金融法試題及解答金融法試題及解答/金融法試題及解答金融法試題及答案一、單項(xiàng)選擇題1.中國(guó)人民銀行的估計(jì)（A）A．歸入中央估計(jì)B．歸入地方分支機(jī)構(gòu)估計(jì)C．總行歸入中央估計(jì)，分支機(jī)構(gòu)歸入地方估計(jì)D．以中央估計(jì)為主，地方分支機(jī)構(gòu)估計(jì)為輔2.中國(guó)人民銀行（B）A．受國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)B．受全國(guó)人大常委會(huì)領(lǐng)導(dǎo)C．既是中央銀行，也是商業(yè)銀行D．是事業(yè)單位3.屬于人民銀行錢幣政策委員會(huì)的自然委員的是（A）A．國(guó)家外匯管理局局長(zhǎng)B．國(guó)家發(fā)展與改革委員會(huì)主任C．財(cái)政部部長(zhǎng)D．審計(jì)署審計(jì)長(zhǎng)4.當(dāng)商業(yè)銀行擁有的單據(jù)在到期前，需要資本周轉(zhuǎn)時(shí)，能夠向中央銀行申請(qǐng)貼現(xiàn)，獲取貸款。這稱為（D）A．拆借B．貸款C．貼現(xiàn)D．再貼現(xiàn)5．以下金融機(jī)構(gòu)中，不在銀監(jiān)會(huì)看守范圍的是（C）A．城市信譽(yù)合作社B．金融財(cái)產(chǎn)管理公司C．基金管理公司D．財(cái)務(wù)公司6.建立城市商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本額為人民幣（D）A．10億元B．5億元C．3億元D．1億元7.商業(yè)銀行供應(yīng)信譽(yù)證服務(wù)屬于（C）A．欠債業(yè)務(wù)B．財(cái)產(chǎn)業(yè)務(wù)C．中間業(yè)務(wù)D．理財(cái)業(yè)務(wù)8.以下不屬于不良貸款的是（A）A．關(guān)注類貸款B．次級(jí)類貸款C．可疑類貸款D．損失類貸款9.鄉(xiāng)村信譽(yù)社的常設(shè)履行機(jī)構(gòu)是（D）A．董事會(huì)B．監(jiān)事會(huì)C．社員代表大會(huì)D．理事會(huì)10.融資租借合同的當(dāng)事人是（C）A．承租人和供貨人B．出租人和使用人C．承租人和出租人D．承租人和中間人11.商業(yè)銀行應(yīng)該在獲取不動(dòng)產(chǎn)或股權(quán)之日起（B）內(nèi)處分抵押物或質(zhì)物A．3年B．2年C．6個(gè)月D．3個(gè)月12．短期貸款是指貸款限時(shí)在（B）以內(nèi)的貸款。A．6個(gè)月B．1年C．18個(gè)月D．2年13．公司法人的分支機(jī)構(gòu)高出授權(quán)范圍與債權(quán)人訂立保證合同的，該合同（D）。A．有效B．效力不決C．公司法人不擔(dān)當(dāng)責(zé)任D．無(wú)效或高出授權(quán)范圍的部分無(wú)效14.隨時(shí)可存、取，金額與限時(shí)不受限制的儲(chǔ)存是（D）。A．零存整取儲(chǔ)存B．整存零取儲(chǔ)存C．存本取息儲(chǔ)存D．活期儲(chǔ)存15.騙購(gòu)?fù)鈪R的行為屬于（B）。A．逃匯B．套匯C．非法買賣外匯D．?dāng)噥y金融次序行為16.貸記卡透支按（B）記收復(fù)利。A．日B．月C．年D．星期17.銀行以下業(yè)務(wù)能夠適合收費(fèi)的是（D）。A．儲(chǔ)存開(kāi)戶B．同城的同一銀行內(nèi)發(fā)生的人民幣儲(chǔ)存藏款C．儲(chǔ)存銷戶D．零鈔清點(diǎn)整理18.抵押擔(dān)保的范圍不包括（B）。A．主債權(quán)及利息B．抵押物保存的花銷C．違約金D．實(shí)現(xiàn)抵押的花銷19.為證券集中交易供應(yīng)場(chǎng)所及設(shè)備的是（B）。A．證監(jiān)會(huì)B．證券交易所C．證券公司D．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)20.以下?lián)Ｐ问街?，（D）需轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)占有。A．保證B．連帶責(zé)任保證C．質(zhì)押D．抵押21.有權(quán)決定暫停、減息、緩息和免息的機(jī)構(gòu)是（A）。A.國(guó)務(wù)院B．中國(guó)人民銀行C．財(cái)政部D．商業(yè)銀行22.貸記卡的免息還款期最長(zhǎng)不得高出（C）。A.30天B．60天C．90天D．180天23.依照校正后的《證券法》的規(guī)定，在上市公司收買中，收買人擁有的被收買的上市公司的股票，在收買行為達(dá)成后的一按限時(shí)內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，該限時(shí)是（D）。A．3

個(gè)月

B．6

個(gè)月C．9

個(gè)月

D．12

個(gè)月24.能夠作為基金托管人的機(jī)構(gòu)是（

A

）。A．商業(yè)銀行

B．信托公司C．投資銀行

D．保險(xiǎn)公司25.以下可刊行可變換公司債券的是（D）。A．合伙公司B．國(guó)有獨(dú)資公司C．有限責(zé)任公司D．股份有限公司26.我國(guó)人民幣的匯價(jià)采用（C）。A．間接標(biāo)價(jià)法B．中間價(jià)標(biāo)價(jià)法C．直接標(biāo)價(jià)法D．賣出價(jià)標(biāo)價(jià)法27.人民幣的法償性根源于（C）。A．黃金儲(chǔ)備的支持B．人民幣的信譽(yù)C．國(guó)家法律的保障D．外匯儲(chǔ)備的支持28.在我國(guó)，當(dāng)前銀行信譽(yù)卡有關(guān)當(dāng)事人之間結(jié)算的基本權(quán)益義務(wù)主要由（D）。A．發(fā)卡銀行決定B．中國(guó)銀聯(lián)確定C．當(dāng)事人磋商確定D．有關(guān)信譽(yù)卡管理的法例規(guī)章作出規(guī)定29.依照基金運(yùn)作方式不相同，證券投資基金能夠分為（C）。A．公司型和契約型B．單位型和基金型C．開(kāi)放式和關(guān)閉式D．托管式和非托管式30．我國(guó)現(xiàn)行期貨交易保證金最低比率為交易金額的（B）。A．3％B．5％C．6％D．8％31.中國(guó)人民銀行是我國(guó)的（B）A.商業(yè)銀行B.政策性銀行C.股份制銀行D.中央銀行32.中央銀行最核心的職責(zé)是（B）。A.刊行錢幣B.依法制定和推行錢幣政策C.經(jīng)理國(guó)庫(kù)D.從事國(guó)際金融活動(dòng)33.對(duì)于中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)產(chǎn)生的程序，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（C）由國(guó)務(wù)院總理提名，由全國(guó)人大決定，由國(guó)家主席任免在全國(guó)人大休會(huì)時(shí)期，由全國(guó)人大常委會(huì)決定總行副行長(zhǎng)由行長(zhǎng)任免總行行長(zhǎng)每屆任期5年，能夠蟬聯(lián)34.中國(guó)人民銀行能夠發(fā)放貸款的對(duì)象是（B）A.大中型公司B.商業(yè)銀行C.中央國(guó)家機(jī)關(guān)D.地方政府35.城市信譽(yù)社已經(jīng)或可能發(fā)生信譽(yù)危機(jī)，嚴(yán)重影響債權(quán)人利益時(shí)，A）能夠?qū)ζ浣邮?。A.銀監(jiān)會(huì)B.工商銀行C.中國(guó)銀行D.財(cái)政部36.建立鄉(xiāng)村合作商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本額為人民幣（B）A.3000萬(wàn)元B.5000萬(wàn)元C.1億元D.10億元37.對(duì)于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)的建立，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（C）須經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)贊成須領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照C.依照行政區(qū)劃建立D.不擁有法人資格38.我國(guó)商業(yè)銀行與證券業(yè)、信托業(yè)推行（C）A.混業(yè)經(jīng)營(yíng)B.兼業(yè)經(jīng)營(yíng)C.分業(yè)經(jīng)營(yíng)D.綜合經(jīng)營(yíng)39.法律規(guī)定存款準(zhǔn)備金制度，表現(xiàn)了商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)原則中的（B）A.效益性原則B.安全性原則C.安妥性原則D.流動(dòng)性原則40.商業(yè)銀行貸款余額與存款余額的比率不得高出（D）A.35%B.45%C.65%D.75%41.鄉(xiāng)村信譽(yù)社單個(gè)社員的最高持股比率不得高出該鄉(xiāng)村信譽(yù)社股本金總數(shù)的（C）A.1%C.2%C.3%D.5%42.金融租借的對(duì)象一般是（C）A.股票B.債券C.固定財(cái)產(chǎn)D.基金43.財(cái)務(wù)公司的注冊(cè)資本金（A）主要從成員單位中召募不能夠吸取成員單位外的任何投資者的股份能夠向不特定的社會(huì)民眾召募以上說(shuō)法都不對(duì)44.現(xiàn)金的使用限于規(guī)定范圍內(nèi)、結(jié)算起點(diǎn)以下的業(yè)務(wù)。結(jié)算起點(diǎn)是指（B）。A.500元B.1000元C.2000元D.5000元鄉(xiāng)村信譽(yù)社推行理事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的（C）。A.社長(zhǎng)負(fù)責(zé)制

B.行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制C.主任負(fù)責(zé)制

D.董事長(zhǎng)負(fù)責(zé)制46.貸款人對(duì)短期借錢申請(qǐng)，書(shū)面回復(fù)時(shí)間不得高出（B）。A.1個(gè)星期

B.1個(gè)月C.2個(gè)月

D.3天47.以下權(quán)益中不能夠質(zhì)押的是（B）。A.依法能夠轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)B.依法能夠轉(zhuǎn)讓的著作權(quán)C.依法能夠轉(zhuǎn)讓的專利權(quán)D.依法能夠轉(zhuǎn)讓的股份48.負(fù)責(zé)殘損人民幣回收和銷毀的機(jī)構(gòu)是（A）。中國(guó)人民銀行中國(guó)銀監(jiān)會(huì)受理殘損人民幣兌換申請(qǐng)的商業(yè)銀行各級(jí)工商行政管理局票面殘缺高出二分之一的人民幣（A）。A.不予兌換B.可兌換二分之一C.可兌換三分之一50.貸款貼息的原則是（

D.可全額兌換D）。一致由國(guó)務(wù)院確定并貼息一致由中央銀行確定并貼息國(guó)務(wù)院確定，貸款行貼息誰(shuí)確定誰(shuí)貼息B股是指（B）。境內(nèi)上市人民幣一般股境內(nèi)上市外資股境外上市外資股社會(huì)民眾股52.錢幣期貨，是指以（A.匯率B.錢幣

A

）為標(biāo)的物的期貨合約。C.利率D.外匯53.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)是（A）。證券業(yè)的自律性組織證券業(yè)的看守組織C.證券業(yè)的管理機(jī)構(gòu)D.證券刊行的審批機(jī)構(gòu)54.貸記卡的免息還款期最長(zhǎng)不得高出（C）。A.30

天

B.60

天

C.90

天

D.180

天55.某上市公司高層管理人員得悉公司立刻推行財(cái)產(chǎn)重組，便令其妻購(gòu)入公司股票，3個(gè)月后拋出，盈利豐厚。該行為屬于（C）。A.欺詐客戶

B.虛假陳述C.內(nèi)情交易

D.價(jià)錢控制56.公然刊行公司債券，股份有限公司的凈財(cái)產(chǎn)不低于人民幣（A）萬(wàn)元，有限責(zé)任公司的凈財(cái)產(chǎn)不低于人民幣（）萬(wàn)元。A.3000，6000B.6000，3000C.500，1000D.1000，500057.依照基金運(yùn)作方式不相同，證券投資基金能夠分為（C）。A.公司型和契約型B.單位型和基金型C.開(kāi)放式和關(guān)閉式D.托管式和非托管式證券刊行過(guò)程中，虛假信息顯露依照無(wú)過(guò)失責(zé)任原則擔(dān)當(dāng)責(zé)任的是（A）。A.刊行人B.保薦人C.刊行人的控股股東D.會(huì)計(jì)師59.股票刊行過(guò)程中顯露的招股說(shuō)明書(shū)的有效限時(shí)為（C）。A.1個(gè)月B.3個(gè)C.6個(gè)月D.12個(gè)月60.能夠作為基金托管人的機(jī)構(gòu)是（A）。A.商業(yè)銀行B.信托公司C.投資銀行D.保險(xiǎn)公司對(duì)于中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)產(chǎn)生的程序，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（C）由國(guó)務(wù)院總理提名，由全國(guó)人大決定，由國(guó)家主席任免在全國(guó)人大休會(huì)時(shí)期，由全國(guó)人大常委會(huì)決定C.總行副行長(zhǎng)由行長(zhǎng)任免D.總行行長(zhǎng)每屆任期5年，能夠蟬聯(lián)62.中國(guó)人民銀行能夠發(fā)放貸款的對(duì)象是（B）A.大中型公司B.商業(yè)銀行C.中央國(guó)家機(jī)關(guān)D.地方政府城市信譽(yù)社已經(jīng)或可能發(fā)生信譽(yù)危機(jī)，嚴(yán)重影響債權(quán)人利益時(shí)，（A）能夠?qū)ζ浣邮铡.銀監(jiān)會(huì)B.工商銀行C.中國(guó)銀行D.財(cái)政部商業(yè)銀行的建立須經(jīng)（B）贊成A.中國(guó)人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.國(guó)務(wù)院D.證監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行的接收限時(shí)最長(zhǎng)不高出（C）A.10年B.5年C.2年D.1年66.商業(yè)銀行刊行次級(jí)債由（D）贊成A.中國(guó)人民銀行B.銀監(jiān)會(huì)C.發(fā)改委D.中國(guó)人民銀行和銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行流動(dòng)性財(cái)充裕額與流動(dòng)性欠債余額的比率應(yīng)不低于（C）A.8%B.10%C.25%D.50%68.對(duì)次級(jí)類貸款的貸款損失準(zhǔn)備金的計(jì)提比率是（C）A.1%B.2%C.25%D.50%69.鄉(xiāng)村信譽(yù)社社員，經(jīng)本社（B）贊成后，能夠退股。A.社員代表大會(huì)B.理事會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.主任70.2003年此后，我國(guó)信托業(yè)一致由（A）管理。A.銀監(jiān)會(huì)B.國(guó)務(wù)院C.財(cái)政部D.證監(jiān)會(huì)71.融資租借合同的當(dāng)事人是（C）A.承租人和供貨人B.出租人和使用人C.承租人和出租人D.承租人和中間人72．以下不屬于我國(guó)金融租借形式的是（C）。A.自營(yíng)租借B.售后回租租借C.介紹租借D.轉(zhuǎn)租借73．現(xiàn)金的使用限于規(guī)定范圍內(nèi)、結(jié)算起點(diǎn)以下的業(yè)務(wù)。結(jié)算起點(diǎn)是指B）。A.500元B.1000元C.2000元D.5000元貸款人對(duì)短期借錢申請(qǐng)，書(shū)面回復(fù)時(shí)間不得高出（B）。A.1個(gè)星期B.1個(gè)月C.2個(gè)月D.3天我國(guó)的國(guó)庫(kù)設(shè)在（C）。A.國(guó)家財(cái)政部B.國(guó)家稅務(wù)局C.中國(guó)人民銀行D.商業(yè)銀行直接投資屬于國(guó)際出入中的（C）。A.一方面轉(zhuǎn)移項(xiàng)目B.經(jīng)常項(xiàng)目C.資本項(xiàng)目D.匯兌項(xiàng)目考慮通貨膨脹因素在內(nèi)的利率是（D）。A.固定利率B.浮動(dòng)利率C.名義利率D.實(shí)質(zhì)利率我國(guó)規(guī)定關(guān)閉式基金存續(xù)期不得少于（B）年。A.1B.2C.3D.5定金是一種擔(dān)保方式。若是收受定金的一方不履行約定債務(wù)的，應(yīng)該（B）。A．全額返還定金B(yǎng)．雙倍返還定金C．返還定金的50％D．不需要返還定金，可是若是對(duì)方有損失，要補(bǔ)償損失80.以下選項(xiàng)中不能夠成為金融期貨合約標(biāo)的物的是（

A）。A．證券

B．利率

C．匯率

D．股指公然刊行股票的公司若是希望其股票上市交易，其應(yīng)向(C)提出申請(qǐng)。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)B．國(guó)務(wù)院C．證券交易所D．當(dāng)?shù)厥∫患?jí)人民政府依照校正后的《證券法》的規(guī)定，在上市公司收買中，收買人擁有的被收買的上市公司的股票，在收買行為達(dá)成后的一按限時(shí)內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，該限時(shí)是（D）。A．3

個(gè)月

B．6

個(gè)月C．9

個(gè)月

D．12

個(gè)月83.股票刊行過(guò)程中顯露的招股說(shuō)明書(shū)的有效限時(shí)為（

C）。A．1

個(gè)月

B．3

個(gè)月C．6

個(gè)月

D．12

個(gè)月84.能夠作為基金托管人的機(jī)構(gòu)是（A）。A．商業(yè)銀行B．信托公司C．投資銀行D．保險(xiǎn)公司中期貸款是指貸款限時(shí)在（B）的貸款。A.1-3年B.1-5年C.3-5年D.5-10年86.以下不屬于外匯形式的是（C）。A．美元存單B．美國(guó)政府債券C．位于香港的價(jià)值100萬(wàn)港幣的不動(dòng)產(chǎn)D．特別提款權(quán)現(xiàn)金從業(yè)務(wù)庫(kù)到刊行庫(kù)，稱為（A）。A..回籠B.刊行C.流通D.出庫(kù)88.以部下于資本項(xiàng)目的是（D）。A..貿(mào)易出入B.勞務(wù)出入C.個(gè)人境外旅游用匯D.個(gè)人境外投資股份有限公司首次公然刊行股票，要求近來(lái)（B）連續(xù)盈利。A..一年B.三年C.五年D.半年90．某上市公司董事將所擁有的本公司股票在買入后6個(gè)月內(nèi)又賣出，盈利收入（A）。A..歸公司所有B.歸該董事所有C.歸公司與該董事均分D.上繳國(guó)庫(kù)多相選擇題：1、中國(guó)人民銀行的錢幣政策工具包括（ABCDE）A買賣外匯B存款準(zhǔn)備金C中央銀行基準(zhǔn)利率D再貼現(xiàn)E買賣國(guó)債2、抵押物的處分方式包括（ABC）A折價(jià)B變賣C充公3對(duì)于保證人的資格，以下表述正確得有（ABCD）學(xué)校不得作為保證人醫(yī)院不得作為保證人幼兒園不得作為保證人公司法人的職能部門不得作為保證人公司法人的分支機(jī)構(gòu)即便有法人的書(shū)面授權(quán)，在授權(quán)范圍內(nèi)也不得為保證人4《貸款公則》中所指的不良貸款包括（ABC）A呆帳貸款B死板貸款C逾期貸款D貼息貸款E抵押貸款5依照證券法，以下主體中不得以盈利為目的的有（BC）A證券公司B證券交易所C證券登記結(jié)算公司D證券刊行公司E上市公司6商業(yè)銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)包括（DE）A買賣政府債券B信譽(yù)卡業(yè)務(wù)C信譽(yù)證業(yè)務(wù)D吸取存款E發(fā)放貸款7按股東擔(dān)當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)程度和享有權(quán)益的不相同，股票可分為（BD）A國(guó)有股B一般股C法人股D優(yōu)先股E社會(huì)民眾股8同業(yè)拆借的特點(diǎn)包括（ABD）A限時(shí)短B無(wú)擔(dān)保C利潤(rùn)高D利率較低9財(cái)務(wù)公司能夠從事的業(yè)務(wù)是（ACD）A保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)B對(duì)非成員單位供應(yīng)擔(dān)保C從事同業(yè)拆借D對(duì)成員單位辦理單據(jù)貼現(xiàn)10股票承銷的方式有(BC)A傳銷B包銷C代銷D直銷E分銷11申請(qǐng)刊行可變換公司債券，應(yīng)該經(jīng)（BE）贊成。A中國(guó)人民銀行B省級(jí)人民政府C中國(guó)證監(jiān)會(huì)D證券交易所E國(guó)家有關(guān)金融機(jī)構(gòu)制定的法律、法例12匯率的表示方式有(AD)A直接標(biāo)價(jià)法B中間標(biāo)價(jià)法C黃金標(biāo)價(jià)法D間接標(biāo)價(jià)法E購(gòu)置力平價(jià)法13海關(guān)依照《中華人民共和國(guó)海關(guān)法》第37條的規(guī)定，能夠（ABC）個(gè)人儲(chǔ)存帳戶A查問(wèn)B凍結(jié)C扣劃D提取E劃撥14商業(yè)銀行為存款人保密的義務(wù)包括（BCD）對(duì)任何機(jī)關(guān)、集體和個(gè)人都不得泄密為儲(chǔ)存帳戶保密對(duì)單位存款帳戶保密工作人員保密不得向銀行公大家員泄密依照《擔(dān)保法》的規(guī)定，擔(dān)保的原則是A公證B相同C自覺(jué)D公正E誠(chéng)實(shí)信譽(yù)三、名詞講解1、中央銀行貸款給商業(yè)銀行的利率，稱為基準(zhǔn)利率。商業(yè)銀行給客戶的貸款利率受基準(zhǔn)利率的影響。2、同業(yè)拆借是金融機(jī)構(gòu)由于資本周轉(zhuǎn)需要，相互之間借入、借出的資本頭寸，其特點(diǎn)是限時(shí)短、無(wú)擔(dān)保、利率較低。3、資本充分率是指銀行資本與經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)后的銀行財(cái)產(chǎn)之比。這是權(quán)衡銀行抵抗貸款等財(cái)產(chǎn)業(yè)務(wù)損失風(fēng)險(xiǎn)的能力的重要指標(biāo)。4、信托是指為了實(shí)現(xiàn)必然的目的，把自己的財(cái)產(chǎn)或資本委托給他人代為管理或經(jīng)營(yíng)的一種法律行為。5、公司法人信托是指以公司法人為委托人和受益人，以銀行信托部或信托公司為受托人的信托。6、銀行的抵消權(quán)在我國(guó)銀行業(yè)務(wù)中一般稱為“扣款還債”，即當(dāng)客戶欠銀行的款到期時(shí)，若是客戶拒不還款，銀行能夠扣收客戶在銀行活期存款賬戶中的款項(xiàng)送還貸款。7、存單是銀行對(duì)存款人出具的證明其在該銀行的存款金額的書(shū)面憑據(jù)。8、反擔(dān)保是指?jìng)鶆?wù)人對(duì)為自己債權(quán)人供應(yīng)擔(dān)保的第三人供應(yīng)的擔(dān)保，又稱為“擔(dān)保的擔(dān)?！保涔δ苁潜Ｕ系谌藢?lái)?yè)?dān)當(dāng)擔(dān)保責(zé)任后，能夠順利實(shí)現(xiàn)對(duì)債務(wù)人的追償權(quán)。9、動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押是指?jìng)鶆?wù)人或許第三人將其動(dòng)產(chǎn)移交債權(quán)人占有，將該動(dòng)產(chǎn)作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人不履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人有權(quán)依法以該動(dòng)產(chǎn)折價(jià)或許以拍賣、變賣該動(dòng)產(chǎn)價(jià)款優(yōu)先受償。、信譽(yù)貸款是指銀行或其他金融機(jī)構(gòu)鑒于借錢人的信譽(yù)而發(fā)放的貸款。這種貸款沒(méi)有擔(dān)保，風(fēng)險(xiǎn)由銀行或金融機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)。若是借錢人到期不能夠還貸，應(yīng)該依照合同的約定擔(dān)當(dāng)責(zé)任。11、最高額抵押是指為擔(dān)保債務(wù)的履行，債務(wù)人或許第三人對(duì)一準(zhǔn)時(shí)期內(nèi)將要連續(xù)發(fā)生的債權(quán)供應(yīng)擔(dān)保財(cái)產(chǎn)的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或許發(fā)生當(dāng)事人約定的實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)的狀況，抵押權(quán)人有權(quán)在最高債權(quán)額限度內(nèi)就該擔(dān)保財(cái)產(chǎn)優(yōu)先受償。、外匯管理是國(guó)家對(duì)出入本國(guó)境內(nèi)的外匯收付，借貸、買賣、匯進(jìn)、匯出、匯率、攜帶出入境等活動(dòng)進(jìn)行的管理。、證券上市指刊行人刊行的股票、債券等依照法定的條件和程序，在證券交易所或其他依法建立的證券交易場(chǎng)所公然掛牌交易的行為。、可變換公司債券簡(jiǎn)稱可變換債券或可轉(zhuǎn)債，是指刊行人依照法定程序刊行、在一準(zhǔn)時(shí)期內(nèi)依照約定的條件能夠變換成股份的公司債券。三、簡(jiǎn)答題1、存款法律關(guān)系的特點(diǎn)：1）存款合同為實(shí)踐性合同2）依照民法的一般原理，錢幣的所有權(quán)自交托而轉(zhuǎn)移3）存款關(guān)系存續(xù)的時(shí)間比較靈便（4）存款法律關(guān)系的詳細(xì)內(nèi)容依詳細(xì)存款種類而定。2、銀行與客戶關(guān)系的基根源則相同原則。相同原則是指銀行與客戶之間的法律地位相同2）公正原則。公正原則是指商業(yè)銀行與客戶簽署的合同要體現(xiàn)公正3）自覺(jué)原則。自覺(jué)原則是指當(dāng)事人在金融市場(chǎng)中進(jìn)行的各樣交易都要自主表達(dá)意思，自由達(dá)成一致。4）信譽(yù)原則。信譽(yù)原則是商業(yè)銀行與客戶參加金融市場(chǎng)活動(dòng)的基礎(chǔ)。3、上市公司有以下?tīng)顩r之一的，有證券交易所決定停止其股票上市交易：1）公司股本總數(shù)、股權(quán)散布等發(fā)生變化不再具備上市條件，在證券交易所規(guī)定的限時(shí)內(nèi)仍不能夠達(dá)到上市條件。2）公司不依照規(guī)定公然其財(cái)務(wù)狀況，或許對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告作虛假記錄，且拒絕糾正的。3）公司近來(lái)三年連續(xù)損失，在今后一個(gè)年度內(nèi)未能恢復(fù)盈利。4）公司解散或許被宣告破產(chǎn)（5）證券交易所上市規(guī)則規(guī)定的其他狀況4、金融租借的主要形式：自營(yíng)租借。承租者依照自己所需的設(shè)備，先同廠商洽談供貨條件，爾后向出租者申請(qǐng)租借預(yù)約，經(jīng)出租人審查贊成后，簽署租借合同。2）售后回租租借，簡(jiǎn)稱回租。承租人將自有物件出賣給出租人，同時(shí)與出租人簽署融資租借合同，再將該物件從出租人處租回。3）轉(zhuǎn)租借，簡(jiǎn)稱轉(zhuǎn)租。承租者把租來(lái)的設(shè)備再轉(zhuǎn)租給第三者使用，這種方式一般是用于引進(jìn)外資或設(shè)備。5、金融期貨是指以金融工具為標(biāo)的物的期貨合約。金融期貨作為期貨交易的一種，擁有期貨交易的一般特點(diǎn)，但與商品期貨對(duì)照較，其合約標(biāo)的物不是實(shí)物商品，而是傳統(tǒng)的金融商品，如證券、錢幣、匯率、利率等。金融期貨的主要種類：1）利率期貨，指以利率為標(biāo)的物的期貨合約2）錢幣期貨，指以匯率為標(biāo)的物的期貨合約。3）股票指數(shù)期貨，指以股票指數(shù)為標(biāo)的物的期貨合約。6、法律禁止以下主體作為保證人：1）國(guó)家機(jī)關(guān)2）學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公共利益為目的的事業(yè)單位、社會(huì)合體。3）公司法人的分支機(jī)構(gòu)、職能部門7、債權(quán)人清賬次序：同一財(cái)產(chǎn)想兩個(gè)以上債權(quán)人抵押的，拍賣、變賣抵押物所得的價(jià)款依照以下規(guī)定清賬：1）抵押權(quán)已登記的，依照抵押物登記的先后次序清賬；次序相同的，依照債券比率清賬。2）抵押權(quán)已登記的先于未登記的受償3）抵押權(quán)未登記的，依照債券比率清賬，不劃分抵押合同訂立的時(shí)間先后。8、貸款活動(dòng)的基根源則：1）合法原則。即貸款應(yīng)符合國(guó)家法律、行政法例和金融看守機(jī)關(guān)宣告的規(guī)章，任何不符合法律的規(guī)定和看守規(guī)章的貸款行為，都是應(yīng)該禁止的。（2）應(yīng)該依照資本使用的安全性、流動(dòng)性和效益型原則。3）自覺(jué)、相同和誠(chéng)實(shí)信譽(yù)原則4）公正競(jìng)爭(zhēng)。親密協(xié)作的原則。9、基金管理人不得有以下行為：1）將其固有財(cái)產(chǎn)或許他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資2）不公正地對(duì)待其管理的不相同基金財(cái)產(chǎn)3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額擁有人之外的第三人牟取利益4）向基金份額擁有人違規(guī)許諾利潤(rùn)或許擔(dān)當(dāng)損失5）依照法律、行政法例有關(guān)規(guī)定，由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)察管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為、發(fā)卡銀行的權(quán)益主要包括有：1）審查申請(qǐng)人的資信狀況，決定可否向申請(qǐng)人發(fā)卡及確定信譽(yù)卡持卡人的透支額度2）對(duì)不恪守其章程規(guī)定的持卡人，有權(quán)取消其持卡人的資格，并可授權(quán)有關(guān)單位回收其銀行卡（3）對(duì)持卡人透支有追償權(quán)、中國(guó)銀行辦理業(yè)務(wù)的限制性規(guī)定：1）限制性規(guī)定的原因2）禁止向金融機(jī)構(gòu)的賬戶透支3）禁止對(duì)政府財(cái)政透支4）禁止向地方政府貸款5）禁止向任何單位和個(gè)人供應(yīng)擔(dān)保、單位結(jié)算賬戶的分類：（1）基本存款賬戶2）一般存款賬戶3）臨時(shí)賬戶4）專用存款賬戶、股票是指股份有限公司在籌集資本時(shí)向出資人刊行的股份憑據(jù)，代表著其擁有者即股東對(duì)股份公司的所有權(quán)。特點(diǎn)：（1）利潤(rùn)性（2）流通性3）非返還型4）風(fēng)險(xiǎn)性、申請(qǐng)上市的公司債券必定符合以下條件：（1）公司債券的限時(shí)為一年以上2）公司債券實(shí)質(zhì)刊行額很多于5000萬(wàn)元3）公司申請(qǐng)債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券刊行條件。、商業(yè)銀行法立法目的：1）保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法利益2）規(guī)范商業(yè)銀行的行為，供應(yīng)信貸財(cái)產(chǎn)質(zhì)量3）保護(hù)金融市場(chǎng)次序4）促使經(jīng)濟(jì)發(fā)展五、案例分析題題一、A市甲、乙、丙、丁四個(gè)自然人由于合作關(guān)系親密，欲發(fā)起建立一鄉(xiāng)村信譽(yù)社，注冊(cè)資本為80萬(wàn)元人民幣，甲、乙各以10萬(wàn)元人民幣出資，丙以場(chǎng)所出資，丁以所持股票出資，甲乙出資總計(jì)萬(wàn)元人民幣。問(wèn)：該建立行為有何不合法之處？1）申請(qǐng)建立鄉(xiāng)村信譽(yù)社、社員不得少于500人，本案中社員僅為4人2）單個(gè)社員所持股金不得高出總股金的2%3）鄉(xiāng)村信譽(yù)社的最低注冊(cè)資本限額為100萬(wàn)元人民幣。本案僅為80萬(wàn)。4）社員只能以錢幣資本入股題二：題目略。。。。。。。。。問(wèn)：（一）李某可否是知悉證券交易內(nèi)情信息的知情人員？為什么？（二）什么是內(nèi)情交易？?jī)?nèi)情交易有哪些種類？（三）李某的行為可否組成內(nèi)情交易？為什么？（一）李某屬于知悉證券交易信息的知情人員。依照《證券法》的規(guī)定。公司的董事屬于證券交易內(nèi)情信息的知情人，而李某市公司的董事。（二）內(nèi)情交易是指內(nèi)情人員以獲取利益或許減少損失為目的。利用內(nèi)情信息進(jìn)行證券刊行、交易的活動(dòng)。內(nèi)情交易包括以下行為：1）內(nèi)情人員利用內(nèi)情信息買賣證券或許依照內(nèi)情信息建議他人買賣證券；2）內(nèi)情人員向他人斜路內(nèi)情信息，使他人利用該信息進(jìn)行內(nèi)情交易；3）非內(nèi)情人員經(jīng)過(guò)不正當(dāng)?shù)氖侄位蛟S其他路子獲取內(nèi)情信息，并依照該信息買賣證券或許建議他人買賣證券。4）其他內(nèi)情交易行為。（三）李某的行為組成內(nèi)情交易。依照《證券法》第70恩條規(guī)定：“知悉證券交易內(nèi)情信息的知情人員或許非法獲取內(nèi)情信息的其他人員，不得買入或許賣出所擁有的該公司的證券?；蛟S斜路該信息或許建議他人買賣該證券。本案中，李某利用職務(wù)之便獲悉甲公司的內(nèi)情信息，并建議其家眷知識(shí)各自的經(jīng)紀(jì)人買入甲公司的股票，違犯了《證券法》的有關(guān)規(guī)定，已組成內(nèi)情交易。題三：某租借公司A與某公司.簽署了一份融資租借合同。約定由A出資購(gòu)置一套設(shè)備，租借給B使用，由.B付租金。X公司還就B公司支付租金向A公司出具了保函，但未約定保證的方式，.B公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，又向Y銀行申請(qǐng)了一筆貸款，以A公司租借給其使用的設(shè)備作抵押。今后，B公司未能按期交托租金，也未能如其送還銀行貸款。問(wèn)：（1）Y銀行可否對(duì)該設(shè)備履行抵押權(quán)？為什么？2）A公司可否直接要求X公司擔(dān)當(dāng)保證責(zé)任？為什么？1）Y銀行不能夠?qū)υ撛O(shè)備履行抵押權(quán)。由于設(shè)備的所有權(quán)在租借期內(nèi)仍屬出租人。抵押合同無(wú)效。2）A公司能夠直接要求X公司擔(dān)當(dāng)連帶保證責(zé)任。由于B公司的保函未約定保證的方式，因此Y公司應(yīng)擔(dān)當(dāng)連帶責(zé)任。題四：某建筑公司向某商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款100萬(wàn)元購(gòu)置建筑財(cái)來(lái)，該公司法定代表人張某以其弟張輝（某大學(xué)教師）為保證人，而銀行要求張某另找擔(dān)保。張某遂找到其摯友李某（某娛樂(lè)公司餐飲部經(jīng)理）追加其餐飲部為保證人，后又找到業(yè)務(wù)關(guān)系戶鴻達(dá)有限責(zé)任公司。也追加為保證人，銀行遂贊成貸款，限時(shí)為1年，并訂立了合同。此后。由于市場(chǎng)行情變化，建筑公司向銀行申請(qǐng)將貸款額減少到60萬(wàn)元。限時(shí)縮短至8個(gè)月，并征得了張輝與李某的贊成。但未見(jiàn)告鴻達(dá)有限責(zé)任公司。今后建筑公司到期未能履行還款義務(wù)，銀行以三個(gè)保證人為被告向法院起訴。經(jīng)