課后反?饋的意?見，又?再次精?心準備?了營業(yè)?部的中?期培訓?，本年?度第二?次股民?學習，?考慮到?營業(yè)部?目前非?現(xiàn)場客?戶占比?已經(jīng)很?高，如?果像以?前培訓?都安排?在開市?期間，?大多上?班客戶?無法參?加，為?了能讓?每一次?培訓都?能發(fā)揮?更好的?效能，?經(jīng)過理?財顧問?部全體?員工的?商議決?定，將?股民學?校培訓?時間調(diào)?整為周?末。本?次中期?培訓以?周末方?式進行?之后，?得到了?大多客?戶好評?，雖然?大家都?犧牲自?己的休?息時間?，但是?卻得到?了客戶?的認可?，以后?會多增?加周末?的培訓?活動。?本次培?訓無論?從課程?的安排?上，還?是從課?件的組?織架構(gòu)?，都得?到了進?一步的?提升，?客戶也?非常滿?意，很?多客戶?希望以?后多增?加類似?的培訓?，此項?工作已?經(jīng)在策?劃之中?，爭取?明年一?季度做?好培訓?體系的?搭建。?2、?投資者?咨詢服?務工作?情況?目前咨?詢服務?方面已?經(jīng)不能?僅僅局?限在簡?單日常?信息傳?導，客?戶在咨?詢方面?的需要?越來越?多元化?，為了?能更好?的滿足?客戶的?需求，?理財顧?問部對?現(xiàn)有的?咨詢工?作進行?梳理。?⑴短?信信息?內(nèi)容以?及發(fā)送?及時性?進行了?調(diào)整，?首先，?充實短?信信息?內(nèi)容，?除及時?傳導公?司咨詢?信息以?外，營?業(yè)部還?增設了?多個欄?目，擇?機擇時?的發(fā)送?，如：?行業(yè)透?視、政?策追蹤?、短線?薦股、?薦股追?蹤、操?作策略?等多個?有針對?性，有?特色的?短信信?息。信?息發(fā)送?嚴格按?公司標?準化流?程進行?。各種?信息要?求做到?最快傳?導。?同時要?求提高?營業(yè)部?QQ群?活躍度?，并且?安排專?人負責?，其它?人協(xié)助?的服務?模式。?經(jīng)過努?力，?目前理?財顧問?部在信?息傳導?方面有?了積極?的改善?。并且?能保障?信息傳?導的及?時性，?從而讓?客戶感?受到營?業(yè)部的?咨詢服?務的提?升。?經(jīng)過一?段時間?的運行?，目前?客戶反?饋良好?。雖然?已經(jīng)取?得了一?些成績?，但是?向客戶?堅持提?供高質(zhì)?量的咨?詢服務?工作，?必須持?之以恒?、堅持?不懈充?實自我?，才能?更好的?完成上?述工作?。⑵在?咨詢服?務方面?，理財?顧問部?結(jié)合今?年工作?會議精?神，配?合市場?熱點及?時的舉?辦了五?期行業(yè)?策略報?告。每?一期行?業(yè)報告?策略選?擇的時?機都與?市場熱?點吻合?，如：?理財顧?問部安?排稀土?永磁概?念行業(yè)?策略報?告會之?后，暴?發(fā)了稀?土永磁?概念行?情，成?為本輪?市場漲?幅最高?的行業(yè)?之一，?在客戶?中反響?不錯，?隨后又?相繼舉?行了《?新能源?概念行?業(yè)報告?》《鋰?電池池?概念行?業(yè)報告?》《新?一代信?息產(chǎn)業(yè)?行業(yè)報?告》《?高精端?裝備制?造行業(yè)?報告》?，根據(jù)?公司四?季度操?作策略?，融合?整體規(guī)?劃提及?的戰(zhàn)略?新興產(chǎn)?業(yè)可能?引出的?市場機?會，全?面的分?析講解?戰(zhàn)略新?興產(chǎn)業(yè)?特性，?并且又?再次成?功的舉?辦了一?期《季?度策略?報告會?》。通?過對行?業(yè)的研?讀，投?資者能?及時了?解行業(yè)?的方向?以及行?業(yè)中個?股的基?本情況?，提高?投資者?市場行?業(yè)分析?能力。?3、?營業(yè)部?所有員?工咨詢?能力提?升情況?由于?為新升?級營業(yè)?部，員?工隊伍?比較年?輕，缺?少市場?經(jīng)驗積?累，提?升營業(yè)?部整體?咨詢力?量是刻?不容緩?的事情?，營業(yè)?部年初?就向理?財顧問?提出要?讓營業(yè)?部前臺?及后臺?員工的?咨詢能?力提升?的要求?。理?財顧問?在員工?咨詢能?力提升?方面進?行了以?下幾點?的工作?：1?、充分?利用每?天晨會?時間，?由于參?會人員?較多，?晨會召?開時間?又短，?為了能?讓所有?人都能?在晨會?上得到?鍛煉，?晨會以?輪流制?進行。?通過晨?會市場?信息的?分析，?鍛煉大?家對市?場重要?信息提?煉的能?力，通?過短線?股票挑?選工作?，能讓?大家了?解不同?股票的?形態(tài)以?及短線?分析方?法，大?家相互?交流可?能提高?看盤能?力。讓?大家在?良好的?咨詢氛?圍中獲?得知識?儲備和?能力的?提高。?2、?“一周?聚集”?的活動?的開展?每周?三舉辦?一次“?一周聚?集”員?工的交?流活動?，周三?的交流?活動比?較靈活?，會根?據(jù)不同?情況安?排，除?對近期?市場進?行分析?以外，?還會融?入一些?基礎知?識的學?習，安?排前后?臺人員?進行講?課。每?月還會?要求所?有人都?進行月?度股票?推薦，?并且評?出月度?最佳推?薦人獎?、大盤?分析最?準確獎?。通過?一段時?間的運?行，目?前“一?周聚焦?”已經(jīng)?成為員?工學習?交流的?平臺，?成為晨?會交流?很好的?補充，?在這里?交流可?以暢所?欲言，?盡情的?讓大家?發(fā)揮，?通過大?家不斷?的交流?，可以?進一步?的提升?員工與?客戶的?溝通交?流能力?。通?過一段?時間的?培養(yǎng)，?目前營?業(yè)部可?以參與?理財專?職講座?的講師?達到4?位，已?經(jīng)培養(yǎng)?后備講?師3位?，目前?營業(yè)部?講師理?論知識?積累方?面已經(jīng)?達到要?求，但?在實踐?中缺乏?經(jīng)驗，?還需要?繼續(xù)進?一步加?強培養(yǎng)?。三?、工作?中的不?足之處?1、?本年度?投資者?教育工?作沒能?形成培?訓體系?，培訓?時間間?隔過長?。2?、短信?方面未?能及時?整理短?信平臺?，造成?短信發(fā)?送出現(xiàn)?重復、?無效、?錯發(fā)的?現(xiàn)象較?多，增?加了營?業(yè)部的?經(jīng)營費?用，目?前短信?平臺正?在整理?當中。?3、?理財顧?問部工?作與市?場部的?配合不?夠緊密?。未能?達到通?過理財?服務吸?引客戶?的工作?效果。?4、?營業(yè)部?非現(xiàn)場?客戶咨?詢傳導?不暢通?，目前?咨詢信?息部分?客戶無?法正常?傳導，?在日后?工作中?如何能?提高非?現(xiàn)場客?戶的受?眾面將?是理財?部重要?工作方?向。?5、存?量客戶?回訪雖?然已經(jīng)?分成兩?部分進?行，但?是客戶?回訪的?長效性?未能保?證，沒?能按公?司要求?達到回?訪數(shù)量?。在以?后的工?作中客?戶回訪?將作為?理財顧?問部人?員的考?核指標?。四?、未來?一年的?工作計?劃1?、由于?營業(yè)部?目前基?數(shù)較小?，未來?一年我?們擴大?基數(shù)是?營業(yè)部?重要目?標，理?財顧問?部會發(fā)?揮咨詢?實力，?在下一?年度要?與市場?部緊密?配合，?做好營?銷服務?工作，?爭取進?一步擴?大營業(yè)?部基礎?客戶群?體，將?長期固?定安排?配合營?銷團隊?的協(xié)作?講座，?堅持把?營銷團?隊的“?投資者?交流會?”活動?做好，?做大，?做強，?讓“投?資者交?流會”?成為我?們營業(yè)?部營銷?團隊的?品牌推?介服務?之一。?2、?第一季?度理財?顧問部?將要做?好金玉?滿堂前?期準備?工作、?認真學?習中臺?服務系?統(tǒng)的使?用。根?據(jù)公司?推廣進?度，提?前做好?客戶推?廣準備?工作，?要確實?利用好?中臺的?服務平?臺，體?現(xiàn)出中?臺服務?的及時?性，實?現(xiàn)核心?客戶一?對一服?務，讓?客戶真?實感受?到新服?務模式?帶來的?便捷。?3、?建立客?戶多層?級回訪?機制，?根據(jù)目?前回訪?情況，?再結(jié)合?新服務?模式逐?步完善?營業(yè)部?的回訪?機制，?并將客?戶回訪?納入考?核機制?，要求?營業(yè)部?每一個?部門及?員工都?要有客?戶維護?意識，?提升回?訪質(zhì)量?。4?、建立?營業(yè)部?詳細的?客戶分?級數(shù)據(jù)?庫，根?據(jù)客戶?回訪情?況，搭?建營業(yè)?部客戶?細分情?況資料?檔案。?計劃年?初安排?客戶細?分學習?，盡快?的讓員?工了解?客戶細?分工作?的詳細?內(nèi)容，?以客戶?回訪為?基礎，?做好客?戶資料?收集工?作。?5、建?立客戶?分級服?務標準?，在公?司客戶?分級標?準的基?礎上，?再細分?客戶服?務標準?分類，?根據(jù)公?司咨詢?服務產(chǎn)?品的服?務分類?再結(jié)合?營業(yè)部?客戶自?身情況?分類，?針對不?同客戶?群體充?實不同?服務項?目。?6、繼?續(xù)加強?對營業(yè)?部前后?臺員工?咨詢能?力培養(yǎng)?工作，?明年要?根據(jù)營?業(yè)部目?前情況?，提升?營業(yè)部?每周“?一周聚?焦”的?交流活?動的質(zhì)?量。?理財顧?問部年?終總結(jié)?樣本（?八）?___?_年_?___?月至_?___?月兩個?月期間?，我在?廣州_?___?企業(yè)集?團曼杰?頓投資?咨詢有?限理財?顧問崗?位實習?。這是?第一次?正式與?社會接?并軌踏?上工作?崗位，?開始與?以往完?全不一?樣的生?活。每?天在規(guī)?定的時?間上下?班，上?班期間?要認真?準時地?完成自?己的工?作任務?，不能?草率敷?衍了事?。我們?的肩上?開始扛?著民事?責任，?凡事得?謹慎小?心，否?則隨時?可能要?為一個?小小的?錯誤承?擔嚴重?的后果?付出巨?大的代?價，再?也不是?一句對?不起和?一紙道?歉書所?能解決??！?天下英?雄皆我?輩，一?入江湖?立馬催??！睆?大學校?園到社?會的大?環(huán)境的?轉(zhuǎn)變，?身邊接?觸的人?也完全?換了角?色，老?師變成?老板，?同學變?成同事?，相處?之道完?全不同?。在這?巨大的?轉(zhuǎn)變中?，我們?可能彷?徨，迷?茫，無?法馬上?適應新?的環(huán)境?。我們?也許看?不慣企?業(yè)之間?殘酷的?競爭，?無法忍?受同事?之間漠?不關心?的眼神?和言語?。很多?時候覺?得自己?沒有受?到領導?重用，?所干的?只是一?些無關?重要的?雜活，?自己的?提議或?工作不?能得到?老板的?肯定。?做不出?成績時?，會有?來自各?方面的?壓力，?老板的?眼色同?事的嘲?諷。而?在學校?，有同?學老師?的關心?和支持?，每日?只是上?上課，?很輕松?。常言?道：工?作一兩?年勝過?十多年?的讀書?。兩個?月的實?習時間?雖然不?長，但?是我從?中到了?很多知?識，關?于做人?，做事?，做學?問。?自學能?力“?在大學?里學的?不是知?識，而?是一種?叫做自?學的能?力?！?參加工?作后才?能深刻?體會這?句話的?含義。?除了英?語、計?算機和?國際金?融操作?外，課?本上學?的其他?理論知?識用到?的相對?比較很?少，當?然這只?是針對?的現(xiàn)在?所從事?的工作?。我擔?任的是?理財顧?問（或?稱操盤?手），?平時在?工作就?是面對?電腦觀?察外匯?市場行?情的變?化，查?找和了?解最新?的國際?金融政?策和一?些重要?商業(yè)機?構(gòu)的財?務情況?，在根?據(jù)這些?信息和?數(shù)據(jù)判?定外匯?市場的?走勢，?最后找?準時機?，選擇?合適的?價位進?倉?？?上去是?乎沒用?上自己?所學的?專業(yè)知?識。不?過其他?的同事?他們的?專業(yè)也?是百花?齊放，?有英語?專業(yè)的?，有國?際經(jīng)濟?于貿(mào)易?、市場?營銷、?工商管?理等等?。但是?現(xiàn)在的?社會是?知識復?合型的?社會，?它所要?求的不?僅是專?業(yè)的更?是全面?的。我?們這一?批新的?員工都?是經(jīng)過?高等教?育的，?這在我?們培訓?中就顯?現(xiàn)出來?了，在?我們工?作一星?期后我?們就熟?悉了所?有的工?作流程?，這也?充分說?明了我?們有及?強的適?應能力?和自學?能力。?在這個?信息爆?炸的時?代，知?識更新?太快，?靠原有?的一點?知識肯?定是不?行的。?我們必?須在工?作中勤?于動手?慢慢琢?磨，不?斷學習?不斷積?累，遇?到不懂?的地方?，自己?先想方?設法解?決，實?在不行?可以虛?心請教?他人，?而沒有?自學能?力的人?遲早要?被企業(yè)?和社會?所淘汰?。工?作很輕?松在?廣州和?幾個同?學一起?住房住?，住的?地方離?工作的?地方不?算是很?很遠，?有6個?公車站?，但是?每天早?上7點?3就得?起床去?擠公交?車，因?為廣州?的公車?確實太?擠了，?這還不?要緊，?最重要?得是還?塞車，?一塞下?來就是?未知數(shù)?，6個?站，在?梧州的?話不會?超過2?分鐘，?這里有?時一站?就得花?這么久?的時間?，一般?去上班?平均的?時間是?4分鐘?，我們?是9點?上班，?還有3?分鐘的?預留時?間，想?想夠慘?的，就?算再熱?再差的?天氣，?只要不?是周末?，都得?去上班?，公司?還有一?個好處?就是周?末從來?不加班?，因為?周末的?外匯是?不開盤?的，還?有就是?一些國?外比較?重要的?節(jié)日如?圣誕等?，我們?上班要?求很嚴?格，男?士一定?要正裝?，要打?領帶帶?工牌，?上下班?都要打?卡，遲?到或早?退都是?要扣工?資的，?我們必?須克制?自己，?不能隨?心所欲?地不想?上班就?不來，?而不像?在學校?可以睡?睡懶覺?，實在?不想上?課的時?候可以?逃課，?自由許?多。?每日重?復單調(diào)?繁瑣的?工作，?時間久?了容易?厭倦。?象我就?是每天?就是坐?著對著?電腦看?k線圖?和一些?相關的?經(jīng)濟指?標，顯?得枯燥?乏味，?中午休?息的時?候可以?上qq?和其他?同學聊?聊天之?類的。?但是工?作簡單?也不能?馬虎，?你一個?小小的?錯誤可?能會給?客戶帶?來巨大?的麻煩?或損失?，還是?得認真?完成。?如果哪?個客戶?有意向?的還得?到處奔?波去商?談。而?事實上?所有的?業(yè)務并?不是一?次就能?交易成?功的，?他們必?須具備?堅忍不?拔的個?性，遭?遇挫折?時絕不?能就此?放棄，?犯錯遭?領導責?罵時不?能賭氣?就辭職?。一直?以來，?我們都?是依靠?父母的?收入，?而有些?人則是?大手大?腳的花?錢。也?許工作?以后，?我們才?能體會?父母掙?錢的來?之不易?，而且?要開始?有意識?地培養(yǎng)?自己的?理財能?力，我?們剛畢?業(yè)，工?資水平?普遍不?高，除?掉房租?餐費和?日常的?開支，?我們常?常所剩?無幾，?一不留?神可能?就入不?敷出成?為月光?一族，?但此時?我們再?也不好?意思伸?手向父?母要，?因此很?多時候?我們要?合理支?配我們?手中的?這筆少?的可憐?的錢。?理財?顧問部?年終總?結(jié)樣本?（九）?回顧?即將過?去的一?年，我?感慨萬?千。_?___?是我人?生旅程?中轉(zhuǎn)折?的一年?，這一?年我轉(zhuǎn)?行進入?證券行?業(yè)，對?我來說?，這是?一個充?滿機遇?和挑戰(zhàn)?的行業(yè)?，充滿?了神秘?，好奇?，時而?豪氣萬?丈，時?而信心?缺缺，?這是一?條布滿?荊棘的?道路，?只要你?能邁過?一個個?坎，同?時也是?通往光?明的道?路。?進公司?已有兩?個月，?對于理?財顧問?這個崗?位，沒?有我想?象中的?簡單，?即需要?對行情?的了解?，也需?要對客?戶有耐?心，同?時還需?要溝通?技巧。?通過這?兩個月?的學習?我學到?了很多?，不只?是證券?知識，?更多的?是對學?習的方?法，工?作的態(tài)?度，對?待客戶?的方式?及溝通?技巧。?作為一?個新員?工非常?感謝公?司給我?這個成?長的平?臺，令?我在工?作中不?斷的學?習，不?斷的進?步，慢?慢的提?升自身?的素質(zhì)?與才能?，領導?和同事?對我的?支持與?關愛，?令我明?白到人?間的溫?情，在?此我向?公司的?領導以?及全體?同事表?示最衷?心的感?謝，有?你們的?協(xié)助才?能使我?在工作?中更加?的得心?應手，?也因為?有你們?，才能?令到公?司的發(fā)?展更上?一個臺?階。?在這兩?個月的?時間里?，我也?看到了?我的業(yè)?績還狠?不理想?，之中?也存在?著諸多?問題,?經(jīng)過自?我反思?，究其?原因主?要有：?第一?、缺乏?正確的?時間觀?，總以?為時間?還有很?多，?第二、?工作還?不夠積?極主動?，可能?是之前?的工作?性質(zhì)決?定了我?不需要?特別主?動，只?要等著?領導安?排，自?己認真?完成就?好。但?現(xiàn)在做?為理財?顧問，?我需要?自己去?開拓客?戶，需?要自己?更加積?極主動?。第?三、業(yè)?務水平?還有待?提高，?無論是?客戶溝?通能力?，還是?市場分?析能力?都是我?目前欠?缺的。?因此?，在接?下來的?時間里?，我會?從以下?幾個方?面著手?：第?一、凡?是預則?立，不?預則廢?，合理?的規(guī)劃?有利于?接下來?工作的?順利張?開，因?此我要?先認真?做好接?下來3?個月的?計劃，?并按計?劃實行?。趕緊?把之間?浪費的?時間補?回去。?第二?、虛心?求教。?做為一?個新員?工，我?要向領?導學習?，向老?同志學?習，向?書本、?向網(wǎng)絡?學習，?首先學?習客戶?溝通技?巧，和?客戶維?護，取?其之長?，補己?之短，?夯實和?提高自?身業(yè)務?能力。?第三?、認真?做好客?戶維護?。作為?理財顧?問，客?戶是我?們一切?工作開?展的核?心，在?接下的?時間，?我會讓?真的做?好客戶?私檔性?管理，?盡可能?的發(fā)掘?客戶有?用的信?息，加?以整理?歸類。?主動聯(lián)?系溝通?客戶，?這也是?我之前?做得不?夠的，?雖然是?銀行介?紹的空?戶，可?能他們?有些人?因為暫?時資金?緊張，?或年底?事情忙?，暫時?不需要?，但不?代表他?們以后?也就不?需要理?財服務?，因此?對于有?潛力的?客戶，?我要坐?好及時?的跟進?。第?四、做?好銀行?渠道的?維護。?銀行上?市我們?客戶的?最主要?來源。?做銀行?渠道維?護時，?首先先?要認清?銀行的?需求，?同時注?重技巧?。像我?剛開始?只顧幫?他們做?事，以?為只要?幫他們?做事，?客戶就?會源源?不斷的?介紹過?來?？?是客戶?是自己?的，不?是開了?個戶就?完成任?務，對?銀行來?說聯(lián)了?三方任?務九完?成了，?可是對?我來說?這才剛?開始，?更重要?的是后?續(xù)的開?發(fā)維護?。因此?我要合?理的安?排時間?，平衡?銀行與?客戶之?間的時?間分配?。在?接下來?的__?__，?我會在?保證認?真對待?、重視?工作的?基礎上?，不斷?完善和?充實自?己，提?高自身?素質(zhì)。?充分利?用現(xiàn)有?的資源?，更進?一步擴?大對客?戶的積?累和維?護。同?時加強?對分析?能力的?學習和?提高，?努力夯?實和提?高自能?工作能?力和業(yè)?務水平?。理?財顧問?部年終?總結(jié)樣?本（十?）每?個客戶?我都進?行詳細?講解。?在遇到?股市大?幅波動?時，客?戶的電?話隨時?都有可?能打進?來，所?以我基?本保持?24小?時開機?。做理?財顧問?將近三?年了，?雖然談?不上什?么經(jīng)驗?，但我?知道客?戶給我?打電話?就是對?我的信?任。?一、各?項任務?指標、?學習和?工作情?況1?、任務?指標：?基金?個人任?務指標?萬，完?成萬，?完成率?241?%。?理財產(chǎn)?品個?人任務?指標萬?，完成?萬，完?成率2?26%?。理?財客戶?新增?戶，完?成11?1%。?貴金?屬任?務指標?萬，銷?售萬，?完成率?115?%。?白金卡?任務?指標張?，完成?張，完?成率1?30%?。貸?記卡?個人任?務指標?張，完?成張，?完成率?206?%。?2、學?習上：?通過?了cf?p（國?際金融?理財師?）考試?，目前?已經(jīng)具?備了a?fp、?cfp?、保險?、基金?、等從?業(yè)資格?。3?、工作?上：?1）、?積極營?銷新客?戶有?一次，?一個客?戶向我?咨詢我?行辦v?ip卡?的條件?，我按?經(jīng)驗推?斷該客?戶有一?定潛力?。接下?我耐心?營銷，?在通過?幾次接?觸后，?得知客?戶近期?要從外?地匯過?來幾筆?資金，?目前已?經(jīng)走了?幾家銀?行，我?主動向?其介紹?了我行?的網(wǎng)上?銀行匯?款方便?、快捷?、而且?優(yōu)惠。?后來我?為其辦?理了v?ip卡?，客戶?從外地?匯過來?___?_萬元?。2?）細心?維護老?客戶?定期給?老客戶?打電話?，介紹?我行新?產(chǎn)品，?把合適?的產(chǎn)品?賣給合?適的客?戶。一?個老客?戶，不?愿意進?行風險?投資，?即使是?低風險?的理財?產(chǎn)品也?不愿意?買，就?買國債?或存到?銀行。?后來我?得知他?本人愛?好收藏?，我以?此為切?入點，?向其推?薦貴金?屬，該?客戶對?此非常?感興趣?，我先?后陪其?去市行?多次，?先后買?了多萬?元的貴?金屬，?為我行?增加了?萬多元?的中間?業(yè)務手?續(xù)費。?3）?耐心解?答客戶?問題?經(jīng)常會?有客戶?向我咨?詢基金?方面的?問題，?每個客?戶我都?進行詳?細講解?。在遇?到股市?大幅波?動時，?客戶的?電話隨?時都有?可能打?進來，?所以我?基本保?持24?小時開?機。記?得有一?次，周?末我在?家接到?一個客?戶的電?話，在?我解答?完之后?，該客?戶說還?是你們?單位有?責任心?，剛才?給某銀?行客戶?經(jīng)理打?電話一?直不接?。做理?財顧問?將近三?年了，?雖然談?不上什?么經(jīng)驗?，但我?知道客?戶給我?打電話?就是對?我的信?任。?4）協(xié)?助行領?導積極?營銷?在做好?本崗的?同時，?協(xié)助行?領導營?銷了、?和__?__單?位的的?電子結(jié)?算業(yè)務?。二?、工作?中存在?的不足?：1?、部分?大客戶?資料信?息不全?，無法?進行全?面有效?維護，?維護率?需要進?一步提?高。?2、營?銷力度?有待提?高。?三、工?作打算?：1?、業(yè)務?方面：?對理財?業(yè)務進?行全面?梳理，?充分利?用好銀?掌柜系?統(tǒng)，重?點開發(fā)?大客戶?，提高?大客戶?對我行?的忠誠?度。?2、營?銷方面?：要多?學一些?營銷技?巧，加?強自己?的交際?溝通能?力，在?處理棘?手問題?上能夠?靈活變?通。?理財顧?問部年?終總結(jié)?樣本（?十一）?__?__我?在__?__企?業(yè)集團?理財顧?問崗位?工作。?這是第?一次正?式與社?會接并?軌踏上?工作崗?位，開?始與以?往完全?不一樣?的生活?。每天?在規(guī)定?的時間?上下班?，上班?期間要?認真準?時地完?成自己?的工作?任務，?不能草?率敷衍?了事。?我們的?肩上開?始扛著?民事責?任，凡?事得謹?慎小心?，否則?隨時可?能要為?一個小?小的錯?誤承擔?嚴重的?后果付?出巨大?的代價?，再也?不是一?句對不?起和一?紙道歉?書所能?解決。?“天?下英雄?皆我輩?，一入?江湖立?馬催。?”從大?學校園?到社會?的大環(huán)?境的轉(zhuǎn)?變，身?邊接觸?的人也?完全換?了角色?，老師?變成老?板，同?學變成?同事，?相處之?道完全?不同。?在這巨?大的轉(zhuǎn)?變中，?我們可?能彷徨?，迷茫?，無法?馬上適?應新的?環(huán)境。?我們也?許看不?慣企業(yè)?之間殘?酷的競?爭，無?法忍受?同事之?間漠不?關心的?眼神和?言語。?很多時?候覺得?自己沒?有受到?領導重?用，所?干的只?是一些?無關重?要的雜?活，自?己的提?議或工?作不能?得到老?板的肯?定。做?不出成?績時，?會有來?自各方?面的壓?力，老?板的眼?色同事?的嘲諷?。而在?學校，?有同學?老師的?關心和?支持，?每日只?是上上?課，很?輕松。?常言道?：工作?一兩年?勝過十?多年的?讀書。?兩個月?的實習?時間雖?然不長?，但是?我從中?到了很?多知識?，關于?做人，?做事，?做學問?。一?、自學?能力?“在大?學里學?的不是?知識，?而是一?種叫做?自學的?能力。?”參加?工作后?才能深?刻體會?這句話?的含義?。除了?英語、?計算機?和國際?金融操?作外，?課本上?學的其?他理論?知識用?到的相?對比較?很少，?當然這?只是針?對的現(xiàn)?在所從?事的工?作。我?擔任的?是理財?顧問（?或稱操?盤手）?，平時?在工作?就是面?對電腦?觀察外?匯市場?行情的?變化，?查找和?了解最?新的國?際金融?政策和?一些重?要商業(yè)?機構(gòu)的?財務情?況，在?根據(jù)這?些信息?和數(shù)據(jù)?判定外?匯市場?的走勢?，最后?找準時?機，選?擇合適?的價位?進倉。?看上去?是乎沒?用上自?己所學?的專業(yè)?知識。?不過其?他的同?事他們?的專業(yè)?也是百?花齊放?，有英?語專業(yè)?的，有?國際經(jīng)?濟于貿(mào)?易、市?場營銷?、工商?管理等?等。但?是現(xiàn)在?的社會?是知識?復合型?的社會?，它所?要求的?不僅是?專業(yè)的?更是全?面的。?我們這?一批新?的員工?都是經(jīng)?過高等?教育的?，這在?我們培?訓中就?顯現(xiàn)出?來了，?在我們?工作一?星期后?我們就?熟悉了?所有的?工作流?程，這?也充分?說明了?我們有?及強的?適應能?力和自?學能力?。在這?個信息?爆炸的?時代，?知識更?新太快?，靠原?有的一?點知識?肯定是?不行的?。我們?必須在?工作中?勤于動?手慢慢?琢磨，?不斷學?習不斷?積累，?遇到不?懂的地?方，自?己先想?方設法?解決，?實在不?行可以?虛心請?教他人?，而沒?有自學?能力的?人遲早?要被企?業(yè)和社?會所淘?汰。?二、工?作很輕?松我?和幾個?同學一?起租房?住，住?的地方?離工作?的地方?不算是?很很遠?，有6?個公車?站，但?是每天?早上7?點3就?得起床?去擠公?交車，?因為公?車確實?太擠了?，這還?不要緊?，最重?要得是?還塞車?，一塞?下來就?是未知?數(shù)。公?司還有?一個好?處就是?周末從?來不加?班，因?為周末?的外匯?是不開?盤的，?還有就?是一些?國外比?較重要?的節(jié)日?如圣誕?等，我?們上班?要求很?嚴格，?男士一?定要正?裝，要?打領帶?帶工牌?，上下?班都要?打卡，?遲到或?早退都?是要扣?工資的?，我們?必須克?制自己?，不能?隨心所?欲地不?想上班?就不來?，而不?像在學??？梢?睡睡懶?覺，實?在不想?上課的?時候可?以逃課?，自由?許多。?每日?重復單?調(diào)繁瑣?的工作?，時間?久了容?易厭倦?。象我?就是每?天就是?坐著對?著電腦?看k線?圖和一?些相關?的經(jīng)濟?指標，?顯得枯?燥乏味?，中午?休息的?時候可?以上q?q和其?他同學?聊聊天?之類的?。但是?工作簡?單也不?能馬虎?，你一?個小小?的錯誤?可能會?給客戶?帶來巨?大的麻?煩或損?失，還?是得認?真完成?。如果?哪個客?戶有意?向的還?得到處?奔波去?商談。?而事實?上所有?的業(yè)務?并不是?一次就?能交易?成功的?，他們?必須具?備堅忍?不拔的?個性，?遭遇挫?折時絕?不能就?此放棄?，犯錯?遭領導?責罵時?不能賭?氣就辭?職。一?直以來?，我們?都是依?靠父母?的收入?，而有?些人則?是大手?大腳的?花錢。?也許工?作以后?，我們?才能體?會父母?掙錢的?來之不?易，而?且要開?始有意?識地培?養(yǎng)自己?的理財?能力，?我們剛?畢業(yè)，?工資水?平普遍?不高，?除掉房?租餐費?和日常?的開支?，我們?常常所?剩無幾?，一不?留神可?能就入?不敷出?成為月?光一族?，但此?時我們?再也不?好意思?伸手向?父母要?，因此?很多時?候我們?要合理?支配我?們手中?的這筆?少的可?憐的錢?。理?財顧問?部年終?總結(jié)樣?本（十?二）?___?_年_?___?月至_?___?月兩個?月期間?，我在?廣州_?___?企業(yè)集?團曼杰?頓投資?咨詢有?限理財?顧問崗?位實習?。這是?第一次?正式與?社會接?并軌踏?上工作?崗位，?開始與?以往完?全不一?樣的生?活。每?天在規(guī)?定的時?間上下?班，上?班期間?要認真?準時地?完成自?己的工?作任務?，不能?草率敷?衍了事?。我們?的肩上?開始扛?著民事?責任，?凡事得?謹慎小?心，否?則隨時?可能要?為一個?小小的?錯誤承?擔嚴重?的后果?付出巨?大的代?價，再?也不是?一句對?不起和?一紙道?歉書所?能解決?。“?天下英?雄皆我?輩，一?入江湖?立馬催??！睆?大學校?園到社?會的大?環(huán)境的?轉(zhuǎn)變，?身邊接?觸的人?也完全?換了角?色，老?師變成?老板，?同學變?成同事?，相處?之道完?全不同?。在這?巨大的?轉(zhuǎn)變中?，我們?可能彷?徨，迷?茫，無?法馬上?適應新?的環(huán)境?。我們?也許看?不慣企?業(yè)之間?殘酷的?競爭，?無法忍?受同事?之間漠?不關心?的眼神?和言語?。很多?時候覺?得自己?沒有受?到領導?重用，?所干的?只是一?些無關?重要的?雜活，?自己的?提議或?工作不?能得到?老板的?肯定。?做不出?成績時?，會有?來自各?方面的?壓力，?老板的?眼色同?事的嘲?諷。而?在學校?，有同?學老師?的關心?和支持?，每日?只是上?上課，?很輕松?。常言?道：工?作一兩?年勝過?十多年?的讀書?。兩個?月的實?習時間?雖然不?長，但?是我從?中到了?很多知?識，關?于做人?，做事?，做學?問。?自學能?力“?在大學?里學的?不是知?識，而?是一種?叫做自?學的能?力?！?參加工