培訓(xùn)參考試題

一、單選題

1、結(jié)算方式為券款對(duì)付的分銷交易需在（C）前完畢交易指令錄

入，并于。前完畢交易復(fù)核、確認(rèn)及結(jié)算。

A.16:3016:45

B.16:4516:45

C.16:3016:55

D.16:4516:55

2、逆回購方提交逾期返售指令前，（C）可按交易雙方協(xié)商結(jié)果

進(jìn)行修改。

A.結(jié)算方式

B.結(jié)算日期

C.結(jié)算金額

D.債券面值

3、采用代理結(jié)算模式的間接結(jié)算成員，須委托其結(jié)算代理人逐

筆發(fā)送成交指令，代其辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。雙方應(yīng)商定合理的委托形

式及交接方式，保證結(jié)算代理人指令的真實(shí)性和（A）。

A.合法性

B.可靠性

C.時(shí)效性

D唯一,性

5、賣方應(yīng)付債券局限性，或上海清算所業(yè)務(wù)系統(tǒng)未收到有效收

款確認(rèn)或付款確認(rèn)指令的，上海清算所進(jìn)行指令（B）。截至日

終仍處在排隊(duì)狀態(tài)的，按結(jié)算失敗解決。

A.撤消解決

B.排隊(duì)解決

C.未完畢解決

D.失敗解決

6、（D）是指在結(jié)算日，結(jié)算雙方同步辦理債券過戶和資金支

付并互為條件的結(jié)算方式。

A.見款付券

B.見券付款

C.純?nèi)^戶

D.券款對(duì)付

7、結(jié)算成員以券款對(duì)付方式辦理債券結(jié)算的，應(yīng)事先向上海清

算所明確資金結(jié)算方式，指定準(zhǔn)確有效的（C）。

A.持有人賬戶

B.發(fā)行人賬戶

C.資金結(jié)算賬戶

D.不可選

8、銀行類直接結(jié)算成員可以指定其在（A）的清算賬戶作為券

款對(duì)付資金結(jié)算賬戶，也可以申請?jiān)谏虾Ｇ逅闼Y金管理系統(tǒng)中

開立資金結(jié)算專戶進(jìn)行資金結(jié)算。

A.大額支付系統(tǒng)

B.小額支付系統(tǒng)

C.第三方支付系統(tǒng)

D.電子支付系統(tǒng)

9、結(jié)算成員存入結(jié)算資金時(shí)，由結(jié)算成員通過其開戶銀行直接

將款項(xiàng)匯入上海清算所大額支付系統(tǒng)特許參與者賬戶，或在結(jié)算

銀行的專用結(jié)算賬戶。上海清算所收到收款信息后，增長結(jié)算成

員資金結(jié)算專戶（C）。

A.貸方金額

B.借方金額

C.余額

D.發(fā)生額

10、結(jié)算代理人和委托人應(yīng)在（C）、自愿、協(xié)商一致的基礎(chǔ)上

簽訂代理協(xié)議，在全國范圍內(nèi)自主選擇代理客戶或結(jié)算代理人，

自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

A.互惠互利

B.公開

C.平等

D.自主

11、結(jié)算代理人不得以開展結(jié)算代理業(yè)務(wù)名義辦理債券二級(jí)托管

業(yè)務(wù)，不得在（A）為委托人托管債券，不得挪用委托人的債

券。

A.自營托管賬戶

B.代理賬戶

C.二級(jí)托管賬戶

D.間接結(jié)算成員賬戶

12、結(jié)算代理人應(yīng)本著（B）的原則為委托人提供市場報(bào)價(jià)并

進(jìn)行交易，不得強(qiáng)買強(qiáng)賣，不得與委托人串通進(jìn)行虛假交易。

A.公開

B.公平

C.負(fù)責(zé)

D.真實(shí)

13、結(jié)算代理人應(yīng)按季向（B）總行和本地分行、營業(yè)管理部

報(bào)告有關(guān)結(jié)算代理業(yè)務(wù)的情況。其各分行、營業(yè)管理部要積極支

持和引導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)結(jié)算代理人業(yè)務(wù)的開展，加強(qiáng)對(duì)結(jié)算代理人業(yè)務(wù)

的風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)督，并及時(shí)向總行報(bào)告情況。

A.交易商協(xié)會(huì)

B.中國人民銀行

C.證監(jiān)會(huì)

D.銀監(jiān)會(huì)

14、對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反《債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)有關(guān)問題告知》的行為，

中國人民銀行將視其情節(jié)輕重，給予（C）、通報(bào)批評(píng)、暫停直

至取消結(jié)算代理人資格的處罰。

A.罰款

B.公告

C.警告

D.強(qiáng)制撤消交易

15、結(jié)算成員預(yù)存入或支取開立在上海清算所資金結(jié)算專戶或保

證金結(jié)算專戶的結(jié)算資金時(shí)，應(yīng)在營業(yè)日（C）以前向上海清算

所發(fā)送指令。

A.16：30

B.16：45

C.16:55

D.17：00

16、自營業(yè)日9:00至（D）,上海清算所業(yè)務(wù)系統(tǒng)停止接受券款

對(duì)付成交指令；（）為券款對(duì)付結(jié)算解決截止時(shí)點(diǎn)。

A.16：35、16：45

B.16：30、16：45

C.16：35、16:55

D.16：30、16：55

17、質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)到期結(jié)算失敗的，雙方協(xié)商一致后，可由

（B）發(fā)送逾期返售指令、并經(jīng)（）確認(rèn)并完畢結(jié)算后，相

關(guān)債券解除質(zhì)押。

A.正回購方、逆回購方

B.逆回購方、正回購方

C.正回購方、正回購方

D.逆回購方、逆回購方

18、代理費(fèi)用涉及托管賬戶維持費(fèi)和債券結(jié)算代理傭金。債券結(jié)

算代理傭金由結(jié)算代理人和委托人商定，不得超過結(jié)算債券面值

總額的（A）。

A.0.1%o

B.0.2%。

C.0.3%o

D.0.5%0

19、債券托管賬戶按公司年金基金投資管理人管理的每個(gè)投資組

合開立。單個(gè)公司年金計(jì)劃開立的債券托管賬戶不得超過（B）

個(gè)。

A.5

B.10

C.15

D.20

20、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（C）定期以書面形式向人民銀行本地分支行

報(bào)告其在全國銀行間債券市場的活動(dòng)情況。

A.每周

B.每月

C.每季

D.每年

21、商業(yè)銀行應(yīng)通過其（D）和人民銀行資金劃撥清算系統(tǒng)進(jìn)

行債券交易的資金結(jié)算，商業(yè)銀行與其他參與者、其他參與者之

間債券交易的資金結(jié)算途徑由雙方自行商定。

A.基本存款帳戶

B.銀行存款帳戶

C.大額存款帳戶

D.準(zhǔn)備金存款帳戶

22、上海清算所全額日間解決時(shí)間為（A）

A.營業(yè)日的9:00至17:00

B.營業(yè)日的9:00至16:45

C.營業(yè)日的9:00至16:30

D.營業(yè)日的9:00至16:15

23、在清算所開立的資金結(jié)算專戶及保證金結(jié)算專戶提款時(shí)間為

（營業(yè)日的9:00至16:55）o

A.營業(yè)日的9:00至16:15

B.營業(yè)日的9:00至16:30

C.營業(yè)日的9:00至16:45

D.營業(yè)日的9:00至17:00

24、上海清算所現(xiàn)券凈額日間解決時(shí)間為（D）

A.營業(yè)日的9:00至17:00

B.營業(yè)日的9:00至16:45

C.營業(yè)日的9:00至16:30

D.營業(yè)日的9:00至16:15

25、上海清算所凈額業(yè)務(wù)結(jié)算方式為（D）

A.純?nèi)^戶

B.見券付款

C.見款付券

D.券款對(duì)付

26、各類機(jī)構(gòu)投資者參與銀行間債券市場前需向（C）申請

備案，收到備案告知書后需在（）內(nèi)辦理聯(lián)網(wǎng)和開戶手續(xù)。

A.中國人民銀行總行、二個(gè)月

B.注冊地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)、三個(gè)月

C.中國人民銀行上海總部、三個(gè)月

D.交易商協(xié)會(huì)、二個(gè)月

27、直接參與銀行間債券市場的非法人產(chǎn)品應(yīng)由其（B）向

相關(guān)登記托管機(jī)構(gòu)申請辦理債券賬戶開立手續(xù)。

A.投資管理人

B.托管人

C.委托人

D.結(jié)算代理人

28、以下屬于定向合格機(jī)構(gòu)投資者才可投資的債券品種是

(C)。

A.CP

B.SCP

C.PPN

D.以上均是

29、人民銀行關(guān)于信托產(chǎn)品市場作出相關(guān)規(guī)定，以下哪些行為允

許的是(C)o

A.同一信托公司管理的各信托專用債券賬戶之間的債券交易

B.信托公司自營債券賬戶與信托專用債券賬戶

C.信托公司單一信托計(jì)劃和某一基金資產(chǎn)管理組合進(jìn)行債券交

易

D.信托公司為其管理的所有單一信托和集合信托計(jì)劃開立一個(gè)

代理債券賬戶

30、人民銀行關(guān)于基金公司特定資產(chǎn)管理組合市場作出相關(guān)規(guī)

定，以下哪些行為違反上述規(guī)定的是(A)o

A.基金管理公司挪用其管理的特定資產(chǎn)管理專用債券賬戶的債

券

B.特定資產(chǎn)管理組合直接進(jìn)行債券交易和結(jié)算

C.特定資產(chǎn)管理組合通過結(jié)算代理人進(jìn)行債券交易和結(jié)算

D.基金公司自身和特定資產(chǎn)管理組合分別開立債券賬戶

31、人民銀行關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃市場作出相關(guān)規(guī)定，以

下哪些行為違反上述規(guī)定的是(A)o

A.同一證券公司管理的各債券賬戶之間進(jìn)行任何債券交易

B.證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃直接進(jìn)行債券交易和結(jié)算

C.證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃通過結(jié)算代理人進(jìn)行債券交易和結(jié)算

D.同一證券公司管理的各債券賬戶之間進(jìn)行分銷交易

32、中國人民銀行、勞動(dòng)與社會(huì)保證部關(guān)于公司年金進(jìn)入銀行間

債券市場作出相關(guān)規(guī)定，以下哪些行為違反上述規(guī)定的是(A)o

A.同一保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名下的各賬戶之間進(jìn)行債券交易

B.保險(xiǎn)產(chǎn)品和證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃之間進(jìn)行債券交易

C.保險(xiǎn)產(chǎn)品和信托專用債券賬戶之間進(jìn)行債券交易

D.保險(xiǎn)產(chǎn)品和基金公司資產(chǎn)管理組合債券賬戶之間進(jìn)行債券交

易

33、根據(jù)人民銀行關(guān)于保險(xiǎn)產(chǎn)品市場的相關(guān)規(guī)定，以下說法是對(duì)

的的是(A)。

A.同一公司年金基金的不同投資組合之間不得互相進(jìn)行債券交

易

B.同一投資管理人管理的不同公司年金基金及其他資產(chǎn)之間可

以互相進(jìn)行債券交易

C.單個(gè)公司年金計(jì)劃只能開立一個(gè)債券托管賬戶

D.公司年金計(jì)劃只能通過代理結(jié)算方式進(jìn)行債券交易和結(jié)算

34、根據(jù)人民銀行關(guān)于債券市場交易相關(guān)管理辦法，以下說法錯(cuò)

誤的是(D)?

A.債券市場參與者不得從事租券業(yè)務(wù)

B.債券市場參與者不得交易未經(jīng)批準(zhǔn)上市債券

C.債券市場參與者惡意操縱債券交易價(jià)格，或制造債券虛假價(jià)

格

D.非金融機(jī)構(gòu)不得參與全國銀行間債券交易

35、債券遠(yuǎn)期交易指可以約定在交易日(T日)后(A)完畢結(jié)算

的交易；交易雙方最晚需在()前完畢第三方指令確認(rèn)。

A.一年內(nèi)T+1日

B.一年內(nèi)T日

C.半年內(nèi)T+1日

D.半年內(nèi)T日

36、根據(jù)人民銀行關(guān)于債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，以下說法

不對(duì)的的是：（C）

A.金融機(jī)構(gòu)法人可直接與其他市場參與者進(jìn)行交易，也可逐筆

委托其結(jié)算代理人與其他市場參與者進(jìn)行交易

A.結(jié)算代理人不得與委托人串通進(jìn)行虛假交易

B.非金融機(jī)構(gòu)法人可直接與其他市場參與者進(jìn)行交易，也可

逐筆委托其結(jié)算代理人與其他市場參與者進(jìn)行交易

C.非金融機(jī)構(gòu)法人只能與其結(jié)算代理人進(jìn)行債券交易

37、上海清算所日終施行資金結(jié)算專戶資金批量退回，批量退回

時(shí)間為（C）o

A.16:3016:56

B.16:3017:00

C.16:4016:56

D.16:4017:00

38、以下關(guān)于結(jié)算代理的規(guī)定不對(duì)的的是：（D）

A.市場參與者不得誤導(dǎo)或欺詐委托人

B.市場參與者不得運(yùn)用代理交易活動(dòng)進(jìn)行利益輸送

C.結(jié)算代理人不得與委托人串通進(jìn)行虛假交易或違規(guī)操作

D.結(jié)算代理人發(fā)現(xiàn)委托人大幅偏離市場價(jià)格等異常交易結(jié)算

行為時(shí)必須制止該交易行為

39、中國人民銀行、勞動(dòng)與社會(huì)保證部關(guān)于公司年金進(jìn)入銀行間

債券市場作出相關(guān)規(guī)定，以下哪些說法是對(duì)的的：（A）

A.同一公司年金基金的不同投資組合之間不得互相進(jìn)行債券交

易

B.同一投資管理人管理的不同公司年金基金及其他資產(chǎn)之間可

以互相進(jìn)行債券交易

C.單個(gè)公司年金計(jì)劃可以開立任意多個(gè)債券托管賬戶

D.公司年金計(jì)劃既可直接進(jìn)行債券交易和結(jié)算，又可通過代理

結(jié)算方式進(jìn)行交易和結(jié)算

40、以下行為違反人民銀行關(guān)于境外機(jī)構(gòu)參與債券市場相關(guān)規(guī)定

的是：（A）

A.境外機(jī)構(gòu)可與其母公司進(jìn)行任何債券交易與其同一母公司下

的其他子公司（分支機(jī)構(gòu)）進(jìn)行債券交易和結(jié)算

B.境外央行或港澳人民幣清算行可通過具有國際結(jié)算業(yè)務(wù)能力

的銀行間債券市場結(jié)算代理人進(jìn)行債券交易和結(jié)算

C.境外參與銀行可通過具有國際結(jié)算業(yè)務(wù)能力的銀行間債券市

場結(jié)算代理人進(jìn)行債券交易和計(jì)算

D.境外央行或港澳人民幣清算行可直接向中央國債登記結(jié)算有

限公司申請開立債券賬戶，向全國銀行間同業(yè)拆借中心申請辦理

債券交易聯(lián)網(wǎng)手續(xù)

41、人民銀行關(guān)于信托產(chǎn)品、基金管理資產(chǎn)、保險(xiǎn)產(chǎn)品市場作出

相關(guān)規(guī)定，以下哪些行為違反上述規(guī)定：（A）

A.同一信托公司管理的各信托專用債券賬戶之間的債券交易

B.信托公司單一信托計(jì)劃和保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行債券交易

C.信托公司單一信托計(jì)劃和某一基金資產(chǎn)管理組合進(jìn)行債券交

易

D.保險(xiǎn)產(chǎn)品和某一基金資產(chǎn)管理組合進(jìn)行債券交易

42、人民銀行關(guān)于基金管理資產(chǎn)、證券公司資產(chǎn)管理組合作出相

關(guān)規(guī)定，以下哪些行為是對(duì)的的：（D）

A.基金公司所有的資產(chǎn)管理組合可以開設(shè)同一個(gè)債券賬戶

B.證券公司資產(chǎn)管理組合只能通過結(jié)算代理人進(jìn)行債券交易和

結(jié)算

C.基金公司特定資產(chǎn)管理組合只能通過結(jié)算代理人進(jìn)行債券交

易和結(jié)算

D.基金公司自身和特定資產(chǎn)管理組合分別開立債券賬戶

43、根據(jù)人民銀行關(guān)于債券市場交易相關(guān)管理辦法，以下規(guī)定不

對(duì)的的是：（C）

A.市場參與者不得誤導(dǎo)或欺詐委托人

B.市場參與者不得運(yùn)用代理交易活動(dòng)進(jìn)行利益輸送

C.市場參與者因特殊情況發(fā)生交易價(jià)格偏離市場公允價(jià)格等

異常現(xiàn)象的交易行為，應(yīng)當(dāng)于交易達(dá)成次日12：00前將有關(guān)情

況送同業(yè)拆借中心、中央結(jié)算公司或上海清算所備案

D.結(jié)算代理人應(yīng)當(dāng)監(jiān)督委托人的交易結(jié)算行為，發(fā)現(xiàn)大幅偏離

市場價(jià)格等異常交易結(jié)算行為時(shí)應(yīng)當(dāng)予以風(fēng)險(xiǎn)提醒，規(guī)定委托人

說明情況，并及時(shí)向同業(yè)拆借中心、中央結(jié)算公司和上海清算所

報(bào)告

44、根據(jù)人民銀行關(guān)于債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，以下說法

不對(duì)的的是：（C）

A.結(jié)算代理人不得誤導(dǎo)或欺詐委托人

B.市場參與者不得運(yùn)用代理交易活動(dòng)進(jìn)行利益輸送

C.結(jié)算代理人可以開展結(jié)算代理業(yè)務(wù)名義開辦債券二級(jí)托管

業(yè)務(wù)

D.結(jié)算代理人在自營托管賬戶為委托人托管債券

46、根據(jù)人民銀行關(guān)于買斷式回購的相關(guān)規(guī)定，以下說法不對(duì)的

的是（B）

A.進(jìn)行買斷式回購，任何一家市場參與者單只券種的待返售債

券余額應(yīng)小于該只債券流通量的20%

B.買斷式回購，任何一家市場參與者待返售債券總余額應(yīng)小于

其在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以下簡稱中央結(jié)算公司）

托管的自營債券總量的100%

C.買斷式回購的期限由交易雙方擬定，但最長不得超過91天。

D.進(jìn)行買斷式回購，交易雙方可以按照交易對(duì)手的信用狀況協(xié)

商設(shè)定保證金或保證券。設(shè)定保證券時(shí)，回購期問保證券應(yīng)在交

易雙方中的提供方托管賬戶凍結(jié)。

47、根據(jù)人民銀行關(guān)于回購的相關(guān)規(guī)定，以下說法不對(duì)的的是（A）

A.質(zhì)押式回購，買方可以在回購期內(nèi)動(dòng)用回購債券

B.交易成員在進(jìn)行回購業(yè)務(wù)時(shí)，債券與資金必須足額清算，不

得買空和賣空債券

C.交易成員在進(jìn)行回購業(yè)務(wù)時(shí)，不得挪用個(gè)人或機(jī)構(gòu)委托其保

管的債券進(jìn)行回購業(yè)務(wù)

D.進(jìn)行買斷式回購，交易雙方可以按照交易對(duì)手的信用狀況協(xié)

商設(shè)定保證金或保證券。設(shè)定保證券時(shí)，回購期問保證券應(yīng)在交

易雙方中的提供方托管賬戶凍結(jié)。

48、關(guān)于發(fā)行人申請其發(fā)行的債券交易流通的說法不對(duì)的的是

（B）

A.債券依法公開發(fā)行；

B.需在債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立登記前

C.發(fā)行人具有較完善的治理結(jié)構(gòu)和機(jī)制，申請前兩年沒有重大

違法、違規(guī)行為

D.單個(gè)投資人持有量不超過該期債券發(fā)行量的30%

補(bǔ)充（客戶端操作）

49.參與現(xiàn)券凈額業(yè)務(wù)交易雙方必須是上海清算所（B）。

A.結(jié)算成員

B.現(xiàn)券凈額清算會(huì)員

C.清算會(huì)員

D.綜合清算會(huì)員

50.（A）停止接受T日需要結(jié)算的現(xiàn)券凈額成交指令；。停止

接受T+1日需要結(jié)算的現(xiàn)券凈額成交指令。

A.15：3016：30

B.15：4016：30

C.16：1016：55

D.16：1516：55

51.每季度最后一個(gè)月的（B）,各結(jié)算成員及清算會(huì)員可在客戶

端文獻(xiàn)下載界面下載計(jì)息清單。（遇節(jié)假日順延）

A.20日

B.21日

C.最后一個(gè)工作日

D.最后一個(gè)自然日

52.結(jié)算指令生成后足額的標(biāo)的券將由賣方的“可用”科目轉(zhuǎn)入

（A）科目。

A.待付

B.待購回

C.凍結(jié)

D.質(zhì)押

53.質(zhì)押式回購首期結(jié)算成功后，標(biāo)的券將轉(zhuǎn)入（C）。

A.逆回購方可用科目

B.逆回購方待購回科目

C.正回購方待購回科目

D.正回購方質(zhì)押科目

帶格式的：字體：（默認(rèn)）楷體，（中文）楷體，圖案:

54.，現(xiàn)券凈額業(yè)務(wù)日終軋差時(shí)點(diǎn)為（B）清除

A.15:30

B.15:40

C.16：10

D.16：15

55.根據(jù)《關(guān)于完善債券交易結(jié)算服務(wù)有關(guān)事宜的告知》（清算

所發(fā)[2023]49號(hào)），每季度債券登記結(jié)算費(fèi)用需在賬單月份（D）

前繳納0

A.10個(gè)工作日

B.15個(gè)工作日

C.20個(gè)工作日

D.25個(gè)工作日

56.上海清算所全額DVP業(yè)務(wù)解決時(shí)間為（B）o

A.9：00至17:00

B.9：00至16：55

C.9：00至16：50

D.9：00至16：45

57.現(xiàn)券凈額業(yè)務(wù)中，清算會(huì)員備券、備款及清算所付券、付款

的時(shí)間為（C）。

A.15：30至16：00

B.15：30至16：10

G.15：40至16：10

D.15:40至16:15

補(bǔ)充（登記托管結(jié)算業(yè)務(wù)）：

1、以下債券品種中不屬于公司信用類債券范圍的是（D）

A.公司債券

B.公司債券

C.非金融公司債務(wù)融資工具

D.商業(yè)銀行金融債

2、債券市場中，以下哪一類參與者不屬于銀行間債券市場的參

與者(D)

A.金融機(jī)構(gòu)

B.非金融機(jī)構(gòu)

C.非法人產(chǎn)品

D.個(gè)人

3、以下固定收益類產(chǎn)品中，不屬于上海清算所登記托管產(chǎn)品范

圍的是(B)

A.中期票據(jù)

B.央票

C.同業(yè)存單

D.非公開定向債務(wù)融資工具

4、截止2023年5月30日，在上海清算所登記托管結(jié)算業(yè)務(wù)中，

托管數(shù)量和托管金額最大的為(A)

A.PPN

B.SCP

C.CP

D.MTN

5、以下哪項(xiàng)不屬于上海清算所登記托管結(jié)算業(yè)務(wù)中提供的服務(wù)

內(nèi)容(B)

A.發(fā)行(創(chuàng)設(shè))登記

B.交易撮合

C.交易后清算結(jié)算

D.產(chǎn)品估值

6、以下哪一類賬戶種類不屬于上海清算所持有人賬戶分類范圍

內(nèi)的(D)

A.A類戶

B.B類戶

C.C類戶

D.S類戶

7、截止目前，由人民銀行批復(fù)結(jié)算代理資格的各大商業(yè)銀行數(shù)

有(B)家：

A.45

B.46

C.47

D.48

8、以下哪一項(xiàng)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不屬于上海清算所的持有人賬戶維護(hù)費(fèi)

收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的是（C）

A.結(jié)算代理人（A類），2500元/月/戶

B.其他直接結(jié)算成員（B類），1500元/月/戶

C.其他直接結(jié)算成員（B類），2023元/月/戶

D.間接結(jié)算成員（C類），500元/戶（一次性）

9、以下關(guān)于上海清算所發(fā)行登記業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)中，說法不對(duì)的

的是（B）

A.預(yù)約溝通：需在發(fā)行披露前一個(gè)工作日與上海清算所預(yù)約溝

通相關(guān)發(fā)行披露材料；

B.發(fā)行披露：針對(duì)不同的產(chǎn)品，均需在披露日上午10點(diǎn)前披露

各發(fā)行文獻(xiàn)；

C.分銷：若有分銷環(huán)節(jié)，需在分銷開始前提交注冊及承銷額度

登記材料至上海清算所；

D.登記確權(quán)：需在繳款日17:00前提交《固定收益產(chǎn)品發(fā)行款

到賬確認(rèn)書》至上海清算所。

10、以下關(guān)于上海清算所付息兌付業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)中，說法不對(duì)的

的是（D）

A.上海清算所在付息兌付前10個(gè)工作日向發(fā)行人出具告知；

B.SCP、叩N、CD三類產(chǎn)品的過戶截止日均為付息兌付前1個(gè)工

作日；

C.付息兌付登記日為付息兌付前1個(gè)工作日，在該日日終需擬

定持有人名冊，計(jì)算各持有人應(yīng)收付息兌付資金；

D.發(fā)行人需在規(guī)定期點(diǎn)劃撥足額資金至上海清算所賬戶，所有

產(chǎn)品的規(guī)定期點(diǎn)均為付息兌付日前1個(gè)工作日16:00前。

11、上海清算所托管的產(chǎn)品中，以下哪一類產(chǎn)品不屬于固定收益

類產(chǎn)品(A)

A.信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋憑證

B.債券借貸

C.買斷式回購

D.質(zhì)押式回購

12、會(huì)員在上海清算所開立的資金結(jié)算專戶，該專戶的利息暫按

人民銀行規(guī)定的活期存款利率以積數(shù)計(jì)息法進(jìn)行計(jì)息，應(yīng)收利息

直接計(jì)入資金結(jié)算專戶中。目前，該利率為(B)o

A.1.60%

B.1.62%

C.1.98%

D.2.60%

13、目前，上海清算所支持的匯款途徑為（B）o

A.小額支付系統(tǒng)

B.大額支付系統(tǒng)

C.網(wǎng)上銀行跨行支付系統(tǒng)

D.同城支付系統(tǒng)

14、以下哪一項(xiàng)收費(fèi)不屬于上海清算所收取的費(fèi)用范疇（D）

A.發(fā)行登記費(fèi)

B.付息兌付服務(wù)費(fèi)

C.結(jié)算過戶費(fèi)

D.交易費(fèi)

15、上海清算所于每季度最后一個(gè)工作日匯總各結(jié)算成員本季度

的各項(xiàng)應(yīng)繳費(fèi)用，通過客戶端發(fā)送繳費(fèi)告知單。結(jié)算成員核對(duì)無

誤后于次月（A）前，將費(fèi)用一次全額匯至清算所指定的銀行賬

戶。

A.25日

B.26日

C.27日

D.28日

16、上海清算所規(guī)定，發(fā)行人應(yīng)在產(chǎn)品初始登記辦理完畢后(C)

個(gè)工作日內(nèi)，將相關(guān)服務(wù)費(fèi)用即時(shí)足額劃付至清算所指定賬戶。

A.1

B.2

C.3

D.4

17、發(fā)行人應(yīng)于指定期點(diǎn)前將付息兌付資金足額劃付至清算所指

定銀行賬戶。未及時(shí)足額劃付的，所有責(zé)任由發(fā)行人承擔(dān)，上海

清算所將及時(shí)向市場公告。以下哪一類產(chǎn)品規(guī)定的付息兌付資金

到賬規(guī)定期點(diǎn)不是付息兌付當(dāng)天上午10點(diǎn)前。(D)

A.SCP

B.PPN

C.券商CP

D.MTN

18、以下哪一份材料是針對(duì)發(fā)行中小公司區(qū)域集優(yōu)票據(jù)

(SMECNII)開立聯(lián)合發(fā)行人賬戶時(shí)，發(fā)行人需額外提交的材料。

(A)

A.發(fā)行人聯(lián)合說明

B.發(fā)行人服務(wù)協(xié)議

C.公司法人營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件

D.組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件

19、上海清算所規(guī)定的開戶流程中，第一步需在人民銀行上海總

部備案，拿到“備案告知書”后，方可辦理持有人開戶手續(xù)?！皞?/p>

案告知書”的有效期為（C）個(gè)月。

A.1

B.2

C.3

D.4

20、根據(jù)人民銀行公布的《關(guān)于境外人民幣清算行等三類機(jī)構(gòu)運(yùn)

用人民幣投資銀行間債券市場試點(diǎn)有關(guān)事宜的告知》相關(guān)內(nèi)容，

以下哪一項(xiàng)不屬于境外三類機(jī)構(gòu)的范疇。（B）

A.境外中央銀行或貨幣當(dāng)局

B.RQFII

C.香港、澳門地區(qū)人民幣業(yè)務(wù)清算行

D.跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算境外參與銀行

二、多選題

1、下列哪些情況不符合日終批量退款條件（B、D）o

A.當(dāng)天結(jié)算的交易尚未完畢確認(rèn)的應(yīng)付款方

B.當(dāng)天結(jié)算的交易尚未完畢確認(rèn)的應(yīng)收款方

C.仍有結(jié)算指令處在等券狀態(tài)的應(yīng)付款方

D.仍有結(jié)算指令處在等券狀態(tài)的應(yīng)收款方

2、辦理應(yīng)急業(yè)務(wù)時(shí)，上海清算所認(rèn)可的印鑒為（A、C）。

A.預(yù)留印鑒

B.財(cái)務(wù)公章

C.法人公章

D.任何業(yè)務(wù)公章

3、在營業(yè)時(shí)間內(nèi)，結(jié)算成員可通過客戶終端實(shí)時(shí)查詢自身賬務(wù)

數(shù)據(jù)并進(jìn)行打印、對(duì)賬，涉及（A、B、C、D）等。

A.過戶告知書

B.結(jié)算失敗告知

C.持有人賬戶對(duì)賬單

D.資金結(jié)算專戶對(duì)賬單

4、債券全額和凈額即期交易支持的結(jié)算日有（A、B）。

A.T日

B.T+1日

C.T+2日

D.T+3日

5、參與者在債券交易中要遵循公平、誠信、自律的原則，參與

者應(yīng)當(dāng)（A、B、C、D）o

A.自主報(bào)價(jià)

B.自選對(duì)手

C.自行清算

D.自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

7、債券結(jié)算代理系指吸取公眾存款的金融機(jī)構(gòu)法人（簡稱金融機(jī)

構(gòu)法人）受市場其他參與者的委托，為其辦理債券結(jié)算等業(yè)務(wù)的

行為。債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)是：（A、C、D）

A、以委托人名義為委托人辦理債券托管賬戶開戶、銷戶等手續(xù)

B、為委托人辦理債券二級(jí)托管業(yè)務(wù)

C、根據(jù)委托人的指令，為其辦理有關(guān)結(jié)算手續(xù)

D、在債券利息支付和本金兌付中，為委托人辦理相關(guān)事宜

8、結(jié)算代理人不得進(jìn)行如下違規(guī)操作（A、B、C、D）

A、運(yùn)用自營托管賬戶為委托人托管債券

B、結(jié)算代理人擅自動(dòng)用委托人債券或占?jí)何腥说馁Y金

C、運(yùn)用代理交易活動(dòng)進(jìn)行利益輸送

D、在交易中為委托人墊資

10、參與者有（A、B、C、D）的，由中國人民銀行給予警告，并

可處三萬元人民幣以下的罰款，可暫?；蛉∠鋫灰讟I(yè)務(wù)資

格；對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接負(fù)責(zé)人員由其主管部門給予紀(jì)

律處分；違反中國人民銀行有關(guān)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格

管理規(guī)定的，按其規(guī)定解決。

A、擅自從事借券、租券等融券業(yè)務(wù)

B、擅自交易未經(jīng)批準(zhǔn)上市債券

C、制造并提供虛假資料和交易信息

D、惡意操縱債券交易價(jià)格，或制造債券虛假價(jià)格

11、上海清算所全額業(yè)務(wù)交易品種有（A、B、C、D）

A、現(xiàn)券交易

B、質(zhì)押式回購

C、買斷式回購

D、債券遠(yuǎn)期

12、現(xiàn)券凈額業(yè)務(wù)保證金專戶余額涉及以下哪些資金（A、B、D）

A、最低保證金

B、變動(dòng)保證金

C、凍結(jié)資金

D、可提取金額

13、全額與凈額業(yè)務(wù)解決的不同點(diǎn)（A、B、C、D）

A、清算方式

B、準(zhǔn)入條件

C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D、違約解決

14、持有人賬戶開立后，結(jié)算成員單位信息變更或參與類型變更

的，應(yīng)及時(shí)向上海清算所提交書面變更申請，辦理持有人賬戶變

更手續(xù)。具體涉及：（A、B、C、D）等。

A、參與類型變更

B、結(jié)算代理人變更

C、賬戶信息變更

D、戶名變更

15、參與現(xiàn)券凈額業(yè)務(wù)前，清算會(huì)員需按規(guī)定在規(guī)定期間繳納相

應(yīng)（A、C）o

A.最低保證金

B.變動(dòng)保證金

C.清算基金

D.超容忍度保證金

16、應(yīng)急操作業(yè)務(wù)指令書有（A、B、C、D）等。

A、交易結(jié)算應(yīng)急指令書（產(chǎn)品買賣及遠(yuǎn)期交易）

B、提款應(yīng)急指令書

C、質(zhì)押式回購交易結(jié)算應(yīng)急指令書

D、買斷式回購交易結(jié)算應(yīng)急指令書

17、質(zhì)押式回購交易涉及的正回購方債券科目有（A、B、C）o

A.可用

B.待付

C.待購回

D.凍結(jié)

18、以下交易品種（A、C、D）完畢結(jié)算后，標(biāo)的券將過戶至對(duì)

手方“可用”科目。

A.現(xiàn)券交易

B.質(zhì)押式回購

C.買斷式回購

D.債券借貸

19、上海清算所客戶終端中本幣全額業(yè)務(wù)查詢，涉及（A、B、C、

D）等。

A、成交查詢

B、賬戶余額及明細(xì)查詢

C、產(chǎn)品相關(guān)信息查詢

D、結(jié)算指令查詢

20、上海清算所結(jié)算業(yè)務(wù)清算模式有（A、C）

A、逐筆實(shí)時(shí)

B、三級(jí)清算模式

C、多邊凈額軋差

D、實(shí)時(shí)小額清算

21、現(xiàn)階段，以下各非法人類機(jī)構(gòu)投資者中被暫停了新增開戶而

無法進(jìn)入銀行間債券市場開展債券投資業(yè)務(wù)的有（C、D）。

A、保險(xiǎn)產(chǎn)品

B、公司年金

C、證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃

D、信托產(chǎn)品

22、現(xiàn)階段，以下各法人類機(jī)構(gòu)投資者中被暫停了新增開戶而無

法進(jìn)入銀行間債券市場開展債券投資業(yè)務(wù)的有（A、B、C）。

A、農(nóng)村信用社

B、農(nóng)村商業(yè)銀行

C、非金融公司

D、外資銀行

23、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）投資中國銀行間債券市場需經(jīng)

以下哪些監(jiān)管部門審核批準(zhǔn)（A、B、C）。

A、中國人民銀行

B、國家外匯管理局

C、證監(jiān)會(huì)

D、銀監(jiān)會(huì)

24、銀行間市場間接結(jié)算成員（丙/C類戶）的交易對(duì)手范圍涉

及（A、B、C）。

A、自己的結(jié)算代理人

B、其他具有結(jié)算代理資格的甲/A類戶

C、做市商

D、其他丙/C類戶

25、以下可申請開立乙/B類賬戶投資銀行間債券市場的機(jī)構(gòu)投

資者涉及（A、B、D）。

A、銀行類金融機(jī)構(gòu)

B、非銀行類金融機(jī)構(gòu)

C、非金融機(jī)構(gòu)

D、非法人產(chǎn)品

26.人民銀行關(guān)于信托產(chǎn)品市場作出相關(guān)規(guī)定，以下哪些行為違

反上述規(guī)定的是：

A.同一信托公司管理的各信托專用債券賬戶之間的債券交易

B.信托公司自營債券賬戶與信托專用債券賬戶

C.信托公司挪用其管理的信托專用債券賬戶的債券

D.信托公司以信托專用債券賬戶的債券提供擔(dān)保

（答案：A、B、C、D）

27.以下行為違反人民銀行關(guān)于境外機(jī)構(gòu)參與債券市場相關(guān)規(guī)

定的是：

A.境外機(jī)構(gòu)與其母公司進(jìn)行任何債券交易

B.境外機(jī)構(gòu)與其同一母公司下的其他子公司（分支機(jī)構(gòu)）進(jìn)行

債券交易和結(jié)算

C.境外參與銀行可通過具有國際結(jié)算業(yè)務(wù)能力的銀行間債券市

場結(jié)算代理人進(jìn)行債券交易和計(jì)算

D.境外央行或港澳人民幣清算行可通過具有國際結(jié)算業(yè)務(wù)能力

的銀行間債券市場結(jié)算代理人進(jìn)行債券交易和結(jié)算；也可直接向

中央國債登記結(jié)算有限公司申請開立債券賬戶，向全國銀行間同

業(yè)拆借中心申請辦理債券交易聯(lián)網(wǎng)手續(xù)

（答案：A、B）

28.中國人民銀行、勞動(dòng)與社會(huì)保證部關(guān)于公司年金進(jìn)入銀行間

債券市場作出相關(guān)規(guī)定，以下哪些說法是對(duì)的的：

A.同一公司年金基金的不同投資組合之間不得互相進(jìn)行債券交

易

B.同一投資管理人管理的不同公司年金基金及其他資產(chǎn)之間可

以互相進(jìn)行債券交易

C.單個(gè)公司年金計(jì)劃只能開立一個(gè)債券托管賬戶

D.公司年金計(jì)劃既可直接進(jìn)行債券交易和結(jié)算，又可通過代理

結(jié)算方式進(jìn)行交易和結(jié)算

（答案：A、D）

29.以下關(guān)于結(jié)算代理的規(guī)定對(duì)的的是：

A.市場參與者不得誤導(dǎo)或欺詐委托人

B.市場參與者不得運(yùn)用代理交易活動(dòng)進(jìn)行利益輸送

C.結(jié)算代理人不得與委托人串通進(jìn)行虛假交易或違規(guī)操作

D.結(jié)算代理人發(fā)現(xiàn)委托人大幅偏離市場價(jià)格等異常交易結(jié)算

行為時(shí)當(dāng)予以風(fēng)險(xiǎn)提醒，規(guī)定委托人說明情況，并及時(shí)向同業(yè)拆

借中心、中央結(jié)算公司和上海清算所報(bào)告

（答案：A、B、C、D）

30.人民銀行關(guān)于基金公司特定資產(chǎn)管理組合市場作出相關(guān)規(guī)

定，以下行為允許的是：

A.基金管理公司挪用其管理的特定資產(chǎn)管理專用債券賬戶的債

券

B.特定資產(chǎn)管理組合直接進(jìn)行債券交易和結(jié)算

C.基金特定資產(chǎn)管理組合和某保險(xiǎn)產(chǎn)品賬戶進(jìn)行債券交易

D.基金公司自身和特定資產(chǎn)管理組合分別開立債券賬戶

（答案：B、C、D）

31.根據(jù)人民銀行關(guān)于證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃市場的相關(guān)規(guī)定，

以下行為允許的是：

A.同一證券公司管理的各債券賬戶之間可進(jìn)行任何債券交易

B.證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃直接進(jìn)行債券交易和結(jié)算

C.證券公司資產(chǎn)管理計(jì)劃通過結(jié)算代理人進(jìn)行債券交易和結(jié)算

D.同一證券公司管理的各債券賬戶之間可進(jìn)行分銷交易

（答案：B、C、D）

32.根據(jù)銀行間債券市場債券遠(yuǎn)期交易管理規(guī)定，以下說法不對(duì)

的的是：

A.任何一只基金的債券遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金

資產(chǎn)凈值的100%

B.任何一家外資金融機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)的遠(yuǎn)期交易凈

買入總余額不得超過其人民幣營運(yùn)資金的100%

C.任何一家市場參與者（基金管理公司運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行遠(yuǎn)期

交易的，單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出與買入總余額分別不得超過該

只債券流通量的30%

D.任何一家市場機(jī)構(gòu)參與者遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可

用自有債券總余額的100%

（答案：C、D）

33.以下說法不符合人民銀行關(guān)于債券交易、借貸、遠(yuǎn)期交易的

相關(guān)規(guī)定的是：

A.債券借貸中，單個(gè)機(jī)構(gòu)自債券借貸的融入余額超過其自有債

券托管總量的30%

B.對(duì)于交易流通的債券，單個(gè)投資人持有量不超過該期債券發(fā)

行量的15%

C.任何一家市場參與者（基金管理公司運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行遠(yuǎn)期

交易的，單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出與買入總余額分別不得超過該

只債券流通量的20%

D.任何一家市場機(jī)構(gòu)參與者遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可

用自有債券總余額的100%

（答案：B、D）

34.根據(jù)人民銀行關(guān)于債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，以下說法

不對(duì)的的是：

A.金融機(jī)構(gòu)法人可直接與其他市場參與者進(jìn)行交易，也可逐筆

委托其結(jié)算代理人與其他市場參與者進(jìn)行交易

B.結(jié)算代理人不得與委托人串通進(jìn)行虛假交易

C.非金融機(jī)構(gòu)法人可直接與其他市場參與者進(jìn)行交易，也可逐

筆委托其結(jié)算代理人與其他市場參與者進(jìn)行交易

D.非金融機(jī)構(gòu)法人不能參與銀行間債券交易

（答案：C、D）

35.根據(jù)人民銀行關(guān)于債券市場交易相關(guān)管理辦法，以下說法錯(cuò)

誤的是：

A.市場參與者不得操縱價(jià)格或制造虛假價(jià)格

B.市場參與者不得通過任何行為誤導(dǎo)市場

C.市場參與者因特殊情況發(fā)生交易價(jià)格偏離市場公允價(jià)格等異

?，F(xiàn)象的交易行為，可于交易達(dá)成后第二日中午12：00前將有

關(guān)情況送同業(yè)拆借中心、中央結(jié)算公司或上海清算所備案

D.市場參與者提交的交易不得撤消

（答案：C、D）

36.根據(jù)清算所發(fā)[2023]49號(hào)《關(guān)于完善債券交易結(jié)算有關(guān)事

宜的告知》第三條“對(duì)于債券交易結(jié)算失敗的，結(jié)算雙方應(yīng)于結(jié)

算日次一工作日17:00前將加蓋結(jié)算雙方業(yè)務(wù)公章的《債券交易

結(jié)算失敗備案表》下列哪幾類行為需提交備案表（A、B、C）

A.交易雙方或一方日終未完畢交易確認(rèn)以致成交指令日終作廢

B.結(jié)算指令因日終等款結(jié)算失敗的

C.結(jié)算指令因日終等券結(jié)算失敗的

D.成交價(jià)格異常的交易

37.下列哪些情況需收取登記結(jié)算費(fèi)用？（B、C、D）

A.日終未確認(rèn)而導(dǎo)致作廢的成交指令

B.已結(jié)算成功的交易

C.因日終等券結(jié)算失敗的交易

D.因日終等款結(jié)算失敗的交易

補(bǔ)充（登記結(jié)算業(yè)務(wù)）：

1、以下哪些種類的債券屬于金融債的范疇（A、B、C）:

A.政策性金融債

B.商業(yè)銀行金融債

C.其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債券

D.公司債券

帶格式的：字體：（默認(rèn)）楷體、（中文）楷體，圖案:

2、，目前上海清算所登記托管的債券種類中，以下哪些屬于固定清除

收益類產(chǎn)品（A、B、C、D）:

A.中期票據(jù)

B.中小公司集合票據(jù)

C.非公開定向債務(wù)融資工具

D.同業(yè)存單

3、以下哪些固定收益類產(chǎn)品受到“凈資產(chǎn)40%紅線的約束”，（A、

C）

A.短期融資券CP

B.超短期融資券SCP

C.中期票據(jù)MTN

D.非公開定向債務(wù)融資工具PPN

4、以下環(huán)節(jié)中屬于持有人賬戶開戶流程中必須的為（A、B、C、

D）:

A.人民銀行上?？偛總浒?/p>

B.準(zhǔn)備開戶材料及備案告知書

C.發(fā)送開戶告知書及證書兩碼

D.完畢網(wǎng)絡(luò)連接、證書下載、操作員設(shè)立后，啟用賬戶

帶格式的：字體：（默認(rèn)）楷體，（中文）精體，圖案:

5、.發(fā)行人、主承在辦理發(fā)行登記業(yè)務(wù)前，需完畢以下哪些事項(xiàng)清除

（A、B、C）：

A.發(fā)行人向協(xié)會(huì)申請發(fā)行注冊，獲得協(xié)會(huì)的接受注冊告知書

B.和上海清算所簽訂發(fā)行人服務(wù)協(xié)議，開立發(fā)行人賬戶

C.擬參與承銷或認(rèn)購的機(jī)構(gòu)應(yīng)事先開立持有人賬戶

D.人民銀行上?？偛總浒?/p>

6、在發(fā)行登記業(yè)務(wù)流程中，發(fā)行人需在披露日上午10點(diǎn)前披露

發(fā)行文獻(xiàn)。披露后，上海清算所為產(chǎn)品配發(fā)代碼和簡稱。根據(jù)產(chǎn)

品不同，以下對(duì)于披露時(shí)點(diǎn)的規(guī)定對(duì)的的是（A、B、C、D）

A.MTN和CP收發(fā)為提前5個(gè)工作日，續(xù)發(fā)為提前3個(gè)工作日

B.SCP提前1個(gè)工作日

C.SMECN、SMECNII提前5個(gè)工作日

D.定向PPN和ABN提前1個(gè)工作日

7、發(fā)行CP、MTN、SMECN時(shí)，需提供披露的文獻(xiàn)涉及（A、B、C、

D）:

A.發(fā)行公告

B.公司主體信用評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)安排

C.公司最近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及最近一期會(huì)計(jì)報(bào)表

D.發(fā)行方案

8、發(fā)行ABN時(shí)，需提供披露的文獻(xiàn)涉及（B、C、D）：

A.期限在1個(gè)月以內(nèi)的可在公告發(fā)行文獻(xiàn)中同時(shí)公布的本息兌

付事項(xiàng)

B.資產(chǎn)支持票據(jù)的交易結(jié)構(gòu)和基礎(chǔ)資產(chǎn)情況

C.相關(guān)機(jī)構(gòu)出具的鈔票流評(píng)估預(yù)測報(bào)告

D.鈔票流評(píng)估預(yù)測偏差也許導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)

9、完畢簿記建檔發(fā)行后，如未安排分銷環(huán)節(jié)，發(fā)行人需于繳款

日中午12點(diǎn)以前提交以下哪些材料（A、B、C）：

A.發(fā)行登記申請書

B.注冊要素表

C.承銷、認(rèn)購額度表

D.SMECN只需初次發(fā)行時(shí)提交協(xié)會(huì)注冊告知書復(fù)印件

10、針對(duì)人民銀行的第12號(hào)公告，以下描述屬于公告相關(guān)內(nèi)容

的是（A、B、C、D）:

A.所有交易均采用券款對(duì)付（DVP）結(jié)算方式

B.未在支付系統(tǒng)開立清算賬戶的市場參與者應(yīng)在債券登記托管

機(jī)構(gòu)開立債券結(jié)算資金專戶

C.市場參與者應(yīng)通過其開立在債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)的債券托

管賬戶辦理券款對(duì)付的債券結(jié)算

D.債券結(jié)算資金專戶實(shí)行日終“零余額”管理

三、填空題

1、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場清算所股份有

限公司是中國人民銀行指定的債券登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)。

2、金融機(jī)構(gòu)法人開辦債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)須經(jīng)中國人民銀行總行

批準(zhǔn)。

3、結(jié)算代理人在簽訂代理協(xié)議前，應(yīng)規(guī)定委托人提供身份及授

權(quán)情況，保證其真實(shí)性和合法性。結(jié)算代理人和委托人應(yīng)在平等、

自愿、協(xié)商一致的基礎(chǔ)上簽訂代理協(xié)議。

4、結(jié)算代理人應(yīng)當(dāng)監(jiān)督委托人的交易結(jié)算行為，發(fā)現(xiàn)大幅偏離

市場價(jià)格等異常交易結(jié)算行為時(shí)應(yīng)當(dāng)予以風(fēng)險(xiǎn)提醒,規(guī)定委托人

說明情況，并及時(shí)向同業(yè)拆借中心、中央結(jié)算公司和上海清算所

報(bào)告。

5、結(jié)算代理人應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的結(jié)算代理業(yè)務(wù)部門，配備專職的結(jié)

算代理業(yè)務(wù)人員，并建立業(yè)務(wù)人員定期輪崗制度，做到自營和代

理交易、結(jié)算的全流程分離。

6、銀行間債券市場債券結(jié)算代理人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定辦理債券結(jié)

算代理業(yè)務(wù)，并按照審慎經(jīng)營的原則,建立健全操作規(guī)程，風(fēng)險(xiǎn)

管理和內(nèi)部控制制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。

7、在上海清算所開立持有人賬戶前，需收到人行備案告知書后

才可辦理相關(guān)開戶手續(xù)。

8、上海清算所結(jié)算成員分為直接結(jié)算成員和間接結(jié)算成員。

9、公司年金計(jì)劃在申請開立持有人賬戶時(shí)，賬戶應(yīng)命名為托管

人簡稱+XX公司公司年金計(jì)劃+XX組合

10、辦理資金結(jié)算專戶的提款通過上海清算所客戶終端發(fā)起提款

指令。

11、結(jié)算成員因網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)或其他因素，無法及時(shí)通過上海清算

所客戶終端系統(tǒng)提交相關(guān)結(jié)算指令可向上海清算所規(guī)定啟動(dòng)座

急操作。

12、在上海清算所開立持有人賬戶設(shè)定管理員至少2名。

13、通過上海清算所客戶終端進(jìn)行交易需與上海清算所撥號(hào)連接

或?qū)＞€連接。

14、上海清算所每垂度對(duì)持有人賬戶進(jìn)行費(fèi)用審核并出具登記結(jié)

算費(fèi)發(fā)票。

15、結(jié)算成員可在上海清算所客戶終端查詢其持有人賬戶的余額

及變動(dòng)情況。

16、上海清算所客戶終端中下載繳款告知單的選擇日期為每個(gè)季

度最后一個(gè)工作日。

17、根據(jù)人民銀行12號(hào)文，債券交易必須采用的結(jié)算方式為

券款對(duì)付。

18、見款付券是指在結(jié)算日,債券賣方擬定收到買方應(yīng)付款項(xiàng)后，

告知上海清算所辦理債券過戶的結(jié)算方式。

19、銀行類直接結(jié)算成員若選定大額支付系統(tǒng)清算賬戶作為券款

對(duì)付資金結(jié)算賬戶的，應(yīng)填寫《券款對(duì)付資金結(jié)算賬戶授權(quán)書》,

提供具體的資金賬戶信息，并授權(quán)上海清算所對(duì)該賬戶直接借記

或貸記解決。

20、上海清算所為結(jié)算成員提供賬戶查詢服務(wù)，結(jié)算成員可通過

客戶終端和電話等渠道實(shí)時(shí)查詢資金結(jié)算專戶的資金情況。

21、參與者運(yùn)用交易系統(tǒng)進(jìn)行債券交易。債券交易采用詢價(jià)交易

方式，涉及自主報(bào)價(jià)、格式化詢價(jià)、確認(rèn)成交三個(gè)交易環(huán)節(jié)。

22.信托公司運(yùn)用信托財(cái)產(chǎn)在銀行間債券市場進(jìn)行債券交易，應(yīng)

為其每個(gè)和計(jì)劃等開立單獨(dú)的信托專用債券賬戶。

(答案：單一信托、集合信托)

23.回購期限最長為天?；刭彽狡趹?yīng)按照協(xié)議約定全額

返還回購項(xiàng)下的資金，并解除質(zhì)押關(guān)系，不得以任何方式展期。

(365)

24.對(duì)于交易流通的債券，單個(gè)投資人持有量不超過該期債券發(fā)

行量的O(30%)

25.買斷式回購的期限由交易雙方擬定，但最長不得超過

天。(91)

26.進(jìn)行買斷式回購，任何一家市場參與者單只券種的待返售債

券余額應(yīng)小于該只債券流通量的O(20%)

28.買斷式回購發(fā)生違約，對(duì)違約事實(shí)或違約責(zé)任存在爭議的，

交易雙方可以協(xié)議申請仲裁或者向人民法院提起訴訟，并將最終

仲裁或訴訟結(jié)果報(bào)告同業(yè)中心和中央結(jié)算公司，同業(yè)中心和中央

結(jié)算公司應(yīng)在接到報(bào)告后個(gè)工作日內(nèi)將最終結(jié)果予以公

告。(5)

29.遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限(含成交日不含結(jié)算日)

由交易雙方擬定，但最長不得超過天。(365)

30.任何一家市場參與者(基金管理公司運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行遠(yuǎn)期

交易的，為單只基金)單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出與買入總余額分

別不得超過該只債券流通量的,遠(yuǎn)期交易賣出總余額不

得超過其可用自有債券總余額的O（20%、200%）

31.債券借貸中，單個(gè)機(jī)構(gòu)自債券借貸的融入余額超過其自有債

券托管總量的o（30%）

32.債券借貸中，單只債券融入余額超過該只債券發(fā)行量

的o（15%）

補(bǔ)充（客戶端、結(jié)算）：

33.每季度結(jié)息后，現(xiàn)券凈額保證金利息將存放于,

清算會(huì)員可在16:55前進(jìn)行提款。（現(xiàn)券凈額保證金專戶）

34.以DVP方式結(jié)算的分銷交易需于前完畢交易錄入。（16:

30）

35.全額DVP交易需在前完畢結(jié)算。（16：55）

36.非大額支付系統(tǒng)參與者均需通過開立在上海清算所的

完畢資金結(jié)算。（資金結(jié)算專戶）

帶格式的：字體：（默認(rèn)）楷體，（中文）精體，圖案:

37..客戶端資金結(jié)算專戶截止提款時(shí)間為o（16：55）清除

38.逾期返售指令需由發(fā)起并復(fù)核。（逆回購方）

39.債券遠(yuǎn)期交易最遲需在日完畢交易確認(rèn)。（T+1）

40.現(xiàn)階段，資金結(jié)算專戶計(jì)息標(biāo)準(zhǔn)為年化利率o

（1.62%）

補(bǔ)充（登記托管結(jié)算業(yè)務(wù)）:

1、—年_月上海清算所推出同業(yè)存單（CD）登記托管、清算結(jié)

算服務(wù)。（2023年12月）

2、上海清算所登記托管的券商CP是指由符合條件的以

短期融資為目的，期限在天以內(nèi)的金融債券。（證券公司、

91）

3、目前，上海清算所結(jié)算成員持有人賬戶分為—類戶、―類戶

和一類戶三類，其中戶需由中國人民銀行批復(fù)結(jié)算代理資

格后方可參與代理業(yè)務(wù)。（A、B、C,A）

4、上海清算所登記托管的短期融資券CP于到期日前_個(gè)工作

日為該券的截止過戶日，其付息兌付資金應(yīng)于付息兌付日前

個(gè)工作日劃至清算所指定賬戶。（3、1）

5、2023年中國人民銀行發(fā)布第12號(hào)公告規(guī)定銀行間市場債券

交易的方式均采用結(jié)算方式完畢結(jié)算。（券款對(duì)付）

6、銀行間債券市場中，和作為市場的

監(jiān)管機(jī)構(gòu)；上海清算所除了為銀行間市場提供登記托管結(jié)算平臺(tái)

外，還提供平臺(tái)。（人民銀行、交易商協(xié)會(huì)、集中清算）

7、上海清算所自成立到現(xiàn)在，登記托管的產(chǎn)品有短期融資券、

超短期融資券、、中小公司集合票據(jù)、資產(chǎn)支持票

據(jù)、、證券公司短期融資券、金融債、、

信貸資產(chǎn)支持證券、項(xiàng)目收益票據(jù)。（中期票據(jù)、非公開定向債

務(wù)融資工具、同業(yè)存單）

8、上海清算所A類持有人賬戶每月賬戶維護(hù)費(fèi)收取標(biāo)準(zhǔn)為

元。（2500）

9、目前，債券市場品種重要有、和o

（政府債券、金融債券、公司信用類債券）

10、上海清算所清算會(huì)員分和o（綜合清

算會(huì)員、普通清算會(huì)員）

四、簡答、計(jì)算、分析題

1、請簡述因網(wǎng)絡(luò)、系統(tǒng)或其他因素，無法及時(shí)通過清算所客戶

端系統(tǒng)提交結(jié)算指令，啟動(dòng)應(yīng)急解決的環(huán)節(jié)。

答：（1）填制并發(fā)送指令書，需加蓋預(yù)留印鑒；

（2）接受電話確認(rèn)相關(guān)交易明細(xì)；

（3）等待應(yīng)急解決完畢后，接受結(jié)算結(jié)果告知的電話告知；

2、結(jié)算代理人向委托人收取的代理費(fèi)用涉及哪些費(fèi)用，收取的

依據(jù)和標(biāo)準(zhǔn)分別是什么？

答：代理費(fèi)用涉及托管賬戶維持費(fèi)和債券結(jié)算代理傭金。托管賬

戶維持費(fèi)按中央結(jié)算公司和上海清算所有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則制定的標(biāo)

準(zhǔn)收取。債券結(jié)算代理傭金由結(jié)算代理人和委托人商定，但不得

超過結(jié)算債券面值總額的0.1%。。

3、結(jié)算代理人的哪些行為是違反債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定的

行為，中國人民銀行將視其情節(jié)輕重，給予的警告、通報(bào)批評(píng)、

暫停直至取消結(jié)算代理人資格的處罰。

答：(1)未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)即開展債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)；

(2)以開展結(jié)算代理業(yè)務(wù)名義開辦債券二級(jí)托管業(yè)務(wù)，或在

自營托管賬戶為委托人托管債券；

(3)結(jié)算代理人未簽訂代理協(xié)議而提供結(jié)算代理服務(wù)，或未

按委托人指令進(jìn)行結(jié)算代理業(yè)務(wù)操作；

(4)結(jié)算代理人擅自動(dòng)用委托人債券；

(5)結(jié)算代理人誤導(dǎo)或欺詐委托人；

(6)結(jié)算代理人與委托人串通進(jìn)行虛假交易或違規(guī)操作；

(7)中國人民銀行認(rèn)定的其它違規(guī)行為。

4、請簡述逾期返售指令的發(fā)起及結(jié)算流程

答：逾期返售指令可在質(zhì)押式回購到期結(jié)算失敗后一年內(nèi)由逆回

購方發(fā)起。

逾期返售指令結(jié)算金額可按雙方協(xié)商結(jié)果進(jìn)行修改，結(jié)算方

式為DVP,逆回購方發(fā)起并復(fù)核后由正回購方確認(rèn)。

資金完畢結(jié)算后，正回購方的標(biāo)的券將由其“待購回”狀態(tài)轉(zhuǎn)入

"可用”狀態(tài)。

5、結(jié)算代理人的內(nèi)控管理和人員管理方面應(yīng)滿足哪些規(guī)定？

答：（1）按照審慎經(jīng)營的原則，建立健全操作規(guī)程，風(fēng)險(xiǎn)管理和

內(nèi)部控制制度，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)。

（2）設(shè)立獨(dú)立的結(jié)算代理業(yè)務(wù)部門，配備專職的結(jié)算代理業(yè)

務(wù)人員，做到自營和代理交易、結(jié)算的全流程分離。

（3）結(jié)算代理業(yè)務(wù)人員需具有相關(guān)業(yè)務(wù)資格，并建立業(yè)務(wù)人

員定期輪崗制度。

6、什么是債券回購？

答：債券回購是參與者進(jìn)行的以債券為權(quán)利質(zhì)押的短期資金融通

業(yè)務(wù)，指正回購方（資金融入方）在將債券出質(zhì)給逆回購方（資

金融出方）融入資金的同時(shí)，雙方約定在將來某一指定日期由正

回購方按約定回購利率計(jì)算的資金額向逆回購方返還資金，逆回

購方向正回購方返還原出質(zhì)債券的融資行為。

7、簡述全額結(jié)算業(yè)務(wù)中成交指令和結(jié)算指令生成的相關(guān)流

程。

環(huán)節(jié)一：從交易中心實(shí)時(shí)接受交易指令，生成清算所成交指

令；

環(huán)節(jié)二：交易雙方需完畢交易確認(rèn)，從而生成結(jié)算指令；

環(huán)節(jié)三：券足、款足情況下完畢券款交割，完畢結(jié)算。

8、簡述在上海清算所申請開立持有人賬戶的流程。

答：(1)申請單位需事先去人民銀行上?？偛窟M(jìn)行備案，取得備

案告知書后，連同相關(guān)開戶材料，一并提交上海清算所；

(2)上海清算所對(duì)提交的開戶材料進(jìn)行審核；

(3)審核無誤后，辦理相關(guān)開戶手續(xù)，完畢內(nèi)部系統(tǒng)信息維

護(hù)，并將開戶告知書發(fā)送至?xí)T客戶端；

(4)申請單位收到上海清算所通過電子郵件發(fā)送的公司證書

二碼后，自行完畢證書下載、普通操作員設(shè)立等操作后，賬戶正

式啟用。

9、簡述DVP結(jié)算方式下，結(jié)算指令的解決流程。

1.檢查賣券方賬戶的產(chǎn)品余額是否足夠；

2.檢查買券方賬戶的結(jié)算資金是否足夠；

?若產(chǎn)品和資金均足夠，則將產(chǎn)品從賣券方過戶至買券

方賬戶，將結(jié)算資金從買方劃付至賣方：

?若產(chǎn)品或資金局限性，則結(jié)算狀態(tài)變更為等券或等

款，直至余額足夠后完畢結(jié)算；

?若到日終仍局限性額，則結(jié)算失敗。

10、銀行間債券市場參與者是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)可進(jìn)入全國

銀行間債券市場進(jìn)行債券交易的各類機(jī)構(gòu)。作為債券市場參與者

應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)，請列舉。

答：(1)參與者應(yīng)規(guī)定其參與債券交易的人員必須具有交易員資

格，并對(duì)其交易員的交易行為負(fù)責(zé)；作為交易員應(yīng)對(duì)其交易密碼

承擔(dān)保密義務(wù)；

(2)參與者應(yīng)在已具有交易員資格的人員內(nèi)指定專人擔(dān)任首

席交易員，負(fù)責(zé)下屬交易員的交易管理；

(3)參與者應(yīng)在中國人民銀行核定的交易限額范圍內(nèi)進(jìn)行交

易；

(4)參與者不得買空或