2022-2023年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎知識?？碱A測題庫(奪冠系列)

單選題（共85題）1、在基金收入中，股利收入屬于（）。A.投資收益B.其它收入C.利息收入D.公允價值變動損益【答案】A2、為度量違約風險與投資收益率之間的關系，將某一風險債券的預期到期收益率與某一具有相同期限和票面利率的無風險債券的到期收益率之間的差額，稱為（）A.風險利差B.風險評價C.風險溢價D.風險收益【答案】C3、（）僅以出資份額為限對投資項目承擔有限責任，并不直接參與管理和經營項目。A.有限合伙人B.普通合伙人C.公司管理人D.股東【答案】A4、一個擁有100%權益資本的公司被稱為（）。A.杠桿公司B.無杠桿公司C.全資公司D.無負債公司【答案】B5、假設其他條件不變，根據杜邦分析法，下列舉措中會降低公司凈資產收益率的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.ⅠC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B6、關于貨幣的時間價值，以下表述錯誤的是（）。A.兩筆金額相等的資金，如果發(fā)生在不同的時期，其實際價值也是不同的B.終值的計算公式為FV=PVx（1+i）n,其中i表示市場的無風險利率C.隨著時間的推移，貨幣發(fā)生的增值就是貨幣的時間價值D.一般情況下，貨幣的時間價值應按“利滾利”的復利方式來計算【答案】B7、（）用于為社會提供基本養(yǎng)老保險、基本醫(yī)療保險、工傷保險、失業(yè)保險和生育保險服務。A.財險公司B.壽險公司C.中國的社會保障基金D.企業(yè)年金【答案】C8、合格境內機構投資者基金的風險不包括()。A.匯率風險B.國別風險C.稅務風險D.管理風險【答案】D9、關于債券收益率，以下敘述正確的是（）。A.不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券之間收益率的差異稱為基礎利差B.債券發(fā)行人的信用程度越低，投資人所要求的收益率越低C.不同種類發(fā)行人發(fā)行的債券之間收益率的差異稱為品質利差D.如果國債與非國債在除品質外其他方面均相同,則兩者間的收益率差額被稱為信用利差【答案】D10、（）是評估證券或投資組合系統(tǒng)性風險的指標，反映的是投資對象對市場變化的敏感度。A.跟蹤誤差B.β系數(shù)C.久期D.凸性【答案】B11、目前，我國基金賣出股票按照1‰的稅率征收（）。A.營業(yè)稅B.所得稅C.增值稅D.印花稅【答案】D12、以等額本息法償還本金為50萬元，利率為10％的2年期限住房貸款，若每年償還一次，則每年需要償還的本金利息總額為（）元。A.308095.2B.248095.2C.288095.2D.268095.2【答案】C13、在某一時點，看漲期權標的資產的市場價格大于其執(zhí)行價格，則該期權是一份（）。A.虛值期權B.實值期權C.零值期權D.平價期權【答案】B14、通常，投資者考察其所投資的私募股權基金收益狀況時，會畫出一條曲線，這條曲線是以時間為橫軸、以收益率為縱軸的一條曲線，稱為（）曲線。A.FB.KC.JD.Z【答案】C15、看漲期權賣方的盈利是有限的，其最大盈利為（），虧損可能是無限大的。A.執(zhí)行價格B.合約價格C.期權費D.無窮大【答案】C16、QDII基金的下列行為符合證監(jiān)會規(guī)定的有（）。A.購買不動產和房地產抵押按揭B.購買實物商品C.借入臨時用途現(xiàn)金比例不超過基金凈值的5％D.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證【答案】C17、關于基金資產估值，以下表述錯誤的是（）。A.基金資產估值是值通過對基金所擁有的基金資產及全部負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程B.基金資產凈值是計算投資者申購基金份額，贖回資金凈值的基礎，也是評價基金投資業(yè)績的基礎指標之一C.從基金資產中扣除基金所有負債即是基金資產凈值D.基金資產總值是指基金全部資產的價值總和【答案】B18、()是歐洲第一個推行UCITS指令的國家。A.愛爾蘭B.盧森堡C.英國D.俄羅斯【答案】B19、在基金資產總值和基金總份額不變的情況下，基金份額凈值與基金負債的關系是（）。A.可能正相關，也可能負相關B.B正相關關系C.沒有關系D.負相關關系【答案】D20、基金在場內進行投資交易，需要支付的交易結算費用中不包括()A.經手費B.證券交易所交易監(jiān)管費C.過戶費D.申購贖回費【答案】D21、關于非系統(tǒng)風險的說法錯誤的是（）A.非系統(tǒng)風險都可以分散B.系統(tǒng)風險是無法分散C.在投資組合中融入不同類別的資產能夠降低投資組合的風險。D.當其資產數(shù)量變得很大時，投資組合的總風險趨近于其非系統(tǒng)性風險【答案】D22、（）報告了企業(yè)在某一時點的資產、負債和所有者權益的狀況，報告時點通常為會計季末、半年末或會計年末。A.資產負債表B.利潤表C.現(xiàn)金流量表D.所有者權益變動表【答案】A23、基金公司的投資管理部門設置中，不包括（）。A.合規(guī)部B.投資部C.研究部D.投資決策委員會【答案】A24、現(xiàn)金流量表的作用不包括()。A.分析凈收益與現(xiàn)金流量間的差異，并解釋差異產生的原因B.直接明了地揭示企業(yè)獲取利潤能力以及經營趨勢C.評價企業(yè)償還債務、支付投資利潤的能力，謹慎判斷企業(yè)財務狀況D.反映企業(yè)的現(xiàn)金流量，評價企業(yè)未來產生現(xiàn)金凈流量的能力【答案】B25、假設某基金第一年的收益率為5％,第二的收益率也是5％,其年幾何平均收益率（）。A.小于5％B.等于5％C.大于5％D.無法判斷【答案】B26、當前，在內地與香港資本市場雙向開放過程中，相關制度安排的先后順序是（）。A.滬港通、基金互認、深港通、債券通B.基金互認、深港通、滬港通、債券通C.深港通、滬港通、債券通、基金互認D.基金互認、滬港通、深港通、債券通【答案】A27、如果X的取值無法一一列出，可以遍取某個區(qū)間的任意數(shù)值，則稱為()。A.離散型隨機變量B.分布型隨機變量C.連續(xù)型隨機變量D.中斷型隨機變量【答案】C28、下列指標中，用來衡量企業(yè)長期償債能力的指標是（）。A.流動性比率B.財務杠桿比率C.營運效率比率D.盈利能力比率【答案】B29、財務比率分析可以用來比較不同行業(yè)、不同規(guī)模企業(yè)之間的財務狀況，也可以用來比較同一企業(yè)的各期變動情況，關于財務比率，下列說法不正確的是（）。A.流動性比率是用來衡量企業(yè)的短期償債能力的比率B.速動比率=（流動資產-存貨）/流動負債C.常用的財務杠桿比率包括資產負債率、權益乘數(shù)和負債權益比、利息倍數(shù)D.營運效率比率包括短期比率、中期比率、長期比率【答案】D30、李先生2017年5月8日買入A股票100股，價格8元，10月13日發(fā)放股利0.1元/股，11月15日每10股送1股，2017年12月29日該股股價依然是8元，截止2017年底李先生持有該股票的收益率是（）A.A10%B.B11.25%C.C1.25%D.0【答案】A31、基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及全部負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程；下列關于交易所上市交易品種的估值的說法錯誤的是（）。A.交易所上市交易的債券按第三方估值機構提供的當日估值凈價估值，基金管理人認定交易所收盤價更能體現(xiàn)公允價值，應采用收盤價B.交易所上市的股指期貨合約以估值當日收盤價進行估值C.交易所上市的有價證券以其估值日在證券交易所掛牌的市價進行估值D.對在交易所上市交易的可轉換債券按當日收盤價作為估值全價【答案】B32、某機構希望在F公司盈利較多時，獲得較高的股利收益，則一般情況下，該機構應該投資F公司發(fā)行的哪種金融工具（）。A.累積優(yōu)先股B.普通股C.非累積優(yōu)先股D.長期債券【答案】B33、有保證債券根據保證的形式不同，可分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅤC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】A34、以下不屬于保本基金的特點的是（）。A.保本基金通過雙重保本機制實現(xiàn)保本B.保本基金通過放大安全墊積極分享市場上漲收益C.保本基金是一種封閉式的基金品種D.保本基金在震蕩市場上優(yōu)勢明顯【答案】C35、下列選項中，不屬于大宗商品的投資方式的是()。A.購買大宗商品實物B.購買資源或者購買大宗商品相關債券C.投資大宗商品衍生工具D.投資大宗商品的結構化產品【答案】B36、根據發(fā)行主體的不同，債券的分類不包括（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.零息債券【答案】D37、以下不屬于影響到期收益率的影響因素的是（）。A.再投資收益率B.利率期限結構C.債券市場價格D.計息方式【答案】B38、《集合投資計劃治理白皮書》是由（）于2005年發(fā)表的。A.WTOB.國際證監(jiān)會C.歐盟D.經合組織【答案】D39、債券投資風險不包括（）。A.信用風險B.再投資風險C.流動性風險D.操作風險【答案】D40、下列關于可轉換債券的轉換權利價值的說法中，正確的是（）。A.轉換權利價值為可轉換債券價值與純粹債券價值的差額B.股價上升，轉換價值下降C.普通股的價格遠低于轉換價格，則轉換價值就很高D.轉換價值的大小，與普通股的價格無關【答案】A41、（）的引入主要是為克服市盈率等指標的局限性，在評估股票價值時需要對公司的收入質量進行評價。A.市現(xiàn)率B.市凈率C.市銷率D.企業(yè)價值倍數(shù)【答案】C42、普通股是股份有限公司發(fā)行的一種基本股票，代表公司股份中的所有權份額，其持有者享有股東的基本權利和義務。優(yōu)先股和普通股一樣代表對公司的所有權，同屬權益證券。但優(yōu)先股是一種特殊股票，它的優(yōu)先權主要指：持有人分得公司利潤的順序先于普通股，在公司解散或破產清償時先于普通股獲得剩余財產。上述說法（）。A.錯誤B.部分錯誤C.正確D.部分正確【答案】C43、一般情況下，相比于普通股，優(yōu)先股具有（）風險和（）收益的特征。A.較高；浮動B.較低；固定C.較低；浮動D.較高；固定【答案】B44、關于遠期利率，以下表述錯誤的是（）。A.遠期利率表現(xiàn)為未來兩個日期間借入貨幣的利率B.遠期利率是指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時間點到另一時間點的利率水平C.遠期利率也可以表示投資者現(xiàn)在所購買的零息債券的到期收益率D.遠期利率指的是資金的遠期價格【答案】C45、某資產管理公司負責人認為，每位投資者的需求和自身情況都極有可能隨著時間而改變，定期的客戶交流會議是一個詢問客戶需求、投資目標或者投資限制是否發(fā)生變化的絕佳時機。如果確實發(fā)生了變化，那么投資組合經理需要修訂投資策略說明，并調整投資組合以符合這些修訂條款。上述觀點最可能反映投資組合管理流程中（）環(huán)節(jié)。A.監(jiān)控和再平衡B.業(yè)績歸因C.業(yè)績度量D.績效評估【答案】A46、設立證券登記結算機構必須經（）同意。A.證監(jiān)會B.會員大會C.國務院D.國務院證券監(jiān)督管理機構【答案】D47、優(yōu)先股股東權利是受限制的，最主要的是（）限制。A.表決權B.查閱權C.轉讓權D.分配權【答案】A48、股票的（）由股票的價值決定并受供求關系的直接影響。A.理論價格B.市場價格C.供求價格D.票面價格【答案】B49、按債券利率是否固定，可分為（）和浮動利率債券。A.固定利率債券B.貼現(xiàn)債券C.累進利率債券D.復利債券【答案】A50、關于基金的各類機構投資者的投資特點，以下說法錯誤的是（）。A.財產保險公司通常投資于期限較短的低風險資產B.基本養(yǎng)老保險資金投資期較短，其投資原則為在保證安全性和流動性的前提下實現(xiàn)增值C.企業(yè)財務公司通常將閑置資金投資于貨幣市場基金等流動性較好的短期資產D.人壽保險公司可以投資期限較長、風險較高的資產【答案】B51、某投資組合在持有期為12個月，置信水平95%的情況下，若所計算的風險價值為5%，則表明()。A.該資產組合在12個月中的損失有5%的可能不超過95%B.該資產組合在12個月中的損失有5%的可能不超過5%C.該資產組合在12個月中的最大損失為5%D.該資產組合在12個月中的損失有95%的可能不超過5%【答案】D52、（）是指標的證券發(fā)行人或其以外的第三人發(fā)行的，約定在規(guī)定期間內或特定到期日，持有人有權按約定價格向發(fā)行人購買或出售標的證券，或以現(xiàn)金結算方式收取結算差價的有價證券。A.可轉換債券B.權證C.企業(yè)債券D.普通股票【答案】B53、下列屬于企業(yè)再融資行為的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B54、黃金投資在本質上可以認為是（）投資，但同時黃金投資又體現(xiàn)出貨幣金融產品的特性。A.房地產B.大宗商品C.私募股權D.收藏品【答案】B55、如果債券發(fā)行人不能按時支付利息或償還本金，該債券就面臨很高的（）。A.匯率風險B.利率風險C.信用風險D.流動性風險【答案】C56、關于債券的嵌入條款，以下表述錯誤的是（）。A.結構化債券主要包括住房抵押貸款支持證券和資產支持證券B.贖回條款的受益人是發(fā)行者，對持有人不利C.可轉換債券在持有一段時間后可以轉換為優(yōu)先股股票D.回售條款的受益人是持有者，對發(fā)行人不利【答案】C57、以下關于估值責任的表述，錯誤的是（）A.我國基金資產估值的責任人是基金管理人B.基金托管人對基金管理人的估值結果負有復核責任。C.基金管理公司和托管人在進行基金估值、計算基金份額凈值及相關復核工作時，可參考工作小組的意見，能免除各自的估值責任。D.當對估值原則或程序有異議時，托管人有義務要求基金管理公司做出合理解釋，通過積極商討達成一致意見?！敬鸢浮緾58、下列關于利率互換合約，說法正確的是（）。A.是同種貨幣資金的不同種類利率之間的交換合約B.是同種貨幣資金的同種類利率之間的交換合約C.是不同種貨幣資金的不同種類利率之間的交換合約D.是不同種貨幣資金的同種類利率之間的交換合約【答案】A59、根據《關于進一步規(guī)范證券投資基金估值業(yè)務的指導意見》的要求（）應制訂健全有效的估值政策和程序A.基金管理人B.基金托管人C.中國基金業(yè)協(xié)會D.基金銷售機構【答案】A60、在證券市場上選擇一些具有代表性的證券(或全部證券)，通過對證券的交易價格進行平均和動態(tài)對比從而生成指數(shù)，借此來反映某一類證券(或整個市場)價格的變化情況，這就是()。A.股價指數(shù)B.債券價格指數(shù)C.基金價格指數(shù)D.證券價格指數(shù)【答案】D61、下列不屬于不動產投資特點的是（）。A.異質性B.低流動性C.不可分性D.可分性【答案】D62、按照標的資產分類，權證的分類不包括()。A.股權類權證B.債權類權證C.其他權證D.認股權證【答案】D63、下列關于基金管理費和托管費的敘述中，錯誤的是（）。A.衍生工具基金的管理費率最高B.貨幣市場基金的管理費率最低C.基金托管費是支付給基金管理人的管理報酬，其數(shù)額一般按照基金資產凈值的一定比例，從基金資產中提取D.基金托管費是指基金托管人為基金提供托管服務而向基金收取的費用【答案】C64、關于經紀人，以下表述正確的是（）A.經紀人是報價驅動市場上最重要的角色B.經紀人是市場流動的主要提供者C.經紀人通過買交雙方的差價賺取主要利潤D.經紀人在交易中只是執(zhí)行投資者的指令，本身并未參與到交易之中【答案】D65、證券交易所的結算方式有（）A.全額結算方式B.凈額結算方式C.全額結算方式和凈額結算方式D.差額清算【答案】C66、（）是指在期貨交易中，任何交易者必須按其所買入或賣出期貨合約價值的一定比例交納資金。A.盯市制度B.平倉制度C.交割制度D.保證金制度【答案】D67、關于不動產投資的定義，以下表述錯誤的是()A.不動產強調財產在地理位置上的相對固定性B.國內習慣不區(qū)分不動產和房地產，二者常?；Q使用C.不動產是指土地以及建筑物等土地定著物D.固定車位是不動產中的主要類別【答案】D68、下列國家中，清算周期為T+3的是（）。A.美國B.德國C.印度D.韓國【答案】A69、現(xiàn)有一投資組合，該投資組合的P值為2,投資組合的收益與市場協(xié)方差為8,市場收益的標準差為（）A.2B.6C.4D.1【答案】A70、（）是評估證券或投資組合系統(tǒng)性風險的指標，反映的是投資對象對市場變化的敏感度。A.下行風險標準差B.貝塔系數(shù)（β）C.風險敞口D.風險價值【答案】B71、資料區(qū)A公司2016年1月面向合格投資者完成發(fā)行公司債券“X6A債”，發(fā)行規(guī)模10億元，因A公司于2015年虧損4．77億元，直接導致“X6A債”發(fā)行完成后不符合上市條件，并觸發(fā)了相關條款。最終，投資者與2016年6月將“X6A債”以預定好的價格（包括本金和期間已發(fā)生的利息）賣給了發(fā)行人A公司。A.可轉換條款B.可贖回條款C.可回售條款D.結構化條款【答案】C72、下列選項中不屬于流動性風險管理措施的是（）。A.進行流動性壓力測試，分析投資者申贖行為，測算當面臨外部市場環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時，沖擊成本對投資組合資產流動性的影響，并相應調整資產配置和投資組合B.及時對投資組合資產進行流動性分析和跟蹤C.建立交易對手信用評級制度，根據交易對手的資質、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新D.建立流動性風險管理制度，平衡資產的流動性與盈利性，以適應投資組合日常運作需要【答案】C73、下列關于基金資產估值責任的表述，正確的是（）。A.我國基金資產估值的責任人是基金管理人B.我國QDII基金資產估值的責任人為境外托管人C.會計師事務所對基金管理人的估值結果負有復核責任D.中國結算公司對基金管理人的估值結果負有復核責任【答案】A74、申請QDII資格的機構投資者應當符合的條件不包括（）。A.申請人的財務穩(wěn)健，資信良好，資產管理規(guī)摸、經營年限等符合中國證監(jiān)會的規(guī)定B.對基金管理公司而言，凈資產不少于2億元人民幣C.經營證券投資基金管理業(yè)務達2年以上D.在最近一個季度末資產管理規(guī)模不少于300億元人民幣或等值外匯資產【答案】D75、根據《證券投資基金法》的規(guī)定復核、審査基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格的職責應該由（）承擔。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.證監(jiān)會【答案】B76、關于名義利率和實際利率，以下表述正確的是（）。A.當物價不斷下降時，名義利率比實際利率高B.當物價不斷下降時，名義利率比實際利率低C.名義利率是扣除通貨膨脹補償以后的利率，實際利率是包含通貨膨脹補償以后的利率D.名義利率是包含通貨膨脹補償以后的利率，實際利率也是包含通貨膨脹補償以后的利率【答案】B77、自2015年9月起