DDB-QC-YG-332代發(fā)薪資業(yè)務操作規(guī)程版次：0/B目的為了規(guī)范丹東銀行（以下簡稱“本行”）代發(fā)薪資業(yè)務操作，保證資本清理安全，聯(lián)合本行實質(zhì)狀況，擬訂本規(guī)程。范圍2.1本規(guī)程明確了本行代發(fā)薪資業(yè)務的管理職責與操作要求等內(nèi)容。2.2本規(guī)程合用于本行代發(fā)薪資業(yè)務的操作。術語與定義代發(fā)薪資業(yè)務是指我行依照與拜托單位簽署協(xié)議，經(jīng)過轉(zhuǎn)賬方式，為拜托單位代發(fā)員工薪資的業(yè)務。職責與權限4.1營運管理部負責代發(fā)薪資業(yè)務的管理工作，擬訂有關的規(guī)章制度。4.2各支行負責代發(fā)薪資各項業(yè)務的詳細操作。政策提升效率，按章操作，防備風險，保證資本安全。1DDB-QC-YG-332流程圖代發(fā)薪資業(yè)務操作流程圖單位員工議協(xié)訂簽上交身份資料折接受存折存立開放發(fā)資工

代發(fā)薪資業(yè)務操作規(guī)程版次：0/B單位客戶柜員支行行長擬訂協(xié)議簽署協(xié)議準備資料N核查Y批量開折接收存折提交資料N審察Y入賬打印報表資料歸檔2DDB-QC-YG-332代發(fā)薪資業(yè)務操作規(guī)程版次：0/B風險控制重點詳情見風險庫。流程描繪8.1簽署協(xié)議與管理拜托單位與代發(fā)銀行簽署《丹東銀行單位代發(fā)薪資協(xié)議》，就有關事項進行商定，此協(xié)議中有關規(guī)定可由各行依據(jù)其詳細狀況進行調(diào)整。假如非法人親身辦理，需要拜托單位出具法人受權書，并保存詳細經(jīng)辦人員身份證明正反面復印件。協(xié)議簽署后，拜托單位在協(xié)議上加蓋單位公章和小印鑒，代發(fā)銀行在協(xié)議上加蓋業(yè)務公章，由支行行長在協(xié)議書上署名。代發(fā)薪資賬戶推行專戶管理，賬戶名稱應為代發(fā)薪資單位的全稱，賬戶資料需要保存與客戶簽署的代發(fā)薪資協(xié)議、代發(fā)薪資個人客戶信息表，代發(fā)薪資內(nèi)部賬戶不得辦理其余業(yè)務，每次代發(fā)薪資后，賬戶不得留有余額。代發(fā)薪資內(nèi)部賬戶能夠以現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、大額、小額方式存入后發(fā)放。8.2先期準備準備資料協(xié)議簽署后，代發(fā)銀行需要將代發(fā)薪資人員的身份證件正反面復印件保存，用于開立有關賬戶使用，同時拜托單位還要供給《代發(fā)薪資個人客戶信息表》等有關個人信息資料。此后若有代發(fā)薪資人員增添，在增添當月，需要將增添人員填報《代發(fā)薪資個人客戶信息表》，交代發(fā)銀行入檔保留。證件核查代發(fā)銀行在薪資發(fā)放以前，需要將代發(fā)人員的身份證明進行核查，保證客戶信息的正確性，而且要在復印件上加蓋核查符合專用章、注明核查時間，核查完成后，辦理代發(fā)薪資業(yè)務當天，一定將身份證復印件、《代發(fā)薪資個人客戶信息表》上交到過后監(jiān)察中心，作為檔案封存。此后若有代發(fā)薪資人員增添，增添人員的身份證復印件和《代發(fā)薪資個人客戶信息表》，隨代發(fā)薪資當天傳票上繳過后監(jiān)察中心，入檔保留。3DDB-QC-YG-332代發(fā)薪資業(yè)務操作規(guī)程版次：0/B查對電子表格式拜托單位把做好的表格交給代發(fā)薪資銀行，由主管柜員查察填寫表格格式能否切合要求，而后把變換成標準格式的文檔寄存到批量代發(fā)薪資文件下，我行一致在盤下成立批量代發(fā)薪資文件夾。8.3薪資發(fā)放內(nèi)部專用賬戶開立系統(tǒng)交易中操作標記選擇新增，業(yè)務代號輸入代發(fā)項，能否專戶標記選擇“否”，客戶號字段輸入代發(fā)薪資單位在我行成立的客戶號，客戶號全行共享。交易成功后，依據(jù)系統(tǒng)提示打印通用業(yè)務憑據(jù)，憑據(jù)上記錄該單位在我行新開立代發(fā)薪資內(nèi)部賬專用賬號。柜員要將代發(fā)薪資內(nèi)部賬專用賬號填寫在《丹東銀行單位代發(fā)薪資協(xié)議》上指定的空白處，拜托單位每次代發(fā)薪資前需要將代發(fā)薪資款項存入該賬戶。單位代發(fā)薪資內(nèi)部專戶的業(yè)務流水能夠經(jīng)過相應交易查問。賬戶業(yè)務種類選擇“內(nèi)部資本專戶”，輸入內(nèi)部專戶賬號、起止日期提交即可。單位信息簽約保護系統(tǒng)交易中操作標記選擇簽約；手工輸入代發(fā)單位的客戶號，回車后會自動回顯戶名，查對系統(tǒng)回顯的信息與代發(fā)薪資協(xié)議以及客戶供給的資料一致后，選擇業(yè)務種類編號為代發(fā)薪資，收付標記自動回顯，一定輸入交易開立的單位內(nèi)部賬專用賬號，單位結(jié)算賬號可輸、可不輸，手續(xù)費收取暫定不收，此后再依據(jù)本行的具體狀況選輸，交易因素錄入完好與客戶供給資料查對一致后，確認提交。交易提交后生成單位業(yè)務編號及代理業(yè)務號，代理業(yè)務號在拜托單位每次代發(fā)薪資時使用，柜員要將生成的代理業(yè)務號記錄下來，并見告拜托單位詳細經(jīng)辦人員。忘記代理業(yè)務號能夠經(jīng)過有關交易查問，支持跨機構查問。代理文件上傳查對該經(jīng)辦人員能否為單位受權辦理代發(fā)薪資人員。4DDB-QC-YG-332代發(fā)薪資業(yè)務操作規(guī)程版次：0/B檢查U盤可否正常翻開；經(jīng)過交易檢查代發(fā)款項能否入賬；U盤中代發(fā)共計金額與代發(fā)薪資內(nèi)部賬金額能否一致。在核心系統(tǒng)“代理業(yè)務上送辦理”交易中，輸入發(fā)下班資單位的代理業(yè)務號，系統(tǒng)會自動反顯業(yè)務種類編碼、單位編號、單位專用賬號、單位名稱、收付標記等內(nèi)容，而后輸入入賬日期、總金額、總筆數(shù)，入賬日期一定為當天。選擇綱要代碼，最后翻開寄存在D盤下變換成標準格式的單位文檔數(shù)據(jù)進行上傳。批量制卡（折）、單經(jīng)過批量開單折交易上傳文件，輸入筆數(shù)、金額等內(nèi)容，與系統(tǒng)比對上傳文件的客戶信息能否一致。依據(jù)單位的要求，能夠?qū)Ξa(chǎn)品代號、存期、支付條件、通兌范圍、憑據(jù)種類等信息進行選擇。假如選擇按期一本通、一般存單開戶的，不同意0金額開戶；選擇一般存折開戶的，系統(tǒng)支持0金額開戶，也支持帶金額開戶。在“扣款賬號”一欄錄入中，輸入代發(fā)薪資內(nèi)部賬專用賬號后，系統(tǒng)會自動回顯賬戶名稱。（假如是活期零金額開戶，無需錄入扣款賬號），與客戶申請查對一致后確認提交。d)本交易支持批量開戶筆數(shù)為100筆。假如文件內(nèi)筆數(shù)超出100筆，柜員要在批量標記中選擇“是”，而后進行上傳文件；開出的賬戶起息日為當天。有關憑據(jù)介質(zhì)打印出來后，一定與單位辦理憑據(jù)交接，由單位受權辦理批量開戶業(yè)務的經(jīng)辦人簽收，保存經(jīng)辦人的有效身份證件復印件。支付條件選擇留密的，能夠全行通兌，初始密碼默以為“888888”，第一次支取業(yè)務需要客戶自己持證件進行改正；支付條件選擇憑據(jù)件的，需要客戶憑存款人的有效身份證件辦理。代理結(jié)果查問、導出能夠經(jīng)過輸入代發(fā)薪資拜托號查出金額、筆數(shù)、入賬日期，查對辦理的代理業(yè)務能否成功。5DDB-QC-YG-332代發(fā)薪資業(yè)務操作規(guī)程版次：0/B經(jīng)過“成功明細查問打印導出”交易，打印成功明細報文。而且將此報文保留到我行一致在D盤下成立的批量代發(fā)薪資文件夾內(nèi)，以備后續(xù)查賬使用。經(jīng)過“失敗明細查問打印導出”交易，能夠?qū)κ∶骷氝M行導出、查問、打印。檢查與監(jiān)察9.1營運管理部負責對本管理規(guī)定的操作流程進行平時檢查。9.2稽核審計部對該文件的履行狀況，有關登記簿登記的完好性等進行集中檢查、敦促整頓。9.3合規(guī)管理部負責每年一次對該規(guī)章制度的合規(guī)性進行審察，并敦促整頓。支持性文件10.1外面合規(guī)文件積蓄管理條例支付結(jié)算方法10.2內(nèi)部合規(guī)文件無支持性記錄11.1丹東銀行單位代發(fā)薪資協(xié)議DDB-QC-YG-332-0111.2代發(fā)薪資個人客戶信息表DDB-QC-YG-332-02附錄無6DDB-QC-YG-332代發(fā)薪資業(yè)務操作規(guī)程版次：0/B11.1DDB-QC-YG-332-01丹東銀行單位代發(fā)薪資協(xié)議甲方：（以下簡稱甲方）乙方：丹東銀行分行(以下簡稱乙方)甲、乙兩方應本著互相支持、共同發(fā)展的原則，經(jīng)過友善磋商，就“代發(fā)薪資”合作事宜，完成以下協(xié)議：第一條：乙方接受甲方拜托代理甲方按月以轉(zhuǎn)賬方式向甲方員工發(fā)下班資（以下簡稱薪資代發(fā)）。第二條：甲方在拜托乙方薪資代發(fā)的基礎上與乙方展開全面業(yè)務合作，包含結(jié)算業(yè)務、公司業(yè)務等業(yè)務。第三條：甲方在乙方開立結(jié)算賬戶，作為薪資款項劃轉(zhuǎn)的賬戶，賬戶利率為國家規(guī)定的一般公司活期存款利率。甲方的員工在乙方分別開立人民幣個人結(jié)算賬戶，作為薪資劃入賬戶。甲方向乙方提交相應的證明文件，并許諾所供給的開戶資料真切、有效，若有假造、欺騙，惹起的全部結(jié)果由甲方擔當法律責任。第四條：甲方負責見告員工開立的丹東銀行個人結(jié)算賬戶，對賬戶的開立、使用和取消須恪守《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法》及有關法律、法例的規(guī)定。乙方負責供給銀行個人結(jié)算賬戶賬戶的代發(fā)（代扣）等服務。該賬戶一經(jīng)開立不得私自銷戶和改變，假如員工存折丟失可由員工自己辦理掛失換折；假如員工改換了代發(fā)薪資賬戶，需由甲方相應改正員工代發(fā)薪資賬戶，不然惹起的全部結(jié)果由甲方擔當。第五條：甲方嚴格履行央行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理方法》第四十條規(guī)定，并向其開戶銀行供給相應的付款依照。同時，保證結(jié)算戶有充分的資本支付薪資代發(fā)的轉(zhuǎn)賬要求，并受權乙方依據(jù)拜托代發(fā)薪資本額自動扣劃結(jié)算賬戶。來往賬戶為：。（注：如兩方確立使用銀行內(nèi)部賬戶，則甲方的代發(fā)資本必須保證準時劃轉(zhuǎn)入銀行內(nèi)部賬戶。內(nèi)部戶為：）甲方結(jié)算戶不足以支付薪資本額的轉(zhuǎn)賬要求時，乙方不墊資轉(zhuǎn)賬，由此產(chǎn)生的經(jīng)濟糾葛由甲方負責辦理。7DDB-QC-YG-332代發(fā)薪資業(yè)務操作規(guī)程版次：0/B第六條：手續(xù)費支付方式。每個月日（節(jié)假日順延），甲方依據(jù)薪資代發(fā)的筆數(shù)，依照每筆元/筆向乙方支付手續(xù)費，付款方式采納甲方主動轉(zhuǎn)賬到乙方指定賬戶，如甲方未能準時支付乙方手續(xù)費，依照每天（3‰）向乙方支付滯納金。第七條：薪資代發(fā)程序。乙方向甲方供給對數(shù)據(jù)文件格式，甲方依據(jù)兩方明確立義的數(shù)據(jù)格式生成文本U盤，于每個月日，將本月代發(fā)薪資文本、單據(jù)、明細交接清單調(diào)式兩聯(lián)交給乙方，乙方負責審察U盤內(nèi)文件的有效性，負責查對薪資代理分戶金額的共計數(shù)及筆數(shù)與單據(jù)金額或明細交接清單共計金額、筆數(shù)能否相符。甲乙兩方在明細交接清單上署名、蓋印，并各自保存一份。乙方以此作為轉(zhuǎn)賬的依照。第八條：為保證甲方代理款項的數(shù)據(jù)安全、乙方不得改正甲數(shù)據(jù)。甲方負責對文本數(shù)據(jù)的真切性、有效性進行負責，如因甲方供給的賬戶信息不正確或因甲方的其余原由此產(chǎn)生的差錯，由甲方擔當責任。第九條：乙方依據(jù)甲方的申請，進行款項轉(zhuǎn)賬。如因乙方原由不可以實時辦理賬務信息，乙方對由此產(chǎn)生的結(jié)果負責。第十條：代理業(yè)務賬務辦理第二天，乙方將不可功的明細流水傳達給甲方，并協(xié)助甲方查問不可功原由。第十條：本協(xié)議限期為長久。如一方出現(xiàn)違約，另一方有權隨時停止本協(xié)議，由此造成的損失由違約方擔當。甲乙兩方在協(xié)議履行過程中若有異議，需提早15天提出改正建議，經(jīng)兩方磋商后奏效。第十一條：本協(xié)議一式