竭誠為您提供優(yōu)質(zhì)文檔/雙擊可除篇一：票據(jù)貼現(xiàn)發(fā)展匯報材料票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是今年公司業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)，票據(jù)中心立足發(fā)展票據(jù)業(yè)務(wù)“搶市場、爭票源、抓規(guī)模、重服務(wù)、出成效”為主要工作重點(diǎn)，同時開展公司授信客戶營銷、供應(yīng)鏈金融客戶準(zhǔn)備、公司存款上規(guī)模以及公司業(yè)務(wù)新產(chǎn)品營銷推廣等工作。雖然取得了一定成效，但與分行確定的發(fā)展目標(biāo)還有一定差距。一、業(yè)務(wù)發(fā)展與完成情況1、 業(yè)務(wù)收入完成情況：20XX年1-8月，完成收入萬元，比去年同期增長了％，完成上半年業(yè)務(wù)收入計(jì)劃的％，差計(jì)劃進(jìn)度萬元。2、 業(yè)務(wù)發(fā)展情況：截止20XX年8月底，共辦理貼現(xiàn)票據(jù)張，比去年同期增長了％；貼現(xiàn)金額萬元，比去年同期增漲了%，完成1-8月份直貼規(guī)模計(jì)劃的%；轉(zhuǎn)貼票據(jù)張，比去年同期增長了％，轉(zhuǎn)貼金額萬元，比去年同期增長了％,完成1-8月份轉(zhuǎn)貼規(guī)模計(jì)劃的%；新增客戶36戶，占開辦以來所有貼現(xiàn)客戶的32.43%。二、1-8月份工作具體情況分析1、 從去年年末到今年年初，票據(jù)中心本著“搶市場、爭票源、抓規(guī)模、重服務(wù)、出成效”的工作思路，積極搜集貼現(xiàn)客戶，并且尋找其地址和聯(lián)系方式，最終確定準(zhǔn)貼現(xiàn)客戶300多個。春節(jié)前，在貼現(xiàn)利率競爭不明顯的情況下，在各支行、票據(jù)中心和部分機(jī)關(guān)人員的共同努力下，截止2月7日，票據(jù)直貼規(guī)模達(dá)到2.3億元，完成年度計(jì)劃10億元的23%，實(shí)現(xiàn)收入100萬月，完成年度計(jì)劃700萬元的14.3%。除票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)以外，還從全省39家國有企業(yè)篩選有合作意向的客戶進(jìn)行拜訪，拜訪的客戶有亞盛集團(tuán)、二^一冶，祁連山水泥，東興鋁業(yè)等企業(yè)，了解其票據(jù)使用情況和其他金融業(yè)務(wù)需求。2、 自二月下旬以來，招商銀行、蘭州銀行調(diào)整了發(fā)展策略，利率降低至4.5%和4.6%，大量買入票據(jù)；其他銀行利用多元化產(chǎn)品綁定客戶，穩(wěn)定客戶；致使我行大部分票源流失，客戶也流失較多。但我票據(jù)中心繼續(xù)大力營銷客戶，以速度和服務(wù)等優(yōu)勢搶抓客戶，爭取營銷好每一位客戶，做好每一筆業(yè)務(wù)。3、三月份，由于我行公司系統(tǒng)2.0上線，查詢查復(fù)、轉(zhuǎn)賬、開戶無法正常進(jìn)行，影響貼現(xiàn)質(zhì)量，造成客戶不滿，流失多筆業(yè)務(wù)。并且招行和蘭州銀行繼續(xù)以降低利率競爭市場和其他“一攬子服務(wù)簽訂協(xié)議”（即公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品之間的綁定服務(wù)，例如銀行與客戶之間簽訂協(xié)議，約定做授信業(yè)務(wù)必須綁定貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。）造成導(dǎo)致我行近期營銷的7家貼現(xiàn)大客戶更換貼現(xiàn)行，流失票據(jù)1億多元。4、 四月份到五月份初，我行繼續(xù)以較低的利率與招行，蘭州銀行進(jìn)行競爭，搶抓客戶，加大了營銷力度，雖有一定的效果，吸引了不少新客戶，貼現(xiàn)規(guī)模也在不斷上升，辦理業(yè)務(wù)的客戶和貼現(xiàn)票據(jù)張數(shù)、筆數(shù)明顯增加，但由于利率競爭，利率低時，貼現(xiàn)價與成本價價差低至0.8%上下，故工作量增加了，而收入微薄。5、 五月末到七月初，由于銀行間市場資金面高度緊張的形勢已經(jīng)影響到了票據(jù)市場，貼現(xiàn)利率持續(xù)走低后又快速上升，尤其是6月票據(jù)貼現(xiàn)市場變化巨大，不到半月時間價格已經(jīng)翻了一倍。而由于我行只有1個億的額度已滿，庫存票據(jù)大多都是以很低的利率買進(jìn)，在利率高的時候無法賣出，再加上省行對貼現(xiàn)額度的管控，導(dǎo)致有票不能做，有客戶不能接的情況，貼現(xiàn)業(yè)務(wù)只好暫緩發(fā)展。6、 七月份到八月份，雖然市場利率已慢慢恢復(fù)正常，但是轉(zhuǎn)貼利率與直貼利率間的價差空間越來越小。尤其5月下旬，市場利率變化較大，轉(zhuǎn)貼利率持續(xù)走高，致使我行已貼現(xiàn)票據(jù)因規(guī)模原因以高利率轉(zhuǎn)出，收入損失較大。進(jìn)入6月以來，市場利率走高速度較猛，從4.7%上下升至10%以上。由于我行1億額度已滿，只能是先找好出口做T+0，操作難度很大。由于庫存票據(jù)大部分為十月份到期，故票據(jù)中心計(jì)劃暫停貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，先將庫存票據(jù)托收，騰出額度來之后再做業(yè)務(wù)。三、其他業(yè)務(wù)工作進(jìn)度1、 由于前期票據(jù)業(yè)務(wù)迅速，票據(jù)中心充分利用現(xiàn)有客戶資源，進(jìn)一步了解客戶需求，結(jié)合我行產(chǎn)品，制定綜合金融服務(wù)方案，主要為客戶提供以票據(jù)保貼為主的個性化綜合金融服務(wù)。針對主要是票據(jù)結(jié)算量大，且與其上下游伙伴多是已票據(jù)作為支付結(jié)算工具的客戶，這些客戶分別為甘肅富祥物資有限公司、甘肅祁連山水泥集團(tuán)股份有限公司、東興鋁業(yè)等大型企業(yè)。我行所制定的服務(wù)方案已提交給上述企業(yè)，但是由于五六月份的“錢荒”對票據(jù)市場的沖擊，導(dǎo)致服務(wù)方案沒能進(jìn)行下去。2、 在票據(jù)業(yè)務(wù)已經(jīng)處于停滯狀態(tài)時，票據(jù)中心全力以赴做好供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。首先從在我行授信的企業(yè)中挑選適合做供應(yīng)鏈金融的企業(yè)為核心企業(yè)，對其上游客戶做應(yīng)收賬款質(zhì)押和保理業(yè)務(wù)；對其下游做動產(chǎn)質(zhì)押和保兌倉業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)進(jìn)行情況如下：а. 祁連山水泥等待核心企業(yè)的準(zhǔn)入并聯(lián)系其上游客戶

及其子公司，洽談應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)等供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù);為亞盛集團(tuán)已做好開戶，開通網(wǎng)銀的準(zhǔn)備并為其做短債等業(yè)務(wù)。二十一冶應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款資料已提供等待產(chǎn)品經(jīng)理完成授信報告及業(yè)務(wù)申請。與中鐵局21局對接產(chǎn)品暫確定為賣方保理，但中鐵21局經(jīng)營性質(zhì)為建筑業(yè)不符合保理準(zhǔn)入要求。甘建投授信資料已提供齊全，等待產(chǎn)品經(jīng)理完成授信報告上報上級行審批。3、 對正在做授信的亞盛集團(tuán)、祁連山水泥加大跟進(jìn)力度，爭取更快、更全面的合作。同時做好有合作意向的中鐵21局、21冶，東興鋁業(yè)、窯街煤電、公司存款等目標(biāo)客戶的維護(hù)跟進(jìn)工作。4、 配合省分行資金部營銷銀行間業(yè)務(wù)和債券業(yè)務(wù)，爭取部分收入分配。5、 篩選省屬國有優(yōu)質(zhì)企業(yè)，繼續(xù)做好客戶儲備工作，為與更多的企業(yè)客戶合作打好基礎(chǔ)。б、 做好新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，動員部門人員走出去主動營銷。篇二：20XX年商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況20XX年商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況本月已進(jìn)入今年的第四季度，票據(jù)貼現(xiàn)價格也終于有了突破，市場的調(diào)節(jié)離不開央行，另外商業(yè)銀行也是票據(jù)業(yè)務(wù)鏈上不可或缺的一環(huán)，而且是相當(dāng)重要的一環(huán)。那么本年度銀行的票據(jù)業(yè)務(wù)到底如何呢?且聽分解。票據(jù)承兌業(yè)務(wù)截至20XX年6月末，16家上市銀行貸款余額57.11萬億元，同比增加5.35萬億元，增長10.34%;票據(jù)承兌余額6.46萬億元，同比減少2244億元，減少3.36%;票據(jù)承兌余額占貸款余額比重繼續(xù)回落至11?31%，為連續(xù)四年呈下降態(tài)勢（見表1）。其中，國有銀行承兌余額2.00萬億元，同比減少4266億元，減少17.61%;股份制銀行承兌余額4.15萬億元，同比增加1284億元，增長3.20%;城市商業(yè)銀行承兌余額3165億元，同比增加738億元，增長30.41%。表1:20XX與20XX年上半年上市銀行承兌余額變動對比（億元）票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)截至20XX年6月末，16家上市銀行票據(jù)貼現(xiàn)余額1.72萬億元，同比增加8225億元，增長91.45%（見表2）。其中，國有銀行貼現(xiàn)余額1.29萬億元，同比增加6969億元，增長116.94%;股份制銀行貼現(xiàn)余額4010億元，同比增加1144億元，增長39.93%;城市商業(yè)銀行貼現(xiàn)余額281億元，同比增加112億元，增長66.24%。表2:20XX與20XX年上半年上市銀行貼現(xiàn)余額變動對比（億元）同期，從披露貼現(xiàn)平均余額的10家銀行來看，10家銀行貼現(xiàn)平均余額合計(jì)1.37萬億元，同比增加6382億元，同比增長87.31%。從貼現(xiàn)平均余額與期末余額比較來看，10家銀行中有7家銀行在期末通過吸收票據(jù)資產(chǎn)來補(bǔ)充信貸規(guī)模,10家銀行整體期末票據(jù)規(guī)模約為平均規(guī)模的1.25倍。票據(jù)回購業(yè)務(wù)20XX年上半年，16家上市銀行買入返售票據(jù)余額合計(jì)2.96萬億元，同比減少642億元，減少2.13%（見表3）。其中，國有銀行買入返售票據(jù)余額1.36萬億元，同比增加4965億元，增長57.22%;股份制銀行買入返售票據(jù)余額1.45萬億元，同比減少5224億元，減少26.42%;城市商業(yè)銀行買入返售余額1392億元，同比減少384億元，減少21.62%。表3:20XX與20XX年上半年上市銀行買入返售票據(jù)余額變動對比（億元）20XX年上半年，16家上市銀行賣出回購票據(jù)余額2433億元，同比增加1534億元，增長170.54%（見表4）。其中，國有銀行賣出回購票據(jù)余額98億元，同比減少7億元，減少6.45%;股份制銀行賣出回購票據(jù)余額2329億元，同比增加1635億元，增長235.94%;城市商業(yè)銀行賣出回購票據(jù)余額7億元，同比減少95億元，減少93.29%。表4:20XX與20XX年上半年上市銀行賣出回購票據(jù)余額變動對比（億元）票據(jù)收益情況20XX年上半年，根據(jù)披露票據(jù)貼現(xiàn)平均收益率的10家上市銀行數(shù)據(jù)顯示，貼現(xiàn)平均收益率為4.87%，同比下降了177個bp（見表5）。其中，國有銀行貼現(xiàn)平均收益率為4.75%，同比下降169個bp;股份制銀行貼現(xiàn)平均收益率為5.00%，同比下降185個bp。表5：20XX與20XX年上半年上市銀行貼現(xiàn)平均收益率變動對比（%）貼現(xiàn)平均收益率與貸款平均收益率相比，貼現(xiàn)平均收益率低于貸款平均收益率125個bp（見表6）。其中，國有銀行貼現(xiàn)平均收益率低于貸款平均收益率86個bp，股份制銀行貼現(xiàn)平均收益率低于貸款平均收益率137個bp。表6：20XX與20XX年上半年上市銀行貸款平均收益率變動對比（%）20XX年半年報顯示，16家上市銀行票據(jù)業(yè)務(wù)利息收入合計(jì)為450億元，同比增加114億元，增幅33.94%（見表7）。其中，國有銀行票據(jù)貼現(xiàn)利息收入262億元，同比增加98億元，增長59.98%;股份制銀行票據(jù)業(yè)務(wù)利息收入（包括涵蓋部分上市銀行的票據(jù)轉(zhuǎn)賣價差收益）170億元，同比增加9億元，增長5.55%;城市商業(yè)銀行票據(jù)貼現(xiàn)利息收入18億元，同比增加7億元，增長61.84%。表7:20XX與20XX年上半年上市銀行貼現(xiàn)利息收入變動對比（億元）篇三：自查報告-票據(jù)業(yè)務(wù)關(guān)于xxxx銀行開展票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況的報告為貫徹落實(shí)《關(guān)于中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于排查農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)違規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[20XX]135號）和《河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)全省村鎮(zhèn)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的通知》（豫銀監(jiān)辦發(fā)[20XX]137號）要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，一方面組織全（:票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展情況報告）行員工開展學(xué)習(xí)，認(rèn)真領(lǐng)會通知精神，充分認(rèn)清當(dāng)前金融環(huán)境，把握好當(dāng)前局勢，樹立“依法合規(guī)”的經(jīng)營理念，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)能夠“持續(xù)、穩(wěn)健”發(fā)展；二是組織業(yè)務(wù)部、風(fēng)險部、營業(yè)部和財(cái)務(wù)部相關(guān)人員，迅速對我行自開業(yè)以來，所辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆檢查?，F(xiàn)將自查情況報告如下：一、 票據(jù)業(yè)務(wù)總體概況我行的業(yè)務(wù)從開業(yè)之日起，逐步開展，但由于受人員數(shù)量及業(yè)務(wù)技能的限制，以及總體風(fēng)險控制水平的制約，我行開辦業(yè)務(wù)的品種極為有限。對于信貸業(yè)務(wù)，一方面加緊培養(yǎng)信貸隊(duì)伍，創(chuàng)新自己的產(chǎn)品、搭建自己的信貸制度體系，適量的開展信貸業(yè)務(wù)。而對于票據(jù)業(yè)務(wù)，我行目前開辦銀行承兌業(yè)務(wù)，對于票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，20XX年僅辦理xxxx萬元，20XX年6月份辦理人民幣xxx萬元。二、 銀行承兌業(yè)務(wù)我行的銀行承兌業(yè)務(wù)，自20XX年4月5日開始簽發(fā)辦理，至20XX年6月30日，累計(jì)簽發(fā)xxx張，金額xxxx億元，截止20XX年6月30日，已解付到期銀承匯票xxx張，金額xxx萬元；未解付承兌匯票xxx張，金額xxx萬元。不存在墊款情況，客戶付款率100%，并且我行均能做到，快速審核，在符合條件的情況下，盡可在到期當(dāng)天或收到票據(jù)當(dāng)天解付，維護(hù)了良好的金融秩序，遵守了結(jié)算紀(jì)行，同時也提升了我行的信譽(yù)。承兌客戶主要存在的問題：對承兌客戶暫未進(jìn)行客戶評級；檔案資料缺調(diào)查表。三、 票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)我行的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)自20XX年4月5日開始辦理，至20XX年6月末，累計(jì)貼現(xiàn)票據(jù)xx張，金額xxx萬元；轉(zhuǎn)