風(fēng)險部經(jīng)理述職報告篇一：風(fēng)險經(jīng)理述職報告

風(fēng)險述職報告

XX年,我在市分行信貸管理部的正確領(lǐng)導(dǎo)和駐地行的大力支持配合下,按照《甘肅分行派駐風(fēng)險經(jīng)理工作指引》（試行）和《中國農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行派駐風(fēng)險主管（經(jīng)理）管理細(xì)則》（試行）要求，圓滿完成了年度各項工作任務(wù),履職情況報告如下：

一、工作學(xué)習(xí)情況

（一）學(xué)習(xí)知識，鞏固提高。

XX年是本人工作崗位發(fā)生重大轉(zhuǎn)變的一年，為了盡快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險合規(guī)管理工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴(yán)格要求自己，從一個新學(xué)生做起，注重加強(qiáng)知識積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實本崗位理論基礎(chǔ)。首先，本年度先后學(xué)習(xí)了《中國農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險管理體系建設(shè)綱要》、《基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險監(jiān)控》、《風(fēng)險分類與分類后客戶風(fēng)險管理》、《風(fēng)險監(jiān)控報告與考核》、《風(fēng)險監(jiān)測報告與考核》、《信貸資產(chǎn)減值測試》、《三個“辦法”，一個“指引”》、《中國農(nóng)業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控檢查操作指引》、《個人助業(yè)貸款產(chǎn)品推介》、《中國農(nóng)業(yè)銀行貸后管理辦法》等制度文件。其次，利用駐地行周一例會時間，組織駐地行員工學(xué)習(xí)了《全市農(nóng)行XX年財務(wù)會計、資產(chǎn)負(fù)債工作要點》、《轉(zhuǎn)發(fā)省分行關(guān)于信用風(fēng)險報告系統(tǒng)風(fēng)險監(jiān)測的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)和的通知》、《中國農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行流動性管理實施細(xì)則》等風(fēng)險管理制度規(guī)定。再次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)了信貸管理群系統(tǒng)、數(shù)據(jù)直通車系統(tǒng)、法人十二級分類管理系統(tǒng)等信貸業(yè)務(wù)新上線系統(tǒng)和統(tǒng)計報表系統(tǒng)、統(tǒng)計在線分析系統(tǒng)等相關(guān)會計查詢系統(tǒng)。另外，積極參加系統(tǒng)內(nèi)舉辦的《風(fēng)險經(jīng)理》崗位資格考試、銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員《風(fēng)險管理》資格考試及經(jīng)濟(jì)專業(yè)中級職稱考試；參加省分行舉辦的信貸管理群和數(shù)據(jù)直通車操作培訓(xùn)；參加到臨夏分行的觀摩學(xué)習(xí)，參加總行舉辦的《法人客戶信貸合同運用》視頻培訓(xùn)和全國第二期風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理培訓(xùn)。

通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進(jìn)了對風(fēng)險合規(guī)管理重要性的認(rèn)識，同時也提高了個人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作指導(dǎo)上做到有的放矢。

（二）盡職盡責(zé)，認(rèn)真履職。

在日常工作中，我按照崗位工作要求和部門下發(fā)的《一周工作指引》，自我規(guī)劃，主動開展工作。堅持每日及時登記好《工作日志》，保證自己的工作有方向、有內(nèi)容、有效果。

1、堅持每日登陸信用風(fēng)險管理系統(tǒng)和操作風(fēng)險管理系統(tǒng)，查看風(fēng)險點，審核風(fēng)險事項。本年度共審核報送操作風(fēng)險事項12條，信用風(fēng)險事件1條。按月在系統(tǒng)進(jìn)行了駐地行重要崗位人員和機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息維護(hù)。按季完成了駐地行風(fēng)險水平評價和全面風(fēng)險分析。

2、堅持督辦檢查，促進(jìn)駐地行全面風(fēng)險水平提高。落實個人貸款放款審核115筆，金額654萬元；貸后檢查個人貸款32筆，315萬元；法人貸款放款審核1筆，300萬元；貸后檢查法人貸款2筆，800萬元；一至四季度資產(chǎn)減值審核落帳四筆，元；小額貸款呆賬核銷認(rèn)定31筆，元；法人十二級分類檢查5筆6800萬元。并對駐地行全省案件風(fēng)險排查活動、銀行卡及電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險評估活動、財務(wù)重要環(huán)節(jié)盡職檢查活動、運營合規(guī)文化建設(shè)活動、總行集中審計活動中查出問題的整改情況進(jìn)行了全面跟蹤檢查，對駐地行的安全管理情況、**有限公司的到期貸款收回情況、***個人流動資金貸款形態(tài)遷徙情況等進(jìn)行了專項檢查。根據(jù)查出的問題，及時下發(fā)《督辦函》和《風(fēng)險提示函》。本年度共下發(fā)《督辦函》3份、《風(fēng)險提示函》13份，并根據(jù)駐地行階段風(fēng)險管控工作下發(fā)《關(guān)于**支行近期風(fēng)險管控的重要提示》一份，簽發(fā)《風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理檢查工作單》8份、《柜面業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控操作單》7份、《金庫管理關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控操作單》2份、《信用卡業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控操作單》3份、《電子銀行業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控操作單》6份。

3、加強(qiáng)對駐地行風(fēng)險條線業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)指導(dǎo)。一是分別于三月末和七月份兩次組織駐地行各部門、點風(fēng)險管理系統(tǒng)操作員學(xué)習(xí)了風(fēng)險事件和風(fēng)險事項錄入、審核、報送和后續(xù)報告流程，使各單位都能正確錄入風(fēng)險事項事件；二是全程參與指導(dǎo)駐地行C3系統(tǒng)的三次演練，共15人（次）參加。使駐地行客戶經(jīng)理的操作技能逐步提高。三是協(xié)調(diào)駐地行完善和健全貸后管理和風(fēng)險管理例會制度，參與

二、三、四季度的貸后管理例會和會計主管月例會，使駐地行風(fēng)險防控第一道防線的作用逐步加強(qiáng)。

（三）立足全局，參與經(jīng)營。

為促進(jìn)本行業(yè)務(wù)的全面提升，我一方面按照委派行下發(fā)的每周工

作要點積極展開工作，按期保質(zhì)保量地完成階段性工作任務(wù)。按照部門安排，認(rèn)真開展了銀行卡與電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險評估、“三個辦法一個指引”貫徹執(zhí)行情況檢查、信貸與風(fēng)險管理監(jiān)管工作。另一方面，積極參與駐地行的經(jīng)營管理和具體業(yè)務(wù)指導(dǎo)，以“知無不言，言無不盡”的大局意識謀劃駐地行的經(jīng)營發(fā)展。一是參與并擬定了駐地行XX年上半年業(yè)務(wù)分析和季度工作安排，有效指導(dǎo)駐地行業(yè)務(wù)良性發(fā)展；參與駐地行的業(yè)務(wù)考核，完善客戶經(jīng)理考核辦法；參與全額資金管理核算；參與年終決算。二是包片包點，促進(jìn)基層營業(yè)點業(yè)務(wù)發(fā)展。深入基層村組營銷惠農(nóng)卡、清收不良貸款。親赴**鄉(xiāng)、**鎮(zhèn)、**鎮(zhèn)煙站進(jìn)行批量代收代付業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶端安裝，并對**支行、**支行批量結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)，促進(jìn)了**農(nóng)行與**縣煙草公司烤煙結(jié)算合作項目的圓滿完成。三是進(jìn)行系統(tǒng)攻關(guān)，對**縣財政局、煙草公司、電力局進(jìn)行業(yè)務(wù)營銷，并取得了一定成效。

（四）加強(qiáng)溝通，協(xié)調(diào)發(fā)展。

為客觀的掌握駐地行風(fēng)險管理水平，我主動加強(qiáng)與駐地行領(lǐng)導(dǎo)與員工的交流溝通，傾聽他們對該行風(fēng)險管控的認(rèn)識與建議，及時捕捉外界信息，認(rèn)真分析和準(zhǔn)確掌握駐地行的風(fēng)險現(xiàn)狀。同時，及時向駐地行領(lǐng)導(dǎo)反饋溝通情況，及時匯報上級行階段性工作要求，匯報本人工作進(jìn)度，爭取駐地行行領(lǐng)導(dǎo)對風(fēng)險管理工作的大力支持，從而促進(jìn)駐地行風(fēng)險管理工作的有效開展，促進(jìn)駐地行風(fēng)險管控水平的快速提升。

二、駐地行風(fēng)險管理情況

至XX年末，駐地行各項存款余額98052萬元，比年初凈增15007萬元，同比多增615萬元。其中：儲蓄存款余額80961萬元，比年初上升9628萬元。全年各項存款實現(xiàn)了快速發(fā)展，結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。各項貸款余額10253萬元，比年初上升484萬元。其中:小額農(nóng)戶貸款余額2465萬元，當(dāng)年凈投放598萬元，累放2964萬元。貸款營銷依靠當(dāng)?shù)刭Y源，多極發(fā)展的格局初步形成。不良貸款余額466萬元，比年初下降474萬元，占比%。貸款質(zhì)量逐步提高。年末賬面財務(wù)總收入4256萬元。其中：貸款利息收入476萬元，中間業(yè)務(wù)收入259萬元，實現(xiàn)撥備前利潤614萬元。業(yè)務(wù)增盈渠道得到拓寬，中間業(yè)務(wù)的效益拉動作用逐步顯現(xiàn)。

但由于**支行存貸存量比例過低，只有%；個人貸款逾期

率高，為%；不良貸款占比高，占%及信貸經(jīng)濟(jì)資本占用高、短期存貸款比率低等綜合因素影響，致使**支行風(fēng)險水平評價較低，四個季度評價得分依次為分、分、分和分。提示該行在不良貸款控制、到期貸款清收、貸款營銷投放、發(fā)展低成本存款等方面還需要下大力氣，做足文章。

三、存在的問題

在去年的工作中，我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險合規(guī)管理工作，使駐地行的風(fēng)險管控水平得到了有效提高。但部分問題依然存在，表現(xiàn)在：

（一）個人工作上，一是一些工作計劃未能有序完成，表現(xiàn)在點檢查內(nèi)容不全面、個人貸款審查筆數(shù)占比低等方面、實施落后于計劃等方面。二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng)。如對數(shù)據(jù)直通車的報表查詢功能未能熟練操作，對信用報告管理系統(tǒng)的操作員分配未能實現(xiàn)等。三是對相關(guān)理論知識的學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納，吃透。

（二）管理機(jī)制上，一是駐地行對風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理工作的權(quán)力不予重視，表現(xiàn)在自主性不能實現(xiàn)，疲于應(yīng)付駐地行分發(fā)的任務(wù)；考核權(quán)未能行使，對風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理的考核建議不夠重視。二是駐地行對風(fēng)險管理工作的認(rèn)識還需要再提高，對“第一道防線”的認(rèn)識不足，過度依賴派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理。

（三）具體風(fēng)險表現(xiàn)上，一是信用風(fēng)險方面。1、存在貸前調(diào)查不實，不全面；貸后管理不到位，貸后檢查形式化；到期監(jiān)測不及時，處置不力等人員管理問題。2、存在用信環(huán)境差，部分貸戶仍存在賴債、躲帳、等剝離的思想。3、存在冒名貸款、改變貸款申請用途、轉(zhuǎn)移擔(dān)保等。以上風(fēng)險的存在，造成不良貸款逐月產(chǎn)生新增，不良貸款清收困難重重，居高不下。

二是操作風(fēng)險方面。存在的問題涵蓋柜面業(yè)務(wù)、金庫管理、電子銀行、銀行卡、三農(nóng)信貸、法人信貸等條線。突出表現(xiàn)為：授權(quán)審核、對賬管理、印證分管、查詢凍結(jié)、現(xiàn)金箱管理、合同填寫、憑證領(lǐng)用等方面的違規(guī)操作，抹帳沖帳頻繁，庫存限額管控不理，客戶資料審核不嚴(yán)等。另外，由于部分內(nèi)部員工對自身的崗位的認(rèn)同感不強(qiáng)，心里壓力大，埋怨多，工作無激情，外界客戶因常排隊，自助設(shè)備性能不高，服務(wù)效率低，門面形象差等產(chǎn)生排斥心里，使農(nóng)行的社會形象

和社會聲譽受損。

四、下一步工作打算

在今年的工作中，我將積極思索，揚長避短，依靠組織，積極協(xié)調(diào)，主動改進(jìn)，扎實工作，全面做好駐地行的風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險化解控制工作。并從以下三方面積極改進(jìn)：

（一）定計劃、定進(jìn)度、定內(nèi)容。分階段有重點地落實相關(guān)檢查項目，由表及里，力求深入，準(zhǔn)確揭露。

（二）加強(qiáng)與駐地行的協(xié)調(diào)與溝通，取得駐地行的支持，與相關(guān)業(yè)務(wù)條線風(fēng)險管理崗位通力合作，共同提高。

（三）強(qiáng)化管理，重點關(guān)注整改效果，加強(qiáng)培訓(xùn)教育，統(tǒng)一風(fēng)險認(rèn)識，防微杜漸，控表治本。

五、意見和建議

基層行作為各項業(yè)務(wù)發(fā)生的“第一線”，風(fēng)險管理源頭控制就顯得尤為重要。要提高基層行的全面風(fēng)險管理水平，就要從作為關(guān)鍵因素的“人”著手，提高思想認(rèn)識，構(gòu)筑風(fēng)險管理文化，提高外部形象，落實風(fēng)險管理措施。

（一）加強(qiáng)風(fēng)險隊伍建設(shè)。

首先，要強(qiáng)化高管對風(fēng)險的認(rèn)識和管理。高管人員要高度重視風(fēng)險管理，在全行范圍內(nèi)統(tǒng)一風(fēng)險管理語言，身體力行，率先垂范。

其次，要強(qiáng)化對風(fēng)險管理的“三道防線”建設(shè)，風(fēng)險承擔(dān)部門嚴(yán)格承擔(dān)管理客戶、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品風(fēng)險防控的第一責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行各項風(fēng)險管理政策制度規(guī)定；重點發(fā)揮派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理對風(fēng)險進(jìn)行系統(tǒng)性、規(guī)范化管理的作用；重視審計監(jiān)察部門對風(fēng)險管理體系的監(jiān)督評價。

再次，加強(qiáng)風(fēng)險業(yè)務(wù)培訓(xùn)。對各級風(fēng)險管理人員分層次、全方位、有重點的進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)，加強(qiáng)風(fēng)險管理隊伍的自身建設(shè)，增強(qiáng)風(fēng)險管理團(tuán)隊的整體實力。

（二）培育風(fēng)險管理文化。風(fēng)險管理是一項系統(tǒng)工程，表現(xiàn)在全面性、全程性和全員性上。所以風(fēng)險管理理念不僅要貫徹到每一業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，還要根植于每位員工的思想上、行為上。讓風(fēng)險管理成為每一位員工的習(xí)慣行為，讓每個人在從事崗位工作時，都能深刻理解可能潛在的風(fēng)險因素，并主動地加以預(yù)防。

（三）關(guān)注行為建設(shè)，堵防人員風(fēng)險。基層農(nóng)行由于人事制度改革，現(xiàn)在，基本處于人員斷代期，許多同志從事一個崗位長達(dá)十余年。

篇二：風(fēng)險合規(guī)部經(jīng)理述職報告

風(fēng)險合規(guī)部經(jīng)理述職報告

一年來的工作已經(jīng)結(jié)束，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成了XX年風(fēng)險合規(guī)部的各項工作任務(wù)。在崗期間，我能夠認(rèn)真履行自己的職責(zé)，積極做好本職工作，較好地完成了自己負(fù)責(zé)的各項工作任務(wù)?，F(xiàn)從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。

一、履行本職工作

（一）為了盡快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴(yán)格要求自己，從一個新學(xué)員做起，注重加強(qiáng)知識積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實風(fēng)險審查崗位的理論基礎(chǔ)。首先，我認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風(fēng)險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務(wù)審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個“辦法”》，一個“指引”、合規(guī)文化建設(shè)及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)并熟練操作了信貸業(yè)務(wù)信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計報表等相關(guān)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。

通過學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進(jìn)了對風(fēng)險合規(guī)管理重要性的認(rèn)識，同時也提高了個人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。

（二）在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：

一是對風(fēng)險合規(guī)工作進(jìn)行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內(nèi)的風(fēng)險管理組織體系、風(fēng)險管理政策和程序、風(fēng)險管理運行機(jī)制、考核問責(zé)、風(fēng)險管理文化、監(jiān)督與評價等工作進(jìn)行了安排部署，進(jìn)一步明確了全年的風(fēng)險合規(guī)工作方向和工作計劃。

二是制定風(fēng)險合規(guī)工作計劃。在年初，根據(jù)市辦《長治市農(nóng)村信用社XX年風(fēng)險合規(guī)指導(dǎo)意見》制定了XX年度風(fēng)險與合規(guī)工作計劃，明確了全年制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn)、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風(fēng)險與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標(biāo)。為使合規(guī)工作順利開展按時完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎(chǔ)。

三是加強(qiáng)內(nèi)控管理，建立健全內(nèi)控制度體系。結(jié)合工作實際，在年初及時梳理現(xiàn)有的各項規(guī)章制度，整理業(yè)務(wù)流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險點，制定了某某聯(lián)社XX年度規(guī)范性文件—各項內(nèi)控制度廢止、修訂、訂立建設(shè)規(guī)劃。XX年以來，規(guī)范性文件共廢止了3個，修訂了4個，實際訂立了22個制度（辦法）和操作流程。目前，我社現(xiàn)有各項規(guī)章制度89個，其中：信貸方面16個、財務(wù)方面12個、信息科技方面1個、風(fēng)險合規(guī)方面1個、人力資源方面13個、稽核審計方面9個、安全保衛(wèi)方面23個、黨務(wù)工作方面2個、紀(jì)檢監(jiān)察方面5個，其他綜合制度7個。通過廢止、修訂和訂立各項規(guī)章制度，對制度中存在的風(fēng)險漏洞進(jìn)行了補(bǔ)充和完善，內(nèi)

控制度基本覆蓋所開展的各項業(yè)務(wù)。但在風(fēng)險預(yù)警方面規(guī)范性文件還不全面，如：計算機(jī)運行故障處理辦法、計算機(jī)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等。

四是對各級制定的登記簿（臺賬）進(jìn)行了整理、規(guī)范。在修訂、廢止內(nèi)控制度的同時，于去年10月份對所有的登記簿（臺賬）進(jìn)行了整理、規(guī)范。通過對內(nèi)控制度的認(rèn)真疏理和修訂完善，目前已經(jīng)基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務(wù)全過程的管理制度，各種登記簿（臺賬）也得到了進(jìn)一步規(guī)范和統(tǒng)一。

五是加強(qiáng)風(fēng)險管理工作。為確保風(fēng)險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風(fēng)險發(fā)生，制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社風(fēng)險機(jī)制建設(shè)管理辦法》。在辦法中進(jìn)一步明確了包括：信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、信息科技風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險、聲譽風(fēng)險等八類風(fēng)險各業(yè)務(wù)條線職能部門的職責(zé)范圍和主要工作措施。同時，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務(wù)等專項檢查。

六是按時完成風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃。根據(jù)制定的《風(fēng)險管理機(jī)制建設(shè)初步規(guī)劃》中的工作計劃措施，初步建立了風(fēng)險管理組織體系，確立了風(fēng)險管理戰(zhàn)略和政策，搭建了風(fēng)險管理制度體系，完成了授信、會計、投資等主要業(yè)務(wù)流程再造與風(fēng)險管理運行機(jī)制建設(shè)，著手開展了風(fēng)險管理文化建設(shè)工作，建立完善了考核問責(zé)制和薪酬激勵機(jī)制，信用風(fēng)險內(nèi)部評級已應(yīng)用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權(quán)結(jié)構(gòu)，完成

風(fēng)險管理組織體系建設(shè)；嘗試引入經(jīng)濟(jì)資本管理，完善操作風(fēng)險管理機(jī)制；建立在壓力測試情景模式，進(jìn)一步完善管理信息系統(tǒng)建設(shè)。

七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計辦理訴訟案件19起，19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動爭議1起，涉及債權(quán)糾紛1起，其中15起已結(jié)案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款11萬元。

八是開展風(fēng)險合規(guī)教育培訓(xùn)。在XX年初，制定了《某某縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX年度案件防控知識培訓(xùn)實施方案》，具體負(fù)責(zé)制定全轄金融相關(guān)法律法規(guī)知識學(xué)習(xí)計劃，并組織學(xué)習(xí)和進(jìn)行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期，分別是《再現(xiàn)真相》6期、防搶案例4期，參加人數(shù)為324人次，培訓(xùn)面人均2次。同時開展黨風(fēng)廉政教育學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)期數(shù)6期，參加人數(shù)為372人次，學(xué)習(xí)面達(dá)100%。

二、工作中存在的問題

在過去的一年，我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在，主要表現(xiàn)在：一是對部分工作計劃未能有序完成；二是對相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng)；三是對相關(guān)業(yè)務(wù)的理論知識學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納，吃透，在實際業(yè)務(wù)操作上更需要再實踐再提高；四是工作的積極性主動性有待進(jìn)一步提高，并加強(qiáng)和同事、部門

之間的工作協(xié)調(diào)與配合。

三、下半年的工作打算

在今年的工作中，我將在去年工作的基礎(chǔ)上，揚長避短，主動改進(jìn)，扎實工作，全面做好風(fēng)險識別、風(fēng)險分析、風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險化解控制工作。主要做好以下三個方面：

（一）加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高自身素質(zhì)，爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。

（二）積極做好本職工作的同時，主動加強(qiáng)與各部門的協(xié)調(diào)與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項業(yè)務(wù)指標(biāo)。

（三）增強(qiáng)大局觀念，轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質(zhì)量和效率，積極配合領(lǐng)導(dǎo)同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力！

篇三：風(fēng)險管理部個人工作總結(jié)

風(fēng)險管理部個人工作總結(jié)

剛剛走出大學(xué)校園的我們是幸運的，被領(lǐng)導(dǎo)選中來到**公司，正好趕上公司開業(yè)籌備，我們?nèi)路菥筒饺肓似诖丫玫穆殬I(yè)生涯。時光如梭，轉(zhuǎn)眼間一年就要結(jié)束，歷數(shù)這一年做的工作、得到的肯定、犯過的錯誤，我看到了自己由稚嫩的學(xué)生漸漸變成職業(yè)人。在這個過程感謝領(lǐng)導(dǎo)和同事給予的信任、包容！

1、總結(jié)

報表方面

1、協(xié)助經(jīng)理梳理人行、銀監(jiān)會（局）報表，與其他**公司、監(jiān)管機(jī)構(gòu)反復(fù)溝通、核對，重點關(guān)注表樣是否完整、報送時間是否準(zhǔn)確，確保及時、全面的報送報表，最后按方便取數(shù)的原則將報表按部門分配，發(fā)予各部門。

2、協(xié)助經(jīng)理匯總上報銀監(jiān)會1104報表及其他銀監(jiān)報表，包括計財資金部、信貸管理部及本部門填制的報表，匯總后進(jìn)行檢查，保證報表可以通過銀監(jiān)報表系統(tǒng)的表內(nèi)、表間校驗。報表上報后針對已經(jīng)或可能出現(xiàn)的問題及時與監(jiān)管部門溝通。

3、協(xié)助經(jīng)理填報人行、銀監(jiān)局其他經(jīng)常性或臨時性報表，主要是風(fēng)險方面以及跨部門的報表。按季度匯總上報財協(xié)報表。

風(fēng)險防范方面

1、協(xié)助經(jīng)理對信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行貸前調(diào)查，分析風(fēng)險點。為深入了解可能的風(fēng)險，在開展或?qū)⒁_展新業(yè)務(wù)前，對其業(yè)務(wù)特點、操作流程、以及存在的風(fēng)險點進(jìn)行分析，并形成初步成果，如委托貸款、融資租賃、買方信貸、消費信貸、商業(yè)匯票業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)貸款等。

2、協(xié)助經(jīng)理對貸款資料是否真實、合法、完整進(jìn)行審查，組織貸審會，完成會議的記錄工作，完成相關(guān)文件的簽批工作。

放款時，協(xié)助經(jīng)理對放款各要素進(jìn)行檢查，包括線上和線下的合同文本、協(xié)議及各方面材料是否完整、準(zhǔn)確。

協(xié)助經(jīng)理對資產(chǎn)五級分類結(jié)果進(jìn)行復(fù)核。對相關(guān)材料進(jìn)行分類和保管。

合規(guī)方面

1、在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)下，收集、整理、學(xué)習(xí)與財務(wù)公司相關(guān)的法律、法規(guī)及規(guī)范性文件，明確財務(wù)公司合規(guī)環(huán)境。為方便各部門查閱，制作電子書同時整理后打印裝訂成冊。在日常工作中，持續(xù)關(guān)注、更新。

2、在開展各項業(yè)務(wù)，特別是信貸業(yè)務(wù)前，協(xié)助經(jīng)理進(jìn)行合規(guī)性分析，尋找解決合規(guī)問題的方案，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險。

3、協(xié)助經(jīng)理開展監(jiān)管評級自評估工作，協(xié)同其他部門及本部門進(jìn)行自評估、改進(jìn)，完善規(guī)章制度，并按制度要求開展業(yè)務(wù)。以期完善公司管理狀況、經(jīng)營狀況，順利通過銀監(jiān)局現(xiàn)場監(jiān)管考核，為未來更好地發(fā)展夯實基礎(chǔ)。

除此之外，積極參與領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作：

1、開業(yè)初期，由于綜合部人員緊張，參與完成了部分公司物品的采購工作，主要是餐具、茶壺、暖壺及部分文具。按領(lǐng)導(dǎo)要求，整理小會議室，為方便取物按大類對物品進(jìn)行分類，并貼標(biāo)簽。

2、按領(lǐng)導(dǎo)要求，參與分析了**銀行金融服務(wù)方案，并形成初步成果《**金融方案總結(jié)分析》；

3、參與搜集了注冊地在**、集團(tuán)旗下有上市公司、集團(tuán)沒有整體上市的財務(wù)公司，匯總了包括組織架構(gòu)、人員結(jié)構(gòu)、經(jīng)營情況特別是資金歸集率的信息，形成報告；

4、按領(lǐng)導(dǎo)要求，參與研究了財務(wù)公司歸集上市公司資金的法律、政策限制，需要履行的手續(xù)，需要簽訂的文件等方面問題，并形成報告。后期參與設(shè)計與上市公司簽訂的三個文件的模板，負(fù)責(zé)《風(fēng)險評估報告》模板的設(shè)計；

5、積極參與了公司開業(yè)慶典的準(zhǔn)備與實施，參與禮品的采購與分裝、制作大堂的大屏幕歡迎畫面、制作與安置樓梯引導(dǎo)標(biāo)識，活動過程中充當(dāng)引領(lǐng)員；

6、積極參與內(nèi)刊的投稿，前期參與各模塊設(shè)計的討論，日常關(guān)注熱點、特別是與集團(tuán)產(chǎn)業(yè)有關(guān)的新聞，積極投稿。

7、參與**項目的可行性分析，期間參與調(diào)研了**公司、**公司、**公司、**公司及**協(xié)會，最終形成報告。

8、協(xié)助審計稽核部經(jīng)理制作《資金管理電子系統(tǒng)客戶服務(wù)協(xié)議》、《資金管理電子系統(tǒng)業(yè)務(wù)申請表》、《資金管理電子系統(tǒng)客戶證書領(lǐng)取單》，打印全部成員單位的申請表、領(lǐng)取單、密碼信封，檢查各要素的準(zhǔn)確性后蓋章交給綜合管理部及結(jié)算業(yè)務(wù)部。

9、協(xié)助審計稽核部經(jīng)理開展對結(jié)算業(yè)務(wù)部的審計工作。

2、感觸

1、收獲、提升

經(jīng)過一年的工作，感謝領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)、同事的幫助，我主要在以下方面得到提升：

風(fēng)險與收益成正比，銀行既是經(jīng)營風(fēng)險的機(jī)構(gòu)，財務(wù)公司作為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)也勢必不能規(guī)避這個問題。**經(jīng)理有20余年銀行從業(yè)經(jīng)驗，在她的悉心指導(dǎo)下，我對銀行業(yè)的各業(yè)務(wù)模塊有了較為直觀的認(rèn)識，特別是信貸業(yè)務(wù)方面，掌握更為深刻、直觀。

在**經(jīng)理的指導(dǎo)下，學(xué)習(xí)了“三個辦法，一個指引”、《貸款通則》以及信貸業(yè)務(wù)有關(guān)的其他法律、法規(guī)及規(guī)范性文件，初步了解了信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)問題。通過參與了公司自營貸款業(yè)務(wù)和委托貸款業(yè)務(wù)，了解了信貸業(yè)務(wù)的操作流程、信貸合同文本內(nèi)容、放款所需材料等方方面面。

通過報送報表及文字性材料，對金融業(yè)所面臨的監(jiān)管環(huán)境有了一定的感受，對監(jiān)管部門的監(jiān)管重點有了一些認(rèn)識。通過填寫本部門報表及檢查匯總報表，對金融行業(yè)經(jīng)常涉及的財務(wù)指標(biāo)有了一定的了解。

通過對其他財務(wù)公司經(jīng)營情況的搜集分析、上市公司關(guān)聯(lián)交易的了解、小貸公司可行性分析，對本行業(yè)及相關(guān)行業(yè)有了一定的了解。

通過對本部門制度的學(xué)習(xí)和梳理，對現(xiàn)代企業(yè)的管理模式、內(nèi)部控制、風(fēng)險防范等方面有了一定的認(rèn)識。更為重要的是，在公司上上下下勤懇、務(wù)實這一風(fēng)氣的感染下，我培養(yǎng)了敬業(yè)、務(wù)實、虛心的工作作風(fēng)，開創(chuàng)了比較好的職業(yè)發(fā)展起點。

2、遇到的問題和不足

通過近一年的工作，我同樣看到了自身存在的諸多不足，主要表現(xiàn)為以下幾點：

專業(yè)能力有待提高，雖然對公司各項業(yè)務(wù)都有一定的了解，但是了解的程度都不夠深，對于很多問題還存在似是非是的看法，在下一年的工作當(dāng)中要著力培養(yǎng)專業(yè)能力，提升專業(yè)水平。

工作細(xì)致程度不夠，在報表的上報時出現(xiàn)過差錯，萬幸問題不大并且在**經(jīng)理與監(jiān)管部門的及時溝通下得以解決，為避免此類問題的發(fā)生，在未來要加強(qiáng)工作內(nèi)容的梳理，特別是報表的梳理，防范于未然。

3、下一年度工作規(guī)劃

1、繼續(xù)協(xié)助經(jīng)理完成監(jiān)管評級自評估工作，深入學(xué)習(xí)監(jiān)管文件，全面了解公司規(guī)章制度，熟悉各部門工作流程及形成的書面文件。協(xié)助其它部門自評估與改進(jìn)工作，完成本部門的改進(jìn)工作。順利通過一年后的監(jiān)管驗收。在此過程中，也是對公司各業(yè)務(wù)單元的梳理，使得公司發(fā)展更加規(guī)范、穩(wěn)健。

2、繼續(xù)參與完成審計工作，儲備審計所需的財務(wù)知識、掌握被審部門各項業(yè)務(wù)，更好地協(xié)助**經(jīng)理完成審計工作。

3、更好的協(xié)助經(jīng)理完成日常性的風(fēng)險管理工作，規(guī)避公司信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險等各項風(fēng)險。不斷的學(xué)習(xí)風(fēng)險管理知識，將所學(xué)知識應(yīng)用于工作。

4、更好的協(xié)助經(jīng)理完成報表報送工作，全面、細(xì)致的理解報表的每一項內(nèi)容，做到心中有數(shù)，防止報表報錯導(dǎo)致的監(jiān)管風(fēng)險。同時努力做到基于監(jiān)管報表發(fā)現(xiàn)公司的經(jīng)營問題，及時提出建議。

4、結(jié)語

作為一名職場新人，我對本年度工作表現(xiàn)基本滿意，表現(xiàn)在態(tài)度比較積極、工作比較勤懇、認(rèn)真、對新事物求知欲較強(qiáng)，有較好責(zé)任意識。但是，我同樣意識到自身還有諸多地方有待提高，在新的一年，我將更加嚴(yán)格要求自己，保持良好習(xí)慣的同時，改進(jìn)缺點，更好地工作?！熬廴缫粓F(tuán)火，散若滿天星”，我相信，公司在新的一年會紅紅火火，我也會憑借努力成為其中一顆閃亮的星！

篇四：綜合部經(jīng)理述職報告

綜合部經(jīng)理述職報告

一年來，在公司領(lǐng)導(dǎo)班子的領(lǐng)導(dǎo)下，在各部門的大力支持與幫助下，在綜合部全體同志的共同努力下，綜合部不斷強(qiáng)化服務(wù)意識，提高自身素質(zhì)和工作質(zhì)量，緊緊圍繞年初制定的各項工作任務(wù)，積極發(fā)揮其參謀、協(xié)調(diào)、督查、服務(wù)等職能作用，較好地完成了年度工作任務(wù)?，F(xiàn)向各位領(lǐng)導(dǎo)匯報如下：

一、有效落實各項工作任務(wù)

(一)提升隊伍素質(zhì)，強(qiáng)化人力資源管理

1．優(yōu)化組織架構(gòu)。為了提升公司專業(yè)化運營水平，培育持續(xù)發(fā)展的能力，增強(qiáng)核心競爭力，以公司戰(zhàn)略為導(dǎo)向，按照科學(xué)的組織機(jī)構(gòu)設(shè)計原則，梳理現(xiàn)有組織架構(gòu)、各部門職責(zé)和分工界面，解決組織架構(gòu)現(xiàn)有問題，確保組織架構(gòu)充分支撐主要業(yè)務(wù)和支持性職能的運作。

2．加強(qiáng)職位管理。梳理現(xiàn)有職位分工和職責(zé)，構(gòu)建統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)的職位體系和職位庫。

3．優(yōu)化績效管理體系。制定《XX年經(jīng)營績效考核辦法》和《績效管理辦法》，加強(qiáng)了干部管理和“督辦事項”的考核力度，明確了績效考核管理機(jī)構(gòu)、考核方法和績效工資核算辦法，規(guī)范了績效管理工作。對公司業(yè)務(wù)管理人員采取“量化績效”，充分提高員工主動性、激發(fā)員工活力，力求業(yè)績和員工收入雙提升，企業(yè)和個人雙贏。

4．強(qiáng)化干部管理工作，將日常干部管理及干部履職情況納入績效考核，提升干部管理水平。根據(jù)上級要求，對三級以上管理人員分別進(jìn)行年度、半年度考核評估，加強(qiáng)對干部評估的科學(xué)性、公平性；持續(xù)提升干部管理水平，加強(qiáng)干部培訓(xùn)工作，力爭打造高水準(zhǔn)、高素質(zhì)的管理隊伍。

5．加大培訓(xùn)力度。XX年培訓(xùn)工作以送培、視頻培訓(xùn)、外購培訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)為主，根據(jù)相關(guān)單位和廠家邀請參加各類技術(shù)、服務(wù)、管理等培訓(xùn)。全年共送培60人次。外購培訓(xùn)3期共450人次參培，視頻培訓(xùn)40場次共150人次參加。參加班組長遠(yuǎn)程培訓(xùn)3人，內(nèi)部內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn)4期，共750人次參培。

6．大力推廣崗位競聘。對8個崗位進(jìn)行競聘，秉承公開透明，公正公平的原則，通過筆試、面試有9人進(jìn)入新的工作崗位。

7．嚴(yán)格考勤管理。每天按時對各部門進(jìn)行考勤點名，每月對各部門上報的考勤匯總，審核。做各類假臺帳，發(fā)現(xiàn)考勤異常現(xiàn)象及時通報部門，杜絕隨意請假現(xiàn)象。

8．認(rèn)真做好信息收集工作。核對全體員工基本信息、驗證學(xué)歷。通過此次核對，修正、更新、完善了員工個人基本信息，使人事信息庫更加準(zhǔn)確、完整。

（二）突出質(zhì)量和效率，做好行政管理工作

1．嚴(yán)把文字關(guān)。從文件的起草、審核、審批、印制、傳閱、報送到歸檔，全程均以“嚴(yán)”字當(dāng)頭，嚴(yán)把程序關(guān)、格式關(guān)、文字關(guān)，使公司發(fā)文做到了格式統(tǒng)一、文體規(guī)范、

符合標(biāo)準(zhǔn)，確保了辦文質(zhì)量。

2．加強(qiáng)會議統(tǒng)籌管理。及時了解會議安排，及時溝通信息，統(tǒng)籌安排會議。根據(jù)會議安排部署的重要工作，及時加入督辦事項，有效提升會議效果和工作效率。

3．加大督辦力度。實行分級督辦制度，緊急事項日日督辦，每周兩次常規(guī)督辦，每月對比分析督辦情況，有效提高了公司的工作效率。

4．嚴(yán)控法律風(fēng)險。嚴(yán)格管控合同審批流程、審批權(quán)限、合作方資質(zhì)等方面，及時杜絕合同漏洞，防范法律風(fēng)險。加大對采購、營銷、倉儲、財務(wù)管理等模塊的監(jiān)督檢查力度，穿越各項管理制度和業(yè)務(wù)流程，檢查控制的有效性，提升經(jīng)營管理的合規(guī)性。

（三）認(rèn)真搞好后勤服務(wù)，努力做到保障有力

1．加強(qiáng)車輛管理。按照車輛管理辦法，加強(qiáng)車輛運行過程中的保險費、維修費、停車費的單車審核，尤其是單車燃油費公里數(shù)的核算審核，有效節(jié)約成本支出,確保公司利益和各項工作順利開展。

2．加強(qiáng)固定資產(chǎn)實物管理。做好固定資產(chǎn)盤點工作，認(rèn)真梳理各部門固定資產(chǎn)、低值易耗，回收閑置資產(chǎn)統(tǒng)一分配管理，報廢資產(chǎn)統(tǒng)一移交總部。

3．加強(qiáng)辦公用品、話費管理。嚴(yán)格核查辦公用品和辦公低耗申請，分門別類建立辦公用品臺賬，把好申購和領(lǐng)用關(guān)，杜絕超標(biāo)。按照《話費管理辦法》核發(fā)員工話費補(bǔ)貼；

按照辦公需求，及時調(diào)整OA系統(tǒng)權(quán)限和辦公電話。

4．做好物業(yè)、后勤服務(wù)工作，針對員工工作區(qū)域、更衣室和休息區(qū)域進(jìn)行了整體裝修和維護(hù)，并在休息區(qū)配備了冰箱、咖啡機(jī)、微波爐、電視機(jī)、掛燙機(jī)等設(shè)備，為員工創(chuàng)造了良好的辦公環(huán)境和休息場所。

5．嚴(yán)抓安全生產(chǎn)。推進(jìn)安全生產(chǎn)制度化建設(shè)，做好三級安全教育培訓(xùn)，實現(xiàn)安全隱患層層排查，認(rèn)真落實區(qū)公司各項維穩(wěn)部署，有效保障了公司安全生產(chǎn)無事故。

（四）推進(jìn)企業(yè)文化建設(shè)，樹立良好形象

1．認(rèn)真落實教育實踐活動。結(jié)合實際制定深入開展教育實踐活動實施方案，學(xué)習(xí)群眾路線教育實踐活動學(xué)習(xí)讀本。召開全體黨員動員大會和“轉(zhuǎn)變作風(fēng)提效率，廉潔健康促發(fā)展”主題的專題支部生活會，結(jié)合“啄木鳥行動”，深入落實實踐活動。

2．推進(jìn)廉潔文件建設(shè)。分解領(lǐng)導(dǎo)班子黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任，簽訂《廉潔從業(yè)承諾書》，擺放反腐倡廉宣傳海報、展架，開辟廉潔文化宣傳欄，發(fā)送反腐倡廉信息，觀看廉政影片，發(fā)放廉潔教育書籍，參觀反腐倡廉教育基地，在分公司內(nèi)部建立起清正、廉潔的價值觀。

3．營造積極向上的企業(yè)氛圍。開展企業(yè)文化全員宣貫活動、“求創(chuàng)新、促發(fā)展”的百日勞動競賽和“眾人拾柴火焰高”全員營銷活動，啟動公司“員工關(guān)愛互助金”，營造積極向上的企業(yè)文化氛圍。

二、加強(qiáng)內(nèi)部協(xié)調(diào)管理工作

按照公司整體工作部署和要求，圍繞綜合部工作重點，認(rèn)真制定部門和每個崗位的年度、季度和月度工作計劃，把全年工作任務(wù)合理分解到每個月和每個崗位。明確各崗位常規(guī)工作、重點工作，明確工作職責(zé)、內(nèi)容和要求，明確工作時限和進(jìn)程，做到保證重點工作、規(guī)范常規(guī)工作，做到有條理地辦理綜合部比較繁雜的工作。同時也以此作為部門績效考核的主要依據(jù)，做好績效管理基礎(chǔ)工作。

在日常工作中，主動與員工溝通思想，協(xié)調(diào)指導(dǎo)工作，發(fā)揮綜合部團(tuán)隊成員的工作積極性，鼓勵員工提高自我管理能力和綜合業(yè)務(wù)能力，提高工作效率，抓好對工作的指導(dǎo)、督促和落實，發(fā)現(xiàn)和解決工作中的困難和問題，總結(jié)工作經(jīng)驗和不足。

三、加強(qiáng)自身工作作風(fēng)建設(shè)

在工作、生活中，我自覺約束自己，從點滴、細(xì)小之處，嚴(yán)格要求自己，牢記“兩個務(wù)必”，風(fēng)清氣正，扎實工作。堅持堂堂正正做人，公道正派做事，廉潔自律生活，盡心盡力工作，以身作則，言行一致。

四、工作中存在的不足和今后努力的方向

回顧一年來的工作，雖然盡心盡責(zé)地做了一些工作，但工作中還是存在一些問題。主要表現(xiàn)在：第一，服務(wù)質(zhì)量還不夠高，辦文、辦事、辦會工作中有時還不夠細(xì)致周到，在綜合協(xié)調(diào)方面做的也不是十分到位；第二，公司經(jīng)營壓力較大，頭緒繁多，而且許多新業(yè)務(wù)正在不斷拓展，對綜合管理

篇五：風(fēng)險部XX年工作總結(jié)

XX年工作總結(jié)

XX年，風(fēng)險管理部在支行黨委和班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行總省行的各項政策及相關(guān)的規(guī)章制度，緊緊圍繞分支行工作的重點開展各項工作。較好地完成了總省行交辦的各項風(fēng)險管理工作任務(wù)、按時完成信貸審批、內(nèi)控合規(guī)、法律事務(wù)等各項工作。在工作中，我部認(rèn)真做好風(fēng)險預(yù)警與提示，做好貸后平行作業(yè)，強(qiáng)化信貸基礎(chǔ)管理工作；加強(qiáng)了信貸、非信貸風(fēng)險管理工作的日常監(jiān)督與管理；結(jié)合信貸風(fēng)險防控年工作安排，牽頭組織支行該項工作的落實；及時上報重大風(fēng)險事項并按月進(jìn)行跟蹤反饋；加強(qiáng)操作風(fēng)險和市場風(fēng)險的管理，認(rèn)真做好監(jiān)督檢查和督促整改工作；認(rèn)真做好法律合規(guī)的各項工作；按照省行轉(zhuǎn)授權(quán)書規(guī)定的內(nèi)容完成支行轉(zhuǎn)授權(quán)各項工作。下面將風(fēng)險管理部上半年工作進(jìn)行簡要總結(jié)。

一、風(fēng)險管理工作完成情況

1、及時傳導(dǎo)風(fēng)險管理相關(guān)政策，努力提高全員對風(fēng)險管理工作的重視程度。

風(fēng)險管理部作為總省行風(fēng)險相關(guān)政策、信貸政策的傳導(dǎo)部門，為使全體員工及時掌握最新的風(fēng)險管理政策，建立全員參與的風(fēng)險管控體系，我部對總省行下發(fā)的風(fēng)險管理政策及時進(jìn)行梳理提煉，及時轉(zhuǎn)發(fā)各相關(guān)部門學(xué)習(xí)貫徹。召開4次風(fēng)險管理例會進(jìn)行相關(guān)風(fēng)險管理政策的學(xué)習(xí)并利用風(fēng)險例會對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險問題及時進(jìn)行提示。在日常工作中，對相關(guān)的風(fēng)險管理、信貸審批、法律規(guī)章等及時進(jìn)行傳達(dá)落實，

保證了規(guī)章制度傳達(dá)和宣貫的及時性和有效性，為提高全員對風(fēng)險管理工作的認(rèn)知程度，提高對風(fēng)險管理的重視程度起到了推動作用。

2、認(rèn)真開展風(fēng)險預(yù)警和提示工作，努力控制資產(chǎn)質(zhì)量。

我部非常重視風(fēng)險的預(yù)警和提示工作，每月月初下發(fā)后兩個月到期貸款清單和客戶評級到期名單，督促各經(jīng)營部門提前做好到期貸款回收和客評重新發(fā)起工作，以風(fēng)險提示函的形式對有關(guān)問題進(jìn)行提示，共下發(fā)風(fēng)險提示函40期，對信貸業(yè)務(wù)、個人業(yè)務(wù)、審計發(fā)現(xiàn)問題等有關(guān)內(nèi)容及時進(jìn)行提示。

3、對于押品管理工作，我部按月下發(fā)工作提示，督促相關(guān)人員及時做好系統(tǒng)錄入，押品重估、押品管理等各項工作，發(fā)現(xiàn)問題督促整改。經(jīng)過努力，我行押品管理工作逐步走上了正軌，保證了我行押品管理工作的規(guī)范化，使發(fā)現(xiàn)的問題逐步得到了解決。

4、認(rèn)真組織資產(chǎn)風(fēng)險分類工作，不斷提高風(fēng)險分類工作質(zhì)量。我部認(rèn)真做好風(fēng)險暴露分類和資產(chǎn)分類工作，對新發(fā)生業(yè)務(wù)及時進(jìn)行分類，對存量業(yè)務(wù)按照季度全覆蓋頻率進(jìn)行分類認(rèn)定與審批。上半年共完成兩次全覆蓋的資產(chǎn)分類工作，及時組織資產(chǎn)分類會議，認(rèn)真研究經(jīng)營部門的初分意見，進(jìn)行審批討論，提出審批意見，并及時錄入系統(tǒng)，保證了分類的及時性和分類結(jié)果的準(zhǔn)確性。

對于非信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類工作，我部認(rèn)真組織，及時安排。對發(fā)現(xiàn)的問題及時與各經(jīng)營部門進(jìn)行溝通，使非信貸資產(chǎn)的分類工作逐步規(guī)范化正規(guī)化。

5、做好各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的日常管理，加強(qiáng)對公征信系統(tǒng)和個人征信

系統(tǒng)的管理工作，及時完成常規(guī)性的各類報表報告工作。

對于系統(tǒng)管理工作，部門人員根據(jù)自身所負(fù)責(zé)的內(nèi)容進(jìn)行日常的管理與維護(hù)，保證各個系統(tǒng)的正常運營，認(rèn)真作好每旬、月、季數(shù)據(jù)錄入的組織和數(shù)據(jù)核對工作。及時與省行信息中心進(jìn)行溝通，發(fā)現(xiàn)問題及時解決。

對于月度、季度各項工作及時進(jìn)行系統(tǒng)錄入，登錄臺賬，編制各類報表，及時撰寫各種分析報告，及時上報省行，做到了信息反饋及時，各項工作及時完成。

二、信貸審批工作完成情況

1、認(rèn)真貫徹執(zhí)行總省行的各項信貸政策，嚴(yán)格遵守轉(zhuǎn)授權(quán)書的授權(quán)事項，嚴(yán)守信貸政策底線，做到不越權(quán)，不撞紅線。

我部信貸審批工作人員能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項審批規(guī)定，在實際工作中貫徹執(zhí)行。嚴(yán)格遵守省行再轉(zhuǎn)授權(quán)的有關(guān)規(guī)定，保證在權(quán)限內(nèi)開展工作。按照支行審批例會制度，對權(quán)限內(nèi)信貸業(yè)務(wù)及時上會審批，牢固樹立全行一盤棋的思想，以防范風(fēng)險為核心，嚴(yán)格按照國家產(chǎn)業(yè)政策、上級行制定的信貸政策及信貸審批的相關(guān)文件要求認(rèn)真審查項目，嚴(yán)格履行信貸審查和審批程序，保證了我行貸款審批工作規(guī)范操作，有效防范了信貸風(fēng)險。

2.做好支行再轉(zhuǎn)授權(quán)工作

根據(jù)支行領(lǐng)導(dǎo)人員分工變化情況，及時制定支行的再轉(zhuǎn)授權(quán)書，安排專人負(fù)責(zé)再轉(zhuǎn)授權(quán)工作，對于歷年的轉(zhuǎn)授權(quán)書和再轉(zhuǎn)授權(quán)書專夾進(jìn)行保管，為支行領(lǐng)導(dǎo)和各相關(guān)部門提供轉(zhuǎn)授權(quán)方面的政策支持，對信貸審批轉(zhuǎn)授權(quán)變更內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真研究，并及時制定支行變更授權(quán)

書，下發(fā)執(zhí)行，保證了我行審批工作嚴(yán)格按照省行的轉(zhuǎn)授權(quán)開展工作。

三、操作風(fēng)險和市場風(fēng)險管理情況

1、加強(qiáng)操作風(fēng)險管理，不斷推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)

操作風(fēng)險管理工作涉及到全行的各個部門，為開展好此項工作，風(fēng)險管理部充分利用員工大會、各類調(diào)度會、風(fēng)險例會、專項會議等各種溝通平臺對全行員工進(jìn)行合規(guī)理念的培養(yǎng)和教育，通過學(xué)習(xí)各類文件、典型案例的警示教育，努力使合規(guī)成為員工的自覺行為。通過建立和完善有關(guān)制度和業(yè)務(wù)流程，不斷增強(qiáng)全行員工遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營意識，合規(guī)經(jīng)營管理水平和風(fēng)險控制能力明顯提高，有力促進(jìn)了各項業(yè)務(wù)的健康、有序發(fā)展。

2、加強(qiáng)基層點關(guān)鍵風(fēng)險點檢查工作，督促對發(fā)現(xiàn)問題的整改落實。

我部風(fēng)險經(jīng)理和各部門人員組成的檢查小組每個月對支行點進(jìn)行一次抽查，發(fā)現(xiàn)問題及時指出，并督促整改，對抽查的情況予以通報，下發(fā)整改通知書，與有關(guān)部門研究解決的辦法等，以期引起各被檢查部門的高度重視，及時解決問題，嚴(yán)格控制操作風(fēng)險。

3、加強(qiáng)市場風(fēng)險管理工作

對市場風(fēng)險涉及的內(nèi)容，我部認(rèn)真對待，及時了解市場風(fēng)險的控制情況，在外匯業(yè)務(wù)、利率和匯率的變化、理財產(chǎn)品等方面加強(qiáng)管理，注意風(fēng)險防范，努力做好我行市場風(fēng)險管理工作。

四、法律合規(guī)和審計整改工作。

1、認(rèn)真做好關(guān)聯(lián)交易、反洗錢等工作，保證相關(guān)工作的按時完

成。

今年上半年我行認(rèn)真梳理了反洗錢工作的各項要求，制定了支行反洗錢工作實施細(xì)則，對反洗錢系統(tǒng)數(shù)據(jù)及時進(jìn)行監(jiān)控，開展了反洗錢工作開展情況自評估工作，各條線出臺了一些考核辦法，貫徹落實反洗錢工作，按月上報反洗錢工作動態(tài)，全轄反洗錢相關(guān)工作人員更加準(zhǔn)確理解并掌握了反洗錢工作要點和技巧，提高了工作的實戰(zhàn)能力。認(rèn)真做好關(guān)聯(lián)交易核查工作，及時錄入關(guān)聯(lián)交易相關(guān)數(shù)據(jù)，充分利用相關(guān)的系統(tǒng)，按時完成關(guān)聯(lián)交易的各項工作。

2.認(rèn)真開展內(nèi)部控制自我評價工作

我行開展了全行范圍內(nèi)的內(nèi)部控制自我評價工作，由于該項工作涉及全行所有的管理部門和經(jīng)營部門及各儲蓄點，工作量很大。我部認(rèn)真組織，落實各項具體的工作，負(fù)責(zé)同志經(jīng)常深入點進(jìn)行現(xiàn)場指導(dǎo)，認(rèn)真檢查對于發(fā)現(xiàn)的問題，及時予以糾正，經(jīng)過多次的修改完善，保證了我行內(nèi)部控制自我評價工作的及時完成。

3、認(rèn)真做好內(nèi)外部審計的材料準(zhǔn)備和接待工作，督促審計發(fā)現(xiàn)問題整改工作的完成。

我部接待了沈陽審計分部審計4次，包括固定資產(chǎn)審計調(diào)查、國內(nèi)信用證審計、主管任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計、物價局檢查等，配合非現(xiàn)場審計調(diào)查5次，我部能夠認(rèn)真對待審計接待和審計發(fā)現(xiàn)問題整改工

篇六：質(zhì)安部經(jīng)理述職報告

述職報告

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位評委大家中午好！

我從XX年1月至XX年1月現(xiàn)任綿陽恒遠(yuǎn)建筑勞務(wù)有限公司質(zhì)安部經(jīng)理。

在這任職期間，時光飛逝，不知不覺間己經(jīng)到了年終?；厥滓荒陙淼墓ぷ髯阚E，在公司李總的領(lǐng)導(dǎo)下，在張總監(jiān)督下，在各部門經(jīng)理的配合下，在員工的共同努力下XX年各項工程生產(chǎn)安全已降低至極限，質(zhì)量工作良好，達(dá)到了公司、班組、家庭平安。完成了公司下達(dá)的安全、質(zhì)量指標(biāo)?，F(xiàn)將我在公司質(zhì)安部任職期間作如下總結(jié)：

一、質(zhì)安工作的思想認(rèn)識

我個人認(rèn)為公司質(zhì)量、安全是企業(yè)發(fā)展的生存之道，質(zhì)量是企業(yè)的生命，安全是企業(yè)的效益；認(rèn)識到自己的職務(wù)在公司所承擔(dān)的責(zé)任重要性；所以我嚴(yán)格要求自己，兢兢業(yè)業(yè)，一心撲在安全、質(zhì)量崗位上，認(rèn)真學(xué)習(xí)國家安全生產(chǎn)法律、法規(guī)；遵守公司的安全管理制度，堅持原則，熟練撐握線路、管道、設(shè)備等工程安全操作規(guī)范，安全操作技能、技巧。對部門、班組按照公司質(zhì)量、安全檢查考核制度嚴(yán)格考核，樹典范，抓典型，把安全風(fēng)險降到最低，質(zhì)量做得更好，為公司在通信行業(yè)樹立良好的信譽度而努力奮斗！

二、任職期間的管理工作

1、組織公司各管理層、各施工班組召開了XX年度安全、質(zhì)

量啟動會；學(xué)習(xí)了通信線路、管道、設(shè)備等工程安全操作

規(guī)范，安全生產(chǎn)法律、法規(guī)培訓(xùn)，提高安全意識和責(zé)任，結(jié)合公司KPI考核辦法，制定了本部門的安全考核制度，并進(jìn)行了宣貫。

2、每季度召開一次公司全體管理人員、各施工班組長的安全、

質(zhì)量培訓(xùn)會，對上季度的安全、質(zhì)量進(jìn)行評比、總結(jié)、表

彰，懲罰；總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，管理人員落實責(zé)任到班組的制

度。

3、每天、每周、每月制定了安全檢查計劃、目標(biāo)。每周對檢

查結(jié)果在周例會上進(jìn)行了通報。

4、對每天檢查的段落，存在的問題，處理的意見，考核的依

據(jù)，金額通過公司微信平臺進(jìn)行了通報并整改；對安全、質(zhì)量抓得好的班組進(jìn)了表彰。

5、對檢查不符合安全生產(chǎn)條件的班組，存在較大質(zhì)量、安全

隱患的工程，提出書面整改或停工，待符合安全施工條件

后方能恢復(fù)施工。

6、安全生產(chǎn)投入；凡在我公司施工班組上班的員工購買了意

外保險，和雇主責(zé)任險。各班組配備了安全背心，安全警

示桶，安全警示帶，安全警示牌，特殊危險場所配備了安

全警示燈等安全用品。公司車輛存在安全隱患的帶病車進(jìn)

行了維修，保養(yǎng)、更換。夏季施工給公司員工配備了防暑

降溫藥品。公司組織班組員工24人，到四川省安監(jiān)局認(rèn)

證的中介機(jī)構(gòu)培訓(xùn)學(xué)習(xí)，登高證取證11人，電工證2人。

同時公司組織員工分別到綿陽建設(shè)局、四川省通管局進(jìn)行

安全取證培訓(xùn)。

7、在公司李總的領(lǐng)導(dǎo)下，公司實行了管理人員安全帶班制度

（即質(zhì)安日）

三、安全、質(zhì)量責(zé)任管理

1．質(zhì)安部是公司的監(jiān)督檢查職能部門，各部門領(lǐng)導(dǎo)是安全、質(zhì)量第一責(zé)任人，各施工班長是一線施工安全、質(zhì)量的第一責(zé)任人，每個部門領(lǐng)導(dǎo)對各班組員工進(jìn)行安全操作規(guī)范，安全生產(chǎn)法律、法規(guī)培訓(xùn)的責(zé)任，按照公司的質(zhì)量、安全管理制度考核辦法層層掛鉤，層層落實齊抓共管，把安全質(zhì)量管理責(zé)任工作落實到各部門領(lǐng)導(dǎo)，各部門領(lǐng)導(dǎo)落實到各分管項目經(jīng)理，各分管項目經(jīng)理落實到各班組，各班組落實到每位員工的各崗位，把每個工程施工安全風(fēng)險降低，質(zhì)量工作做好，為公司在通信領(lǐng)域贏得更好信譽度、知名度而奮斗。

四、工程的安全論證、評價

1、對今年公司所承接的工程分為線路、管道、設(shè)備、維護(hù)四

大類工程項目，對各類工程項目分段分項通過現(xiàn)場論證，分析，對生產(chǎn)安全危險比較大（管道開挖地面下的水、電、氣管道；線路新建桿路；基站設(shè)備安裝等）。匯同公司各

部門領(lǐng)導(dǎo)、班組進(jìn)行論證、評價，培訓(xùn)策劃出對生產(chǎn)安全

如何防范的預(yù)案。同時在計劃檢查時頻次就要高些。

五、施工設(shè)施、設(shè)備檢查

1、對施工班組的車輛進(jìn)行檢查是否是帶病車，駕駛員有無駕駛證，駕駛熟練程度，有無違章駕駛，有無人貨混裝，有無消防設(shè)備等檢查。

2、施工工器具的檢查，保養(yǎng)、維修，對不符合生產(chǎn)安

全的生產(chǎn)工具進(jìn)行淘汰，從新購買合格產(chǎn)品。

六、危險源的排查

1、進(jìn)入施工現(xiàn)場檢查時，首先對整段工程現(xiàn)場勘查，有無危險源，對排查出來的危險源組織施工班組討論排查危險源的安全方案，對確實存在安全風(fēng)險的段落不能施工地段進(jìn)行從新勘測路由進(jìn)行避繞危險源進(jìn)行施工。對確實不能避繞的施工地段我們將匯同各部門領(lǐng)導(dǎo)、施工班長討論制定安全防護(hù)應(yīng)急救援預(yù)案措施。

七、施工現(xiàn)場環(huán)境衛(wèi)生

1、工程施工完后對工地余下的垃圾，廢料要進(jìn)行清掃，做到文明施工檢查，對工人的住宿、生活衛(wèi)生進(jìn)行檢查，有無購買劣質(zhì)食品，廚房是否整潔干凈。對不符合衛(wèi)生條件的進(jìn)行教育、引導(dǎo)、整改。

七、勞動防護(hù)用品使用

1、施工人員進(jìn)入施工現(xiàn)場必須帶安全帽，穿警示背心，穿軟底鞋等檢查。登高作業(yè)人員打保險帶。帶防護(hù)眼鏡。

八、安全文明施工

1、對施工現(xiàn)場作業(yè)區(qū)域進(jìn)行安全警示圍欄，立警示桶、拉警示帶，立警示標(biāo)志牌，掛警示語，工人穿警示背心，在交通要

道上施工要專人指揮車輛，用文明語言等。在核心城區(qū)、人口稠密地段施工采用了彩鋼圍欄等措施。

九、現(xiàn)場安全、質(zhì)量交底

1、嚴(yán)格要求施工人員進(jìn)入施工現(xiàn)場，對施工現(xiàn)場危險源的排

查，施工勞動防護(hù)用品的正確佩戴，施工作業(yè)區(qū)域的圍欄，對危險大的分項分部段落現(xiàn)場指導(dǎo)班組員工制定應(yīng)急救援預(yù)案，排出險情的技術(shù)措施。

2、對施工設(shè)計不合理段落或存在安全危險的地段進(jìn)行現(xiàn)場勘

測指導(dǎo)，排出危險源并對更改的方案通知設(shè)計單位、監(jiān)理、營運商同意并施實。特殊情況并組織班組召開安全、質(zhì)量工作會。

3、對安全、質(zhì)量檢查存在的問題及時與部門領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通，

落實部門領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督制度，責(zé)任到人。

十、安全、質(zhì)量會議

1、每周公司召開周例會，對施工現(xiàn)場存在的質(zhì)量、安全問題

進(jìn)行通報，考核處理。

2、根據(jù)不同的季節(jié)變化，每季度組織召開一次安全、質(zhì)量培

訓(xùn)會。對存在的問題進(jìn)行亮相評比，提高安全防范意識和質(zhì)量意識。同時把安全、質(zhì)量做得好的班組、個人進(jìn)行張榜公布在公司墻壁專欄上以表示鼓勵。

十一、現(xiàn)場取證照片歸檔

我們把施工現(xiàn)場檢查的情況一律拍照作了取證，對施工檢查的內(nèi)

篇七：銀行授信管理部經(jīng)理述職報告

銀行授信管理部經(jīng)理述職報告

市行辦公室：

我于XX年9月起擔(dān)任授信管理部副總經(jīng)理，分管授信管理部的審查組、出賬審核組工作，主要職責(zé)包括：負(fù)責(zé)公司授信業(yè)務(wù)審查；授信出賬審查的組織協(xié)調(diào)工作；負(fù)責(zé)制定公司授信業(yè)務(wù)的審查要點；負(fù)責(zé)對全行審查員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)；負(fù)責(zé)市行貸審會組織協(xié)調(diào)工作；配合部門負(fù)責(zé)人完成本部門的工作，部門負(fù)責(zé)人交辦的其它工作，向部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。另外還主動擔(dān)任了授信管理部的規(guī)章制度修訂和全行客戶經(jīng)理培訓(xùn)的組織協(xié)調(diào)工作。

XX年12月經(jīng)分行批準(zhǔn)，擔(dān)任授信管理部副總經(jīng)理主持全部門的管理工作。主要職責(zé)除履行分管工作職責(zé)外，還承擔(dān)對分行信貸管理部部門和市行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)所轄城區(qū)支行信貸業(yè)務(wù)的正常健康運作；主持本部門全面工作，對上級行下達(dá)的各項計劃指標(biāo)和監(jiān)測指標(biāo)的完成情況負(fù)責(zé)；組織貫徹落實人行、銀監(jiān)會與總行有關(guān)信貸政策和管理規(guī)定，并組織制訂實施具體實施細(xì)則和操作規(guī)程；組織對支行和各經(jīng)營單位的信貸業(yè)務(wù)考核；對向人行、銀監(jiān)會和上級行報送的信貸業(yè)務(wù)報表；對信貸業(yè)務(wù)的分析報告的真實性和完整性負(fù)責(zé)；按上級行授權(quán)權(quán)限對有關(guān)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行審核，負(fù)責(zé)組織本行貸審會日常運作；組織管理本部門的日常工作，負(fù)責(zé)規(guī)劃實施本部門人員職能分工、崗位配置和職責(zé)考核；組織信貸從業(yè)人員的培訓(xùn)工作；上級行信貸管理部門和本行賦予的其他職責(zé)。

XX年本人主要管理工作為分管審查組和出賬審核組的工作，主持全部門管理工作的時間較短，所以今年的述職主要對分管工作進(jìn)行回顧和評估。就分管工作的崗位職責(zé)要求，本人基本上盡職地完成分管工作，保證了全行公司授信業(yè)務(wù)審查和出賬審核工作順利開展，配合分管貸后管理組和綜合管理組的楊遼濱副總經(jīng)理完成了授信管理部全部管理工作?，F(xiàn)將XX年本人主要工作匯報如下：

一、具體分管工作完成情況

全年組織47次貸審會，審查420個授信項目，授信項目總金額140億元。其中：審議通過289個項目上，總金額122億元；上報上級行項目64個，總金額70億元。

審核辦理3700筆出賬業(yè)務(wù)，金額億元人民幣,外幣億美元。其中：貸款260筆，金額億元；貼現(xiàn)450筆，金額億元；國際貿(mào)易融資450筆，金額億美元；承兌2500筆，金額110億元；保函80筆，金額億元。

二、完善基礎(chǔ)管理工作

XX年是全行“規(guī)范管理深化年”，總行針對公司授信業(yè)務(wù)管理工作下發(fā)一系規(guī)章制度和管理辦法，本人立足于授信管理部的基礎(chǔ)管理工作，主動承擔(dān)了全部門基礎(chǔ)管理工作的規(guī)章制度修訂、增補(bǔ)工作。對提高授信管理部的基礎(chǔ)管理工作，理順內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作細(xì)則，明確各崗位責(zé)任等方面發(fā)揮一點作用。主要基礎(chǔ)規(guī)章制度建設(shè)情況工作如下：

1、在上級行下發(fā)的各種零散信貸業(yè)務(wù)管理辦法的基礎(chǔ)上，吸收同業(yè)先進(jìn)科學(xué)管理辦法的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行現(xiàn)行管理框架，制定了《XX銀行XX支行公司授信業(yè)務(wù)管理辦法》，作為指導(dǎo)我行公司授信業(yè)務(wù)全流程管理的系統(tǒng)性法規(guī)，并在XX年進(jìn)行了貫徹執(zhí)行。

2、結(jié)合上級行對分支機(jī)構(gòu)信貸管理部職能和崗位設(shè)置要求，信貸管理部及時修訂了>,對信貸管理部的信用審查、貸后管理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計、出賬管理、系統(tǒng)維護(hù)、檔案管理等管理模塊進(jìn)行明確的職能定位，落實各崗位管理人員，明確交叉輔助崗位，將本職崗位與對口管理、服務(wù)機(jī)構(gòu)（部門）落實到具體的人員，明確部門內(nèi)各崗位信息傳遞流程，將行內(nèi)外由部門承擔(dān)配合的工作指定到具體工作人員，實現(xiàn)授信管理部組織體系和信息傳遞的有序運行，實現(xiàn)了管理工作的落實到人。

3、通過總結(jié)03年國家宏觀經(jīng)濟(jì)運行形勢，對我行03年信貸業(yè)務(wù)管理中存在問題進(jìn)行深入分析，依據(jù)總行下發(fā)04年信貸指導(dǎo)意見，在對04年國家宏觀調(diào)控政策和經(jīng)濟(jì)走勢預(yù)測的基礎(chǔ)上，我部及時下發(fā)《XX銀行XX支行XX年授信業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》，從源頭上指導(dǎo)一線客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)開發(fā)，保證上半年我行信貸業(yè)務(wù)運行始終按照年初制定規(guī)劃運行，實現(xiàn)了信貸風(fēng)險管理工作風(fēng)險前移、制度先行，保證我行全年信貸工作在國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控政策和監(jiān)管政策下有序運行。

4、通過總結(jié)以往年度同行業(yè)在出賬管理中發(fā)生操作環(huán)節(jié)風(fēng)險，我行在上級行下發(fā)的出賬管理要求基礎(chǔ)上，對我行出賬審核流程進(jìn)行優(yōu)化，明確了出賬環(huán)節(jié)審核要求，通過相互制約的崗位控制操作風(fēng)險，制定了《XX銀行XX支行出賬審核實施細(xì)則》，在各經(jīng)營機(jī)構(gòu)內(nèi)建立獨立的出賬操作人員隊伍，實現(xiàn)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)開發(fā)和出賬操作環(huán)節(jié)的分離。對額度內(nèi)頻繁出賬、低風(fēng)險業(yè)務(wù)出賬操作存在手續(xù)繁瑣問題，及時下發(fā)《XX銀行XX支行額度內(nèi)出賬集中處理的通知》、對符合再轉(zhuǎn)授權(quán)條件的經(jīng)營機(jī)構(gòu)進(jìn)行《低風(fēng)險業(yè)務(wù)再轉(zhuǎn)授權(quán)通知》。

5、針對當(dāng)前各家銀行依靠壘大戶追求規(guī)模和對集團(tuán)關(guān)聯(lián)客戶授信額度不能量化管理問題，防止對大客戶的集中授信風(fēng)險發(fā)生，及時規(guī)避集團(tuán)客戶的系統(tǒng)風(fēng)險。制定了《XX銀行XX支行公司客戶授信額度測算管理辦法》，以量化的數(shù)據(jù)模型測算我行對公司客戶的授信額度上限測算方法，保證了我行對集團(tuán)客戶敞口授信總量理性控制。對總體債務(wù)超出我行所測算總體債務(wù)上限的客戶堅決不進(jìn)，對存量授信客戶重新審定，對超出總體債務(wù)上限的客戶制定逐步壓縮計劃。從源頭和制度上防止對壘大客戶和集團(tuán)客戶集中授信風(fēng)險的發(fā)生。

6、依據(jù)“XX銀行民營100”的指導(dǎo)思想，我行公司授信業(yè)務(wù)確定了“差別化”營銷策略，將發(fā)展中小客戶作為我行重要戰(zhàn)略決策，制定了《XX銀行XX支行中小客戶授信業(yè)務(wù)操作指引》，作為中小客戶開發(fā)、中小客戶管理、中小客戶決策全過程管理指導(dǎo)原則，有效地防范了我行公司業(yè)務(wù)授信風(fēng)險的集中，促進(jìn)了遼寧省中小客戶發(fā)展，響應(yīng)了國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的要求。

7、進(jìn)一步制度化、程序化我行授信業(yè)務(wù)集體決策體系，起草了《XX銀行XX支行貸審會條例》和《XX銀行XX支行授信管理部聯(lián)審會議事規(guī)程》，明確集體決策組織的委員組成、委員職責(zé)、議事程序、懲罰規(guī)定、考核管理，確定授信管理部聯(lián)審會專家意見作為貸審會的參謀地位，在制度層面完善了我行授信決策體系，保證我行集體審議、集體決策授信風(fēng)險要求的全面落實和貫徹。

8、通過現(xiàn)場調(diào)研、親自操作感受和對授信業(yè)務(wù)操作細(xì)節(jié)分析，查找、篩選、逆向思維分析各業(yè)務(wù)操作細(xì)節(jié)存在風(fēng)險隱患，及時下發(fā)十多個規(guī)范要求和通知。主要有：對公司業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)保全部、籌備行公司業(yè)務(wù)上報規(guī)范性的通知、對人民幣業(yè)務(wù)和國際業(yè)務(wù)規(guī)范性通知、規(guī)范保證金的證明、規(guī)范授信核保操作流程、規(guī)范保函業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)范會計報表審計、規(guī)范抵押資產(chǎn)評估要求、規(guī)范貸款卡查詢的要求、規(guī)范信貸管理系統(tǒng)錄入要求、規(guī)范法人客戶評級要求、規(guī)范保證金替換審批流程、規(guī)范了倉儲場地現(xiàn)場勘查的操作、細(xì)化了調(diào)查報告撰寫格式和產(chǎn)品價格確定依據(jù)等十五個規(guī)范性要求。

9、為了保證上述各項管理辦法和規(guī)范性的要求貫徹執(zhí)行，制定了《XX銀行XX支行公司授信業(yè)務(wù)操作流程定量考核管理辦法》，對客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)開發(fā)管理實行量化全流程定量考核，將業(yè)務(wù)操作考核結(jié)果與客戶經(jīng)

理的經(jīng)營績效掛鉤，實現(xiàn)對客戶等級認(rèn)定的科學(xué)性，保證我行客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的全面發(fā)展。計劃在XX年全面推行實施。

10、通過分析研究我國歷次宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控對銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量的影響，結(jié)合我行現(xiàn)存業(yè)務(wù)發(fā)展模式，為了建立我行長效的信貸資產(chǎn)風(fēng)險控制機(jī)制，草擬了，現(xiàn)已提交全行經(jīng)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人討論，擬作為指導(dǎo)我行未來五年信貸業(yè)務(wù)開展綱領(lǐng)性的指導(dǎo)思想。

三、主動參與總行信貸管理信息系統(tǒng)新需求的完善工作

XX年總行信貸管理信息系統(tǒng)全面上線運行，在出賬審核流程、授信審批、統(tǒng)計功能方面仍存在某些不完善的地方，本人以實事求是精神將工作發(fā)現(xiàn)或感覺到需進(jìn)一步完善方面積極組織系統(tǒng)管理員向總行反映，并及時向總行報告我行的需求。

總行接受我行建議完善了批量處理快捷審批流程、完善了部分統(tǒng)計功能。

四、圓滿完成接待上級行檢查指導(dǎo)工作

XX年總行共派出五次檢查、指導(dǎo)組對我行信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查指導(dǎo)，我主動參與接待總行檢查組工作，并充分利用每次總行檢查指導(dǎo)時機(jī)，全面地向檢查組人員介紹沈陽市的經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況，展示我行信貸業(yè)務(wù)管理工作，讓總行業(yè)務(wù)管理人員了解我行信貸業(yè)務(wù)管理水平和信貸業(yè)務(wù)發(fā)展，認(rèn)真接待、積級組織材料，取得檢查組對我行信貸管理工作的基本認(rèn)可。并將每次檢查工作作為我行查找管理漏洞、完善管理工作、調(diào)整我行信貸業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)有利時機(jī)。

五、準(zhǔn)確把握政策脈搏，嚴(yán)防我行信貸業(yè)務(wù)的政策性風(fēng)險

通過學(xué)習(xí)國家實施宏觀調(diào)控政策，認(rèn)識到國家防止經(jīng)濟(jì)過熱的貨幣政策的嚴(yán)肅性，及時提出了對我行追求規(guī)模擴(kuò)張政策進(jìn)行重新調(diào)整，確立了“以高效資產(chǎn)質(zhì)量，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展”的指導(dǎo)思想。

組織審查組貫徹執(zhí)行國家有關(guān)規(guī)定及總行下發(fā)的行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；提出對集團(tuán)客戶和股權(quán)關(guān)系復(fù)雜客戶始終堅持審慎性放貸的原則，使我行在當(dāng)前資金斷裂“德隆系”公司中沒有一筆敞口授信業(yè)務(wù)；對民營企業(yè)向重工業(yè)化轉(zhuǎn)型中，有選擇地支持實力強(qiáng)的物流民營客戶，堅決回避在五大行業(yè)規(guī)模擴(kuò)張過快的民營客戶，如唐山建龍鋼鐵、工源水泥等客戶；響應(yīng)國家發(fā)展中小客戶政策，將發(fā)展中小客戶作為我行未來戰(zhàn)略選擇進(jìn)行明確，全年我行累計新開發(fā)幾十家中小客戶，有力支持了沈陽地區(qū)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整。

堅決貫徹執(zhí)行沈陽市銀監(jiān)局去年對我行檢查發(fā)現(xiàn)的貸款(貼現(xiàn))轉(zhuǎn)保證金、貸款逆向操作、承兌業(yè)務(wù)量過大的問題，主動在信貸管理方面下發(fā)專項規(guī)定和要求，主動壓縮承兌業(yè)務(wù)總量、杜絕了貸款轉(zhuǎn)保證金、貸款逆向操作、票據(jù)貼現(xiàn)的不規(guī)范現(xiàn)象。

六、發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，引導(dǎo)培育良好的工作氛圍

XX年，通過日常工作交流感覺部門人員工作態(tài)度茫然、按部就班、缺少工作主動性和熱情等問題。本人利用周例會機(jī)會向全部同志共同探討了如何發(fā)揮主觀能動性、態(tài)度決定工作結(jié)果、工作沒有任何借口、你真的很不錯等四個基本觀點，從勵志方面鼓勵全部工作人員，振奮工作精神、端正工作態(tài)度，取得初步效果。

七、承擔(dān)全行客戶經(jīng)理組織培訓(xùn)工作重任

XX年本人在主管行領(lǐng)導(dǎo)的授意下，主動承擔(dān)起全行客戶經(jīng)理系列培訓(xùn)的組織領(lǐng)導(dǎo)工作，在XX年下半年信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整及公司業(yè)務(wù)開發(fā)放緩時期，組織全行客戶經(jīng)理進(jìn)行一系列的信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)，取得階段性成果。XX年此種培訓(xùn)還將深入開展下去。

八、理論體系上存在不足

1、對銀行追規(guī)模擴(kuò)張，銀行資產(chǎn)質(zhì)量及其風(fēng)險減除的重要性認(rèn)識不夠。XX年全國經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展時期，本人沒有給領(lǐng)導(dǎo)提出前瞻性的合理化建議，主動回避異地客戶、壓縮大額授信客戶、調(diào)減承兌余額，結(jié)果導(dǎo)致XX年新增了吳中儀表逾期貸款，出現(xiàn)沈陽公用發(fā)展貸款預(yù)警，下半年被動地按總行壓縮承兌江票計劃調(diào)整承兌匯票余額，影響了我行XX年下半業(yè)務(wù)正常開展，失去一部分低風(fēng)險承兌業(yè)務(wù)。主要問題為：以前沒有很好思考規(guī)模和效益、規(guī)模和質(zhì)量之間的關(guān)系，對“資產(chǎn)質(zhì)量是發(fā)展第一主題”理念的認(rèn)識不深，對質(zhì)量、規(guī)模、效益三者協(xié)調(diào)發(fā)展關(guān)系理解處于口頭，沒有落實到信貸風(fēng)險管理工作的具體實踐中，不能勇于說不，失去很多可以主動回避風(fēng)險的最佳機(jī)會。

2、對銀行資本必須覆蓋風(fēng)險，進(jìn)而限制銀行過度擴(kuò)張認(rèn)識不充分。針對這一點知識，XX年以前本人頭腦一直空白，缺少系統(tǒng)理論知識，每日僅研究具體授信項目的信用風(fēng)險，很少從銀行資本上思考銀行的信貸規(guī)模到底可做到多大等深層次管理問題，特別是總行限制銀行承兌匯票余額和商票貼現(xiàn)余額以后，才進(jìn)行深入的思考和系統(tǒng)學(xué)習(xí)，明白銀行信貸資源經(jīng)營有限性，加深對我行存量信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行結(jié)構(gòu)性調(diào)整的必要性的認(rèn)識，并能理性決策如何使我行有限信貸資源得到高效的運用。本人已初步理解了銀行資本有限、資本必須覆蓋風(fēng)險、資本制約規(guī)模的基本概念。

3、對銀行經(jīng)營的短期目標(biāo)和長期目標(biāo)相互協(xié)調(diào)性以及信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險發(fā)生的滯后性及銀行經(jīng)營風(fēng)險的反經(jīng)濟(jì)周期性認(rèn)識不夠，在XX年甚至XX年上半年還存在少許盲目樂觀性，對總行調(diào)整政策沒能做到及時接受，幸好在主管行指點下，認(rèn)識到我行現(xiàn)在必須進(jìn)行客戶、定價、保證金等結(jié)構(gòu)剛性調(diào)整的必要性。及時調(diào)整了風(fēng)險控制的指導(dǎo)思想，實施了適度從緊的審查原則，保證了全行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整工作在XX年順利實施，最終保證我行經(jīng)營效益提高，有力降低信貸風(fēng)險，壓縮了承兌總量和調(diào)減了大客戶的授信總量。

九、本人對信貸風(fēng)險管理工作再認(rèn)識

通過學(xué)習(xí)XX年國家實施宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)整政策和總行進(jìn)行一系列產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險排查活動實施，回顧我國金融體系在歷次宏觀經(jīng)濟(jì)大調(diào)整時期的得失，結(jié)合本人近五年銀行風(fēng)險管理工作實踐。作為商業(yè)銀行的信貸風(fēng)險控制部門的負(fù)責(zé)人，應(yīng)牢牢地樹立一個長期穩(wěn)定的經(jīng)營理念指導(dǎo)日常管理工作。即在強(qiáng)化“質(zhì)量是發(fā)展是第一主題”理念基礎(chǔ)上，堅持一個思想、保持三個理性、把握四個關(guān)系。在經(jīng)營和發(fā)展過程中，必須堅持效益、質(zhì)量、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的戰(zhàn)略指導(dǎo)思想，以效益為目的，以質(zhì)量為前提，以規(guī)模為手段，堅決放棄片面追求規(guī)模的做法。保持三個理性，一是理性對待市場，即不為市場的起伏所左右，始終清醒地判斷市場風(fēng)險，做到進(jìn)退自如，風(fēng)險可控；二是理性對待同業(yè)，即在積極借鑒學(xué)習(xí)同業(yè)好的經(jīng)驗與做法的同時，堅決反對各種不計成本的非理性競爭行為；三是理性對待自已，即勇于并善于看清自已的問題，牢記歷史教訓(xùn)，不斷挑戰(zhàn)自我，超越自我。把握四層關(guān)系，是指正確處理好管理與發(fā)展、質(zhì)量與速度、短期效益與長期效益、制度建設(shè)和管理團(tuán)隊建設(shè)等四方面的關(guān)系。

本人將依據(jù)上述思想指導(dǎo)授信管理部管理工作，組織全行信業(yè)務(wù)審查、管理等具體工作，處理好授信管理部與經(jīng)營機(jī)構(gòu)關(guān)系、協(xié)調(diào)好與各職能部門關(guān)系，做行領(lǐng)導(dǎo)信貸決策參謀部作用。

篇八：XX年銀行授信管理部經(jīng)理述職報告-述職報告

XX年銀行授信管理部經(jīng)理述職報告-述職報告

我于XX年9月起擔(dān)任授信管理部副總經(jīng)理，分管授信管理部的審查組、出賬審核組工作，主要職責(zé)包括：負(fù)責(zé)公司授信業(yè)務(wù)審查；授信出賬審查的組織協(xié)調(diào)工作；負(fù)責(zé)制定公司授信業(yè)務(wù)的審查要點；負(fù)責(zé)對全行審查員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)；負(fù)責(zé)市行貸審會組織協(xié)調(diào)工作；配合部門負(fù)責(zé)人完成本部門的工作，部門負(fù)責(zé)人交辦的其它工作，向部門負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)。另外還主動擔(dān)任了授信管理部的規(guī)章制度修訂和全行客戶經(jīng)理培訓(xùn)的組織協(xié)調(diào)工作。

XX年12月經(jīng)分行批準(zhǔn)，擔(dān)任授信管理部副總經(jīng)理主持全部門的管理工作。主要職責(zé)除履行分管工作職責(zé)外，還承擔(dān)對分行信貸管理部部門和市行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)所轄城區(qū)支行信貸業(yè)務(wù)的正常健康運作；主持本部門全面工作，對上級行下達(dá)的各項計劃指標(biāo)和監(jiān)測指標(biāo)的完成情況負(fù)責(zé)；組織貫徹落實人行、銀監(jiān)會與總行有關(guān)信貸政策和管理規(guī)定，并組織制訂實施具體實施細(xì)則和操作規(guī)程；組織對支行和各經(jīng)營單位的信貸業(yè)務(wù)考核；對向人行、銀監(jiān)會和上級行報送的信貸業(yè)務(wù)報表；對信貸業(yè)務(wù)的分析報告的真實性和完整性負(fù)責(zé)；按上級行授權(quán)權(quán)限對有關(guān)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行審核，負(fù)責(zé)組織本行貸審會日常運作；組織管理本部門的日常工作，負(fù)責(zé)規(guī)劃實施本部門人員職能分工、崗位配置和職責(zé)考核；組織信貸從業(yè)人員的培訓(xùn)工作；上級行信貸管理部門和本行賦予的其他職責(zé)。

XX年本人主要管理工作為分管審查組和出賬審核組的工作，主持全部門管理工作的時間較短，所以今年的述職主要對分管工作進(jìn)行回顧和評估。就分管工作的崗位職責(zé)要求，本人基本上盡職地完成分管工作，保證了全行公司授信業(yè)務(wù)審查和出賬審核工作順利開展，配合分管貸后管理組和綜合管理組的楊遼濱副總經(jīng)理完成了授信管理部全部管理工作?，F(xiàn)將XX年本人主要工作匯報如下：

一、具體分管工作完成情況

全年組織47次貸審會，審查420個授信項目，授信項目總金額140億元。其中：審議通過289個項目上，總金額122億元；上報上級行項目64個，總金額70億元。審核辦理3700筆出賬業(yè)務(wù)，金額億元人民幣,外幣億美元。其中：貸款260筆，金額億元；貼現(xiàn)450筆，金額億元；國際貿(mào)易融資450筆，金額億美元；承兌2500筆，金額110億元；保函80筆，金額億元。

二、完善基礎(chǔ)管理工作

XX年是全行“規(guī)范管理深化年”，總行針對公司授信業(yè)務(wù)管理工作下發(fā)一系規(guī)章制度和管理辦法，本人立足于授信管理部的基礎(chǔ)管理工作，主動承擔(dān)了全部門基礎(chǔ)管理工作的規(guī)章制度修訂、增補(bǔ)工作。對提高授信管理部的基礎(chǔ)管理工作，理順內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作細(xì)則，明確各崗位責(zé)任等方面發(fā)揮一點作用。主要基礎(chǔ)規(guī)章制度建設(shè)情況工作如下：

1、在上級行下發(fā)的各種零散信貸業(yè)務(wù)管理辦法的基礎(chǔ)上，吸收同業(yè)先進(jìn)科學(xué)管理辦法的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行現(xiàn)行管理框架，制定了《XX銀行XX支行公司授信業(yè)務(wù)管理辦法》，作為指導(dǎo)我行公司授信業(yè)務(wù)全流程管理的系統(tǒng)性法規(guī)，并在XX年進(jìn)行了貫徹執(zhí)行。

2、結(jié)合上級行對分支機(jī)構(gòu)信貸管理部職能和崗位設(shè)置要求，信貸管理部及時修訂了,對信貸管理部的信用審查、貸后管理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計、出賬管理、系統(tǒng)維護(hù)、檔案管理等管理模塊進(jìn)行明確的職能定位，落實各崗位管理人員，明確交叉輔助崗位，將本職崗位與對口管理、服務(wù)機(jī)構(gòu)（部門）落實到具體的人員，明確部門內(nèi)各崗位信息傳遞流程，將行內(nèi)外由部門承擔(dān)配合的工作指定到具體工作人員，實現(xiàn)授信管理部組織體系和信息傳遞的有序運行，實現(xiàn)了管理工作的落實到人。

3、通過總結(jié)03年國家宏觀經(jīng)濟(jì)運行形勢，對我行03年信貸業(yè)務(wù)管理中存在問題進(jìn)行

深入分析，依據(jù)總行下發(fā)04年信貸指導(dǎo)意見，在對04年國家宏觀調(diào)控政策和經(jīng)濟(jì)走勢預(yù)測的基礎(chǔ)上，我部及時下發(fā)《XX銀行XX支行XX年授信業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》，從源頭上指導(dǎo)一線客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)開發(fā)，保證上半年我行信貸業(yè)務(wù)運行始終按照年初制定規(guī)劃運行，實現(xiàn)了信貸風(fēng)險管理工作風(fēng)險前移、制度先行，保證我行全年信貸工作在國家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控政策和監(jiān)管政策下有序運行。

4、通過總結(jié)以往年度同行業(yè)在出賬管理中發(fā)生操作環(huán)節(jié)風(fēng)險，我行在上級行下發(fā)的出賬管理要求基礎(chǔ)上，對我行出賬審核流程進(jìn)行優(yōu)化，明確了出賬環(huán)節(jié)審核要求，通過相互制約的崗位控制操作風(fēng)險，制定了《XX銀行XX支行出賬審核實施細(xì)則》，在各經(jīng)營機(jī)構(gòu)內(nèi)建立獨立的出賬操作人員隊伍，實現(xiàn)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)開發(fā)和出賬操作環(huán)節(jié)的分離。對額度內(nèi)頻繁出賬、低風(fēng)險業(yè)務(wù)出賬操作存在手續(xù)繁