第第頁去證券公司實習(xí)報告3篇去證券公司實習(xí)報告篇1

一、實習(xí)目的

20xx年ｘ月份，我有幸到ｘｘ證券公司，從而開頭了我兩個月左右的實習(xí)生活，在這一段時間里，我近距離接觸了ｘｘ證券ｘｘx營業(yè)部，在了解ｘｘ證券進(jìn)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能，其日常的業(yè)務(wù)流程，以及營業(yè)部的特色服務(wù)，同時深化學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)學(xué)問，并且在與客戶溝通中熬煉了自己的溝通、溝通和處理問題的力量。

二、實習(xí)內(nèi)容

我被支配在營銷部工作，主要跟ｘｘ學(xué)習(xí)。我從以下幾個方面介紹我的實習(xí)工作；

首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報刊、雜志。了解國家的宏觀經(jīng)濟政策，財經(jīng)要聞，以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場熱點和讀一些股評。

接下來就是開頭一天的基本工作

整理客戶資料，客戶資料包括開戶申請書，開戶合同書，銀證對應(yīng)申請書，客戶資料變更表。及客戶身份證，銀行卡，股東代碼卡等復(fù)印件，所作的相關(guān)工作大致包括以下三個方面：

1、理清相關(guān)的客戶資料，并準(zhǔn)時核對當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完好精確，沒有遺漏。假如有什么缺失，肯定要準(zhǔn)時賜予訂正。有什么出入大的問題要上報反映。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特殊敏感，總怕有什么閃失。

2、把理清整理過的客戶資料按挨次裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。

3、有時間我們要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件，開戶文本一同掃描到各個業(yè)務(wù)科目名目下，然后統(tǒng)一發(fā)到總部。

整理客戶資料在實習(xí)中占了肯定重量工作，這是一個簡潔但是相當(dāng)繁瑣的過程，需要細(xì)心和耐煩；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠便利快速查找，所以工作人員對我們進(jìn)行仔細(xì)的指導(dǎo)，還有就是對開戶文本的掃描。對新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進(jìn)行掃描以電子版的形式保存。

在我們實習(xí)的過程中，ｘｘ證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱忱的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)懷，在這里特殊要感謝ｘｘ和ｘｘ，在表揚我日常工作的同時，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

此次實習(xí)不管在學(xué)問的穩(wěn)固還是閱歷的積累上都使我有很大的進(jìn)步。在證券市場這個大海洋里，個人只有不斷磨練直到成熟才能取得勝利。雖然實習(xí)只有兩個月，但是使我非常受益。在這次實習(xí)中學(xué)院努力為我們爭取這個難得的實習(xí)機會，在他們的努力下我們才能順當(dāng)?shù)赝瓿纱舜螌嵙?xí)。在今后的時間里我還需要查找機會不斷地熬煉自己，并積累閱歷，為自己以后從事這個方面的工作奠定基礎(chǔ)。

三、實習(xí)總結(jié)

進(jìn)過我們這次實習(xí)，讓我想到要對學(xué)院說：盼望學(xué)院能對我們金融專業(yè)的同學(xué)，做一些考證的要求。例如證券證，保險證，基金證等，并組織培訓(xùn)的老師團體和課程授課，這樣能夠?qū)窈蠼鹑谶@個專業(yè)的同學(xué)有明確的就業(yè)方向和選擇。引進(jìn)多些與金融專業(yè)相關(guān)的實訓(xùn)平臺，讓同學(xué)更深化學(xué)習(xí)金融專業(yè)的學(xué)問。

去證券公司實習(xí)報告篇2

作為一名經(jīng)濟信息管理專業(yè)的畢業(yè)生，目前我是在招商證券股份有限公司南寧古城路證券營業(yè)部實習(xí)。自己面試的第一家公司，就是招商證券股份有限公司南寧古城路證券營業(yè)部，很幸運的被錄用。依據(jù)證監(jiān)會的規(guī)定，證券從業(yè)人員必需擁有證券從業(yè)資格證，由于以前自己在學(xué)校的時候考取了證券從業(yè)資格證，可以正式簽署勞動合同。通過上崗工作，讓我更多的了解了證券公司的運營模式和自己詳細(xì)工作內(nèi)容。我明白了投資者開發(fā)和基金、債券、等其它理財產(chǎn)品的銷售對證券二級交易市場的重要性。

本文主要從中國證券市場的進(jìn)展現(xiàn)狀、自身工作經(jīng)受、和對投資者的了解闡述證券公司客戶經(jīng)理工作的要點。

一、中國證券市場的進(jìn)展現(xiàn)狀

我國證券市場自從1990年正式成立以來，至今已歷經(jīng)22年的進(jìn)展，取得了令人矚目的成果。實踐結(jié)果證明，國民經(jīng)濟的快速進(jìn)展促進(jìn)了證券市場的良好進(jìn)展，而反之證券市場的建立和良好進(jìn)展，促使更多的投資者參加到資本市場上來，加快了市場的投資融資，推動了企業(yè)的重組和戰(zhàn)略結(jié)構(gòu)調(diào)整，支持了一些國家重點建設(shè)工程和企業(yè)的進(jìn)展，從而更加快了國民經(jīng)濟的進(jìn)展。不過我國證券市場還很年輕，許多法律法規(guī)還很不完善，業(yè)務(wù)也還很不成熟，產(chǎn)品也比較單一，各券商之間的經(jīng)營規(guī)模大同小異，不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低，主要收入來源照舊為經(jīng)紀(jì)、自營、投行三大傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，同質(zhì)化競爭現(xiàn)象比較突出。加上行業(yè)的集中程度相對集中，行業(yè)內(nèi)對外開放程度不斷加深，相對的競爭壓力日益加重。經(jīng)受了20xx年的大牛市之后，我國的證券市場近幾年受國際和國內(nèi)各種宏觀和微觀因素的影響，消失下跌的趨勢，尤其是11、12年，我國投資者對證券市場信念缺乏，市場經(jīng)濟不景氣，受國家各種經(jīng)濟政策的影響，大多數(shù)投資者資金被套，消失虧損的現(xiàn)象。

二、營業(yè)部柜臺崗位

在剛剛進(jìn)入招商證券第一周期間，支配我到營業(yè)部柜臺崗位熟識柜臺開戶業(yè)務(wù)。我了解到證券柜臺業(yè)務(wù)包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種托付方式、銀證聯(lián)網(wǎng)、查詢、交割單打印、對帳單打印等。經(jīng)過近兩周的勤奮好問和實戰(zhàn)訓(xùn)練，以及柜臺員工的耐煩關(guān)心下，我已經(jīng)可以嫻熟的進(jìn)行開戶全部流程業(yè)務(wù)的基本操作，對于轉(zhuǎn)戶、銷戶、客戶一般信息修改、客戶特別信息修改以及創(chuàng)業(yè)板、基金、權(quán)證交易的開通也都有所了解。這些對我今后在銀行駐點營銷客戶的工作都有很大的關(guān)心，只有熟識這些柜臺的業(yè)務(wù)流程，才能很好的解決客戶到公司后開戶的詳細(xì)流程，提高服務(wù)質(zhì)量。

在這一周的實習(xí)過程中，我也看到了自身存在的缺乏：做事情馬虎，馬虎大意。在填寫客戶資料的時候，會消失錯填或是漏填的狀況。在柜臺工作“馬虎”是一大忌，往往工作中一個小小的疏忽，最終會造成不行挽回的損失。所以這是我務(wù)必要仔細(xì)對待的一個問題，要努力改掉這個壞毛病。無論是在柜臺還是客服部工作，都需要認(rèn)仔細(xì)真去做每一件事情，避開失誤，提高工作效率。只有這樣，我們才能真正的做好本職工作，勝任自己所在的崗位!

三、銀行駐點客戶開發(fā)的體會

到招商證券上班的其次周，團隊經(jīng)理支配我跟從一個老員工到建政園湖路的建設(shè)銀行駐點實習(xí)，通過實習(xí)后就自己在銀行網(wǎng)點駐點上班的了。在工作過程中我熟悉到。

(一)銀行駐點的重要性：

證券資金三方存管業(yè)務(wù)的全面實行，為銀行接納證券公司到其網(wǎng)點設(shè)立開戶詢問柜臺供應(yīng)了利益驅(qū)動，如今各大銀行網(wǎng)點的分布特別廣泛，銀行在一般老百姓心目中的公信力不亞于政府機構(gòu)。鑒于此，我認(rèn)為多花點精力在銀行網(wǎng)點上.為了搶駐同一銀行網(wǎng)點，證券營銷人員大打出手的大事媒體也曾有過相關(guān)報道，銀行駐點的競爭激烈程度可見一斑，其銀行駐點的重要性也不言而喻。

(二)銀行駐點的客戶來源：

1、首先，銀行職員就是我們的現(xiàn)成客戶，他們的收入穩(wěn)定，社會關(guān)系冗雜，家庭成員也都以高收入群體為主，其進(jìn)入證券市場的意愿劇烈，通過適時引導(dǎo)，開立證券帳戶參加股票交易是水到渠成的事情。對已開設(shè)證券帳戶的銀行職員，只要通過感情營銷來游說其轉(zhuǎn)戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。我每天上班都會跟他們多談天。

2、每天到銀行辦理業(yè)務(wù)最常見的，就是各類企業(yè)的財務(wù)人員，有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣，具有專業(yè)的財務(wù)學(xué)問和肯定的經(jīng)濟實力，都是證券營銷業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶，有的甚至早已是老股民了。而這些財務(wù)人員，在本單位系統(tǒng)內(nèi)與各個部門的同事關(guān)系親密，有肯定的號召力與影響力，通過這些企業(yè)財務(wù)人員的'橋梁作用，我們可以將營銷的觸角延長到與銀行有業(yè)務(wù)來往的各個企業(yè)，將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。對于這些人員，我上班時候很仔細(xì)的對待。

3、在股市高漲的時候，賺錢效應(yīng)的顯現(xiàn)使新增客戶蜂擁而入，而在股市下跌行情中，每次下跌的中繼，都會引發(fā)場外抄底新客戶的進(jìn)場。所以，無論是在股市行情火暴的時候，還是處于低位震蕩的時候，銀行開戶客戶都是存在的，我只要做到耐煩守侯，不輕易離崗，這些客戶都是有機會開發(fā)過來的。

(三)銀行駐點的留意事項：

1.克服羞澀心理，主動開口。剛走出校門的我來說，羞于開口是一個常見的現(xiàn)象。為銀行駐點的營銷人員來說，首先要敢于開口，主動與客戶溝通，拉近與客戶的距離，收集客戶有效信息，做到初步營銷。

2.細(xì)分目標(biāo)客戶群體。面對不同的客戶群體時，要做到對客戶進(jìn)行細(xì)分，不能“一刀切”，要依據(jù)客戶供應(yīng)的不同信息，針對不同的客戶群體向其介紹不同的產(chǎn)品以及不同的投資手段，例如面對20-35歲的年青人士，鑒于其具有較主動的冒險精神，富有拼勁，對風(fēng)險不太敏感，進(jìn)展?jié)摿Υ?，可以為其介紹成長型的股票，使其在投資過程中使財寶快速的增值，從而擴大其資金量，加大對證券市場的投入;面對35-50歲中年人，鑒于其在工作創(chuàng)業(yè)的過程中，積累了相當(dāng)?shù)呢攲?，因此需重點挖掘這部分客戶資源，使其成為我們的重點目標(biāo)客戶，為其推舉價值型的股票，鼓舞其長期投資，從而使其在投資過程中資產(chǎn)保值增值，從而加大對證券市場的資金投入，。至于對50歲以上的中老年人，則較多地向其推舉基金以及穩(wěn)健型的股票，降低其風(fēng)險，獲得穩(wěn)定收益。

3.幫助銀行大堂經(jīng)理引導(dǎo)客戶辦理銀行業(yè)務(wù)，成為大堂經(jīng)理助理。在銀行駐點中，如何處理好與大堂經(jīng)理的關(guān)系意義重大。因大堂經(jīng)理在整個銀行系統(tǒng)中面對的客戶群體最廣，其接觸的是一線客戶，可以說哪里有客戶需要，大堂經(jīng)理就會在哪里消失。但由于某些繁忙時點，銀行來辦理業(yè)務(wù)的客戶過多，導(dǎo)致大堂經(jīng)理應(yīng)付不過來，作為駐點工作人員不斷地學(xué)好證券和銀行方面的學(xué)問，熟識銀行的各類業(yè)務(wù)，主動幫助大堂經(jīng)理為客戶辦理業(yè)務(wù)，使大堂經(jīng)理對你產(chǎn)生好感，從而為你介紹潛在的客戶，這對于拓展公司客戶來源是很有關(guān)心的。

4.以客戶利益為主，關(guān)懷客戶所關(guān)懷的方面。在與客戶的溝通以及服務(wù)過程中，要做到穩(wěn)健，做到讓客戶放心。勝利的營銷人員，更加注意詳情，以信譽和口碑，贏來更多的客戶。不能由于蠅頭小利，破壞本來或更多可以建立的客戶網(wǎng)絡(luò)。

5.駐點工作要持之以恒。在駐點過程中，最忌諱的就是三天打魚兩天曬網(wǎng)，這樣的話，聞訊而來的客戶就會流失到別的銀行網(wǎng)點詢問和開戶。營銷人員常常的缺崗離崗，無法表達(dá)其銀行業(yè)務(wù)的多元化，使銀行的業(yè)務(wù)平臺大打折扣，同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡，久而久之就會產(chǎn)生生疏感。俗話說的好，開店簡單守店難，銀行駐點，守字當(dāng)頭。萬事開頭難，切忌操之過急，隨著銀行駐點時間的持續(xù)，營銷業(yè)務(wù)的深化，漸漸的，主動的駐點人員都會融入到銀行這一特定環(huán)境中，找尋到銀行駐點營銷工作的樂趣。

6.在駐點過程中我每個星期都主動向銀行領(lǐng)導(dǎo)匯報工作，使銀行領(lǐng)導(dǎo)了解銀行駐點的最新狀況以及客戶的相關(guān)資產(chǎn)狀況，并能實行相應(yīng)措施共同解決存在的問題，使駐點工作持續(xù)進(jìn)展。

7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產(chǎn)品進(jìn)行銷售時我都會跟銀行做好溝通他們不給賣的產(chǎn)品就堅決不在銀行網(wǎng)點進(jìn)行銷售。作為銀行，由于有業(yè)績以及三方存管業(yè)務(wù)的壓力，因此需要與證券公司合作，而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地，更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中，從中開發(fā)有效的客戶資源，為客戶供應(yīng)優(yōu)良的服務(wù)，使客戶投資資產(chǎn)資金增值，增加了公司的業(yè)績，另一方面則緩解了銀行的三方存管業(yè)務(wù)的壓力，并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行，從而使銀行的存款增加，業(yè)績增長，從而使兩者互利共贏。

四、掌握風(fēng)險對投資者的重要性對投資者的重要性

入市有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎。這一句話是我們常常耳熟能聞的。我在通過在工作期間接觸到的很大一部分小散戶投資者都是處于投資虧損、或者股票被套牢當(dāng)中。

這就要求做為一般投資者在炒股之前要學(xué)好相關(guān)學(xué)問，認(rèn)清中國二級股票交易市場的本質(zhì)。做好風(fēng)險掌握、資金管理尤為重要。對于那些對股票熟悉都不太清晰的客戶，我都給出中肯建議，建議他們先從貨幣基金，國債逆回購等低風(fēng)險固定收益的產(chǎn)品做起。只有這樣子熬煉好自己的技能才有更大的機會在股市中生存下去，獵取更大的收益。

五、結(jié)束語

總而言之，目前我國這個新興的資本主義證券市場還很不完善，各種各樣的問題還是存在的。作為一名證券從業(yè)人員，我盼望能盡我所能，對客戶負(fù)責(zé)，服務(wù)至上;同時不斷提高自我，跟上社會的腳步，隨時吸取新學(xué)問穩(wěn)固舊學(xué)問，做一名優(yōu)秀的從業(yè)人員，給投資者一個良好的售后服務(wù)。

最終，祝福我的母校廣西職業(yè)技術(shù)學(xué)院將來越來越輝煌!

去證券公司實習(xí)報告篇3

20xx年7月份，我有幸被財通證券選中，從而開頭了我一個月的實習(xí)生活。在這一段時間里，我近距離接觸了財通證券諸暨營業(yè)部，在了解財通證券的進(jìn)展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部的特色服務(wù);同時深化學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)學(xué)問,并且在與客戶溝通的過程中熬煉了自己溝通、溝通和處理問題的力量。

一、公司簡介

財通證券經(jīng)紀(jì)有限公司的前身是成立于1993年5月的浙江財政證券公司，隸屬于浙江財政廳。20xx，汲取合并天和證券經(jīng)紀(jì)有限公司。

二、詳細(xì)實習(xí)內(nèi)容

我被支配在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺跟著老員工學(xué)習(xí)。我從以下幾個方面來介紹下我的實習(xí)生活：

首先，每天早晨8：30之前到公司，8：309：00晨讀，主要在大戶室讀報，有《中國證券報》、《證券時報》等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。

其次，晨讀結(jié)束后，我就開頭忙著預(yù)備下前臺開戶要用的東西，由于前臺主要的工作就是開戶，再加上如今的股市始終牛得要死，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得異樣的多。開戶是證券公司最一般也是基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我們都要進(jìn)行具體的了解和仔細(xì)的學(xué)習(xí)。

前臺另一個主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置，銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工學(xué)習(xí)怎樣和客戶溝通，并準(zhǔn)時了解客戶的需求。

另外，在整個工作的過程中，我們也供應(yīng)簡潔的詢問服務(wù)，和客戶進(jìn)行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀看學(xué)習(xí)，我們可以依據(jù)我們的學(xué)問對客戶的有關(guān)看法、相對簡潔的問題進(jìn)行處理。但更重要的是我們要多發(fā)覺問題，多學(xué)習(xí)證券學(xué)問。由于平常在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更精確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進(jìn)行分析。在實習(xí)期間，工作相對較少的時候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟識了滬深兩市很多上市公司，并對一些各股運用各種指標(biāo)進(jìn)行了分析和商量，把所學(xué)的相關(guān)學(xué)問又回顧了一遍，嫻熟并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的熟悉。

最終，當(dāng)一天的工作基本結(jié)束后，我們就開頭了另一項重要的內(nèi)容：整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。

整理客戶資料在實習(xí)中占了肯定重量的工作。這是一個簡潔但相當(dāng)煩瑣的的過程，需要細(xì)心和耐煩;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠便利快速的查找，所以工作人員對我們進(jìn)行仔細(xì)的指導(dǎo)。

三、自己的一些心得和建議

實習(xí)之前，總感覺證券公司是有點神奇的，究竟對證券市場還不太熟識，詳細(xì)到實務(wù)方面就更不清晰了。經(jīng)過這次實習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和熟悉，與此同時也思索了一些問題：

1、關(guān)于工作時間

股市開市是周一至周五上午9：3011：30，下午1：003：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心綻開，這有點難為了好多上班族，由于對他們來說，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必需請假來營業(yè)部，真的很不便利。

2、區(qū)分客戶

和銀行一樣，證券公司也都會依據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視進(jìn)展大客戶并為之供應(yīng)完善的服務(wù)，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多特地的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)待的交易傭金費率;而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早搶占機子，有什么問題也能解決但可能不是很準(zhǔn)時的;

3、交易所交易機制

滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其托付、交易清算的代理機構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進(jìn)行交易。假如要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤銷原指定再做新指定;轉(zhuǎn)托管，是特地針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進(jìn)的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處托付賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己全部的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然兩者有些相像，但好多股民都不是很了解，特殊是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費這個問題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又賜予報銷了，很有點報復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩;

4、銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度

隨著銀行和證券公司合作為不斷深化，最近的銀證轉(zhuǎn)賬和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。

有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，便利投資者的投資活動。但是，銀證轉(zhuǎn)賬究竟還存在個“轉(zhuǎn)”字，需要耗費肯定的人力物力，有時轉(zhuǎn)賬不勝利，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。關(guān)于第三方存管制度

(1)概念：客戶證券交易結(jié)算資金(俗稱“保證金”)第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等的第三方存管機構(gòu)。實施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資金，而由存管銀行負(fù)責(zé)投資者交易清算與資金交收。客戶證券交易資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分別是國際上通用的“防火”規(guī)章。

(2)背景：我國證券市場是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和進(jìn)展起來的新興市場，由于證券市場法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法意識不強等因素，一些證券公司消失了挪用、質(zhì)押客戶交易結(jié)算資金，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟損失，已經(jīng)嚴(yán)峻損害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信念。因此，必需探究從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽和客戶信念，催促證券公司規(guī)范進(jìn)展。20xx年末，證監(jiān)會在設(shè)計南方證券股份有限公司風(fēng)險處置方案時，提出實行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。

(3)目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度,旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生,從根本上建立起確?？蛻糇C券交易結(jié)算資金平安運作的制度,到達(dá)掌握行業(yè)風(fēng)險、防范道德風(fēng)險、愛護投資者利益、維護金融體系穩(wěn)定的目的。

四、經(jīng)過一個月的實習(xí)，對股民的一些建議

1、正確