第7頁(yè)共7頁(yè)理財(cái)顧?問(wèn)工作?總結(jié)?回顧即?將過(guò)去?的一年?，我感?慨萬(wàn)千?。__?__年?是我人?生旅程?中轉(zhuǎn)折?的一年?，這一?年我轉(zhuǎn)?行進(jìn)入?證券行?業(yè)，對(duì)?我來(lái)說(shuō)?，這是?一個(gè)充?滿機(jī)遇?和挑戰(zhàn)?的行業(yè)?，充滿?了神秘?，好奇?，時(shí)而?豪氣萬(wàn)?丈，時(shí)?而信心?缺缺，?這是一?條布滿?荊棘的?道路，?只要你?能邁過(guò)?一個(gè)個(gè)?坎，同?時(shí)也是?通往光?明的道?路。?進(jìn)公司?已有兩?個(gè)月，?對(duì)于理?財(cái)顧問(wèn)?這個(gè)崗?位，沒(méi)?有我想?象中的?簡(jiǎn)單，?即需要?對(duì)行情?的了解?，也需?要對(duì)客?戶有耐?心，同?時(shí)還需?要溝通?技巧。?通過(guò)這?兩個(gè)月?的學(xué)習(xí)?我學(xué)到?了很多?，不只?是證券?知識(shí)，?更多的?是對(duì)學(xué)?習(xí)的方?法，工?作的態(tài)?度，對(duì)?待客戶?的方式?及溝通?技巧。?作為一?個(gè)新員?工非常?感謝公?司給我?這個(gè)成?長(zhǎng)的平?臺(tái)，令?我在工?作中不?斷的學(xué)?習(xí)，不?斷的進(jìn)?步，慢?慢的提?升自身?的素質(zhì)?與才能?，領(lǐng)導(dǎo)?和同事?對(duì)我的?支持與?關(guān)愛(ài)，?令我明?白到人?間的溫?情，在?此我向?公司的?領(lǐng)導(dǎo)以?及全體?同事表?示最衷?心的感?謝，有?你們的?協(xié)助才?能使我?在工作?中更加?的得心?應(yīng)手，?也因?yàn)?有你們?，才能?令到公?司的發(fā)?展更上?一個(gè)臺(tái)?階。?在這兩?個(gè)月的?時(shí)間里?，我也?看到了?我的業(yè)?績(jī)還狠?不理想?，之中?也存在?著諸多?問(wèn)題,?經(jīng)過(guò)自?我反思?，究其?原因主?要有：?第一?、缺乏?正確的?時(shí)間觀?，總以?為時(shí)間?還有很?多，?第二、?工作還?不夠積?極主動(dòng)?，可能?是之前?的工作?性質(zhì)決?定了我?不需要?特別主?動(dòng)，只?要等著?領(lǐng)導(dǎo)安?排，自?己認(rèn)真?完成就?好。但?現(xiàn)在做?為理財(cái)?顧問(wèn)，?我需要?自己去?開(kāi)拓客?戶，需?要自己?更加積?極主動(dòng)?。第?三、業(yè)?務(wù)水平?還有待?提高，?無(wú)論是?客戶溝?通能力?，還是?市場(chǎng)分?析能力?都是我?目前欠?缺的。?因此?，在接?下來(lái)的?時(shí)間里?，我會(huì)?從以下?幾個(gè)方?面著手?：第?一、凡?是預(yù)則?立，不?預(yù)則廢?，合理?的規(guī)劃?有利于?接下來(lái)?工作的?順利張?開(kāi)，因?此我要?先認(rèn)真?做好接?下來(lái)_?___?個(gè)月的?計(jì)劃，?并按計(jì)?劃實(shí)行?。趕緊?把之間?浪費(fèi)的?時(shí)間補(bǔ)?回去。?第二?、虛心?求教。?做為一?個(gè)新員?工，我?要向領(lǐng)?導(dǎo)學(xué)習(xí)?，向老?同志學(xué)?習(xí)，向?書(shū)本、?向網(wǎng)絡(luò)?學(xué)習(xí)，?首先學(xué)?習(xí)客戶?溝通技?巧，和?客戶維?護(hù)，取?其之長(zhǎng)?，補(bǔ)己?之短，?夯實(shí)和?提高自?身業(yè)務(wù)?能力。?第三?、認(rèn)真?做好客?戶維護(hù)?。作為?理財(cái)顧?問(wèn)，客?戶是我?們一切?工作開(kāi)?展的核?心，在?接下的?時(shí)間，?我會(huì)讓?真的做?好客戶?私檔性?管理，?盡可能?的發(fā)掘?客戶有?用的信?息，加?以整理?歸類。?主動(dòng)聯(lián)?系溝通?客戶，?這也是?我之前?做得不?夠的，?雖然是?銀行介?紹的空?戶，可?能他們?有些人?因?yàn)闀?時(shí)資金?緊張，?或年底?事情忙?，暫時(shí)?不需要?，但不?代表他?們以后?也就不?需要理?財(cái)服務(wù)?，因此?對(duì)于有?潛力的?客戶，?我要坐?好及時(shí)?的跟進(jìn)?。第?四、做?好銀行?渠道的?維護(hù)。?銀行上?市我們?客戶的?最主要?來(lái)源。?做銀行?渠道維?護(hù)時(shí)，?首先先?要認(rèn)清?銀行的?需求，?同時(shí)注?重技巧?。像我?剛開(kāi)始?只顧幫?他們做?事，以?為只要?幫他們?做事，?客戶就?會(huì)源源?不斷的?介紹過(guò)?來(lái)?？?是客戶?是自己?的，不?是開(kāi)了?個(gè)戶就?完成任?務(wù)，對(duì)?銀行來(lái)?說(shuō)聯(lián)了?三方任?務(wù)就完?成了，?可是對(duì)?我來(lái)說(shuō)?這才剛?開(kāi)始，?更重要?的是后?續(xù)的開(kāi)?發(fā)維護(hù)?。因此?我要合?理的安?排時(shí)間?，平衡?銀行與?客戶之?間的時(shí)?間分配?。在?接下來(lái)?的__?__年?，我會(huì)?在保證?認(rèn)真對(duì)?待、重?視工作?的基礎(chǔ)?上，不?斷完善?和充實(shí)?自己，?提高自?身素質(zhì)?。充分?利用現(xiàn)?有的資?源，更?進(jìn)一步?擴(kuò)大對(duì)?客戶的?積累和?維護(hù)。?同時(shí)加?強(qiáng)對(duì)分?析能力?的學(xué)習(xí)?和提高?，努力?夯實(shí)和?提高自?能工作?能力和?業(yè)務(wù)水?平。?理財(cái)顧?問(wèn)工作?總結(jié)（?二）?___?_年_?___?月至_?___?月兩個(gè)?月期間?，我在?___?_企業(yè)?集團(tuán)_?___?投資咨?詢有限?理財(cái)顧?問(wèn)崗位?實(shí)習(xí)。?這是第?一次正?式與社?會(huì)接并?軌踏上?工作崗?位，開(kāi)?始與以?往完全?不一樣?的生活?。每天?在規(guī)定?的時(shí)間?上下班?，上班?期間要?認(rèn)真準(zhǔn)?時(shí)地完?成自己?的工作?任務(wù)，?不能草?率敷衍?了事。?我們的?肩上開(kāi)?始扛著?民事責(zé)?任，凡?事得謹(jǐn)?慎小心?，否則?隨時(shí)可?能要為?一個(gè)小?小的錯(cuò)?誤承擔(dān)?嚴(yán)重的?后果付?出巨大?的代價(jià)?，再也?不是一?句對(duì)不?起和一?紙道歉?書(shū)所能?解決。?“天?下英雄?皆我輩?，一入?江湖立?馬催。?”從?大學(xué)校?園到社?會(huì)的大?環(huán)境的?轉(zhuǎn)變，?身邊接?觸的人?也完全?換了角?色，老?師變成?老板，?同學(xué)變?成同事?，相處?之道完?全不同?。在這?巨大的?轉(zhuǎn)變中?，我們?可能彷?徨，迷?茫，無(wú)?法馬上?適應(yīng)新?的環(huán)境?。我們?也許看?不慣企?業(yè)之間?殘酷的?競(jìng)爭(zhēng)，?無(wú)法忍?受同事?之間漠?不關(guān)心?的眼神?和言語(yǔ)?。很多?時(shí)候覺(jué)?得自己?沒(méi)有受?到領(lǐng)導(dǎo)?重用，?所干的?只是一?些無(wú)關(guān)?重要的?雜活，?自己的?提議或?工作不?能得到?老板的?肯定。?做不出?成績(jī)時(shí)?，會(huì)有?來(lái)自各?方面的?壓力，?老板的?眼色同?事的嘲?諷。而?在學(xué)校?，有同?學(xué)老師?的關(guān)心?和支持?，每日?只是上?上課，?很輕松?。常言?道：工?作一兩?年勝過(guò)?十多年?的讀書(shū)?。兩個(gè)?月的實(shí)?習(xí)時(shí)間?雖然不?長(zhǎng)，但?是我從?中到了?很多知?識(shí)，關(guān)?于做人?，做事?，做學(xué)?問(wèn)。?自學(xué)能?力“?在大學(xué)?里學(xué)的?不是知?識(shí)，而?是一種?叫做自?學(xué)的能?力。”?參加工?作后才?能深刻?體會(huì)這?句話的?含義。?除了英?語(yǔ)、計(jì)?算機(jī)和?國(guó)際金?融操作?外，課?本上學(xué)?的其他?理論知?識(shí)用到?的相對(duì)?比較很?少，當(dāng)?然這只?是針對(duì)?的現(xiàn)在?所從事?的工作?。我擔(dān)?任的是?理財(cái)顧?問(wèn)（或?稱操盤(pán)?手），?平時(shí)在?工作就?是面對(duì)?電腦觀?察外匯?市場(chǎng)行?情的變?化，查?找和了?解最新?的國(guó)際?金融政?策和一?些重要?商業(yè)機(jī)?構(gòu)的財(cái)?務(wù)情況?，在根?據(jù)這些?信息和?數(shù)據(jù)判?定外匯?市場(chǎng)的?走勢(shì)，?最后找?準(zhǔn)時(shí)機(jī)?，選擇?合適的?價(jià)位進(jìn)?倉(cāng)?？?上去是?乎沒(méi)用?上自己?所學(xué)的?專業(yè)知?識(shí)。不?過(guò)其他?的同事?他們的?專業(yè)也?是百花?齊放，?有英語(yǔ)?專業(yè)的?，有國(guó)?際經(jīng)濟(jì)?于貿(mào)易?、市場(chǎng)?營(yíng)銷、?工商管?理等等?。但是?現(xiàn)在的?社會(huì)是?知識(shí)復(fù)?合型的?社會(huì)，?它所要?求的不?僅是專?業(yè)的更?是全面?的。我?們這一?批新的?員工都?是經(jīng)過(guò)?高等教?育的，?這在我?們培訓(xùn)?中就顯?現(xiàn)出來(lái)?了，在?我們工?作一星?期后我?們就熟?悉了所?有的工?作流程?，這也?充分說(shuō)?明了我?們有及?強(qiáng)的適?應(yīng)能力?和自學(xué)?能力。?在這個(gè)?信息爆?炸的時(shí)?代，知?識(shí)更新?太快，?靠原有?的一點(diǎn)?知識(shí)肯?定是不?行的。?我們必?須在工?作中勤?于動(dòng)手?慢慢琢?磨，不?斷學(xué)習(xí)?不斷積?累，遇?到不懂?的地方?，自己?先想方?設(shè)法解?決，實(shí)?在不行?可以虛?心請(qǐng)教?他人，?而沒(méi)有?自學(xué)能?力的人?遲早要?被企業(yè)?和社會(huì)?所淘汰?。工?作很輕?松在?___?_和幾?個(gè)同學(xué)?一起住?房住，?住的地?方離工?作的地?方不算?是很很?遠(yuǎn)，有?___?_個(gè)公?車站，?但是每?天早上?___?_點(diǎn)3?就得起?床去擠?公交車?，因?yàn)?___?_的公?車確實(shí)?太擠了?，這還?不要緊?，最重?要得是?還塞車?，一塞?下來(lái)就?是未知?數(shù)，_?___?個(gè)站，?在__?__話?不會(huì)超?過(guò)__?__分?鐘，這?里有時(shí)?一站就?得花這?么久的?時(shí)間，?一般去?上班平?均的時(shí)?間是_?___?分鐘，?我們是?___?_點(diǎn)上?班，還?有__?__分?鐘的預(yù)?留時(shí)間?，想想?夠慘的?，就算?再熱再?差的天?氣，只?要不是?周末，?都得去?上班，?公司還?有一個(gè)?好處就?是周末?從來(lái)不?加班，?因?yàn)橹?末的外?匯是不?開(kāi)盤(pán)的?，還有?就是一?些國(guó)外?比較重?要的節(jié)?日如圣?誕等，?我們上?班要求?很嚴(yán)格?，男士?一定要?正裝，?要打領(lǐng)?帶帶工?牌，上?下班都?要打卡?，遲到?或早退?都是要?扣工資?的，我?們必須?克制自?己，不?能隨心?所欲地?不想上?班就不?來(lái)，而?不像在?學(xué)?？?以睡睡?懶覺(jué)，?實(shí)在不?想上課?的時(shí)候?可以逃?課，自?由許多?。每?日重復(fù)?單調(diào)繁?瑣的工?作，時(shí)?間久了?容易厭?倦。象?我就是?每天就?是坐著?對(duì)著電?腦看k?線圖和?一些相?關(guān)的經(jīng)?濟(jì)指標(biāo)?，顯得?枯燥乏?味，中?午休息?的時(shí)候?可以上?qq和?其他同?學(xué)聊聊?天之類?的。但?是工作?簡(jiǎn)單也?不能馬?虎，你?一個(gè)小?小的錯(cuò)?誤可能?會(huì)給客?戶帶來(lái)?巨大的?麻煩或?損失，?還是得?認(rèn)真完?成。如?果哪個(gè)?客戶有?意向的?還得到?處奔波?去商談?。而事?實(shí)上所?有的業(yè)?務(wù)并不?是一次?就能交?易成功?的，他?們必須?具備堅(jiān)?忍不拔?的個(gè)性?，遭遇?挫折時(shí)?絕不能?就此放?棄，犯?錯(cuò)遭領(lǐng)?導(dǎo)責(zé)罵?時(shí)不能?賭氣就?辭職。?一直以?來(lái)，我?們都是?依靠父?母的收?入，而?有些人?則是大?手大腳?的花錢?。也許?工作以?后，我?們才能?體會(huì)父?母掙錢?的來(lái)之?不易，?而且要?開(kāi)始有?意識(shí)地?培養(yǎng)自?己的理?財(cái)能力?，我們?剛畢業(yè)?，工資?水平普?遍不高?，除掉?房租餐?費(fèi)和日?常的開(kāi)?支，我?們常常?所剩無(wú)?幾，一?不留神?可能就?入不敷?出成為?月光一?族，但?此時(shí)我?們?cè)僖?不好意?思伸手?向父母?要，因?此很多?時(shí)候我?們要合?理支配?我們手?中的這?筆少的?可憐的?錢。?理財(cái)顧?問(wèn)工作?總結(jié)（?三）?每個(gè)客?戶我都?進(jìn)行詳?細(xì)講解?。在遇?到股市?大幅波?動(dòng)時(shí)，?客戶的?電話隨?時(shí)都有?可能打?進(jìn)來(lái)，?所以我?基本保?持__?__小?時(shí)開(kāi)機(jī)?。做理?財(cái)顧問(wèn)?將近三?年了，?雖然談?不上什?么經(jīng)驗(yàn)?，但我?知道客?戶給我?打電話?就是對(duì)?我的信?任。?一、各?項(xiàng)任務(wù)?指標(biāo)、?學(xué)習(xí)和?工作情?況1?、任務(wù)?指標(biāo)：?基金?個(gè)人任?務(wù)指標(biāo)?萬(wàn)，完?成萬(wàn)，?完成率?___?_%。?理財(cái)?產(chǎn)品?個(gè)人任?務(wù)指標(biāo)?萬(wàn)，完?成萬(wàn)，?完成率?___?_%。?理財(cái)?客戶?新增戶?，完成?___?_%。?貴金?屬任?務(wù)指標(biāo)?萬(wàn)，銷?售萬(wàn)，?完成率?___?_%。?白金?卡任?務(wù)指標(biāo)?張，完?成張，?完成率?___?_%。?貸記?卡個(gè)?人任務(wù)?指標(biāo)張?，完成?張，完?成率_?___?%。?2、學(xué)?習(xí)上：?通過(guò)?了cf?p（國(guó)?際金融?理財(cái)師?）考試?，目前?已經(jīng)具?備了a?fp、?cfp?、保險(xiǎn)?、基金?、等從?業(yè)資格?。3?、工作?上：?1）、?積極營(yíng)?銷新客?戶有?一次，?一個(gè)客?戶向我?咨詢我?行辦v?ip卡?的條件?，我按?經(jīng)驗(yàn)推?斷該客?戶有一?定潛力?。接下?我耐心?營(yíng)銷，?在通過(guò)?幾次接?觸后，?得知客?戶近期?要從外?地匯過(guò)?來(lái)幾筆?資金，?目前已?經(jīng)走了?幾家銀?行，我?主動(dòng)向?其介紹?了我行?的網(wǎng)上?銀行匯?款方便?、快捷?、而且?優(yōu)惠。?后來(lái)我?為其辦?理了v?ip卡?，客戶?從外地?匯過(guò)來(lái)?___?_萬(wàn)元?。2?）細(xì)心?維護(hù)老?客戶?定期給?老客戶?打電話?，介紹?我行新?產(chǎn)品，?把合適?的產(chǎn)品?賣給合?適的客?戶。一?個(gè)老客?戶，不?愿意進(jìn)?行風(fēng)險(xiǎn)?投資，?即使是?低風(fēng)險(xiǎn)?的理財(cái)?產(chǎn)品也?不愿意?買，就?買國(guó)債?或存到?銀行。?后來(lái)我?得知他?本人愛(ài)?好收藏?，我以?此為切?入點(diǎn)，?向其推?薦貴金?屬，該?客戶對(duì)?此非常?感興趣?，我先?后陪其?去市行?多次，?先后買?了__?__多?萬(wàn)元的?貴金屬?，為我?行增加?了__?__萬(wàn)?多元的?中間業(yè)?務(wù)手續(xù)?費(fèi)。?3）耐?心解答?客戶問(wèn)?題經(jīng)?常會(huì)有?客戶向?我咨詢?基金方?面的問(wèn)?題，每?個(gè)客戶?我都進(jìn)?行詳細(xì)?講解。?在遇到?股市大?幅波動(dòng)?時(shí)，客?戶的電?話隨時(shí)?都有可?能打進(jìn)?來(lái)，所?以我基?本保持?___?_小時(shí)?開(kāi)機(jī)。?記得有?一次，?周末我?在家接?到一個(gè)?客戶的?電話，?在我解?答完之?后，該?客戶說(shuō)?還是你?們單位?有責(zé)任?心，剛?才給某?銀行客?戶經(jīng)理?打電話?一直不?接。做?理財(cái)顧?問(wèn)將近?三年了?，雖然?談不上?什么經(jīng)?驗(yàn)，但?我知道?客戶給?我打電?話就是?對(duì)我的?信任。?4）?協(xié)助行?領(lǐng)導(dǎo)積?極營(yíng)銷?在做?好本