本文格式為Word版，下載可任意編輯——家庭理財規(guī)劃案例(5篇)人的記憶力會隨著歲月的流逝而衰退，寫作可以彌補記憶的不足，將曾經(jīng)的人生經(jīng)歷和感悟記錄下來，也便于保存一份美好的回憶。寫范文的時候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀范文，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧。

家庭理財規(guī)劃案例篇一

家庭的現(xiàn)狀：

本人的家庭正處于一個成長期的五口之家，家里有房子，生活還過得去。我爸爸，今年46歲，是個裝修工人，年收入4萬左右；我媽媽，是個工人，年收入1.5萬左右。我家還有三個正在讀書的孩子，且雙方的父母生活在農(nóng)村并且都有房子，我爺爺有醫(yī)療保險和退休金，我外婆只有醫(yī)療保險，她還需要她的子女贍養(yǎng)。家里大約有10萬的現(xiàn)金存款，其中有兩萬用了做基金投資，剩余的五萬是定期存款，還剩三萬是活期存款，沒有什么負債。做投資的原因：

1.“你不理財，才不理你〞

2各個時期都需要用錢，做好理財才能應對各種各樣的生活需要

3．在滿足日常生活需要條件下，做適當?shù)睦碡斖顿Y來追求高品質的生活。

4.生活當中難免會發(fā)生意外，所以要購買必要的保險

理財規(guī)劃

假使我是家里面的理財者，我會把我家的10萬的現(xiàn)金存款做一下投資的改變。我會把10萬分成兩半，一半是6萬，另一半是4萬。

（一）一半6萬做以下投資

1.用3萬做利滾利存儲，把它存成存本取息儲蓄，一個月取出存本息儲蓄的一月利息，再用這一月利息開設一個零存整取儲蓄戶，以后每個月吧利息取出存入零存整取儲蓄，這樣不僅存本取息得到利息，而且其利息在參與零存整取后又取得利息。

2.用2萬做階梯存儲法投資，1年期，2年期，3年期定期存儲分別存1萬元，一年后，將到期的1萬元再存到3年期。以此類推，3年后持有的存單全部為3年期的，只是到期的年限不同，一次相差一年。

3.用1萬做存單四分存儲法投資，做成1千元一張，2千元一張，3千元一張，4千元一張，到急用時在根據(jù)具體狀況取錢出來用。

（二）另一半4萬做以下投資

1.先購買健康保險中的醫(yī)療保險，接著買人生的意外傷害保險，這樣在保證以后生活有保障的條件下，無論發(fā)生什么意外事情生活不會發(fā)生太大的變化。

2.然后根據(jù)具體的現(xiàn)實狀況做適當?shù)墓善被鸬耐顿Y，債券基金的投資，3.根據(jù)具體的現(xiàn)實狀況做適當?shù)膰鴤顿Y

4.根據(jù)具體的現(xiàn)實狀況做小量的股票投資

家庭理財規(guī)劃案例篇二

上海師范大學標準試卷

2023～２0１6學年第２學期

考試日期

2０16年6月日

科目家庭理財

（課程論文)

保險專業(yè)本、專科

2０1３

年級

班

姓名馬宏姣

學號

13015２6９３

題號一二三四五六七八總分

得分

我承諾,遵守《上海師范大學考場規(guī)則》,誠信考試。

簽名：_＿_____＿＿__＿____一、論文選題及相關要求1《金融理財規(guī)劃書》得選題:1.1一人一個主題，要從投資組合管理得層面,從客戶(個人、家庭、企業(yè)等)得現(xiàn)有狀況出發(fā),對目標客戶理財做出綜合規(guī)劃?！秱€人理財規(guī)劃書》得主要內容2.1統(tǒng)一格式得封面2.2目錄2.3聲明2.3.1理財規(guī)劃得目得與要求2.3.2專業(yè)勝任與保密條款2.3.3應披露事項2.4摘要對報告書進行簡要得概括，包括主要內容、觀點與結論。

2.5宏觀經(jīng)濟合理假設及其依據(jù)2.6財務診